banco itaucard

ADMINISTRADORES DE

CARTEIRAS DE VALORES MOBILIÁRIOS

BANCO ITAUCARD S.A.

CNPJ/MF n. 17.192.451/0001-70

1. Identificação das pessoas responsáveis pelo conteúdo do formulário

Alessandro Lopes – Superintendente responsável pela Administração Fiduciária

1.1. Declarações dos diretores responsáveis pela administração de carteiras de

valores mobiliários e pela implementação e cumprimento de regras, procedimentos e

controles internos e desta Instrução, atestando que:

a. reviram o formulário de referência

b. o conjunto de informações nele contido é um retrato verdadeiro, preciso e

completo da estrutura, dos negócios, das políticas e das práticas adotadas

pela empresa.

Vide Anexo I a este Formulário de Referência.

2. Histórico da empresa

2.1. Breve histórico sobre a constituição da empresa

O Banco Itaucard S.A. (“Itaucard”) é uma empresa do conglomerado financeiro Itaú

Unibanco (“Conglomerado Itaú Unibanco”), constituída em 1965.

Atualmente o portfólio de produtos da Itaucard resume-se à administração fiduciária

de apenas um fundo de índice (ETF).

O Itaucard conta, para desempenho das atividades de administração de carteira de

valores mobiliários, com a estrutura do Itaú Unibanco S.A. (“Itaú Unibanco”), pioneiro

no desenvolvimento de soluções para o mercado de capitais, bem como com a solidez

e segurança de um dos maiores bancos do mundo.

2.2. Descrever as mudanças relevantes pelas quais tenha passado a empresa nos

últimos 5 (cinco) anos, incluindo:

a. os principais eventos societários, tais como incorporações, fusões, cisões,

alienações e aquisições de controle societário

Não houve nenhum evento societário relevante para a atividade de administração de

carteira de valores mobiliários envolvendo o Itaucard nos últimos 5 (cinco) anos.

b. escopo das atividades

Não houve nenhuma mudança relevante nesse sentido nos últimos 5 (cinco) anos.

c. recursos humanos e computacionais

O Itaucard possui recursos humanos e computacionais adequados e suficientes ao

desempenho das atividades de administração de carteiras de valores mobiliários.

Relativamente aos recursos humanos, não houve nenhuma mudança relevante nos

últimos 5 (cinco) anos.

Relativamente aos recursos computacionais, foi inaugurado em 13/03/2015 o novo

centro de dados em Mogi Mirim, o Centro Tecnológico Mogi Mirim (CTMM),

responsável por processar e armazenar todas as transações do Conglomerado Itaú

Unibanco, incluindo as operações das áreas de administração fiduciária e gestão de

recursos. O novo data center aumentará em 25 vezes a atual capacidade instalada de

processamento de dados, preparando as empresas do Conglomerado Itaú Unibanco

para um futuro cada vez mais digital.

d. regras, políticas, procedimentos e controles internos

O Conglomerado Itaú Unibanco possui estrutura interna de políticas e circulares. Esses

documentos encontram-se publicados em portal corporativo e estão disponíveis para

consulta por todos os colaboradores.

As áreas de negócio do Conglomerado Itaú Unibanco elaboram seus documentos

respeitando as normas definidas na “Política e no Procedimento para elaboração de

documentos” e solicitando a aprovação da alçada competente.

O Conglomerado Itaú Unibanco também possui um procedimento especifico para

publicação e controle de políticas relacionadas à área de compliance.

Além disso, cada área pode ter manuais internos próprios, com o intuito de formalizar

procedimentos internos que não precisam ser consultados pelas demais áreas do

Conglomerado Itaú Unibanco.

Com exceção das mudanças naturalmente necessárias à manutenção das políticas,

circulares e controles internos do Conglomerado Itaú Unibanco sempre atualizados em

relação à legislação e regulamentação aplicável e às melhores práticas de mercado,

foco de constante atenção por parte dos seus colaboradores, não houve nos últimos 5

(cinco) anos mudança relevante em tais regras do Conglomerado Itaú Unibanco.

3. Recursos humanos

3.1. Descrever os recursos humanos da empresa, fornecendo as seguintes

informações:

a. número de sócios

2

b. número de empregados

353

c. número de terceirizados

0

d. lista das pessoas naturais que são registradas na CVM como administradores

de carteiras de valores mobiliários e atuam exclusivamente como prepostos

ou empregados da empresa

FERNANDO MATTAR BEYRUTI

CPF Nº 288.351.088-10

4. Auditores

4.1. Em relação aos auditores independentes, indicar, se houver:

a. nome empresarial

Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes

b. data de contratação dos serviços

08/03/2016

c. descrição dos serviços contratados

Auditoria das demonstrações financeiras.

5. Resiliência financeira

5.1. Com base nas demonstrações financeiras, ateste:

a. se a receita em decorrência de taxas com bases fixas a que se refere o item

9.2.a é suficiente para cobrir os custos e os investimentos da empresa com a

atividade de administração de carteira de valores mobiliários

b. se o patrimônio líquido da empresa representa mais do que 0,02% dos

recursos financeiros sob administração de que trata o item 6.3.c e mais do

que R$ 300.000,00 (trezentos mil reais)

Não se aplica.

5.2. Demonstrações financeiras e relatório de que trata o § 5º do art. 1º desta

Instrução

Não se aplica.

