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Principais Casos de Uso

JAN/2020

Chief Product Officer for the Brazilian Market

Luiz Gasparelo

Introdução

Principais Casos de Uso

Trabalhamos na concepção deste material com o intuito de explicar

todas as possibilidades de uso de nossa plataforma para quem já a

utiliza e que não conheça o tamanho do seu poder de amplitude e de

sua versatilidade.

Seguindo nosso propósito, evoluímos constantemente nossa solução

para que assim, conseguimos apoiar melhor nosso cliente a fornecer

os melhores serviços ao seu cliente.

13 ) Espelhamento de fundos inclusive reconciliação do administrador

12 ) Book de Relatórios para clientes (visão da carteira e rentabilidade

total, por classe e por ativo)

11 ) Consolidação de portfolios on/offshore

10 ) “Carteirização” de investimentos e rentabilidade bruta/líquida por

ativo e consolidada (inclusive para títulos incentivados)

9 ) Cálculo de rentabilidade líquida de impostos e bruta (gross-up) e

comparativo com benchmarks

8 ) Controle de Carteiras de Fundos e Clubes de Investimento (ativo)

7 ) Geração de Informes Legais, Regulatórios e Contábeis para Fundos

líquidos/estruturados e Clubes

6 ) Controle de Cotistas de Fundos Estruturados

5 ) Controle de Cotistas de Fundos Offshore

4 ) Controle de Cotistas de Fundos líquidos (555) e Clubes de

Investimentos

3 ) Cálculo de rebate de taxas

2 ) Distribuição de renda fixa (inclusive conta e ordem)

1 ) Distribuição de fundos com suitability (inclusive conta e ordem)

Índice4

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britech.global csm@britech.global

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1 ) Distribuição de fundos com suitability (inclusive conta e ordem)

Quais informes legais de distribuição de fundos a plataforma trata?

São tratados os informes de rendimentos, DIRF e, a partir de 2020 os informes BACEN 5401 e 5402

O sistema consegue integrar-se com base corporativa?

Sim, via serviços REST para, dentre outros, cadastro de pessoas, clientes e cotistas.

O sistema faz compliance online da Suitability?

Sim, no caso de operações de fundos de investimentos (passivo)

Como é feito o cadastro de produtos para distribuição?

O cadastro pode ser feito de forma automática a partir do SI-ANBIMA, via XLS, serviço ou tela. Nos

casos de importação SI-ANBIMA possível inconformidade cadastral deve ser ajustada pelos usuários,

dado que o banco de dados não é de propriedade da BRITech.

O sistema controla os documentos necessários para início das operações?

O sistema controla de forma lógica a assinatura do termo de ciência e risco, ficha cadastral e outros

documentos. E o cadastro dos documentos deve ser feito pelo usuário.

O sistema integra com quais administradores?

O sistema Atlas/LINK-ADM integra de forma nativa com Bradesco, Mellon, Intrag (Itaú) e BTG para

passivo. Porém é importante que no projeto de implantação o workflow de integração seja validado/

ajustado.

O sistema gera e-financeira?

A plataforma gera o arquivo com as informações pertinentes a nossa plataforma para consolidação em

aplicação específica para geração e integração ao SPED Bancário.

2 ) Distribuição de renda fixa (inclusive conta e ordem)

A plataforma Atlas faz controle de ofertas?

Atualmente a plataforma Atlas não faz controle e não suporta o workflow de ofertas, isso é feito por

sistema legado de FrontOffice.

Principais Casos de Uso: Perguntas e Respostas

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O sistema faz registro dos ativos nas Clearings?

Geramos os dados para registro em arquivo, mas o processo de envio e/ou consolidação com outras

áreas da instituição é externo à nossa plataforma.

Como é feito o cadastro dos ativos disponíveis para distribuição?

Os ativos devem ser cadastrados previamente via arquivo XLS, serviço ou via tela. Além disso, para

papeis criados no momento da negociação (exemplos: CDB, LCI, LCA, etc.) é possível criar o ativo em

tempo de boletagem.

Quais os canais para boletagem?

