manualconsultoria sebrae

22
Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento Manual de Contrataçªo de por Pequenos Negócios

Upload: claudio-acharei

Post on 25-Jun-2015

551 views

Category:

Documents


5 download

TRANSCRIPT

Page 1: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresariale Projetos de Financiamento

Manual de Contratação de

por Pequenos Negócios

Page 2: manualconsultoria sebrae

2 Manual de Contratação - Sebrae/PE

Responsável Técnica (Sebrae/PE)Conceição Moraes

Colaboradores (Sebrae/PE)Ana Cláudia ArrudaJoão AlbuquerqueJussara LeiteConceição MoraesRoberta CorreiaSueli CavalcantiTereza Brito

Apoio TécnicoBento Roberto Pimentel de Albuquerque(J&B de Albuquerque Consultores Ltda)Margarida Maria Santana Furtado Soares(Azimute Gestão Empresarial Ltda.)

Coordenação Geral (Sebrae/PE)Gilane Lima

Projeto Gráfico e DiagramaçãoZ.diZain Comunicação

Revisão de TextoBetânia Jerônimo

Conselho Deliberativo do Sebrae/PEAgência de Desenvolvimento do NordesteFederação da Agricultura do Estado de PernambucoFederação das Indústrias do Estado de PernambucoFederação das Associações Comerciais do Estado de PernambucoBanco do NordesteFederação do Comércio Atacadista do Estado de PernambucoFederação do Comércio do Estado de PernambucoSebrae NacionalSecretaria de Desenvolvimento Econômico, Turismo e Esportesdo Estado de PernambucoServiço Nacional de Aprendizagem IndustrialServiço Nacional de Aprendizagem RuralServiço Social da IndústriaSociedade Auxiliadora da Agricultura de Pernambuco

Presidente do Conselho DeliberativoJorge Wicks Côrte Real

Diretor-SuperintendenteMatheus Guimarães Antunes

Diretor TécnicoJosé Oswaldo de Barros Lima Ramos

Diretor Administrativo-FinanceiroFernando Nunes de Souza

Sebrae/PEServiço de Apoio às Micro e Pequenas Empresas de PernambucoRua Tabaiares, 360 � Ilha do Retiro � 50.750-230Recife � PernambucoFone: (81) 3227.8400www.pe.sebrae.com.br

S443c SEBRAE/PE

Manual - Contratação de Consultoria Empresariale Projetos de Financiamento por PequenosNegócios._Recife; 2003.

24p.

1. Consultoria Organizacional I SEBRAE/PEII. Título

CDU: 659.2 (035)

Page 3: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 3

Mensagem ao empreendedor .................................. 5

1 Recomendações para contratação de consultoriaempresarial ....................................................... 71.1 Etapa preliminar à contratação ................................................... 71.2 Negociação ............................................................................... 81.3 Estrutura da proposta ................................................................ 81.4 Contratação de consultoria empresarial ................................... 121.5 Acompanhamento e avaliação da consultoria empresarial ........ 12

2 Recomendações para contratação de elaboraçãode projetos de financiamento ................................152.1 Etapa preliminar à solicitação do financiamento ....................... 152.2 Negociação com a instituição financeira .................................. 162.3 Análise cadastral na instituição financeira ................................ 172.4 Elaboração do projeto de financiamento .................................. 172.5 Contato com o consultor empresarial ...................................... 172.6 Remuneração do consultor empresarial ................................... 172.7 Prazos de elaboração do projeto de financiamento .................... 182.8 Papéis do Sebrae/PE ............................................................... 182.9 Papel da instituição financeira ................................................. 18

3 Unidades de Negócios do Sebrae/PE .....................21

Sumário

Page 4: manualconsultoria sebrae

4 Manual de Contratação - Sebrae/PE

Page 5: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 5

O Serviço de Apoio às Micro e Pequenas Empresas dePernambuco- Sebrae/PE desenvolveu este Manual para orientar oempreendedor do pequeno negócio na contratação de consultoriaempresarial e na elaboração de projetos de financiamento. Estaorientação deve ser feita através da colaboração entre as partes,atendendo, assim, às necessidades e expectativas dos nossosclientes.

