Formulrio Plano de Negcios

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Instituto Federal de Minas Gerais Campus Ribeiro das NevesFormulrio de Plano de Negcios2012NDICE ANLITICO1 - Sumrio executivo.......................................................................... 1.1 - Enunciado do projeto 1.2 - Competncia dos responsveis 1.3 - Os produtos e a tecnologia 1.4 - O mercado potencial a oportunidade 1.5 - Elementos de diferenciao 1.6 - Previso de vendas 1.7 - Rentabilidade e projees financeiras 1.8 - Necessidade de financiamento 1.9 - Anlise do investimento 2 - O Plano Operacional: a empresa .............................................................. 2.1 - O negcio 2.2. - Os objetivos Situao planejada desejada O foco 2.3 - Estrutura organizacional e legal Descrio legal Estrutura funcional: diretoria, gerncia e staff Descrio da unidade fabril Sntese das responsabilidades da equipe dirigente 2.4 - Plano de operaes Administrao Comercial Controle de qualidade Terceirizao Sistemas de gesto As parcerias 3 - O Plano de Marketing......................................................................... 3.1 - Anlise do ambiente do negcio Variveis ambientais Oportunidades e ameaas 3.2 - Anlise de mercado O setor A clientela Segmentao A concorrncia Fornecedores 3.3 - Anlise competitiva Fatores competitivos: pontos fortes e pontos fracos33.4 - Estratgia de marketing Os produtos e/ou servios A tecnologia e o ciclo de vida Preo Distribuio Comunicao (Promoo, Publicidade e Propaganda) Servios ao cliente (venda e ps-venda) Relacionamento com os clientes 4 - O Plano Financeiro.............................................................................................. 4.1 - Mquinas, equipamentos e veculos 4.2 - Mveis, utenslios e telefones 4.3 - Estimativa do investimento inicial 4.4 - Apurao do custo unitrio 4.5 - Apurao do custo da mo-de-obra direta 4.6 - Apurao dos custos fixos 4.7 - Apurao do custo com pessoal administrativo 4.8 - Apurao das despesas variveis sobre vendas 4.9 - Estimativa da receita 4.10 - Previso de vendas 4.11 - Apurao do custo mensal 4.12 - Demonstrativo do resultado projetado 5 anos 4.13 - Fluxo de caixa projetado 1o ano 4.14 - Fluxo de caixa projetado 5 anos 4.15 - Estimativa da necessidade de capital de giro 4.16 - Anlise do Investimento 5 - Referncias Bibliogrficas ....................................................................................Anexo 1: A Pesquisa de Mercado ..............................................................................41 - SUMRIO EXECUTIVO1.1 - ENUNCIADO DO PROJETO1.2 - COMPETNCIA DOS RESPONSVEIS1.3 - OS PRODUTOS E A TECNOLOGIA1.4 - O MERCADO POTENCIAL A OPORTUNIDADE1.5 - ELEMENTOS DE DIFERENCIAO1.6 - PREVISO DE VENDASPlanilha: 4.10 Previso de Vendas1.7 - RENTABILIDADE E PROJEES FINANCEIRASPlanilha: 4.12 Demonstrativo de Resultado do Exerccio Projetado - 5 anos Planilha: 4.14 Fluxo de Caixa Projetado - 5 anos1.8 - NECESSIDADE DE FINANCIAMENTOPlanilha: 4.3 Estimativa do Investimento Inicial1.9 ANLISE DO INVESTIMENTOPlanilha: 4.16.1 Clculo dos Indicadores Planilha: 4.16.2 Anlise dos Indicadores52 O PLANO OPERACIONAL: A EMPRESA2.1 - O NEGCIO2.2 - OS OBJETIVOSSITUAO PLANEJADA DESEJADA O FOCO2.3 - ESTRUTURA ORGANIZACIONAL E LEGALDESCRIO LEGALESTRUTURA FUNCIONAL: DIRETORIA, GERNCIA E STAFFDESCRIO DA UNIDADE FABRILSNTESE DAS RESPONSABILIDADES DA EQUIPE DIRIGENTE2.4 - PLANO DE OPERAESADMINISTRAO COMERCIAL CONTROLE DE QUALIDADE TERCEIRIZAO SISTEMAS DE GESTO AS PARCERIAS63 - O PLANO DE MARKETING3.1 - ANLISE DO AMBIENTE DO NEGCIOVARIVEIS AMBIENTAIS Quais as transformaes em curso atualmente no mundo que esto afetando nossa realidade econmica social? Quais as reas de oportunidades de negcios decorrentes dessas transformaes? Quais os tipos de produtos ou servios tero maior crescimento de mercado nos prximos anos? Quais fatores ambientais esto comportamento dos concorrentes? provocando tendncias sobre oOPORTUNIDADES E AMEAASVARIVEISOPORTUNIDADESAMEAASECONMICAPOLTICA/LEGALSOCIALCULTURALDEMOGRFICATECNOLGICA73.2 - ANLISE DE MERCADOO SETOR Qual a caracterstica do segmento empresarial onde a empresa atua ou atuar? A CLIENTELA Qual o perfil, em termos de faixa etria, sexo, nvel de escolaridade, nvel de renda, regio de moradia, estilo de vida, etc? Quais produtos e/ou servios atendem suas necessidades? Onde efetuam suas compras? O que consideram mais importante quando da aquisio dos produtos e/ou servios (qualidade, higiene, garantia, entrega, atendimento, etc.)