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Apresentação
SISTEMA DE COMPLIANCE
NA GARANTISERRA
Conhecendo a Garantiserra
Razão Social: Associação de Garantia de Crédito da Serra Gaúcha
Fantasia: Garantiserra - RS
Tipo: Organização de Sociedade Civil de Interesse Público - OSCIP
Cidade: Caxias do Sul
Estado: Rio Grande do Sul
País: Brasil
Site: www.garantiserra.org.br
Fundação: 01/12/2003
Compliace tem origem da expressão em
inglês “to comply with”, que significa agir de
acordo com uma regra, uma instrução
interna, um comando, uma lei ou um
pedido, ou seja, estar em “compliance” é
estar em conformidade com leis e
regulamentos externos e internos aplicados
a uma organização.
Conceito de Compliance
No âmbito institucional e corporativo, a
Garantiserra buscou seguir uma das
organizações mais confiáveis quando se
trata do estabelecimento de normatizações
técnicas em escala global, a “ISO” –
International Standarization
Organization, entidade máxima em normas
e padronização.
Compliance, conforme a
Norma ABNT ISO 19600:2014
POR QUE IMPLANTAR
COMPLIANCE EM UMA
GARANTIDORA DE CRÉDITO?
Garantir o cumprimento de exigências
regulamentares definidas às atividades da
associação e minimizar os riscos de que
condutas indesejadas venham a ser
praticadas no âmbito da organização, por
parte de seus colaboradores ou mesmo
terceiros.
O Projeto de Compliance da Garantiserra
foi definido através de três estrutura
fundamentais, que interagem entre si para
conformidade das ações: uma estrutura de
processos, estrutura de pessoal e estrutura
de documentação, conforme figura do slide
seguinte:
Estrutura do
Sistema de Compliance da
Garantiserra
Processos X Pessoas x Documentos
Sistema de Compliance da Garantiserra (SCG) está estruturado em três níveis:
Níveis
1 – Negócio Manual de Compliance Garantiserra (MCG)
(Nível Estratégico Diretoria)
2 - Processos Procedimentos (PG´s)
(Nível Tático Gestores)
3 – Atividades Instruções e Registros (IT´s)
(Nível Operacional Colaboradores)
A estrutura de processos para organização do Sistema de Compliance Garantiserra (SCG):
Estrutura de Processos
Estrutura de Documentos
ESTRUTURA DE DOCUMENTOS
MANUAL DE COMPLIANCE: • Comprometimento da alta direção com o Programa de Compliance;
• Definição de responsável pelo Compliance;
• Definição de comitê de Compliance;
• Definição de Código de Ética e Conduta;
• Mapeamento de riscos.
PROCEDIMENTO PG1 COMERCIAL:• O relacionamento comercial com o mercado;
• Atendimento a demandas de potenciais clientes;
• Visitas, dados para cadastro, documentos;
• Elaboração de propostas.
PROCEDIMENTO PG2 OPERAÇÃO:
• Análise de crédito (Due Dilligence) ;
• Análise do comitê técnico;
• Emissão de carta de crédito;
• Renegociações.
PROCEDIMENTO PG3 ADMINISTRATIVO/FINANCEIRO:
• Controles Internos, contas a pagar e receber, compras, seleção,
avaliação e homologação de fornecedores;
• Gestão de conscientização (treinamentos).
PROCEDIMENTO PG4 GESTÃO DE PROCESSOS:• Controle de Documentos;
• Ações Corretivas, Preventivas e de Melhorias,
• Auditorias;
• Denúncia, reclamação e investigação.
ESTRUTURA DE DOCUMENTOS
A Garatiserra optou por ter o canal de
denúncias por serviço terceirizado para ter
mais confiabilidade quanto ao sigilo e
idoneidade aos envolvidos que desejarem
se manifestar sobre qualquer ato que possa
não estar de acordo com as diretrizes da
garantidora. Para tanto contratou os
serviços da Central de Denúncias da
EJRos Brasil
CENTRAL DE DENÚNCIAS
O projeto de implantação de
Compliance na Garantiserra está
sendo realizado em 4 etapas, tendo
como prazo estabelecido de Projeto o
total de 10 meses.
O projeto foi iniciado em abril de 2017
e tem previsão de conclusão em
janeiro de 2018.
ANDAMENTO DO PROJETO
ETAPA I – DIAGNÓSTICO
Etapa de entendimento do negócio da Garantiserra,
colaboradores envolvidos, serviços, processos e
principalmente metodologias e políticas adotadas.
DETALHANDO AS ETAPAS DO
PROJETO
ETAPA II – ADEQUAÇÃO
Etapa de padronização, definição, estabelecimento,
criticas as atividades e processos da Garantiserra,
baseados nos requisitos da NBR ISO 19600, nos
requisitos da própria organização e em regulamentos
estatutários e normativos aplicáveis.
ETAPA III – CONFORMIDADE
Etapa de prática do que foi estabelecido e determinado
na etapa anterior. Consiste em aplicar os conceitos,
definições e padrões de forma a garantir o
funcionamento do Sistema de Compliance Garantiserra
(SCG).
DETALHANDO AS ETAPAS DO
PROJETO
ETAPA IV – VERIFICAÇÃO (AUDITORIAS)
Etapa de correções e ajustes de pontos de conflito entre
as etapas de adequação e conformidade. Auditorias
Internas são realizadas para garantir a continuidade e
motivação dentro do processo.
Atualmente a Garantiserra está trabalhando na
etapa III (Conformidade), com previsão de iniciar
a etapa IV em novembro de 2017.
Concluída a etapa IV, o Sistema de Compliance
na Garantiserra será avaliado trimestralmente
para garantia de melhoria e continuidade através
da realização de auditorias de Compliance.
STATUS ATUAL DO PROJETO
