prestação de contas 2008 - celos...pesquisa de satisfação prestação de contas. patrocinadora...

Prestação de Contas2008

Investimentos

� Alocação de Recursos

� Evolução Patrimonial

Planos Previdenciários

� Plano Transitório

� Plano Misto

Plano Assistencial

� Saúde - AMHOR

� Odontológico

Pesquisa de Satisfação

Prestação de Contas

PATROCINADORA

IMÓVEIS

EMPRÉSTIMOS

RENDA FIXA

RENDA VARIÁVEL

PARTICIPANTEATIVO

PARTICIPANTEASSISTIDO

Estrutura dos Investimentos

Alocação dos Recursos

0,48%

69,12%

Fundos de Investimentos e Participações - FIP103.62131,72%

30,78%

1.6100,10%

1.098.466

Dez 2008

Renda Fixa

Distribuição do Patrimônio

Debêntures

Operações Patrocinadora489.075

1.589.151

80,82%

FIC CELOS

Celos

1.966.171Renda Variável

326.691

16,62%

Empréstimos

16,28%

Ações53.179

Fundo de Ações168.32651,52%

1.565

45.843

2,33%

Fundos de Empresas Emergentes

Permanente Disponibilidade Valores a

Receber e a Pagar

(36.525)-1,86%

Imóveis

41.011

2,09%

Alocação dos Recursos

Investimentos

Investimentos

Período 2003 a 2008

Investimentos

Período de Janeiro a Abril de 2009

R$ Mil

Investimentos

IGP-M x ICP x INPC x IPCA - Acumulado 2009

2,38% 2,62%

4,85%

8,28%

10,09%

11,52%

10,05%

7,74%

8,87%

3,87%

4,93%

6,22%

12,46%

14,99% 15,18%15,87%

17,58%

2,38%3,08%

4,74%

6,82%

8,70% 8,35% 8,47%

9,53%9,95%

3,32%

4,26%4,87% 5,09% 5,25%

5,77%6,17%

1,52%2,08%

2,88%

4,19% 4,48% 4,76%5,23%

5,61%

9,64%

0,04%

11,30%

18,60%

2,26%

9,74%

7,48% 9,81%

1,63%1,09%

6,48%

2,34%1,69%

1,17%0,69%

5,90%

1,03%0,54%

3,64%

0,00%

1,25%

2,50%

3,75%

5,00%

6,25%

7,50%

8,75%

10,00%

11,25%

12,50%

13,75%

15,00%

16,25%

17,50%

18,75%

20,00%

jan-08 fev-08 mar-08 abr-08 mai-08 jun-08 jul-08 ago-08 set-08 out-08 nov-08 dez-08

ICP Meta Acumulada IGP-M INPC IPCA

Investimentos

ICP x Meta Atuarial x CDI x Poupança - A partir de 2003

0,00%

20,00%

40,00%

60,00%

80,00%

100,00%

120,00%

140,00%

160,00%

180,00%

jan

/03

abr/

03

jul/0

3

ou

t/03

jan

/04

abr/

04

jul/0

4

ou

t/04

jan

/05

abr/

05

jul/0

5

ou

t/05

jan

/06

abr/

06

jul/0

6

ou

t/06

jan

/07

abr/

07

jul/0

7

ou

t/07

jan

/08

abr/

08

jul/0

8

ou

t/08

ICP Acumulado Meta Acumulada CDI Acumulado Poupança Acumulado

ICP Acumulado:............. 158,29%Meta Acumulada:........... 124,79%CDI Acumulado:............. 150,94%Poupança Acumulada:... 67,11%

• Janeiro 2008: conclusão da compra da tábua de mortalidade AT-83.• Dezembro 2008: quarto mês de déficit em 3 anos de superávit.

