rogeriopizza conhecimentosbancarios sfn modulo01 002

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL SFN

Rogrio Fernando Pizza

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

Aproveitamento

CEF, BASA, BNDES (Cesgranrio) BB (FCC) BACEN e BRB (Cespe) BNB (Associao Cearense de Estudos e Pesquisas ACEP) Banpar (ESPP Empresa de Seleo Pblica e

Privada)

Mdulos


1 - Estrutura do Sistema Financeiro Nacional (SFN)

rgos Normativos, Supervisores eOperadores; Conselho Monetrio Nacional;Banco Central do Brasil; COPOM - Comitde Poltica Monetria; Comisso deValores Mobilirios; Conselho de Recursosdo Sistema Financeiro Nacional.


BNDES - Lei 4.595, de 31/12/1964;Sistema Financeiro Nacional: artigos 1,17, 18, 22 ao 24; Lei 5.662, de21/06/1971 - artigos 1, 3, 5, 6 e 10;Estatuto Social do BNDES (aprovado peloDecreto 4.418, de 11/10/2002) - artigos 1ao 10.

Bancos Comerciais; Caixas Econmicas;Cooperativas de Crdito; BancosComerciais Cooperativos; Bancos deInvestimento.


Bancos de Desenvolvimento; Sociedades deCrdito, Financiamento e Investimento;Sociedades de Arrendamento Mercantil;Sociedades Corretoras de Ttulos e ValoresMobilirios; Sociedades Distribuidoras deTtulos e Valores Mobilirios; Bolsas deValores; Bolsas de Mercadorias e deFuturos; Sistema Especial de Liquidao eCustdia (SELIC); Central de LiquidaoFinanceira e de Custdia de Ttulos(CETIP).


Sociedades de Crdito Imobilirio;Associaes de Poupana e Emprstimo;Sociedades de Fomento Mercantil(factoring) e Sociedades Administradorasde Cartes de Crdito. Sistema dePagamentos Brasileiro. Documento deCrdito (DOC): noes bsicas.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL2 - Sistemas de Seguros Privados

Conselho Nacional de Seguros Privados;Superintendncia de Seguros Privados;Conselho Nacional de PrevidnciaComplementar; SuperintendnciaNacional de Previdncia Complementar;Instituto de Resseguros do Brasil;Sociedades Seguradoras; Sociedades deCapitalizao; Entidades Abertas eEntidades Fechadas de PrevidnciaPrivada.


Corretoras de Seguros; SociedadesAdministradoras de Seguro - Sade.

3 - Noes

Poltica Econmica; Poltica Monetria;Instrumentos de poltica monetria; Taxade Juros.


4 - Garantias do SistemaFinanceiro Nacional

Aval; Fiana; Penhor Mercantil; AlienaoFiduciria; Hipoteca; Fianas Bancrias;Fundo Garantidor de Crditos (FGC).


5 - Pessoa Fsica e Pessoa Jurdica

Capacidade e Incapacidade Civil,Representao e Domicilio.

6 - Tipos de sociedade

Por Quotas de Responsabilidade Limitadae Sociedades Annimas.


7 - Ttulos de CrditoCheque: Requisitos Essenciais, Circulao,

Endosso, Cruzamento, Compensao; NotaPromissria, Duplicata: PrincipaisCaractersticas.

8 - Abertura e Movimentao deContas

Documentos Bsicos.


9 - Produtos Bancrios.

Noes de Cartes de Crdito e Dbito;Crdito Direto ao Consumidor, CrditoRural; Caderneta de Poupana;Capitalizao; Previdncia; Investimentos;Seguros; Depsitos Vista, Depsitos aPrazo (CDB e RDB) e Letras de Cmbio.


Cobrana e Pagamento de Ttulos eCarns; Transferncias Automticas deFundos; Commercial Papers; Arrecadaode Tributos e Tarifas Pblicas;Home/Office Banking; Remote Banking;Mobile Banking; Banco Virtual;Corporate Finance; Fundos Mtuos deInvestimento; Hot Money; ContasGarantidas; Crdito Rotativo; Descontosde Ttulos; Financiamento de Capital deGiro; Vendor Finance/Compror Finance.


Emprstimos em Consignao; Leasing(tipos, funcionamento, bens;Financiamento de Capital Fixo;Financiamento Importao e Exportao; Repasses de Recursos doBNDES.


10 - Crime de Lavagem de Dinheiro

Conceito e Etapas; Preveno e Combateao Crime de Lavagem de Dinheiro: Lei n9.613/98 e suas alteraes; Circular Bacen3.461/2009 e suas alteraes e Carta -Circular Bacen 3.542/12; Carta CircularBacen 3.409/2009.


11 - COAF Conselho de Controle deAtividades Financeiras

Autorregulao Bancria.

12 - Mercado Financeiro

Mercado Monetrio e Mercado de Crdito.


13 - Mercado de Capitais

Aes - Caractersticas e Direitos,Operaes e Produtos; Debntures;Diferenas entre Companhias Abertas eCompanhias Fechadas; Funcionamento doMercado Vista de Aes; Mercado deBalco; Operaes de Underwriting;Mercado Primrio e Mercado Secundrio.


14 - Mercado de Cmbio

Mercado de Cmbio: InstituiesAutorizadas a Operar; Operaes Bsicase Produtos; Contratos de Cmbio -Caractersticas; Taxas de Cmbio;Remessas; SISCOMEX; Operaes comOuro.


15 - Operaes com Derivativos

Caractersticas Bsicas do Funcionamentodo Mercado a Termo; do Mercado deOpes; do Mercado Futuro e dasOperaes de Swap.

FUNO DOS BANCOS

Intermediao dos Recursos Financeiros

Prestao de Servios

Arrecadao de Tributos e Pagamento deBenefcios


SFN art.1 Lei 4.595/64

O sistema financeiro nacional,estruturado e regulado pela presente Lei,ser constitudo:I - CMNII - BACEN do BrasilIII - Banco do Brasil S/AIV - BNDESV - IFs pblicas e privadas.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Instituies Financeiras

Consideram-se instituies financeiras,para efeitos da legislao em vigor, aspessoas jurdicas pblicas e privadas,que tenham como atividade principal ouacessria a coleta, intermediao ou aaplicao de recursos financeiros prpriosou de terceiros , em moeda nacional ouestrangeira, e a custdia de valor depropriedade de terceiros.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALEquiparam-se as instituies

financeiras as pessoas fsicas que exeramquaisquer atividades referidas nesteartigo, de forma permanente ou eventual.

