manual operacional pedido de financiamento · 4.3 opção “programa de apoio ... será solicitada...

MANUAL OPERACIONAL

PEDIDO DE FINANCIAMENTO

Versão 8

Data 15/08/2012

MANUAL OPERACIONAL Pedido de Financiamento

Manual Operacional – Pedido de Financiamento Versão 8.0

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SUMÁRIO

1. OBJETIVO ................................................................................................................... 3

2. CADASTRAMENTO DE NOVO USUÁRIO ................................................................. 3

3. PÁGINA INICIAL ......................................................................................................... 4

4. INCLUSÃO DE PEDIDO DE FINANCIAMENTO ......................................................... 5

4.1 Opção “Análise Prévia/Capital de Giro” .................................................................. 6

4.2 Opção “Carta Consulta/Investimento” .................................................................. 10

4.3 Opção “Programa de Apoio Regional” ................................................................. 17

5. ACOMPANHAMENTO DO PEDIDO DE FINANCIAMENTO ..................................... 22

5.1 O fluxo de prospecção ......................................................................................... 23

5.2 Alteração de Status.............................................................................................. 28

5.3 Janela “Detalhes” ................................................................................................. 29

5.4 Janela “Pendências” ............................................................................................ 30

5.5 Janela “Histórico” ................................................................................................. 30



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1. OBJETIVO

O objetivo deste manual é detalhar os procedimentos necessários para a utilização do

sistema Negócios Online, pelas empresas interessadas, para inclusão e

acompanhamento dos pedidos de financiamento de capital de giro ou investimento.

2. CADASTRAMENTO DE NOVO USUÁRIO

Caso a empresa ainda não possua login e senha de acesso, deve ser efetuado

cadastro através do site www.desenvolvesp.com.br, clicando na área “Negócios

Online”, no canto superior direito da tela e, em seguida, na opção “Novo usuário?

Cadastre-se”:

Preencher todos os campos da tela apresentada:

http://www.desenvolvesp.com.br/



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Os dados da empresa deverão ser preenchidos da seguinte forma:

a) Razão Social/Nome: informar a Razão Social;

b) CPF/CNPJ: informar o CNPJ;

c) E-mail: informar o e-mail de contato;

d) Contato: informar a pessoa de contato;

e) Telefone: informar DDD e telefone de contato;

f) Solicitação de acesso para participar do Programa de Apoio Regional –

Vale do Ribeira: Assinalar a opção “Sim” quando ser tratar de empresa

interessada no Programa de Apoio Regional, do Vale do Ribeira, instalada em

um dos seguintes municípios: Apiaí, Barra do Chapéu, Barra do Turvo, Cajati,

Cananéia, Eldorado, Iguape, Ilha Comprida, Iporanga, Itaoca, Itapirapuã

Paulista, Itariri, Jacupiranga, Juquiá, Juquitiba, Miracatu, Pariquera-Açu, Pedro

de Toledo, Registro, Ribeira, São Lourenço da Serra, Sete Barras e Tapiraí. Nas

demais situações, deve ser mantida a opção “Não”.

Será enviado um e-mail com as instruções para a confirmação ou cancelamento do

cadastro. Caso seja confirmado, será apresentado o login [código numérico] e senha

temporária. Após efetuar o primeiro acesso, será solicitada a alteração da senha.

Nota: Se, ao realizar o login, o sistema apresentar mensagem de versão

desatualizada, deve-se excluir todo o histórico de navegação ou cache do navegador e

atualizar a página. Caso o problema persista, entrar em contato com a área de suporte

da Desenvolve SP, através do email [email protected].

3. PÁGINA INICIAL

Após a validação do login e senha de acesso, será apresentada a página inicial do

sistema, contendo os menus de acesso “Pedido de Financiamento” e “Downloads”.

mailto:[email protected]



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4. INCLUSÃO DE PEDIDO DE FINANCIAMENTO

O menu “Pedido de Financiamento” é composto por três opções: “Análise

Prévia/Capital de Giro”, “Carta Consulta/Investimento” e “Painel de Controle”:

Tratando-se de empresa cadastrada para participar do “Programa de Apoio Regional –

Vale do Ribeira”, o menu “Pedido de Financiamento” será apresentado da seguinte

forma:



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4.1 Opção “Análise Prévia/Capital de Giro”

A opção “Análise Prévia/Capital de Giro” é indicada para operações da Linha Especial

de Giro (LEG), da Linha Especial Parcelada (LEP) e do Programa BNDES de Apoio ao

Fortalecimento da Capacidade de Geração de Emprego e Renda (PROGEREN).