Junto com este Manual, o empreendedor do pequeno negócioreceberá uma relação de consultores e facilitadores empresariais.Esta relação é formada a partir de um processo de credenciamentoque habilita empresas e seus respectivos profissionais, comcomprovada experiência nas áreas de especialização indicadas.

É importante ressaltar que a escolha e a contratação de umconsultor empresarial são da responsabilidade do empreendedordo pequeno negócio. Entretanto, é importante para nós umaavaliação sobre a relação estabelecida e o resultado do trabalhodesenvolvido entre esses profissionais e o pequeno negócio, o quenos dará informações para futuras revisões no catálogo, servindotanto para manutenção ou alteração na listagem dos profissionaiscredenciados, como para abrangência de nossas áreas deatendimento, oferecendo dados reais sobre nossa atuação.

Portanto, é muito importante o preenchimento e a devolução dessaavaliação (formulário em anexo). Se preferir, poderá enviar por fax, pelocorreio gratuitamente ou entregando nas nossas unidades.

O Sebrae/PE disponibiliza-se, em todas as suas Unidades de Negóciosregionais, para quaisquer esclarecimentos complementares quevenham a contribuir para a sustentabilidade de sua empresa.

Caro empreendedordo pequeno negócio

Page 6: manualconsultoria sebrae

6 Manual de Contratação - Sebrae/PE

Page 7: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 7

Recomendaçõespara contratação deconsultoria empresarial

1

Neste tópico, abordaremos questões relacionadas aoprocesso de contratação de uma consultoria empresarial edos benefícios que podem ser gerados pelos seus serviços.

1.1 Etapa preliminar à contrataçãoAntes de qualquer contratação de serviços de consultoriaempresarial, é importante refletir sobre alguns pontos, que irãocontribuir para uma melhor negociação junto ao consultorempresarial (em caso de dúvidas, consulte o Sebrae):

n Por que contratar um consultor empresarial?n Quais os objetivos a serem alcançados com o trabalho de

consultoria empresarial ?n Qual o tipo de consultoria empresarial a ser contratada?n O consultor empresarial a ser contratado tem experiência e

conhecimento suficientes para prestar os serviçossolicitados?

n Qual o perfil, a posição na empresa e o número decolaboradores que serão envolvidos no processo deconsultoria empresarial?

n Qual o tempo disponível, o prazo e os recursos para realizara consultoria empresarial?

n Qual o nível de concordância e entendimento dos sóciossobre a contratação de uma consultoria empresarial, casoexista?

Page 8: manualconsultoria sebrae

8 Manual de Contratação - Sebrae/PE

1.2 NegociaçãoNo momento da negociação com o consultor empresarial a sercontratado e no recebimento de sua proposta de serviço, oempreendedor do pequeno negócio deve ter os seguintes cuidados:

n verificar se o consultor empresarial tem experiênciasuficiente e está qualificado na área em que se pretenderealizar a consultoria;

n estar ciente do fato de que o recebimento de umaproposta de consultoria empresarial não implica emdesembolso de recursos, mas faz parte do processo denegociação e contratação;

n analisar e esclarecer a proposta recebida em relação àsexpectativas, objetivos e resultados pretendidos com aconsultoria empresarial;

n definir com clareza o papel que será desempenhado peloconsultor empresarial e solicitar que ele esclareça o queespera do empreendedor no desenvolvimento daconsultoria empresarial;

n definir pessoa(s)-chave do pequeno negócio para darsuporte ou acompanhar o processo da consultoriaempresarial;

n definir o custo do investimento, o prazo e o tempo deduração do serviço a ser prestado;

n procurar informar-se sobre a metodologia, a estratégia ea forma como o trabalho pretende ser realizado;

n definir critérios para avaliação e acompanhamento dosresultados.

