plano de negócio
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Elaboração do Plano de Negocio do Sebra,e elaborado em sala de aula para conclusão do semestre, apresentado a aula de empreendedorismo, do curso de engenharia civil.TRANSCRIPT
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CASA FAVORITA SERVIOS DE PEQUENOS REPAROS
ELABORADO POR: RICARDO DAL TOE BOMJULANO OLIVEIRAFABIO LUIS MANENTIRAFAEL FONTENAJOSIASROMO
Data da criao: 19/10/2012Data da modificao: 30/11/2012
TIPO DE EMPRESA: ESTUDANTIL
Cricima SC, 20121. Sumrio Executivo1.1. Resumo dos principais pontos do negocio 51.2. Dados dos empreendedores, experencia profissional e atribuicoes61.3.Dados do empreendimento 61.4. Missao da empresa 61.5. Setores de Atividade61.6. Forma Jurdica71.7. Enquadramento Tributario 71.7.1. Ambto Federal 71.7.2. Ambito Estadual 81.7.3. AmbitoMunicipal 81.8.Capital Social 81.9. Fonte de Recursos 92. Analise de Mercado 102.1.Estudo dos Clientes 102.2.Estudos dos Clientes 102.3.Estudo dos Fornecedores 113. Plano de Marketing 123.1.Estratgia Promocional123.2.Preco 123.3.Localizao123.4.Estrutura de comercializacao 153.5. Localizacao do Negocio4. Plano Operacional 4.1. Layout ou Arranjo Fsico 4.2. Capacidade Produtiva/Comercial/Servios 4.3. Processos Operacionais 4.4. Necessidade Pessoal5. Plano Financeiro 5.1. Estimativa dos Investimentos Fixos 5.2. Capital de Giro 5.3. Investimentos Pr-Operacionais 5.4. Investimento Total 5.5. Estimativa do Faturamento Mensal da Empresa 5.6. Estimativa de Custos Unitrio de Matria-Prima, Materiais Diretos e Terceirizaes 5.7. Estimativa de Custos de Comercializao 5.8. Apurao do Custo dos Materiais Diretos e/ou Mercadorias Vendidas 5.9. Estimativa dos Custos com Mo de Obra 5.10. Estimativa dos Custos com Depreciao 5.11. Estimativa de Custos Fixos Operacionais Mensais 5.12. Demonstrativo de Resultado 5.13. Indicadores de Viabilidade6. Construo de Cenrio 7. Avaliao Estratgica 7.1. Analise da Matriz F.O.F.A8. Avaliao do Plano de Negcio
1 SUMRIO EXECUTIVO
1.1 Resumo dos principais pontos do plano de negcio
Neste trabalho vamos demonstrar como uma empresa de pequenos reparos atua em um segmento do mercado que mais cresce em todo o mundo. Se tratando de um negocio que possui uma demanda muito elevada, este tipo de servio e muito difcil de ser encontrado. E muito difcil em encontra este tipo de servio, e isso se da principalmente no mercado brasileiro, pois a muita informalidade neste segmento so os chamados biscateiros, pessoas que no geral que so especializados neste tipo de trabalho e vivem somente do chamado bico.
Pensando em atender um publico mais exigente e residncias cada vez mais sofisticadas onde poucas so as ofertas destes servios, pois os mesmos no possuem um diagnostico qualificado.
Essas empresas informais apresentam trabalhos baratos, no possuem um tcnico qualificado para garantir o servio prestado, so movidos apenas pelo interesse de pegar o servio sem saber como poder ser realizado. Estas pessoas muitas vezes no possuem conhecimento profissional e to pouco so qualificadas para realizar estes servios, no fornecem garantias do servio prestado e to pouco os riscos a terceiros, dividas fiscais ou trabalhistas.
Esta algumas das razoes na qual a nossa empresa CASA FAVORITA, esta elaborando um plano de negcios para entrar no mercado e fornecer todas as garantias e organizao necessrias para realizao destes servios que atualmente esta em alta no nosso mercado.
1.2 Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies.
Nome:Ricardo Dal To Bom
Endereo: Rua das Hortncias, N 105
Cidade:AraranguEstado:Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em gesto comercial, vasto conhecimento no comercio varejo no ramo de matrias de construo e especificaes tcnicas pertinentes ao setor. Tcnico em edificaes possui um bom conhecimento na rea de informao, software. Graduando em engenharia civil.