No caso de distribuição de renda fixa é comum os clientes utilizarem app, sites e sistemas de

boletagem próprios para a captura de processos de autoatendimento. Nos casos de operações

internas (officers) poder-se utilizar nossas transações de boletagem ou upload de arquivos XLS.

O sistema controla bloqueio judicial?

Sim, é possível cadastrar diversos tipos de bloqueios, inclusive bloqueio judicial. E para integração com

sistema centralizador de bloqueio e comunicação com o BACENJUD possuímos serviços REST

específicos.

É possível fazer MTM das posições?

Sim, pode-se fazer MTM de renda fixa, swap, NDF e nos casos de ações e derivativos negociados em

bolsa pode-se informar preços específicos por cliente.

Pode-se vender ativos entre clientes?

Operacionalmente sim, mas o registro sempre é feito passando-se por uma carteira de distribuição

ligada à instituição financeira.

Como seria a estrutura de carteiras para a distribuição de renda fixa?

• Carteira própria carteira da instituição financeira usada na distribuição deverá ter saldo

financeiro e em ativos zerado diariamente (processo automático).

• Carteira de clientes carteiras que receberão operações de cliente e terão a posição

calculada diariamente. Em casos de eventos financeiros, há integração com o sistema de conta

corrente.

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Operações com o mercado (outras IF)

Ativo Passivo

Operações com o mercado (outras IF)

Carteira de Distribuição

Cliente 01

Cliente 02

Cliente N

Mercado

Deságio

Quais os informes legais gerados pela plataforma?

DIRF, informe de rendimentos e E-Financeira. Lembrando que no caso de E-Financeira geramos

arquivo para integração com sistema especialista no envio ao SPED Bancário.

Quais os processos disponíveis para reconciliação?

COTAS/COTAS DE FUNDOS

• Galgo: XML Extrato de Conciliação de Cotas - Galgo

• Cotista: Posição Cotista - Cetip

• Cota de Fundos: Posição Custódia - Cetip

RF/TIT PUBLICOS

• Títulos Públicos: ASEL 102 - Selic

RF/COMPROMISSADAS

• Compromissada Títulos Públicos: ASEL 103 - Selic

RF/TIT PRIVADOS

• Títulos Privados: Posição Custódia - Cetip

SWAP/SWAP

• Swap: Posição Swap - Cetip

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RV/A VISTA

• Ações à Vista: Imbarq - B3

RV/OPÇÕES

• Opções: Imbarq - B3

RV/EMPRÉSTIMO DE AÇÕES

• Empréstimo de Ações: Imbarq - B3

RV/FUTUROS

• Futuros: Imbarq - B3

POSIÇÃO/ATIVO (incluido no PAS)

• Carteiras: XML ANBIMA 4.01

• Fundos: XML ANBIMA 4.01

CONTÁBIL (incluido no PAS)

• Lançamentos internos e saldos & composição da carteira

3 ) Cálculo de rebate de taxas

Quais os tipos de rebate tratados no sistema?

Calculamos rebate em taxa de corretagem, de administração, performance, custódia e gestão. Caso

exista alguma taxa que seja calculada em função do PL, é possível que o usuário cadastre o tipo de taxa

e consequentemente controle também o rebate.

Para quem pode ser pago o rebate?

O regate pode ser destinado ao distribuidor, officer, gestor, custodiante ou para o próprio

portfólio. Além disso, pode ser calculado para controle gerencial, sem gerar liquidação financeira

ou impacto contábil.

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É possível fazer escrituração de cotas na plataforma?

Sim, a escrituração de cotas permite o registro nominativo dos detentores, registro de movimentações

e eventos.

O sistema faz cálculo e retenção de tributos?

Sim, é feito cálculo para fundos estruturados, fundos 555 e clubes conforme os procedimentos

divulgados pela SRF.

Quais os informes legais disponíveis?

Para efeito de escrituração, nossos clientes utilizam o resultado da reconciliação para atender às

exigências legais. No que diz respeito aos tributos, geramos DIRF e Informe de rendimentos

O sistema gera e-financeira?

