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Procuração Eletrônica – Internet Banking CAIXA Cartilha

Sumário

1. Procuração Eletrônica ( O que é?)2. Acesso.3. Aba Procuradores

3.1. Cadastrar Procurador3.1.1. Criação de Procurador Substabelecido

3.2. Revogar Procurador3.3. Gerenciar Procurador

3.3.1. Gerenciar Usuário3.3.2. Incluir Conta3.3.3. Editar Conta 3.3.4. Revogar Conta 3.3.5.Bloquear Conta 3.3.6. Desbloquear Conta Vinculada3.3.7. 2ª via da procuração3.3.8. Revogar Procurador Substabelecido3.3.9. Detalhes do Procurador Substabelecido

3.4. Consultas • Extrato detalhado das atividades executadas pelo procurador • Transações executadas pelo procurador • Transações executadas em uma conta ou contrato • Minha Procuração

4. Contas outorgadas4.1. Gerenciar Conta Outorgada

4.1.1. Revogar Conta Outorgada4.1.2. Editar Conta Outorgada

5. Inclusão de Transações pelo Procurador Digitador6. Primeiro Acesso do ProcuradorGlossário


1. Procuração Eletrônica ( O que é?)O serviço de procuração eletrônica permite que você delegue poderes específicos sobre sua conta – ou sobre a conta Pessoa Jurídica pública e privada da qual é representante – para pessoas de sua confiança.

2. Acesso

• Clique no botão presente no sítio: www.caixa.gov.br e faça login/acesso utilizando seu usuário e senha internet;

• Na tela inicial do Internet Banking, clique no ícone e selecione o serviço Procuração Eletrônica.

• Depois de ler a descrição do serviço, clique em CONTINUAR.

• Leia atentamente o Termo de Uso, marque a opção “Li e concordei com as condições e termos aqui descritos”, logo abaixo e clique em CONTINUAR. Uma mensagem que confirma a adesão ao serviço será exibida. Basta clicar novamente em Continuar.

Atenção! As ações CADASTRAR, INCLUIR CONTA, EDITARe DESBLOQUEAR têm comportamento semelhante àefetivação de uma transação, e em contas conjuntas não solidárias somente serão concluídas após a inclusão de todas as assinaturas necessárias.

Procuração Eletrônica – Internet Banking CAIXA

Aceite e Termo de uso da Procuração Eletrônica

No primeiro acesso do cliente ao serviço, será apresentada a descrição do mesmo, e o cliente deverá ler e concordar com as condições e termos apresentados, confirmando a adesão ao serviço.

3. Aba PROCURADORES

Depois de aderir ao serviço, você será direcionado à tela de Procuração Eletrônica. Na aba Procuradores é possível CADASTRAR ou REVOGAR uma procuração, GERENCIAR, INCLUIR CONTA e fazer CONSULTAS.

3.1 Cadastrar Procurador

Para gerar uma nova procuração, clique no botão CADASTRAR.

Passo 1 - Preenchimento:

Informe os dados da pessoa que terá poderes sobre a conta. É preciso informar o CPF, o nome completo, a data de nascimento e o nome da mãe do procurador. Selecione o CNPJ (se conta jurídica), o número da conta a qual o procurador terá acesso e clique em CONTINUAR.


A

AAtenção! Os dados informados devem ser idênticos aos que constam na Receita Federal, ou Sistema de cadastro Nacional de Pessoas Físicas

Atenção! Caso a pessoa a ser cadastrada como procurador eletrônico já possua procuração registrada em cartório apresentada na agência, não será possível outorgá-lo novamente para a mesma conta pelo Internet Banking.Tendo o CPF do procurador alguma responsabilidade sob a conta, não será possível a outorga de poderes pela Procuração Eletrônica.


Passo 2 – Seleção Nesta tela, você pode definir o nível de acesso que o procurador terá à sua conta: Procurador Máster: que pode substabelecer procuração e realizar transações;Procurador Operador: que pode realizar qualquer transação, mas não pode substabelecer. Procurador Digitador: que não assina transações, somente realiza consultas e inclui dados de transações para posterior efetivação pelo titular/representante ou pelo procurador Máster/Operador. Logo abaixo, você pode definir, item a item, quais serão os serviços a que o procurador terá acesso, ou seja, o que ele poderá ou não fazer ao acessar a conta. No caso de transação com movimentação de valores, você também pode definir um valor máximo, limite de alçada, por serviço. Os limites por transação respeitarão o limite diário da conta. Por fim, mais abaixo, defina se a procuração será por tempo indeterminado (sem data de validade) ou terádata fim (data de validade) e clique em CONTINUAR. Neste segundo caso, o procurador terá acesso àconta até as 00h do dia em que vence a procuração.

