relatório de estágio final

ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ

Tcnico Comercial

Companhia de Seguros Fidelidade Mundial SAAno Lectivo de 2010/2011Aluna: Milene de Ftima Terceira Medeiros N 15 Professor Orientador: Dr. Vnia Pires Tcnico Orientador: Dr. Victor PiquesPonta Delgada, 6 de Julho de 2011ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Rua dos Mercadores n 76, 9500-092 Ponta Delgada Telefone 296 285 461 Fax 296 285 463 E-mail: [email protected]

Pg. 1


Identificao pessoalNome: Milene de Ftima Terceira Medeiros N: 15 Curso: Tcnico Comercial Professor Orientador: Dr. Vnia Pires

Identificao da EntidadeEntidade: Companhia de Seguros Mundial Fidelidade SA. Endereo: Rua Conselheiro Lus Bettencourt n5, 9500-058 Ponta Delgada Telefone: 296205100 Tcnico Orientador: Dr. Victor Piques Fax: 296205108

Perodo de EstgioIncio: 1 de Junho de 2011 Final: 15 de Julho de 2011

ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Rua dos Mercadores n 76, 9500-092 Ponta Delgada Telefone 296 285 461 Fax 296 285 463 E-mail: [email protected]

Pg. 2


ndiceINTRODUO .................................................................................................................................. 4 ENTIDADE......................................................................................................................................... 5 I. II. FIDELIDADE MUNDIAL ......................................................................................................... 5 AGNCIA DE CLIENTES DE PONTA DELGADA .......................................................... 5

.............................................................................................................................................................. 6 ACTIVIDADES DESENVOLVIDAS .............................................................................................. 7 .............................................................................................................................................................. 8 .............................................................................................................................................................. 8 REFLEXES PESSOAIS ................................................................................................................. 9 CONCLUSO .................................................................................................................................. 12 ANEXOS ........................................................................................................................................... 13 ............................................................................................................................................................ 13 SIMULAES DE SEGUROS ...................................................................................................... 14 ............................................................................................................................................................ 15 ............................................................................................................................................................ 15 PROPOSTAS DE SEGUROS ......................................................................................................... 16 DECLARAO AMIGVEL DE ACIDENTE AUTOMVEL ............................................... 20


Pg. 3


IntroduoO presente Relatrio tem como objectivo analisar a minha formao prtica em contexto laboral, como parte integrante do curso Tcnico Comercial que frequentei na Escola Profissional da Aprodaz (Associao para a Promoo e Desenvolvimento dos Aores).

Nesta escola, tal como nas outras escolas profissionais, os cursos ministrados, so compostos por duas partes distintas de formao. A terica, sendo esta em sala de aula; e a formao prtica em contexto laboral, ou seja o estgio. O meu estgio foi desenvolvido numa das empresas mais conceituadas a nvel nacional, a seguradora Mundial Fidelidade/Imprio Bonana, sendo o seu accionista maioritrio a Caixa Geral de Depsitos, e neste relatrio falarei sobre a histria desta empresa. Tambm mencionarei, neste relatrio as actividades que desenvolvi no decorrer da durao deste, tal como as minhas reflexes pessoais acerca do mesmo. Pois nas minhas reflexes pessoais falarei essencialmente de todo o meu processo de aprendizagem, bem como dificuldades encontradas.

Por fim, mencionarei a importncia deste estgio no meu futuro percurso profissional e farei a ligao entre todo o meu processo de aprendizagem neste estgio e relacionarei com o tema do meu curso Redes Sociais.


Pg. 4


EntidadeI. Fidelidade Mundial

A minha formao em contexto de trabalho foi, desenvolvida numa das empresas mais conceituadas a nvel nacional, a seguradora Mundial Fidelidade/Imprio Bonana, sendo esta integrada num dos maiores Grupos Financeiros do mercado Portugus a Caixa Geral de Depsitos - e lder de mercado, nos ramos de seguros vida e no vida.