As instituies financeiras somentepodero funcionar noPas mediante prvia autorizao doBanco Central da Repblica do Brasil oudecreto do Poder Executivo, quandoforem estrangeiras.


Instituies Financeiras Pblicas XInstituies Financeiras Privadas

As instituies financeiras pblicasso rgos auxiliares da execuo dapoltica de crdito do Governo Federal.


rgos Normativos

Entidades Supervisoras

Operadores


CMN

CNSP

PREVICSUSEP BACEN CVM

CNPC


BACEN

Bancos Comerciais

Bancos Mltiplos com Carteira Comercial

Caixa Econmica Federal

Cooperativas de Crdito

Bancos Comerciais Cooperativos

Agncias de FomentoBancos de Desenvolvimento

BNDESBancos de Investimento

Bancos de CmbioSociedades de Crdito,

Financiamento e Investimento

Companhias HipotecriasSociedades de Crdito

ImobilirioCooperativas Centrais de

CrditoAPE

Administradoras de Consrcio

Sociedades de Arrendamento Mercantil

Sociedades Corretoras de Cmbio

SCTVMs

SDTVMs


CVM

Sociedades Corretoras de Ttulos e Valores

Mobilirios Sociedades

Distribuidoras de Ttulos e Valores

Mobilirios

Bolsas de Mercadorias e

Futuros e Bolsas de Valores


SUSEP

Resseguradores

Sociedades Seguradoras

Sociedades de Capitalizao

Entidades Abertas de Previdncia

Complementar

SNPCPREVIC

Entidades Fechadas de Previdncia

Complementar

INTERMEDIAO DE RECURSOSFINANCEIROS

Agentes Superavitrios

CAPTAO

Spread

Instituies Financeiras Agentes

Deficitrios

APLICAO

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Tcnico Bancrio-CEF/2010 Cespe)

Instituies financeiras estrangeiras somentepodem funcionar no Pas mediante prviaautorizao formalizada em

(A) decreto do Poder Executivo.(B) normativo da CVM.(C)resoluo do Conselho Federal de

Contabilidade.(D)portaria da Superintendncia de Seguros

Privados.(E)normativo do Bacen.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2011 FCC) O sistema

financeiro nacional integrado por

(A) Ministrios da Fazenda e do Planejamento,Oramento e Gesto.

(B) secretaria do Tesouro Nacional e ConselhoMonetrio Nacional.

(C) rgos normativos, entidades supervisoras eoperadores.

(D) Receita Federal do Brasil e Comisso de ValoresMobilirios.

(E) secretarias estaduais da fazenda e Ministrio daFazenda.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES

(Escriturrio-BB/2009 Cespe) Osistema financeiro nacional (SFN) composto por rgos de regulao, porinstituies financeiras, e auxiliares,pblicas e privadas, que atuam naintermediao de recursos dos agenteseconmicos (pessoas, empresas, governo).Com relao ao SFN, julgue os itens que seseguem


So consideradas instituies financeirasas pessoas jurdicas, pblicas ou privadas,que tenham como atividade principal ouacessria a coleta, a intermediao ou aaplicao de recursos financeiros prpriosou de terceiros, em moeda nacional ouestrangeira, e a custdia de valor depropriedade de terceiros.


O SFN atua na intermediao financeira,ou seja, no processo pelo qual os agentesque esto superavitrios, com sobra dedinheiro, transferem esses recursos paraaqueles que estejam deficitrios, com faltade dinheiro.


SFN

CMN

BACEN

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE NORMATIVA

Conselho Monetrio Nacional CMN

Entidade mxima normativa - MF

Poltica Monetria

Poltica Creditcia

Poltica Cambial


Composio do CMN

Ministro da Fazenda - Presidente

Ministro do Planejamento, Oramento eGesto

Presidente do Banco Central do Brasil


Competncias do CMN

Adaptar o volume dos meios de pagamentos reais necessidades da economia

Regular o valor interno e externo damoeda

Orientar a aplicao dos recursos dasinstituies financeiras


Propiciar o aperfeioamento dasinstituies e dos instrumentos financeiros

Zelar pela liquidez e solvncia dasinstituies financeiras

Coordenar as polticas monetria,creditcia, oramentria, fiscal e da dvidapblica, interna e externa

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE NORMATIVAAutorizar as emisses de papel-moeda

Aprovar os oramentos monetrios,preparados pelo Banco Central daRepblica do Brasil

Disciplinar o crdito em todas as suasmodalidades

Regulamentar, as operaes de redesconto e de emprstimo


Coordenar a poltica monetria, creditciae cambial com a de investimentos doGoverno Federal

Regular a constituio, funcionamento efiscalizao das instituies financeiras

Limitar, sempre que necessrio, as taxasde juros e remunerao de operaes eservios bancrios ou financeiros


Outorgar ao Bacen o monoplio dasoperaes de cmbio quando ocorrer gravedesequilbrio no balano de pagamentos ouhouver srias razes para prever aiminncia de tal situao

Estabelecer normas para o Bacen em suastransaes com ttulos pblicos


Estabelecer as metas de inflao

Determinar as taxas de recolhimento docompulsrio


BANCOA

MARIA

BANCOB

BIA

BANCOC

JOO

RECOLHIMENTO COMPULSRIO

BANCOA

MARIA

BANCOB

BIA

BANCOC

JOO

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORA

Banco Central do Brasil BACEN

Entidade mxima executiva - MF

Objetivo do BACEN

Cumprir e fazer cumprir a legislaoem vigor e as normas expedidas pelo CMN


O Banco Central tem por finalidade aformulao, a execuo, oacompanhamento e o controle das polticasmonetria, cambial, de crdito e derelaes financeiras com o exterior; areorganizao, disciplina e fiscalizao doSistema Financeiro Nacional; a gesto doSistema de Pagamentos Brasileiro e dosservios do meio circulante.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORAComposio BACEN

Diretoria Colegiada

Art. 52 da Constituio Federal

AprovaoVoto SecretoArguio Pblica

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORACompetncias do BACEN art.164 da CF

A competncia da Unio para emitirmoeda ser exercida exclusivamente pelobanco central.

1 - vedado ao banco central conceder,direta ou indiretamente, emprstimos aoTesouro Nacional e a qualquer rgo ouentidade que no seja instituio financeira.


