superintendência estadual de pernambuco recife (pe), julho/2010

Superintendência Estadual de Superintendência Estadual de PernambucoPernambuco

Recife (PE), julho/2010.Recife (PE), julho/2010.

• Banco de desenvolvimento: crédito de Longo Prazo na região

• Banco Comercial: crédito de Curto Prazo• Integração e cooperação• Executor de políticas públicas governamentais• Parcerias (Ministérios, estatais, entidades de

classe, representações da sociedade civil)

Papel do BNB

Apoio ao Comércio Exterior

Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste FNE Financiamento da Produção e Investimento

Objetivo: implantação, expansão, modernização, aquisição de máquinas e equipamentos e relocalização de empreendimentos

Financiamento isolado para aquisição de insumos e matérias-primas

Financiamento à importação, inclusive com a abertura e negociação da Carta de Crédito de Importação (L/C)

Financiamento à produção/comercialização para a exportação

Apoio ao Comércio Exterior

Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste FNE Financiamento da Produção e Investimento

Condições do financiamento para implantação, expansão, modernização, aquisição de máquinas e equipamentos e relocalização de empreendimentos:

Prazo: Até 12 anos, com até 04 anos de carência

Taxa de Juros (já considerando bônus de adimplência):

- menor: 5,06% aa.- maior: 8,50% aa.

Garantias: Hipoteca, alienação fiduciária, penhor, fiança, aval.

Câmbio

PRODUTOSPRODUTOSACC - Adiantamento sobre Contrato de CâmbioACC - Adiantamento sobre Contrato de CâmbioACE - Adiantamento sobre Cambiais EntreguesACE - Adiantamento sobre Cambiais Entregues

NORDESTE EXPORTAÇÃONORDESTE EXPORTAÇÃOBNDES-EximBNDES-Exim

Carta de créditoCarta de créditoFinanciamento à importaçãoFinanciamento à importação

Garantias Bancárias InternacionaisGarantias Bancárias Internacionais

SERVIÇOSSERVIÇOSTransferência financeira do exteriorTransferência financeira do exterior

Transferência financeira para o exteriorTransferência financeira para o exteriorCâmbio de Exportação / Importação, prontoCâmbio de Exportação / Importação, pronto

Cobrança de ExportaçãoCobrança de ExportaçãoCobrança de importaçãoCobrança de importação

Bases e Condições

NORDESTE EXPORTAÇÃO

Público-alvo:

Empresas exportadoras: industriais, agro-industriais, comerciais e de prestação de serviços

MICROEMPRESA MÉDIO PORTE

PEQUENO PORTE GRANDE PORTE

NORDESTE EXPORTAÇÃO

Finalidade:

Fomentar a produção, comercialização e

prestação de serviços destinadas à

exportação, mediante o financiamento dos

seguintes itens:

Matérias-primas e insumos utilizados

no processo produtivo

Mercadoriaspara a

constituiçãode estoque

Insumosutilizados porempresas deprestação de

serviços

NORDESTE EXPORTAÇÃO

Prazo:• Até 12 meses

• Admite amortização parcial ou total antes do vencimento

Fonte:

• 100% de recursos do FNE

Desembolso:

• Em favor do fornecedor ou diretamente ao mutuário

• A nota fiscal não pode ser anterior a 2 meses da data da entrada da proposta na Agência

NORDESTE EXPORTAÇÃO

NORDESTE EXPORTAÇÃO

• Comprovação da Aplicação do Crédito Simplificada:

• Cópia do contrato de câmbio de exportação pronto liquidado, contendo no campo Outras Especificações: “Os bens e serviços objeto da exportação de que trata este contrato foram financiados pelo Programa Nordeste-Exportação do Banco do Nordeste”.