Passo 3 – ConfirmaçãoConfira atentamente se os dados informados estão corretos. Digite a sua assinatura eletrônica, usando o teclado virtual, e clique em CONFIRMAR.

Passo 4 – Comprovante O comprovante de cadastramento apresenta usuário e senha que serão utilizados para o primeiro acesso do procurador ao Internet Banking, quando seráexigida a troca do usuário e senha iniciais, por motivos de segurança. Além disso, o documento de procuração estará disponível para consulta e impressão e entrega do mesmo para o procurador cadastrado.Para procurações que envolvam movimentações financeiras, como pagamentos e transferências, seránecessária a criação de assinatura eletrônica própria, devendo o procurador comparecer à agência de vinculação de cada conta outorgada, portando documento de identificação com foto.

Atenção:

O limite de alçada cadastrado para cada tipo de serviço restringirá por transação, respeitando o limite diário de movimentação da conta.

***Limite diário de movimentação da conta: é o valor máximo de movimentação diária cadastrado na agência pelo gerente em cada tipo de serviço, inclusive, com cadastramento de contas destino para TEV, TED e DOC.


3.1.1 Criação de Procurador Substabelecido

Para criar um procurador substabelecido, o procurador Máster deve seguir os mesmos procedimentos de cadastro. Quando acessar as telas, porém, ele encontraráapenas opções de procuração para o perfil de Operador e Digitador, o perfil Master estará automaticamente inibido.

Apenas estarão disponíveis para a outorga os próprios serviços e limites aos quais o procurador Máster tenha acesso.

3.2 Revogar procurador

Para cancelar todas procurações concedidas a um procurador, selecione o seu nome e clique em REVOGAR. Confira atentamente os dados, marque a opção “Estou ciente das condições apresentadas”

e clique em Confirmar.

No comprovante, você pode conferir, imprimir e/ou salvar o comprovante da revogação, com data e hora.

Atenção!Tanto o Procurador quanto seus substabelecidos (se houver), não terão mais poderes sobre as contas anteriormente outorgadas.

3.3 Gerenciar Procurador

Na tela de gerenciamento, você pode consultar ou alterar dados dos procuradores e das contas vinculadas a eles, incluir nova conta (caso seja titular/representante legal ou máster de mais de uma conta), bloquear ou desbloquear o acesso de procuradores à conta selecionada e ainda gerar novo usuário e senha internet ou conferir a procuração outorgada. Para utilizar qualquer dessas funcionalidades, basta selecionar o nome do procurador e clicar em GERENCIAR.

3.3.1 Gerenciar usuário

Após selecionar o procurador e clicar em GERENCIAR, clique no botão GERENCIAR USUÁRIO. Confira os dados, selecione o usuário a ser alterado e clique em NOVO USUÁRIO. Verifique se a conta vinculada está correta e clique em CONFIRMAR. Na tela seguinte, você pode conferir o novo usuário e senha internet gerados, imprimir e/ou salvar o comprovante.


Atenção!Caso o procurador esqueça sua senha ou esta seja bloqueada após 3 tentativas sem sucesso, seránecessário gerar novo usuário/senha.

3.3.2 Incluir conta

Clique no botão INCLUIR CONTA para outorgar o acesso a uma nova conta para o procurador selecionado e clique em CONTINUAR. Os dados do procurador já estarão preenchidos, devendo ser selecionada a nova conta a ser incluída, e clique em CONTINUAR. Defina o nível da procuração, as permissões, a data de validade e clique em CONTINUAR. Confira atentamente os dados, digite sua assinatura eletrônica e clique em CONFIRMAR.

No comprovante você encontra os dados da inclusão de conta, inclusive usuário e senha gerados para o procurador realizar seu primeiro acesso.

Para movimentações financeiras, como pagamentos e transferências, será necessária a criação de uma assinatura eletrônica própria, devendo o procurador comparecer à agência de vinculação de cada conta outorgada, portando documento de identificação com foto.


