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MECANISMOS DE FINANCIAMENTO À MECANISMOS DE FINANCIAMENTO À EXPORTAÇÃO E IMPORTAÇÃOEXPORTAÇÃO E IMPORTAÇÃO
Gerência Regional de Apoio ao Comércio ExteriorGECEX Ribeirão Preto
Adiantamento sobre Contrato de Câmbio – ACC
Adiantamento sobre Cambiais Entregues – ACE
Programa de Financiamento às Exportações (Proex)
FINANCIAMENTOS À EXPORTAÇÃO
ACC / ACE
Antecipação, em reais , ao exportador do valor
em moeda estrangeiraa ser pago futuramente pelo
importador estrangeiro.
A n te c ip a ç ã o to t a l o u p a r c ia l d o v a lo r d e u m a e x p o r t a ç ã o
F a s e p r é -e m b a r q u e
C u s to s c o m p a t í v e is c o m o m e r c a d o in t e r n a c io n a l
O b je t iv o : f in a n c ia r a p r o d u ç ã o d a m e r c a d o r ia
P r a z o : a té 3 6 0 d ia s a n te s d o e m b a r q u e
ADIANTAMENTO S OBRE CONTRATO ADIANTAMENTO S OBRE CONTRATO DE CÂMBIO - ACCDE CÂMBIO - ACC
FORMALIZAÇÃO: CONTRATO DE CÂMBIO – Tipo 01
DEFINIÇÃO DE PRAZOS E CONDIÇÕES
DATA DE APRES ENTAÇÃO DE DOCUMENTOS
PRAZO DAS CAMBIAIS
DATA DA LIQUIDAÇÃO = DES ÁGIO DEVIDO
ADIANTAMENTO S OBRE CONTRATO ADIANTAMENTO S OBRE CONTRATO DE CÂMBIO - ACCDE CÂMBIO - ACC
ADIANTAMENTO S OBRE CAMBIAIS ADIANTAMENTO S OBRE CAMBIAIS ENTREGUES - ACENTREGUES - ACE
F in a n c ia m e n to n a fa s e p ó s -e m b a r q u e
C u s to s c o m p a t í v e is c o m o m e r c a d o in t e r n a c io n a l
O b je t iv o : c a p i t a l d e g i r o n a fa s e d e c o m e r c ia l iz a ç ã o
P r a z o : a té ú l t im o d ia ú t i l d o 1 2 º m ê s s u b s e q u e n te a o e m b a r q u e d a m e r c a d o r ia
PRÉ-PAGAMENTOPRÉ-PAGAMENTO
Termo adotado pelo mercado para definir
Pagamento Antecipado em que os recursos são
financiadospor uma instituição financeira.
F in a n c ia m e n to n a fa s e p r é -e m b a r q u e
C u s to s c o m p a t í v e is c o m o m e r c a d o in te r n a c io n a l
O b je t iv o : C a p i t a l d e g i r o n a fa s e d e p r o d u ç ã o
P r a z o s :
A T É 3 6 0 D IA S A N T E S D O E M B A R Q U E
A C IM A D E 3 6 0 D IA S – A U T O R IZ A Ç Ã O B A C E N
PRÉ-PAGAMENTOPRÉ-PAGAMENTO
PRÉ-PAGAMENTOPRÉ-PAGAMENTO
Pagamento de juros
Em caso de não embarque:
CONVERS ÃO EM INVES TIMENTO OU EMPRÉS TIMO
RETORNO DAS DIVIS AS
Fluxo Fluxo Pré-PagamentoPré-Pagamento
Banco e exportador contratam a operação
Banco solicita desembolso no exterior
Banqueiro no exterior efetua desembolso e informa valor dos juros devidos
Exportador fecha contrato de câmbio
Exportador embarca a mercadoria
Importador efetua pagamento ao
banqueiro financiador
Exportador fecha câmbio dos juros para remessa ao banqueiro
PRÉ-PAGAMENTOPRÉ-PAGAMENTO
D IF E R E N Ç A SA C C , P A G A M E N T O A N T E C IP A D O , P R É -P A G A M E N T O
Não-Embarque:Conversão em investimento ou empréstimo
Não-Embarque:Conversão em investimento ou empréstimo
Não-Embarque:Cancelamento do Contrato,Devolução adiantamento + encargos
Prazos:Curto – 360 diasLongo - acima 360 dias
Prazos:Máximo 360 dias para embarque
Prazos:Máximo 360 dias para embarque
Recursos: Próprios do importador ou de instituição financeira
Recursos: Próprios do importador
Recursos: Captados pelo banco financiador
PRÉ-PAGAMENTOPAGAMENTOANTECIPADO
ACC
PROEXPROEX
É um programa de incentivo do Governo Federal, com recursos do Tesouro Nacional, para financiar as exportações bras ileiras , com o objetivo de oferecer maior competitividade aos produtos e serviços nacionais no exterior, a custos compatíveis com o mercado internacional.