Para iniciar o preenchimento, deve-se clicar no botão “Novo”, disponível no canto

inferior da tela. Todos os campos assinalados com asterisco (*), em vermelho, são de

preenchimento obrigatório. Os campos “CNPJ” e “Razão social” já estarão preenchidos.

Ao digitar o CEP, os demais campos do endereço serão preenchidos automaticamente.

Nota: Caso o botão “Novo” não esteja disponível no canto inferior da tela, deve-se

utilizar as barras de rolagem, no canto direito, para visualizá-lo:



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Para enviar os documentos pertinentes ao pedido de financiamento, como arquivos ou

balanços, deve-se utilizar o botão “Anexos”, disponível no canto inferior da tela. O

acesso aos documentos anexados é de uso exclusivo da Desenvolve SP.

Clicando nesse botão, será exibida a tela abaixo. Para incluir documentos, deve-se

pressionar o botão “Incluir”.



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Após a digitação de todos os dados, deve-se pressionar o botão “Salvar”, disponível no

canto inferior da tela. Caso tenha sido indicada uma Entidade Empresarial no

preenchimento do pedido de financiamento, ao pressionar o botão “salvar”, será exibida

a tela abaixo:



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Assinalando a opção “Concordo e Autorizo”, o pedido de financiamento será enviado

para a Desenvolve SP, transitando preliminarmente pela Entidade Empresarial indicada

no campo “Entidade de Classe”.

Caso a opção assinalada seja “Não Concordo e Não Autorizo”, o pedido de

financiamento será enviado diretamente à Plataforma de Negócios da Desenvolve SP e

a seguinte mensagem será exibida:



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4.2 Opção “Carta Consulta/Investimento”

A opção “Carta Consulta/Investimento” é indicada para operações cujo intuito é a

aquisição de máquinas e equipamentos, projetos de modernização, expansão,

inovação, melhorias para reduzir os impactos ao meio ambiente, entre outros. As linhas

de financiamento indicadas para esta opção são Financiamento ao Investimento

Paulista (FIP), Linha Economia Verde (LEV) e FINAME.

A tela de cadastramento está separada por guias, para permitir o registro de diversas

informações da empresa e do financiamento de interesse:

a) “Geral”: São encontradas as mesmas informações cadastrais citadas no item

4.1 - Análise Prévia/Capital de Giro.

b) “Atividades da Empresa”: Deve ser preenchida a atividade da empresa, o

faturamento anual, a data de constituição, se pertence a um grupo

econômico, o número de empregados, a origem do capital e os principais

produtos produzidos/comercializados da empresa.



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c) “Financiamento de Interesse”: Deve ser selecionado o financiamento de

interesse e informado o valor do financiamento pretendido, o prazo total, o

período de carência e o percentual de financiamento sobre o gasto total.



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d) “Descrição do Projeto”: Caso o pedido de financiamento seja para financiar

um projeto, deve-se informar a descrição sucinta do projeto, indicando seus

objetivos, bem como sua caracterização (implantação, expansão,

modernização e outros) e destaques do projeto.

e) “Cronograma”: Deve ser preenchido caso haja interesse em um

financiamento para um projeto. São indicadas as datas, valores e tipos de

recursos a serem utilizados em cada parte do projeto. O sistema calculará o

valor total do projeto.



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f) “Máquinas e equipamentos”: Deve ser preenchido caso o objeto de

financiamento seja um bem móvel. Nesta opção, deve ser indicado o

fabricante, o nome do equipamento, a quantidade e o valor de cada bem a

ser adquirido, além do local de instalação do(s) mesmo(s).



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g) “Considerações Finais”: Deve constar uma previsão do faturamento nos

próximos três anos, decorrente do investimento a ser realizado. Também

deve haver uma explicação desta previsão, no campo "Justificativas".




Será exibida a tela abaixo. Para incluir novos documentos, deve-se pressionar o botão

“Incluir”.



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canto inferior da tela. Caso tenha sido indicada uma Entidade Empresarial no

preenchimento do pedido de financiamento, ao pressionar o botão “salvar”, será exibida

a seguinte tela:



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Assinalando a opção “Concordo e Autorizo”, o pedido de financiamento será enviado

para a Desenvolve SP, transitando preliminarmente pela Entidade Empresarial indicada

no campo “Entidade de Classe”.