– Celebrado com antecedência máxima de 7 dias da data do reembolso do NExport

• Não Comprovação – Penalidades

• Multa de 15% sobre a parcela liquidada sem comprovação da aplicação do crédito

• Cinco anos sem poder operar no Programa

Limites de Financiamento por Porte de Empresa:

Em R$ 1,00

NORDESTE EXPORTAÇÃO

Porte Municípios do Semi-árido e

Municípios de Baixa Renda

Demais

Municípios

Micro 180.000 135.000

Pequeno 1.500.000 1.125.000

Médio 10.000.000 7.500.000

Grande 40.000.000 30.000.000

Classificação de Porte em Apoio à Exportação

NORDESTE EXPORTAÇÃO

Porte Receita Bruta Anual

Empresa Industrial / Agroindustrial

Microempresa < = R$ 720.440,00

Pequena empresa > R$ 720.440,00 e < = R$ 6.303.850,00

Média empresa > R$ 6.303.850,00 e <= R$ 35.000.000,00

Grande empresa > R$ 35.000.000,00

Empresa Comercial e de Serviços

Microempresa < = R$ 360.220,00

Pequena empresa > R$ 360.220,00 e < = R$ 2.701.650,00

Média empresa > R$ 2.701.650,00 e <= R$ 35.000.000,00

Grande empresa > R$ 35.000.000,00

Taxa de Juros e Bônus de Adimplência

PORTE DO TOMADOR

TAXA DE JUROS ANUAL

INTEGRAIS

Com bônus de adimplência (*)

Semi-Árido Nordestino

(25%)

Demais Regiões

(15%)

- Micro 6,75% 5,06% 5,74%

- Pequeno 8,25% 6,19% 7,02%

- Médio 9,50% 7,13% 8,08%

- Grande 10,0% 7,50% 8,50%

(*) Os bônus de adimplência são concedidos sobre os encargos financeiros, desde que a parcela da dívida seja paga até a data do respectivo vencimento.

NORDESTE EXPORTAÇÃO

• Acesso pela INTERNET

• (www.bnb.gov.br) Elabore sua Proposta de Crédito\I - Formulário-

Padrão para Apresentação de Propostas ao BNB (é necessário ter cadastro e limite de crédito aprovados)

Clicar em Formulários-Padrão• Na Proposta de Financiamento Formulário Padrão

Assinalar:• Financiamento à produção/comercialização para

exportação - (Nordeste Exportação - NExport)

NORDESTE EXPORTAÇÃO

NORDESTE EXPORTAÇÃO

NORDESTE EXPORTAÇÃO

NORDESTE EXPORTAÇÃO

Vantagens para o Cliente:

Taxas de juros muito competitivas

Acesso desburocratizado ao financiamento

Comprovação da aplicação muito simplificada

Independência de linhas externas de financiamento

Liberdade para decidir quando fechar o câmbio

NORDESTE EXPORTAÇÃO

Câmbio

PRODUTOSPRODUTOSACC - Adiantamento sobre Contrato de Câmbio ACC - Adiantamento sobre Contrato de Câmbio ACE - Adiantamento sobre Cambiais EntreguesACE - Adiantamento sobre Cambiais Entregues

Nordeste ExportaçãoNordeste ExportaçãoBNDES-EximBNDES-Exim

Carta de créditoCarta de créditoFinanciamento à importaçãoFinanciamento à importação

Garantias Bancárias InternacionaisGarantias Bancárias Internacionais

SERVIÇOSSERVIÇOSTransferência financeira do exteriorTransferência financeira do exterior

Transferência financeira para o exteriorTransferência financeira para o exteriorCâmbio de Exportação / Importação, prontoCâmbio de Exportação / Importação, pronto

Cobrança de ExportaçãoCobrança de ExportaçãoCobrança de importaçãoCobrança de importação

ACC / ACE

É a antecipação do valor em moeda nacional de um contrato de câmbio de exportação fechado à prazo com o BNB.

ACCO ACC é feito pelo BNB ao exportador antes que a exportação da

mercadoria (ou serviço) seja realizada (pré-embarque). O exportador se compromete a entregar ao BNB, após o embarque da mercadoria, a respectiva moeda estrangeira.

ACEO exportador entrega os documentos da exportação (as cambiais, por

exemplo) ao banco, efetuando a transferência dos direitos sobre a venda a prazo. A diferença para o ACC é que o embarque da mercadoria já ocorreu.

