monavie perfuary & cosmetics

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MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS MARCIA LESSA - MONAVIE PERFUMARIA Elaborado por: MARCIA DA SILVA LESSA Data criação: 22/03/2013 11:19 Data Modificação: 23/03/2013 22:34 Tipo Empresa: Estudantil

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Page 1: Monavie Perfuary & Cosmetics

MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

MARCIA LESSA - MONAVIE PERFUMARIA

Elaborado por: MARCIA DA SILVA LESSAData criação: 22/03/2013 11:19

Data Modificação: 23/03/2013 22:34

Tipo Empresa: Estudantil

Page 2: Monavie Perfuary & Cosmetics

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negócio

1.2 - Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições

1.3 - Dados do empreendimento

1.4 - Missão da empresa

1.5 - Setores de atividade

1.6 - Forma Jurídica

1.7 - Enquadramento Tributário

1.7.1 - Âmbito federal

1.7.2 - Âmbito estadual

1.7.3 - Âmbito municipal

1.8 - Capital Social

1.9 - Fonte de recursos

2 - Análise de Mercado

2.1 - Estudo dos clientes

2.2 - Estudo dos concorrentes

2.3 - Estudo dos fornecedores

3 - Plano de Marketing

3.1 - Descrição dos principais produtos e serviços

3.2 - Preço

3.3 - Estratégias Promocionais

3.4 - Estrutura de Comercialização

3.5 - Localização do negócio

4 - Plano Operacional

4.1 - Layout ou arranjo físico

4.2 - Capacidade produtiva/comercial/serviços

4.3 - Processos operacionais

4.4 - Necessidade de pessoal

5 - Plano Financeiro

5.1 - Estimativa dos investimentos fixos

5.2 - Capital de Giro

5.3 - Investimentos pré-operacionais

5.4 - Investimento Total

5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa

5.6 - Estimativa de custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e terceirizações

5.7 - Estimativa de custo de comercialização

5.8 - Apuração do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas

5.9 - Estimativa dos custos com mão-de-obra

5.10 - Estimativa do custo com depreciação

5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais

5.12 - Demonstrativo de resultado

5.13 - Indicadores de viabilidade

6 - Construção de Cenário

7 - Avaliação Estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

8 - Avaliação do plano de negócio

Page 3: Monavie Perfuary & Cosmetics

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negócio

A Monavie Perfumary & Cosmetics vêm com o objetivo de inovar e trazer novidades para a população de Sinop;

Esta localizada na Avenida Julio Campos, 854 N;

Têm como público alvo a população em geral de Sinop;

Sua principal atividade é na linha de perfumaria;

Investimento (Capital Inicial) de R$ 200.000,00 - Faturamento de R$ 60.000,00;

Lucratividade R$ 30.000,00/Mês;

Retorno esperado de 7 (Sete) Meses.

1.2 - Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 486.181,85

Lucratividade 19,19 %

Rentabilidade 405,48 %

Prazo de retorno do investimento 3 meses

Nome: MARCIA DA SILVA LESSA

Endereço: AVENIDA FOZ DO IGUAÇU

Cidade: SINOP Estado: Mato Grosso

Perfil:

Formada na Universidade do Estado do Mato Grosso/Bacharel em Ciências Contábeis, Trabalha nesse ramo a mais

de 5 (Cinco) Anos;

Empreendedor Conservador, assumindo responsabilidades e riscos, mas sempre agindo com cautela.

Atribuições:

Entra com 60% do Capital Inicial R$ 120.000,00 e continua sempre presente nos negócios, administrando e

controlando o fluxo de caixa da empresa.

Nome: WELLINGTON ARCARDI MELO

Endereço: RUA DAS PRIMAVERAS

Cidade: SINOP Estado: Mato Grosso

Perfil:

Formado na Universidade Federal do Mato Grosso - UFMT, Perfil Empreendedor Conservador.

Atribuições:

Entra com 40% Do Capital Inicial, estando sempre presente nas tomadas de decisão e na situação gerencial da

empresa.

