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DELIVERY: PLANO DE NEGÓCIOS Aula 3

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aula 3 - Plano de Negócios - para FDC

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Page 1: Neg 311   aula 3

DELIVERY: PLANO DE NEGÓCIOS

Aula 3

Page 2: Neg 311   aula 3

É o plano DO SEU negócio.

Para convencer alguém de que o empreendiment

o vale a pena.

Para ajudar aos empreendedores a traçar objetivos e a delinear uma plano de longo

prazo.

Para atrair investidores e obter capital.

Para explicar melhor o negócio a outras empresas potenciais

parceiras.

Para atrair talentos.

Para aperfeiçoar a idéia/visão original transformando-a (ou não!!) em uma

verdadeira oportunidade de negócios.

Para ajudar a alocar melhor investimentos:

tempo, dinheiro, recursos,

preocupações.

Page 3: Neg 311   aula 3

ATIVIDADE EM GRUPO: 10 min.Discutam e listem quais as partes fundamentais de um Plano de Negócios. ATIVIDADE COLETIVA: 10 min. LISTAGEM GERAL NO QUADRO

É o plano DO SEU negócio.

Page 4: Neg 311   aula 3

É o plano DO SEU negócio.

SUMÁRIO EXECUTIVO

É a parte mais importante do plano de negócios. Deve ser feito por último! É a essência do

negócio. Momento de envolver e convencer.

Na prática: a parte que todos vão ler e decidir se vão continuar lendo!

As partes de um plano

Page 5: Neg 311   aula 3

É o plano DO SEU negócio.

Todas as informações de suporte ao plano que agreguem consistência, segurança e

credibilidade.

ANEXOS

As partes de um plano

Ex: cópia do contrato de intenção de compra e venda de imóvel sede; cópia das licenças de funcionamento, registros de produtos, requisições de patentes, registros de marca, etc. Cópia do CV dos empreendedores; cópia de cartas de intenção de fornecedores, parceiros; o caso de franquia, cópia do contrato de franchising; relatório de pesquisas de mercado, etc.

Page 6: Neg 311   aula 3

É o plano DO SEU negócio.

ANEXOS

As partes de um plano

SUMÁRIO EXECUTIVO

Page 7: Neg 311   aula 3

É o plano DO SEU negócio.

ANEXOS

As partes de um plano

SUMÁRIO EXECUTIVO

Page 8: Neg 311   aula 3

É o plano DO SEU negócio.

ANEXOS

As partes de um plano

SUMÁRIO EXECUTIVO

1. A oportunidade, a visão, os objetivos2. O produto/o serviço/ a oferta3. O mercado/o contexto/os concorrentes4. Entrada e crescimento – Estratégias de

Marketing e Vendas5. O plano operacional6. A organização7. As finanças/os recursos 8. Capacidade gerencial de implementação9. Opções de “colheita” (aquisição, saída do

negócio, spin-off)10. Cronograma

Page 9: Neg 311   aula 3

É o plano DO SEU negócio.

ANEXOS

As partes de um plano

SUMÁRIO EXECUTIVO

O plano de negócios está a serviço do negócio e não o contrário.

Page 10: Neg 311   aula 3

www.businessmodelgeneration.com

BMG CANVAS

Modelo de Negócios

Page 11: Neg 311   aula 3

Mercados/Consumidores.

Page 12: Neg 311   aula 3

Oferta/Proposta de valor.

Page 13: Neg 311   aula 3

Canais vendas/distribuição.

Page 14: Neg 311   aula 3

Relacionamento com consumidores.

Page 15: Neg 311   aula 3

Receitas/Remuneração.

Page 16: Neg 311   aula 3

Recursos críticos.

Page 17: Neg 311   aula 3

Atividades-chave.

Page 18: Neg 311   aula 3

Rede de Parceiros.

Page 19: Neg 311   aula 3

Estrutura de custos.

Page 20: Neg 311   aula 3

Mercado/consumidores; oferta/proposta de valor; canais; relacionamento; receitas; recursos, atividades-chave, rede de

parceiros e estrutura de custos.