Nome:Juliano Oliveira da Silva
Endereo: Rua Toms Osrio Pereira, N 320
Cidade:MaracajEstado:Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em montagem de acabamentos em madeira, plstico, vidros, cursos de eletrotcnica, e eletricidade, formao tcnica em segurana do trabalho, gesto de pessoas, experincia de 7 anos no ramos de construo civil pesada.
Nome:Josias S. Romo
Endereo: Estrada Geral, s/n
Cidade:Morro da FumaaEstado:Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em indstria de alimentos, operao de mquinas, operao de usina termoeltrica.
Nome:Rafael Fontena
Endereo: Estrada Geral, s/n
Cidade:ForquilhinhaEstado:Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em segurana do trabalho na rea de alimentos e obras, funcionrio pblico, conhecimento no trato com pessoas, orientao de trabalhadores, lder de equipe.
Nome:Fabio Luiz Manentti
Endereo: Pinheirinho, s/n
Cidade:CricimaEstado:Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em montagens em geral, com madeira, alumnio, vidraaria em geral, operao de ferramentas eltricas, experincia como empresrio do ramo de vidraaria. J atua no mercado semelhante como autnomo, possui uma vasta cartela de clientes e contatos comerciais em grande volume na regio de Cricima e arredores.
1.3 Dados do empreendimentoNome da Empresa:Casa Favorita Ltda Me
CNPJ:01.123.345/0001-00
1.4 Misso da empresa
Desenvolver um servio confivel ao nosso cliente, transmitir responsabilidade de nossos colaboradores e apresentar um timo servio para todas as classes.
1.5 Setores de Atividade
Reparos na Construo Civil em geral.
1.6 Forma Jurdica
Sociedade Limitada
1.7 Enquadramento Tributrio
1.7.1 mbito Federal
Empresa optante pelo SIMPLES NACIONAL
1.7.2 mbito estadual
ICMS Regime SimplificadoICMS Regime sobre circulao de mercadorias e servios
1.7.3 mbito municipal
ISS Imposto sobre servio
1.8 Capital socialNumeroScioValorParticipao %
01Ricardo Dal Toe Bom4.000,0019,00
02Fabio Luis Manenti5.000,0020,00
03Juliano Oliveira5.000,0020,00
04Rafael Fontena5.000,0020,00
05Josias Romo6.000,0021,00
Total25.000,00100,00
1.9 Fonte de Recursos
Os recursos para a implantao inicial do negcio sero provenientes dos scios, ser investida uma parte de suas reservas financeiras para aquisio de equipamentos necessrios para iniciar o negcio.
2 ANLISE DE MERCADO
2.1 Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes)
O pblico que se visa atingir inicialmente a classe mdia e alta, residncias e salas comerciais.
Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)
Pessoas com necessidade emergencial de reparos ou melhorias com mdio e alto poder aquisitivo, preocupadas com o conforto e qualidade nos servios executados.rea de abrangncia (onde esto os clientes?)
Internet, propaganda direta entre clientes j atendidos e novos, panfletagem em murais de condomnios.
2.2 Estudo dos concorrentesEmpresaQualidadePreoCondies de pagamentoLocalizaoAtendimentoServios ao clienteGarantias oferecidas
Casa FavoritaExcelncia e prioridadeR$80,00 p/ horaA vista,Carto, boletoSala comercial regio centralDireto ao clienteNa casa ou estabelecimento do cliente.Qualidade, rapidez, pontualidade apresentao comodidade.
No h concorrncia com o mesmo perfil-------
2.3 Estudo dos fornecedoresNItens, serviosNome fornecedorPreoCondies de pagamentoPrazo de entregaLocalizao
1Materiais de limpezaDiversosR$ 20,00A vistaImediatoMesmo Bairro
2EnergiaCelescR$ 60,00A vistaConsumo mensalN.A.