2 - O banco central poder comprar evender ttulos de emisso do TesouroNacional, com o objetivo de regular aoferta de moeda ou a taxa de juros.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORACompetncias do BACEN

Emitir papel-moeda e moeda metlica

Executar os servios do meio circulante

Receber os recolhimentos compulsrios

Realizar operaes de redesconto eemprstimo s instituies financeiras

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORARegular a execuo dos servios de

compensao de cheques e outros papis

Exercer a fiscalizao das instituiesfinanceiras

Autorizar o funcionamento, a instalao,transferncia de sedes, fuses e incorporaesdas instituies financeiras

Exercer o controle do crdito sob todas as suasformas


Vigiar a interferncia de outras empresasnos mercados financeiros e de capitais

Ser depositrio das reservas oficiais deouro e moeda estrangeira

Entender-se, em nome do GovernoBrasileiro, com as instituies financeirasestrangeiras e internacionais


Promover , como agente do GovernoFederal, a colocao de emprstimosinternos ou externos

Atuar no sentido do funcionamentoregular do mercado cambial, podendopara este fim comprar e vender ouro emoeda estrangeira, bem como realizaroperaes de crdito no exterior


Controlar o fluxo de capitais estrangeiros

Estabelecer condies para a posse e parao exerccio de quaisquer cargos deadministrao de instituies financeirasprivadas

Efetuar, como instrumento de polticamonetria, operaes de compra e vendade ttulos pblicos federais


(Banpar/2012- ESSP) Dentro do SistemaFinanceiro Nacional, existe um subsistemanormativo, em que consta um rgomximo que estabelece diretrizes, mas noexecuta. Entre suas finalidades est a deestabelecer diretrizes gerais das polticasmonetrias, cambial e creditcia, regularas condies de constituio,funcionamento e fiscalizao dasinstituies financeiras e disciplinar osinstrumentos de poltica monetria ecambial.


A esse rgo mximo dentro do SFNdamos o nome de:

a) CVMb) SUSEPc) CMNd) BACENe) IFs


(Bacen/2010Cespe) O ConselhoMonetrio Nacional a entidade superiordo sistema financeiro nacional, NOsendo de sua competncia

(A) estabelecer a meta de inflao.(B) zelar pela liquidez e pela solvncia das

instituies financeiras.(C) regular o valor externo da moeda e o

equilbrio do balano de pagamentos.


(D) regular o valor interno da moeda,prevenindo e corrigindo surtosinflacionrios ou deflacionrios.

(E) fixar o valor do supervit primrio dooramento pblico.


(Bacen/2010Cespe) O Banco Central doBrasil o rgo executivo central dosistema financeiro e suas competnciasincluem

(A) aprovar o oramento do setor pblicobrasileiro.

(B) aprovar e garantir todos os emprstimosdo sistema bancrio.

(C) administrar o servio de compensao decheques e de outros papis.


(D) organizar o funcionamento das Bolsasde Valores do pas.

(E) autorizar o funcionamento,estabelecendo a dinmica operacional detodas as instituies financeiras do pas.


(Escriturrio-BB/2011 FCC) A funode zelar pela liquidez e solvncia dasinstituies financeiras autorizadas afuncionar no Pas

(A) da Federao Brasileira de Bancos.(B) do Fundo Garantidor de Crdito.(C) da Comisso de Valores Mobilirios.(D) do Ministrio da Fazenda.(E) do Conselho Monetrio Nacional.


(Tcnico Bancrio-Banco daAmaznia/2012 Cespe) O SFN temcomo objetivo a intermediao de recursosentre os agentes econmicos (pessoas,empresas e governo). Compem essesistema instituies, rgos e entidadesem uma complexa rede derelacionamentos que envolvem anormatizao, a superviso e aoperacionalizao. Com referncia a esseassunto, julgue os itens seguintes


Sempre que for necessrio, competir aoCMN limitar as taxas de juros, demaneira a assegurar taxas favorecidas aosfinanciamentos que se destinem apromover, entre outros, investimentosindispensveis s atividadesagropecurias.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Tcnico Bancrio-CEF/2012 Cesgranrio) O

sistema financeiro nacional composto pordiversas entidades, dentre as quais os rgosnormativos, os operadores e as entidadessupervisoras. A entidade responsvel pelafiscalizao das instituies financeiras e pelaautorizao do seu funcionamento o

(A) Banco Central do Brasil.(B) Conselho Monetrio Nacional.(C) Fundo Monetrio Internacional.(D) Conselho Nacional de Seguros Privados.(E) Banco Nacional do Desenvolvimento Econmico

e Social (BNDES).

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALCOPOM

Comit de Poltica Monetria do BACEN

Composio

Poltica monetriaObjetivos Meta taxa selic e vis

Analisar o relatrio de inflao

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALCOPOMReunies Ordinrias

Voto

Divulgao

Ata


SFN

CMN

BACENCVM CRSFN

SECEX SRF

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORAComisso de Valores Mobilirios CVM

Entidade em regime especial, normativa efiscalizatria - MF

Objetivos da CVM

Desenvolver

Disciplinar

Fiscalizar

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORAComposio CVM

Diretoria - 5

Nomeao e Aprovao

Ilibada reputao e reconhecida competnciaem mercado de capitais

Mandato Fixo e Estabilidade

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORAValores Mobilirios

So os ttulos emitidos por sociedadesde capital aberto que esto sujeitos aoregistro na Comisso de ValoresMobilirios para lanamento nomercado de capitais. Aes, debntures ecotas de fundos de investimentos emvalores mobilirios so exemplos destesttulos.


Competncias da CVM

Estimular a formao de poupana e sua aplicao em valores mobilirios

Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balco

Proteger os titulares de valores mobilirios contra emisses irregulares e atos ilegais

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORAEvitar ou coibir modalidades de fraude ou

manipulao

Assegurar o acesso do pblico ainformaes sobre os valores mobiliriosnegociados e as companhias que os tenhamemitido

Disciplinar e fiscalizar a emisso dosttulos emitidos pelas sociedades de capitalaberto

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORADisciplinar e fiscalizar o registro

cancelamento e suspenso das companhiasabertas e de distribuio de valoresmobilirios no mercado

Disciplinar e fiscalizar a negociao eintermediao no mercado de valoresmobilirios e de derivativos

Disciplinar e fiscalizar a organizao,funcionamento e as operaes das bolsasde valores


Autorizar o credenciamento, suspenso oucancelamento dos registros dos auditoresindependentes e administradores decarteiras de valores mobilirios

Suspender a negociao de determinadovalor mobilirio ou decretar o recesso debolsa de valores


Administrao de carteiras e custdia devalores mobilirios

Servios de consultor e analista de valoresmobilirios

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAUTORIDADE SUPERVISORA Penalidades

I - advertncia

II - multa

III - suspenso do exerccio de cargo deadministrador de companhia aberta ou deentidade do sistema de distribuio devalores