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 4: Monavie Perfuary & Cosmetics

1.3 - Dados do empreendimento

1.4 - Missão da empresa

Com uma administração ética e transparente, a Monavie Perfumary & Cosmetics conduz seus negócios baseado em

valores sólidos de respeito aos seres humanos e meio ambiente, têm por objetivo atingir toda a sociedade - O

Consumidor têm nas mãos o poder de impulsionar a construção de um mundo mais justo.

1.5 - Setores de atividade

[ ] Agropecuária

[ ] Indústria

[x] Comércio

[ ] Serviços

1.6 - Forma Jurídica

(x) Empresário

( ) Sociedade Limitada

( ) Outros:

1.7 - Enquadramento Tributário

1.7.1 - Âmbito federal

( ) Empreendedor Individual

( ) Regime SIMPLES

(x) Regime NORMAL

IRPJ – Imposto de Renda Pessoa Jurídica

PIS – Contribuição para os Programas de Integração Social

COFINS – Contribuição para Financiamento da Seguridade Social

CSLL – Contribuição Social sobre o Lucro Líquido

IPI – Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indústria)

1.7.2 - Âmbito estadual

( ) ICMS – Regime Simplificado

( ) ICMS – Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços (SISTEMA DÉBITO E CRÉDITO)

1.7.3 - Âmbito municipal

Nome da empresa: MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

CNPJ/CPF: 61.192.522/0002-08

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 5: Monavie Perfuary & Cosmetics

( ) ISS – Imposto sobre Serviços

1.8 - Capital Social

1.9 - Fonte de recursos

Capital próprio.

Nº Sócio Valor Participação (%)

1 MARCIA DA SILVA LESSA R$ 83.501,67 60,00

2 WELLINGTON ARCARDI MELO R$ 55.667,78 40,00

Total R$ 139.169,45 100,00

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 6: Monavie Perfuary & Cosmetics

2 - Análise de Mercado

2.1 - Estudo dos clientes

Público-alvo (perfil dos clientes)

A população em geral.

Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

Movidos pelo desejo de novidades e necessidades individuais.

Área de abrangência (onde estão os clientes?)

Compram pelo o fato de o produto oferecido ser de ótima qualidade, preço acessível, atendimento diferenciado que

atendem e superam as suas espectativas.

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 7: Monavie Perfuary & Cosmetics

2.2 - Estudo dos concorrentes

Conclusões

Apesar dos concorrentes, ainda me destaco nas vantagens.

Empresa Qualidade PreçoCondições de

PagamentoLocalização Atendimento

Serviços aos

clientes

Garantias

oferecidas

MONAVIE

PERFUMARY &

COSMECTS

EXCELENTE

OFERECE

SOFISTICAÇÃO E

REQUINTE

ACESSÍVEL

MOEDA

CORRENTE,

CHEQUE E

CARTÃO

DEBITO/CREDITO

E BOLETO

BANCARIO

ESTRATÉGICODIFERENCIADO/P

ERSONALIZADO

SITE

DISPONIBILIZAND

O TODOS OS

PRODUTOS -

COMPRE SEM

SAIR DE CASA.

PRODUTOS DE

ÓTIMA

QUALIDADE

TESTADOS

DERMATOLOGICA

MENTE.

AGUA DE CHEIRO MEDIA ALTO POUCAS OPÇÕES MÁ LOCALIZAÇÃO PÉSSIMO

NENHUM

SERVIÇO

PERSONALIZADO

NENHUMA

D'LUX PERFUMES RUIM ALTOSOMENTE A

VISTAMÁ LOCALIZAÇÃO

MAL

ATENDIMENTO

NENHUM

DIFERENCIALNENHUMA

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 8: Monavie Perfuary & Cosmetics

2.3 - Estudo dos fornecedores

Descrição dos itens a

serem adquiridos

(matérias-primas,

insumos, mercadorias

e serviços)

Nome do fornecedor PreçoCondições de

pagamentoPrazo de entrega

Localização (estado

e/ou município)

1

PERFUME

MASCULINO/FEMININ

O/INFANTIL,

MAQUIAGEM

(SOMBRA/BATOM/BLU

SH/BASE-LIQUIDA E

PÓ/FIXADOR/CORRETI

VO/RIMELE E LINHA

COMPLETA DE

HIDRATANTES.

