gestão financeira mudando de patamar em 3 passos 31 de julho de 2013 gabriel gaspar, ceo - nibo...
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Gestão FinanceiraMudando de patamar em 3 passos
31 de Julho de 2013
Gabriel Gaspar, CEO - NiboDino Mocsányi, Diretor Geral - Consultores.com.br
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PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA PEQUENA EMPRESA
• Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim
• Cumprir obrigações legais e fiscais
• Oferecer informações precisas para a tomada de decisão
• Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados
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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
No cenário ideal, onde as regras são claras e simples...
Finance
iro
Fiscal
Contábil
As áreas de conhecimento funcionam de forma harmônica e integrada, mesmo que separadas
fisicamente
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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
... A informação é gerada e transmitida sem esforço
Finance
iro
Fiscal
Contábil
• Gerencia recursos, faz pagamentos e recebimentos
• Cumpre obrigações fiscais
• Abastece empresa com informações financeiras (DRE, Balanço, demonstrativo de fluxo de caixa)
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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
Infelizmente no Brasil estamos muito longe do cenário ideal...
Finance
iro
Contábil
Fiscal10 milhões de regras que mudam o tempo todo
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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
Caos
= Falta de informação
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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
Mas existe uma solução
Finance
iro
Contábil
FiscalMétodo
+
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
1º Passo: Combata o caos com organização
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
• Quanto você tem para pagar e para receber?
• Algum recebimento de cliente está vencido?
• Onde está o comprovante de pagamento do sicrano?
1º Passo: Combata o caos com organização
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
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1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
Você vai precisar de uma ferramenta que:
• Cubra pelo menos 70-80% do seu processo financeiro
• Solucione armazenagem de documentos
• Te ajude a dar o passos nº 2 e nº 3
• Seja fácil e simples para toda a equipe
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1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
Defina e comunique um processo simples e claro:
• Conciliação bancária todo dia entre 9h e 10h,
pagamentos todos os dias entre 15h e 16h
• Defina autorizações necessárias para pagamentos
• Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia
• Defina reuniões chave, participantes e frequência
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
• Quanto você tem em caixa?
• Você vai ter dinheiro para fechar o mês?
• Você pode comprar a máquina que está precisando? Em que condições?
1º Passo: Combata o caos com organização
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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Sinais vitais = Projeção de fluxo de caixa
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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa:
•Antecipe-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio
•Envolva toda a empresa na busca de uma solução
• Seja proativo, pegue o telefone e faça ligações
• Se não existe uma solução boa escolha a menos ruim, ela é melhor do que não fazer nada
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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
• Como está a performance do seu negócio?
• Como tem evoluído a performance do seu negócio? Por que?
• O que você pode fazer para melhorar?
1º Passo: Combata o caos com organização
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Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda(+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda
(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos(+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de investimentos
(+) Obtenção de empréstimo(-) Pagamento de empréstimo(+) Aporte de capital(-) Retirada de capital
(=) Fluxo de caixa de financiamento
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Exemplo
Constante em torno de R$ 3.000 / mês
- R$ 3.000 / mês
Aumento súbito de investimentos
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RECAPITULANDO
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
1º Passo: Combata o caos com organização
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CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS DO PAÍS
• Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00• Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00
Reunião de acompanha-
mento
Reunião de Fluxo de
caixa
Reunião de Fluxo de
caixa
Reunião de Fluxo de
caixa
Reunião de Fluxo de
caixa
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OBRIGADO!
Próximo webseminário: Avaliando a performance da sua empresaData: 20/08/13Horário: 15h00Divulgação: Consultores.com.brInscrição: http://bit.ly/consweb
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