PROEX- MODALIDADESPROEX- MODALIDADES
FinanciamentoFinanciamentoàs exportações de
bens e serviçosS is tema deEqualizaçãoEqualização
de taxas de juros
PROEX - PRAZOPROEX - PRAZO
1 01 0A n oA n oss
3 03 0D ia sD ia s
P r a z o s
Má x im
o s
Bens com prazo máximo inferior a 180 dias, o prazo
pode ser estendido até
180 dias.
PROEX - PERCENTUAL FINANCIÁVELPROEX - PERCENTUAL FINANCIÁVEL
- Até 100% do valor exportação, nas operações com prazo de pagamento até 02 anos, limitado a US $ 10 milhões anuais , dentro do ano civil, por C.N.P.J.
- Acima de 2 anos: 85%
O percentual máximo financiável será aplicado sobre o valor da exportação, para as mercadorias com índice de nacionalização igual ou superior a 60%.
• Certidão negativa de débito junto INS S ;• Certidão de regularidade junto ao FGTS ;• Certidão negativa de débito junto a Receita
Federal;• Certidão negativa de débito junto a
Procuradoria Geral da Fazenda Nacional, quanto a Dívida Ativa da União.
PROEX - PRÉ-REQUIS ITOPROEX - PRÉ-REQUIS ITO
PROEX- JUROSPROEX- JUROS
------------------- TAXAS DE JUROS NO MERCADO INTERNACIONAL ------------------- COTACOES DIVULGADAS PELO DEPARTAMENTO DE OPERACOES DAS RESERVAS INTERNACIONAIS (DEINF/S-PTXJUROS, EM 22/09/2010, 'AS 10:01 HORAS) DATA DE COTACAO : 22/09/2010 (QUARTA FEIRA) INFORMATIVO NRO.: 178 TAXAS LIBOR: MOEDA 1 MES 2 MESES 3 MESES 4 MESES 5 MESES 6 MESES 12 MESES --------- --------- --------- --------- --------- --------- --------- --------- 150-AUD 4,70250 4,76000 4,87000 4,92750 4,97625 5,07750 5,58125 165-CAD 1,11167 1,17833 1,24250 1,30250 1,35750 1,42250 1,93417 220-USD 0,25625 0,27297 0,28938 0,34313 0,40688 0,46406 0,78169 425-CHF 0,14667 0,16000 0,17500 0,19583 0,21833 0,24667 0,51500 470-JPY 0,14000 0,17375 0,21938 0,30875 0,36750 0,42750 0,66250 540-GBP 0,57000 0,62406 0,73313 0,81734 0,92484 1,02688 1,47188 978-EUR 0,57688 0,67500 0,82625 0,91625 1,00813 1,10625 1,40250
- semestral; - nas operações com prazo até 360 dias, em
um único pagamento; - as operações com prazo de 180 e 270 dias,
possibilitam a amortização trimestral ou no final do período;
PROEX- AMORTIZAÇÃOPROEX- AMORTIZAÇÃO
S erviços Financiáveis
ES TUDOSPROJETOS
CONS ULTORIAEXECUÇÃO E MONTAGEM
PACOTES TURN-KEY
PROEX- S ERVIÇOSPROEX- S ERVIÇOS
GARANTIASGARANTIASEXIGIDASEXIGIDAS
1.- AVAL / FIANÇA OU LC DE INS TITUIÇÃO DE PRIMEIRA LINHA NO EXTERIOR .