ANIMAZERE

COSMECTS

COMPANY

ACESSIVEL

A VISTA E A PRAZO

NO CARTAO DE

CREDITO E

CREDIARIO

05 (Cinco) Dias úteis DE OUTRO ESTADO

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 9: Monavie Perfuary & Cosmetics

3 - Plano de Marketing

3.1 - Descrição dos principais produtos e serviços

PERFUME MASCULINO/FEMINO E INFANTIL, LINHA DE MAQUIAGEM E HIDRATANTES CORPORAL EM

GERAL.

3.2 - Preço

Preço acessível, com várias opções de pagamento, descontos de até 30% nas compras a vista e adquirindo um

produto da Monavie ganha um cupom vale brinde.

3.3 - Estratégias Promocionais

Propaganga na internet em vários sites principalmente pelo Facebook, Amostra grátis, Cartões de visita, Maquiagem

grátis para apresentar o produto a minha cliente, Brindes e Descontos de até 30% nas compras a vista.

3.4 - Estrutura de Comercialização

Equipe totalmente qualificada e conhecedora de cada produto, para atender as necessidades de um por um dos

clientes;

Web Site/Loja virtual, para aqueles que não têm disponibilidade de ir até a loja.

3.5 - Localização do negócio

Nº Produtos / Serviços

1 PERFUME

2 HIDRATANTES CORPORAL

3 BATOM

4 BLUSH

5 SOMBRA 3D

6 RÍMEL A PROVA D'AGUA

7 BASE LÍQUIDA

8 PÓ COMPACTO

9 PRIMER

Endereço: AVENIDA JULIO CAMPOS, 854N

Bairro: CENTRO

Cidade: SINOP

Estado: Mato Grosso

Fone 1: (66) 9655-7946

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 10: Monavie Perfuary & Cosmetics

Considerações sobre o ponto (localização), que justifiquem sua escolha:

É um local de comércio, onde há um considerável fluxo de pessoas, local estratégico.

Fone 1: (66) 3515-0410

Fax: (66) 3515-0214

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 11: Monavie Perfuary & Cosmetics

4 - Plano Operacional

4.1 - Layout ou arranjo físico

4.2 - Capacidade produtiva/comercial/serviços

Qual a capacidade máxima de produção (ou serviços) e comercialização?

Venda de no mínimo R$ 40.000,00/Mês.

Qual será o volume de produção (ou serviço) e comercialização iniciais?

R$ 60.000,00

4.3 - Processos operacionais

O horário de atendimento de Segunda à Sexta-feira será de 08:00h às 18:00h e aos sábados de 08:00 até 12:00h;

Conta com a colaboração de pessoal treinado;

O Web Site é 24 Horas;

O prazo de entrega é de 05 (Cinco) dias úteis após o pagamento do boleto, ou em até 5 X sem juros no cartão de

credito.

4.4 - Necessidade de pessoal

Nº Cargo/Função Qualificações necessárias

1 ADMINISTRAÇÃO FORMADO EM ADMINISTRAÇÃO DE EMPRESAS OU

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 12: Monavie Perfuary & Cosmetics

CIENCIAS CONTÁBEIS

2 FINANCEIROENSINO SUPERIOR COMPLETO, DOMÍNIO DA

MATEMÁTICA

3 VENDEDORENSINO MÉDIO COMPLETO, SEJA DEDICADO E

MOTIVADO SEMPRE

4 ATENDENTE DE CAIXA ENSINO MÉDIO COMPLETO, SAIBA LIDAR COM PESSOAS

5 MOTOBOY ENSINO MÉDIO COMPLETO

6 ZELADORA ENSINO FUNDAMENTAL COMPLETO

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 13: Monavie Perfuary & Cosmetics