Geramos os dados para envio a sistema legado que consolida e entrega tais dados ao órgão regulador.

4 ) Controle de Cotistas de Fundos líquidos (555) e Clubes de Investimentos

5 ) Controle de Cotistas de Fundos Offshore

É preciso criar mais de uma carteira para tratar fundos offshore?

Não, o sistema controle as múltiplas classes de ativos e séries numa mesma carteira, que pode ser

produto (fundo sem gestão) ou uma carteira completa em que é feita também a gestão dos ativos dos

fundos e classes.

É feito controle de séries para fundos com taxa de performance?

Sim, a partir de parametrização da taxa de performance e da periodicidade das séries. O sistema

também controla os eventos de recolhimento e incorporação de série.

Qual a periodicidade de divulgação da cota?

Para que os dados de gestão estejam sempre disponíveis, o processamento é feito diariamente com

base no calendário de feriados da praça do fundo. Porém, pode-se cadastrar a periodicidade de

divulgação/alteração do valor da cota.

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Quais os informes legais tratados pela plataforma?

6 ) Controle de Cotistas de Fundos Estruturados

É necessário a utilização de sistema de recebíveis para administração e gestão de FIDC?

Sim, nossa plataforma não se destina à gestão de recebíveis pulverizados. Alguns clientes com carteiras

de recebíveis concentrada, como por exemplo CCBs e CCCBs fazem a gestão utilizando nossa

plataforma, mas não existe nesse caso previsão de integrações legais e demais obrigações acessórias.

FIP

• Informe Trimestral

• Informe Semestral

• Informe Anual (informações suporte para emissão)

• Relatório de Informações e Resultados (informações suporte para emissão)

FIDC

• Informe Mensal (informações suporte para emissão)

• Informe Trimestral (informações suporte para emissão)

• Demonstração de Posição Financeira (informações suporte para emissão)

• Demonstração do Resultado (informações suporte para emissão)

• Demonstração de Evolução do Patrimônio Líquido (informações suporte para emissão)

• Demonstração de Fluxo de Caixa (informações suporte para emissão)

• Notas Explicativas (informações suporte para emissão)

FII

• Informe Mensal

• Informe Trimestral

• Informe Anual

• Balanço Patrimonial do Final do Período (informações suporte para emissão)

• Demonstração de Resultado do Período (informações suporte para emissão)

• Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido do Período (informações suporte para

emissão)

• Demonstração dos Fluxos de Caixa do Período (informações suporte para emissão)

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7 ) Geração de Informes Legais, Regulatórios e Contábeis para Fundos

líquidos/estruturados e Clubes

EXPORTAÇÃO PARA A LEGADO GERAR O INFORME

E-FINANCEIRA

INFORME MENSAL - FIDC

INFORME TRIMESTRAL - FIDC

LAYOUT PADRÃO

BALANÇO COFI4016

CDA 2.0

CDA 3.0

CDA 4.0

DIRF

INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES - CVM - XML

INFORME COTA + PATRIMÔNIO

INFORME DE RENDIMENTOS

INFORME DIÁRIO ANBIMA

LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS

LÂMINA INFO. ESSENCIAIS - VERSÃO 1 - XML

LÂMINA INFO. ESSENCIAIS - VERSÃO 2 - XML

PERFIL MENSAL

PERFIL MENSAL V1.0(CVM) - XML

PERFIL MENSAL V3.0(CVM) - XML

RANKING ANBIMA - CONTROLADORIA ATIVO

RANKING ANBIMA - CONTROLADORIA PASSIVO

RANKING ANBIMA - CUSTÓDIA

RANKING ANBIMA - GLOBAL

RANKING ANBIMA - SEGMENTO POR INVESTIDOR PL

RANKING ANBIMA - SEGMENTO POR INVESTIDOR QUANTIDADE

Quais os informes legais gerados pela plataforma, considerando-se os tipos de fundos?

