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Formas de apoio do BNDES ABIMAQ
São Paulo/SP 04 de junho de 2014
Contratadas diretamente com o BNDES
Como apoiamos?
Operações Diretas
Empresário
Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES
Como apoiamos?
Instituição Financeira Credenciada
Operações Indiretas
Informação e Relacionamento
Empresário
Empresário
1,1 milhão
MPMEs: 96%
No de operações 2013
R$ 190 bilhões
MPMEs: 63,5 bi = 33%
Desembolsos 2013
Informações gerais
Análise cadastral;
Capacidade de pagamento;
Garantias: normas Banco Central.
Em dia obrigações fiscais e previdenciárias;
Legislação ambiental;
Não estar em regime de recuperação de crédito.
Requisitos Mínimos
O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
BNDES Agente Financeiro
Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas
Classificação de Porte utilizada
M
P
M
E
Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual
Micro
Pequena
Média
até R$ 2,4 milhões
até R$ 16 milhões
até R$ 90 milhões
Formas de apoio do BNDES
Projetos de Investimento
BNDES Automático
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame Cartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
Garantias
BNDES Finem Programas
Programas
Exportação
Projetos de Investimento
Projetos de Investimento
Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Pagamento de taxa de franquia, exceto quando implicar em remessa de divisas ao exterior. Máquinas e equipamentos nacionais
Novos Usados - Microempresa
Capital de Giro Micro, Pequena e Média – até 40% Grande – até 15%
O que pode ser financiado?
BNDES Automático
Projetos de Investimento
MPE Condições Especiais
BNDES Automático
Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas Empresas:
Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos realizados nos últimos 12 meses;
Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático (exceto capital de giro);
Até 36 meses com até 12 meses de carência;
Limite de até R$ 300.000,00 a cada 12 meses, comprometendo o limite do BNDES Automático.
Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas;
Aquisição de software produzido no exterior.
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 240 meses.
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.
Projetos de Investimento
BNDES Automático
1 - Qual é a participação máxima do BNDES?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser
financiado?
Projetos de Investimento
Investimentos complementares em processos inovadores Desenvolvimento de novos produtos/processos Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica Recursos na forma de CAPITAL DE GIRO
O que pode ser financiado?
BNDES MPME Inovadora
Tenham financiado, a partir de 2011, a
contratação de um dos serviços tecnológicos no âmbito do Produto Cartão BNDES: Serviços de avaliação de software: Inovação e extensão tecnológica: Depósitos de propriedade intelectual
junto ao INPI
Tenham sido apoiadas (contratação a partir de 2011) por um dos seguintes Programas: Sistema Brasileiro de Tecnologia
(SIBRATEC); Programa SEBRAETEC – Serviços em
Inovação e Tecnologia; Edital SENAI SESI de Inovação.
Condições de enquadramento
BNDES MPME Inovadora
BNDES MPME Inovadora
Tenham patente concedida pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) no mesmo
ano do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anos anteriores
Sejam residentes ou tenham sido aprovadas em processo de seleção de Parques Tecnológicos estruturados conforme Chamada Pública MCTI/FINEP/Ação Transversal – Inova Empresa – PNI / Parques Tecnológicos 02/2013.
Estejam incubadas ou tenham sido graduadas, no exercício do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anteriores, nas incubadoras nucleadoras classificadas conforme a aplicação do modelo CERNE e selecionadas por meio do Edital SEBRAE/ANPROTEC 01/2011.
Condições de enquadramento
BNDES MPME Inovadora
BNDES MPME Inovadora
Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos
Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes.
Relação de Fundos de Investimento no site do BNDES
www.bndes.gov.br/mpmeinovadora
BNDES MPME Inovadora
BNDES MPME Inovadora
Condições de enquadramento
Aplicam-se as restrições do BNDES Automático
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 120 meses (invest); até 36 meses (giro).
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento.
Projetos de Investimento
BNDES MPME Inovadora
1 - Qual é a participação máxima do BNDES?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado?
Máquinas e Equipamentos
Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);
Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresas – até 50%
Peq. e Médias – até 30%
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
O que pode ser financiado?
BNDES PSI
BNDES PSI
Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos
O que pode ser financiado?
Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;
Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;
Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.
Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de
Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados.
Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI);
A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;
O agente poderá exigir garantias adicionais;
Pode ser utilizado o BNDES FGI.
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo total: até 120 meses.
Máquinas e Equipamentos
1 - Qual é o prazo do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é a participação máxima do BNDES?
4 – O que não pode ser financiado?
