palestra "planejamento financeiro e o mercado acionário"

Opções de Investimento:Opções de Investimento:Saiba escolher a sua ...Saiba escolher a sua ...

Banco Geração Futuro de InvestimentoBanco Geração Futuro de Investimento

Planejamento e EstratégiaPlanejamento e Estratégia

Formas de InvestirFormas de Investir

PrincipaisPrincipais ProdutosProdutos

Índice

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Índice

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4

Uma das maiores Gestoras de Recursos do Brasil

R$ 4.8 bilhões em recursos administrados

Atuação nacional – escritórios em SP, RJ e RS

Análise, Pesquisa, Gestão e Distribuição própria

Um único objetivo: CRIAR VALOR PARA VOCÊ

Instituição fundada por Analistas de Investimentos

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Evolução do Patrimônio Administrado

Evolução do Número de Clientes

Patrimônio Total: R$ 4.772.077.000,00*

Dez02

R$ 161.433.860

R$ 4.772.077.000,00

*30/04/09, excluídas carteiras sob gestão não-discricionária.

Dez03

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Abr09

*30/04/09, inclusos clientes de fundos fechados e carteiras sob gestão não-discricionária.

Dez02

Dez03

Dez04

Dez05

Dez06

Dez07

Dez08

Abr09

69.615

1.448 1.896 3.4057.108

13.910

58.797

50.115

Mais de 69.615 investidores

Foco em Performance- Trabalhamos para proporcionar os melhores resultados de médio a longo prazo.

Transparência total- Abertura semanal da composição das carteira- Relatórios completos sobre cada empresa investida- Comparação do desempenho com os indicadores

Atendimento para todos- Você é atendido por uma equipe de profissionais qualificados independentemente do valor investido

Performance

6

Uma Gestora de Recursos Diferenciada

Performance + Transparência + Atendimento Performance + Transparência





Índice

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1°• Identificar seus objetivos e traçar as metas;

2°• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;

3°• Balancear aplicações entre RF e RV;

4°• Implementar suas estratégias (investir);

5°• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.

Passos a seguir para um planejamento consistente

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011


Renda VariávelRenda Variável

--RentabilidadeRentabilidade

--Longo PrazoLongo Prazo

Renda FixaRenda Fixa

--Liquidez com segurançaLiquidez com segurança

--Curto e Médio PrazoCurto e Médio Prazo


GESTÃO INTEGRADA






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Estratégia

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20%20% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10% 10%10%

100%100%

RFRF RVRV

Despesas , Gastos Diversos e LazerInvestimento

Longo PrazoLongo Prazo

Disponibilidade imediataDisponibilidade imediataSegurançaSegurança

Salário

Investir sempreInvestir sempreANTESANTES de gastarde gastar





Índice

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Compra direta

- CDB;

- Títulos Públicos;

- Demais Títulos de Dívida Privada (Debêntures, etc).

Fundos de Investimentos

- Fundos de Renda Fixa e Referenciados.

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Como investir no mercado de renda fixa?

Compra direta

- Intermediação de uma CTVM.

Fundo ou Clube de Investimento

- Proporciona diversificação mesmo com pequeno capital;

- Diluição de custos; e

- Gestão especializada.

017

Como investir no mercado de ações?





Índice

018

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RENDA FIXA

Acessibilidade a todos os Investidores

Segurança e Transparência

• Credibilidade: gestão da renda fixa realizado pelo Banco

Votorantim, instituição que agora conta como sócio o Banco do

Brasil;

• Menor risco de crédito: 100% Letras do Tesouro Financeiro (LFT);

• Reduzidas taxas de administração: 0,60% a.a

• Rentabilidade: retornos equivalentes a 93% do CDI ou 49% da

poupança;

Van

tag

en

s

Liquidez em D+0

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Características da Gestão - Renda Fixa