Geramos as informações conforme tabela a seguir:

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XML ANBIMA 4.01

XML ANBIMA 5.0

RELATÓRIO DE SUPORTE

BALANCETE

DEMONSTRAÇÃO DE DESEMPENHO

DEMONSTRAÇÃO DE EVOLUÇÃO DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO - FIDC

DEMONSTRAÇÃO DE FLUXO DE CAIXA - FIDC

DEMONSTRAÇÃO DE POSIÇÃO FINANCEIRA - FIDC

DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS - FIDC

DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS

DEMONSTRATIVO DE COMPOSIÇÃO E DIVERSIFICAÇÃO DA CARTEIRA

DEMONSTRATIVO DE EVOLUÇÃO DO VALOR DA COTA E DA RENTABILIDADE

DEMONSTRATIVO DE EVOLUÇÃO PATRIMÔNIO LIQUIDO

EXTRATO MENSAL DE COTISTA

FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES BÁSICAS

FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES - CVM - PDF

INFORME ANUAL - FII

INFORME ANUAL - FIP

INFORME MENSAL - FII

INFORME TRIMESTRAL - FII

LÂMINA INFO. ESSENCIAIS - VERSÃO 1 - PDF

LÂMINA INFO. ESSENCIAIS - VERSÃO 2 - PDF

NOTAS EXPLICATIVAS - FIDC

PERFIL MENSAL V1.0(CVM) - PDF

PERFIL MENSAL V3.0(CVM) - PDF

RELATÓRIO DE SUPORTE E LAYOUT PADRÃO

INFORME SEMESTRAL - FIP

INFORME TRIMESTRAL - FIP

SEGMENTO DO INVESTIDOR

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8 ) Controle de Carteiras de Fundos e Clubes de Investimento (ativo)

O sistema permite MTM para ativos de renda fixa e Swap?

Sim, através de importação de preços, taxas ou criação de curvas de MTM

Quais as taxas calculadas pela plataforma?

O sistema calcula nativamente taxa CVM, de administração, custódia, gestão, performance e qualquer

outra taxa com base no PL. Além disso, despesas podem ser cadastradas para apropriação, provisão e

diferimento em períodos especificados pelo usuário.

O sistema faz a contabilidade de fundos e clubes?

Sim, com base no plano de contas COFI

A plataforma faz monitoramento da política de investimentos?

Sim, mas não de forma online, dado que as operações chegam à nossa plataforma após o registro.

Além disso, garantimos as regras de enquadramento de fundos CVM 555, nos demais casos, como

clubes, fundações, seguradoras, entidades abertas de previdência e outros, fornecemos um vasto

conjunto de possibilidades, mas sem garantia de adequação total à política gerencial ou aos requisitos

dos órgãos reguladores específicos.

Existe tratamento para enquadramento tributário dos fundos?

Sim, existe possibilidade de cadastro das regras tributárias, como por exemplo limites de ações e

outros. Nos casos de eventos de desenquadramento pode existir registro gerencial para controle ou

registros de alteração do perfil tributário que terá impacto no processo de cálculo dos impostos

enquanto vigorar a alteração.

9 ) Cálculo de rentabilidade líquida de impostos e bruta (gross-up) e

comparativo com benchmarks

Para quais ativos existe tratamento de gross-up?

Tratamos os cálculos de rentabilidade para os ativos de renda fixa incentivados (normalmente LCA,

LCI, CRA, CRI e Debentures de Infraestrutura), fundos imobiliários negociados em bolsa (gross up

relativo aos rendimentos imobiliários, o ganho de capital não possui gross up, pois é tributado) e

fundos de debentures incentivadas (fundos de fundos ou fundos master).

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10 ) “Carteirização” de investimentos e rentabilidade bruta/líquida por

ativo e consolidada (inclusive para títulos incentivados)

É possível importar a movimentação histórica dos clientes para montar uma carteira?

Pode-se indicar a data de início de vigência da carteira e importar a movimentação para definição da

rentabilidade consolidada. Porém, a qualidade dos detalhes de movimentação é vital para esse processo.

Assim, recomenda-se a importação da rentabilidade histórica somente, sem a importação da movimentação.

Como fazer para que não exista diferença entre os preços calculados em sistemas legados?

É possível utilizar processo de colagem de preços de forma que o sistema fará a consolidação sem

recalcular os detalhes de cada ativo para cada mercado.

