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CLASSIFICAÇÃO: PÚBLICO

Política de Seleção e Avaliação da

Adequação

dos Membros dos Órgãos de

Administração e Fiscalização e dos

Titulares de Funções Essenciais do

Banco BIC Português, S.A.

Aprovada em Assembleia Geral a 31/03/2016

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POLÍTICA DE SELEÇÃO E AVALIAÇÃO

DA ADEQUAÇÃO DOS MOAF E DOS TFE

DO BANCO BIC PORTUGUÊS, S.A.

ÍNDICE

I. INTRODUÇÃO .......................................................................................................................................................................3

II. PRESSUPOSTOS .................................................................................................................................................................3

III. PRINCÍPIOS GERAIS ..........................................................................................................................................................3

IV. GOVERNAÇÃO DA APLICAÇÃO .....................................................................................................................................4

1. COMITÉ DE NOMEAÇÕES E REMUNERAÇÕES ...................................................................................................4

2. COMISSÃO EXECUTIVA .............................................................................................................................................5

3. CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO ..........................................................................................................................5

4. ASSEMBLEIA GERAL ..................................................................................................................................................5

V. POLÍTICA DE SELEÇÃO E AVALIAÇÃO DOS MEMBROS DOS ÓRGÃOS DE ADMINISTRAÇÃO E

FISCALIZAÇÃO ...............................................................................................................................................................................5

1. PROCEDIMENTOS .......................................................................................................................................................5

2. REQUISITOS DE ADEQUAÇÃO ................................................................................................................................7

3. MEIOS DE FORMAÇÃO PROFISSIONAL DISPONIBILIZADOS .................................................................... 11

4. MEDIDAS CORRETIVAS .......................................................................................................................................... 11

VI. POLÍTICA DE SELEÇÃO E AVALIAÇÃO DOS TITULARES DE FUNÇÕES ESSENCIAIS ........................ 11

1. UNIVERSO DE COLABORADORES ...................................................................................................................... 11

2. PROCEDIMENTOS .................................................................................................................................................... 11

3. REQUISITOS DE ADEQUAÇÃO ............................................................................................................................. 12

4. MEIOS DE FORMAÇÃO PROFISSIONAL DISPONIBILIZADOS .................................................................... 12

5. MEDIDAS CORRETIVAS .......................................................................................................................................... 12

VII. ANEXOS ............................................................................................................................................................................... 13

1. ANEXO I – RELATÓRIO DE AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DE MEMBROS DE ÓRGÃOS DE

ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO DO BANCO BIC PORTUGUÊS, S.A. .......................................................... 13

2. ANEXO II - RELATÓRIO DE AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DE TITULARES DE FUNÇÕES

ESSENCIAIS DO BANCO BIC PORTUGUÊS, S.A. ....................................................................................................... 20

3. ANEXO III – QUESTIONÁRIO PARA AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DE MEMBROS DE ÓRGÃOS DE

ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO DO BANCO BIC PORTUGUÊS, S.A. .......................................................... 26

4. ANEXO IV – QUESTIONÁRIO PARA AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DE TITULARES DE FUNÇÕES

ESSENCIAIS DO BANCO BIC PORTUGUÊS, S.A. ....................................................................................................... 31





POLÍTICA DE SELEÇÃO E AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DOS MEMBROS DOS ÓRGÃOS DE

ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO E DOS TITULARES DE FUNÇÕES ESSENCIAIS


I. INTRODUÇÃO

O presente documento dá cumprimento às Orientações da European Banking Authority (doravante EBA)

de 22 de novembro de 2012 e ao previsto nos artigos 30.º a 33.º-A do Regime Geral das Instituições de

Crédito e Sociedades Financeiras (doravante RGICSF) aprovado pelo Decreto-Lei n.º 298/92, de 31 de

dezembro (Regime Geral), com as alterações introduzidas recentemente pelo Decreto-Lei n.º 157/2014,

de 24 de outubro que transpôs para a ordem jurídica interna a Diretiva n.º 2013/36/UE do Parlamento

Europeu e do Conselho, de 26 de junho, e o disposto na Instrução n.º 12/2015 do Banco de Portugal

(doravante BdP) de 17/08/2015, que veio estabelecer um conjunto de exigências quanto à adequação dos

Membros dos Órgãos de Administração e Fiscalização (doravante MOAF), assim como dos Titulares de

Funções Essenciais (TFE), em matéria de idoneidade, qualificação, experiência profissional, independência

e disponibilidade, para efeitos de assegurar a gestão sã e prudente das instituições.

É de destacar que a responsabilidade pela verificação da adequação dos membros escolhidos para o

desempenho daquelas funções cabe, em primeira linha, às Instituições de Crédito (doravante IC).

Assim, o Banco BIC Português, S.A. (doravante Banco) elaborou o presente documento que é proposto pelo

Comité de Nomeações e Remunerações (doravante CNR), com os poderes que lhe são conferidos pela Lei,

e aprovado pela Assembleia Geral (doravante AG).

II. PRESSUPOSTOS

Para além das competências e funções definidas nos Estatutos do Banco, nas normas societárias e

regulamentares e normativos internos aplicáveis, em matéria de Governo Societário, o Banco está

estruturado da seguinte forma:

Conselho de Administração;

Conselho Fiscal;

Comissão Executiva;

Revisor Oficial de Contas;

Comité de Nomeações e Remunerações;

Comité de Riscos Financeiros;

Comité de Estratégia;

Comité de Auditoria e Controlo Interno;

Comité de Governo da Sociedade;

Secretário da Sociedade.

III. PRINCÍPIOS GERAIS

O presente documento visa definir os critérios e procedimentos a observar pelo Banco na avaliação da

aptidão dos membros propostos ou nomeados para os Órgãos de Administração e Fiscalização, bem como





para os TFE conforme disposto nos artigos 30.º, 30.º-A e 33.º-A do RGICSF. Inclui ainda as medidas

aplicáveis no caso de esses indivíduos não serem adequados para os cargos em questão.