Atenção! No caso de pessoa física será gerado um novo usuário para cada conta incluída. Já no caso de Pessoa Jurídica, será gerado um novo usuário apenas se a conta incluída for de outro CNPJ; se a nova conta incluída pertencer a um mesmo CNPJ o usuário/senha será o gerado incialmente anteriormente, neste último caso, se o procurador játiver alterado o usuário/senha a nova conta seráapresentada automaticamente após o login..

3.3.3 Editar conta vinculadaA opção de editar permite alterar os serviços outorgados, os valores de alçada permitidos para cada serviço e a data de validade da procuração.

Para alterar os poderes concedidos aos procuradores selecione a conta vinculada e clique em EDITAR. Defina as novas condições e clique em CONTINUAR. Confira as informações, informe sua assinatura eletrônica e clique em CONFIRMAR. Na tela seguinte, você acessa o comprovante, pode imprimi-lo e/ou salvá-lo.


Atenção! A alteração de nível de procuração não pode ser realizada pela funcionalidade de edição. Neste caso, deverá ser revogada a procuração existente e cadastrada nova procuração selecionando o nível desejado.

3.3.4 Revogar conta vinculada Para cancelar o acesso de um procurador a determinada conta, selecione a conta vinculada e clique em REVOGAR. Confira atentamente os dados, marque a opção “Estou ciente das condições apresentadas” e clique em CONFIRMAR.

Tanto o procurador quanto seus substabelecidos -se houver – não terão mais acesso a conta relacionada. Na tela seguinte, você pode conferir, imprimir e salvar o comprovante da revogação.

Caso a conta revogada seja a única conta vinculada ao procurador, ele seráautomaticamente revogado.


Atenção!Caso o procurador ou seu substabelecido tenha realizado agendamento de transações com datas posteriores à revogação/cancelamento da procuração, estes não serão cancelados e serão realizados nas datas programadas.

3.3.5 Bloquear conta vinculada

Para bloquear o acesso a uma conta específica de procuração concedida, selecione a conta vinculada para a qual deseja suspender o acesso do procurador escolhido e clique em BLOQUEAR. Confira os dados e clique em CONFIRMAR. Na tela seguinte, você pode verificar os dados do bloqueio, imprimir e salvar o comprovante.

A partir da conclusão dessa operação, o procurador deixará de ter acesso a conta bloqueada até que esta seja desbloqueada pelo Titular/Representante Legal ou Procurador Máster – no caso de procurador substabelecido. Tanto o Master quanto substabelecidos não terão acesso à conta bloqueada.

3.3.6 Desbloquear conta vinculada

Para desbloquear o acesso a uma conta, selecione a conta bloqueada e clique em DESBLOQUEAR. Na tela seguinte, você pode verificar os dados do desbloqueio, imprimir e salvar o comprovante. A partir deste momento o acesso será restabelecido nas mesmas condições anteriormente outorgadas, inclusive para os substabelecidos, se houver. Neste caso, serámantido o mesmo usuário, senha e assinatura eletrônica utilizados antes do bloqueio.

3.3.7 Segunda via de procuração

Para obter uma 2ª via da procuração de procuradores cadastrados, o Titular/Representante Legal ou Procurador Master podem selecionar a conta e clicar em 2ª VIA DA PROCURAÇÃO. Estará disponível nesta opção a procuração vigente do procurador escolhido.


Atenção! Os perfis de Procurador Master, Operador e Digitador poderão acessar a procuração recebida através do botão CONSULTAS, item “Minha Procuração.

3.3.8 Revogar procurador substabelecido

Para cancelar o acesso do procurador substabelecido selecione o procurador desejado, e clique no botão REVOGAR. Confira atentamente os dados, marque a opção “Estou ciente das condições apresentadas” e clique em CONFIRMAR.

Na tela seguinte, você pode conferir os dados da revogação. Clique em CONTINUAR para finalizar a operação e salvar/imprimir o comprovante.


Atenção! Apenas o Máster poderá revogar um procurador substabelecido por ele.

3.3.9 Detalhes do Procurador Substabelecido Para o titular da conta ou Representante Legal consultar as informações sobre um procurador substabelecido selecione o nome do procurador Master e clique em GERENCIAR e depois na aba Substabelecidos botão DETALHES. Serão listadas as contas outorgadas ao substabelecido selecionado.

Ao clicar sobre cada conta serão apresentados os dados da procuração outorgada vigente.