IV - inabilitao para o exerccio doscargos de administrador de companhiaaberta ou de entidade do sistema dedistribuio de valores

V - suspenso da autorizao ou registropara o exerccio das atividades

VI - cassao da autorizao ou registropara o exerccio das atividades


Conselho de Recursos do SistemaFinanceiro Nacional - CRSFN

rgo colegiado de 2 grau integranteda estrutura do Ministrio da Fazenda


Composio

2 representantes do Ministrio da Fazenda1 representante do Banco Central1 representante da CVM4 representantes das entidades de classe,

dos mercados afins

Mandato - 2 anos


Atribuio do CRSFN

Julgar em segunda e ltima instnciaadministrativa os recursos interpostos dasdecises relativas aplicao depenalidades administrativas aplicadaspelo BACEN , CVM, Secretaria deComrcio Exterior e Secretaria da ReceitaFederal.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2010 FCC) O Comit de

Poltica Monetria Copom tem como objetivo

(A) reunir periodicamente os ministros da Fazendae do Planejamento, Oramento e Gesto e opresidente do Banco Central do Brasil.

(B) coletar as projees das instituies financeiraspara a taxa de inflao.

(C) divulgar mensalmente as taxas de juros de curtoe longo prazo praticadas no mercado financeiro.


(D) promover debates acerca da polticamonetria at que se alcance consensosobre a taxa de juros de curto prazo a serdivulgada em ata.

(E) implementar a poltica monetria edefinir a meta da taxa Selic e seu eventualvis.


(Escriturrio-BB/2009 Cespe) OComit de Poltica Monetria (Copom) doBacen foi institudo em 1996, com osobjetivos de estabelecer as diretrizes dapoltica monetria e de definir a taxa dejuros. A criao desse comit buscouproporcionar maior transparncia e ritualadequado ao processo decisrio do Bacen.Acerca do Copom, julgue os prximos itens


Desde a adoo da sistemtica de metaspara a inflao como diretriz de polticamonetria, as decises do Copom visamcumprir as metas para a inflaodefinidas pelo CMN. Se as metas noforem atingidas, cabe ao presidente doBacen divulgar, em carta aberta aoministro da Fazenda, os motivos dodescumprimento, as providncias e o prazopara o retorno da taxa de inflao aoslimites estabelecidos.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Tcnico Bancrio-CEF/2010 Cespe) No

exerccio das suas funes, a CVM poderimpor penalidades aos infratores da lei domercado de valores mobilirios, da lei dassociedades por aes, das suas resolues, bemcomo de outras normas legais cujocumprimento lhe incumba fiscalizar. Noexerccio dessa atividade fiscalizadora, aCVM poder, entre outras, aplicar apenalidade de

(A) censura pblica.(B) inqurito policial.(C) expulso.


(D) alerta administrativo.(E) advertncia.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2010 FCC) Compete

Comisso de Valores Mobilirios CVM disciplinar as seguintes matrias

I registro de companhias abertas.II execuo da poltica monetria.III registro e fiscalizao de fundos de

investimento.IV registro de distribuies de valores

mobilirios.V custdia de ttulos pblicos.


Est correto o que se afirma APENAS em

(A) I, II e III.(B) I, II e IV.(C) I, III e IV.(D) II, III e V.(E) III, IV e V.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2012 Cesgranrio) Cada

instituio do sistema financeiro nacional desem-penha funes de fundamental importncia parao equilbrio e o bom funcionamento do sistemacomo um todo. A funo de assegurar ofuncionamento eficiente e regular dos mercados debolsa e de balco da

(A) Casa da Moeda.(B) Caixa Econmica Federal.(C) Comisso de Valores Mobilirios (CVM).


(D) Secretaria da Receita Federal.(E) Superintendncia de Seguros Privados

(Susep).

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2011 FCC) O Conselho de

Recursos do Sistema Financeiro Nacional umrgo colegiado, integrante da estrutura doMinistrio da Fazenda, que julga recursos

I em segunda e ltima instncia administrativa.II em primeira instncia, de decises do Banco

Central do Brasil relativas a penalidades porinfraes legislao cambial.

III de decises da Comisso de ValoresMobilirios relativas a penalidades por infraes legislao de capitais estrangeiros.


Est correto o que consta em

(A) I, apenas.(B) II, apenas.(C) I e III, apenas.(D) II e III, apenas.(E) I, II e III.


SFN

CMN BACEN

CEF

BB

BNDES

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAIS

Banco do Brasil - BB

Sociedade annima de economia mista

Composio

Conselho de administrao e Diretoriaexecutiva

Reputao ilibada e notria capacidade

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAIS Composio do Conselho de Administrao

I Presidente do Banco II trs representantes indicados pelo Ministro de

Estado da Fazenda III um representante indicado pelos empregados

do Banco do Brasil S.A IV um representante indicado pelo Ministro de

Estado do Planejamento, Oramento e Gesto V dois indicados por acionistas

Mandato - 2 anos

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAISComposio da Diretoria Executiva

I Presidente, nomeado e demissvel adnutum pelo Presidente da Repblica

II at nove Vice-Presidentes eleitos na formada lei

III at vinte e sete Diretores eleitos na formada lei

Mandato - 3 anos


Competncias do BB

Agente financeiro do Governo Federal

Principal executor da poltica de crditorural

Atuar na comercializao de produtosagropecurios e promover a circulao debens


Administrador da cmara de compensao de cheques

Agenciador dos pagamentos e recebimentosfora do pas

Realizador de operaes de compra evenda de moeda estrangeira


Receptor das importncias provenientes daarrecadao de tributos federais

Financiar a aquisio e instalao dapequena e mdia propriedade rural

Financiar as atividades industriais erurais


Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social - BNDES

Empresa Pblica Federal - MDIC

Braslia e Rio de Janeiro

O BNDES o principal instrumentode execuo da poltica de investimento doGoverno Federal.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAISComposio do Conselho de

Administrao

I - dez membros, entre eles o Presidente doConselho, sendo quatro indicados,respectivamente, pelos Ministros de Estadodo Planejamento, Oramento e Gesto, doTrabalho e Emprego, da Fazenda e dasRelaes Exteriores, e os demais peloMinistro de Estado do Desenvolvimento,Indstria e Comrcio Exterior


II - um representante dos empregados doBNDES

III - o Presidente do BNDES, que exercera Vice-Presidncia do Conselho

Mandato - 3 anos

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAISComposio da Diretoria Executiva