3CombustvelPosto gasolinaR$ 400,00MensalConforme necessidadeMesmo bairro
4Ferramentas, uniforme, episLojas de ferragensR$ 25.000,0024 mesesImediatoDepende das ofertas
3 PLANO DE MARKETING
3.1 Estratgia PromocionalDiscriminaoCasa FavoritaConcorrente
Mtodo de vendaIndicao, lista telefnica, site, jornal de circulao na cidade.No H
3.2 Preo
O preo est estimado em R$ 80,00 / hora, a empresa procura atender um pblico de grande poder aquisitivo, que exige bastante profissionalismo da nossa empresa, por outro lado est disposta a pagar valores maiores, desde que tenhamos a sensibilidade de atender bem e conquistar o cliente ao ponto de querer mais servios e tambm indicar, acreditamos que este o melhor preo.
3.3 Localizao
A empresa apesar de no ter a necessidade de manter uma loja ou ponto comercial, se instalar em regio central para poder receber clientes e ter um ambiente fsico, pois se acredita que se algum cliente quiser procurar ou no for adepto aos meios de comunicao disponveis na atualidade, precisam de um ponto de referencia para ter mais confiana na empresa prestadora de servios.
3.4 Estrutura de Comercializao
O mercado da construo civil j faz algum tempo que esta em alta, apostando neste mercado muitos empreendedores esto abrindo seu prprio negocio, na parte de pequenos reparos em residncia tem sido muito alta a procura por este tipo de servio...
3.5 Localizao do NegcioEndereo Av. Vereador Manoel Costa, n 031
Bairro Jardim das Avenidas
Cidade Ararangu
Estado Santa Catarina
Fone:(48)3527.9999
Condies sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha:Local escolhido privilegiado pelo fcil acesso e localizao dentro da cidade de Ararangu, possui estacionamento prprio para cinco carros, possui sede prpria assim evitando gastos com aluguel.
4 PLANO OPERACIONAL
4.1 Layout ou Arranjo Fsico
Fonte: Ricardo Dal To Bom Crea-SC 105216-4
4.2 Capacidade Produtiva/Comercial/Servios
Qual a capacidade mxima de produo (ou servios) e comercializao?
Sendo um servio de baixo custo e por no possuir a necessidade de investir em maquinas pesadas, nossa empresa espera atender uma clientela exigente e que procura servios de qualidade e que venha suprir a suas necessidades.
Qual ser o volume de produo (ou servios) e comercializaes iniciais?
Nos primeiros meses estaremos implantando nossos servios e demonstrando nossas habilidades, e com o decorrer dos meses vamos comear a obter lucros e expandir nosso negocio.
4.3 Processos Operacionais
O negcio ser administrado por Ricardo Dal To Bom, este profissional ir administrar a empresa por possuir certo conhecimento no mercado de trabalho possui mais habilidades de vendas e gerencia no ramo de materiais de construo, tambm ser responsvel pelo marketing da empresa, vendas diretas ao consumidor e sempre buscando fazer novas parcerias comercias aumentando a rede de clientes, o restante dos scios sero responsveis pelos servios de manuteno em casas, apartamentos e etc.
4.4 Necessidades de PessoalNCargo/FunoQualificaes Necessrias
01VendedorComunicativo, vasto conhecimento na regio geogrfica prxima da empresa.
02MontadoresDisponibilidade de atuao em diferentes reas de produo, ter conhecimento em eltrica, hidrulica, moveis etc.
03Servios GeraisAtuar em diferentes funes, ter objetividade estar sempre disponvel e ser educado etc.
04Mestre de ObraSer responsvel pelo servio que esta prestando, ter educao com os clientes, e poder de comando sobre a sua equipe, possuir conhecimentos sobre segurana no trabalho, possuir conhecimento na sua rea de atuao.