Neste âmbito, e conforme previsto no n.º 2 e 6 do artigo 30.º do RGICSF e na Carta Circular n.º 2/2015/DSP

de 2 de março de 2015, a presente Política deverá:

i) Promover a diversidade de qualificações e competências necessárias para o exercício das

funções a desempenhar;

ii) Assegurar a igualdade de representação entre homens e mulheres;

iii) Evitar situações de conflitos de interesses;

iv) Fomentar uma gestão sã e prudente da Instituição através de procedimentos de nomeação

transparentes e abertos de modo a salvaguardar os interesses dos vários stakeholders.

IV. GOVERNAÇÃO DA APLICAÇÃO

1. COMITÉ DE NOMEAÇÕES E REMUNERAÇÕES

a) Composição

O CNR é composto por Membros do Órgão de Administração que não desempenham funções executivas

no Banco conforme determinado no artigo 115.º-B n.º 1 do RGICSF.

b) Competências e Atribuições

Nos termos dos n. º 2 a 5 do artigo 115.º-B do RGICSF, e no âmbito da atuação do Comité em matérias

relacionadas com nomeações de Órgãos de Administração e Fiscalização e de TFE, este deve:

i) Identificar e recomendar para aprovação pela AG os candidatos a vagas nos Órgãos de

Administração e de Fiscalização, apreciando o equilíbrio daqueles Órgãos em termos de

conhecimentos, competências, diversidade e experiência, elaborando uma descrição das

funções e qualificações para uma determinada nomeação e avaliar o tempo a consagrar ao

exercício da função;

ii) Fixar um objetivo para a representação do género sub-representado no Órgão de

Administração;

iii) Avaliar regularmente, pelo menos uma vez por ano, a estrutura, a dimensão, a composição e

o desempenho dos Órgãos de Administração e Fiscalização e formular recomendações aos

mesmos e à AG em relação a quaisquer alterações que se tenham verificado nos critérios

avaliados, com vista a eventuais alterações;

iv) Avaliar regularmente, pelo menos uma vez por ano, os conhecimentos, as competências e a

experiência de cada um dos membros dos Órgãos de Administração e de Fiscalização e dos

Órgãos de Administração e de Fiscalização no seu conjunto, e comunicar os respetivos

resultados aos mesmos e à AG;

v) No âmbito da avaliação realizada na alínea iv) supra, propor um programa de formação

específico para cada administrador e acompanhar a sua execução;

vi) Identificar e recomendar para aprovação pelo Órgão de Administração executivo (Comissão

Executiva) os candidatos a vagas para TFE;





vii) Acompanhar o processo de seleção, nomeação e a avaliação do desempenho da Direção de

topo, em ordem a dispor de uma base de recrutamento de futuros titulares de Órgãos de

Administração e Fiscalização;

viii) Rever periodicamente a Política do Órgão de Administração em matéria de seleção e

nomeação da Direção de topo e formular-lhes recomendações;

ix) Rever a presente Política sempre que tal se considere necessário, nomeadamente em

resultado da alteração dos Normativos e Regulamentos aplicáveis;

x) No exercício das suas funções, assegurar que a tomada de decisões do Órgão de

Administração não seja dominada por um qualquer indivíduo ou pequeno grupo de indivíduos

em detrimento dos interesses do Banco no seu conjunto.

Para o cumprimento das suas obrigações, o Comité pode ser coadjuvado pela Direção de Recursos

Humanos, que desempenhará a função de suporte técnico, bem como utilizar todos os meios que considere

necessários, incluindo o recurso a consultores externos independentes, obtendo o financiamento

adequado para esse efeito.

2. COMISSÃO EXECUTIVA

Compete à Comissão Executiva apreciar os resultados da Avaliação ou Reavaliação da Adequação dos TFE,

procedendo às respetivas nomeações quando o resultado daquelas seja positivo e tomando as medidas

corretivas necessárias quando se observe o oposto.

3. CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO

Ao Presidente do Conselho de Administração são cometidas as competências e atribuições do Comité,

quando esteja em causa a identificação e recomendação para aprovação pela AG, dos candidatos a vagas

no Órgão de Administração que venham a integrar o CNR.

4. ASSEMBLEIA GERAL

Compete à AG nos termos do previsto nos n.º 2, 5 e 7 do artigo 30.º-A do RGICSF:

i) Aprovar a Política de Seleção e Avaliação da Adequação dos MOAF e TFE;

ii) Proceder à nomeação dos MOAF;

iii) Apreciar os resultados da Avaliação ou Reavaliação dos MOAF, para efeitos de apresentação

do requerimento de autorização, dirigido ao BdP.

V. POLÍTICA DE SELEÇÃO E AVALIAÇÃO DOS MEMBROS DOS ÓRGÃOS DE ADMINISTRAÇÃO E

FISCALIZAÇÃO

1. PROCEDIMENTOS

Por forma a dar cumprimento ao previsto nos n.º 4 a 6 do artigo 30.º e nos n.º 3 a 9 do artigo 30.º-A do

RGICSF, do disposto nos Pontos 6. e 7. das Orientações da EBA, são adotados os seguintes procedimentos:

i) Os membros a designar para os Órgãos de Administração e Fiscalização devem apresentar ao

Comité, previamente à sua designação, uma declaração escrita com todas as informações

relevantes e necessárias para a avaliação da sua adequação, incluindo as que forem exigidas





pelo BdP no âmbito do respetivo processo de autorização, nomeadamente as previstas na

seguinte alínea iv) conforme Anexo 1 às Orientações da EBA e no artigo 2.º da Instrução n.º

12/2015 do BdP.

ii) Os MOAF devem notificar o Banco de qualquer mudança material na sua situação, bem como

quaisquer mudanças suscetíveis de afetar o cumprimento, pelos próprios, das exigências que

lhes são impostas.

iii) O Comité avalia a aptidão dos MOAF nas seguintes situações:

a. Antes da nomeação de novos MOAF; e,

b. Sempre que pertinente, em relação a MOAF nomeados, quando este tome conhecimento

da alteração dos Requisitos de Adequação identificados no Ponto 2 do Capítulo V, o

Banco notificará o BdP dos resultados dessa reavaliação.

iv) Assim, no final da Avaliação ou Reavaliação, o Relatório a emitir pelo Comité e a entregar ao