I Presidente, nomeado e demissvel adnutum pelo Presidente da Repblica

II Vice-Presidente nomeado e demissvel adnutum pelo Presidente da Repblica

III Seis Diretores

Mandato - 3 anos


Competncias do BNDES

Apoiar programas, projetos, obras sociais

Financiar a aquisio de ativos einvestimentos realizados por empresas

Contratar operaes, no Pas ou noexterior, com entidades estrangeiras ouinternacionais


Financiar e fomentar a exportao deprodutos e de servios

Efetuar aplicaes no reembolsveis emprojetos sociais ou programas de ensino epesquisa, de natureza cientfica outecnolgica

Atenuar os desequilbrios regionais

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAISRecursos do BNDES

I - os de capital, resultantes da converso, emespcie, de bens e direitos

II - as receitas operacionais e patrimoniais

III - os oriundos de operaes de crdito, assimentendidos os provenientes de emprstimos efinanciamentos obtidos pela entidade

IV - as doaes de qualquer espcie

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAIS V - as dotaes que lhe forem consignadas no

oramento da Unio

VI - a remunerao que lhe for devida pelaaplicao de recursos originrios de fundosespeciais institudos pelo Poder Pblico edestinados a financiar programas e projetos dedesenvolvimento econmico e social

VII - os resultantes de prestao de servios

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAISConcesso Financeira

I - Aps exame tcnico e econmico-financeiro de empreendimento incluindo a avaliao de suas implicaes sociais e ambientais

II - verificao da segurana do reembolso

III - a seu critrio, apurao da eventual existncia de restries idoneidade

IV - Respeitar a limitao dos percentuais que forem aprovados pela Diretoria


BNDES

CAPTAO

CORRESPONSVEL

DEL CREDERE

AGENTESFINANCEIROS FINANCIADO

APLICAO

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAIS Subsidirias do BNDES

Finame Mquinas e Equipamentosindustriais a empresas nacionais

BNDES Participaes S/A Aquisies deAes


Caixa Econmica Federal - CEF

Empresa Pblica Federal - MF

o principal agente do SistemaFinanceiro de Habitao.

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAIS Composio do Conselho de Administrao

I - cinco conselheiros indicados pelo Ministro deEstado da Fazenda, dentre eles o Presidente doConselho

II - o Presidente da CEF, que exercer a Vice-Presidncia do Conselho

III - um conselheiro indicado pelo Ministro deEstado do Planejamento, Oramento e Gesto

Mandato - 3 anos

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAIS Composio da Diretoria Executiva

I - Presidente, nomeado e demissvel ad nutumpelo Presidente da Repblica

II - Vice-Presidente nomeado e demissvel adnutum pelo Presidente da Repblica

III - Conselho Diretor

Reputao ilibada e notrios conhecimentos


Competncias da CEF

I - receber depsitos, incentivar e educar apopulao brasileira nos hbitos da poupana

II - administrar, os servios das loteriasfederais,

III - exercer o monoplio das operaes depenhor civil, em carter permanente e contnuo

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALAGENTES ESPECIAIS IV - prestar, servios relacionados s

atividades de fomento da cultura e do turismo

V - atuar como agente financeiro dosprogramas oficiais de habitao e saneamentoe como principal rgo de execuo da polticahabitacional e de saneamento do GovernoFederal

VI - atuar como agente operador e financeirodo Fundo de Garantia do Tempo de Servio FGTS


VII - manter linhas de credito especficaspara as microempresas e para as empresasde pequeno

VIII - efetuar aplicaes no reembolsveisou reembolsveis, destinadas a apoiarprojetos e investimentos de cartersocioambiental

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Tcnico Bancrio-CEF/2010 Cespe) A

execuo dos servios bancrios de interesse dogoverno federal, assim como de interesse de suasautarquias, cabe, principalmente

(A) CVM.(B) aos bancos cooperativos.(C) ao Bacen.(D) ao Banco do Brasil S.A.(E) ao banco nacional do desenvolvimento

tributrio e financeiro.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2009 Cespe) A

Caixa, criada em 1861, est regulada peloDecreto-Lei n 759/1969 como empresapblica vinculada ao Ministrio daFazenda. A instituio integra o SFN eauxilia na execuo da poltica de crditodo governo federal. Acerca da Caixa,julgue os itens subsequentes

A Caixa no pode emprestar sob garantiade penhor industrial e cauo de ttulos.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (BNDES/2012) O Decreto no 4.418, de

11/10/2002, aprovou o novo Estatuto Social doBNDES. O Captulo I da natureza, finalidade,sede e durao estabelece no artigo 5o que oprazo de durao do BNDES

(A) determinado e improrrogvel(B) determinado e prorrogvel por medida

provisria(C) determinado e prorrogvel por decreto do poder

executivo


(D) determinado e prorrogvel por portariainterministerial

(E) indeterminado

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2011 FCC) O Banco

Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social(BNDES), que oferece apoio por meio definanciamentos a projetos de investimentos,aquisio de equipamentos e exportao de bens eservios,

(A) banco mltiplo.(B) empresa pblica federal.(C) companhia de capital aberto.(D) entidade de direito privado.(E) subsidiria do Banco do Brasil.


CMN

CNSP

PREVICSUSEP BACEN CVM

CNPC


BACEN

Bancos Comerciais











CrditoAPE




SCTVMs

SDTVMs

INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA

Bancos Comerciais - BC

So instituies financeiras organizadas sob aforma de S/A que realizam as operaes de curtoe mdio prazos para pessoas fsicas e jurdicas.

Atividades especficas dos bancos comercias

Captar depsitos vista e a prazo Cheque especial e Crdito Pessoal Descontar ttulos


Bancos Comerciais BC

Denominao: Banco


Bancos Mltiplos BM So instituies financeiras organizadas sob a

forma de S/A que realizam as operaes, porintermdio das seguintes carteiras:

Carteira comercial Carteira de investimento Carteira de desenvolvimento Carteira de crdito imobilirio Carteira de arrendamento mercantil Carteira de crdito, financiamento e investimento


Bancos Mltiplos BM

Carteira comercial Carteira de investimento

Denominao: Banco


Caixas Econmicas - CE

Instituio de crdito semelhante aosbancos, de carter social. Captam recursosatravs essencialmente de poupanas departiculares sob a forma de depsitos, queso aplicados na concesso de emprstimoshipotecrios, e sobre penhores; e atravs daaquisio de ttulos. Elas fazem parte doSFH e SBPE.

INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA Cooperativas de Crdito - CC

As cooperativas so sociedades de pessoas, comforma e natureza jurdica prprias, de naturezacivil, no sujeitas a falncia, constitudas paraprestar servios aos associados.