5 - Plano Financeiro

5.1 - Estimativa dos investimentos fixos

A – Imóveis

B – Máquinas

C – Equipamentos

D – Móveis e Utensílios

E – Veículos

F – Computadores

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (A) R$ 0,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (B) R$ 0,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (C) R$ 0,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1MESA COM CADEIRAS PARA

ESCRITORIO3 R$ 900,00 R$ 2.700,00

2 BALCAO RECEPÇÃO 1 R$ 850,00 R$ 850,00

3 CADEIRAS 4 R$ 65,00 R$ 260,00

4 AR CONDICIONADO 4 R$ 850,00 R$ 3.400,00

5 TELEFONE SEM FIO 3 R$ 120,00 R$ 360,00

6 APARELHO DE TELEFONE/FAX 1 R$ 130,00 R$ 130,00

7 IMPRESSORA A LAZER 1 R$ 650,00 R$ 650,00

8 MATERIAL DE EXPEDIENTE 1 R$ 200,00 R$ 200,00

SUB-TOTAL (D) R$ 8.550,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 MOTO 1 R$ 6.890,00 R$ 6.890,00

SUB-TOTAL (E) R$ 6.890,00

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 14: Monavie Perfuary & Cosmetics

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

5.2 - Capital de Giro

A – Estimativa Estoque Inicial

B – Caixa Mínimo

1º Passo: Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas

2º Passo: Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 COMPUTADOR DE MESA 4 R$ 1.200,00 R$ 4.800,00

SUB-TOTAL (F) R$ 4.800,00

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): R$ 20.240,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 PERFUMES 300 R$ 50,00 R$ 15.000,00

2 HIDRATANTE CORPORAL 150 R$ 20,00 R$ 3.000,00

3 BATOM 100 R$ 7,00 R$ 700,00

4 BLUSH 50 R$ 10,00 R$ 500,00

5 SOMBRA 3D 50 R$ 12,00 R$ 600,00

6 RÍMEL A PROVA D'AGUA 100 R$ 5,00 R$ 500,00

7 BASE LÍQUIDA 100 R$ 15,00 R$ 1.500,00

8 PÓ COMPACTO 100 R$ 15,00 R$ 1.500,00

9 PRIMER 50 R$ 8,00 R$ 400,00

TOTAL (A) R$ 23.700,00

Prazo médio de vendas (%) Número de dias

Média

Ponderada em

dias

A VISTA 70,00 30 21,00

A PRAZO 30,00 30 9,00

Prazo médio total 30

Prazo médio de compras (%) Número de dias

Média

Ponderada em

dias

A VISTA 80,00 30 24,00

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 15: Monavie Perfuary & Cosmetics

3º Passo: Estoque – Cálculo de necessidade média de estoque

4º Passo: Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias

Caixa Mínimo

Capital de giro (Resumo)

5.3 - Investimentos pré-operacionais

A PRAZO 20,00 20 4,00

Prazo médio total 28

Necessidade média de estoque

Numero de dias 30

Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias

1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 30

2. Estoques – necessidade média de estoques 30

Subtotal Recursos fora do caixa 60

Recursos de terceiros no caixa da empresa

3. Fornecedores – prazo médio de compras 28

Subtotal Recursos de terceiros no caixa 28

Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 32

1. Custo fixo mensal R$ 9.314,41

2. Custo variável mensal R$ 78.088,20

3. Custo total da empresa R$ 87.402,61

4. Custo total diário R$ 2.913,42

5. Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 32

Total de B – Caixa Mínimo R$ 93.229,45

Descrição Valor

A – Estoque Inicial R$ 23.700,00

B – Caixa Mínimo R$ 93.229,45

TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) R$ 116.929,45

Descrição Valor

Despesas de Legalização R$ 600,00

Obras civis e/ou reformas R$ 600,00

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 16: Monavie Perfuary & Cosmetics