Presidente da Mesa da AG deve ser constituído pelos seguintes elementos:

a. Nome do membro a ser nomeado;

b. Questionário Individual devidamente preenchido, conforme modelo anexo à Instrução

n.º 12/2015 do BdP. No caso de reavaliação por facto superveniente deve ser

preenchida a parte do Questionário que contenha a alteração a considerar, juntamente

com a declaração prevista no n.º 3 do art.º 5.º da Instrução n.º 12/2015;

c. Curriculum Vitae, nos termos previstos no art.º 3.ºda Instrução n.º 12/2015:

Nome completo;

Local e data de nascimento;

Morada de residência habitual;

Nacionalidade;

Descrição detalhada do percurso académico e da formação profissional (nome,

tipo e duração da formação, instituição de ensino, ano de obtenção e grau

conferido);

Experiência profissional, incluindo os nomes de todas as entidades para as quais

o membro desempenhe ou tenha desempenhado funções, bem como a natureza

e duração das funções exercidas, com particular destaque para as atividades

que se insiram no âmbito do cargo ou função que pretende exercer;

Relativamente aos cargos exercidos nos últimos 10 anos, ao descrever essas

atividades, o membro deve especificar os seus poderes delegados, os poderes

de decisão internos e as áreas de operação sob o seu controlo, incluindo número

de subordinados.

Devem constar do Curriculum Vitae eventuais atividades honorárias exercidas,

nomeadamente a representação do Órgão de Administração e Fiscalização;

Exercício e natureza de atividades em instituições sem fins lucrativos.

d. Se disponíveis, referências das entidades empregadoras ou em que tenha tido relação

profissional (identificação e contato das pessoas) dos últimos três anos, pelo menos,

preferencialmente o setor bancário ou financeiro;

e. Declaração indicando se existem processos penais pendentes, ou se o membro indicado

ou qualquer Organização que tenha gerido, estiveram envolvidas como devedores num

processo de falência ou processo comparável;

f. Registos criminais e informações relevantes sobre investigações e processos penais,

processos cíveis e administrativos relevantes, e ações disciplinares (incluindo a

interdição como diretor de empresa, falência, insolvência e processos similares);

g. Informação sobre investigações, processos de execução, ou sanções por parte de uma

autoridade de supervisão, de que o membro indicado tenha sido alvo;





h. Recusa de registo, autorização, admissão ou licença para o exercício de uma atividade

comercial, empresarial ou profissional; ou retirada, revogação ou cessação de tal registo,

autorização, admissão ou licença; ou expulsão por uma entidade reguladora ou

governamental;

i. Despedimento ou destituição de um cargo de confiança no âmbito de uma relação

fiduciária, ou situação similar, ou convite à demissão ou renúncia de tal cargo;

j. Informação se já foi efetuada por outra autoridade competente alguma avaliação da

idoneidade do membro indicado, no exercício da sua função de gestão da atividade de

uma IC (incluindo a identidade dessa autoridade e a comprovação dos resultados dessa

avaliação);

k. Informação se já foi efetuada alguma avaliação anterior por uma autoridade de outro

setor, não financeiro, (incluindo a identidade dessa autoridade e a comprovação dos

resultados dessa avaliação);

l. Descrição de quaisquer relações ou interesses financeiros (p. ex., empréstimos,

participações) e não financeiros (p. ex., relações próximas como um cônjuge, parceiro

registado, coabitante, filho, pai ou outra pessoa com quem partilhe a habitação) do

membro indicado e dos seus familiares próximos com MOAF e colaboradores que

desempenham funções essenciais na mesma IC, ou com acionistas com uma participação

de controlo;

m. Informação detalhada de outros cargos ou atividades desempenhadas em acumulação

com aquele para o qual é ou será nomeada;

n. O cargo para o qual o membro é/será nomeado;

o. Registo dos resultados da avaliação de aptidão efetuados pelo Comité:

p. Matriz de apreciação coletiva pela Instituição dos Órgãos de Administração e

Fiscalização conforme Anexo II à Instrução n.º 12/2015.

v) A apreciação e o resultado da Avaliação/Reavaliação da Adequação constarão de um Relatório

individual conforme Anexo I a esta Política e incluirá uma apreciação coletiva do Órgão onde

se insere o Avaliado.

2. REQUISITOS DE ADEQUAÇÃO

Por forma a avaliar a adequação dos MOAF, o Comité deve, em face da informação e documentação que

lhe foi disponibilizada pelo candidato a membro daqueles Órgãos, verificar o cumprimento dos requisitos a

seguir elencados e previstos nos artigos 30.º-D, 31.º, 31.º-A e 33.º do RGICSF e obedecendo aos critérios

de avaliação gerais previstos nos pontos 5., 13., 14. e 15. das Orientações da EBA.

2.1. Idoneidade

i) Os MOAF devem gozar de idoneidade, independentemente da natureza, dimensão e

complexidade da atividade desenvolvida pelo Banco.

ii) Considera-se que um MOAF goza de idoneidade se não existirem elementos que sugiram o

contrário, nem razões para dúvidas fundadas sobre a mesma. São tidos em conta todos os

dados pertinentes disponíveis para a avaliação, independentemente do país em que tenham

ocorrido quaisquer eventos relevantes.

iii) Considera-se que um MOAF não goza de idoneidade, quando a sua conduta pessoal ou

profissional suscita dúvidas materiais sobre a sua capacidade de garantir uma gestão sã e

prudente do Banco.

iv) São tidos em conta quaisquer registos criminais ou administrativos relevantes, considerando

o tipo de condenação ou acusação, o nível de recurso, a sanção aplicada, a fase do processo





judicial alcançada e o efeito de eventuais medidas de reabilitação. Serão tidos em

consideração as circunstâncias específicas, incluindo as atenuantes e a gravidade de qualquer

infração ou ação administrativa ou de supervisão pertinente, o período de tempo e a conduta

do membro desde a data da infração, bem como a relevância que tal infração ou ação

administrativa ou de supervisão reveste para a função proposta.

v) Serão também tidos em conta os efeitos cumulativos de outros incidentes menores que,

embora individualmente, não afetem a idoneidade de um membro, sejam suscetíveis, no seu

conjunto, de ter um impacto material.