5 PLANO FINANCEIRO
5.1 Estimativas dos Investimentos Fixos
A ImveisNDescrioQuantidadeValor UnitrioTotal
01Combustvel300 ltR$ 2,59R$ 777,00
02Telefone 100 min.R$ 1,00R$ 100,00
03Energia R$ 100,00-R$ 100,00
04Material de ExpedienteR$ 50,00-R$ 50,00
05Material de Limpeza R$ 30,00-R$ 30,00
06InternetR$ 60,00-R$ 60,00
Sub Total (A)R$ 1.117,00
B EquipamentosNDescrioQuantidadeValor UnitrioTotal
01Ferramentas manuais diversas24R$ 7,50R$ 180,00
02Ferramentas eltricas21R$ 200,00R$ 4.100,00
Sub Total (B)R$ 4.280,00
C Maquinas NDescrioQuantidadeValor UnitrioTotal
01Balancin01R$ 3.000,00R$ 3.000,00
02Gerador gasolina01R$ 6.000,00R$ 6.000,00
03Compressor de ar01R$ 3.000,00R$ 3.000,00
-----
Sub Total (C)R$ 12.000,00
D moveis e utenslios NDescrioQuantidadeValor UnitrioTotal
01Mveis08R$ 250,00R$ 2.000,00
-----
Sub Total (D)R$ 2.000,00
E VeculosNDescrioQuantidadeValor UnitrioTotal
01Moto02R$ 2.400,00R$ 4.800,00
-----
Sub Total (E)R$ 4.800,00
F Computadores NDescrioQuantidadeValor UnitrioTotal
Computador Porttil01R$ 799,00R$ 799,00
Sub Total (F)R$ 799,00
Total dos investimentos Fixos Total dos investimentos Fixos (A+B+C+D+E+F)R$ 24.996,00
5.2 Capital de Giro
A Estimativa de estoque inicialNDescrioQuantidadeValor UnitrioTotal
01Parafusos ,buchas,pregos10 cxR$ 17,00R$ 170,00
02Fita Isolante, crepe, veda rosca15 cxR$ 9,00R$ 135,00
03Conexes de hidrulica, esgoto e adesivo.20 psR$ 2,50R$ 50,00
Sub Total (A)R$ 355,00
B Caixa mnimo
1 Passo: Contas a receber- Calculo do prazo mdio de vendas Prazo mdio de vendas(%)Numero de diasMedia ponderada em dias
A vista 10000
Prazo mdio total ---
----
2 Passo: Fornecedores Calculo do prazo mdio de comprasPrazo mdio de compras(%)Numero de diasMedia ponderada em dias
Prazo 1001515
Prazo mdio total
3 Passo: Estoque Clculo de necessidade media de estoque Necessidade mdia de estoque
Numero de dias03
4 Passo: Clculo da necessidade liquida de capital de giro em diasRecursos da empresa fora do seu caixaNumero de dias
1 Contas a receber prazo mdio de vendas0
2 Estoques Necessidades media de estoques 03
Subtotal (ITEN 1+2)03
Recursos de terceiros no caixa da empresa
3 Fornecedores Prazo mdio de compras15
Subtotal recursos de terceiros no caixa15
Necessidade liquida de capital de giro em dias-12
Caixa mnimoRecursos da empresa fora do seu caixaNumero de dias
01 Custo fixo mensalR$1.117,00
02 Custo varivel mensal R$355,00
03 Custo total da empresaR$1.472,00
04 Custo total dirio R$66,90
05 Necessidade liquida de capital de giro em diasR$ 250,00
Total de B Caixa mnimo R$ 250,00
Capital de giro (resumo)DescrioValor
A Estoque inicialR$355,00
B Caixa mnimo R$250,00
TOTAL DE CAPITAL DE GIRO (A+B)R$605,00
5.3 Investimentos Pr-OperacionaisDescrioValor
Despesas de legislao R$ 2.000,00
Obras civis e/ou reformasR$ 0,00
Divulgao R$ 1.000,00
Cursos e treinamentos R$ 0,00
Outras despesasR$ 0,00
Ferramentas eltricas R$ 4.100,00
FerramentariaR$80,00
MotoR$ 4.800,00
TotalR$ 13.080,00
5.4 Investimento TotalDescrio dos investimentosValor(%)
Investimentos Fixos Quadro 5.1R$ 24.996,0064,59
Capital de giro Quadro 5.2R$ 605,00 1,56
Investimentos Pr-Operacionais Quadro 5.3R$ 13.080,0033,84
Total (1+2+3)R$ 38.651,00100
Fontes de recursosValor(%)