Investimentos

Evolução Déficit / Superávit

(150.000)

(100.000)

(50.000)

-

50.000

100.000

150.000

200.000ja

n-0

3

mai

-03

set-03

jan-0

4

mai

-04

set-04

jan-0

5

mai

-05

set-05

jan-0

6

mai

-06

set-06

jan-0

7

mai

-07

set-07

jan-0

8

mai

-08

set-08

Dez/08R$ - 66.505

R$ Mil

Investimentos

Projeção Déficit / Superávit 2009Evolução Déficit / Superávit

(150.000)

(100.000)

(50.000)

-

50.000

100.000

150.000

200.000

jan

-03

mai

-03

set-

03

jan

-04

mai

-04

set-

04

jan

-05

mai

-05

set-

05

jan

-06

mai

-06

set-

06

jan

-07

mai

-07

set-

07

jan

-08

mai

-08

set-

08

jan

-09

Abr/09 ProjetadoR$ - 12.071

R$ Mil

Resultado da Pesquisa de SatisfaçãoEmpréstimos

Investimentos

9,49,27,97,6Assistidos

8,89,08,17,3Ativos

2008200720062004Pesquisa

Plano Previdenciário

(base atuarial dez/2008)

CondiCondiCondiCondiççççõesõesõesões Plano MistoPlano MistoPlano MistoPlano MistoPlano Plano Plano Plano TransitTransitTransitTransitóóóóriorioriorio

119119119119788788788788PensionistasPensionistasPensionistasPensionistas5.907 5.907 5.907 5.907 2.4132.4132.4132.413TotalTotalTotalTotal

1.370 1.370 1.370 1.370 1.6171.6171.6171.617AposentadosAposentadosAposentadosAposentados4.418 4.418 4.418 4.418 8888AtivosAtivosAtivosAtivos

Total de Participantes = 8.320

BenefBenefíícios Pagoscios Pagos

Fonte DVGP/Contábil

R$ 103.602.842*TOTAL GERAL

R$ 50.626.768R$ 52.976.074TOTAL POR PLANO

R$ 8.668.092R$ 0Pagamento Único

R$ 41.958.676R$ 52.976.074Prestação Continuada

MISTOTRANSITÓRIOTIPO DE BENEFÍCIO

BENEFÍCIOS PAGOS EM 2008

* Não estão sendo considerados os valores referentes a provisões, ações judiciais e correções dos processos contabilizados.

Resumo Atuarial

PLANO TRANSITÓRIO

(R$ 45.741.408)Déficit Técnico Acumulado

R$ 553.070.119Ativo Líquido do Plano

R$ 598.811.527Provisões Matemáticas

R$ 3.575.560Provisão de Benefícios a Conceder

R$ 595.236.967Provisão de Benefícios Concedidos

PLANO TRANSITÓRIO

PLANO TRANSITÓRIO

Resumo Atuarial do Déficit

R$ 2.579.469�Ganhos de origem diversas

(R$ 5.225.991)�Perdas Ações Judiciais

(R$ 6.325.318)�Compra da Tábua 6/10 AT 49 - AT 83

(R$ 8.971.840)• Perdas Estruturais

(R$ 36.769.569)• Origem Conjuntural - mercado financ.


DÉFICIT PLANO TRANSITÓRIO

Resumo Atuarial

PLANO MISTO


R$ 1.413.100.969Ativo Líquido do Plano

R$ 1.433.864.675Provisões Matemáticas


R$ 573.369.148Provisão de Benefícios Concedidos

PLANO MISTO

Resumo Atuarial

CONSOLIDADO


R$ 1.966.171.088Ativo Líquido do Plano

R$ 2.032.676.203Provisões Matemáticas


R$ 1.168.605.115Provisão de Benefícios Concedidos

PLANO TRANSITÓRIO E MISTO

CONSOLIDADO

(66.505.115)(20.763.706)(45.741.409)Dezembro

(53.965.962)(16.013.135)(37.952.827)Novembro

(51.581.055)(15.619.113)(35.961.942)Outubro

(4.244.046)19.662.789 (23.906.835)Setembro

14.200.194 33.103.541 (18.903.347)Agosto

41.403.993 52.270.382 (10.866.389)Julho

58.689.045 63.465.972 (4.776.927)Junho

61.838.045 65.276.562 (3.438.517)Maio

32.396.142 43.422.327 (11.026.185)Abril

20.384.687 34.854.622 (14.469.935)Março

29.723.600 40.253.315 (10.529.715)Fevereiro

15.125.420 29.058.302 (13.932.882)Janeiro

CONSOLIDADOMISTOTRANSITÓRIOPERÍODO

EVOLUÇÃO DOS RESULTADOS DOS PLANOS – R$

DemonstraDemonstraçção Grão Grááfica fica EvoluEvoluçção do Resultadoão do Resultado


jan/08 fev/08 mar/08 abr/08 mai/08 jun/08 jul/08 ago/08 set/08 out/08 nov/08 dez/08