5.4 - Investimento Total

Divulgação R$ 200,00

Cursos e Treinamentos R$ 250,00

Outras despesas R$ 350,00

TOTAL R$ 2.000,00

Descrição dos investimentos Valor (%)

Investimentos Fixos – Quadro 5.1 R$ 20.240,00 14,54

Capital de Giro – Quadro 5.2 R$ 116.929,45 84,02

Investimentos Pré-Operacionais – Quadro 5.3 R$ 2.000,00 1,44

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 139.169,45 100,00

Fontes de recursos Valor (%)

Recursos próprios R$ 139.169,45 100,00

Recursos de terceiros R$ 0,00 0,00

Outros R$ 0,00 0,00

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 139.169,45 100,00

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 17: Monavie Perfuary & Cosmetics

5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa

Projeção das Receitas:

( ) Sem expectativa de crescimento

(x) Crescimento a uma taxa constante:

15,00 % ao mês para os 12 primeiros meses

15,00 % ao ano a partir do 2º ano

( ) Entradas diferenciadas por período

Nº Produto/Serviço

Quantidade

(Estimativa de

Vendas)

Preço de

Venda Unitário

(em R$)

Faturamento Total

(em R$)

1 PERFUME 300 R$ 200,00 R$ 60.000,00

2 HIDRATANTES CORPORAL 150 R$ 80,00 R$ 12.000,00

3 BATOM 100 R$ 38,00 R$ 3.800,00

4 BLUSH 50 R$ 45,00 R$ 2.250,00

5 SOMBRA 3D 50 R$ 70,00 R$ 3.500,00

6 RÍMEL A PROVA D'AGUA 100 R$ 51,00 R$ 5.100,00

7 BASE LÍQUIDA 100 R$ 60,00 R$ 6.000,00

8 PÓ COMPACTO 100 R$ 55,00 R$ 5.500,00

9 PRIMER 50 R$ 65,00 R$ 3.250,00

TOTAL R$ 101.400,00

Período Faturamento Total

Mês 1 R$ 101.400,00

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 18: Monavie Perfuary & Cosmetics

5.6 - Estimativa de custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e

terceirizações

Produto: PERFUME

Produto: HIDRATANTES CORPORAL

Mês 2 R$ 116.610,00

Mês 3 R$ 134.101,50

Mês 4 R$ 154.216,73

Mês 5 R$ 177.349,23

Mês 6 R$ 203.951,62

Mês 7 R$ 234.544,36

Mês 8 R$ 269.726,02

Mês 9 R$ 310.184,92

Mês 10 R$ 356.712,66

Mês 11 R$ 410.219,55

Mês 12 R$ 471.752,49

Ano 1 R$ 2.940.769,07

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 19: Monavie Perfuary & Cosmetics

Produto: BATOM

Produto: BLUSH

Produto: SOMBRA 3D

Produto: RÍMEL A PROVA D'AGUA

Produto: BASE LÍQUIDA

Produto: PÓ COMPACTO

Produto: PRIMER

5.7 - Estimativa de custo de comercialização

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

TOTAL R$ 0,00

Descrição (%) Faturamento Estimado Custo Total

IRPJ (Imposto Federal) 15,00 R$ 101.400,00 R$ 15.210,00

PIS (Imposto Federal) 0,65 R$ 101.400,00 R$ 659,10

COFINS (Imposto Federal) 3,00 R$ 101.400,00 R$ 3.042,00

IPI (Imposto Federal) 0,00 R$ 101.400,00 R$ 0,00

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 20: Monavie Perfuary & Cosmetics