vi) São particularmente tidos em conta os seguintes fatores, suscetíveis de levantar dúvidas

sobre a idoneidade de um membro:

a. Condenação ou acusação por infração penal, nomeadamente:

Infrações previstas nas leis que regem a atividade bancária, financeira, de

intermediação de valores mobiliários e seguradora, ou na legislação relativa aos

mercados de valores mobiliários, aos valores mobiliários ou meios de

pagamento, incluindo a legislação em matéria de branqueamento de capitais,

manipulação de mercado, ou abuso de informação privilegiada e usura;

Atos de desonestidade, fraude ou crime financeiro;

Infrações fiscais;

Outras infrações previstas na legislação em matéria de sociedades, falência,

insolvência ou proteção dos consumidores;

b. Investigações relevantes, presentes ou passadas, e/ou medidas coercivas relativas ao

membro, ou a imposição de sanções administrativas por incumprimento das disposições

que regem a atividade bancária, financeira, de intermediação de valores mobiliários ou

seguradora, ou da legislação relativa aos mercados de valores mobiliários, aos valores

mobiliários ou meios de pagamento, ou qualquer legislação relativa aos serviços

financeiros;

c. Investigações relevantes, presentes ou passadas, e/ou medidas coercivas aplicadas por

quaisquer outras entidades reguladoras ou profissionais devido a incumprimento das

disposições pertinentes.

vii) É dada atenção aos seguintes fatores relativos à regularidade da conduta do membro em

atividades profissionais anteriores:

a. Qualquer evidência de que o membro não agiu de forma transparente, aberta e

cooperante nas suas relações com as autoridades de supervisão ou regulação;

b. Recusa de registo, autorização, admissão ou licença para o exercício de uma atividade

comercial, empresarial ou profissional; ou revogação, retirada ou cessação de tal registo,

autorização, admissão ou licença; ou expulsão por uma entidade reguladora ou

governamental;

c. As razões que motivaram um despedimento ou a destituição de um cargo de confiança

no âmbito de uma relação fiduciária, ou situação similar, ou um convite à demissão ou

renúncia de tal cargo; e,

d. Proibição, pela autoridade competente, de agir como administrador ou gerente de uma

empresa.

viii) São tidas em conta as seguintes situações relativamente ao desempenho profissional

passado e presente e à solidez financeira de um membro no que se refere ao eventual

impacto das mesmas na idoneidade do membro:

a. Inclusão na lista de devedores duvidosos ou quaisquer registos negativos neste tipo de

lista efetuados por uma agência de classificação de crédito reconhecida, se disponível;

b. Desempenho financeiro e empresarial das entidades detidas ou geridas pelo membro ou

em que este tenha mantido ou mantenha uma participação significativa, tendo





especialmente em conta quaisquer processos de reabilitação, falência ou liquidação, e

se (ou como) o membro contribuiu para a situação que conduziu a tal processo;

c. Declaração de falência pessoal; e,

d. Ações cíveis, processos administrativos ou criminais, grandes investimentos ou

exposições e empréstimos contratados, na medida em que possam ter um impacto

significativo sobre a sua solidez financeira.

2.2. Experiência e Qualificação Profissional

i) Na avaliação da experiência dos MOAF pondera-se a natureza, dimensão e complexidade da

atividade desenvolvida pelo Banco bem como as responsabilidades inerentes ao cargo em

questão. O nível e a natureza da experiência exigidos a um MOAF podem diferir consoante

exerça função executiva ou não ou de fiscalização.

ii) A avaliação da experiência de um membro tem em conta tanto a experiência teórica obtida

através de cursos académicos e da formação como a experiência prática adquirida em cargos

anteriores, pelo que também será tida em conta as competências e os conhecimentos

adquiridos e demonstrados pela conduta profissional do membro.

iii) No que se refere à avaliação da experiência teórica de um membro, é dada especial atenção

ao nível e perfil de cursos académicos e à sua relação com serviços bancários e financeiros ou

outros domínios pertinentes. De um modo geral, pode considerar-se que os cursos nos

domínios da banca e das finanças, da economia, do direito, da Administração, da

regulamentação financeira e dos métodos quantitativos estão relacionados com os serviços

bancários e financeiros.

iv) A avaliação não se limita ao grau académico ou à comprovação de um determinado tempo de

serviço numa IC ou outra empresa, sendo necessária uma análise mais aprofundada da

experiência prática dos membros, uma vez que os conhecimentos adquiridos em cargos

anteriores dependem da natureza, dimensão e complexidade das atividades da empresa em

causa, bem como da função exercida no seu âmbito.

v) Assim, na avaliação da experiência de um MOAF, merece especial atenção a experiência

teórica e prática em matéria de:

a. Mercados Financeiros;

b. Regimes e requisitos regulamentares;

c. Planeamento estratégico, compreensão da estratégia comercial ou plano de negócios

de uma IC da sua realização;

d. Gestão dos riscos (identificação, avaliação, monitorização, controlo e mitigação dos

principais tipos de risco de uma IC, incluindo as responsabilidades do membro);

e. Avaliação da eficácia dos mecanismos de uma IC, criação de uma governação,

fiscalização e controlos eficazes; e

f. Interpretação da informação financeira de uma IC, identificação das questões-chave com

base nessa informação e controlos e medidas apropriadas.

vi) Um membro do Órgão de Administração, no exercício da sua função de gestão, deve ter

adquirido experiência prática e profissional suficiente num cargo de gestão, ainda que não de

Administração.

2.3. Independência

i) Os Órgãos de Administração e Fiscalização devem ser constituídos por um número suficiente

de membros independentes.

ii) Na avaliação da independência de um membro, são considerados os seguintes fatores:





a. Os cargos ocupados, anteriormente ou no presente, no Banco ou noutras empresas do

Universo do Banco BIC Português, S.A.;

b. As relações pessoais, profissionais ou outras de natureza económica com os MOAF no

exercício da sua função de gestão, no Banco ou noutras empresas do Universo do Banco

BIC Português, S.A; e,

c. As relações pessoais, profissionais ou outras de natureza económica com os acionistas

detentores do controlo das mesmas instituições.