TRANSITÓRIO MISTO CONSOLIDADO

Projeção 2009

(12.070.872)12.760.577 (24.831.449)Abril

(40.199.390)(4.223.130)(35.976.260)Março

(44.032.839)(5.678.907)(38.353.932)Fevereiro

(52.568.386)(14.785.109)(37.783.277)Janeiro

CONSOLIDADOMISTOTRANSITÓRIOPERÍODO

EVOLUÇÃO DOS RESULTADOS DOS PLANOS – R$

Projetado

Projetado

EvoluEvoluçção do Resultado para 2009ão do Resultado para 2009


mai/08 jun/08 jul/08 ago/08 set/08 out/08 nov/08 dez/08 jan/09 fev/09 mar/09 abr/09

TRANSITÓRIO MISTO CONSOLIDADO


Resultado da Pesquisa de SatisfaçãoPlano de Aposentadoria

8,38,16,6-Assistidos

8,28,07,3-Ativos

2008200720062004Pesquisa

TOTAL USUÁRIOS 2008

20.374TOTAL GERAL

12.5277.847TOTAL

3.538ASSISTIDOS

4.309ATIVOS

BENEFIC.TITULARES

35BENEFICIÁRIOS

53TITULAR

IDADE MÉDIA

Plano AMHOR

Há 243 pessoas com idade entre 81 e 90 anos e 27 pessoas acima de 90 anos.

* Serviços - Fisioterapia, Radioterapia, Quimioterapia, etc.

Plano AMHOR

Quadro Comparativo das Coberturas

30,77%1.0644.5223.458Internações

41,62%54.804186.470131.666Serviços*

54,76%127.933361.547233.614Exames

5,20%4.87598.60593.730Consultas

%Dif20082007

QUANTIDADES

15.614.891Fundo Ideal

3.696.111Fundo Dezembro/08

561.478(+) Rentabilidade

(3.722.030)Receita x Despesas

31.229.781(- ) Despesa (deduzido co-participação)

27.507.750 (+) Receita (cont. Patrocinadora + Titular)

6.827.077 Fundo Dez/07

R$ RECEITA & DESPESA

Plano AMHOR

Plano AMHOR

COMPORTAMENTO DESPESAS x RECEITAS – R$ milhões2008

Receita Despesa Desp x Rec %

2.202 2.218 2.250 2.209

2.237 2.219 2.227

2.224 2.509 2.506 2.218

2.488

3.072 2.932 2.543 2.190

2.528 2.685 1.761

2.867 2.658

2.494 2.765 2.734

(643)(466) (291) (293) (714)

(870) (516) (259)

15 19

467

(170)-32%-13%

1%

-13%-17%

27%

-22% -40% -23% -10%

1%

-7%

jan fev mar abr maio jun jul ago set out nov dez

Plano AMHOR

COMPORTAMENTO DESPESAS x RECEITAS – R$ milhões1998 – 2008


27.508 25.412

22.877

16.651

15.367 13.358

12.024

10.722 13.510

13.154

10.775

31.230

25.208

22.586 19.228 17.413

16.625 16.073

13.815 12.231 13.858

12.866

(3.722)

205 291

(2.577) (2.045) (3.267) (4.048) (3.093) (1.455) (348)

287

-14%

1%1%

-15%-13%-14% -34% -24%-29%-3%

2%

1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008

Plano AMHOR

FUNDO REAL x FUNDO IDEAL – R$ 1998 - 2008

4.379.520

5.527.038

6.856.664

3.696.112

6.057.4326.956.311

8.431.950

13.928.01613.580.716

10.140.918

11.928.435

15.614.891

12.603.818

11.293.0548.706.592

8.312.641

8.036.302

6.907.4916.115.257

6.929.133

6.433.232

9.613.942

1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008

FUNDO FUNDO IDEAL

Plano AMHOR

Histórico dos Reajustes 2006 a 2009 – R$

Plano AMHOR

Resultado da Pesquisa de SatisfaçãoAtendimento da UNIMED

8,9Assistidos

8,0Ativos

20082008

Resultado da Pesquisa de SatisfaçãoPlano de Saúde


8,68,98,06,9Ativos

2008200720062004Pesquisa

TOTAL USUÁRIOS 2008

19.462TOTAL GERAL

12.0977.365TOTAL

3.066ASSISTIDOS

4.299ATIVOS

BENEFIC.TITULARES

32BENEFICIÁRIOS

55TITULAR

IDADE MÉDIA

Plano Odontológico

Há 83 pessoas com idade entre 81 e 90 anos e 4 pessoas acima 90 anos.