1.3 Estrutura da propostaUma proposta de consultoria empresarial deve conter asinformações abaixo relacionadas:

n entendimento da demandaDeverá tratar, inicialmente, do entendimento da demandapelo consultor empresarial, ou seja, que tipo de melhoriaele irá promover, e também explicitar as expectativasentre ele e o empreendedor do pequeno negócio,

Page 9: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 9

estabelecendo limites de trabalho. Se isto é discutidona(s) reunião(ões) de contratação, o consultorempresarial e o empreendedor do pequeno negóciosaberão as questões com as quais pretendem se envolverno processo. Em relação às expectativas com aconsultoria empresarial, para citar exemplos,relacionamos algumas demandas solicitadas ao Sebrae/PE: analisar a viabilidade do negócio; diminuir os custosoperacionais; melhorar a qualidade e o processo deconstrução do produto; obter um diferencial competitivo;aumentar as vendas; diminuir desperdícios; qualificarpara exportação; atender às normas exigidas pelomercado; implantar novas tecnologias; diversificar aoferta de produtos; lançar novos produtos; definir papéise rotinas de trabalho; definir modelo de gestão; analisarclima e cultura organizacionais; desenvolver políticas depessoal; implantar programas de motivação e capacitaçãoque a empresa julgue importantes; melhorar oatendimento à clientela; desenvolver habilidades deliderança, entre outras.

n objetivos da propostaNesta etapa, deverá ser descrito o foco da consultoriaempresarial, identificando inovações ou benefícios. Oconsultor empresarial deve ser específico no que estápropondo e o empreendedor do pequeno negócio deveprocurar sempre indagar, para uma maior compreensão,de modo que haja um entendimento geral sobre osbenefícios finais.

n resultados esperadosSão evidências (relatórios técnicos, documentosformulados, aporte de conhecimentos para adoção denovas tecnologias, comportamentos etc.) geradas aolongo do trabalho, indicando-se o prazo previsto. Aproposta também deve apresentar alguns indicadores quepossam identificar os resultados, tais como redução decustos operacionais (produto/serviço); adequação do

Page 10: manualconsultoria sebrae

10 Manual de Contratação - Sebrae/PE

produto às exigências do mercado; diferenciação oumelhoria da qualidade do produto/serviço; melhoria naqualidade do processo; aumento do faturamento;melhoria no desempenho dos colaboradores; aquisiçãode novas habilidades técnicas pelos colaboradores;adoção de comportamentos mais eficazes em relação aosobjetivos da empresa e ao clima organizacional;atendimento à legislação específica; melhoria dacompetitividade no mercado e aumento das vendas;melhoria no processo de atendimento aos clientes;aumento das exportações; melhoria nas condições dehigiene e segurança no trabalho; aumento no número deempregados em virtude da expansão das atividades;lançamento de novos produtos/serviços; definição denova estrutura organizacional (papéis e rotinas);implantação de novo modelo de gestão; aquisição dehabilidades de liderança, entre outros.

n atividades a serem desenvolvidaspelo consultor empresarialAqui, devem ser descritas as etapas dos trabalhos aserem realizados na consultoria empresarial paraobtenção dos resultados esperados pela empresa. Paraisso o consultor empresarial poderá aplicar questionários,fazer reuniões e entrevistas, observar processos detrabalho, analisar relatórios, facilitar workshops eseminários. É nesta etapa que o empreendedor dopequeno negócio, apoiado pelo consultor empresarial,poderá escolher os melhores passos para a mudança,planejando atividades e definindo recursos necessários àimplementação das recomendações. Muitas vezes énecessário que haja orientação e capacitação doscolaboradores para implantação do trabalho a serdesenvolvido ao longo da consultoria empresarial. Éessencial que o consultor empresarial e o empreendedordo pequeno negócio, assim como as pessoasparticipantes do projeto, ajam conjuntamente através deum diálogo franco, indagando, refletindo e estabelecendouma linha de confiança para gerar ações de sucesso.

