la banca del futuro 2016 v.1.5
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La Banca del Futuro
Enabling your business processes….rocesess processes….
© BPMCONOSUR Consulting
Conceptos de la Banca Moderna y Eficiente
LATAM……Próximo Quinquenio.
Santiago de Chile,
Enero, 2016
Contenido
BPMCONOSUR Consulting
Quienes somos ?
Que hacemos ?
Banca Moderna
Arribando Conceptos
Problemática observada
Nuestra vision y pronóstico
Por qué elegirnos ?
Como abordamos….?
Credenciales en la región
Clientes y Partners
Banco RIPLEY Diseño del Nuevo Modelo de Gestión Comercial y Operativo de Outsourgincy Arquitectura Empresarial
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Falabella Colombia, Asesoramiento Proyecto CoreBancario y Procesos de Negocios AS IS y TO BE.
Cencosud, Ante-proyecto regional de levantamiento y mappeo de Procesos de Negocios
Banco RIPLEY ConsultoríaEstratégicaBench-marking para Core Banking, Servicios de Outsourginc y Arquitectura Empresarial
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Alianza con ORACLE Chile para el desarrollo de Procesos de Negocios para Banca en latam.
Procesos en RIPLEY
Quienes SOMOS ?
Somos una empresa especializada en Core Bancarios, Eficiencia Operacional e Implantaciones de
Modelos de Gestión Comerciales y Operativos.
Fusión Banco Macro Suquia
Banco BISEL, CoreCOBIS
Banco Tucuman
Banco Pichincha Ecuador, Core B@ncsPMO y BPM
Petro-ecuador Consultoría
Ante-Proyecto SAP para EtaFashion
Consultoría BPM Bancolombia y Banco Costa RICA
Banco Scotia Bank MexicoProyecto BPM
Banco ESTADO de CHILE Start-UP, Programa Transforma-ciónOrganiza-cionalbasado en BPM y Multi-Canal
yecto BPM
Banco ESTADO de CHILE Fase PILOTO I BPM
Banco RIPLEY ConsultoríaEstratégicaTransforma-ciónOrganiza-cionalbasado en BPM y Multi-Canal
Presentación BPMCONOSUR Consulting
Los Consultores de BPMCONOSUR Consulting han capitalizado
su Experiencia a lo largo de los últimos diez años en las
principales Instituciones Financieras de América Latina.
Se constituye BPMConosurCHILE
Miami –Alianza con Pro-AXIS USA y Alianza con INCITA España
Represen-taciónsoluciones Biometría
2010 20132012201120092008
BPMCONOSUR es una Empresa de Consultoría constituida en Argentina, y
Chile, sobre la base de la experiencia Profesional de sus principales ejecutivos
en el área de Eficiencia Operacional y Consultoría especializada en Banca
desde el año 2000, desarrollando Proyectos en Argentina, Chile, Ecuador,
Colombia, Uruguay y Brasil.
2014 2015
Que Hacemos ?
