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Como a construção de planos de negócio para as unidades de serviço pode trazer mais
assertividade à gestão?
Sérgio Lopez BentoDiretor Técnico Executivo
Planisa
15.03.2017
Sumário
o Conceituação
o Principais aspectos do Plano de Negócios
o Estrutura do Plano de Negócios
o Como a Planisa estrutura Planos de Negócios para Organizações de Saúde
o Conclusões
Conceituação
Um Plano de Negócios é basicamente um instrumento de planejamento, no qual as principais
variáveis envolvidas em um empreendimento são apresentadas de forma organizada.
Plano de Negócio pode ser definido como um documento de planejamento, elaborado de
acordo com as necessidades de cada empreendimento, capaz de nos mostrar toda a
viabilidade e estratégias deste, do ponto de vista estrutural, administrativo, estratégico,
mercadológico, técnico, operacional e financeiro.
Importante instrumento de planejamento de uma nova atividade
Conceituação
Identificador dos riscos para serem mitigados
Um Plano de Negócio é um documento que descreve os objetivos de um negócio e quais os
passos que devem ser dados para que esses objetivos sejam alcançados, diminuindo os riscos e
as incertezas para o empreendedor, empresa ou investidores.
Um Plano de Negócios bem estruturado tem por objetivo ajudar o empreendedor/ executivo a
planejar e focar suas ideias, tomando as ações pensadas para sua empresa, ao mesmo tempo
em que é uma ferramenta de acompanhamento e definição de metas e gerenciamento de
riscos.
Conceituação
Gera conhecimento e aprendizado sobre o negócio
Segundo Dornelas (2008, p.98), o Plano de Negócio e um “documento usado para descrever
um empreendimento e o modelo de negócio que sustenta a empresa. Sua elaboração envolve
um processo de aprendizagem e autoconhecimento, e, ainda, permite o empreendedor
situar-se no seu ambiente de negócio.”
Principais Aspectos do Plano de Negócios
o É um processo de validação de uma ideia, através do qual o empreendedor obtém elementos para decidir
se deve ou não iniciar um novo projeto.
o É um instrumento de diminuição de riscos. Ao elaborar um plano de negócios o empreendedor estuda a
viabilidade do seu negócio, cria ações preventivas contra possíveis ameaças e desafios, analisa a fundo o
mercado e os potenciais clientes, evita esforços desnecessários, investimentos e gastos sem sentido.
o É um documento essencial para a negociação e obtenção de recursos.
o É um mecanismo que o empreendedor dispõe para refletir sobre o seu negócio. Depois de elaborado, o
plano de negócios indica novos caminhos, mesmo que um deles seja a desistência, a reformulação do
projeto ou a formulação de uma nova ideia.
o É um meio de comunicação entre o empreendedor e a sua equipe, já que as informações existentes no
documento (objetivos, missão, valores, metas, estratégias) vão guiar todos os intervenientes e uni-los.
o É uma ferramenta dinâmica de apoio à gestão. Sempre que necessário, deverá ser ajustado e revisto de
acordo com as novas exigências do negócio.
Estrutura do Plano de Negócios
Existem diferentes estruturas propostas para um Plano de Negócios, que variam conforme os autores, as
agências de desenvolvimento e fomento, de apoio a pequenas e médias empresas, assim como de potenciais
financiadores.