2.4. Disponibilidade

i) Para monitorizar as ações e decisões de gestão de forma eficaz, os Órgãos de Administração

e Fiscalização deverão consagrar tempo suficiente ao exercício das suas funções para

poderem compreender a atividade da Instituição, as suas principais posições em risco e as

implicações da atividade e da estratégia de risco. Assim, todos os membros do Órgão de

Administração devem consagrar tempo suficiente ao exercício das respetivas funções na

Instituição.

ii) A acumulação de um número demasiado elevado de cargos de Direção e/ou Administração

não permite que os membros do Órgão de Administração dediquem tempo suficiente ao

desempenho dessa função de monitorização. Por conseguinte, é necessário limitar o número

de cargos de Direção/Administração que um membro do Órgão de Administração do Banco

pode exercer simultaneamente em diferentes entidades.

iii) O número de cargos que um membro do Órgão de Administração pode exercer

simultaneamente deve ter em consideração circunstâncias individuais e a natureza, escala e

complexidade das atividades da instituição.

iv) Os cargos de Direção em organizações que não tenham essencialmente objetivos comerciais,

como organizações sem fins lucrativos ou de beneficência, não deverão ser considerados para

efeitos de aplicação deste critério, salvo se, pela sua natureza e complexidade, ou pela

dimensão da entidade respetiva, se mostrar que existem riscos graves de conflitos de

interesses ou falta de disponibilidade para o exercício do cargo no Banco.

2.5. Diversidade

Conforme previsto no n.º 2 do artigo 115.º-B do RGICSF:

i) Os Órgãos de Administração e Fiscalização do Banco deverão, ser suficientemente

diversificados em termos de idade, género, origem geográfica, habilitações e antecedentes

profissionais dos respetivos membros, por forma a apresentar uma diversidade de opiniões e

experiências.

ii) O equilíbrio entre homens e mulheres é de especial importância para assegurar uma adequada

representação da população. Assim, é estabelecido o objetivo de, até 2020, 30% dos MOAF

serem constituídos pelo género sub-representado.

iii) O Órgão de Administração, no exercício da sua função de gestão deve, coletivamente, possuir

experiência prática suficiente em IC.

iv) A composição global do Órgão de Administração deve refletir uma panóplia de experiências

suficientemente ampla para compreender as atividades da Instituição, nomeadamente os

principais riscos.





3. MEIOS DE FORMAÇÃO PROFISSIONAL DISPONIBILIZADOS

Conforme previsto na alínea g) do ponto 7.1. das Orientações da EBA, o Banco disponibiliza os recursos

humanos e financeiros adequados à preparação e formação dos MOAF, sempre que haja alterações

significativas de mercado que impliquem alteração dos modelos de negócio adotados, sempre que tal seja

solicitado pelos respetivos membros, ou ainda sempre que resulte de recomendação do Comité ou da AG,

em resultado dos processos de reavaliação.

4. MEDIDAS CORRETIVAS

Conforme previsto no Ponto 8. das Orientações da EBA, devem ser adotadas medidas corretivas nas

seguintes situações:

i) Se a avaliação efetuada pelo Comité concluir pela não aptidão para ser MOAF, o mesmo não

é nomeado para o cargo. Caso já esteja nomeado, o Banco toma as medidas adequadas para

o substituir ou, em alternativa, para garantir a sua aptidão num período de tempo adequado,

se tal se configurar possível.

ii) Se na reavaliação efetuada pelo Comité se concluir que um MOAF deixou de ter aptidão para

o cargo, o Banco toma as medidas adequadas para corrigir a situação e informa desse facto a

autoridade competente.

iii) Ao tomar tais medidas, o Banco tem em conta a situação específica e eventuais limitações do

membro em questão. As medidas adequadas podem incluir, entre outras:

a) Ajustamentos de responsabilidades entre os MOAF;

b) Substituição de determinados membros;

c) Suspensão de funções;

d) Formação, quer individual quer do Órgão de Administração e Fiscalização no seu todo,

para garantir que a qualificação e a experiência coletivas do Órgão de Administração e

Fiscalização sejam suficientes.

VI. POLÍTICA DE SELEÇÃO E AVALIAÇÃO DOS TITULARES DE FUNÇÕES ESSENCIAIS

1. UNIVERSO DE COLABORADORES

Ao abrigo e nos termos dos n.ºs 1 e 2 do artigo 33.º-A do RGICSF, considera-se que um colaborador

desempenha funções essenciais quando as funções desempenhadas lhes conferem uma influência

significativa na Administração e Fiscalização do Banco, não sendo MOAF.

Assim, para efeitos de aplicação desta Política, consideram-se TFE os Responsáveis da primeira linha dos

Órgãos de controlo interno, a saber: Direção de Auditoria Interna, Direção de Análise de Risco de Crédito,

Direção de Compliance e Direção de Controlo de Riscos, assim como os Colaboradores que desempenham

funções da primeira linha das Direções e Gabinetes que reportam diretamente à Comissão Executiva.

2. PROCEDIMENTOS

i) Para além dos procedimentos previstos no Normativo interno sobre Recrutamento e Seleção

de Colaboradores, aplicam-se, com as necessárias adaptações, o previsto nos procedimentos





da Política de Seleção e Avaliação da Adequação dos MOAF (Ponto 1 do Capítulo V do

presente documento) conforme previsto nos n.º 3 e 4 do artigo 33.º-A do RGICSF.

ii) Os resultados de qualquer avaliação ou reavaliação de TFE devem constar de um Relatório,

devendo o mesmo ser facultado ao BdP, apenas e se solicitado.

iii) Nos termos do n.º 4 do artigo 33.º-A do RGICSF, a apreciação e o resultado da

Avaliação/Reavaliação da Adequação constarão de um Relatório individual conforme Anexo

II a esta Política.

3. REQUISITOS DE ADEQUAÇÃO

Aplica-se, com as necessárias adaptações, o previsto nos Requisitos de Adequação da Política de Seleção

e Avaliação da Adequação dos MOAF (Ponto 2 do Capítulo V do presente documento), quanto à idoneidade,

experiência e qualificação profissional e disponibilidade, conforme previsto no n.º 4 do artigo 33.º-A do

RGICSF.