CSLL (Imposto Federal) 4,65 R$ 101.400,00 R$ 4.715,10

ICMS (Imposto Estadual) 17,00 R$ 101.400,00 R$ 17.238,00

ISS (Imposto Municipal) 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00

Comissões (Gastos com Vendas) 10,00 R$ 101.400,00 R$ 10.140,00

Propaganda (Gastos com Vendas) 4,00 R$ 101.400,00 R$ 4.056,00

Taxas de Cartões (Gastos dom Vendas) 2,00 R$ 101.400,00 R$ 2.028,00

Total Impostos R$ 40.864,20

Total Gastos com Vendas R$ 16.224,00

Total Geral (Impostos + Gastos) R$ 57.088,20

Período Custo Total

Mês 1 R$ 57.088,20

Mês 2 R$ 65.651,43

Mês 3 R$ 75.499,14

Mês 4 R$ 86.824,02

Mês 5 R$ 99.847,62

Mês 6 R$ 114.824,76

Mês 7 R$ 132.048,48

Mês 8 R$ 151.855,75

Mês 9 R$ 174.634,11

Mês 10 R$ 200.829,23

Mês 11 R$ 230.953,61

Mês 12 R$ 265.596,65

Ano 1 R$ 1.655.652,99

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Plano de Negócio - MONAVIE PERFUMARY & COSMECTS

Page 21: Monavie Perfuary & Cosmetics

5.8 - Apuração do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas

Nº Produto/Serviço

Estimativa de

Vendas (em

unidades)

Custo Unitário

de Matériais

/Aquisições

CMD / CMV

1 PERFUME 300 R$ 60,00 R$ 18.000,00

2 HIDRATANTES CORPORAL 150 R$ 20,00 R$ 3.000,00

3 BATOM 100 R$ 0,00 R$ 0,00

4 BLUSH 50 R$ 0,00 R$ 0,00

5 SOMBRA 3D 50 R$ 0,00 R$ 0,00

6 RÍMEL A PROVA D'AGUA 100 R$ 0,00 R$ 0,00

7 BASE LÍQUIDA 100 R$ 0,00 R$ 0,00

8 PÓ COMPACTO 100 R$ 0,00 R$ 0,00

9 PRIMER 50 R$ 0,00 R$ 0,00

TOTAL R$ 21.000,00

Período CMD/CMV

Mês 1 R$ 21.000,00

Mês 2 R$ 24.150,00

Mês 3 R$ 27.772,50

Mês 4 R$ 31.938,38

Mês 5 R$ 36.729,13

Mês 6 R$ 42.238,50

Mês 7 R$ 48.574,28

Mês 8 R$ 55.860,42

Mês 9 R$ 64.239,48

Mês 10 R$ 73.875,40

Mês 11 R$ 84.956,71

Mês 12 R$ 97.700,22

Ano 1 R$ 609.035,01

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5.9 - Estimativa dos custos com mão-de-obra

5.10 - Estimativa do custo com depreciação

5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais

FunçãoNº de

EmpregadosSalário Mensal Subtotal

(%) de

encargos

sociais

Encargos

sociaisTotal

ADMINISTRAÇ

ÃO1 R$ 3.000,00 R$ 3.000,00 9,00 R$ 270,00 R$ 3.270,00

FINANCEIRO 1 R$ 1.500,00 R$ 1.500,00 0,00 R$ 0,00 R$ 1.500,00

VENDEDOR 1 R$ 900,00 R$ 900,00 0,00 R$ 0,00 R$ 900,00

ATENDENTE

DE CAIXA1 R$ 700,00 R$ 700,00 0,00 R$ 0,00 R$ 700,00

MOTOBOY 1 R$ 800,00 R$ 800,00 0,00 R$ 0,00 R$ 800,00

ZELADORA 1 R$ 680,00 R$ 680,00 0,00 R$ 0,00 R$ 680,00

TOTAL 6 7.580,00 R$ 270,00 R$ 7.850,00

Ativos Fixos Valor do bem Vida útil em Anos Depreciação Anual Depreciação Mensal

MÓVEIS R$ 8.550,00 10 R$ 855,00 R$ 71,25

VEÍCULOS R$ 6.890,00 5 R$ 1.378,00 R$ 114,83

COMPUTADORES R$ 4.800,00 3 R$ 1.600,00 R$ 133,33

Total R$ 3.833,00 R$ 319,41

Descrição Custo

Aluguel R$ 500,00

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Projeção dos Custos:

(x) Sem expectativa de crescimento

( ) Crescimento a uma taxa constante:

0,00 % ao mês para os 12 primeiros meses

0,00 % ao ano a partir do 2º ano

( ) Entradas diferenciadas por período

Condomínio R$ 0,00

IPTU R$ 0,00

Energia elétrica R$ 80,00

Telefone + internet R$ 150,00

Honorários do contador R$ 0,00

Pró-labore R$ 0,00

Manutenção dos equipamentos R$ 0,00

Salários + encargos R$ 7.850,00

Material de limpeza R$ 85,00

Material de escritório R$ 150,00

Taxas diversas R$ 0,00

Serviços de terceiros R$ 0,00

Depreciação R$ 319,41

Contribuição Empreendedor Individual R$ 0,00

Outras taxas R$ 0,00

Combustível R$ 180,00

TOTAL R$ 9.314,41

Período Custo Total

Mês 1 R$ 9.314,41

Mês 2 R$ 9.314,41

Mês 3 R$ 9.314,41

Mês 4 R$ 9.314,41

Mês 5 R$ 9.314,41

Mês 6 R$ 9.314,41

Mês 7 R$ 9.314,41

Mês 8 R$ 9.314,41

Mês 9 R$ 9.314,41

Mês 10 R$ 9.314,41

Mês 11 R$ 9.314,41

Mês 12 R$ 9.314,41

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5.12 - Demonstrativo de resultado

Ano 1 R$ 111.772,92

Descrição Valor Valor Anual (%)

1. Receita Total com Vendas R$ 101.400,00 R$ 1.216.800,00 100,00

2. Custos Variáveis Totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) R$ 21.000,00 R$ 252.000,00 20,71

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 40.864,20 R$ 490.370,40 40,30

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 16.224,00 R$ 194.688,00 16,00

Total de custos Variáveis R$ 78.088,20 R$ 937.058,40 77,01

3. Margem de Contribuição R$ 23.311,80 R$ 279.741,60 22,99

4. (-) Custos Fixos Totais R$ 9.314,41 R$ 111.772,92 9,19

5. Resultado Operacional: LUCRO R$ 13.997,39 R$ 167.968,68 13,80

Período Resultado

Mês 1 R$ 13.997,39

Mês 2 R$ 17.494,16

Mês 3 R$ 21.515,45

Mês 4 R$ 26.139,92

Mês 5 R$ 31.458,07

Mês 6 R$ 37.573,95

Mês 7 R$ 44.607,20

Mês 8 R$ 52.695,44

Mês 9 R$ 61.996,92

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5.13 - Indicadores de viabilidade

Mês 10 R$ 72.693,62

Mês 11 R$ 84.994,82

Mês 12 R$ 99.141,21

Ano 1 R$ 564.308,15

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 486.181,85

Lucratividade 19,19 %

Rentabilidade 405,48 %

Prazo de retorno do investimento 3 meses

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6 - Construção de Cenário

DescriçãoCenário provável Cenário pessimista Cenário otimista

Valor (%) Valor (%) Valor (%)

1. Receita total com vendas R$ 101.400,00 100,00 R$ 91.260,00 100,00 R$ 121.680,00 100,00

2. Custos variáveis totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV R$ 21.000,00 20,71 R$ 18.900,00 20,71 R$ 25.200,00 20,71

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 40.864,20 40,30 R$ 36.777,78 40,30 R$ 49.037,04 40,30

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 16.224,00 16,00 R$ 14.601,60 16,00 R$ 19.468,80 16,00

Total de Custos Variáveis R$ 78.088,20 77,01 R$ 70.279,38 77,01 R$ 93.705,84 77,01

3. Margem de contribuição R$ 23.311,80 22,99 R$ 20.980,62 22,99 R$ 27.974,16 22,99

4. (-) Custos fixos totais R$ 9.314,41 9,19 R$ 9.314,41 10,21 R$ 9.314,41 7,65

Resultado Operacional R$ 13.997,39 13,80 R$ 11.666,21 12,78 R$ 18.659,75 15,34

Ações corretivas e preventivas:

Fazer uma análise para melhorar/mudar o meu preço de venda.