Singulares, Centrais e Confederaes

Captao e Emprstimo

Denominao: Cooperativa

INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTABancos Comerciais Cooperativos - BCo

Instituies cooperativas nas formas debancos comerciais ou mltiplos com carteiracomercial.

Acionista controlador

Recursos no exterior

Denominao: Banco Cooperativo

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALBANCO MLTIPLO COMERCIAL

Banco do Nordeste BNB

Sociedade de Economia Mista Fortaleza

FNE Constitucional

Credi-Amigo (Microcrdito)

Crdito Rural Nordeste

SISTEMA FINANCEIRO NACIONALBANCO MLTIPLO COMERCIAL

Banco da Amaznia

Sociedade de Economia Mista

FNO Constitucional

Crdito de Longo Prazo


(Tcnico Bancrio-CEF/2012 Cesgranrio) Na composio do sistemafinanceiro, as principais instituies estoconstitudas sob a forma de bancomltiplo, que oferece ampla gama deservios bancrios. Uma das funesbsicas dos bancos comerciais a

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES(A) atuao centrada nos mercados de cmbio, nos

ttulos pblicos e privados, nos valoresmobilirios e nas mercadorias e futuros.

(B) concesso de crdito aos cooperados, quasesempre produtores rurais.

(C) concesso de financiamento de longo prazo paraa realizao de investimentos em todos ossegmentos da economia nacional, com baixastaxas de juros.

(D) captao de depsitos vista e de depsitos depoupana.

(E) captao dos depsitos do Fundo de Garantiapor Tempo de Servio (FGTS).

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2011 FCC) As cooperativas de

crdito se caracterizam por

(A) atuao exclusiva no setor rural.(B) reteno obrigatria dos eventuais lucros auferidos

com suas operaes.(C) concesso de crdito a associados e ao pblico em

geral, por meio de desconto de ttulos, emprstimos efinanciamentos.

(D) captao, por meio de depsitos vista e a prazo,somente de associados, de emprstimos, repasses erefinanciamentos de outras entidades financeiras e dedoaes.

(E) captao, por meio de depsitos vista e a prazo, deassociados, de entidades de previdncia complementare de sociedades seguradoras.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2010 FCC) De acordo com

as normas do Conselho Monetrio Nacional CMN , os bancos mltiplos devem ser constitu-dos com, no mnimo, duas carteiras, sendo umadelas obrigatoriamente de

(A) investimento.(B) crdito, financiamento e investimento.(C) crdito imobilirio.(D) cmbio.(E) arrendamento mercantil.


(Bacen/2010)As instituies financeirasno monetrias

(A) incluem os bancos comerciais.(B) incluem as cooperativas de crdito.(C) incluem as caixas econmicas.(D) captam recursos atravs da emisso de

ttulos.(E) captam recursos atravs de depsitos

vista.


BACEN

Bancos Comerciais











CrditoAPE




SCTVMs

SDTVMs

DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Agncias de Fomento - AF

As agncias de fomento tm como objeto social aconcesso de financiamento de capital fixo e de giroassociado a projetos na Unidade da Federao ondetenham sede. Constitudas sob a forma de s/a decapital fechado e estar sob o controle de Unidade daFederao. Tais entidades tm status de instituiofinanceira, mas no podem captar recursos junto aopblico. vedada a sua transformao em instituiointegrante do SFN.

Denominao: Agncia de Fomento

DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS

Bancos de Desenvolvimento - BD

Os bancos de desenvolvimento soinstituies financeiras controladas pelosgovernos estaduais, e tm como objetivoefetuar financiamento, a mdio e a longoprazos, que visem a promover odesenvolvimento econmico e social dorespectivo Estado. Devem ser constitudossob a forma de s/a, com sede na capital doEstado que detiver seu controle acionrio.


Denominao: Banco deDesenvolvimento

DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRASAGENTES ESPECIAIS

Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social - BNDES

Empresa Pblica Federal - MDIC

O BNDES o principal instrumentode execuo da poltica de investimento doGoverno Federal.


Bancos de Investimento - BI

Os bancos de investimento so instituiesfinanceiras privadas especializadas emoperaes de participao societria decarter temporrio, de financiamento daatividade produtiva para suprimento decapital fixo e de giro e de administrao derecursos de terceiros. No possuem contascorrentes e captam recursos via depsitos aprazo, repasses de recursos externos, internose venda de cotas de fundos de investimentopor eles administrados.


Denominao: Banco deInvestimento

DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRASBancos de Cmbio

Os bancos de cmbio so instituiesfinanceiras autorizadas a realizar, semrestries, operaes de cmbio e operaesde crdito vinculadas s de cmbio, eainda a receber depsitos em contas semremunerao, no movimentveis porcheque.

Denominao: Banco de Cmbio

DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Sociedades de crdito, financiamento e

investimento - financeiras

So instituies financeiras privadas que tmcomo objetivo bsico a realizao definanciamento para a aquisio de bens,servios e capital de giro. Tais entidadescaptam recursos por meio de aceite e colocaode Letras de Cmbio.

Denominao: Crdito, Financiamento eInvestimento


Companhias Hipotecrias - CH

As companhias hipotecrias tm por objetosocial conceder financiamentos destinados produo, reforma ou comercializao deimveis residenciais ou comerciais aosquais no se aplicam as normas doSistema Financeiro da Habitao. vedada sua transformao em bancomltiplo.


Denominao: Companhias Hipotecrias


Sociedades de Crdito Imobilirio -SCI

As sociedades de crdito imobilirio soinstituies financeiras criadas, paraatuar no financiamento habitacional.Constituem operaes passivas dessasinstituies os depsitos de poupana, aemisso de letras e cdulas hipotecrias edepsitos interfinanceiros.


Denominao: Crdito Imobilirio


Cooperativas Centrais de Crdito

As cooperativas centrais de crdito,formadas por cooperativas singulares,organizam as estruturas de administraoe suporte de interesse comum dascooperativas singulares filiadas.


Associaes de Poupana e Emprstimo-APE

As associaes de poupana e emprstimoso constitudas sob a forma de sociedadecivil, sendo de propriedade comum de seusassociados.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2012 Cesgranrio) As

instituies financeiras, controladas pelosgovernos estaduais, que fornecem crdito de mdioe longo prazos para as empresas de seusrespectivos Estados so as(os)

(A) caixas econmicas.(B) cooperativas de crdito.(C) sociedades distribuidoras.(D) bancos comerciais.(E) bancos de desenvolvimento.


(Escriturrio-BB/2011 FCC) Asagncias de fomento

(A) atuam em mbito nacional.(B) contratam depsitos interfinanceiros.(C) desenvolvem atividades operacionais

como os bancos mltiplos.(D) financiam projetos nos estados onde

tenham sede.(E) dispem de instrumentos de captao de

recursos a prazo junto ao pblico.