4. MEIOS DE FORMAÇÃO PROFISSIONAL DISPONIBILIZADOS

Aplica-se, com as necessárias adaptações, o previsto no Ponto 3 do Capítulo V do presente documento.

5. MEDIDAS CORRETIVAS

Aplica-se, com as necessárias adaptações, o previsto no Ponto 4 do Capítulo V do presente documento.





VII. ANEXOS

1. ANEXO I – RELATÓRIO DE AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DE MEMBROS DE ÓRGÃOS DE

ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO DO BANCO BIC PORTUGUÊS, S.A.

ENQUADRAMENTO

Nome Completo: _____________________________________________________________________________________

Órgão: ______________________________________________________________________________________________

Mandato: ___________/___________

Funções Executivas: Sim Não

Pelouro (s): __________________________________________________________________________________________

Descritivo Funcional do Cargo:__________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

O membro indicado já se encontra registado junto de alguma autoridade de supervisão nacional?

Sim Não

Se Sim, qual: _________________________________________________________________________________________

Avaliação Inicial

Reavaliação

Motivo da Reavaliação: ________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

Curriculum Vitae em anexo conforme alínea iv) c., Ponto 1, Capítulo V da Política e artigo 3.º da Instrução n.º

12/2015:

Sim Não

Questionário Individual devidamente preenchido e assinado conforme alínea a) do n.º 1 do artigo 2.º, artigo 4.º e 5.º

e Anexo I da Instrução n.º 12/2015: Sim Não

Matriz de apreciação coletiva dos Órgãos de Administração e Fiscalização conforme artigo 6.º e Anexo II da Instrução

n.º 12/2015: Sim Não





IDONEIDADE

Sim Não

Houve condenação, em Portugal ou no estrangeiro, em processo-crime?

Corre termos em algum tribunal, em Portugal ou no estrangeiro, processo-crime contra o membro indicado?

Houve alguma condenação, em Portugal ou no estrangeiro, em processo de contraordenação por factos

relacionados com o exercício de atividades profissionais na área financeira?

Corre termos junto de alguma autoridade administrativa, em Portugal ou no estrangeiro, processo de

contraordenação por factos relacionados com o exercício de atividades profissionais na área financeira?

Alguma vez foi arguido em processo de contraordenação intentado pelo Banco de Portugal, pelo Autoridade

de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões ou pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários?

Houve alguma condenação, em Portugal ou no estrangeiro, pela prática de infrações às regras legais ou

regulamentares que regem a atividade das instituições de crédito, sociedades financeiras ou outras

instituições sujeitas à supervisão do Banco de Portugal, bem como das instituições financeiras, empresas de

seguros ou resseguros ou sociedades gestoras de fundos de pensões, ou ainda a atividade seguradora, a

mediação de seguros ou de resseguros ou o mercado de valores mobiliários?

Alguma vez uma sociedade dominada pelo membro indicado ou em que exercesse funções de Administração

ou Fiscalização foi arguida em processo de contraordenação intentado pelo Banco de Portugal, pelo

Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões ou pela Comissão do Mercado de Valores

Mobiliários?


ou Fiscalização foi condenada, em Portugal ou no estrangeiro, pela prática de infrações às regras legais ou



seguros ou resseguros ou sociedades gestoras de fundos de pensões, ou ainda atividade seguradora, a


Alguma vez foi declarado insolvente, em Portugal ou no estrangeiro?

Alguma vez foi declarada a insolvência, em Portugal ou no estrangeiro, de uma empresa dominada pelo

membro indicado ou de que tenha sido membro do Órgão de Administração ou Fiscalização?

Corre termos, em Portugal ou no estrangeiro, algum processo de insolvência contra o membro indicado?

Alguma vez foi sancionado em processo disciplinar, despedido ou destituído de cargo de confiança ou um

convite à denúncia ou renúncia a cargo?

Alguma vez sofreu sanção por violação de regras de conduta aplicáveis ao exercício da sua atividade

profissional?





Sim Não

Alguma vez foi recusado no estrangeiro, pelas autoridades de supervisão competentes, o registo do

exercício de funções em instituição de crédito, sociedade financeira ou equivalente, instituição financeira,

empresa de seguros ou resseguros, mediador de seguros ou resseguros ou sociedade gestora de fundos de

pensões?

Alguma vez, no estrangeiro, foi declarada a oposição das autoridades competentes a que tomasse ou

mantivesse uma participação em instituição de crédito, sociedade financeira ou equivalente, instituição

financeira, empresa de seguros ou resseguros, mediador de seguros ou resseguros ou sociedade gestora de

fundos de pensões?

Existe alguma evidência de que o membro indicado não agiu de forma transparente, aberta e cooperante

nas suas relações com as autoridades de supervisão ou regulação?

Houve recusa de registo, autorização, admissão ou licença para o exercício de uma atividade comercial,

empresarial ou profissional; ou revogação, retirada ou cessação de tal registo, autorização, admissão ou

licença; ou expulsão por uma entidade reguladora ou governamental?

Proibição, pela autoridade competente, de agir como administrador ou gerente de uma empresa?

O desempenho profissional passado e presente e a solidez financeira pessoal do membro indicado são

suscetíveis de gerar dúvidas quanto à sua capacidade de gestão financeira?

Existem ações cíveis, processos administrativos ou criminais, grandes investimentos ou exposições e

empréstimos contratados, que possam ter um impacto significativo sobre a sua solidez financeira?

Avaliação da Adequação em termos de Idoneidade:

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________





EXPERIÊNCIA PROFISSIONAL E QUALIFICAÇÃO PROFISSIONAL

Existe experiência teórica e prática de pelo menos 4 anos em matéria de: Sim Não

Mercados Financeiros

Regimes e requisitos regulamentares

Planeamento estratégico, compreensão da estratégia comercial ou plano de negócios de uma

instituição de crédito e da sua realização

Gestão dos riscos (identificação, avaliação, monitorização, controlo e mitigação dos principais tipos

de risco de uma instituição de crédito, incluindo as responsabilidades do membro);

Avaliação da eficácia dos mecanismos de uma instituição de crédito, criação de uma governação,

fiscalização e controlos eficazes

Interpretação da informação financeira de uma Instituição de crédito, identificação das questões-

chave com base nessa informação e controlos e medidas apropriadas.