SERVICIOS DE CONSULTORIA PARA PROGRAMAS DE TRANSFORMACION ORGANIZACIONAL Y TECNOLÓGICA
PROYECTOS DE CORE BANKING
GESTION DE PROYECTOS
PROCESOS DE BENCHMARKING
TRANSFORMACION TECNOLÓGICA
TRANSFORMACION ORGANIZACIONAL
CONSLUTORIA DE APLICACIONES + IT
P.M.O. / PPM
CONSULTORIA DE ARQUITECTURAS
INSPECCION DE CODIGO
FORMULACION RFI’S/RFP’S
EVALUACIÓN DE PRODUCTOS/EMPRESAS
GAP ANALISIS OMMNICHANNEL
POC PRUEBAS DE CONCEPTO
MODELOS DE GESTION
GESTION ORIENTADA A PROCESOS
DIAGNÓSTICO MADUREZ ORGANIZACIONAL
REINGENIERIA DE PROCESOS DE NEGOCIOS
BUSINESS PROCESS MANAGEMENT
SOPORTE METODOLÓGICO
PROCESSES FACTORY
ADMINISTRACION Y GESTION DEL CAMBIO
MATRICES DE IMPACTO ORGANIZACIONAL
PROGRAMAS DE COMUNICACION
DISEÑO ORGANIZACIONAL
SOPORTE EN LA TRANSICIÓN DEL CAMBIO
MODELOS DE GESTION CON FOCO EN EL CLIENTE
CASH MANAGEMENT
AUTENTICACION X BIOMETRIA HUELLAS VOZ
MOTORES DE REGLAS DE NEGOCIO
EFICIENCIA OPERACIONAL
MANUALES DE POLITICAS, NORMAS Y PROCED. DE IT
INTEGRACION DE PROCESOS DE TERCEROS
Banca Moderna y Eficiente
NUEVOS CONCEPTOS DE LA BANCA MODERNA (ARQUITECTURA)
Omnicanalidad – Plataformas Multi-Canal + Redes Sociales (Canales públicos)
Banca Digital
Gestión orientada a Procesos
Procesos Multi-Canal con transferencia de contexto
Mejora Continua, Gestión de la Demanda y Calidad
Core Bancario de Productos y Servicios Integrados
Arquitecturas Empresariales que permitan la integración de Canales, Procesos y Aplicaciones
Base única de Clientes
Contabilidad y Control de Gestión On-line Real-time
Banca Moderna y Eficiente
NUEVOS CONCEPTOS DE LA BANCA MODERNA (GESTION COMERCIAL)
Equipos de Fuerzas de Ventas (Supermercados, Shopping, Tiendas de Retail, etc.)
Ofertas de Valor – Productos Pre-aprobados
Cruces / Adquisiciones de Bases de Datos (Mutuales, Sindicatos, Gremios, etc.)
Grupos de Afinidad (Clubes, Asociaciones, Universidades, etc.)
Campañas masivas
Simuladores de productos en Canales
Captadoras / Promotoras
Marketing Directo - Mailing / Call-Center / Otros
Banca Moderna y Eficiente
PROBLEMÁTICA OBSERVADA – VISIÓN Y PRONÓSTICO
Las Entidades Financieras que no se suban a la “Ola”, adoptando
éstos nuevos conceptos, en los próximos años perderán
significativamente competitividad, frente a otras que quedarán a la
vanguardia del Mercado Financiero regional.
Contenido
Por qué elegirnos ??
Como abordamos la Problemática
Arquitectura y Solución integral de Negocio
Modelo de Gestión Comercial y Operativo
Procesos de Negocios, Simples Eficientes y
Estándares
Arquitectura de la Solución
Business Process Management
Cliente
Scoringde Riesgo Crediticio
Business Intelligence CORE BANKING C.R.M.
SU
ITE
SO
A-B
PM
-O
RA
CL
E 1
1.g
/ 1
2
BANCO
CORE + Legacies
Motor Reglas
NegocioRoles-Funciones Pantallas
Componentes de los Atributos de los Procesos de Negocios
PR
OC
ES
OS
BP
MC
ON
OS
UR
Middleware
Modelo de
Servicios
Serv.D
Serv.CServ.A
Serv.D
Serv.CServ.A
Serv.AServ.D
Serv.C
Serv.A
Venta Creditos Venta CuentasVenta Tarjetas
Orquestación de Servicios Compuestos
Servicio A Servicio B Servicio C Servicio D
Broker de Servicios (E.S.B.) Servicios Directos c/Lógica TRX
Cómo abordamos….?
Tareas
Back-End
Cómo abordamos….?
Solución integral de Negocio BPMCONOSUR-ORACLE
La solución Integral de Negocios comprende el Modelo de Gestión Comercial y Operativo con los Procesos de negocios
estratégicos de cualquier Banca de Personas, en forma integrada con la Suite BPM-SOA 12 de ORACLE.