? Quanto esto dispostos a pagar pelos produtos e/ou servios? Quais as principais caractersticas que atribuem aos produtos e/ou servios? Qual o potencial do mercado atual? SEGMENTAO Quais sero as variveis adotadas para a segmentao de mercados de consumo: geogrfica, demogrfica, psicogrfica ou comportamental. Quais sero as variveis adotadas para a segmentao de mercados organizacionais: geogrfica, tipo de cliente ou comportamento do comprador organizacional.8A CONCORRNCIAOs Principais Concorrentes:Principais Caractersticas Operacionais:Os Pontos Fortes:Os Pontos Fracos:Como Aproveitar os Pontos Fracos:Como Superar os Pontos Fortes:FORNECEDORESOs Principais Fornecedores:Linha de Produtos e/ou Servios:Perfil:Polticas de Atuao:Qualidade dos Produtos e/ou Servios:93.3 - ANLISE COMPETITIVAFATORES COMPETITIVOS PONTOS FORTES PONTOS FRACOSPOLTICA COMERCIALSISTEMA OPERACIONALESTRUTURA FINANCEIRARECURSOS HUMANOSMODELO DE GESTOTECNOLGIA3.4 - ESTRATGIA DE MARKETINGOS PRODUTOS E/OU SERVIOSA TECNOLOGIA E O CICLO DE VIDAPREODISTRIBUIOCOMUNICAO (PROMOO, PUBLICIDADE, PROPAGANDA)SERVIOS AO CLIENTE (VENDA E PS-VENDA)RELACIONAMENTO COM OS CLIENTES104 - O PLANO FINANCEIRO4.1 - Mquinas, Equipamentos e VeculosEspecificao Quantidade Valor Unitrio ($) Valor Unitrio ($)Total .......114.2 - Mveis, Utenslios e TelefonesEspecificao Quantidade Valor Unitrio ($) Valor Unitrio ($)Total .......124.3 - Estimativa do Investimento InicialEspecificao Valor ($)1 Investimento Fixo * Mquinas, Equipamentos e Veculos * Mveis, Utenslios e TelefonesSubtotal (1) ....2 Investimentos Pr-Oprecionais * Reformas em imveis no prprios * Registro da empresa * Gastos com projetos (arquitetnico, iluminao, pesquisa de mercado, etc)Subtotal (2) ....3 - Capital de GiroTotal (1+2+3).....134.4 - Apurao do Custo UnitrioProduto/Servio: ____________________ Preo Unitrio ($) Custo Total ($)Especificao 1 - Materiais(1):UnidadeQuantidade1 - Total dos Custos de Materiais 2 - Total da Mo-de-Obra Direta 3 - Total dos Custos Diretos (1+2) 4 - Total dos Gastos Gerais 5 - Custo Total (3+4) 6 Quantidade Produzida 7 - Custo Unitrio (5/6) Notas: 1 - Discriminar os materiais a serem utilizados no produto ou servio. 2 - Informar a unidade (Kg, l, dz, g, h, etc). 3 - Informar a quantidade a ser utilizada.144.5 - Apurao do Custo da Mo-de-Obra DiretaCdigo da funo Descrio da Funo Quantidade (Pessoas ou Horas) Salrio-Base (Mensalista ou Horista) Custo Mensal ($)1 Subtotal 2 Encargos Sociais ( ......%) 3 Total do Custo da Mo-de-Obra (1+2) 4 No. Total de Horas Trabalhadas 5 Custo Mdio Unitrio (3/4) Notas: 1 - Especificar as funes que sero contratadas: Ex: vendedores, auxiliar de escritrio, Balconista e etc. 2- No incindem encargos sociais sobre remunerao de estagirios.154.6 - Apurao dos Custos FixosDescrio dos Custos Folha de Pagamento (Pessoal Administrativo) Encargos Sociais sobre Folha de Pagamento (......%) Retirada dos Scios (incluir o INSS) Servios de Terceiros Transporte Alimentao Aluguel da Loja ou Escritrio gua, Luz e Telefone Assinatura de Jornais Revistas e Livros Contribuio para Associao de Classe Donativos Conservao e Limpeza Material de Expediente Depreciao Valor ($)Outros Total dos Custos Fixos Nota: 1 Critrios de Rateio: a) em funo das unidades produzidas b) em funo das horas de mo-de-obra direta c) em funo dos materiais consumidos164.7 - Apurao do Custo com Pessoal AdministrativoCdigo da funo Descrio da Funo Quantidade (Pessoas ou Horas) Salrio-Base (Mensalista ou Horista) Custo Mensal ($)1 Subtotal 2 Encargos Sociais ( ......