BNDES Finame/BNDES PSI
Financiar a aquisição de peças, partes e componentes credenciados no CFI para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção
Apenas para fabricantes cadastrados no CFI
BNDES Finame Componentes
BNDES Finame Componentes
O que pode ser financiado?
Componentes que NÃO estejam no CFI;
Fabricantes de ônibus e caminhões na modalidade taxa fixa.
Pode chegar a 90% do valor do investimento (tx fixa);
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;
Pode ser utilizado o Fundo Garantidor
para Investimentos (BNDES FGI).
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;
Prazo total: até 36 meses (tx fixa). até 18 meses (tx var).
1 - Qual é o prazo do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é a participação máxima do BNDES?
4 – O que não pode ser financiado?
BNDES Finame Componentes
BNDES Finame Componentes
Serviços de engenharia prestados por empresas brasileiras, incluindo peças, partes e componentes necessários à modernização de máquinas e equipamentos.
O valor total do contrato de serviços deverá apresentar um índice de nacionalização de, no mínimo, 60%.
Financiamento ao PROPRIETÁRIO ou ao FORNECEDOR
BNDES Finame Moderniza BK
BNDES Finame Moderniza BK
O que pode ser financiado?
Equipamentos de transporte, carrocerias, chassis e implementos
Serviços realizados diretamente pelo
proprietário
Ao PROPRIETÁRIO MPME: até 90% Grandes: até 70%
Ao FORNECEDOR: até 90%
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;
Pode ser utilizado o Fundo Garantidor
para Investimentos (BNDES FGI).
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;
Prazo total: até 48 meses (PROP).
até 18 meses (FORN).
1 - Qual é o prazo do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é a participação máxima do BNDES?
4 – O que não pode ser financiado?
BNDES Finame Moderniza BK
BNDES Finame Moderniza BK
Capital de Giro
Capital de Giro
Capital de giro isolado
BNDES Progeren
O que pode ser financiado?
Quem pode solicitar?
Porte Setor
Micro e pequena Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais.
Média-Grande e Grande
Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Construção de edifícios Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões
Média Indústria de transformação
Empresas que não sejam dos segmentos contemplados.
Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses.
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.
Capital de Giro
BNDES Progeren
1 - Qual o limite do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual o prazo do financiamento?
4 - Quem não pode solicitar o financiamento?
Condições – Projetos e Giro
*Fonte: AOI/DESCO – média 2013
BNDES Automático
Custo Financeiro
Remuneração BNDES
Remuneração Agente Financeiro*
Taxa Final
Prazo
Carência
TJLP 5% a.a.
Até 240 meses
Negociado
1% a.a.
Negociada 3,1% a.a.
+/- 0,74% a.m.
BNDES MPME
Inovadora
4% a.a. (Exceto Giro)
Até 120 meses
De 3 a 48 meses
+/- 0,33% a.m.
Taxa de Interm. Financeira
0,1% a.a.
MPE Condições Especiais
TJLP 5% a.a.
Até 36 meses
Até 12 meses
3% a.a.
Negociada
+/- 0,89% a.m.
0,1% a.a.
BNDES Progeren
SELIC 11% a.a.
Até 36 meses
Até 12 meses
0,4% a.a.
Negociada 3% a.a.
+/- 1,13% a.m.
0,1% a.a.
Condições – BNDES PSI
Custo Financeiro
Rem. BNDES
Rem. Agente Financeiro
Taxa Final
Prazo
Carência
Ônibus e caminhões
BKs Agrícolas
Bens de Informática
BKs F. Clima
Ônibus Elet / Hibr
Demais BKs
Até 120 meses
0,49% a.m.
6% a.a.
3 a 36 meses
Até 96 meses
4% a.a.
0,33% a.m.
3 a 24 meses
3 a 24 meses
Até 144 meses
Até 144 meses
3 ou 6 meses
Até 120 meses
De 3 a 24 meses
4,5% a.a.
0,37% a.m.
Taxa Interm. Financ.
Condições – Programas BNDES FINAME
*Fonte: AOI/DESCO – média 2013
Componentes
TX FIXA
Custo Financeiro
Remuneração BNDES
Remuneração Agente Financeiro*
Taxa Final
Prazo
Carência
Até 36 meses
0, 3 ou 6 meses
+/- 0,33% a.m.
Moderniza BK PROPRIETÁRIO
Até 48 meses
Negociada
Taxa de Interm. Financeira
Componentes
TX VARIÁVEL
TJLP 5% a.a.
Até 18 meses
0 ou 3 meses
1% a.a.
Negociada 2,6% a.a.
+/- 0,89% a.m.
0,1% a.a.
