A bossa nova, gênero musical tão brasileiro,nasceu oficialmente em agosto de 1958 quandochegou às lojas o disco do cantor João Gilbertocom as músicas Chega de Saudade (de TomJobim e Vinícius de Moraes) e Bim Bom (dopróprio cantor). Nessa época, muitos dos participantes do Encontro de Assistidos já estavam trabalhando ouconcluíam seus estudos. Cantavam, tocavam e se emocionavam ao som da bossa nova e agitavam os bailinhosao ritmo do iê-iê-iê. Para relembrar esses momentos, a ItauBank preparou uma série de eventos muitoespeciais, em parceria com as demais entidades ligadas ao Itaú Unibanco - Fundação Itaubanco, Funbep,Prebeg, Bemgeprev, UBB Prev e Banorte.

Realizada em Goiânia (GO), Curitiba (PR), Belo Horizonte (MG), Recife (PE) e São Paulo (SP), a “Noite da BossaNova” recebeu cerca de 3.600 convidados, sendo que cada participante assistido pôde levar um acompanhante.A ambientação e a programação do evento aproximaram o tema “Premissas Atuarias” ao cuidado minuciosodas composições da bossa nova, pois a correção dos cálculos atuariais, assim como a harmonia bemtrabalhada, resulta em um planejamento bem feito e executado (veja quadro). Os assistidos já vivem, na prática,a tranquilidade de contar com a solidez de suas entidades. Confira, nas páginas 2 e 3, alguns momentos dafesta em São Paulo, no dia 23 de outubro.

Em total harmonia com os participantesPelo terceiro ano consecutivo, a ItauBank reuniuseus aposentados e pensionistas para uma noiteinesquecível – dessa vez, inspirada pela bossa nova.

O começo de tudoA saúde de uma entidade fechada de previdência complementar está diretamente ligada à correta avaliação de suas premissas atuariais. É a partir dessas premissas (ou hipóteses) que o atuário calcula edetermina os recursos necessários para a cobertura dos benefícios oferecidos pelos planos. Elas abrangemvariáveis como expectativa de vida, taxa de mortalidade, taxa de sobrevida após a aposentadoria, taxa deinvalidez por doenças e por acidentes, além de aspectos econômicos como evolução salarial dos participantes e taxa de retorno dos investimentos. Como essas características sofrem modificações ao longo do tempo, elas são revistas periodicamente para assegurar sua adequação e, portanto, a confiabilidade dos cálculos.

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CEP 04344-902, São

Paulo

, SP

Tel. (11) 5019- 4879

Fax (11) 5019-4737

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cê

você e a fundação

No terceiro trimestre de cada ano, seu portfolio de

investimentos na ItauBank pode ser revisto. Nesse período,

todos os participantes têm o direito de reavaliar sua escolha

entre os quatro perfis disponíveis – Ultraconservador,

Conservador, Moderado e Arrojado (veja quadro).

A possibilidade de escolha de perfil de investimento ainda

é um benefício pouco comum entre as entidades fechadas

de previdência complementar brasileiras e representa um

grande diferencial da ItauBank. Por isso deve ser utilizado

de maneira consciente pelos participantes para que possam

aproveitar a oportunidade de adequar suas necessidades e

características individuais ao direcionamento dado a seus

investimentos no plano.

Historicamente, o perfil Moderado é o que atrai maior

número de participantes. Atualmente, essa opção representa

53,2% do total. Na sequência vêm o perfil Conservador

(24,5%), o Arrojado (19,6%) e o Ultraconservador (2,7%).

Na última campanha de alteração, 114 participantes (5%)

alteraram sua escolha - a maior taxa de migração foi para

os perfis Moderado e Arrojado.

Na hora da escolha, o participante precisa analisar

com atenção as variáveis externas (houve modificações

significativas no cenário econômico-financeiro? que tipo

de mudança ocorreu? elas parecem ser duradouras ou

passageiras?) e suas características pessoais (a aposentadoria

está próxima ou longe? qual é sua tolerância a riscos?

quais suas perspectivas para o futuro?). Além disso,

é sempre importante lembrar: rentabilidade passada

não é garantia de rentabilidade futura.

Ultraconservador - É mais adequado aoparticipante que não gosta de corrernenhum risco, pois possui apenasinvestimentos no mercado de renda fixasem nenhum percentual em renda variável.