Asimismo, ésta solución está diseñada con componentes y atributos estándares del mercado, los cuales permiten
integrarse con cualquier Core Banking System Worldclass del mercado Latinoamericano.
ORACLE FLEX-CUBE
FISA @BANCS
COBIS
DATAPRO
TMENOS
BANTOTAL
Business Process Management
1.- MODELO DE GESTION –
BPMCONOSUR
2.- Suite de Integración
y Motor de Procesos
BPM-SOA – ORACLE 12.g.
3.- Compatible con cualquier
Core Banking System
World-class.
Cómo abordamos….?
Modelo de Gestión propuesto – Lineamientos y Premisas
Modelo con Gestión medible y monitoreable (productividad, eficiencia, rendimiento, etc.)
Modelo Multi-Canal apto autenticaciones Biométricas, Multi-Banca/Producto/Segmento/Sub-segmento
Escalable, escalabilidad de funciones y procesos a precios marginales
Estandarización y trazabilidad
Amigable y ágil en la navegabilidad y comprensión del Cliente, usabilidad intuitiva y simple
Permite la economía de escala, integración y complementariedad de Canales y Aplicaciones
Orientado a la gestión de Calidad, Procesos y Seguridad de la Información
Modelo orientado a la Eficiencia y a la Gestión de Procesos
Atención masiva pero con flexibilidad
Modelo con características de adaptabilidad
Procesos auto-gestionables por Clientes a través de Canales
Paper-less
Simple, moderno, sobre arquitectura y tecnología de punta.
Alta Disponibilidad 7 x 24 x 365
Diseñado desde el Cliente, brindando visión de Cliente 360
Gestión por excepciones
Agilidad en el Time to Market de Productos y Servicios
Ambito del Modelo
Pre-Venta VentaEntrada Salida
Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros
Plataforma ComercialComercial
Riesgo CrediticioOperaciones Back-office
Simulación
RUT + Información Básica
Campañas
Confirmación
de Interés !!
Cliente
Potencial
Análisis Capacidad
de Pago
Presentación Requisitos
Segmentación
Ejecutivo Comercial
Agente de Sucursal
- Validación de requisitos
- Cruce contra bases de inhabilitados
- Segmentación Target del Cliente
Requisitos del Cliente
Bases/Servicios externos
Oferta x Segmento.
NegociaciónVenta.
FormalizaciónDe los Productos
Activación de los Productos
Custodia de Documentos
Ejecutivo Comercial
Analista de Riesgos
Jefe de Visado Jefe de Custodia
Jefe de Operaciones
Agente de Operaciones
- Solicitud Inform. por Producto
- Evaluación Riesgo Crediticio
- Verificación de la Información.
Alta Cliente
- Alta ProductosLógicos
- Gener. Document. - Firma Document. - Gen. Productos Físicos- Gener. Paquetes - Entrega Producto - Presencial y Delivery- Visado Document.
- Desembolso en Cuentas
- Activar Tarjetas
- Activar Cuentas
- Custodia Física de Documentos.
Documentación de respaldo
Base Clientes
CORE BANKING C.R.M.
Productos Activados !!!
Servicios
De Post-Venta
Refinanciaciones
Solicitud de Chequeras
Renovaciones de Depósitos
Solicitud de Tarjetas adicionales
Solicitud de extensión de límites
Encuesta Satisfacción del
Cliente
Actividades – Controles - Documentos - Formularios
Acercamiento Presencial
Ofertas de Valor
Corta curva de Implantación……
Casos de Estudio en la región
Proyecto 1 –Ecuador – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Core Banking, BPO, BPM.
Proyecto 2Argentina – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Core Banking, Automatización de Procesos
Proyecto 3
Chile – Banco líder del sector público.
Proyectos estratégicos – Programa de Transformación Organizacional
y Automatización de Procesos sobre BPM.
Proyecto 4
Chile – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Automatización de Procesos sobre BPM.