O historial da Fidelidade Mundial nasce a 1835 com a fundao da Companhia de Seguros Fidelidade. No decorrer do seu percurso nestes 175 anos, tem sido vrios os momentos que tem marcado a actividade das empresas que esto na sua origem, ou seja, a Fidelidade tem sido constantemente alvo de fuses, nacionalizaes e posterior privatizao bem como expanso para novos mercados. Uma das fuses desta companhia resulta da juno da companhia de seguros Fidelidade com a companhia Mundial Confiana, da surgindo o nome da actualidade Fidelidade Mundial.

Esta companhia mantm-se como lder de mercado nacional, e est direccionada para a explorao dos ramos vida como para os ramos no vida, apresentando sempre um diversificado leque de solues de proteco destinados a particulares e empresas. A Fidelidade Mundial tem sido alvo de distino durante anos a fio como a marca da rea seguradora em que a populao portuguesa mais confia. A seguradora Fidelidade Mundial assume uma estratgia multicanal na distribuio dos seus produtos, o que faz com que esta corresponda de forma eficaz as exigncia quer do mercado em que opera bem como s do seu pblico-alvo.

II.

Agncia de Clientes de Ponta Delgada

A Agncia de Clientes de Ponta Delgada, surge em Novembro de 2008, com a implantao do projecto Activaction, que tem como principais objectivos a optimizao dos recursos humanos eESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Rua dos Mercadores n 76, 9500-092 Ponta Delgada Telefone 296 285 461 Fax 296 285 463 E-mail: [email protected]

Pg. 5


espaos fsicos, bem como explorar sinergias entre as companhias Fidelidade Mundial e Imprio Bonana e reforar a presena geogrfica das marcas. Na origem deste projecto surge tambm a juno das duas companhias no mesmo espao comercial. As Seguradoras Fidelidade Mundial e seguradora Imprio Bonana, que apesar de serem empresas juridicamente separadas so membros do mesmo grupo, e passam a actuar as duas na Rua Conselheiro Lus Bettencourt n5 em Ponta Delgada. Esta agncia tem como objectivos estratgicos: 1) Atendimento de excelncia a todos os clientes da Fidelidade Mundial e Imprio Bonana (Clientes directos, Clientes mediados, Clientes da rede Caixa Geral de Depsitos e Postal) 2) Defesa e desenvolvimento das carteiras directas; 3) Prospeco novos clientes. Pois compete s agncias de clientes assegurar o melhor servio tanto a clientes directos e mediados, bem como desenvolver a carteira de clientes directos.


Pg. 6


Actividades desenvolvidasAspectos gerais de seguros, terminologia da rea seguradora; Distribuio de tarefa responsvel pela organizao do material de merchandising; Formao, ficha de produto multirriscos habitao pack-recheio; Circuitos da documentao interna da agncia com os departamentos de gesto; Acompanhamento ao atendimento a clientes; Alteraes aos contratos; Pagamentos e recebimentos de prmios; Processo de tratamento e arquivo de documentao; Digitalizao; Formao sobre produtos vida capitalizao; Leve PPR; Preenchimento de propostas; Elaborao de simulaes; Argumentrio de venda; Formao sobre o ramo acidentes de trabalho; Legislao do trabalho em vigor, conceito de rede mdica de assistncia aos sinistros. Acompanhamento de sinistros; Formao e noes bsicas sobre o branqueamento de capitais - medidas de deteco e preveno; Acompanhamento a Clientes; Arquivo; Tratamento de documentao; Simulaes de produtos; Noes de cliente preferencial e de descontos comerciais; Regulamento sobre a campanha de vero intitulada campanha seguro mota; Acompanhamento de recepo de documentao por parte dos clientes e das empresas; Atendimento Telefnico;ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Rua dos Mercadores n 76, 9500-092 Ponta Delgada Telefone 296 285 461 Fax 296 285 463 E-mail: [email protected]

Pg. 7

ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Regras a observar na expedio de correspondncia da agncia imagem e comunicao; GAC Gesto da Actividade Comercial. Ferramenta informtica disponibilizada pela companhia que permite aos colaboradores gerirem os contactos comerciais com os clientes, (contacto telefnico, envio de carta, sms ou e-mail); Formao ficha de produto acidentes pessoais.