Receita (pessimista) 10,00 % Receita (otimista) 20,00 %

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7 - Avaliação Estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

Ações:

A Monavie Perfumary & Cosmetics, esta aberta a críticas e opiniões ja que o nosso negócio é voltado pra você cliente.

FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS

PONTOS

FORTES

FORÇAS

Variedade e qualidade dos produtos;

Atendimento Diferenciado/Personalizado;

Amostra grátis, para o cliente conhecer e analizar a qualidade do produto;

Condições de pagamento;

Ambiente sofisticado;

Boa localização.

OPORTUNIDADES

Vantagem competitiva, vem trazendo novos produtos ao mercado, com

qualidade superior aos demais concorrentes.

PONTOS

FRACOS

FRAQUEZAS

Logistica e o fato de ainda não possuir sede própria.

AMEAÇAS

Concorrencia acirrada, ja que nesse ramo existem várias opções.

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Page 28: Monavie Perfuary & Cosmetics

8 - Avaliação do plano de negócio

A Monavie Perfumary & Cosmetics têm paixão pela evolução e desafios, comprometimento com os resultados,

somos integros, valorizamos as pessoas e as relações.

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Termo de Aceite

SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGÓCIO

O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicável para auxiliar na construção de um

plano de negócios. A criação de uma empresa é uma tarefa complexa e o plano de negócios, enquanto instrumento de

planejamento, é utilizado em todo o mundo e por diversas instituições, sendo aplicável à empresas dos mais diversos

tamanhos e atividades.

Neste sentido, um plano de negócios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial,

acompanhamento de resultados e atração de recursos e parceiros.

Para Dolabela *, sua finalidade é diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua

empresa, projetada com base na sua visão, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, é viável ou não. Sua

elaboração não garante a eliminação total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possíveis erros sejam

cometidos pela falta de análise.* DOLABELA, F. C. O Segredo de Luísa: uma idéia, uma paixão e um plano de negócios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. São Paulo:

Cultura Editores Associados, 1999.

Tenho ciência e concordo com os termos acima.

MARCIA DA SILVA LESSA

Informações Gerais

Um plano de negócios não garante por si só o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externosque influenciam no desempenho do negócio, aos quais você deve estar atento, monitorando riscos e aproveitandooportunidades.

Fatores internos também determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negócio. Esses fatores são deinteira responsabilidade do empreendedor e estão relacionados, por exemplo, a ações planejadas no curto e longoprazo e à implantação de um bom modelo de gestão para a empresa.

Um plano de negócios é antes de mais nada uma ação de planejamento. Portanto, você deve reunir o maior númeropossível de informações. Informação é a matéria-prima de um plano de negócio e quanto mais precisas forem asinformações pesquisadas por você, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informações podemser obtidas em revistas especializadas, associações, feiras, cursos, junto a outros empresários do ramo, na Internet,com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionários do governo, etc.).

Um plano de negócio não é um instrumento rígido, estando sujeito a ajustes em função de mudanças do mercado edo ambiente interno do empreendimento. Assim, é responsabilidade do empreendedor revisá-lo permanentemente.

O plano de negócios é uma importante instrumento gerencial, mas não figura como fim em si mesma. Existem umasérie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por você na gestão do empreendimento, conforme cada caso.

O plano de negócios pode vir a ser demandado por uma instituição financeira quando em um eventual pedido deempréstimo. Entretanto, este plano não assegura a obtenção dos recursos, pois cada instituição financeira têm seuspróprios requisitos e exigências.

Quanto mais claras as idéias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negócio pode serutilizado para conseguir sócios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na buscade recursos. Entretanto, o maior usuário do seu plano é você.

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