Conservador - Voltado ao o participanteque admite correr um mínimo de risco,permitindo investimentos em rendavariável em troca de um melhor retorno.Conforme o comportamento do mercado, a composição pode ser alterada para umaparticipação de no mínimo 0% a nomáximo 15% em renda variável.

Moderado - Adequado ao participante que está disposto a correr mais riscos naexpectativa de maiores rentabilidades, poistem participação maior em renda variável.Conforme o comportamento do mercado, a composição pode ser alterada para umaparticipação de no mínimo 5% a nomáximo 35% em renda variável.

Arrojado - Direcionado a quem não seimporta em correr mais riscos na tentativade obter alta rentabilidade. Recomenda-seque o participante tenha algumconhecimento dos mercados e estejadisposto a assumir grandes riscos e maisoscilação da rentabilidade. É o perfil demaior risco e sua carteira é compostaprincipalmente de investimentos em rendavariável, podendo direcionar no mínimo20% a no máximo 60% para renda variável.

55,37 %

59,01 %

62,34 %

63,07 %

Para mudar, é preciso entender as opções

As carteiras de cada perfil

Quatro tipos de carteiras de investimento permitem ao participante escolher a opção quemais se ajusta a seu perfil.

www.itaubankprev.com.br

setembro/outubro2009 ano3 nº17

Informativo bimestral da ItauBank Sociedade de Previdência Privada

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Evolução Acumulada do Fundo PrevidencialDescrição agosto 2009

Contribuições Recebidas 6,2 Benefícios Pagos (7,4)Resultado dos Investimentos 38,8 Despesas Administrativas (0,7)Provisões Matemáticas (37,7)Fundos 0,8

Total (0,0)

Participantes(base: agosto de 2009)

Ativos 2.497 Assistidos* 65 Autopatrocinados 86 Optantes BPD 204 Desligados semopção/Pendentes 1.457

Total 4.309

Posição Patrimonialagosto 2009

AtivoInvestimentos 357,1 Outros 0,1

Total 357,2

agosto 2009

PassivoExigível Operacional 0,2 Passivo Atuarial 329,3 Fundos 27,7

Total 357,2

*Inclui pensionistas

A ItauBank em números

(em milhões de reais)

Composição dos Investimentos(base: agosto de 2009)

Renda Variável18%

Renda Fixa 82%

Monitoramento em tempo real nas agências do INSS

fique por dentro

sistema, indicadores do atendimento por tipo de

serviço e benefício, quantidade de segurados na APS

e serviços que estão sendo aguardados, bem como

o tempo de espera e o tempo médio de

atendimento. Também pode-se visualizar a

quantidade de processos de concessão de

benefícios em análise, de demandas referentes à

Ouvidoria-Geral da Previdência Social e o horário de

funcionamento da agência.

As informações são dispostas em diversas telas e

atualizadas a cada 15 minutos. O objetivo é

possibilitar que o gestor saiba com agilidade

quando há algum tipo de gargalo. Nessas ocasiões, é

enviado um e-mail automático para o chefe da

agência a fim de que sejam providenciadas as ações

necessárias para normalização dos processos. A

finalidade é assegurar a realização das metas de

qualidade estabelecidas pelo INSS como a de que

nenhuma demanda de concessão de benefícios

fique mais de 90 dias em análise ou que o tempo

médio de atendimento nas agências não ultrapasse

60 minutos.

Com o objetivo de aprimorar a gestão dos

serviços oferecidos à população, o Instituto Nacional

do Seguro Social (INSS) começou a instalar, no início

de outubro, Salas de Monitoramento do

Atendimento nas cinco Superintendências Regionais

do INSS. De acordo com a Assessoria de

Comunicação do Ministério da Previdência Social, o

sistema informatizado permite acompanhar em

tempo real os indicadores de atendimento das 1.121

Agências da Previdência Social (APS) no país.