6. Escopo das atividades

6.1. Descrever detalhadamente as atividades desenvolvidas pela empresa,

indicando, no mínimo:

a. tipos e características dos serviços prestados (gestão discricionária,

planejamento patrimonial, controladoria, tesouraria, etc.)

Dentre as atividades autorizadas pela Instrução CVM 558/15, o Itaucard exerce

atualmente a atividade de administração fiduciária de carteiras de valores mobiliários.

b. tipos e características dos produtos administrados ou geridos (fundos de

investimento, fundos de investimento em participação, fundos de investimento

imobiliário, fundos de investimento em direitos creditórios, fundos de índice,

clubes de investimento, carteiras administradas, etc.)

O Itaucard é atualmente responsável pela administração fiduciária de apenas um

fundo de índice (ETF).

c. tipos de valores mobiliários objeto de administração e gestão

O Itaucard desempenha a atividade de administração fiduciária de fundo de índice

(ETF). Este fundo investe em variados tipos de títulos e valores mobiliários, inclusive,

mas não limitadamente, títulos públicos e privados, ações, cotas de fundos de

investimento e instrumentos nos mercados derivativos.

d. se atua na distribuição de cotas de fundos de investimento de que seja

administrador ou gestor

O Itaucard não atua na distribuição de cotas dos fundos sob sua administração.

6.2. Descrever resumidamente outras atividades desenvolvidas pela empresa que não

sejam de administração de carteiras de valores mobiliários, destacando:

a. os potenciais conflitos de interesses existentes entre tais atividades; e

Dentre a gama de atividades que o Itaucard atua, a principal está no segmento de

cartões de crédito, sendo que a atividade de administração fiduciária de carteiras de

valores mobiliários está totalmente segregada de outras atividades do Itaucard, de

acordo com os mesmos critérios adotados por todo o Conglomerado Itaú Unibanco.

Neste aspecto, o Itaucard conta, para desempenho da atividade de administração

fiduciária, com a estrutura do Itaú Unibanco.

Reforçam ainda o comprometimento com as melhores práticas e a existência de

políticas, circulares e controles internos, que buscam detalhar as regras e

procedimentos a serem adotados em situações de conflitos de interesses dentro do

Conglomerado Itaú Unibanco.

Tais políticas, circulares e controles internos, para tais fins, vinculam e se aplicam a

todos os sócios, associados, administradores e colaboradores do Conglomerado Itaú

Unibanco, no melhor interesse dos clientes, do mercado e do próprio Conglomerado

Itaú Unibanco, devendo as regras e princípios neles descritos serem observados não

apenas em suas atividades dentro do Conglomerado Itaú Unibanco, mas também em

outros negócios nos quais eventualmente possuam participação de qualquer natureza.

b. informações sobre as atividades exercidas por sociedades controladoras,

controladas, coligadas e sob controle comum ao administrador e os potenciais

conflitos de interesses existentes entre tais atividades

A estrutura organizacional do Conglomerado Itaú Unibanco foi concebida nos anos

sessenta, com a criação do Banco Itaú de Investimentos, primeiro banco brasileiro de

investimentos, de forma a segregar integralmente as atividades da tesouraria,

responsável pela gestão dos recursos próprios do Banco Itaú à época, e as atividades

da área de administração de ativos, responsável pela gestão de recursos de terceiros.

Dessa forma, sempre foi observado o rigor necessário no cumprimento da política de

gestão de conflitos de interesses, fundamental para a preservação dos interesses dos

clientes e da boa imagem do Conglomerado Itaú Unibanco.

O Conglomerado Itaú Unibanco e, consequentemente, o Itaucard mantém uma

estrutura nas quais as atividades de supervisão e controle estão claramente definidas

e integralmente segregadas de áreas que possam representar conflito de interesses,

propiciando-lhes uma adequada independência.

6.3. Descrever o perfil dos investidores de fundos e carteiras administradas geridos

pela empresa, fornecendo as seguintes informações:

a. número de investidores (total e dividido entre fundos e carteiras destinados a

investidores qualificados e não qualificados)

Não se aplica.

b. número de investidores, dividido por:

i. pessoas naturais

ii. pessoas jurídicas (não financeiras ou institucionais)

iii. instituições financeiras

iv. entidades abertas de previdência complementar

v. entidades fechadas de previdência complementar

vi. regimes próprios de previdência social

vii. seguradoras

viii. sociedades de capitalização e de arrendamento mercantil

ix. clubes de investimento

x. fundos de investimento

xi. investidores não residentes

xii. outros

Não se aplica.

c. recursos financeiros sob administração (total e dividido entre fundos e

carteiras destinados a investidores qualificados e não qualificados)

Total de recursos (R$)

Administração Fiduciária

Investidor Qualificado = 15.381.072,79

Investidor Não Qualificado = 29.112.905,48

Total = 44.493.978,27

d. recursos financeiros sob administração aplicados em ativos financeiros no

exterior

Total de recursos no exterior (R$)

Administração Fiduciária = 0

e. recursos financeiros sob administração de cada um dos 10 (dez) maiores

clientes (não é necessário identificar os nomes)

Não se aplica.

f. recursos financeiros sob administração, dividido entre investidores:

i. pessoas naturais

ii. pessoas jurídicas (não financeiras ou institucionais)

iii. instituições financeiras

iv. entidades abertas de previdência complementar

v. entidades fechadas de previdência complementar

vi. regimes próprios de previdência social

vii. seguradoras

viii. sociedades de capitalização e de arrendamento mercantil

ix. clubes de investimento

x. fundos de investimento

xi. investidores não residentes

xii. outros

Não se aplica.