Moderniza BK
FORNECEDOR
Até 18 meses
Negociada
+/- 0,77% a.m.
4% a.a.
TJLP 5% a.a.
3 % a.a.
Negociada 1,5% a.a.
0,1% a.a.
Sistemáticas e Fluxos Operacionais
Sistemáticas Operacionais
Sistemática Convencional BNDES Finame em 5 etapas
Sistemática Simplificada
BNDES Finame em 3 etapas
Fluxo operacional - CONVENCIONAL
Homologa a PAC
Contrata a operação Vistoria o equipamento in loco Encaminha PL (até 120 dias)
Libera recursos para Agente Repassa ao
Fabricante em D+1
Analisa a operação Preenche e envia PAC on-line
Eventos de Entrega Mediante faturamento definitivo
Eventos de Produção
Adiantamentos concedidos ao fabricante
Limitado a 80% do valor financiado
Compromisso de entrega e faturamento final até o término da carência
Sistemática CONVENCIONAL
Analisa a operação Contrata a operação
Vistoria o equipamento in loco Preenche e envia PAC on-line e PL
Agente Financeiro
Homologa a PAC Libera recursos
para Agente Repassa ao
Fabricante em D+1
Fluxo operacional – SIMPLIFICADA
Apenas Liberação Única
Prazo de 90 dias a partir da emissão da Nota
Impossibilidade de contratar giro associado
Valor da PAC e do PL devem ser idênticos
Sugestão: apenas operações padronizadas
Sistemática SIMPLIFICADA
B K + M P M E
Cons. Prévia
Normas
CFI FCC Estrutura
Pac Online
Plataforma Finame
GEMAQ PAC PL
GEMAGRI PAC PL
Liberação Aprovação
Aprovação Liberação
Plataforma FINAME
Plataforma Finame Aprovação Liberação
GEMAQ1 (Paulo Martins) GEMAQ3 (Mauro Lopes)
Plataforma FINAME
GEMAQ+GEMAGRI
Analisar Conferir Revisar Aprovar Validar
Processos de Análise
Analistas Coord. Gerente Chefe Sup/Dir
Fluxo operacional interno
Aprovação de Propostas (PAC´s)
Análise de Refin´s
Aprovação de PL´s
Rejeição de PL´s
Habilitar
Cancelamentos de saldos
Aprovação de Aditivos
v
v
v
FCC
Distribuidores
Gerentes
Chefe
Confere documentos Revisa todas as Pac´s
Análise Jurídico
Fluxo de aprovação das PAC
*As pac´s são distribuídas aleatoriamente para análise
Fluxo operacional interno
Cartão BNDES
Cartão BNDES
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.
Objetivo
Ambiente de Negócios
Parceiros
58 mil Fornecedores credenciados
245 mil produtos
633 mil Compradores
MPMEs
R$ 38,9 bilhões de crédito
pré-aprovado
Cartão BNDES
Vantagens
Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor
Prestações fixas em até 48 meses
Taxa de juros atrativa: 0,97% a.m. (jun/14)
Acesso a cerca de 58 mil Fornecedores Credenciados
Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático
633 mil potenciais clientes com R$ 38,9 bilhões de crédito pré-aprovado
Financiamento automático para o cliente
Sem risco de crédito
Fabricantes podem indicar distribuidores
Exposição do catálogo de produtos gratuita
Fornecedores Compradores
Cartão BNDES
O que pode ser financiado?
Mais de 245 mil itens, incluindo:
Máquinas, equipamentos,
computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares
Insumos industriais (têxtil, coureiro-
calçadista, moveleiro, resinas, laminados
metálicos ou plásticos), embalagens
Peças e componentes de bens de capital,
informática e automação
Materiais para construção civil
Inovação – Serviços tecnológicos
Qualificação profissional para o
turismo
Solicite seu Cartão BNDES
www.cartaobndes.gov.br
Como solicitar o Cartão BNDES?
Como solicitar seu credenciamento?
Seja um Fornecedor Credenciado
www.cartaobndes.gov.br
Informações:
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ABIMAQ Giselle / Érika / Hellen
(11) 5582-6361 defi@abimaq.org.br
Canais de comunicação
www.bndes.gov.br
Atendimento Empresarial
www.bndes.gov.br/faleconosco
Ouvidoria
0800 702 6307 www.bndes.gov.br/ouvidoria
0800 70 26337 B N D E S
www.youtube.com/bndesgovbr
www.slideshare.net/bndes
Redes Sociais
twitter.com/bndes_imprensa
DESUL: (11) 3512-5100
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