Existe experiência prática e profissional de pelo menos 5 anos em cargo de gestão ainda que não de

Administração?

Existe experiência teórica em cursos nos domínios da banca, finanças, economia, direito, gestão e outros

relacionados com serviços bancários e financeiros?

Existe formação académica ajustada à função a exercer?

Avaliação da Adequação em termos de Experiência e Qualificação Profissional:

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________





INDEPENDÊNCIA

Sim Não

O membro indicado está associado a qualquer grupo de interesses específicos no Universo do Banco BIC

Português, S.A. ou encontra-se em alguma circunstância suscetível de afetar a sua isenção de análise ou

de decisão?

O membro indicado é titular ou atua em nome ou por conta de titulares de participação qualificada igual

ou superior a 2% do capital social de entidades do Universo do Banco BIC Português, S.A.?

Foi reeleito por mais de dois mandatos, de forma contínua ou intercalada?

É beneficiário de vantagens particulares do Universo do Banco BIC Português, S.A.?

É membro do Órgão de Administração de sociedade do Universo do Banco BIC Português, S.A.?

É sócio de sociedade em nome coletivo que se encontre em relação de domínio com a entidade?

Exerce funções em empresa concorrente, atuando em representação ou por conta desta, ou está por

qualquer outra forma vinculado a interesses de empresa concorrente?

É cônjuge, parente ou afim na linha reta ou até ao 3.º grau, inclusive, na linha colateral, de pessoas que se

encontrem em alguma das circunstâncias mencionadas anteriormente?

De modo direto ou indireto, presta serviços ou mantém relação comercial significativa com a entidade ou

sociedade do Universo do Banco BIC Português, S.A.?

É cônjuge de pessoa que se encontre na circunstância mencionada na questão anterior?

Avaliação da Adequação em termos de Independência:

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________





DISPONIBILIDADE

Qual o número de cargos de Direção/Administração ocupados em outras entidades:

Quantos cargos são em entidades sem fins lucrativos:

Quantos cargos são em funções executivas:

É desenvolvida alguma outra atividade profissional em acumulação:

Sim Não

Se Sim, qual:

_____________________________________________________________________________________________________

Avaliação da Adequação em termos de Disponibilidade:

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

DIVERSIDADE / AVALIAÇÃO COLETIVA

Existe Diversidade nos Órgãos de Administração e Fiscalização em termos de: Sim Não

Idade

Habilitações profissionais

Experiências profissionais

Origem geográfica

Coletivamente, o Órgão de Administração possui experiência prática superior a 4 anos em instituições de

Crédito?

Está assegurado o objetivo traçado para o aumento do número de membros do género sub-representado?

Existe um número suficiente de membros independentes no Órgão?

Avaliação da Adequação em termos de Diversidade:

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________





AVALIAÇÃO GLOBAL DA ADEQUAÇÃO

Apto: Não Apto:

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

São propostas algumas ações de formação? Sim Não

Se Sim, quais? ________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

São propostas algumas medidas corretivas? Sim Não

Se Sim, quais? ________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

O Comité de Nomeações e Remunerações,

____________________________________ __________________________________ (Assinatura) (Assinatura)

Data: _______/_______/____________





2. ANEXO II - RELATÓRIO DE AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DE TITULARES DE FUNÇÕES ESSENCIAIS


ENQUADRAMENTO

Nome Completo: ______________________________________________________________________________________

Órgão: ______________________________________________________________________________________________

Descritivo Funcional do Cargo: __________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

Avaliação Inicial

Reavaliação


_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

IDONEIDADE

Sim Não


Corre termos em algum tribunal, em Portugal ou no estrangeiro, processo-crime contra o Titular indicado?














Sim Não



Alguma vez uma sociedade dominada pelo Titular indicado ou em que exercesse funções de Administração



Mobiliários?









Titular indicado ou de que tenha sido membro do Órgão de Administração ou Fiscalização?

Corre termos, em Portugal ou no estrangeiro, algum processo de insolvência contra o Titular indicado?




profissional?




pensões?




fundos de pensões?

Existe alguma evidência de que o Titular indicado não agiu de forma transparente, aberta e cooperante nas

suas relações com as autoridades de supervisão ou regulação?









Sim Não

O desempenho profissional passado e presente e a solidez financeira pessoal do Titular indicado são




Avaliação da Adequação em termos de Idoneidade:

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________________









Planeamento estratégico, compreensão da estratégia comercial ou plano de negócios de uma instituição

de crédito e da sua realização

Gestão dos riscos (identificação, avaliação, monitorização, controlo e mitigação dos principais tipos de

risco de uma instituição de crédito, incluindo as responsabilidades do membro);



Interpretação da informação financeira de uma instituição de crédito, identificação das questões-chave

com base nessa informação e controlos e medidas apropriadas.

Existe experiência prática e profissional de pelo menos 3 anos em cargo de gestão?

Existe experiência teórica em cursos relacionados com serviços bancários e financeiros ou outros

relacionados com as funções cometidas ao Órgão que vai dirigir?


Avaliação da Adequação em termos de Experiência e Qualificação Profissional:

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________________





DISPONIBILIDADE


Quantos daqueles cargos são em entidades sem fins lucrativos:

Quantos daqueles cargos são em funções executivas:


Sim Não

Se Sim, qual:__________________________________________________________________________________________

Avaliação da Adequação em termos de Disponibilidade:

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

AVALIAÇÃO GLOBAL DA ADEQUAÇÃO

Apto: Não Apto:

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________





São propostas algumas ações de formação? Sim Não

Se Sim, quais? ________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

São propostas algumas medidas corretivas? Sim Não

Se Sim, quais? ________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

O Comité de Nomeações e Remunerações,

____________________________________ __________________________________ (Assinatura) (Assinatura)

Data: _______/_______/____________





3. ANEXO III – QUESTIONÁRIO PARA AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DE MEMBROS DE ÓRGÃOS DE

ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO DO BANCO BIC PORTUGUÊS, S.A.