(Escriturrio-BB/2011 FCC) Ainstituio financeira que pode seraceitante de letra de cmbio

(A) a empresa de arrendamento mercantil.(B) a corretora de valores mobilirios.(C) a sociedade de crdito, financiamento e

investimento.(D) o banco de cmbio.(E) o banco comercial cooperativo.


BACEN

Bancos Comerciais











CrditoAPE




SCTVMs

SDTVMs

OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROSADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS


As administradoras de consrcio soresponsveis pela formao eadministrao de grupos de consrcio. Ogrupo de consrcio tem prazo de durao enmero de cotas previamentedeterminados, e que visa a coleta depoupana para permitir aos consorciadosa aquisio de bens ou servios. O mximode cotas adquiridas por um associado nogrupo de 10%.


Sociedades de Arrendamento Mercantil -Leasing

As operaes passivas dessas sociedades soemisso de debntures, dvida externa,emprstimos e financiamentos de instituiesfinanceiras. Suas operaes ativas soconstitudas por ttulos da dvida pblica, cessode direitos creditrios e, principalmente, poroperaes de arrendamento mercantil de bensmveis, de produo nacional ou estrangeira, ebens imveis adquiridos pela entidadearrendadora para fins de uso prprio doarrendatrio.


Denominao: Arrendamento Mercantil



As sociedades corretoras de cmbio soconstitudas sob a forma de sociedadeannima ou por quotas deresponsabilidade limitada. Tm por objetosocial exclusivo a intermediao emoperaes de cmbio e a prtica deoperaes no mercado de cmbio de taxasflutuantes.


Denominao: Corretora de Cmbio

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2010 FCC) O arrendamento

mercantil (leasing) uma operao comcaractersticas legais prprias, como

(A) cesso do uso de um bem, por determinadoprazo, mediante condies contratadas entrearrendador e arrendatrio.

(B) prazo mnimo de arrendamento de trs anospara bens com vida til de at cinco anos.

(C) aquisio obrigatria do bem pelo arrendatrioao final do prazo do contrato.

(D) destinao exclusivamente pessoa jurdica.(E) cobrana de Imposto sobre Operaes Financei-

ras IOF.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2011 FCC) Conforme a

legislao em vigor, o arrendamento mercantil(leasing) uma operao cujo contrato

(A) no pode ser quitado antecipadamente.(B) determina que o arrendatrio o proprietrio do

bem.(C) tem o prazo mnimo de cento e oitenta dias, na

modalidade denominada leasing operacional.(D) contempla apenas bens novos.(E) implica pagamento do Imposto sobre Servios

(ISS).

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Tcnico Bancrio-CEF/2012 Cesgranrio)

As sociedades de arrendamento mercantil soconstitudas sob a forma de sociedade annima,devendo constar obrigatoriamente na suadenominao social a expresso "ArrendamentoMercantil". Uma das operaes tpicas realizadaspor essas sociedades o(a)

(A) leasing.(B) factoring.(C) underwriting.(D) cmbio internacional.(E) venda de aes.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2009 Cespe) As sociedades

corretoras de cmbio podem ser constitudas sob aforma de sociedade annima ou por quotas deresponsabilidade limitada. Na denominaosocial das sociedades corretoras de cmbio, deve,obrigatoriamente, constar a expresso Corretorade Cmbio. Acerca das corretoras de cmbio,julgue os itens a seguir


As sociedades corretoras de cmbio tm porobjeto social exclusivamente aintermediao em operaes de cmbio,no contemplando, portanto, a prtica deoperaes no mercado de cmbio de taxasflutuantes.

As sociedades corretoras de cmbio sosupervisionadas pela CVM


CVM

Sociedades Corretoras de Ttulos e Valores

Mobilirios Sociedades Distribuidoras

de Ttulos e Valores Mobilirios

Bolsas de Mercadorias e

Futuros e Bolsas de Valores


Bolsas de Valores - BOVESPA

As bolsas de valores so sociedadesannimas ou associaes civis, com oobjetivo de manter local ou sistemaadequado ao encontro de seus membros e realizao entre eles de transaes decompra e venda de ttulos e valoresmobilirios, em mercado livre e aberto,especialmente organizado e fiscalizado porseus membros e pela Comisso de ValoresMobilirios.


Bolsas de Mercadorias e Futuros -BM&F

As bolsas de mercadorias e futuros soassociaes privadas civis, com objetivo deefetuar o registro, a compensao e aliquidao, fsica e financeira, dasoperaes realizadas em prego ou emsistema eletrnico tais como commoditiesagropecurias, ndices, taxas de juro,moedas e metais.


SCTVMs

Dentre seus objetivos esto: subscrever emisses dettulos e valores mobilirios no mercado; comprare vender ttulos e valores mobilirios; administrarfundos e clubes de investimento; emitircertificados de depsito de aes e cdulaspignoratcias de debntures; intermediaroperaes de cmbio; praticar operaes nomercado de cmbio de taxas flutuantes; praticaroperaes de compra e venda de metais preciosos.


Denominao: Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios


SDTVMs

Algumas de suas atividades: intermedeiam aoferta pblica; administram e custodiam ascarteiras de ttulos e valores mobilirios;administram fundos e clubes de investimento;operam no mercado acionrio, comprando,vendendo e distribuindo ttulos e valoresmobilirios, inclusive ouro financeiro; fazem aintermediao com as bolsas de valores e demercadorias; efetuam lanamentos pblicos deaes; operam no mercado aberto e intermedeiamoperaes de cmbio.


Denominao: Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios


(Escriturrio-BB/2010 FCC) ABM&FBovespa S.A. caracterizada como

(A) espao em que exclusivamente sonegociadas aes de emisso de empresasbrasileiras.

(B) empresa cujo capital controlado porsociedades corretoras por meio de ttulospatrimoniais.


(C) entidade sem fins lucrativos, comautonomia administrativa, financeira epatrimonial.

(D) empresa constituda para possibilitar anegociao de aes por meio do sistemahome broker.

(E) companhia aberta cujas aes sotransacionadas em seu prprio ambientede negociao.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Tcnico BancrioBanco da Amaznia/2012

Cespe) Tanto no mercado de capitais, com anegociao de ttulos e valores mobilirios, emespecial aes, debntures e commercial papers,quanto no mercado de seguros e de previdnciaprivada, h grande especializao e, em geral, osagentes operadores participantes tm perfil deatuao bastante especfico. Acerca desse assunto,julgue os itensNo SFN, as diversas operaes com ouro nasbolsas de mercadorias e de futuros abrangemnegociaes nos mercados vista, futuro, deopes e a termo.