Page 21: Neg 311   aula 3

Rede de

Parceiros

Atividades

chave

Recursos

críticos

Canais

Relaciona-

mento

Consumidor

Oferta/Pro

posta de

Valor

Consumidor

Mercados

Estrutura

de Custos

Receitas

Remuneração

“A business model describes the rationale of how na organization creates, delivers and captures value”

Business Model Generation.com

Page 22: Neg 311   aula 3

Rede de

Parceiros

Atividades

chave

Recursos

críticos

Canais

Relaciona-

mento

Consumidor

Oferta/Pro

posta de

Valor

Consumidor

Mercado

Estrutura

de Custos

Receitas

Remuneração

ATIVIDADE CONJUNTA: 1 exemplo.ATIVIDADE EM GRUPOS: 30 minutos.Cada grupo fará o BMCanvas de um negócio existente.ATIVIDADE CONJUNTA: 10 min. Discussão.

Page 23: Neg 311   aula 3

DINHEIRO: FONTES DE RECURSOS, FINANCIA-MENTOS, INCUBADORAS E FUNDOS DE INVESTIMENTO.

Aula 3

Page 24: Neg 311   aula 3

Se você tivesse uma boa ideia para um novo negócio, identificado uma oportunidade e elaborado um plano de negócios, como faria para obter o financiamento para seu negócio?

ATIVIDADE EM GRUPOS: 10 minutos – Discussão

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Fases do financiamento

EconomiaspessoaisConceito

Apenas a ideiaSem equipeSem PN

Capital informalIncubadorasCapital SementeAngels, Talvez VC

Start-up Equipe inicialPrimeiro PN

VCPrimeira rodadaPrimeiro estágio

financiamento

CrescimentoPublicidadeEquipe profissional

VC segunda rodadaSaída do VC1Participação menorFusões e aquisições

Segundo estágiofinanciamento

Pressão do VC1

Preparar IPOFusões e aquisiçõesSaída do VC2Participação menor

Terceiro estágiofinanciamento

Pressão do VC2

IPO

Colheita Saída do empreendedor

Fonte: Prof. Carlos Souza – FDC

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FONTES PESSOAISEconomia pessoal

Cartão de crédito

Venda de propriedade

Segundo financiamento

para compra de casa própria

PRIMEIROS INVESTIDORES

Fonte: Prof. Carlos Souza – FDC

Page 27: Neg 311   aula 3

LOVE MONEYFamília e amigos.

Geralmente não participam

da gestão do negócio

PRIMEIROS INVESTIDORES

Fonte: Prof. Carlos Souza – FDC

Page 28: Neg 311   aula 3

São investidores pessoa-física, com posses, muitas vezes empreendedores de sucesso,

que decidiram investir os ativos acumulados em venture capital.

Além de adquirir participação nos empreendimentos, esses investidores tendem a participar dos conselhos da empresas e aconselhar seus gestores.

Ajudam com seu network.

Os angel investors também são muito importantes, à medida que ajudam a

empresa a se habilitar, geralmente em estágios mais avançados dos

empreendimentos, para obter recursos de investidores formais.

ANGELS

Fonte: Prof. Carlos Souza – baseado em www.venturecapital.com.br.

PRIMEIROS INVESTIDORES

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1

2

3

4

5

6

Informal and Classic VC Investments

Percent of GDP (% PIB)

PRIMEIROS INVESTIDORES

Fonte: Prof. Carlos Souza – baseado em www.venturecapital.com.br.

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O venture capital (capital de risco) consiste em recursos direcionados para

empresas nascentes, com perspectivas de crescimento rápido e potencial para se

consolidar no mercado. O VC é uma importante fonte de capital para start-ups.

Nos EUA, empresas como a Digital Equipment Corporation, a Apple, a Federal

Express, a Compaq, a Sun Microsystems, a Intel e a Microsoft são exemplos de

empreendimentos que contaram com recursos de venture capital em sua gênese.

No Brasil, são exemplos de venture capitalist: Banco Fator, Banco Pactual, Bozano

Simonsen, Garantia, FirCapital.

O funding das empresas de capital de risco é levantado em fundos de

pensão, grandes corporações, investidores privados, universidades e investidores

estrangeiros.