Recursos prpriosR$ 25.000,0064,68
Recursos terceirizados R$ 13.651,0035,32
Outros R$ 0,000
Total (1+2+3)R$ 38.651,00100
5.5 Estimativa do Faturamento Mensal da Empresa
NProdutos/servioQuantidade de horasPreo da hora trabalhadaFaturamento em R$
01Prestao de servio126 horasR$ 80,00R$ 10.080,00
02Materiais diversosR$ 200,00
TotalR$ 10.208,00
Projeo das receitas( ) Sem expectativa de crescimento(x) Crescimento a uma taxa constante:2,00 % ao ms para os 12 primeiros meses5,00 % ao ano a partir do 2 ano( ) Entradas diferenciadas por perodo
PerodoFaturamento total
Ms1R$ 10.208,00
Ms2R$ 10.412,16
Ms3R$ 10.620,40
Ms4R$ 10.832,81
Ms5R$ 11.049,46
Ms6R$ 11.270,45
Ms7R$ 11.495,86
Ms8R$ 11.725,78
Ms9R$ 11.960,30
Ms 10R$ 12.199,50
Ms 11R$ 12.443,49
Ms 12R$ 12.692,36
TotalR$ 135.741,53
5.6 Estimativa de Custo Unitrio Matria Prima, Matrias Diretos e TerceirizaesN.A. a esta atividade
5.7 Estimativa de Custo de Comercializao
Descrio($)Faturamento estimadoCusto total
Simples (Imposto Federal)2,00R$ 10.208,00 R$ 204,16
Propagandas (Gasto com vendas)1,00R$ 10.208,00R$ 102,08
Total gasto impostoR$ 204,16
Total gasto com vendasR$ 102,08
Total geral (impostos com gastos)R$ 306,24
PerodoFaturamento total
Ms 1R$ 306,24
Ms 2R$ 312,36
Ms 3R$ 318,61
Ms 4R$ 324,98
Ms 5R$ 331,48
Ms 6R$ 338,11
Ms 7R$ 344,87
Ms 8R$ 351,77
Ms 9R$ 358,80
Ms 10R$ 365,98
Ms 11R$ 373,30
Ms 12R$ 380,77
TotalR$ 4.107,27
5.8 Operao do Custo dos Materiais Diretos e/ ou Mercadorias Vendidas
N.A. para esta atividade.
5.9 Estimativa dos Custos com Mo de ObraFunoN de EmpregadosSalrio mensalSubtotal% EncargossociaisEncargosSociaisTotal
Montador02R$ 1.000,00R$ 2.000,0020,00R$ 400,00R$ 2.400,00
Servios gerais02R$ 800,00R$ 1.600,0020,00R$ 320,00R$ 1.920,00
Total04R$ 3.600,00R$ 720,00R$ 4.320,00
5.10 Estimativa dos Custos com Depreciao R$ 1.117,00Ativos fixosValor do bemVida til em anosDepreciao anualDepreciao mensal
ImveisR$ 1.117,0030,00R$ 39,09R$ 3,25
TotalR$ 39,09R$ 3,25
5.11 Estimativa de Custos Fixos Operacionais Mensais DescrioCusto
CombustvelR$ 777,00
Telefone R$ 100,00
Energia R$ 100,00
Material de ExpedienteR$ 50,00
Material de Limpeza R$ 30,00
InternetR$ 60,00
Salrios + encargosR$ R$ 4.320,00
DepreciaoR$ 3,25
TotalR$5440,25
Projeo das receitas( ) Sem expectativa de crescimento(x) Crescimento a uma taxa constante:2,00 % ao ms para os 12 primeiros meses5,00 % ao ano a partir do 2 ano( ) Entradas diferenciadas por perodo
PerodoCustos totais
Ms 1R$ 5440,25
Ms 2R$ 5549,05
Ms 3R$ 5660,03
Ms 4R$ 5773,23
Ms 5R$ 5888,70
Ms 6R$ 6006,47
Ms 7R$ 6126,60
Ms 8R$ 6246,73
Ms 9R$ 6366,86
Ms 10R$ 6486,99
Ms 11R$ 6607,12
Ms 12R$ 6727,25
TotalR$ 67.106,05
5.12 Demonstrativo de ResultadosDescrioValorValor anual(%)
01 - Receita total serviosR$ 10.208,00R$ 135.741,53100
02 (-) Imposto, gasto com propaganda.R$ 306,24R$ 4.107,27
03 (-) Custos fixos totaisR$ 5440,25R$ 67.106,05
04 - Resultados operacionais: LUCROR$ 4.461,51R$ 64.528,21
PerodoResultado
Ms 1R$ 4.461,51
Ms 2R$ 4550,74
Ms 3R$ 4641,75
Ms 4R$ 4734,59
Ms 5R$ 4829,28
Ms 6R$ 4925,86
Ms 7R$ 5024,38
Ms 8R$ 5124,87
Ms 9R$ 5227,37
Ms 10R$ 5331,92
Ms 11R$ 5438,55
Ms 12R$ 5547,33
TotalR$ 59.838,15
5.13 Indicadores de ViabilidadeIndicadoresAno 01