6.4. Fornecer o valor dos recursos financeiros sob administração, dividido entre:

a. ações

b. debêntures e outros títulos de renda fixa emitidos por pessoas jurídicas não

financeiras

c. títulos de renda fixa emitidos por pessoas jurídicas financeiras

d. cotas de fundos de investimento em ações

e. cotas de fundos de investimento em participações

f. cotas de fundos de investimento imobiliário

g. cotas de fundos de investimento em direitos creditórios

h. cotas de fundos de investimento em renda fixa

i. cotas de outros fundos de investimento

j. derivativos (valor de mercado)

k. outros valores mobiliários

l. títulos públicos

m. outros ativos

Não se aplica.

6.5. Descrever o perfil dos gestores de recursos das carteiras de valores mobiliários

nas quais o administrador exerce atividades de administração fiduciária

O Itaucard atua como administrador fiduciário de apenas um fundo de índice de gestão

Itaú Unibanco.

6.6. Fornecer outras informações que a empresa julgue relevantes

Não se aplica.

7. Grupo econômico

7.1. Descrever o grupo econômico em que se insere a empresa, indicando:

a. controladores diretos e indiretos

Controladores Diretos

Itaú Unibanco Holding S.A.

Itaú Corretora de Valores S.A.

Controladores Indiretos

Alfredo Egydio Arruda Villela Filho

Alfredo Egydio Nugent Setubal

Alfredo Egydio Setubal

Ana Lúcia de Mattos Barretto Villela

Beatriz de Mattos Setubal da Fonseca

Bruno Rizzo Setubal

Camila Setubal Lenz Cesar

Carolina Marinho Lutz Setubal

Cia. E.Jonhston de Participações

Companhia ESA

Fernando Roberto Moreira Salles

Fernando Setubal Souza e Silva

Gabriel de Mattos Setubal

Guilherme Setubal Souza e Silva

Itaúsa - Investimentos Itaú S.A.

IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.

João Moreira Salles

José Luiz Egydio Setubal

Julia Guidon Setubal

Luiza Rizzo Setubal Kairalla

Marcelo Ribeiro do Valle Setubal

Maria Alice Setubal

Maria de Lourdes Egydio Villela

Mariana Lucas Setubal

Marina Nugent Setubal

O.E. Setubal S.A.

Olavo Egydio Setubal Júnior

Olavo Egydio Mutarelli Setubal

Patrícia Ribeiro do Valle Setubal

Paula Lucas Setubal

Paulo Egydio Setubal

Paulo Setubal Neto

Pedro Moreira Salles

Ricardo Egydio Setubal

Ricardo Villela Marino

Roberto Egydio Setubal

Rodolfo Villela Marino

Rodrigo Ribeiro do Valle Setubal

Rudric ITH S.A.

Tide Setubal Souza e Silva Nogueira

Walther Moreira Salles Júnior

b. controladas e coligadas

Banco Itaú Veículos S.A.

FIC Promotora de Vendas Ltda.

Hipercard Banco Múltiplo S.A.

Itaú Administração Previdenciária Ltda.

Itaú Administradora de Consórcios Ltda.

Itaú Unibanco Veículos Administradora de Consórcios Ltda.

Itauseg Participações S.A.

Itauseg Saúde S.A.

Luizacred S.A. Soc. de Crédito Financiamento e Investimento

Microinvest S.A. Soc. de Crédito a Microempreendedor

Proserv - Promociones Y Servivios S.A. de C. V.

Redecard S.A.

c. participações da empresa em sociedades do grupo

Banco Itaú Veículos S.A. 100,00%

Itaú Unibanco Veículos Administradora de Consórcios Ltda. 99,99%

Microinvest S.A. Soc. de Crédito a Microempreendedor 99,99%

Luizacred S.A. Soc. de Crédito Financiamento e Investimento 50,00%

Itaú Administração Previdenciária Ltda. 43,95%

Itauseg Participações S.A. 31,20%

Redecard S.A. 30,52%

Itauseg Saúde S.A. 0,54%

FIC Promotora de Vendas Ltda. 0,01%

Hipercard Banco Múltiplo S.A. 0,01%

Itaú Administradora de Consórcios Ltda. 0,01%

Proserv - Promociones Y Servivios S.A. de C. V. 0,01%

d. participações de sociedades do grupo na empresa

Itaú Unibanco Holding S.A. 99,99%

Itaú Corretora de Valores S.A. 0,01%

e. sociedades sob controle comum

Itaú Administração Previdenciária Ltda.

7.2. Caso a empresa deseje, inserir organograma do grupo econômico em que se

insere a empresa, desde que compatível com as informações apresentadas no item 7.1.

Vide Anexo II a este Formulário de Referência.

8. Estrutura operacional e administrativa

8.1. Descrever a estrutura administrativa da empresa, conforme estabelecido no seu

contrato ou estatuto social e regimento interno, identificando:

a. atribuições de cada órgão, comitê e departamento técnico

DIRETORIA DE INVESTIMENTO, DISTRIBUIÇÃO E INOVAÇÃO

Responsável pelo desenvolvimento da estratégia comercial com investidores

institucionais, clientes corporate e distribuidores no que tange fundos de

investimentos, abrangendo prospecção e manutenção de clientes.

