À AGÊNCIA DE FOMENTO DO RIO GRANDE DO NORTE S.A – AGNAt. Sr. Diretor de Operações

Prezado Senhor, Em, ______/_______/200_

Encaminhamos a essa Agência de Fomento Carta Consulta, contendo as informações acerca do nosso pleito, com vistas à obtenção de empréstimo junto a AGN, no valor de R$ __________________________________________ através da Linha de Financiamento _______________________________________________.Por tais informações assumimos inteira responsabilidade, deixando claro, ainda, que a apresentação desta Proposta, por si só, nenhuma obrigação gerará para a AGN ou à nossa entidade. Fica certo, ainda, que as modificações do negócio ficarão automaticamente incorporadas ao presente documento, sem a necessidade de apresentação de nova proposta, valendo, por fim, o que for estabelecido em contrato.Desde logo, autorizamos a Agência de Fomento do Rio Grande do Norte S.A. a proceder todas as pesquisas e estudos necessários sobre a nossa entidade, seus sócios ou responsáveis, podendo fazê-lo junto ao Banco do Brasil, no sistema de Informações Consolidadas por clientes, conforme Resolução 002390, de 22.05.97, Circular 002768 e Comunicado 005715, bem como junto a todos os bancos de dados de proteção ao crédito, tais como SERASA, SPC, SCI e quaisquer outros.Informamos igualmente que temos ciência de que a nossa proposta terá sua validade, para fins de financiamento e consideração da contrapartida, se for o caso, contada a partir da data de sua efetiva aceitação pela Agencia, e que temos conhecimento e concordamos com a cobrança das taxas de análise, acompanhamento e avaliação, a serem efetivadas pela AGN, em caso de contratação da operação.Declaramos que nossa Empresa e sócios não possuem débitos de Tributos e Encargos Sociais que venham impedir a realização da operação de crédito.Tão logo seja solicitado, apresentaremos as correspondentes Certidões Negativas na forma da legislação em vigor.Ficamos no aguardo de suas comunicações, apresentando a seguir as informações necessárias ao início do processo de empréstimo.

Atenciosamente,

ROTEIRO PARA ELABORAÇÃO DO PROJETO INVESTIMENTO MISTO

I. IDENTIFICAÇÃO DA EMPRESA

01.RAZÃO SOCIAL:

02. NOME FANTASIA:

03.CNPJ:04. INSCRIÇÃO ESTADUAL Nº:

05.ENDEREÇO DA EMPRESA: Av. ou Rua: ______________________________Nº: Bairro: _________________________________ CEP: Município: ______________________________ UF:

Código do Município: _____________________ Telefone: FAX: ___________________________________ Email:

06. DATA DE CRIAÇÃO:

07. REGISTRO JUNTO A JUCERN: ____/_____/____ SOB. Nº

08. NATUREZA JURIDICA:

09. OBJETIVO SOCIAL:

10. CAPITAL SOCIAL:

11. PORTE DA EMPRESA:

12. SETOR ATIVIDADE:

13.CÓDIGO CNAE:

14. ADMINISTRAÇÃO DA EMPRESA:

15. SEDE E FORO JURÍDICO:

II.IDENTIFICAÇÃO DO (S) SÓCIO(S)

SÓCIO 01.NOME:FUNÇÃO NA EMPRESA: PARTICIPAÇÃO SOCIETÁRIA:PROFISSÃO:ENDEREÇO: Av. ou Rua: ______________________________Nº: Bairro: _________________________________ CEP: Município: ______________________________UF:

Código do Município:______________________Telefone: Fax: ____________________________________ Email:

SINTESE CURRICULUM:

SÓCIO 02.NOME:FUNÇÃO NA EMPRESA: PARTICIPAÇÃO SOCIETÁRIA:PROFISSÃO:

ENDEREÇO: Av. ou Rua: ______________________________Nº: Bairro: _________________________________CEP: Município: ______________________________UF:

Código do Município: _____________________ Telefone: Fax: ___________________________________ Email:

SINTESE CURRICULUM:

III. INFORMAÇÕES ECONÔMICO-FINANCEIRAS

01. FATURAMENTO ANUAL (ATUAL)% VENDAS À VISTA % VENDAS À

PRAZOVALOR TOTAL EM R$

1.1 PRAZO MÉDIO DE RECEBIMENTO (DAS VENDAS)PMR= TOTAL (3) / VALOR VENDAS (1) = _______ DIAS

MODALIDADE DAS VENDAS

VENDAS (R$)/dias(1)