As sociedades corretoras de ttulos e valoresmobilirios so constitudas sob a forma desociedade annima ou por quotas deresponsabilidade limitada. Um dos seus objetivosprincipais

(A) controlar o mercado de seguros.(B) regular o mercado de valores imobilirios.(C) assegurar o funcionamento eficiente do mercado

de bolsa de valores.


(D) subscrever emisses de ttulos e valoresmobilirios no mercado.

(E) estimular a formao de poupana e suaaplicao em valores mobilirios.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Tcnico Bancrio-CEF/2010 Cespe) O

sistema de distribuio de valores mobilirios,previsto na Lei n 6.385/1976, composto porvrias entidades, instituies, sociedades eagentes autnomos. Esse sistema inclui as

(A) corretoras de seguros.(B) bolsas de valores.(C) administradoras de consrcio.(D) cooperativas de crdito.(E) empresas de factoring.

INSTITUIES PRESTADORAS DESERVIOS FINANCEIROS

Sociedades de Fomento Mercantil -SFM

Prestam servios por meio da compra dedireitos creditrios, originados da comprae venda mercantil. Somente podem tercomo clientes pessoa jurdicas. Suasoperaes incidem ISS e IOF. Por no serinstituio financeira no sofrefiscalizao do Bacen e nem CVM.

INSTITUIES PRESTADORAS DESERVIOS FINANCEIROS

PF PJ

PORTADORES DE CARTO

BANDEIRAS

EMISSOR

ADM.CARTESDE CRDITO ESTABELECI

MENTOS AFILIDADOS

LOJISTAS

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2011 FCC) As sociedades de

fomento mercantil (factoring) desenvolvem suasatividades

(A) sob fiscalizao do Banco Central do Brasil.(B) prestando servios e adquirindo cheques de pes-

soas fsicas e jurdicas.(C) adquirindo crditos de empresas provenientes de

suas vendas mercantis realizadas a prazo.(D) financiando seu cliente por meio de contrato

com taxa de juros ps-fixada.(E) com recursos prprios e de terceiros captados

por meio de depsitos interfinanceiros.


(Escriturrio-BB/2012 Cesgranrio)No mercado financeiro, alm dos bancos,existem outras instituies que podemrealizar transaes financeiras. Entre elas,esto as Sociedades de Fomento Mercantil,que prestam o servio de compra dedireitos de um contrato de venda mercantilcomo, por exemplo, a compra de duplicatasde uma empresa mediante um desgio.


No mercado financeiro, essa operao denominada

(A) aval bancrio.(B) hot Money.(C) leasing.(D) factoring.(E) finana bancria.

SISTEMA DE LIQUIDAO E CUSTDIA

Sistema Especial de Liquidao eCustdia - SELIC

Sistema eletrnico por teleprocessamento,tendo o objetivo de registro de operaescom ttulos emitidos pelo Tesouronacional, isto , ttulos pblicos.


Liquidao

Horrio de Funcionamento

SISTEMA DE LIQUIDAO E CUSTDIACETIP S.A : Balco Organizado de

Ativos e Derivativos

Local onde se efetuam a custdia, registroe liquidao financeira de papis privadosdos ttulos estaduais e municipais.

Denominao: Central de Custdia eLiquidao Financeira de TtulosPrivados


Sistema Eletrnico

Horrio de Funcionamento

Mercado de Balco


CBLC Companhia Brasileira deLiquidao e Custdia

Ambiente onde so liquidadas asoperaes realizadas na Bolsa de Valores.

SISTEMA DE PAGAMENTOS BRASILEIROS SPB

Conjuntos de regras criadas tendocomo funo bsica transferir recursos,processar e liquidar pagamento parapessoas , empresas, governo, BACEN einstituies financeiras. As instituiesfinanceiras so os principaisintermedirios de um sistema depagamentos.


(Escriturrio-BB/2010 Cesgranrio) OSelic Sistema Especial de Liquidao eCustdia foi desenvolvido em 1979 peloBanco Central do Brasil e pela Andima(Associao Nacional das Instituies doMercado Aberto) com a finalidade de


(A) custodiar os ttulos pblicos e privadosnegociados no mercado aberto antes de sualiquidao financeira.

(B) liquidar financeiramente as aesnegociadas no mercado de bolsa de valorese custodiar os ttulos pblicos.

(C) regular e fiscalizar a atividade deliquidao e custdia dos ttulos PblicosFederais, exercida pelas instituiesfinanceiras.


(D) verificar e controlar o ndice de liquidezdos ttulos pblicos e privados antes dasua custdia.

(E) controlar e liquidar financeiramente asoperaes de compra e venda de ttulospblicos e manter sua custdia fsica eescritural.


Com as alteraes do sistema de pagamentosbrasileiro (SPB), o Sistema Especial deLiquidao e Custdia (Selic) passou a liquidaras operaes com ttulos pblicos federais em

(A) dois dias teis.(B) trs dias teis.(C) uma semana.(D) tempo real.(E) curto prazo.

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2011 FCC) A Cetip S.A.

Balco Organizado de Ativos e Derivativos

(A) registra operaes de aes realizadas nomercado de bolsa.

(B) efetua a custdia escritural de ttulos privadosde renda fixa.

(C) contraparte nas operaes do mercadoprimrio dos ttulos que mantm registro.

(D) a cmara de compensao e liquidao detodos os ttulos do Tesouro Nacional.

(E) atua separadamente do sistema de pagamentosbrasileiro SPB.


Qual a companhia de capital aberto, institudapelo Conselho Monetrio Nacional, que atua comointegradora do mercado financeiro, oferecendoservios de registro, de central depositria, denegociao e liquidao de ativos e ttulos

(A) BNDES.(B) Banco Central do Brasil.(C) Selic.(D) Cetip.(E) Caixa Econmica Federal

EXERCCIOS FIXAOPROVAS ANTERIORES (Tcnico BancrioBanco da Amaznia/2012

Cespe) As instituies financeiras tm ofertadoprodutos e servios para atender novas demandasconjunturais e sociais, os quais devem visar aoequilbrio entre o retorno e o risco. Com relaoaos produtos e servios financeiros, julgue os itensconsecutivos Febraban compete regulamentar os valorespara TED e DOC. Recentemente, a Febrabandeterminou a obrigatoriedade da TED paravalores a partir de R$ 3.000,00. Com isso, o DOCs poder ser emitido para valores de, no mximo,R$ 2.999,99.

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