Nas Salas, é possível observar simultaneamente

dados antes dispersos em diferentes sistemas,

oferecendo aos gestores uma visão rápida e

completa do que acontece na rede como um todo e

em cada APS: conectividade da agência sistema a

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2006 2007 2008 agosto 2009

% acumulado 2006 a 2009 (*)

Rentabilidade dos últimos anos*

Rentabilidade Acumulada

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Conservador

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Arrojado

renda renda variável fixa

12_itaubank17.qx:01-f.itaubanco16.qx 11/9/09 5:53 PM Page 1

integração“Este é um momento muito feliz, pois podemos matar as saudades dos amigos. O apoio que a Fundação nos dá na terceira idade é fundamental.”Maria Lúcia Petruceli

“É a primeira vez que participo e estou achando ótimo. Uma instituição que trata assim seus aposentados merece crescer com muita força.” Alceu Henriques Lemos

“Revi pessoas que não encontrava há muito tempo. É uma oportunidade especial demais, pois estava sentindo falta dos colegas.” Ricardo Lourenço de Souza

“Isso tudo é maravilhoso: o clima está divertido e descontraído, o que facilita a integração dos convidados.” Maria das Graças Leitão de Lavor

“Meu marido sentiu uma indisposiçãoquando chegamos, foi atendido e fezquestão de ficar! Quer prova maior de como esse evento é importante?” Isaura Romani

“Esses encontros são sempre muito alegres e bem organizados. Sentimos umanostalgia gostosa ao rever os amigos.”Fernando José Domingos Ramos

“A cada vez, a festa fica melhor em todos os aspectos: recepção, show, buffet,ambientação... Tudo muito bem cuidado!”Eponina Bontempo Pires

“Espero esse evento o ano todo. Assim que chega o convite, logo confirmo minha presença. O show nos fez relembrar nossa juventude!” Celeste de Jesus R. Davanzo

Saborear um jantar especial, dançar à vontade e sobretudo

matar a saudade dos antigos colegas de trabalho, além de fazer

novos amigos. Esses são, sem dúvida, os principais atrativos que

têm feito com que os eventos para assistidos reúnam cada vez

mais convidados. O total de participantes aumenta

significativamente a cada ano, o que revela um alto índice

de satisfação e a dedicação das fundações em preparar

encontros cada vez melhores.

Neste ano, a grande surpresa ficou por conta do show

do cantor Jerry Adriani, um dos ídolos dos anos 60, que

apresentou músicas da época, canções italianas e ritmos mais

recentes. Sucesso total, como garantem os próprios participantes

– seja na alegria visível em cada foto, seja nos depoimentos

emocionados. Acompanhe:

Chega de saudade...

governança corporativa e medições de desempenho,entre outros. Foi também lançado o Código deCondutas e Princípios Éticos do segmento e houve aentrega do 14º Prêmio Nacional de Seguridade Social(veja quadro) e do 2º Prêmio de Monografias daPrevidência Complementar Fechada.

Além disso, as associadas puderamapresentar seus materiais de comunicação –como folhetos, informativos, Códigos deConduta e Relatórios Anuais – em estandesmontados na área de exposições. O conceitopor trás de cada ação desenvolvida durante oCongresso foi estimular a transferência deconhecimentos, o intercâmbio de boaspráticas e a integração entre os profissionaisdo setor. Com essa finalidade, a ItauBank foirepresentada no encontro por Arnaldo CesarSerighelli e Reginaldo José Camilo, membrosde sua Diretoria.

Em um ano que começou com a maior crisefinanceira mundial dos últimos tempos e acabou seapresentando de maneira menos drástica do que seesperava, não faltaram assuntos para tratar durante o30º Congresso Brasileiro dos Fundos de Pensão. De 30de setembro a 2 de outubro, o evento reuniu, emCuritiba (PR), mais de 2.600 profissionais do segmento.

Os participantes puderam trocar experiências eopiniões sobre os desafios enfrentados em 2009 e asperspectivas para o futuro. Na abertura do Congresso, opresidente da Associação Brasileira das EntidadesFechadas de Previdência Complementar (Abrapp), JoséMendonça, disse estar convicto de que “em mais umadécada e meia, os fundos de pensão deverão alcançaruma participação de 40% do PIB brasileiro (16% hoje),tão grande é a confiança que as atuais circunstânciasfazem ter no seu desenvolvimento”.

Agenda diversificada

Durante os três dias, a programação foi intensa, commais de 30 palestras, apresentações, seminários,plenárias e painéis que permitiram discutir o sistemasob os mais diversos ângulos: gestão de pessoas,investimentos em cenários de juros baixos, certificaçãoe capacitação de dirigentes, importância do poderjudiciário para os fundos de pensão, comunicação,

Prêmio homenageia osmelhores em cada setor

Durante o Congresso da Abrapp, no dia 30 de setembro, foi entregue o 14º Prêmio Nacional de Seguridade Social apersonalidades e instituições que se destacaram por suacontribuição ao desenvolvimento do país. Os candidatos àpremiação nas várias categorias são indicados pelos membrosdos órgãos colegiados do Instituto Cultural de Seguridade Social(ICSS) e eleitos por um júri composto por dirigentes deentidades representativas do sistema de previdênciacomplementar brasileiro.

