mercados bancário e não-bancário
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Seminário Internacional sobre Regimes de Resolução no Sistema Financeiro Brasileiro
Harold Espínola
Perspectivas de aplicação dos KA no Brasil
Mercados Bancário e Não-bancário
MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
Banco Central do Brasil Missão: “Assegurar um Sistema Financeiro sólido e
eficiente” Solidez e regular funcionamento das entidades
supervisionadas
Supervisão do Sistema Financeiro Nacional
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
9 Bancos Comerciais 51 Bancos Múltiplos 5 Bancos de Investimento 4 Bancos de Desenvolvimento 1 Caixa Econômica
133 TOTAL BANCÁRIO
186 Corretoras/Distribuidoras 1.247 Cooperativas
217 Consórcios 116 Outros
1.766 TOTAL NÃO BANCÁRIO
1.899 TOTAL UNIVERSO FISCALIZÁVEL
Instituições SEGMENTO BANCÁRIO
SEGMENTO NÃO BANCÁRIO
63 Conglomerados
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
28 - "Compliant"
2 - "Largely Compliant"
Essa avaliação considerou que nossos procedimentos são fortemente aderentes aos princípios fundamentais para uma supervisão efetiva, estabelecidos pelo Comitê de Basileia, reconhecendo ter ocorrido forte evolução, e concluindo ser o nosso processo “baseado em risco, robusto e intrusivo, que utiliza um mix de ações on-site e off-site e metodologias bem estruturadas para tratar dos riscos e dos controles internos das instituições”.
2012
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
Compliant Largely Compliant
Brasil jul/12 28 2 0 0 País A jul/11 25 5 0 0 País B mai/10 23 6 1 0 País C País D
nov/12 20 9 1 0
País E País F
jun/12 19 9 2 0
País G País H jul/11 País I País J
mar/12 16 11 1 2
País K
17 10 3 0
País L set/11 10 17 3 0
Materially Compliant
Non Compliant
dez/10 20 7 3 0
abr/12 18 10 2 0 set/11 17 11 2 0
ago/12 14 14 2 0
jul/12 5 16 9 0 Fonte: FMI
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
Experiência recente do Banco Central do Brasil
Utilizados os Atuais Regimes Especiais - Regime de Administração Especial Temporária - Intervenção - Liquidação extrajudicial
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions
Alcance dos regimes especiais - IFs e demais autorizadas pelo BC e câmaras e
prestadores de serviços de compensação e de liquidação preservação de serviços financeiros e de infraestrutura financeira crítica
Decretação de regime especial - Hipóteses atualizadas - Momento da ação – hipóteses mais preditivas
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
Suspensão temporária das exigibilidades (temporary stay ) - Instituição em funcionamento, afastada a corrida bancária - Viabilização da atuação da Autoridade, em um ambiente controlado
Early termination rights - Afastamento de cláusulas especiais pela aplicação dos regimes,
favorecendo a condução das medidas de resolução
Bail-in Within Resolution - Entidades sistemicamente relevantes - Utilização de recursos vinculados à própria instituição - Absorção do prejuízo acumulado pelo capital, pelos créditos
subordinados e por outros créditos não protegidos
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
Efeitos Inexistência de impacto na viabilidade/competitividade
das instituições financeiras
Preservação do custo de observância Previsibilidade e segurança jurídica
Contribuição para um Sistema Financeiro sólido e
eficiente
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MERCADOS BANCÁRIO E NÃO-BANCÁRIO
Momento adequado
Sistema financeiro estável Instituições hígidas Mudanças e aprimoramentos necessários devidamente
identificados
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O B R I G A D O !
Harold Espínola