NOTA: esses produtos têm como finalidade prover recursos antecipados ao exportador, para completar as diversas fases do processo de produção e comercialização da mercadoria a ser exportada. Prazo total de até 720 dias.

CARTAS DE CRÉDITO

Modalidade de pagamento em que o BNB, a pedido de seu cliente importador, emite documento garantindo o pagamento, à vista ou a prazo, ao exportador estrangeiro, desde que atendidas todas as condições e prazos estipulados na carta de crédito.

Com isso, o importador fica seguro de que só terá de efetuar o pagamento ao exportador, se as condições preestabelecidas forem cumpridas. Ao exportador estrangeiro, a certeza de recebimento pelo fornecimento de bens ou a prestação de serviços do Importador brasileiro.

FINIMP

Financiamento de bens adquiridos no exterior, tais como, máquinas, equipamentos e serviços, com prazos de até 360 dias ou superiores a 360 dias.

Pode ser concedido de três formas:

Repasse de recursos captados pelo BNB que efetuará o pagamento à vista ao exportador estrangeiro e financiará o importador nacional.

Financiamento diretamente ao importador brasileiro por um banqueiro externo – O BNB poderá atuar na operação como avalista.

Financiamento do próprio exportador estrangeiro, diretamente ao importador brasileiro, mediante concessão de prazo para pagamento - O BNB poderá refinanciar a operação.

Garantias Bancárias

Pré-Pagamento à Exportação (o BNB poderá atuar na operação como avalista)

Carta-Garantia ou Aval em empréstimos externos

Bid-Bonds em garantia de assinaturas de contratos relativos a licitações ganhas no exterior. Limitado a 5% do valor do contrato

Performance-Bonds em garantia de execução de serviços ou entrega de bens vendidos ao exterior. Limitado a 10% do valor do bem ou serviço

Transferências Financeiras

DO EXTERIOR• Ordem de pagamento enviada do exterior para o Brasil, para

pagamento ao favorecido de valores devidos/remetidos por pessoas físicas ou jurídicas no exterior. O BNB gerencia os créditos externos efetuados em favor de seus clientes providenciando o fechamento do contrato de câmbio e o respectivo crédito da moeda nacional na conta corrente do cliente.

PARA O EXTERIOR• A pedido do cliente o BNB emite ordens de pagamento em favor

de pessoas físicas ou jurídicas localizadas no exterior para cumprimento de obrigações ou outros compromissos assumidos por clientes localizados no Brasil, providenciando o enquadramento legal e o fechamento do contrato de câmbio.

Exportação/Importação pronta

Exportação: o Banco do Nordeste presta serviço ao exportador brasileiro fechando o câmbio da exportação realizada, possibilitando que o cliente receba os valores correspondentes em moeda nacional, em até dois dias úteis.

Importação: o BNB providencia o pagamento, em até dois dias úteis, ao exportador estrangeiro da importação realizada, por meio do fechamento do respectivo contrato de câmbio com o cliente importador.

Cobrança de Exportação

Na Cobrança de Exportação, o BNB representa o seu cliente no comércio internacional, dando curso aos documentos representativos da exportação, para cobrança no exterior.

Para tanto, o BNB presta o serviço, enviando os documentos relativos às mercadorias, informando as condições e instruções de prazo acordados, para o importador estrangeiro, utilizando a sua rede de bancos correspondentes no exterior, para recebimento das divisas equivalentes.

Cobrança de Importação

O cliente realiza a importação e o BNB cuida de fazer o pagamento ao exportador estrangeiro. Assim, o Banco avisa o cliente importador quando do recebimento dos documentos provenientes do exterior.

A liberação dos referidos documentos ao cliente é feita pelo BNB após o pagamento da importação, se cobrança à vista, ou mediante aceite do saque pelo importador brasileiro, se a prazo.

Esse procedimento dá segurança à operação negociada entre o exportador e importador, garantindo que os termos de pagamento pactuados sejam cumpridos.

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Sucesso e Bons Negócios!Muito Obrigado.