Para as fundações ligadas ao Itaú Unibanco, o prêmio desteano trouxe uma notícia muito especial: a escolha de seu diretorgerente Reginaldo José Camilo como Dirigente Regional 2009 –Sudoeste e, numa segunda etapa, como Dirigente Nacional 2009.“É um reconhecimento muito importante de nossa atuaçãoinstitucional, tanto em nome das entidades quanto do ItaúUnibanco e mostra que estamos no caminho certo. Essa atuaçãoconjunta de todos os setores envolvidos tem garantido aevolução marcante do sistema nos últimos anos e ser escolhidopor meus próprios pares tem um sabor ainda mais especial”,conta Reginaldo. “Agradeço e compartilho esse reconhecimentocom meus colaboradores, gestores e parceiros, bem como aspatrocinadoras e as Diretorias e Conselhos das entidades, porseu apoio constante.” A premiação também foi recebida por

personalidades como NelsonSirotsky (Comunicação), JorgeGerdau Johannpeter(Liderança Empresarial) e a ministra Dilma Rousseff(Seguridade Social).

ItauBank participa do 30º Congresso dosFundos de Pensão

acontece

Educação previdenciária, financeira e gerencialforam os principais temas abordados duranteo mais importante encontro dos profissionaisde previdência complementar do país.

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Reginaldo Camilo com Fernando Pimentel,presidente do ConselhoDeliberativo da Abrapp.

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integração“Este é um momento muito feliz, pois podemos matar as saudades dos amigos. O apoio que a Fundação nos dá na terceira idade é fundamental.”Maria Lúcia Petruceli

“É a primeira vez que participo e estou achando ótimo. Uma instituição que trata assim seus aposentados merece crescer com muita força.” Alceu Henriques Lemos

“Revi pessoas que não encontrava há muito tempo. É uma oportunidade especial demais, pois estava sentindo falta dos colegas.” Ricardo Lourenço de Souza

“Isso tudo é maravilhoso: o clima está divertido e descontraído, o que facilita a integração dos convidados.” Maria das Graças Leitão de Lavor

“Meu marido sentiu uma indisposiçãoquando chegamos, foi atendido e fezquestão de ficar! Quer prova maior de como esse evento é importante?” Isaura Romani

“Esses encontros são sempre muito alegres e bem organizados. Sentimos umanostalgia gostosa ao rever os amigos.”Fernando José Domingos Ramos

“A cada vez, a festa fica melhor em todos os aspectos: recepção, show, buffet,ambientação... Tudo muito bem cuidado!”Eponina Bontempo Pires

“Espero esse evento o ano todo. Assim que chega o convite, logo confirmo minha presença. O show nos fez relembrar nossa juventude!” Celeste de Jesus R. Davanzo

Saborear um jantar especial, dançar à vontade e sobretudo

matar a saudade dos antigos colegas de trabalho, além de fazer

novos amigos. Esses são, sem dúvida, os principais atrativos que

têm feito com que os eventos para assistidos reúnam cada vez

mais convidados. O total de participantes aumenta

significativamente a cada ano, o que revela um alto índice

de satisfação e a dedicação das fundações em preparar

encontros cada vez melhores.

Neste ano, a grande surpresa ficou por conta do show

do cantor Jerry Adriani, um dos ídolos dos anos 60, que

apresentou músicas da época, canções italianas e ritmos mais

recentes. Sucesso total, como garantem os próprios participantes

– seja na alegria visível em cada foto, seja nos depoimentos

emocionados. Acompanhe:

Chega de saudade...

governança corporativa e medições de desempenho,entre outros. Foi também lançado o Código deCondutas e Princípios Éticos do segmento e houve aentrega do 14º Prêmio Nacional de Seguridade Social(veja quadro) e do 2º Prêmio de Monografias daPrevidência Complementar Fechada.

Além disso, as associadas puderamapresentar seus materiais de comunicação –como folhetos, informativos, Códigos deConduta e Relatórios Anuais – em estandesmontados na área de exposições. O conceitopor trás de cada ação desenvolvida durante oCongresso foi estimular a transferência deconhecimentos, o intercâmbio de boaspráticas e a integração entre os profissionaisdo setor. Com essa finalidade, a ItauBank foirepresentada no encontro por Arnaldo CesarSerighelli e Reginaldo José Camilo, membrosde sua Diretoria.