Pg. 8


Reflexes PessoaisFoi muito importante a recepo que tive por parte do orientador e da equipa, que constitui a Agncia de Clientes de Ponta Delgada da Fidelidade Mundial e da Imprio Bonana, que desde de o momento em que entrei disponibilizaram-se a ajudar-me a esclarecer as minhas dvidas, quanto formao que ia recebendo por parte deles, isto porque trabalhar com seguros no mesmo nada fcil, e necessrio uma formao especifica para trabalhar com estes. Para se ser um bom profissional da rea seguradora, necessrio no mnimo trs meses de formao intensa, mas o meu orientador tentou ao mximo formar-me no meu perodo de estgio, tanto na terica como na prtica.

No decorrer deste estgio foram vrias as actividades que fui desenvolvendo, para minha formao tanto pessoal como profissional, isto porque, este estgio no foi s uma mais-valia para o meu futuro percurso profissional, foi acima de tudo uma gratificao pessoal, pois senti-me orgulhosa de mim prpria por ter superado este desafio. Inicialmente fiquei uma pouco amedrontada de no estar capacitada para fazer estgio numa rea to vasta como a rea seguradora, o que sinceramente ponha-me de tal forma insegura, mas graas a ajuda de toda a equipa os meus receios foram passando com o decorrer do estgio.

Na minha perspectiva pessoal sei que nem sempre desempenhei algumas actividades sem erros, o que perfeitamente compreensvel, pois, cometer erros tambm faz parte do processo de aprendizagem, porque com um erro tenho noo que para a prxima tenho de estar mais atenta e com muito mais cuidado para que, aquele erro no volte a acontecer. Mas de uma forma geral estou consciente que estive altura e desempenhei todas as actividades que me foram atribudas, com sucesso, empenho, responsabilidade e tentando sempre desempenha-las com a mxima rapidez e eficcia.

Tal como referi anteriormente o meu estgio no foi s formao prtica como eu tinha na ideia, pois, tambm obtive uma formao terica. Na formao terica o meu orientador optou por fazer uma breve introduo no que diz respeito rea seguradora na sua generalidade, desde conceitos a vocabulrio utilizado nesta rea, o que a meu ver foi essencial para o meu percurso neste estgio.ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Rua dos Mercadores n 76, 9500-092 Ponta Delgada Telefone 296 285 461 Fax 296 285 463 E-mail: [email protected]

Pg. 9


De seguida fez uma apresentao pormenorizada tanto de cada ramo desta rea, tal como de cada produto (seguro) dos ramos existentes, fornecendo-me material de apoio com noes de cada ramo existente, tal como fichas de produtos e os argumentrios de vendas. No que diz respeito s actividades prticas que desenvolvi no decorrer deste estgio, estas foram vrias, o que me vai ser uma mais-valia para o meu curriculum profissional, pois neste estgio, fiz atendimento ao pblico, acompanhamento de sinistros (acidentes), atendimento telefnico, tratamento de documentao, digitalizao de documentao, preenchimento de propostas, arquivo entre muitas outras actividades.

No desenvolver de cada uma destas actividades, foram vrias as dificuldades que foram surgindo, mas com a ajuda dos elementos da equipa, fui superando as minhas dificuldades, e j por fim ia desempenhando algumas actividades com alguma autonomia.

A maior dificuldade que encontrei foi a fase de adaptao empresa e equipa, pois devido a um pouco de receio por estar a incomodar os colegas com as minhas dvidas, que por vezes eram dvidas s quais j me tinham esclarecido, e tambm o meu coordenador de estgio, por vezes, ficava insegura sem saber como desenvolver aquela tarefa que me tinham atribudo, mas com o tempo a equipa foi-me fazendo sentir parte da casa, e os meus receios foram-se, e sempre que tinha uma dvida ia perguntar a quem estivesse por perto.