Page 11: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 11

n metodologiaSão métodos e técnicas utilizados na consultoriaempresarial. Hoje, metodologias mais participativas têmsido privilegiadas, o que favorece uma maior interaçãoentre as partes envolvidas. Recomenda-se a utilização derecursos e técnicas que estimulem a curiosidade peloaprender fazendo e ressaltem a experiência vivida nadescoberta de soluções e conceitos aplicados no dia-a-dia. É na descrição da metodologia que o consultorempresarial deve especificar qual(is) pessoa(s)-chave daempresa vai(ão) recepcionar e dar suporte ao trabalho,criando infra-estrutura para a realização das atividades.

n período para a realização do trabalhode consultoria empresarialA proposta deve apresentar um cronograma com início,meio e fim de todas as atividades, especificando o prazode execução de cada uma delas, assim como os produtosque serão disponibilizados nas diversas fases.

n local de realizaçãoPara a realização das atividades de consultoriaempresarial - e para um melhor aproveitamento delas, énecessário identificar um local apropriado, tanto paralevantamento de dados e informações, como paracondução de entrevistas, reuniões, orientações,seminários etc. Porém, algumas atividades podem serfeitas pelo consultor empresarial no seu próprioescritório.

n consultor empresarialIdentificado a partir de um resumo do seu própriocurrículo para o serviço proposto ou do responsáveltécnico pelo processo, quando houver mais de umconsultor empresarial.

n investimentoDiscriminação do valor do investimento a ser pago pelopequeno negócio ao consultor empresarial, conforme

Page 12: manualconsultoria sebrae

12 Manual de Contratação - Sebrae/PE

prestação dos serviços combinados, assim como daforma e do prazo para pagamento. Neste item, deveconstar, também, a responsabilidade pelas providênciascom alocação de equipamentos, local de realização dotrabalho, materiais utilizados e respectivos custos.

1.4 Contratação de consultoria empresarialUm contrato entre um empreendedor do pequeno negócioe um consultor empresarial tem por objetivo principalestabelecer uma comunicação clara sobre o que vaiacontecer no trabalho, além de esclarecer o que elesesperam e a maneira como pretendem trabalhar.

É recomendável que este seja por escrito. Grande parte doscontratos é rompida por falta de clareza nos acordos, nemsempre por má intenção.

Se as etapas anteriormente referidas neste manual forembem conduzidas através de reunião(ões) ou encontro(s)organizado(s) com esta finalidade, tanto o consultorempresarial como o empreendedor do pequeno negóciosaberão como devem e pretendem se envolver durante aexecução da atividade.

1.5 Acompanhamento e avaliaçãoda consultoria empresarialAcompanhar e avaliar são etapas indispensáveis em todaatividade humana. No processo de consultoria empresarial,são fundamentais para que se tenha uma boa noção do quese aprendeu na ação realizada.

A avaliação serve para sentir o resultado efetivo daconsultoria empresarial, possibilitando validar, reforçar,corrigir ou rever o trabalho.

Page 13: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 13

Toda avaliação implica na definição de critérios prévios emrelação aos objetivos propostos. Esses critérios funcionamcomo um referencial que vai servir para julgar ou verificar oimpacto da aprendizagem do empreendedor do pequenonegócio.

Entendemos por isso que a consultoria empresarial deve seracompanhada e avaliada durante todo o tempo por ambas aspartes, consultor empresarial e empreendedor do pequenonegócio, através de reuniões estruturadas e/ou formuláriosespecíficos (vide modelo anexo).