Em um ano que começou com a maior crisefinanceira mundial dos últimos tempos e acabou seapresentando de maneira menos drástica do que seesperava, não faltaram assuntos para tratar durante o30º Congresso Brasileiro dos Fundos de Pensão. De 30de setembro a 2 de outubro, o evento reuniu, emCuritiba (PR), mais de 2.600 profissionais do segmento.

Os participantes puderam trocar experiências eopiniões sobre os desafios enfrentados em 2009 e asperspectivas para o futuro. Na abertura do Congresso, opresidente da Associação Brasileira das EntidadesFechadas de Previdência Complementar (Abrapp), JoséMendonça, disse estar convicto de que “em mais umadécada e meia, os fundos de pensão deverão alcançaruma participação de 40% do PIB brasileiro (16% hoje),tão grande é a confiança que as atuais circunstânciasfazem ter no seu desenvolvimento”.

Agenda diversificada

Durante os três dias, a programação foi intensa, commais de 30 palestras, apresentações, seminários,plenárias e painéis que permitiram discutir o sistemasob os mais diversos ângulos: gestão de pessoas,investimentos em cenários de juros baixos, certificaçãoe capacitação de dirigentes, importância do poderjudiciário para os fundos de pensão, comunicação,

Prêmio homenageia osmelhores em cada setor

Durante o Congresso da Abrapp, no dia 30 de setembro, foi entregue o 14º Prêmio Nacional de Seguridade Social apersonalidades e instituições que se destacaram por suacontribuição ao desenvolvimento do país. Os candidatos àpremiação nas várias categorias são indicados pelos membrosdos órgãos colegiados do Instituto Cultural de Seguridade Social(ICSS) e eleitos por um júri composto por dirigentes deentidades representativas do sistema de previdênciacomplementar brasileiro.

Para as fundações ligadas ao Itaú Unibanco, o prêmio desteano trouxe uma notícia muito especial: a escolha de seu diretorgerente Reginaldo José Camilo como Dirigente Regional 2009 –Sudoeste e, numa segunda etapa, como Dirigente Nacional 2009.“É um reconhecimento muito importante de nossa atuaçãoinstitucional, tanto em nome das entidades quanto do ItaúUnibanco e mostra que estamos no caminho certo. Essa atuaçãoconjunta de todos os setores envolvidos tem garantido aevolução marcante do sistema nos últimos anos e ser escolhidopor meus próprios pares tem um sabor ainda mais especial”,conta Reginaldo. “Agradeço e compartilho esse reconhecimentocom meus colaboradores, gestores e parceiros, bem como aspatrocinadoras e as Diretorias e Conselhos das entidades, porseu apoio constante.” A premiação também foi recebida por

personalidades como NelsonSirotsky (Comunicação), JorgeGerdau Johannpeter(Liderança Empresarial) e a ministra Dilma Rousseff(Seguridade Social).

ItauBank participa do 30º Congresso dosFundos de Pensão

acontece

Educação previdenciária, financeira e gerencialforam os principais temas abordados duranteo mais importante encontro dos profissionaisde previdência complementar do país.

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Reginaldo Camilo com Fernando Pimentel,presidente do ConselhoDeliberativo da Abrapp.

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Realizada em Goiânia (GO), Curitiba (PR), Belo Horizonte (MG), Recife (PE) e São Paulo (SP), a “Noite da BossaNova” recebeu cerca de 3.600 convidados, sendo que cada participante assistido pôde levar um acompanhante.A ambientação e a programação do evento aproximaram o tema “Premissas Atuarias” ao cuidado minuciosodas composições da bossa nova, pois a correção dos cálculos atuariais, assim como a harmonia bemtrabalhada, resulta em um planejamento bem feito e executado (veja quadro). Os assistidos já vivem, na prática,a tranquilidade de contar com a solidez de suas entidades. Confira, nas páginas 2 e 3, alguns momentos dafesta em São Paulo, no dia 23 de outubro.

Em total harmonia com os participantesPelo terceiro ano consecutivo, a ItauBank reuniuseus aposentados e pensionistas para uma noiteinesquecível – dessa vez, inspirada pela bossa nova.

O começo de tudoA saúde de uma entidade fechada de previdência complementar está diretamente ligada à correta avaliação de suas premissas atuariais. É a partir dessas premissas (ou hipóteses) que o atuário calcula edetermina os recursos necessários para a cobertura dos benefícios oferecidos pelos planos. Elas abrangemvariáveis como expectativa de vida, taxa de mortalidade, taxa de sobrevida após a aposentadoria, taxa deinvalidez por doenças e por acidentes, além de aspectos econômicos como evolução salarial dos participantes e taxa de retorno dos investimentos. Como essas características sofrem modificações ao longo do tempo, elas são revistas periodicamente para assegurar sua adequação e, portanto, a confiabilidade dos cálculos.

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No terceiro trimestre de cada ano, seu portfolio de

investimentos na ItauBank pode ser revisto. Nesse período,

todos os participantes têm o direito de reavaliar sua escolha

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Conservador, Moderado e Arrojado (veja quadro).

A possibilidade de escolha de perfil de investimento ainda

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de previdência complementar brasileiras e representa um

grande diferencial da ItauBank. Por isso deve ser utilizado

de maneira consciente pelos participantes para que possam

aproveitar a oportunidade de adequar suas necessidades e

características individuais ao direcionamento dado a seus

investimentos no plano.

Historicamente, o perfil Moderado é o que atrai maior

número de participantes. Atualmente, essa opção representa

53,2% do total. Na sequência vêm o perfil Conservador

(24,5%), o Arrojado (19,6%) e o Ultraconservador (2,7%).

Na última campanha de alteração, 114 participantes (5%)

alteraram sua escolha - a maior taxa de migração foi para

os perfis Moderado e Arrojado.

Na hora da escolha, o participante precisa analisar

com atenção as variáveis externas (houve modificações

significativas no cenário econômico-financeiro? que tipo

de mudança ocorreu? elas parecem ser duradouras ou

passageiras?) e suas características pessoais (a aposentadoria

está próxima ou longe? qual é sua tolerância a riscos?

quais suas perspectivas para o futuro?). Além disso,

é sempre importante lembrar: rentabilidade passada

não é garantia de rentabilidade futura.

Ultraconservador - É mais adequado aoparticipante que não gosta de corrernenhum risco, pois possui apenasinvestimentos no mercado de renda fixasem nenhum percentual em renda variável.

Conservador - Voltado ao o participanteque admite correr um mínimo de risco,permitindo investimentos em rendavariável em troca de um melhor retorno.Conforme o comportamento do mercado, a composição pode ser alterada para umaparticipação de no mínimo 0% a nomáximo 15% em renda variável.

Moderado - Adequado ao participante que está disposto a correr mais riscos naexpectativa de maiores rentabilidades, poistem participação maior em renda variável.Conforme o comportamento do mercado, a composição pode ser alterada para umaparticipação de no mínimo 5% a nomáximo 35% em renda variável.

Arrojado - Direcionado a quem não seimporta em correr mais riscos na tentativade obter alta rentabilidade. Recomenda-seque o participante tenha algumconhecimento dos mercados e estejadisposto a assumir grandes riscos e maisoscilação da rentabilidade. É o perfil demaior risco e sua carteira é compostaprincipalmente de investimentos em rendavariável, podendo direcionar no mínimo20% a no máximo 60% para renda variável.

55,37 %

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Para mudar, é preciso entender as opções

As carteiras de cada perfil

Quatro tipos de carteiras de investimento permitem ao participante escolher a opção quemais se ajusta a seu perfil.

www.itaubankprev.com.br

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Informativo bimestral da ItauBank Sociedade de Previdência Privada

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Evolução Acumulada do Fundo PrevidencialDescrição agosto 2009

Contribuições Recebidas 6,2 Benefícios Pagos (7,4)Resultado dos Investimentos 38,8 Despesas Administrativas (0,7)Provisões Matemáticas (37,7)Fundos 0,8

Total (0,0)

Participantes(base: agosto de 2009)

Ativos 2.497 Assistidos* 65 Autopatrocinados 86 Optantes BPD 204 Desligados semopção/Pendentes 1.457

Total 4.309

Posição Patrimonialagosto 2009

AtivoInvestimentos 357,1 Outros 0,1

Total 357,2

agosto 2009

PassivoExigível Operacional 0,2 Passivo Atuarial 329,3 Fundos 27,7

Total 357,2

*Inclui pensionistas

A ItauBank em números

(em milhões de reais)

Composição dos Investimentos(base: agosto de 2009)

Renda Variável18%

Renda Fixa 82%

Monitoramento em tempo real nas agências do INSS

fique por dentro

sistema, indicadores do atendimento por tipo de

serviço e benefício, quantidade de segurados na APS

e serviços que estão sendo aguardados, bem como

o tempo de espera e o tempo médio de

atendimento. Também pode-se visualizar a

quantidade de processos de concessão de

benefícios em análise, de demandas referentes à

Ouvidoria-Geral da Previdência Social e o horário de

funcionamento da agência.