PRAZO MÉDIO(EM DIAS) (2)

TOTAL (R$) mensal3= (1X2)

VENDAS Á VISTA0

VENDAS EM30 DIAS 30

VENDAS EM 60 DIAS60

VENDAS EM 90 DIAS90

SOMA -

1.2 TIPO DE RECEBÍVEIS %

CARTÕES DE CRÉDITO

CHEQUES PRÉ-DATADOS

DESCONTO EM DUPLICATAS

OUTROS (ESPECIFICAR)

02. PRAZO MÉDIO DE PAGAMENTO AOS FORNECEDORES (DAS COMPRAS) PMPF= TOTAL (3) /VALOR DAS COMPRAS (1) =________ DIAS

PRODUTOS/ MODALIDADE DAS

COMPRAS

VALOR DAS COMPRAS (R$)/dias

(1)

PRAZO MÉDIO (em dias)

(2)

TOTAL (R$)/mensal

3=(1X2)

Compras a Vista 0

Compras 30 dias 30

Compras 60 dias 60

Compras 90 dias 90

SOMA -

03. PRAZO MÉDIO DE ESTOQUE (PME) de Matéria-Prima, Produtos Acabados e/ou Mercadorias para revenda.

PME= (Estoque /Consumo) x 360 = ------------Dias

ESTOQUE MÉDIO (EM)= (E1+E2) /2CONSUMO= % sobre vendas

04. ENDIVIDAMENTO BANCÁRIO

INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

MODALIDADE SALDO DEVEDOR

VENCIMENTO FINAL

FORMA DE PAGAMENTO

TAXAS GARANTIAS

05. NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRODISCRIMINAÇÃO VALOR (R$) 01. Necessidades

Disponível ( Caixa e Bancos )Contas a Receber

Estoques02. Fontes

FornecedoresImpostos e contribuições a recolher

Salários e EncargosNCG = (01 -02)

IV ESPECIFICAÇÕES DO FINANCIAMENTO

01. VALOR SOLICITADO EM R$______________(__________________________).

02. FINALIDADE:________________________________________________________

_____________________________________________________________________.

03. NÚMERO DE EMPREGOS: ( ) Atuais e ( ) Futuros.

04. DESCRIÇÃO DE PRAZOS E CARÊNCIAS PROPOSTOS PELO CLIENTE: ______________________________________________________________________

_____________________________________________________________________.

05. GARANTIAS OFERECIDAS:

5.1 AVAL

SÓCIOS

Nome: ______________________________________; Nacionalidade: __________;

Estado civil: ______________; RG Nº _____________________/Órgão Expedidor;

CPF Nº____________________; Profissão: ________________________________;

Residente e domiciliado: _______________________________________________ __________________________________________________________________; e,

Renda Comprovada: R$ __________________ (__________________________).

TERCEIROS

Nome: ______________________________________; Nacionalidade: __________;

Estado civil:______________; RG Nº _____________________/Órgão Expedidor;

CPF Nº____________________; Profissão:________________________________;

Residente e domiciliado: _______________________________________________ __________________________________________________________________; e,

Renda Comprovada: R$ __________________(__________________________).

5.2 GARANTIAS REAIS: (Se o financiamento for até R$ 20.000,00 não serão exigidas garantias reais).

ESPECIFICAR (Localização; área; limites e confrontantes; escriturada e Registrada, nos seus respectivos livros, fls. e matriculas e laudo de avaliação assinado por um profissional da área).