Para esta apresentação propomos a estruturação de um Plano de Negócios a partir dos modelos propostos
pela U.S. Small Business Administration (www.sba.gov) e pelo SEBRAE (www.sebrae.com.br ):
Estrutura do Plano de Negócios
o Sumário Executivo
o Descrição da Empresa
o Análise de Mercado área geográfica de atuação, público alvo, concorrentes, fornecedores
o Organização e Gestão governança corporativa, organograma
o Plano Operacional layout, capacidade produtiva, processos, dimensionamento RH, insumos
o Marketing e Vendas produtos/serviços a serem oferecidos, pricing
o Financiamento funding (recursos próprios, terceiros)
o Projeções Financeiras Investimentos, Projeção DRE, Fluxo de Caixa, análise da viabilidade, cenários
o Apêndice
Como a Planisa Estrutura Planos de Negócios para Organizações de Saúde
Estudo de Mercado
Estudo de Viabilidade Econômico-Financeira
+ Plano de Negócios
(Business Plan)=
Como a Planisa Estrutura Planos de Negócios para Organizações de Saúde
Estudo de Mercado
o Alinhamento das premissas de planejamento
perfil do público alvo, área geográfica de influência
o Análise do potencial de demanda de Leitos Hospitalares
perfil sócio-demográfico da população (total, beneficiária da saúde suplementar) da área
perfil epidemiológico da população da área (morbidade, mortalidade)
estimativa da demanda de leitos hospitalares para atender necessidade da população
o Análise da Oferta de Serviços Hospitalares
Perfil dos serviços hospitalares da região (capacidade instalada, especialidades, infraestrutura e perfil
de hotelaria oferecido)
o Matriz da Demanda e Oferta de Leitos Hospitalares
Avaliação de possível gap na oferta de serviços (aspectos quantitativos e qualitativos)
o Dimensionamento Preliminar Novo Hospital
Quantidade de leitos, salas c. cirúrgico, PA, SADT
Como a Planisa Estrutura Planos de Negócios para Organizações de Saúde
Estudo de Viabilidade Econômico-Financeira
o Revisão do Dimensionamento do Novo Hospital
alinhamento com empreendedor
o Projeção dos Volumes de Produção Assistencial
alinhamento da velocidade do ramp-up até atingir a “velocidade cruzeiro”
o Projeção da Receita Bruta
alinhamento quanto ao ticket médio (pricing) a ser adotado
o Dimensionamento do Quadro de Pessoal
Por cargo, com detalhe trimestral até atingir “velocidade cruzeiro”
o Projeção dos Custos Operacionais
Custos Variáveis (insumos hospitalares, outros materiais, utilidades, repasses de HM, deduções da
receita bruta)
Custos Fixos (pessoal, serviços terceirizados, serviços de terceiros, HM, outros custos fixos)
Como a Planisa Estrutura Planos de Negócios para Organizações de Saúde
Estudo de Viabilidade Econômico-Financeira – cont.
o Investimentos
Terreno, obras e construções, equipamentos médico-hospitalares, ambientação e mobiliário, TIC,
necessidades de capital de giro
o Financiamento dos Investimentos
Recursos próprios, recursos de terceiros (financiamento, Built to Suit, outras)
o Projeção dos Demonstrativos Financeiros (10 anos com detalhe trimestral até “velocidade cruzeiro”)
DRE, Fluxo de Caixa
o Análise da Viabilidade Econômico-Financeira
Indicadores Financeiros: VPL, TIR, Payback descontado, ponto de equilíbrio
simulação de diferentes cenários
o Conclusões
Recomendações e sugestões sobre o Projeto.
Como a Planisa Estrutura Planos de Negócios para Organizações de Saúde
Cenáriomacroeconô-
mico
TendênciasdoMercadode
Saúde
CenárioDemográfico eEpidemiológico
SistemaPúblico
SistemaSuplementar
PremissasdePlanejamento
Área(s)Geográfica (s)de
Atuação
EstudodeMercado
EstudodeViabilidadeEconômico-Financeira
Obje voseDesejosdo
Empreendedor
Este diagrama reflete a metodologia empregada pela Planisa na elaboração do Business Plan (Estudo de Mercado + Estudode Viabilidade Econômico-Financeira)
Conclusões
o Nos últimos anos, com o aumento na complexidade dos negócios no segmento da saúde e na profissionalização da gestão, as decisões de investimentos deixaram de se basear no achismo e naquilo que os principais concorrentes fazem;
o Hoje, os processos de expansão, de entrada em novas áreas, na oferta de novos serviços/especialidades, deve ser precedido de um detalhado estudo, consubstanciado num Plano de Negócios, com o envolvimento dos gestores da organização, tanto da área assistencial que estará responsável pela operação do serviço, quanto das áreas de apoio, e das administrativas (comercial, controladoria, financeira);
o Como procuramos demonstrar, o Plano de Negócios é um importante instrumento de planejamento da nova atividade, procura identificar e mitigar riscos inerentes ao Projeto, além de contribuir para o aprendizado e aumento de conhecimento da equipe da organização sobre seu negócio e a nova atividade ora projetada.
O B R I G A D O
Sérgio Lopez Bento
Diretor Técnico Executivo
Planisa
Trying to predict the future is like trying to drive down a country road
at night, with no lights, while looking out the back window.
Peter Drucker