DIRETORIA PRODUTOS DE INVESTIMENTOS

Responsável pela criação e acompanhamento dos produtos, além da elaboração do

orçamento de recursos, identificando oportunidades e planejando a oferta de produtos

de investimento e previdência por meio de distribuição tática e estratégica,

desenvolvendo soluções para a assessoria financeira alinhada à proposta de valor de

cada segmento e em cada canal de negociação.

DIRETORIA DE ATENDIMENTO WMS E SERVIÇOS COMPARTILHADOS ATACADO

Responsável pelo cálculo e processamento de cotas, middle office, liquidação física e

financeira das posições, atribuição de preços aos ativos financeiros, cadastro, controle

de documentação e passivo; conciliação física e financeira dos ativos (onshore e

offshore), demonstrações financeiras, informações para órgãos reguladores e

controladoria contábil dos fundos.

DIRETORIA DE SECURITIES & PENSION SERVICES

Responsável pela metodologia, gestão e controle fiduciários e enquadramento dos

fundos.

DIRETORIA EXECUTIVA DE CONTROLES INTERNOS E COMPLIANCE

Responsável pela gestão de risco operacional, controles internos e compliance;

definição dos métodos para identificação, avaliação e monitoramento do grau de

exposição a riscos operacionais e aderências (interna e externa) dos processos

realizados pelas áreas às legislações e regulamentações vigentes.

COMITÊ DE ADMINISTRAÇÃO FIDUCIÁRIA

O comitê tem por objetivo a formalização e acompanhamento de assuntos ligados às

responsabilidades do Diretor de Administração e das atividades desempenhadas pelo

Diretor de Riscos de Mercado e Liquidez (visão administrador).

COMITÊ DE PRODUTOS DE INVESTIMENTOS

Responsável pela aprovação de novos produtos, bem como revisão da definição e

estratégias dos produtos existentes.

COMITÊ DE APREÇAMENTO E RISCOS

O comitê tem por objetivo definir e/ou revisar as taxas dos títulos privados e dos preços

de ativos ou derivativos com risco de crédito e aprovar novos cenários de stress.

COMITÊ INTERNO DE RISCO OPERACIONAL

Fórum para apresentação de diagnósticos e discussão de assuntos relativos a Riscos

Operacionais, Controles Internos e Compliance de cada Unidade de Negócio.

b. em relação aos comitês, sua composição, frequência com que são realizadas

suas reuniões e a forma como são registradas suas decisões

COMITÊ DE ADMINISTRAÇÃO FIDUCIÁRIA

O comitê é composto por representantes do Diretor de Administração Fiduciária, de

Riscos, Compliance e Controles Internos, e de Operações WMS com quórum mínimo do

Diretor de Administração Fiduciária, ocorrendo no máximo a cada dois meses, e suas

decisões são registradas por meio de pauta e ata de reunião.

COMITÊ DE PRODUTOS DE INVESTIMENTOS

São membros deste comitê representantes das áreas de Gestão, Produtos, Comercial,

Risco, Compliance, Jurídico e Operacional. O Comitê ocorre mensalmente, e suas

decisões são registradas por meio de pauta e ata de reunião.

COMITÊ DE APREÇAMENTO E RISCOS

O comitê é composto por representantes das áreas de Risco, Administração Fiduciária

e de Operações, ocorrendo no máximo a cada dez dias úteis, e suas decisões são

registradas por meio de pauta e ata de reunião.

COMITÊ INTERNO DE RISCO OPERACIONAL

Participam do comitê o diretor de Controles Internos e Riscos, o diretor da área de

negócio e seus diretos, os representantes das áreas com assuntos relacionados em

pauta, o OCIR dedicado ao negócio, além de convidados como Auditoria, Segurança

Corporativa, representantes de TI, além de OCIR de outras áreas, quando necessário.

O comitê ocorre a cada 45 dias, e suas decisões são registradas por meio de pauta e

ata de reunião.

c. em relação aos membros da diretoria, suas atribuições e poderes individuais

Conforme estatuto social, compete aos membros da diretoria: (i) cumprir e fazer

cumprir as diretrizes e deliberações da Assembleia Geral; (ii) promover o exercício das

atividades da Companhia; (iii) representar a Companhia e administrar seus negócios; e

(iv) declarar e distribuir, “ad referendum” da Assembleia Geral, dividendos

intermediários, intercalares e/ou juros sobre o capital próprio. Aos Diretores Gerais,

Diretores Vice-Presidentes, Diretores Executivos e Diretores competem as atividades

que lhes sejam atribuídas pela Assembleia Geral. Aos diretores compete o desempenho

das tarefas que lhes forem atribuídas pelo Diretor Presidente em áreas específicas da

Sociedade.

8.2. Caso a empresa deseje, inserir organograma da estrutura administrativa da

empresa, desde que compatível com as informações apresentadas no item 8.1.