Caso a opção assinalada seja “Não Concordo e Não Autorizo”, o pedido de

financiamento será enviado diretamente à Plataforma de Negócios da Desenvolve SP e

a seguinte mensagem será exibida:





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4.3 Opção “Programa de Apoio Regional”

A opção “Programa de Apoio Regional” é indicada exclusivamente para empresas

interessadas no Programa de Apoio Regional – Vale do Ribeira, instaladas em um dos

seguintes municípios: Apiaí, Barra do Chapéu, Barra do Turvo, Cajati, Cananéia,

Eldorado, Iguape, Ilha Comprida, Iporanga, Itaoca, Itapirapuã Paulista, Itariri,

Jacupiranga, Juquiá, Juquitiba, Miracatu, Pariquera-Açu, Pedro de Toledo, Registro,

Ribeira, São Lourenço da Serra, Sete Barras e Tapiraí.

A tela de cadastramento está separada por guias, para permitir o registro de diversas

informações da empresa e do financiamento de interesse:

a) “Geral”: São encontradas as mesmas informações cadastrais citadas no item

4.1 - Análise Prévia/Capital de Giro.

b) “Atividades da Empresa”: Deve ser preenchida a atividade da empresa, o

faturamento anual, a data de constituição, se pertence a um grupo

econômico, o número de empregados, a origem do capital e os principais

produtos produzidos/comercializados da empresa.



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c) “Financiamento de Interesse”: Deve ser informado o financiamento de

interesse e informado o valor do financiamento pretendido, o prazo total, o

período de carência e o percentual de financiamento sobre o gasto total.

d) “Descrição do Projeto”: Caso o pedido de financiamento seja para financiar

um projeto, deve-se informar a descrição sucinta do projeto, indicando seus



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objetivos, bem como sua caracterização (implantação, expansão,

modernização e outros) e destaques do projeto.

e) “Cronograma”: Deve ser preenchido caso haja interesse em um

financiamento para um projeto. São indicadas as datas, valores e tipos de

recursos a serem utilizados em cada parte do projeto. O sistema calculará o

valor total do projeto.



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f) “Máquinas e equipamentos”: Deve ser preenchido caso o objeto de

financiamento seja um bem móvel. Nesta opção, deve ser indicado o

fabricante, o nome do equipamento, a quantidade e o valor de cada bem a

ser adquirido, além do local de instalação do(s) mesmo(s).

g) “Considerações Finais”: Deve constar uma previsão do faturamento nos

próximos três anos, decorrente do investimento a ser realizado. Também

deve haver uma explicação desta previsão, no campo "Justificativas".



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Será exibida a tela abaixo. Para incluir novos documentos, deve-se pressionar o botão

“Incluir”.


canto inferior da tela.





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5. ACOMPANHAMENTO DO PEDIDO DE FINANCIAMENTO

No “Painel de Controle”, é possível visualizar todos os pedidos de financiamento

cadastrados em nome da empresa. Também pode ser consultado o histórico de cada

pedido e alterar os status pelos quais a empresa é responsável.

O Painel de Controle está dividido da seguinte forma:

A

B

C

D

E



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A. Prospecção: Lista contendo todos os status do fluxo de concessão. É possível

navegar pela lista e verificar o total de pedidos de financiamento além da

situação atual de cada um deles.

B. Status: Indica o status selecionado.

C. Relação dos pedidos de financiamento existentes no status selecionado.

D. Alterar para: Campo destinado à alteração do status.

E. Botões de ação: botões utilizados para detalhamento do pedido, histórico, entre

outros. Serão explicados em detalhes nos subitens 5.3, 5.4 e 5.5.

5.1 O fluxo de prospecção

O fluxo de prospecção tem 43 status, dividido em 8 etapas, desde o registro do pedido

de financiamento até a efetiva liberação do crédito ou cancelamento do pedido de

financiamento:

1ª etapa: Pré-Análise

1- Análise pela Entid. Empresarial

Indica que o pedido de financiamento encontra-se em fase de verificação da filiação da

empresa por parte da Entidade de Classe indicada no cadastro.

2- Solicitação Registrada pela NCD

Indica que o pedido de financiamento foi registrado na Desenvolve SP.

3- Análise Prévia – Com Balanço

A Desenvolve SP realiza análise prévia do proponente com base nas informações

enviadas, inclusive do balanço/balancete.

4- Análise Prévia – Sem Balanço

A Desenvolve SP realiza a análise prévia do proponente com base nas informações

enviadas.

5- Atualiz. Dem. Financeiros

Indica que o pedido está aguardando a atualização dos demonstrativos financeiros

para a continuidade da análise prévia.

6- Pend. p/ Análise Prévia

Indica que as informações enviadas estão desatualizadas ou ausentes, que não

permitem a continuidade da análise prévia.