VENTURE CAPITAL

Fonte: Prof. Carlos Souza – baseado em www.venturecapital.com.br.

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Financiam empresas novas e em rápido crescimento.

Adquirem participação nas empresas.

Assessoram as empresas no desenvolvimentos de novos produtos e

serviços.

Adicionam valor à empresa através de uma participação proativa na gestão.

Assumem riscos maiores, tendo como contrapartida a expectativa de

retornos maiores.

Têm uma orientação de longo prazo.

Atenuam o alto risco de seu negócio investindo em um portfólio de

empreendimentos e desenvolvendo operações em parceria com outros

venture capitalists.

Fonte: Prof. Carlos Souza – baseado em www.venturecapital.com.br.

VENTURE CAPITAL

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www.bndes.gov.br

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www.bndes.gov.br

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www.bndes.gov.br

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www.bndes.gov.br

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www.bndes.gov.br

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www.bndes.gov.br

Page 41: Neg 311   aula 3

www.bndes.gov.br

Page 42: Neg 311   aula 3

www.bndes.gov.br

Page 43: Neg 311   aula 3

www.bndes.gov.br

Page 44: Neg 311   aula 3

www.bndes.gov.br

Page 45: Neg 311   aula 3

www.bndes.gov.br

Page 46: Neg 311   aula 3

Sebrae(www.sebrae.com.br)

Endeavor(www.endeavor.com.br)

Universidades

Ernst & Young (www.empreendedordoano.com.br)

Instituto Euvaldo Lodi – IEL (www.iel.org.br)

Softex (TI) (www.softex.br)

Finep(www.finep.gov.br)

NVCA (National VC Assoc.)

(www.nvca.org)

ABCR (Assoc. Brasi VC)

(www.abcr-venture.com.br)

www.capitalderisco.gov.br

Outras entidades de apoio

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Contando a estória certa:

Qual é o problema que você vai resolver?

Qual o tamanho do mercado potencial?

Quanto você vai faturar?

Qual é a estratégia de saída para o investidor?

Papo com Investidor

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Dica$

•Lembre-se que eles tem dinheiro e você não.

•Eles não são bancos; não são o seus pais e não são seus amigos. Querem rentabilizar seus investimentos com uma taxa superior às aplicações financeiras existentes.

•Querem saber exatamente quando e como sairão da sua empresa.

Page 49: Neg 311   aula 3

•Preferem uma idéia mediana com um empreendedor fora de série do que uma idéia genial com um empreendedor mediano.

•Lembre-se que eles tem dinheiro e você não.

•Eles não são bancos; não são o seus pais e não são seus amigos. Querem rentabilizar seus investimentos com uma taxa superior às aplicações financeiras existentes.

•Querem saber exatamente quando e como sairão da sua empresa

Dica$

Page 50: Neg 311   aula 3

•Preferem uma idéia mediana com um empreendedor fora de série do que uma idéia genial com um empreendedor mediano.

•Outro ponto a ser lembrado. Ser empreendedor é como ser honesto. Ninguém diz que é honesto!

•E por último, mas não menos importante, seja conciso! Time is money. And money is what you need!

•Lembre-se que eles tem dinheiro e você não.

•Eles não são bancos; não são o seus pais e não são seus amigos. Querem rentabilizar seus investimentos com uma taxa superior às aplicações financeiras existentes.

•Querem saber exatamente quando e como sairão da sua empresa

Dica$

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DESINVESTIMENTOAula 3

Page 52: Neg 311   aula 3

a) Venda da participação no mercado acionário por meio de Oferta Pública de Venda (Initial Public Offering – IPO);

b) Venda direta a outra empresa, normalmente, maior;

c) Recompra por parte dos empreendedores/gestores da empresa e, finalmente,

d) Liquidação da empresa.

DESINVESTIMENTO

Para os investidores, existe um único objetivo: “DESINVESTIR”

(através da venda ao maior preço possível, é claro!)

Fonte

: P

rof.

Carlos S

ouza –

basead

o e

m w

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ntu

recap

ital.com

.br.