As informações são dispostas em diversas telas e

atualizadas a cada 15 minutos. O objetivo é

possibilitar que o gestor saiba com agilidade

quando há algum tipo de gargalo. Nessas ocasiões, é

enviado um e-mail automático para o chefe da

agência a fim de que sejam providenciadas as ações

necessárias para normalização dos processos. A

finalidade é assegurar a realização das metas de

qualidade estabelecidas pelo INSS como a de que

nenhuma demanda de concessão de benefícios

fique mais de 90 dias em análise ou que o tempo

médio de atendimento nas agências não ultrapasse

60 minutos.

Com o objetivo de aprimorar a gestão dos

serviços oferecidos à população, o Instituto Nacional

do Seguro Social (INSS) começou a instalar, no início

de outubro, Salas de Monitoramento do

Atendimento nas cinco Superintendências Regionais

do INSS. De acordo com a Assessoria de

Comunicação do Ministério da Previdência Social, o

sistema informatizado permite acompanhar em

tempo real os indicadores de atendimento das 1.121

Agências da Previdência Social (APS) no país.

Nas Salas, é possível observar simultaneamente

dados antes dispersos em diferentes sistemas,

oferecendo aos gestores uma visão rápida e

completa do que acontece na rede como um todo e

em cada APS: conectividade da agência sistema a

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Rentabilidade dos últimos anos*

Rentabilidade Acumulada

Ultraconservador

Conservador

Moderado

Arrojado

renda renda variável fixa

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A bossa nova, gênero musical tão brasileiro,nasceu oficialmente em agosto de 1958 quandochegou às lojas o disco do cantor João Gilbertocom as músicas Chega de Saudade (de TomJobim e Vinícius de Moraes) e Bim Bom (dopróprio cantor). Nessa época, muitos dos participantes do Encontro de Assistidos já estavam trabalhando ouconcluíam seus estudos. Cantavam, tocavam e se emocionavam ao som da bossa nova e agitavam os bailinhosao ritmo do iê-iê-iê. Para relembrar esses momentos, a ItauBank preparou uma série de eventos muitoespeciais, em parceria com as demais entidades ligadas ao Itaú Unibanco - Fundação Itaubanco, Funbep,Prebeg, Bemgeprev, UBB Prev e Banorte.

Realizada em Goiânia (GO), Curitiba (PR), Belo Horizonte (MG), Recife (PE) e São Paulo (SP), a “Noite da BossaNova” recebeu cerca de 3.600 convidados, sendo que cada participante assistido pôde levar um acompanhante.A ambientação e a programação do evento aproximaram o tema “Premissas Atuarias” ao cuidado minuciosodas composições da bossa nova, pois a correção dos cálculos atuariais, assim como a harmonia bemtrabalhada, resulta em um planejamento bem feito e executado (veja quadro). Os assistidos já vivem, na prática,a tranquilidade de contar com a solidez de suas entidades. Confira, nas páginas 2 e 3, alguns momentos dafesta em São Paulo, no dia 23 de outubro.

Em total harmonia com os participantesPelo terceiro ano consecutivo, a ItauBank reuniuseus aposentados e pensionistas para uma noiteinesquecível – dessa vez, inspirada pela bossa nova.

O começo de tudoA saúde de uma entidade fechada de previdência complementar está diretamente ligada à correta avaliação de suas premissas atuariais. É a partir dessas premissas (ou hipóteses) que o atuário calcula edetermina os recursos necessários para a cobertura dos benefícios oferecidos pelos planos. Elas abrangemvariáveis como expectativa de vida, taxa de mortalidade, taxa de sobrevida após a aposentadoria, taxa deinvalidez por doenças e por acidentes, além de aspectos econômicos como evolução salarial dos participantes e taxa de retorno dos investimentos. Como essas características sofrem modificações ao longo do tempo, elas são revistas periodicamente para assegurar sua adequação e, portanto, a confiabilidade dos cálculos.