06. ASPECTOS MERCADOLÓGICOS:

6.1 Área de Abrangência: __________________________________________________

_____________________________________________________________________;

6.2 Principais Produtos e Serviços: __________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

_________________________________________________________;

6.3 Principais Clientes: ___________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

_______________________________________________________________;

6.4 Principais Fornecedores: _______________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

_______________________________________________________________;

6.5 Concorrentes:_________________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

_____________________________________________________________.

07. DEMONSTRATIVO DO INVESTIMENTO

DISCRIMINAÇÃO REALIZADO

(R$)

A REALIZAR (R$) TOTALDO

INVESTIMENTOPROPRIOS TERCEIROS

USOS

Obras Civis

Instalações

Maq. e Equipamentos

Móveis e Utensílios

Estudos e Projetos

Capital de Giro

FONTES

Recursos Próprios

Recursos Terceiros

TOTAL

08. CUSTOS PROJETADOS

ESPECIFICAÇÃO ANOSANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 TOTAL

I – Custos Fixos

Mão-de-obra administrativa

Encargos Sociais

Pró-labore

Encargos sociais

Depreciação

Manutenção

Seguros

Impostos e Taxas (IPTU)

Alvará de Funcionamento

Aluguel

Água

Energia

Telefone/Internet

Serviços Contábeis

Material de Limpeza

Outras DespesasII- Custos Variáveis

Mão-de-Obra Direta

Encargos Sociais

Propagandas

Material de expediente

Outras despesas eventuaisCUSTOS TOTAIS

09. RECEITAS ANUAIS PROJETADAS

ESPECIFICAÇÃO DOS

PRODUTOS UNIDADE QUANTIDADE

VALOR

UNITÁRIO

(R$)

RECEITA TOTAL

(R$)

ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4

TOTAL

10. FLUXO DE CAIXAESPECIFICAÇÃO ANO 0 ANO 1 ANO 2 ANO 3

1. TOTAL DAS ENTRADAS1.1 Receitas de Vendas/Serviços1.2 Empréstimos1.3 Capital próprio investido na Empresa2. TOTAL DAS SAÍDAS2.1 Saídas por INVESTIMENTOS. Obras Civis. Instalações. Máquinas e Equipamentos. Móveis e Utensílios. Veículos. Capital de Giro / Compras Insumos. Softwares. Outros (Estudos e Projetos). Despesas Pré-Operacionais2.2 SAÍDAS POR CUSTOS OPERACIONAIS(-) Despesas com Produção. Compras de Insumos. Fretes. Embalagens(-) Despesas com Pessoal

Pessoal da ProduçãoMão –de -obra diretaEncargos Sociais

Pessoal Administrativo.. Mão –de -obra + Encargos. Pró - labore + Encargos. Comissões(-) Despesas administrativas. Aluguéis, Condomínios e IPTU. Manutenção e conservação. Treinamentos e viagens. Seguros. Água, Luz e Telefone. Material de Expediente. Material de Limpeza. Alvará de Funcionamento. Serviços contábeis. Outras despesas eventuais(-) Despesas Comerciais. Marketing e propaganda(-) Despesas Tributárias. Impostos a pagar (IR, CSLL)(-) Despesas Financeiras. Despesas Financeiras de LP. Despesas Financeiras em SER. Amortização de Empréstimos

FLUXO DO PERIODO

SALDO ACUMULADO DE CAIXA

11. PROJEÇÃO DE RESULTADOS

DISCRIMINAÇÃO ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 TOTALRECEITA BRUTA PROJETADA

(-)Deduções Abatimentos (-)Impostos faturados (ICMS, IPI, etc)= RECEITA LÍQUIDA DE VENDAS(-) Custo de Produção/ mercadorias / Serviços Mão-de Obra-direta Encargos sociais Compras/insumos Fretes & Embalagens= LUCRO BRUTO(-) DESPESAS OPERACIONAIS Despesas Administrativas Mão -de-Obra Administrativa Encargos Pró-labore Encargos Aluguéis, Condomínios, IPTU, etc. Manutenção Despesas Comerciais (venda e Marketing) Propagandas Despesas Gerais Outras Despesas Operacionais (-) Depreciação Acumulada= LUCRO OPERACIONAL(-) DESPESAS NÃO OPERAC. Despesas Financeiras = LUCRO LÍQUIDO ANTES DO I.R. (LAIR) (-) Impostos IR (-) CSLL= LUCRO LÍQUIDO

12. MÉRITOS DO PROJETO

13. CRONOGRAMA DE LIBERAÇÕES

CRONOGRAMA DE LIBERAÇÕES

PARCELA Mês Valor (R$)

Única

1ª

2ª

3ª

OBS: ANEXAR A ESTA PROPOSTA A MEMÓRIA DE CÁLCULOS DAS RECEITAS,

CUSTOS PROJETADOS E DEMAIS INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS.