servio de dbito automtico - padro febraban .4 2 - do cadastro de clientes 2.01 - o cadastramento

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  • DBITO AUTOMTICO

    LAY-OUT DBITO AUTOMTICO

    MANUAL DE PROCEDIMENTOS E DESCRIES DE REGISTROS DO LAY-OUT

    PADRONIZADO PELA

    FEBRABAN - FEDERAO BRASILEIRA DAS ASSOCIAES DE BANCOS.

    CENEABAN - CENTRO NACIONAL DE ESTUDOS DE ARRECADAO BANCRIA.

    QUE VISA O INTERCMBIO AUTOMATIZADO ENTRE OS BANCOS E AS EMPRESAS PARA A QUITAO DE CONTAS g:\servbanc\ceneaban\padres\layout dbito - v2005.doc 26/04/05

  • 2

    NDICE

    ASSUNTO PGINA CARACTERSTICAS GERAIS 1 - DO ARQUIVO............................................................................................................. 3 2 - DO CADASTRO DE CLIENTES................................................................................ 4 3 - DO DBITO EM CONTA........................................................................................... 5 4 - DA REDE DE AGNCIAS......................................................................................... 6 DESCRIO DOS REGISTROS DO ARQUIVO REGISTRO A - HEADER........................................................................................... 7/8 REGISTRO B - CADASTRAMENTO DE DBITO AUTOMTICO...................... 9 REGISTRO C - OCORRNCIAS NO CADASTRAMENTO DO DBITO

    AUTOMTICO............................................................................... 10 REGISTRO D - ALTERAO DO CONTROLE PELA EMPRESA....................... 11 REGISTRO E - DBITO EM CONTA CORRENTE................................................ 12/13 REGISTRO F - RETORNO DO DBITO AUTOMTICO..................................... 14/15 REGISTRO H - OCORRNCIA DE ALTERAO DE CONTROLE DA EMPRESA 16 REGISTRO I - INCENTIVO DE DBITO AUTOMTICO.................................... 17/18 REGISTRO J - CONFIRMA O PROCESSAMENTO DE ARQUIVOS.................... 19 REGISTRO L - CRONOGRAMA DE FATURAMENTO DE TRIBUTOS............. 20 REGISTRO T - TOTAL CLIENTES DEBITADOS.................................................. 21 REGISTRO X- RELAO DE AGNCIAS............................................................. 22 REGISTRO Z - TRAILLER....................................................................................... 23

  • 3

    CARACTERSTICAS GERAIS

    1 - DO ARQUIVO

    1.01 - MEIO MAGNTICO/DIGITAL Poder ser: Fita Magntica Disquete Cartucho Transmisso

    1.02 - ORGANIZAO: Seqencial.

    1.03 - REGISTRO: Tamanho Fixo - 150 Bytes.

    1.04 - LABEL: No Label. - Sem tape mark no incio e obrigatrio no final do arquivo.

    1.05 - BLOCAGEM: 20 Registros por Bloco - 3000 Bytes.

    1.06 - DENSIDADE DE GRAVAO: 1600 ou 6250 BPI.

    1.07 - CODIFICAO: 9 trilhas EBCDIC.

    1.08 - PROPRIEDADE: O BANCO E A EMPRESA SE COMPROMETEM A USAREM S . INFORMAES CONTIDAS NOS ARQUIVOS, SOMENTE PARA O . .SISTEMA DE DBITO AUTOMTICO.

    IDENTIFICAO: Etiqueta identificando a Empresa e o tipo de servio. Exemplo: Empresa: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Servio: DBITO AUTOMTICO

    REMESSA Poder conter os registros C, D, E, I, J e L, e obrigatoriamente os registros A e Z.

    RETORNO Poder conter os registros B, F, H, J e T, e obrigatoriamente os registros A e Z. Obs.: Com relao aos registros I, J, L, T e X, os mesmos sero utilizados desde que acordado

    entre as partes.

    1.09 - FORMATO DOS CAMPOS

    NUMRICOS ( 9 ) Alinhado direita, com zeros esquerda, e os no utilizados devero .conter zeros.

    ..........ALPHANUMRICOS ( X ) Alinhados esquerda, com brancos direita, e os no utilizados devero conter brancos.

    1.10 - PRAZO DE RETENO ......... Os Meios Magnticos (Fitas, Cartucho, Disquete, etc), de propriedade do remetente (remessa-

    Empresa e retorno-Banco), devem ser processados e devolvidos, ao seu proprietrio, no prazo mximo de 5 dias teis, exatamente como foram gravados, sem qualquer alterao.

  • 4

    2 - DO CADASTRO DE CLIENTES

    2.01 - O cadastramento e o cadastro das opes para dbito de exclusiva responsabilidade dos Bancos, .os quais devem informar s empresas, atravs do Registro tipo B, as manutenes efetuadas.

    2.01.1- A critrio de cada banco e em comum acordo com a empresa, o cadastramento tambm poder

    ser feito pela empresa, atravs do Registro tipo E. Para que isso ocorra necessrio que conste clusula especifica no contrato ou aditivo ao contrato j assinado.

    2.02 - As empresas devem retornar aos Bancos, informao das eventuais manutenes recusadas, atravs .do registro C - OCORRNCIAS NO CADASTRAMENTO DO DBITO .AUTOMTICO. Estas .informaes, sero repassadas s agncias para tomarem as providncias .necessrias junto aos .optantes.

    2.03 - A partir de 3 meses sem movimentao para dbito, os clientes podero ser excludos do cadastro pelo Banco. Para evitar tal ocorrncia, a Empresa deve remeter registro zerado, quando .no houver dbito para o optante, referente ao perodo.

    2.04 - As empresas, indicaro na Fatura ou Aviso de vencimento:

    2.04.1 - O campo IDENTIFICAO DO CLIENTE NA EMPRESA, para captura e preenchimento ..das ..planilhas de opes para dbito pelos Bancos.

    - A empresa dever informar ao Banco:

    a - O tamanho, o formato e a localizao desta informao na fatura.

    b Obrigatoriamente o clculo do digito de verificao, com exemplo.

    c Na fatura, esse campo dever estar destacado, com o nome Identificao para Dbito Automtico.

    2.04.2 - Mensagem alusiva ao Dbito Automtico. - Modelo - CONSIDERAR ESTA CONTA QUITADA SE EFETUADO O DBITO EM ............. .. CONTA CORRENTE MEDIANTE SUFICIENTE PROVISO DE FUNDOS . E COMPROVAO ATRAVS DE EXTRATO BANCRIO.

    2.04.3 - Mensagem na conta atual, informando a situao da conta anterior.

    - Modelos - CONTA VENCIDA EM DD/MM/AAAA - LIQUIDADA CONTA VENCIDA EM DD/MM/AAAA - EM ABERTO

    2.05 - O cancelamento do cadastro de optante, tanto pelo Banco, como pela Empresa, no cancela .lanamentos agendados para data futura. Para cancelar o lanamento veja o item 3.02 e a descrio do registro E - DBITO EM CONTA CORRENTE.

    2.06 No caso de cliente que j conste do cadastro da empresa como dbito automtico, ao receber novo

    cadastramento para o mesmo cliente, dever ser acatado, ou seja, ser considerada sempre a data mais recente de cadastramento.

    2.07 A empresa dever gerar registro tipo D para o banco anterior, informando no campo D-6 excluso

    transferido para dbito em outro banco.

  • 5

    3 - DO DBITO EM CONTA

    3.01 - As Empresas devem remeter os registros de dbitos, no mnimo, 5 dias teis antes da data de .vencimento (data a ser efetuado o dbito), podendo conter num mesmo arquivo vrios .vencimentos.

    3.02 - Os eventuais cancelamentos de lanamentos enviados anteriormente para o Banco, devem ser

    .remetidos, no mnimo, 2 dias teis antes da data prevista para o dbito.

    3.03 - Os eventuais dbitos que contiverem data de vencimento em dia no til (sbado, domingo, .feriados .nacionais e feriados locais), sero considerados como vencveis no prximo dia til (data .em que .devero ser debitados).

    3.04 - O Banco se compromete a retornar Empresa todos os registros tipo F, originrios do tipo .E, .assim que liquidados em seu processamento, sem manter obrigatoriedade de devolv-los .todos de .uma determinada remessa da Empresa numa mesma remessa do Banco ou;

    3.05 - O retorno das informaes (dbitos efetuados) podero ser remetidos s Empresas num total, pelos registros tipo T e os no debitados, pelo registro tipo F, originados do tipo E.

    3.06 - O retorno das informaes, dbitos efetuados ou no, devero ser remetidos s Empresas.

  • 6

    4 - DA REDE DE AGNCIAS

    4.01 - O Banco colocar disposio da Empresa, toda sua rede de Agncias localizadas em qualquer .ponto .do territrio nacional no devendo sofrer qualquer restrio. Esta rede de Agncias ser .informada pelo Banco, quando expressamente solicitada pela empresa, atravs do registro tipo X.

  • 7

    DESCRIO DOS REGISTROS DO ARQUIVO

    DESCRIO DO REGISTRO A HEADER obrigatrio em todos os arquivos

    POSIES

    CAMPOS

    DE

    AT

    PICTURE

    CONTEDO

    A.01

    1

    1

    X (01)

    Cdigo do registro = A

    A.02

    2

    2

    9 (01)

    Cdigo de Remessa

    A.03

    3

    22

    X (20)

    Cdigo do Convnio

    A.04

    23

    42

    X (20)

    Nome da Empresa

    A.05

    43

    45

    9 (03)

    Cdigo do Banco

    A.06

    46

    65

    X (20)

    Nome do Banco

    A.07

    66

    73

    9 (08)

    Data de gerao do arquivo (AAAAMMDD)

    A.08

    74

    79

    9 (06)

    Nmero seqencial do arquivo (NSA)

    A.09

    80

    81

    9 ( 02)

    Verso do

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