Recomenda-se, também, ao empreendedor do pequenonegócio, que realize uma auto-avaliação com relação à suacontribuição real no desenvolvimento e, conseqüentemente,nos resultados da consultoria empresarial. Deve-se depoisavaliar o consultor empresarial quanto à sua postura ética,assim como ao domínio do assunto, à clareza nacomunicação, à habilidade no trato dos problemasidentificados na consultoria empresarial, à forma de agir, aocumprimento dos prazos e ao atendimento aos objetivosestabelecidos.

É bom ressaltar que consultorias empresariais só fazemsentido se o empreendedor estiver disposto a ouvir, rever,mudar e aperfeiçoar sua forma de atuação. Ou seja, aberto averificar a forma como percebe o que está à sua volta e, comisso, desenvolver novos conhecimentos.

Page 14: manualconsultoria sebrae

14 Manual de Contratação - Sebrae/PE

Page 15: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 15

Recomendaçõespara contratação deelaboração de projetosde financiamento

2

Neste tópico, abordaremos questões relacionadas àelaboração de projetos de financiamento e aos aspectos quevão repercutir no pequeno negócio.

2.1 Etapa preliminar à solicitação do financiamentoAntes de procurar um financiamento, é importante definiralguns pontos e analisar alguns aspectos que precisam serindagados (em caso de dúvidas, sugere-se consultar oSebrae):

n Qual(is) a(s) necessidade(s) ou o(s) problema(s) deprocurar um financiamento (exemplos: abertura de microe pequena empresa - ou de filial; modernização eampliação; inadimplência de clientes; aquisição demáquinas, móveis e utensílios; endividamento comfornecedores; aquisição de novas tecnologias;informatização etc)?

n O planejamento empresarial do pequeno negócio paraatingir os objetivos propostos tem sido feito com ou semfinanciamento?

n Em caso de financiamento destinado a investimentomisto (investimento fixo mais capital de giro associado),quais os itens e os custos (frete, instalação hidráulica eelétrica, treinamento, veículo utilitário, construção civil,máquinas e equipamentos, aquisição de software,móveis e utensílios, capital de giro etc) necessários paraviabilizar este investimento?

Page 16: manualconsultoria sebrae

16 Manual de Contratação - Sebrae/PE

n Em caso de financiamento de capital de giro para opequeno negócio, é importante analisar, entre outrosaspectos:

- grau de inadimplência dos clientes;- custos;- produtividade da micro e pequena empresa;- tempo que o produto fica estocado;- prazos de pagamento a fornecedores;- preços e prazos de venda.

n Verifique as vantagens e desvantagens de umfinanciamento, analisando criteriosamente se a suaempresa terá capacidade de pagamento.

n Analise se está contraindo dívidas crescentes e difíceis deserem quitadas, tendo em vista que o financiamento podenão ser a melhor estratégia para solucionar estasquestões.

n Analise todas as alternativas existentes para captação derecursos antes de solicitar um financiamento, pois nemsempre um empréstimo é a melhor solução.

2.2 Negociação com a instituição financeiraDepois de analisar e avaliar a real necessidade definanciamento, deve-se procurar uma instituiçãofinanceira para apresentar suas idéias e, em conjunto,verificar o que pode ser (ou não) financiado.

Existem algumas informações que devem ser checadasjunto à instituição financeira:

n condições de taxas de juros e prazos;n garantias a serem oferecidas (e suas exigências);n contrapartida a ser oferecida pelo empreendedor;

Page 17: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 17

n despesas do processo de tomada de financiamento(taxas de análise cadastral e de registro de cartório,autenticação de documentos etc);

n documentos necessários (e seus prazos de validade);n procedimentos de liberação do financiamento (e seus

respectivos prazos).

2.3 Análise cadastral na instituição financeiraO empreendedor do pequeno negócio e/ou o avalistaprecisa(m) passar por uma análise cadastral junto àinstituição financeira antes de iniciar(em) o processo deelaboração do projeto de financiamento.

2.4 Elaboração do projeto de financiamentoO Sebrae/PE conta com um catálogo de consultorescertificados aptos a realizarem trabalhos dessa natureza.