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7- Comitê de Enquadramento – Máq/Equip.

No caso de financiamento de máquinas/equipamentos, o pedido é encaminhado ao

Comitê de Enquadramento da Desenvolve SP, para análise.

8- Pré-Qualificação

A Desenvolve SP informa ao cliente, em quais linhas poderá operar e quais são as

garantias que podem ser oferecidas.

2ª etapa: Análise de Projeto

9- Pend. p/ Envio ao Comitê Enq.

Indica que o pedido está aguardando o envio de informações complementares para o

posterior envio ao Comitê de Enquadramento da Desenvolve SP, para análise.

10- Comitê Enquadr. - Projetos

O projeto encontra-se em fase de enquadramento pelo Comitê de Enquadramento da

Desenvolve SP.

11- Negoc. Linhas de Financ.

Indica que o pedido está em fase de negociação das linhas de financiamento possíveis

para o projeto.

12- Aguard. Pagto. Tarifa

O pedido está aguardando o pagamento da tarifa de análise do projeto para a

continuidade do processo.

13- An. Viab. Econ-Financ. - Interna

Indica que o projeto encontra-se em fase de análise da viabilidade econômica e

financeira pela Desenvolve SP.

14- An. Viab. Econ-Financ. - Externa

Indica que o projeto encontra-se em fase de análise da viabilidade econômica e

financeira por empresa terceirizada.

15- Pend. p/ Análise Viabilidade

Indica que é necessário o envio de informações complementares para que seja

realizada a análise de viabilidade econômica e financeira.

16- Análise Laudo de Viabilidade

O projeto encontra-se em fase de análise do laudo de viabilidade econômico-financeira.



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17- Análise p/ Defin. Garantias

Indica que o projeto encontra-se em fase de análise para definição das garantias da

operação de crédito.

18- Negociação das Garantias

O projeto encontra-se em fase de negociação das garantias da operação de crédito a

ser formalizada.

19- Projeto em Análise

Indica que o projeto encontra-se em fase de análise pela Desenvolve SP.

20- Pend. p/ Proj. em Análise

Indica que é necessário o envio de informações complementares para que seja

realizada a análise do projeto.

21- Projeto Inviável

Indica que, após análise realizada, foi constatado que o projeto é inviável.

3ª etapa: Negociação

22- Negociação com o Cliente

Indica que o pedido de financiamento encontra-se em fase de negociação da operação

(linhas de financiamento, valores e garantias).

4ª etapa: Cadastro

23- Cadastro Solicitado ao Cliente

A Desenvolve SP solicita, diretamente ao cliente, os documentos necessários para a

elaboração do cadastro da empresa e dos sócios.

24- Cadastro Recebido pela NCD

A Desenvolve SP recebe a documentação de cadastro e verifica se está completa.

25- Cadastro em Análise pela NCD

A Desenvolve SP analisa os documentos enviados pelo cliente.

26- Cadastro Devolvido ao Cliente

A Desenvolve SP identifica documentos faltantes e devolve ao cliente, para

regularização.



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5ª etapa: Aprovação

27- Proposta em Análise

A Desenvolve SP analisa as informações existentes sobre o cliente, as condições nas

quais deseja operar (linhas, valores, garantias) e aprova as diretrizes da operação.

28- Pend. p/ Análise Crédito

Indica que o pedido de financiamento possui alguma pendência para que seja efetuada

a análise de crédito. Por exemplo: necessidade de informações complementares.

29- Pend. p/ C.Créd/Diretoria

Indica que o pedido de financiamento possui alguma pendência que impeça a

aprovação do crédito. Por exemplo: necessidade de informações complementares.

30- Prop. Comitê Crédito

O pedido de financiamento foi encaminhado para deliberação do Comitê de Crédito.

31- Prop. Diretoria

O pedido de financiamento foi encaminhado para deliberação da Diretoria Colegiada.

32- Operação Aprovada

A operação de crédito pleiteada foi aprovada, podendo seguir para a formalização da

operação.

6ª etapa: Formalização da Operação

33- Pend. p/ Geração CCB

Indica que há pendências para a geração do instrumento de crédito (CCB ou Contrato).

Por exemplo: emissão de laudo de avaliação da garantia ou de certidão negativa de

débito.

34- Aprovação FRO Projeto

O pedido de financiamento (projeto de investimento) encontra-se em fase de aprovação

no BNDES.

35- Geração de CCB/Contrato

O pedido de financiamento é enviado para a geração da CCB ou do Contrato, no caso

de desconto de títulos (LEG).