3.4 Consultas

Existem quatro tipos de consultas que atendem diferentes necessidades. Basta escolher a melhor opção e clicar em CONTINUAR:

Extrato detalhado das atividades executadas pelo procurador – A consulta lista as atividades realizadas pelo procurador selecionado. Nessa consulta é possível visualizar as atividades referentes àprocuração, tais como cadastramento, gerenciamento de procuradores, inclusão de conta etc.

Selecione o procurador e o período de consulta e clique em CONTINUAR. Você poderá imprimir ou salvar os dados consultados, se desejar.

Transações executadas pelo procurador –A consulta apresenta todas as transações como pagamentos, transferências e investimentos executadas pelo Procurador em todas as contas outorgadas a ele. Selecione o procurador e o período de consulta e clique em CONTINUAR. Você poderá imprimir ou salvar os dados consultados, se desejar.


Transações executadas em uma conta ou contrato – A consulta apresenta todas as transações executadas em uma conta. É possível visualizar transações como pagamentos, transferências e investimentos.

Selecione os dados da conta pesquisada, o procurador e o período de consulta e clique em CONTINUAR. Você poderá imprimir ou salvar os dados consultados, se desejar.

Minha Procuração – Permite ao procurador consultar/imprimir os dados da procuração que lhe foi outorgada. (somente a partir do acesso do próprio procurador será possível visualizar este item de consulta).


Atenção!

O procurador Master também pode consultar o que cada procurador substabelecido fez: transações/consultas, além de verificar seus próprios poderes e alterar os poderes por ele substabelecidos.

4. Contas Outorgadas

4.1 Gerenciar Conta Outorgada

Na aba Contas Outorgadas, selecione a conta e clique em GERENCIAR. Assim, serápossível visualizar todos os procuradores daquela conta. Ao clicar no nome de algum procurador serão apresentados os detalhes da procuração.

Também é possível por meio do gerenciamento de conta outorgada realizar edição ou revogação da procuração concedida.

4.1.1 Revogar Conta Outorgada

Para revogar um procurador de uma conta outorgada selecione-o e clique em REVOGAR. Confira os dados apresentados e clique em CONTINUAR. Marque a opção “Estou ciente das condições apresentadas” e clique em CONFIRMAR. Na tela seguinte, você poderá conferir os dados da revogação, imprimir ou salvar o comprovante.


Atenção! Caso seja a única conta outorgada para o procurador selecionado, tanto ele quanto os seus substabelecidos, se houver, serão revogados/excluídos.

4.1.2 Editar Conta Outorgada

Para alterar os poderes de um procurador, selecione-o e clique em EDITAR. A opção Editar permite alterar os serviços e os respectivos valores de alçada outorgados para cada serviço, além da data de validade da procuração, assim, defina as novas condições da procuração e clique em CONTINUAR. Confira as informações, digite sua assinatura eletrônica e clique em CONFIRMAR. Na tela seguinte será apresentado o comprovante de edição de procuração, você poderá imprimir ou salvá-lo, se desejar.


5. Inclusão de Transações pelo Procurador Digitador

Quando o procurador de nível Digitador inclui transações no Internet Banking, elas não são finalizadas, apenas ficam salvas para que Titular/Representante Legal e o procurador Máster autorizem.

Para autorizar, o titular/representante legal/Máster/Operador deverá selecionar a opção do menu Transações, opção Digitadas, selecionar a transação desejada e AUTORIZAR.


Atenção! Em caso de contas não solidárias, nas quais é preciso que mais de um representante legal assine para autorizar uma transação, um procurador de nível máster ou operador pode fazer efetivação da transação incluída pelo Digitador a partir, somente, da autenticação de sua assinatura eletrônica. Porém, se um dos representantes legais autorizar, a transação fica à espera da efetivação pelos demais representantes.

6. Primeiro acesso do procurador

Quando o procurador recebe o usuário e senha, ele deve usá-los apenas para o primeiro acesso ao Internet Banking Caixa. Éobrigatório, nesta etapa, trocar o usuário e a senha informados, que são provisórios.

Em seguida, o procurador deve fazer o cadastro do computador, informando seus próprios dados, conforme solicitado, e depois disso acessar o Internet Banking normalmente com o novo usuário e senha criados.

No momento do login, após informar o novo usuário selecione uma das opções: Pessoa Física, Pessoa Jurídica ou Governo dependendo do tipo de conta que originou a procuração.

Para mais esclarecimentos sobre o cadastramento do computador, acessar o link da página inicial Cadastro de Computadores.