Este estgio foi muito rico a nvel de conhecimentos da rea seguradora, pois fiquei a conhecer como funciona na generalidade uma agncia de clientes da rea seguradora. Isto porque, muitas pessoas tm a impresso que trabalhar com seguros fcil, mas eu posso afirmar por experincia prpria que no mesmo nada fcil, e que necessrio uma boa formao tanto a nvel de atendimento como, a nvel de conhecimentos de todos os ramos de seguros bem como dos seus produtos.

A rea seguradora onde fui inserida, numa rede social laboral, interliga-se no seu todo com o tema do meu curso. E isto porque apesar de o estgio em si j ser uma rede social, onde eu fui inserida e passei a ser parte integrante desta, o prprio trabalho elaborado nesta entidade, maior parte deste ligado a uma rede social virtual, nomeadamente, a intranet. Toda a documentao inserida numaESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Rua dos Mercadores n 76, 9500-092 Ponta Delgada Telefone 296 285 461 Fax 296 285 463 E-mail: [email protected]

Pg. 10

ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ base de dados virtual, devido ao webdoc, programa utilizado para armazenamento das aplices digitalizadas. Tambm a emisso e consulta de aplices de seguros bem como simulaes entre outros tudo feito e ligada rede. Por sua vez com as redes sociais reais, posso interligar com o atendimento tanto pessoal e telefnico, no se tratando esta entidade de uma agncia de clientes, e tambm posso relacionar sem dvida, com o relacionamento entre toda a equipa desta agncia


Pg. 11


ConclusoEm suma este estgio superou todas as minhas expectativas, tanto por todo o processo de aprendizagem, mas tambm por parte da aceitao na equipa, pois estes com a sua enorme simpatia e pacincia para comigo e fizeram-me sentir parte integrante da rede social desta seguradora.

No que diz respeito a todo o meu processo de formao em contexto de trabalho, estou certa que superei todos os desafios que foram me propostos no decorrer desta formao e que superei com sucesso e com um enorme orgulho as minhas dificuldades. A meu ver este estgio, foi e ser uma mais-valia para mim, e que foi com enorme satisfao e orgulho que elaborei esta parte indispensvel para a minha formao como Tcnica Comercial, na Companhia de Seguros Mundial Fidelidade S.A, e desde j deixo o meu maior agradecimento a toda a equipa da Agencia de Clientes de Ponta Delgada, que me acolheram com a mxima simpatia, e contriburam para o meu sucesso neste estgio, a eles o meu muito obrigado.


Pg. 12


Anexos

III. IV. V.

Simulaes de Seguros; Propostas de Seguros; Declarao Amigvel de Acidente Automvel.


Pg. 13


Simulaes de Seguros

Simulao de Seguro Automvel XS

Simulao Seguro Mulher


Pg. 14


Simulao Leve PPR Frente

Simulao Leve PPR Verso


Pg. 15


Propostas de Seguros

Acidentes de Trabalho por conta de outrem (Frente)

Acidentes de Trabalho por conta de outrem (Verso)


Pg. 16


Seguro CasaPack-Recheio

Leve PPR


Pg. 17


Cartes de Sade Multicare (Frente)

Cartes de Sade Multicare (Verso)


Pg. 18


Planos de Sade Multicare (Frente)

Plano de Sade Multicare (Verso)ESCOLA PROFISSIONAL DA APRODAZ Rua dos Mercadores n 76, 9500-092 Ponta Delgada Telefone 296 285 461 Fax 296 285 463 E-mail: [email protected]

Pg. 19


Declarao Amigvel de Acidente Automvel

Frente

Verso


Pg. 20

relatório de estágio final

Documents