2. REEMBOLS O AUTOMÁTICO NO CCR - CONVÊNIO DE PAGAMENTOS E CRÉDITOS RECÍPROCOS
3. AVAL DO GOVERNO OU DE BANCOS OFICIAIS DO PAÍS IMPORTADOR - PARA ENTIDADES ES TRANGEIRAS DO S ETOR PÚBLICO
4. S EGURO DE CRÉDITO À EXPORTAÇÃO
PROEX - GARANTIASPROEX - GARANTIAS
PROEX - EQUALIZAÇÃOPROEX - EQUALIZAÇÃO
Visa tornar as taxas de juros compatíveis com as praticadas no mercado internacional. Por meio de emissão de NTN-I (Notas do Tesouro Nacional – serie I), a União paga aos bancos financiadores das exportações bras ileiras parte dos encargos financeiros , minimizando o custo final dos exportadores.
Os recursos para o financiamento são captados no mercado externo (financiamento em moeda estrangeira).
PROEX - EQUALIZAÇÃOPROEX - EQUALIZAÇÃO
S ão beneficiários da equalização os estabelecimentos de crédito ou financeiros s ituados no exterior, desde que não estejam inadimplentes com a União.
PROEX - EQUALIZAÇÃOPROEX - EQUALIZAÇÃO
O valor a ser equalizado deve corresponder a 85% do valor da exportação (no máximo).
PROEX - EQUALIZAÇÃO
Capital de giro de origem externa, fornece recursos necessários para:
- pagamento de fornecedores externos
- despesas de desembaraço no Bras il
FINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃOFINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃO
VANTAGENS
- prazos entre 180 e 360 dias- pouca burocracia- custo baixo- o Banco pode oferecer proteção contra a
variação cambial - hedge
FINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃOFINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃO
COMO FUNCIONA
- BB PAGA AO FORNECEDOR
- IMPORTADOR AS S UME PAS S IVO EM MOEDA ES TRANGEIRA
- NO VENCIMENTO O IMPORTADOR CONTRATA CÂMBIO E LIQUIDA A OPERAÇÃO
FINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃOFINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃO
OPERAÇÃO FINANCEIRA - 4131OPERAÇÃO FINANCEIRA - 4131
Os recursos para o financiamento são captados no mercado externo, a exemplo de um financiamento à importação
- NÃO EXIS TE VINCULAÇÃO COM OPERAÇÃO COMERCIAL – EXPORTAÇÃO/IMPORTAÇÃO
- POS S IB ILITA ACES S O A CAPITAL DE GIRO A CUS TOS BAIXOS
- FORNECE CAPITAL DE GIRO POR PRAZOS QUE PODEM VARIAR DE 180 DIAS A UM ANO
4131 - VANTAGENS4131 - VANTAGENS
MÓDULOS COM 8h/dia
IMPORTAÇÃO DRAWBACK
EXPORTAÇÃO PROTEÇÃO FINANCEIRA
CÂMBIO FORM A
CARTA DE CRÉDITO PRATICAS CAMBIAIS
FINANCIAMENTO À EXPORTAÇÃO / IMPORTAÇÃO
TREINAMENTOS BB COMEX
ANÁLIS E DO PROCES S O
CONFECÇÃO DO PEDIDO DE ATO CONCES S ÓRIO
ACOMPANHAMENTO DE TODO O PROCES S O ATÉ A EFETIVA BAIXA
CRIAÇÃO DA CULTURA DE DRAWBACK NA EMPRES A
CONS ULTORIA EM DRAWBACK
G E R Ê N C IA R E G IO N A L D E A P O IO A N E G Ó C IO S G E R Ê N C IA R E G IO N A L D E A P O IO A N E G Ó C IO S IN T E R N A C IO N A IS – G E C E X R IB E IR Ã O P R E T O S PIN T E R N A C IO N A IS – G E C E X R IB E IR Ã O P R E T O S P
F o n e (1 6F o n e (1 6 ) 2 1 1 1 -2 8 0 0
a g e 2 5 0 3@ b b .c o m .b r
BBANCO DO ANCO DO BBRASILRASILO BANCO QUE MAIS INVESTE EMO BANCO QUE MAIS INVESTE EM
COMÉRCIO EXTERIORCOMÉRCIO EXTERIOR