Quadro Comparativo das Coberturas

Plano Odontológico

8,58%71.670 834.993 763.323 REEMBOLSO

0,50%12.892 2.553.352 2.540.460 INTEGRAL

%Diferença20082007Tipo de Cobertura

Valores em R$

NOTA: Plano de livre escolha• Cobertura Integral - Plano paga totalmente a utilização • Reembolso - usuário paga particular e é ressarcido pelo valor de tabela

HISTÓRICO DO PLANO:• 1974 a 1999 - 25 procedimentos para cobertura básica• 2005 - aumenta para 46 procedimentos• 2008 - ampliado para 265 procedimentos

1.915.478Fundo Ideal

12.300.011Fundo Dezembro/08

587.805(+) Rentabilidade

6.746Receitas x Despesas

3.830.956(-) Despesas

3.837.702 (+) Receitas (cont. Patrocinadora + Titular)

11.705.460 Fundo Dez/07

R$RECEITA & DESPESA

Plano Odontológico

Plano Odontológico

COMPORTAMENTO DESPESAS x RECEITAS - R$ mil2008


320 318 321 321 321 320

326 320 318 318 320 320

344

292

372

259 249 243

322 352 350 362

348 338

61 77

(31) (51)

30

(26)(18)(28)(44)(32)(2)

72 23%

-14%

10%

-8%-5%

29% 32%

-0,5%-9% -8,97% -12% -8%


COMPORTAMENTO DESPESAS x RECEITAS – R$ milhões2000 a 2008

Plano Odontológico

Receita Despesa Desp x Rec

3.8183.6513.5393.4443.4684.6064.1033.962

3.8383.8523.833 3.779 3.1453.1783.14433703.252

3.831

(33.570)(182.202)(239.825)

298.574290.159

1.461.118

733.118710.333

6.746

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008

Plano Odontológico

12.291.00611.681.421

12.054.872 12.034.06012.761.139

12.899.141 12.952.03612.836.747

12.551.30812.180.786

12.221.310 12.300.011

2.029.6051.495.231

1.458.755

1.931.8242.112.072

2.097.040

2.171.772

2.088.024 2.065.078

1.750.116 1.554.4442.231.777


Fundo dez/08 Fundo Ideal

FUNDO REAL x FUNDO IDEAL – R$ mil2008

Criar o Plano “Celos Saúde”

Unificar os Planos AMHOR e

Odontológico

UNIFICAÇÃO

Plano Odontológico

Resultado da Pesquisa de SatisfaçãoPlano Odontológico


8,48,77,57,1Ativos

2008200720062004Pesquisa

PESQUISA DE SATISFAÇÃO

Resultado


0800

Atendimento

Resultado da Pesquisa de Satisfação


9,29,28,27,8Ativos

2008200720062004Pesquisa


8,98,78,07,6Ativos

2008200720062004Pesquisa

ATENDIMENTOS REALIZADOS EM 2008

7.96212.97837.53596.900TOTAL

5201.0585.0957.621Dezembro

7201.1203.8058.241Novembro

6801.2503.5979.268Outubro

8201.2503.6369.126Setembro

8501.4004.3158.134Agosto

6161.3501.8518.609Julho

6161.3502.1666.853Junho

5801.0202.5059.093Maio

5801.0202.7948.137Abril

6607203.6107.790Março

6607201.6756.482Fevereiro

6607202.4867.546Janeiro

PRESENCIALE-MAIL0800PORTALMÊS


Preposto(a)

Resultado da Pesquisa de Satisfação


8,68,47,97,9Ativos

2008200720062004Pesquisa


Desempenho da DiretoriaResultado da Pesquisa de Satisfação


8,38,17,87,4Ativos

2008200720062004Pesquisa

9,1Assistidos

8,5Ativos

Nota Geral da Pesquisa

Obrigado!

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