Não se aplica

8.3. Em relação a cada um dos diretores de que tratam os itens 8.4, 8.5, 8.6 e 8.7 e

dos membros de comitês da empresa relevantes para a atividade de administração de

carteiras de valores mobiliários, indicar, em forma de tabela:

a. nome

b. idade

c. profissão

d. CPF ou número do passaporte

e. cargo ocupado

f. data da posse

g. prazo do mandato

h. outros cargos ou funções exercidos na empresa

Diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários:

Nome: FERNANDO MATTAR BEYRUTI

Idade: 38

Profissão: Administrador de Empresas

CPF ou número do passaporte: 288.351.088-10

Cargo Ocupado: Diretor

Data da Posse: 14/06/2016

Prazo do Mandato: Indeterminado

Outros Cargos: Não há

Diretor responsável pela implementação e cumprimento de regras, políticas,

procedimentos e controles internos:

Nome: FERNANDO BARÇANTE TOSTES MALTA

Idade: 48

Profissão: Analista de Sistemas

CPF ou número do passaporte: 992.648.037-34

Cargo Ocupado: Diretor

Data da Posse: 14/06/2016

Prazo do Mandato: Indeterminado

Outros Cargos: Não há

8.4. Em relação aos diretores responsáveis pela administração de carteiras de

valores mobiliários, fornecer:

a. currículo, contendo as seguintes informações:

FERNANDO MATTAR BEYRUTI

i. cursos concluídos;

MBA em Finanças – IBMEC (Instituto Brasileiro do Mercado de Capitais), maio 2003 a

dezembro 2005;

Administração de Instituições Financeiras – Banking (extensivo) FGV (Fundação Getúlio

Vargas), São Paulo, um semestre, 2001;

Curso Superior em Administração de Empresas – Universidade Mackenzie, São Paulo,

1996 a 2000.

ii. aprovação em exame de certificação profissional

Certificado como Advanced Strategic Management pelo IMD – 2015;

Certificate in International Management (CIM) pela Rotman School of business no

Canada, Toronto;

Certificado como Financial Planner (CFP™), conferido pelo Instituto Brasileiro de

Certificação de Profissionais Financeiros, autoridade licenciada pelo Certified Financial

Planner Board of Standards Inc. fundado nos Estados Unidos em 1985 (CFP Board);

Certificado pela ANBIMA CPA-20 (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados

Financeiros e de Capitais).

iii. principais experiências profissionais durante os últimos 5 anos,

indicando:

nome da empresa

cargo e funções inerentes ao cargo

atividade principal da empresa na qual tais experiências

ocorreram

datas de entrada e saída do cargo

Novembro/2015 – Atual – Itaú Unibanco

Cargo: Diretor

Responsável perante a CVM pela atividade de administração de carteira de valores

mobiliários, administração fiduciária.

Abril/2013 a Novembro/2015 – Conglomerado Itaú Unibanco

Cargo: Diretor

Durante este período atuou em atividades relacionadas a produtos de Securities

Services do conglomerado, administração fiduciária de empresas do Conglomerado

Itaú Unibanco, custódia e controladoria de fundos de terceiros e escrituração de ativos.

Fevereiro/2012 a Abril/2013 – Itaú Unibanco

Cargo: Superintendente

Atuação no segmento Itaú Private Bank.

• Responsável pela gestão da equipe de bankers/prospectors do segmento Itaú

Private Bank;

• Responsável pelo relacionamento com investment bank;

• Participação em comitês de risco e de gestão de pessoas;

• Responsável pela gestão da equipe de business intelligence da área de novos

negócios.

Março/2003 a Fevereiro/2012 – Itaú Unibanco

Cargo: Gerente

• Atuação no segmento Itaú Private Bank voltado ao atendimento a estruturas multi

Family office, focado na assessoria na alocação e realização de investimentos

financeiros, fornecimento de informações que auxiliam o cliente na tomada de

decisão.

• Planejamento financeiro com foco na análise de investimentos, prestação de

serviços bancários e financeiros e gestão de riscos.

• Análise e consolidação global dos recursos do cliente Private.

8.5. Em relação ao diretor responsável pela implementação e cumprimento de

regras, políticas, procedimentos e controles internos e desta Instrução, fornecer:


FERNANDO BARÇANTE TOSTES MALTA


Tecnologia da informação – PUC RIO DE JANEIRO (1989)

MBA Fundação D. Cabral (1999)

Extensão em Estratégia – Kellogg School of Management (2003)

Extensão em Gestão de Bancos – Swiss Finance Institute (2010)

Professor Licenciado da PUC – RJ – Tecnologia da Informação (1989-1993)


Não há.


indicando:

nome da empresa



ocorreram


Cargo: Diretor

Responsável perante a CVM pela implementação e cumprimento de regras, políticas,

procedimentos e controles internos e da Instrução CVM 558/15 do Itaucard, a partir de

junho/2016.

2003 – Atual – Conglomerado Itaú Unibanco

Cargo: Diretor

• Responsável por Controles Internos e Compliance de todo Conglomerado Itaú

Unibanco (2016 a Atual);

• Gestão das áreas operacionais de Cartões, Rede (Redecard), Imobiliário,

Financiamento de Veículos, Consórcio, Cobrança, Operações Jurídicas e de todas as

centrais de atendimento (2015/2016);

• Gestão das áreas operacionais, de atendimento e de cobrança das áreas de

Operações e Serviços de Cartões, Imobiliário, Financiamento de Veículos, Consórcio,

Seguros e Capitalização (2013 / 2015);

• Gestão das áreas operacionais e de atendimento da área de Crédito ao Consumo

(Cartões e Financeira) (2009/2013);

• Gestão de centrais de atendimento de todo Conglomerado Itaú Unibanco, dos

canais eletrônicos (Internet, ATM, URA etc) e das plataformas de trabalho das

agências, e área de CRM (2003/2009);

• Em 28 de carreira, participação em diversos projetos/iniciativas, tais como fusões,

migrações, otimização de áreas operacionais e de negócios, além de

desenvolvimento de modelos de funcionamento para agências, BackOffice, áreas

de projetos e de crédito, e também em conselhos de administração.