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CEP 04344-902, São

Paulo

, SP

Tel. (11) 5019- 4879

Fax (11) 5019-4737

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você e a fundação

No terceiro trimestre de cada ano, seu portfolio de

investimentos na ItauBank pode ser revisto. Nesse período,

todos os participantes têm o direito de reavaliar sua escolha

entre os quatro perfis disponíveis – Ultraconservador,

Conservador, Moderado e Arrojado (veja quadro).

A possibilidade de escolha de perfil de investimento ainda

é um benefício pouco comum entre as entidades fechadas

de previdência complementar brasileiras e representa um

grande diferencial da ItauBank. Por isso deve ser utilizado

de maneira consciente pelos participantes para que possam

aproveitar a oportunidade de adequar suas necessidades e

características individuais ao direcionamento dado a seus

investimentos no plano.

Historicamente, o perfil Moderado é o que atrai maior

número de participantes. Atualmente, essa opção representa

53,2% do total. Na sequência vêm o perfil Conservador

(24,5%), o Arrojado (19,6%) e o Ultraconservador (2,7%).

Na última campanha de alteração, 114 participantes (5%)

alteraram sua escolha - a maior taxa de migração foi para

os perfis Moderado e Arrojado.

Na hora da escolha, o participante precisa analisar

com atenção as variáveis externas (houve modificações

significativas no cenário econômico-financeiro? que tipo

de mudança ocorreu? elas parecem ser duradouras ou

passageiras?) e suas características pessoais (a aposentadoria

está próxima ou longe? qual é sua tolerância a riscos?

quais suas perspectivas para o futuro?). Além disso,

é sempre importante lembrar: rentabilidade passada

não é garantia de rentabilidade futura.

Ultraconservador - É mais adequado aoparticipante que não gosta de corrernenhum risco, pois possui apenasinvestimentos no mercado de renda fixasem nenhum percentual em renda variável.

Conservador - Voltado ao o participanteque admite correr um mínimo de risco,permitindo investimentos em rendavariável em troca de um melhor retorno.Conforme o comportamento do mercado, a composição pode ser alterada para umaparticipação de no mínimo 0% a nomáximo 15% em renda variável.

Moderado - Adequado ao participante que está disposto a correr mais riscos naexpectativa de maiores rentabilidades, poistem participação maior em renda variável.Conforme o comportamento do mercado, a composição pode ser alterada para umaparticipação de no mínimo 5% a nomáximo 35% em renda variável.

Arrojado - Direcionado a quem não seimporta em correr mais riscos na tentativade obter alta rentabilidade. Recomenda-seque o participante tenha algumconhecimento dos mercados e estejadisposto a assumir grandes riscos e maisoscilação da rentabilidade. É o perfil demaior risco e sua carteira é compostaprincipalmente de investimentos em rendavariável, podendo direcionar no mínimo20% a no máximo 60% para renda variável.

55,37 %

59,01 %

62,34 %

63,07 %

Para mudar, é preciso entender as opções

As carteiras de cada perfil

Quatro tipos de carteiras de investimento permitem ao participante escolher a opção quemais se ajusta a seu perfil.

www.itaubankprev.com.br

setembro/outubro2009 ano3 nº17

Informativo bimestral da ItauBank Sociedade de Previdência Privada

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AtivoInvestimentos 357,1 Outros 0,1

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A ItauBank em números

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Composição dos Investimentos(base: agosto de 2009)

Renda Variável18%

Renda Fixa 82%

Monitoramento em tempo real nas agências do INSS

fique por dentro

sistema, indicadores do atendimento por tipo de

serviço e benefício, quantidade de segurados na APS

e serviços que estão sendo aguardados, bem como

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atendimento. Também pode-se visualizar a

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necessárias para normalização dos processos. A

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qualidade estabelecidas pelo INSS como a de que

nenhuma demanda de concessão de benefícios

fique mais de 90 dias em análise ou que o tempo

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Com o objetivo de aprimorar a gestão dos

serviços oferecidos à população, o Instituto Nacional

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de outubro, Salas de Monitoramento do

Atendimento nas cinco Superintendências Regionais

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tempo real os indicadores de atendimento das 1.121

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Rentabilidade dos últimos anos*

Rentabilidade Acumulada

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