36- Aguard. Aprov. PAC/FRO

No caso de operações com o BNDES, o pedido de financiamento encontra-se em fase

de aprovação por aquela Instituição Financeira.



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37- Conferência CCB/Contrato

O instrumento de crédito gerado (CCB ou Contrato) encontra-se em fase de

conferência, para posterior envio ao cliente.

38- Aguard. Acerto Cond. Negoc.

O pedido de financiamento encontra-se em fase de acerto nas condições da

negociação, no caso de alguma inconsistência, que impossibilita a geração da

CCB/Contrato.

39- Assinatura e Registro

O instrumento de crédito foi enviado ao cliente e está aguardando a assinatura e o

registro no respectivo cartório, quando for o caso.

40- Aguard. Garantias

O instrumento de crédito foi recebido pela Desenvolve SP, devidamente assinado e

registrado, se o caso, e está aguardando o aporte de garantias para a liberação da

operação.

41- Aguard. Doctos. Compl.

O instrumento de crédito foi recebido pela Desenvolve SP, devidamente assinado e

registrado, se o caso, e está aguardando o envio de documentação complementar para

a liberação da operação. Por exemplo: notas fiscais, termo de recebimento das

máquinas/equipamentos e seguro do bem financiado/oferecido em garantia.

42- Aguard. Aprovação PL/BNDES

No caso de operações com o BNDES, indica que o pedido de financiamento encontra-

se em fase de aprovação do PL – Pedido de Liberação, junto àquela Instituição

Financeira.

43- Confer. Doctos p/ Liberação

O pedido de financiamento está em fase final de conferência, para fins de liberação do

crédito.

44- Aguard. Liber. Parcelas

Indica que o pedido de financiamento foi liberado parcialmente ao cliente, no caso de

operações com desembolsos parcelados.



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7ª etapa: Liberação

45- Operação Liberada

Indica que o pedido de financiamento foi liberado totalmente ao cliente.

46- Limite Vigente - LEG

Indica que, no caso de contrato rotativo (LEG), o limite está vigente e disponível para

utilização do cliente.

47- Operação Liquidada

Indica que o pedido de financiamento já foi liquidado pelo cliente.

8ª etapa: Cancelados

48- Não Assoc. da Entid. Empr.

A Entidade Empresarial indicada pela empresa proponente, no cadastramento do

pedido, não confirma a sua filiação.

49- Cliente Não Qualificado

O cliente não foi qualificado para operar com a Desenvolve SP.

50- Cliente Não Interessado

O cliente não mostrou interesse em operar com a Desenvolve SP.

51- Proposta Não Enquadrada

O pedido de financiamento não foi enquadrado nas regras de crédito da Desenvolve

SP.

52- Operação Indeferida

O pedido de financiamento não foi aprovado pela Desenvolve SP.

53- Desistência da Operação

O cliente manifestou desistência pela continuidade da operação.

5.2 Alteração de Status

Para alterar o status de um pedido de financiamento, o responsável pela atividade deve

acessar o painel de controle, clicar no pedido desejado e alterar o status no menu

suspenso, na parte inferior da janela. A cada alteração de status, o sistema irá enviar

um email para o responsável pela atividade seguinte, para que seja dado

prosseguimento ao processo. Caso não haja alteração de status no período de dois

dias, um novo email é enviado.



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5.3 Janela “Detalhes”

Na janela “Detalhes”, o cliente pode obter mais informações sobre o seu pedido de

financiamento tais como: um resumo de pré-qualificação, sua manifestação e

negociação das condições da operação.

As abas “Pré-Qualificação”, “Negociação”, “Proposta de Operação” e “Aprovação”

serão preenchidas pela Desenvolve SP.

A aba “Manifestação” deve ser preenchida pelo cliente, indicando se ele está ou não de

acordo com as condições da operação proposta. Caso ele esteja de acordo, deve-se

marcar a opção “Estou de acordo” e indicar data e local. Caso contrário, deve-se

marcar “Não estou de acordo” e indicar o motivo.

Na aba “Negociação”, a empresa deve indicar a linha de crédito desejada e suas

condições (prazo, carência, valor), além de propor as garantias da operação.



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5.4 Janela “Pendências”

Na janela “Pendências”, o cliente pode visualizar se há necessidade de envio de algum

documento ou informação para o andamento do pedido. Apenas a Desenvolve SP

pode alterar este item, incluindo ou concluindo pendências.

5.5 Janela “Histórico”

Nesta janela, o cliente pode verificar o histórico de seu pedido de financiamento.

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