8.6. Em relação ao diretor responsável pela gestão de risco, caso não seja a mesma

pessoa indicada no item anterior, fornecer:


Não se aplica.




indicando:

nome da empresa



ocorreram


8.7. Em relação ao diretor responsável pela atividade de distribuição de cotas de

fundos de investimento, caso não seja a mesma pessoa indicada no item 8.4, fornecer:


Não se aplica.




indicando:

nome da empresa



ocorreram


8.8. Fornecer informações sobre a estrutura mantida para a gestão de recursos,

incluindo:

a. quantidade de profissionais

b. natureza das atividades desenvolvidas pelos seus integrantes

c. os sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos

Não se aplica.

8.9. Fornecer informações sobre a estrutura mantida para a verificação do

permanente atendimento às normas legais e regulamentares aplicáveis à atividade e para

a fiscalização dos serviços prestados pelos terceiros contratados, incluindo:


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Gestão do ambiente normativo e atendimento a reguladores (captura de novas

normas, avaliação de impacto do normativo ao negócio, coordenação de grupos de

trabalho, gestão dos planos de ação para aderência, aprovação de projetos de TI

(regulatório), reporte de informações gerenciais de compliance, atendimento de

requisições de órgãos (auto)reguladores e ações de fiscalização, acompanhamento do

fluxo de respostas). Avaliação do ambiente de controle, compliance, segurança da

informação e continuidade, bem como gestão de riscos operacionais, mercado, crédito

e liquidez de parceiros contratados para distribuição de fundos e intermediação de

valores mobiliários.

Responsável ainda pela análise e controle de riscos fiduciários, análise de produtos,

atuando nos respectivos processos de aprovação, atuação em situações que geram

riscos fiduciários e regulatórios e desenvolvimento de metodologia e controle de

enquadramento.


A Plataforma IBM® OpenPages® GRC é o sistema onde as atividades de controles

internos, compliance e riscos operacionais são documentados.

Charles River Investment Manager System (CRIMS) no processo de enquadramento dos

fundos; SAC, Economática, Bloomberg como sistemas de apoio e base de dados, além

de sistemas proprietários.

O processo de controle de enquadramento é realizado diariamente para os fundos de

investimento através da análise das posições dos fundos em comparação às

especificações de cada produto do ponto de vista regulatório, de regulamento e

mandato. Caso seja evidenciado descumprimento, o apontamento será registrado no

sistema de follow up de desenquadramentos para acompanhamento, e reportado ao

gestor do fundo e à CVM.

d. a forma como a empresa garante a independência do trabalho executado

pelo setor

Os profissionais envolvidos no processo não reportam para os gestores ou

administradores de fundos.

8.10. Fornecer informações sobre a estrutura mantida para a gestão de riscos,

incluindo:




d. a forma como a empresa garante a independência do trabalho executado

pelo setor

Não se aplica.

8.11. Fornecer informações sobre a estrutura mantida para as atividades de tesouraria,

de controle e processamento de ativos e da escrituração de cotas, incluindo:


276

b. os sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos

Sistemas: SAC e sistemas proprietários.

Rotinas e procedimentos: processos de cálculo de cotas, cadastro e precificação de

ativos, cadastro de cotistas e controladoria de passivos, elaboração de demonstrações

financeiras, contabilidade, gestão das despesas, taxas de fundos e carteiras de

investimentos, cálculo de ganho de capital, recolhimento de impostos, interpretação e

processamento de eventos corporativos, liquidação de operações com ativos

mobiliários realizadas por fundos e carteiras, validação de cotas, conciliação de

posições e financeiro e envio de informações à reguladores.

c. a indicação de um responsável pela área e descrição de sua experiência na

atividade

Adicionalmente ao diretor responsável perante a CVM pela atividade de administração

fiduciária:

Cristiano Rogério Cagne – Diretor de Operações: formado em Engenharia Química pela

Faculdade de Engenharia Industrial (FEI), com pós-graduação pela FGVSP (CEAG) e

MBA na Harvard Business School. Atua há 19 anos no mercado financeiro, com

passagens pelas áreas de RH, Planejamento Estratégico de Operações, Operações

Ativas, Controles Internos e Compliance, Middle Office de Operações Ativas até o posto

atual de Diretor da área de Operações WMS e Serviços Compartilhados do Atacado.

8.12. Fornecer informações sobre a área responsável pela distribuição de cotas de

fundos de investimento, incluindo:



c. programa de treinamento dos profissionais envolvidos na distribuição de

cotas

d. infraestrutura disponível, contendo relação discriminada dos equipamentos e

serviços utilizados na distribuição

e. os sistemas de informação, as rotinas e os procedimentos envolvidos

Não se aplica.


Além das áreas descritas nos itens 8.8 a 8.12, estão envolvidas na administração de

carteiras de valores mobiliários as áreas de Produtos e Paralegal.