Procuração Eletrônica – Internet Banking CAIXA GLOSSÁRIO

Assinatura Eletrônica

A Assinatura Eletrônica é a senha que lhe permite fazer transferências, resgates, pagamentos e todas as transações bancárias possíveis pelo Internet Banking CAIXA. Para o preenchimento da Assinatura Eletrônica, deve-se utilizar o teclado virtual. A Assinatura Eletrônica nunca é solicitada por e-mail. No caso de bloqueio ou esquecimento, o procurador deverá comparecer a agência de vinculação da conta para gerar uma nova Assinatura Eletrônica inicial, a qual tem validade de 15 dias corridos e, se não alterada dentro desse prazo, expira exigindo nova troca.

Conta solidária

É uma conta com mais de um Titular/Representante legal os quais possuem autonomia na movimentação financeira.

Conta não-solidária

É uma conta com mais de um Titular/Representante legal os quais não possuem autonomia na movimentação financeira, precisando de duas ou mais assinaturas eletrônica para efetivar uma transação.

Procurador Digitador

Nível que pode ser definido para um procurador. Um procurador de nível Digitador não assina transações. Ele apenas inclui dados para posterior efetivação pelo titular, representante ou pelo procurador Máster. Única categoria para o qual é possível cadastramento de procuração para sujeito que não seja cliente da CAIXA.

Procurador Eletrônico

É o procurador que possui poder de consulta e/ou movimentação da conta exclusivamente pelo Internet Banking Caixa.Ao procurador eletrônico sempre será disponibilizada uma senha de Assinatura Simples, ou seja, ele assina sozinho a transações quando possuir autorização para realizar pagamentos/transferências na conta.Poderá ser visualizado por todos os Titulares/Representantes Legais no caso de contas não solidárias, mesmo que estes não sejam assinantes da outorga de poderes.

Procurador Máster

Nível que pode ser definido para um procurador. Um procurador de nível Máster pode criar e gerenciar substabelecidos (ou seja, os procuradores criados por ele), mas só pode outorgar poderes que também recebeu. Ele também pode consultar o que cada procurador fez: transações, consultas, além de verificar quais são seus próprios poderes. Pode realizar transações que também estarão limitadas aos valores e serviços outorgados, para tanto, necessitará comparecer a uma agência e solicitar a assinatura eletrônica após ter sido cadastrado no Internet Banking.

Procurador OperadorNível que pode ser definido para um procurador. Um procurador de nível Operador pode realizar transações que serão limitadas aos valores e serviços outorgados a ele, mas não pode criar outras procurações. Para tanto, necessitará comparecer a uma agência e solicitar a assinatura eletrônica após ter sido cadastrado no Internet Banking.

Procurador Substabelecido

Procurador que tenha seus poderes substabelecidos pelo procurado Máster. Poderá ser do nível Operador ou Digitador.

OutorgadoAquele que recebe poderes de alguém. No caso, o procurador que recebe poderes do titular ou representante da conta, por exemplo. São outorgados: o Procurador Máster, o Procurador Operador e o Procurador Digitador.

Outorgante

É quem dá poderes a outra pessoa. No caso, a pessoa que dá poderes ao procurador. Podem ser outorgantes o Titular/Representante legal ou Máster

Transação Digitada

As transações digitadas referem-se aos dados inseridos pelo procurador Digitador para que determinado serviço seja finalizado posteriormente através da autenticação da senha do Titular/Representante Legal/Procurador Máster. Deveráselecionar no menu consulta transações, opção digitadas. Selecionar a transação desejada e autorizar.

Procuração Eletrônica – Internet Banking CAIXA GLOSSÁRIO

Senha internet

Essa senha é somente de acesso ao Internet Banking CAIXA. Sua utilização não énecessária em nenhuma outra área de site. Ela não permite que você faça nenhum tipo de transação bancária – essa tarefa só é possível com sua Assinatura Eletrônica. Para o preenchimento da Senha Internet, deve-se utilizar o teclado virtual. A Senha Internet nunca será solicitada por e-mail. Nos casos de bloqueio ou esquecimento da senha pelo procurador, seránecessário gerar novo usuário/senha. Para isso, o procurador máster ou o Representante Legal/Titular da conta deverá alterar o usuário no ícone “minha conta”/Procuração Eletrônica/Selecionar o procurador que deseja alterar ou desbloquear a senha/Gerenciar/Gerenciar Usuário.

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