+ 4 años………..
3 años………..
+ 4 años………..
+ 2 años………..
1 2 3 4 5 6
GAP Análisis
Customización
Validación y Ajustes
Pruebas
Capacitación
Implantación y Soporte
Proyecto end 2 end = 6 MESES…………!!!!!
Prototipo
Proyecto
ORACLE-BPMCONOSUR
RESULTADOS….……..
10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE
Procesos implantados y probados en Bancos Líderes de la Banca regional
Experiencia internacional capitalizada en Proyectos B.P.M.
Aplicación de Buenas prácticas en BPM e Industria Financiera
Menores Plazos de Implantación
Menores Costos de Servicios
Solución fácilmente adaptable y escalable
Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco
Economía de escala, integración de Canales y Aplicaciones
Procesos estandarizados a nivel Organizacional
Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente
Participación de los Socios BPMCONOSUR en Proyectos de Core Banking regionales
• BANQUE NATIONALE DE PARIS – BNP PARIBAS. 1° Banco de FRANCIA. (20 sucursales)BNP, adquiere una red de sucursales BOFA (Bank of America), y hemos implantado el sistema CoreFrances de BNP en Argentina y Uruguay.
• REPUBLIC NATIONAL BANK OF NEW YORK – Banco Mayorista en USA, Brasil, Argentina y Chile.En Argentina hemos implantado el Core Bancario de Republic National Bank de Chile.
• LLOYDS BANK LTDA. – 1° Banco Emisor de Tarjeta de Crédito Propia en Argentina..En Lloyds Bank de Argentina hemos implantado la solución de Smart Branch para todas sus sucursalesde Argentina. (45 sucursales)
• BANCO SUPERVIELLE – BANCO SAN LUIS – 1° Banco nacional de Jubilados.El Banco Exprinter de Supervielle Argentina, adquiere el Banco de la Provincia de San Luis, dondeimplantamos el Sistema Bancario Integrado – SBI en Banco San Luis.
• CITIBANK LATAM – 1° Grupo Financiero Mundial Citigroup.Implantación de Core Banking COSMOS y micro-COSMOS y CBOLWEB (Citibanking on line on de web)en Chile, Colombia y Brasil.
PARTICIPACION EN PROYECTOS CORE…..
Participación de los Socios BPMCONOSUR en Proyectos de Core Banking regionales
• BANCO DE LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES – 2° BANCO DE LA ARGENTINAEl BPBA, adquiere mediante Acuerdo de colaboración mutua con el Banco Popular Español el CoreBancario y Modelo de Gestión para implantar en BPBA Argentina. (450 sucursales)
• BANCO MACRO – 1° BANCO NACIONAL PRIVADO DE LA ARGENTINA. (540 sucursales)Adquiere los Bancos de Suquia, Bisel y Tucuman de las provincias de Cordoba, Santa Fe y Tucumánrespectivamente, en los cuales hemos implantado el Core Bancario COBIS de Ecuador.
• BANCO PICHINCHA DE ECUADOR – 1° BANCO DE ECUADOR. (250 sucursales)Proyecto de transformación organizacional con implantación de BPO, Business Process Outsourcing,BPM, Business Process Management e Implantación de Core Bancario @BANCS de Tata ConsultancyServices.
• BANCO ESTADO DE CHILE – 1° Banco de Chile.(400 sucursales)Implantación de Plataforma Omnichannel y Procesos sobre BPM, en el inicio de una estrategia TOPDown adoptada por BECH para arribar al cambio de Core Bancario.
• GRUPO Y BANCO RIPLEY – Chile, Perú y Colombia.Proceso de Benchmarking para la evaluación y selección de un Core Bancario integrado, donde losfinalistas fueron FISA, TMENOS y DATAPRO.
PARTICIPACION EN PROYECTOS CORE…..
CLIENTES Y PARTNERS…………..……..
© BPMCONOSUR Consulting