2.5 Contato com o consultor empresarialQuando o empreendedor do pequeno negócio estivercom documentos e orçamentos necessários para aelaboração do projeto, deve-se agendar um horário como consultor empresarial.

2.6 Remuneração do consultor empresarialA remuneração dos serviços prestados para elaboraçãode projetos de financiamento é de até 2% sobre o valorliberado pela instituição financeira, sendo 50% pagos naentrega do projeto de financiamento e 50% na liberação.A negociação e o pagamento realizam-se diretamentecom o consultor empresarial, sem a interferência doSebrae/PE.

Page 18: manualconsultoria sebrae

18 Manual de Contratação - Sebrae/PE

2.7 Prazos de elaboração do projeto definanciamentoO empreendedor do pequeno negócio deve entrar emacordo com o consultor empresarial quanto ao prazomédio de entrega do projeto. Geralmente, o prazo nãoultrapassa 15 (quinze) dias úteis, mas este só écontabilizado depois que toda a documentação estivernas mãos do consultor empresarial.

2.8 Papéis do Sebrae/PEO Sebrae/PE, através da Orientação Empresarial, prestainformações sobre as linhas de crédito existentes (e suascondições), como também orienta sobre aspectos gerenciaise estratégicos do empreendimento.

Se for confirmada a necessidade de financiamento, o Sebrae/PE disponibiliza o cadastro de consultores na área deelaboração de projetos de financiamento.

2.9 Papel da instituição financeiraAs instituições financeiras informam ao empreendedor dopequeno negócio os procedimentos necessários para aobtenção do financiamento, como também executamalgumas operações, tais como:

n análise cadastral do pequeno negócio, do empreendedor(e seus sócios) e do(s) avalista(s);

n enquadramento da operação de acordo com suas linhas decrédito;

n definição das garantias compatíveis para o financiamentojunto ao empreendedor do pequeno negócio;

n análise do crédito de acordo com o projeto definanciamento.

É importante saber que a instituição financeira possui adecisão sobre a aprovação (ou não) da solicitação definanciamento, bem como da liberação dos recursosfinanceiros para o pequeno negócio.

Page 19: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 19

A entrega do projeto de financiamento à instituiçãofinanceira não implica, necessariamente, na liberação decrédito, tendo em vista que o pleito passará por um comitêde crédito e/ou equipe de análise. Isso significa que, paragarantir um resultado positivo, o empreendedor do pequenonegócio deve se encaixar no perfil definido pela instituição.

Page 20: manualconsultoria sebrae

20 Manual de Contratação - Sebrae/PE

Page 21: manualconsultoria sebrae

Consultoria Empresarial e Projetos de Financiamento por Pequenos Negócios 21

AraripinaRua Coronel AntônioModesto, 100, Centro -CEP 56.280-000.Fone/Fax: (87) 3873 1806 /1157 / 1807

CaruaruRua Saldanha da Gama, 08,Centro - CEP 55.000-000.Fone/Fax: (81) 3721 3444 /3561

GaranhunsRua 15 de Novembro, 355,Heliópolis - CEP 55.290-000.Fone/Fax: (87) 3762 1752 /1728 / 1784

Unidades deNegócios doSebrae/PE*

PetrolinaAv. 31 de Março, s/n, Centrode Convenções Sen. NiloCoelho - CEP 56.000-000.Fone/Fax: (87) 3862 2728 /2729

RecifeRua Tabaiares, 360, Ilha doRetiro - CEP 50.750-230.Fone: (81) 3227 8400Fax: (81) 3227 8500

Serra TalhadaRua Enoque Inácio deOliveira, 913, Centro -CEP 56.900-000.Fone/Fax: (87) 3831 2496 /2491

3

* Horário de funcionamento: 8 às 12 e 13 às 17 horas

www.pe.sebrae.com.br

Page 22: manualconsultoria sebrae