ENQUADRAMENTO

Nome Completo: ______________________________________________________________________________________

Órgão: ______________________________________________________________________________________________

Mandato ___________/___________

Funções Executivas: Sim Não

Pelouro (s): __________________________________________________________________________________________

Avaliação Inicial

Reavaliação


_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

Curriculum Vitae em anexo conforme alínea iv) c., Ponto 1, Capítulo V da Política e artigo 3.º da Instrução n.º

12/2015:

Sim Não

Questionário Individual devidamente preenchido e assinado conforme alínea a) do n.º 1 do artigo 2.º, artigo 4.º e 5.º

e Anexo I da Instrução n.º 12/2015: Sim Não

IDONEIDADE

Sim Não


Corre termos em algum tribunal, em Portugal ou no estrangeiro, processo-crime contra o membro indicado?









Sim Não











Mobiliários?









membro indicado ou de que tenha sido membro do Órgão de Administração ou Fiscalização?

Corre termos, em Portugal ou no estrangeiro, algum processo de insolvência contra o membro indicado?




profissional?




pensões?




fundos de pensões?





Sim Não

Existe alguma evidência de que o membro indicado não agiu de forma transparente, aberta e cooperante

nas suas relações com as autoridades de supervisão ou regulação?





O desempenho profissional passado e presente e a solidez financeira pessoal do membro indicado são
















Existe experiência prática e profissional de pelo menos 5 anos em cargo de gestão ainda que não de

Administração?

Existe experiência teórica em cursos nos domínios da banca, finanças, economia, direito, gestão e outros

relacionados com serviços bancários e financeiros?






INDEPENDÊNCIA

Sim Não

O membro indicado está associado a qualquer grupo de interesses específicos no Universo do Banco BIC

Português, S.A. ou encontra-se em alguma circunstância suscetível de afetar a sua isenção de análise ou de

decisão?

O membro indicado é titular ou atua em nome ou por conta de titulares de participação qualificada igual ou

superior a 2% do capital social de entidades do Universo do Banco BIC Português, S.A.?

Foi reeleito por mais de dois mandatos, de forma contínua ou intercalada?

É beneficiário de vantagens particulares do Universo do Banco BIC Português, S.A.?

É membro do Órgão de Administração de sociedade do Universo do Banco BIC Português, S.A.?

É sócio de sociedade em nome coletivo que se encontre em relação de domínio com a entidade?

Exerce funções em empresa concorrente, atuando em representação ou por conta desta, ou está por

qualquer outra forma vinculado a interesses de empresa concorrente?

É cônjuge, parente ou afim na linha reta ou até ao 3.º grau, inclusive, na linha colateral, de pessoas que se

encontrem em alguma das circunstâncias mencionadas anteriormente?

De modo direto ou indireto, presta serviços ou mantém relação comercial significativa com a entidade ou

sociedade do Universo do Banco BIC Português, S.A.?

É cônjuge de pessoa que se encontre na circunstância mencionada na questão anterior?

DISPONIBILIDADE


Quantos cargos são em entidades sem fins lucrativos:

Quantos cargos são em funções executivas:


Sim Não

Se Sim, qual: _________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________





DECLARAÇÃO DO TITULAR

Declaro, sob compromisso de honra, que as informações prestadas correspondem à verdade e que, em face das

mesmas, considero reunir os requisitos necessários de idoneidade, qualificação profissional, independência e

disponibilidade para o exercício da função em apreço, nos termos definidos pelo Regime Geral das Instituições de

Crédito e Sociedades Financeiras (RGICSF).

____________________________________

Assinatura)

Data: _______/_______/____________





4. ANEXO IV – QUESTIONÁRIO PARA AVALIAÇÃO DA ADEQUAÇÃO DE TITULARES DE FUNÇÕES

ESSENCIAIS DO BANCO BIC PORTUGUÊS, S.A.

ENQUADRAMENTO

Nome Completo:_____________________________________________________________________________________

Órgão: _____________________________________________________________________________________________

Avaliação Inicial

Reavaliação


_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

IDONEIDADE

Sim Não


Corre termos em algum tribunal, em Portugal ou no estrangeiro, processo-crime contra o Titular indicado?









instituições sujeitas à supervisão do Banco de Portugal, bem como das instituições financeiras, empresas

de seguros ou resseguros ou sociedades gestoras de fundos de pensões, ou ainda a atividade seguradora,

a mediação de seguros ou de resseguros ou o mercado de valores mobiliários?




Mobiliários?





Sim Não




instituições sujeitas à supervisão do Banco de Portugal, bem como das instituições financeiras, empresas

de seguros ou resseguros ou sociedades gestoras de fundos de pensões, ou ainda atividade seguradora, a




Titular indicado ou de que tenha sido membro do Órgão de Administração ou Fiscalização?

Corre termos, em Portugal ou no estrangeiro, algum processo de insolvência contra o Titular indicado?




profissional?




pensões?




fundos de pensões?

Existe alguma evidência de que o Titular indicado não agiu de forma transparente, aberta e cooperante nas

suas relações com as autoridades de supervisão ou regulação?





O desempenho profissional passado e presente e a solidez financeira pessoal do Titular indicado são









DISPONIBILIDADE


Quantos daqueles cargos são em entidades sem fins lucrativos:

Quantos daqueles cargos são em funções executivas:


Sim Não

Se Sim, qual: _________________________________________________________________________________________












Existe experiência prática e profissional de pelo menos 3 anos em cargo de gestão?

Existe experiência teórica em cursos relacionados com serviços bancários e financeiros ou outros

relacionados com as funções cometidas ao Órgão que vai dirigir?






DECLARAÇÃO DO TITULAR

Declaro, sob compromisso de honra, que as informações prestadas correspondem à verdade e que, em face das

mesmas, considero reunir os requisitos necessários para o exercício da função para a qual fui nomeado(a), nos

termos definidos pelo Regime Geral das Instituições de Crédito e Sociedades Financeiras (RGICSF).

____________________________________

Assinatura)

Data: _______/_______/____________

política de seleção e avaliação da adequação dos …‡Ão: pÚblico página 2 de 34...

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