A plataforma trata o prazo das aplicações antigas para determinar a alíquota correta de imposto?

Sim, na implantação da carteira mais recente (D+0 da implantação), as operações vigentes (que ainda estejam

em posição) são implantadas com as respectivas informações de compra (custo e data de aplicação), histórico

de eventos (financeiros ou de recolhimento [come-cotas]) e com base nisso o valor de imposto será calculado.

Como a plataforma demonstra o resultado dos tributos para ativos com gross-up?

A demonstração durante a vigência do ativo cria tributos virtuais para efeito de comparação entre os

ativos tributados e os incentivados, mas no momento do vencimento e da efetiva liquidação somente o

IOF, caso seja pertinente, tem impacto na carteira e/ou portfólio.

11 ) Consolidação de portfolios on/offshore

Existe tratamento para conta corrente em mais de uma moeda?

Para as praças diferentes de brasil possível indicar conta corrente e moeda, sendo possível inclusive

criar subcontas com valores em moedas diferenciadas. No extrato de conta corrente são

demonstrados os lançamentos e saldos nas respectivas moedas. Já no relatório consolidado da carteira

os valores de saldo são convertidos para a moeda associada à carteira.

O sistema permite importação de cotações de ativos offshore automaticamente?

Sim, mas dada a diversidade de ativos, faz-se necessária a verificação da disponibilidade de cotação a

partir do ISIN do ativo. Independente disso, qualquer preço pode ser importado via arquivo XLS.

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14Principais Casos de Uso: Perguntas e Respostas

Quais ativos offshore são tratados?

Genericamente, são tratadas diversas modalidades de ativos, derivativos OTC, Bonds, Equities, Fund

Shares, etc. mas no que tange à offshore é sempre importante confirmar o tratamento ativo a ativo.

Lembrando-se que os preços e valores de posição podem ser importados via arquivo XLS.

12 ) Book de Relatórios para clientes (visão da carteira e rentabilidade

total, por classe e por ativo)

O sistema permite a explosão de fundos?

Sim, tanto no portal de relatórios como no extrato de carteira é possível visualizar as posições

explodidas. Lembrando que para isso a carteira do fundo deve ser gerida na plataforma ou importada

via arquivo XML ANBIMA 4.01.

É possível fazer enquadramento para carteiras com fundos explodidos?

Utilizando-se o sistema de risco e compliance, é possível fazer o enquadramento gerencial e legal

(CVM 555) utilizando-se as posições explodidas.

13 ) Espelhamento de fundos inclusive reconciliação do administrador

O sistema permite a reconciliação automática entre a posição de ativos processada e a posição

divulgada pelo administrador?

Sim, a plataforma Atlas conta com ferramenta para reconciliação baseada no arquivo de posição XML

ANBIMA 4.01.

Como funciona a reconciliação entre o controlador de passivo do fundo e o agente que está fazendo

espelhamento?

Sim, mas nesse caso se faz necessário o módulo específico para reconciliação de passivo.

O sistema faz correções a partir do processo de reconciliação?

A plataforma gera relatórios históricos de reconciliação, inclusive disponíveis para processos de

compliance, entretanto, o processo de ajuste seja na posição processada pelos usuários ou no

controlador de passivo deve ser realizada antes da reconciliação final.

BRASILRua Arizona, 1366, 7º andarSão Paulo+55 (11) 3842 4804

PERURua Reynaldo de Vivanco, nº 243, conjunto S01Lima+51 (961) 807 205

CHILEAvenida Apoquindo, 5950, Las Condes, Santiago de Chile

BENELUXZekeringstraat 17, 1014BM Amsterdam - Holanda+31 2082 0 3747

REINO UNIDO1-3 Dufferin StreetEC1Y 8NALondres+44 (0) 203 657 7848

ESTADOS UNIDOS506 SW 47th Terrace, Cape CoralFlórida+1 (239) 337 9288

MÉXICOAv. Insurgentes Sur No. 1647, Piso 2Col. San José InsurgentesCidade do México+52 (55) 9135 0115