%) 3 Total do Custo da Mo-de-Obra (1+2) Nota: 1- No incindem encargos sociais sobre remunerao de estagirios.174.8 - Apurao das Despesas Variveis sobre VendasCdigo Descrio % Sobre Vendas Valor Mensal ($)1- Despesas: 1.1 Comisses e Prmios (empregados prprios) 1.2 Encargos Sociais s/ Comisses e Prmios (......%) 1.3 Comisses de Representantes 1.4 Fretes sobre Vendas 1.5 Verba para Propaganda 1.6 Outras Depesas sobre Vendas Subtotal 1 .... 2 Impostos sobre Vendas 2.1 Simples Federal 2.2 Simples Minas 2.3 ISS Subtotal 2 .... 3 - Total das Despesas Variveis sobre Vendas (1+2)184.9 - Estimativa da ReceitaValores expressos em R$ 1,00Produto ou ServioQuantidade ou Participao (%) nas VendasPreo UnitrioReceita TotalABCDE-Total da Receita Notas: 1 - Receita Total = Quantidade x Preo Unitrio 2 - Receita Total = Participao(%) nas Vendas X Faturamento Total Estimado194.10 - Previso de VendasValores expressos em R$ 1,001o. Ano Ms 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 Total Faturamento Ms 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 Total2o. Ano Faturamento Ms 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 Total3o. Ano Faturamento4o. Ano Ms 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 Total Faturamento Ms 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 Total5o. Ano Faturamento204.11 - Apurao do Custo MensalValores expressos em R$ 1,00Produtos ou ServiosRef. Item QuantidadeCusto Unitrio ($)Custo Mensal ($)ABCDEFG-Total do Custo Mensal214.12 - Demonstrativo do Resultado Projetado 5 anosValores expressos em R$ 1,00Discriminao1o. Ano2o. Ano3o. Ano4o. Ano5o. Ano1 - Receita Bruta de Vendas2 - Impostos Sobre Vendas 2.1 Simples 2.2 - Micro Geraes 2.3 ISS 3 - Custos e Despesas Variveis4 - Margem de Contribuio (1-(2+3))5 - Custos Fixos6 - Lucro Lquido (4-5)224.13 - Fluxo de Caixa Projetado 1 AnoValores expressos em R$ 1,001o. Ms 2o. Ms 3o. Ms 4o. Ms 5o. Ms 6o. Ms 7o. Ms 8o. MsDiscriminao 1 - Saldo Inicial 2 - Recebimentos * Vendas a Vista * Vendas de 30 dias * Vendas de 60 dias * Vendas de 90 dias * Vendas de 120 dias * Outros Recebimentos 3 - Pagamentos * Compras de Mercadorias * Folha de Pagamento * Encargos Socais * Simples * Micro Gerais * ISS * gua/Luz/Telefone * Honorrios Contador * Aluguel * Retirada dos Scios * Servios de Terceiros * Outros Pagamentos 4 - Saldo do Ms (2-3) 5 - Saldo Final Acumulado (1+2-3)9 M234.14 - Fluxo de Caixa Projetado 5 anosValores expressos em R$ 1,00Discriminao 1 - Saldo Inicial 2 - Recebimentos * Vendas a Vista * Vendas de 30 dias * Vendas de 60 dias * Vendas de 90 dias * Vendas de 120 dias * Outros Recebimentos 3 - Pagamentos * Compras de Mercadorias * Folha de Pagamento * Encargos Socais * Simples * Micro Gerais * ISS * gua/Luz/Telefone * Honorrios Contador * Aluguel * Retirada dos Scios * Servios de Terceiros * Outros Pagamentos 4 - Saldo do Ms (2-3) 5 - Saldo Final Acumulado (1+2-3)1o. Ano2o. Ano3o. Ano4o. Ano5o. AnoTotais244.15 - Estimativa da Necessidade de Capital de GiroItens Valores ($)1 - Necessidades * Caixa Mnimo * Estoques de Matria-Prima * Estoques de Produtos em Elaborao * Estoques de Produtos Acabados * Estoques de Mercadorias * Duplicatas a Receber * Outras Contas a Receber Subtotal 12 - Coberturas * Fornecedores * Impostos a Pagar * Outras Contas a Pagar * Financiamentos/Emprstimos Subtotal 23 - Necessidade de Capital de Giro (1-2)254.16 Anlise do Investimento4.16.1 Clculo dos IndicadoresIndicadorPaybackResultadoTaxa Interna de Retorno (TIR)Valor Presente Lquido (VPL)ndice de Lucratividade (IL)Ponto de Equilbrio4.16.2 Anlise dos Indicadores Payback:Taxa Interna de Retorno (TIR):Valor Presente Lquido (VPL)ndice de Lucratividade (IL):Ponto de Equilbrio:265 - Referncias Bibliogrficas27ANEXO 1 A Pesquisa de Mercado28