9. Remuneração da empresa

9.1. Em relação a cada serviço prestado ou produto gerido, conforme descrito no item

6.1, indicar as principais formas de remuneração que pratica

A receita da empresa relacionada aos serviços abrangidos pela ICVM 558/15 da taxa

de administração do fundo de investimento.

9.2. Indicar, exclusivamente em termos percentuais sobre a receita total auferida nos

36 (trinta e seis) meses anteriores à data base deste formulário, a receita proveniente,

durante o mesmo período, dos clientes em decorrência de:

a. taxas com bases fixas

100,0%

b. taxas de performance

0,0%

c. taxas de ingresso

0,0%

d. taxas de saída

0,0%

e. outras taxas

0,0%


10. Regras, procedimentos e controles internos

10.1. Descrever a política de seleção, contratação e supervisão de prestadores de

serviços

O Conglomerado Itaú Unibanco possui políticas e procedimentos internos para o

processo de prevenção à lavagem de dinheiro, combate à corrupção e financiamento

ao terrorismo. No processo de Know Your Partner (Conheça seu Parceiro), avaliamos

as empresas contratadas para distribuição de fundos, gestores independentes e

intermediação de valores, considerando o ambiente de controle, governança, ética,

conflito de interesses, segurança da informação, continuidade de negócios, prevenção

à lavagem de dinheiro, metodologia de suitability, certificação profissional, além da

gestão dos riscos (mercado, crédito, operacional), controle de limites operacionais.

10.2. Descrever como os custos de transação com valores mobiliários são

monitorados e minimizados

Não se aplica.

10.3. Descrever as regras para o tratamento de soft dollar, tais como recebimento de

presentes, cursos, viagens etc.

Não se aplica.

10.4. Descrever os planos de contingência, continuidade de negócios e recuperação

de desastres adotados

O Programa de Continuidade de Negócios do Conglomerado Itaú Unibanco tem por

objetivo proteger seus colaboradores, assegurar a continuidade das funções críticas de

suas linhas de negócio, salvaguardar as receitas e sustentar tanto a estabilidade dos

mercados em que atua quanto à confiança de seus clientes e parceiros estratégicos em

sua prestação de serviços e produtos.

É composto pelos procedimentos para realocação e/ou recuperação de operações em

resposta a uma variedade de níveis de interrupção, e pode ser dividido em dois

elementos chave:

Gestão de Crises: processo de comunicação centralizada e procedimentos de resposta

para gerenciar eventos de interrupção de negócios e também quaisquer outros tipos

de ameaças à imagem e reputação de sua identidade perante seus colaboradores,

clientes, parceiros estratégicos e reguladores. A estrutura conta com um comando

central que monitora constantemente as operações diárias, bem como canais de mídia

em que o Conglomerado Itaú Unibanco seja citado. O êxito da Gestão de Crises se dá

por meio de agentes focais, que são representantes nomeados junto às áreas de

negócios e que atuam no monitoramento de potenciais problemas, na resolução de

crises, na retomada dos negócios, na melhoria dos processos e na busca por ações de

prevenção;

Planos de Continuidade de Negócios (PCN): documentos com procedimentos e

informações desenvolvidos, consolidados e mantidos à disposição para utilização em

eventuais incidentes, possibilitando a retomada das atividades críticas em prazos e

condições aceitáveis. Para que a retomada ocorra de forma rápida e segura, o

Conglomerado Itaú Unibanco tem definido em seu PCN ações corporativas e

customizadas para suas linhas de negócio, por meio de:

- Plano de Disaster Recovery: foco na recuperação de seu data center primário,

assegurando a continuação do processamento de sistemas críticos dentro de períodos

mínimos pré-estabelecidos;

- Plano de Contingência de Local de Trabalho: colaboradores responsáveis pela

execução de funções críticas contam com instalações alternativas, para conduzirem

suas atividades em caso de indisponibilidade dos prédios em que trabalham

diariamente. Existem aproximadamente 2.000 posições de contingência totalmente

equipadas para atender as necessidades das áreas de negócio em situações de

emergência;

- Plano de Emergência: procedimentos destinados a minimizar os efeitos de situações

emergenciais que possam ter impactos sobre as instalações do Conglomerado Itaú

Unibanco, com foco preventivo;

- Plano de Contingência de Processos: alternativas (Planos B) para execução de

processos críticos identificados nas áreas de negócio.

No intuito de manter as soluções de continuidade alinhadas aos requerimentos de

negócios (processos, recursos mínimos para execução, exigências legais, etc.), o

Programa prevê a aplicação das seguintes análises para entendimento da instituição:

- Análise de Impacto nos Negócios (BIA): avaliação da criticidade e exigência de

recuperação dos processos, que suportam a entrega de produtos e serviços. Por meio

desta análise, são definidas as prioridades de retomada do ambiente de negócio;

- Avaliação de Vulnerabilidades e Ameaças (AVA): identificação das ameaças às

localidades, onde os prédios utilizados pelo Conglomerado Itaú Unibanco estão

localizados. A eficácia dos controles existentes é avaliada em relação às ameaças para

fins de identificação de vulnerabilidades, fortalecimento das soluções e

estabelecimento de novos controles.

Para avaliar a eficiência das ações de contingenciamento frente aos cenário de

interrupção descritas nos planos e identificar pontos de melhoria dessas ações, são

realizados exercícios de contingência, cuja periodicidade varia conforme o plano, sendo

realizado, minimamente, anualmente.