Ponto de equilbrioR$ 64.528,21
Lucratividade
Rentabilidade
Prazo de retorno do investimento
6 CONSTRUO DO CENRIO
Descrio
Cenrio provvelCenrio pessimistaCenrio otimista
Valor(%)Valor(%)Valor(%)
01 - Receita total serviosR$ 10.208,00100R$ 8.600,00100R$ 13.440,00100
02 (-) Imposto, gasto com propaganda.R$ 306,24R$ 210,00R$ 430,00
03 (-) Custos fixos totaisR$ 5440,25R$ 4.200,00R$ 6.800,00
04 - Resultados operacionaisR$ 4.461,51R$ 4.190,00R$ 6.210,00
Aes corretivas e preventivas:
Em caso das prestaes de servios se realizarem em cenrio pessimista, os gastos sero reduzidos e providenciaremos um aumento de servio junto a construtoras da regio e inovando nossa rea de atuao. Avaliar a viabilidade de realizar emprstimos a curto prazo a fim de manter o capital de giro.
Caso o desempenho financeiro, sejam superado as expectativas dos servios, pretende-se estimular o mesmo a fim de aumentar a abrangncia do nosso pblico alvo, em que os nossos servios possam alcanar, apresentando-se como uma empresa inovadora.
Desenvolver um sistema de reconhecimento aos funcionrios que se destacarem incluindo participao nos resultados incentivando os funcionrios a melhorar o seu desempenho.
7 AVALIAO ESTRATGICA
7.1 Anlise das Matrizes F.O.F.A
Fatores internosFatores externos
Pontos fortesForasNeste trabalho vamos demonstrar como uma empresa de pequenos reparos atua em um segmento do mercado que mais cresce em todo o mundo. Se tratando de um negocio que possui uma demanda muito elevada, este tipo de servio e muito difcil de ser encontrado. E muito difcil em encontra este tipo de servio.OportunidadesPensando em atender um publico mais exigente e residncias cada vez mais sofisticadas onde poucas so as ofertas destes servios, pois os mesmos no possuem um diagnostico qualificado.Esta algumas das razoes na qual a nossa empresa CASA FAVORITA, esta elaborando um plano de negcios para entrar no mercado e fornecer todas as garantias e organizao necessrias para realizao destes servios que atualmente esta em alta no nosso mercado.
Pontos fracosFraquezasTrabalho informal, estas pessoas muitas vezes no possuem conhecimento profissional e to pouco so qualificadas para realizar estes servios, no fornecem garantias do servio prestado e to pouco os riscos a terceiros, dividas fiscais ou trabalhistas.AmeaasInformalidade neste segmento so os chamados biscateiros, pessoas que no geral que so especializados neste tipo de trabalho e vivem somente do chamado bico.
8 AVALIAO DO PLANO DE NEGCIO
Esta empresa vivel, devido a que esta prestao servio tem um baixo custo inicial para ser implementada, e com baixo custo de maquinrio. O pblico que se visa atingir inicialmente a classe mdia e alta, residncias e salas comerciais. Pessoas com necessidade emergencial de reparos ou melhorias com mdio e alto poder aquisitivo, preocupadas com o conforto e qualidade nos servios executados a empresa procura atender um pblico de grande poder aquisitivo, que exige bastante profissionalismo da nossa empresa, por outro lado est disposta a pagar valores maiores, desde que tenhamos a sensibilidade de atender bem e conquistar o cliente ao ponto de querer mais servios e tambm indicar.