Fundo DI 18% CDI 18,98%Poupança 12%

Rentabilidade desde o inícioCaracterísticas

Patrimônio em 30/04/2009:R$ 97 milhões

Carteira100% LFT

Taxa de Administração0.60% a.a. paga mensalmente

Tributação De 22,5% a 15% sobre o ganho nominal

2.738 investidores

Geração Futuro FIC de FI Referenciado DI - Início 17/10/2007

Data: 30/04/09

Aplicação Inicial R$ 100,00

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Fundos de Renda Fixa - Importância da Taxa de Administração

Rendimento médio de 93% do CDI

Liquidez imediataBaixa taxa de Administração: 0.6%a.a Fonte: Sistema Quantum Axis

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-

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r/98

jul/9

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SELIC (aa) T-BOND 10yrs (aa)

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Tendência dos juros

JUROS EUA (T-NOTE 10 ANOS) VARIARAM ENTRE 6,67% (JANEIRO/00) E 2,24% (DEZEMBRO/08))

19 REDUÇÕES DA TAXA BÁSICA DE

JUROS DESDE SETEMBRO 2005

CRISE DE CONFIANÇA:1º MANDATO LULA

CRISES DA ÁSIA (1997)RÚSSIA (1998)

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RENDA VARIÁVEL

Investimentos com horizonte de longo prazo

Ativos com alta liquidez

• Posicionadas em setores com vantagens comparativas;

• Potencial de crescimento;

• Fundamentos e resultados consistentes;

• Múltiplos atrativos.

Em

pre

sas

Não trabalhar alavancado

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Estratégia de Gestão – Renda Variável

“Não compramos simplesmente ações. “Não compramos simplesmente ações. Compramos os fundamentos das Compramos os fundamentos das empresas e crescemos com elas”empresas e crescemos com elas”

Edmundo Valadão CardosoSócio-Fundador

Participações Relevantes no Capital das Companhias –Volume Investido

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R$ 541M0,2%

R$ 382M2,4%

R$ 221M0,1%

R$ 121M0,5%

R$ 167M13,0%

R$ 157M27,9%

R$ 97M2,5%

R$ 55M0,6%

R$ 51M13,1%

R$ 11M1,9%

Participação da Geração Futuro no Capital Total

Data Base: 31/03/2009

R$ 99M1,4%

R$ 220M0,5%

Geração FIA - Início 18/06/1997

Rentabilidade acumulada desde o início

Geração FIA 889% CDI 665%

Rentabilidade em 5 anos

Ibovespa 290%

Poupança IbovespaCDI Geração FIA

37%

99%

138%

211%

642 investidores

189,8 milhões de Patrimônio

Data: 30/04/09

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Geração Futuro Programado FIA – Início 11/05/06

Características


Patrimônio em 31/03/2009R$ 612, Milhões

Aplicações e ResgatesCota D+1

Taxa de Administração4% a.a. paga mensalmente

Tributação IR de 15% sobre o ganho nominal

Rentabilidade Acumulada desde o inícioProgramado FIA 20% CDI 42% Ibovespa 13,26%

39.569 investidores


Data: 30/04/09

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16,9%

14,4%

13,4%

9,6%

8,7%

8,3%

8,0%

7,6%4,2%3,5%2,7%

1,8%

Disponibilidade Financeira

1,0%

Composição da CarteiraClubes Programado, Geração Programado FIA e Geração FIA

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Data Base: 30/04/2009

Conheça os riscos e a composição da carteira antes de aplicar (transparência);

Diversifique suas aplicações para diluir o risco;

Aplique de maneira periódica (programada);

Com disciplina e planejamento, suas metas serão alcançadas!

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Recomendações

Exemplo: Com uma sobra mensal de R$ 550,00 há 10 anos, uma pessoa tevea oportunidade de escolher entre comprar um carro, aplicar na poupança ouno Fundo Geração FIA.

Carro Financiado Poupança Geração FIA

Juro Mensal - 0,91% + 0,73% + 2,15%

Situação emMaio/09 R$ 270.632,85R$ 99.730,30R$ 21.500,00

DesembolsoFinanceiro R$ 64.350,00

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Reconhecimento do Mercado

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Economy & Finance