Os resultados dos exercícios são publicados em formato de relatório interno. O BIA,

PCN e Resultado dos Exercícios ficam disponíveis para consulta no Portal de

Continuidade de Negócios.

10.5. Descrever as políticas, práticas e controles internos para a gestão do risco de

liquidez das carteiras de valores mobiliários

Os processos de controle de risco de liquidez devem observar rigorosamente os

princípios definidos abaixo, segundo os quais a estrutura de gestão e controle de risco

de liquidez para carteiras de valores mobiliários deve:

- assegurar que os processos e sistemas adotados para medir, monitorar e controlar a

exposição ao risco de liquidez sejam compatíveis com a natureza e a complexidade das

operações;

- assegurar que a dimensão da exposição a risco esteja adequada a cada carteira de

valores mobiliários, abrangendo todas as fontes de risco de liquidez;

- gerar relatórios tempestivos de exposição de riscos para as unidades de negócios e

para a diretoria da instituição.

Os limites de risco de liquidez são modelados pela Área de Risco em consonância com

o mandato de cada produto. O valor de limite deverá ser alinhado entre as Áreas de

Risco, Gestão e Produtos. A formalização do limite pode acontecer através do Comitê

de Produtos de Investimento Itaú Asset, ou através de contrato entre administrador e

gestor.

O controle é realizado diariamente, pela área de risco, para as carteiras de valores

mobiliários, em consonância com o mandato de cada produto e com base na posição

de fechamento do dia anterior.

O processo de envio de alertas de exposição excessiva ou inobservância dos limites de

risco de liquidez relativamente a cada produto é realizado através de registro interno

em sistema proprietário. As áreas de negócio respondem com a justificativa do

ocorrido, data prevista de reenquadramento e/ou um plano de ação, competindo à

área de risco avaliar o plano de ação proposto e acompanhar a sua efetivação.

10.6. Descrever as políticas, as práticas e os controles internos para o cumprimento

das normas específicas de que trata o inciso I do art. 30, caso decida atuar na

distribuição de cotas de fundos de investimento de que seja administrador ou

gestor

Não se aplica.

10.7. Endereço da página do administrador na rede mundial de computadores na qual

podem ser encontrados os documentos exigidos pelo art. 14 desta Instrução

Os documentos podem ser acessados através do link:

http://itau.com.br/investimentos-previdencia/fundos/informacoes-cotistas/

11. Contingências

11.1. Descrever os processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam

sob sigilo, em que a empresa figure no polo passivo, que sejam relevantes para

os negócios da empresa, indicando:

a. principais fatos

Não houve.

b. valores, bens ou direitos envolvidos

Não houve.

11.2. Descrever os processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam

sob sigilo, em que o diretor responsável pela administração de carteiras de

valores mobiliários figure no polo passivo e que afetem sua reputação

profissional, indicando:

a. principais fatos

Não houve.


Não houve.

11.3. Descrever outras contingências relevantes não abrangidas pelos itens anteriores

Não houve.

11.4. Descrever condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em

julgado, prolatadas nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo,

em que a empresa tenha figurado no polo passivo, indicando:

a. principais fatos

http://itau.com.br/investimentos-previdencia/fundos/informacoes-cotistas/

Não houve.


Não houve.

11.5. Descrever condenações judiciais, administrativas ou arbitrais, transitadas em

julgado, prolatadas nos últimos 5 (cinco) anos em processos que não estejam sob sigilo,

em que o diretor responsável pela administração de carteiras de valores mobiliários

tenha figurado no polo passivo e tenha afetado seus negócios ou sua reputação

profissional, indicando:

a. principais fatos

Não houve.


Não houve.

12. Declarações adicionais do diretor responsável pela administração, atestando:

a. que não está inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em instituições

financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pela CVM, pelo

Banco Central do Brasil, pela Superintendência de Seguros Privados –

SUSEP ou pela Superintendência Nacional de Previdência Complementar –

PREVIC

b. que não foi condenado por crime falimentar, prevaricação, suborno,

concussão, peculato, “lavagem” de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e

valores, contra a economia popular, a ordem econômica, as relações de

consumo, a fé pública ou a propriedade pública, o sistema financeiro

nacional, ou a pena criminal que vede, ainda que temporariamente, o acesso

a cargos públicos, por decisão transitada em julgado, ressalvada a hipótese

de reabilitação

c. que não está impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razão de

decisão judicial e administrativa

d. que não está incluído no cadastro de serviços de proteção ao crédito

e. que não está incluído em relação de comitentes inadimplentes de entidade

administradora de mercado organizado

f. que não tem contra si títulos levados a protesto

g. que, nos últimos 5 (cinco) anos, não sofreu punição em decorrência de

atividade sujeita ao controle e fiscalização da CVM, do Banco Central do

Brasil, da Superintendência de Seguros Privados – SUSEP ou da

Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC

h. que, nos últimos 5 (cinco) anos, não foi acusado em processos

administrativos pela CVM, pelo Banco Central do Brasil, pela

Superintendência de Seguros Privados – SUSEP ou pela Superintendência

Nacional de Previdência Complementar – PREVIC

Vide Anexo III a este Formulário de Referência.

ANEXO II - ORGANOGRAMA DO GRUPO ECONÔMICO

banco itaucard

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