fidc policard ii - brazil credit fund

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Economy & Finance


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Page 1: FIDC POLICARD II - Brazil Credit Fund

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS POLICARD II

DISCLAIMER: O INVESTIDOR DEVE ESTAR CIENTE DAS RESTRIÇÕES PREVISTAS NA INSTRUÇÃO CVM Nº 476/09 QUANTO À DIVULGAÇÃO DA OFERTA, ESPECIALMENTE QUANTO AO NÚMERO DE INVESTIDORES QUE PODEM SER PROCURADOS, DEVENDO O INVESTIDOR SE COMPROMETER, PORTANTO, A NÃO DIVULGAR E/OU FORNECER A TERCEIROS, REPRODUZIR OU, AINDA, DE QUALQUER MODO, DISPOR DE QUAISQUER INFORMAÇÕES RELACIONADAS À OFERTA ÀS QUAIS TENHA ACESSO, NÃO SE LIMITANDO ÀQUELAS CONTIDAS AO PRESENTE DOCUMENTO. O RENDIMENTO ATRIBUÍDO ÀS COTAS DO FUNDO E DESCRITO NO PRESENTE MATERIAL DE DIVULGAÇÃO NÃO É LÍQUIDO DE IMPOSTOS. A DESCRIÇÃO DA VARIAÇÃO DA TAXA DI UTILIZADA NO PRESENTE MATERIAL DE DIVULGAÇÃO É MERA REFERÊNCIA ECONÔMICA, E ESTE INDICADOR NÃO CONSTITUI PARÂMETRO DE

RENTABILIDADE DAS COTAS DO FUNDO. FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR DO FUNDO, DO GESTOR DA CARTEIRA, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU, AINDA, DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITOS – FGC. O INVESTIMENTO EM FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS É SUJEITO A DIVERSOS RISCOS, DESCRITOS NA SEÇÃO “FATORES DE RISCO” DO REGULAMENTO DO FUNDO. O PAGAMENTO DE RENDIMENTOS OU DE AMORTIZAÇÕES AOS TITULARES DE COTAS SOMENTE SERÁ REALIZADO SE O PATRIMÔNIO DO FUNDO ASSIM O PERMITIR. É RECOMENDADA A LEITURA CUIDADOSA DO REGULAMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO PELO INVESTIDOR AO APLICAR SEUS RECURSOS, ESPECIALMENTE A SEÇÃPO “FATORES DE RISCO”. O PRESENTE MATERIAL NÃO CONSTITUI OFERTA DE VENDA DE COTAS DO FUNDO. ESTE FUNDO TEM MENOS DE 12 (DOZE) MESES E, PARA AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE FUNDO DE INVESTIMENTO, É RECOMENDÁVEL UMA ANÁLISE DE, NO MÍNIMO, 12 (DOZE) MESES.

LEIA O REGULAMENTO ANTES DE ACEITAR A OFERTA

Confidencial

VALORES DE FECHAMENTO EM 28/11/2014

Valor das Cotas

Patrimônio Líquido do FIDC

Rendimento Acumulado

Mês % Ano % Fundo %

Cota Sênior R$ 650,39 Seniores Mezanino Subordinadas Total Cota Sênior 1,11 13,28 42,23 Cota Mezanino R$ 671,05 R$ 9.945.205,71 R$ 8.051.813,42 R$ 17.008.611,82 R$ 35.005.630,95 Cota Mezanino 1,32 15,98 53,33

O FUNDO CARACTERÍSTICAS CNPJ: 13.895.002/0001-38

Código ISIN: BRPLIDCTF000 (Sêniores) e BRPLIDCTF026 (Mezanino) Classificação ANBIMA: FIDC Data de Início: 28/12/2011

Mercados de Negociação: MDA / CETIP; SF / CETIP.

Objetivo do fundo: O objetivo do FUNDO é proporcionar aos cotistas, rendimento de longo prazo investindo os recursos do Fundo em Direitos Creditórios de titularidade da Policard, decorrentes do uso de cartão, na modalidade saque, cujo pagamento é efetuado nas respectivas contas vinculadas por meio de desconto em benefícios ou folha de pagamento por entidades integrantes da Federação, tais como a União, Estados, Distrito Federal e Municípios.

Publico Alvo: O FUNDO tem como público alvo investidores qualificados, conforme definidos na Instrução CVM nº 409/04, e demais investidores autorizados a adquirir cotas do Fundo, nos termos da legislação em vigor, observado, ainda, o disposto na Instrução CVM nº 476/09 para a subscrição de cotas do Fundo no âmbito de oferta pública com esforços restritos de colocação.

Valor mínimo de aplicação: R$ 1.000.000,00 Prazo de duração: 60 meses Carência: 12 meses, principal e juros. Durante a carência os juros são incorporados ao capital Amortização principal: pgtos. trimestrais e iguais partir do 15º mês Amortização dos juros: pgtos. trimestrais a partir do 15º mês Parâmetro de rentabilidade: CDI + 3,5% (Sêniores) e CDI 6,2%+ (Mezanino). Taxas de Adm. e Custódia: 0,45% a.a. sobre o PL do fundo. Taxa de Gestão: 0,8% a.a. sob o PL das cotas Sêniores + cotas Mezanino Reforço de Crédito: 30% de subordinação Junior e 20% Mezanino. Rating: Quota Sênior – AAA e Quota Mezanino - BBB (Standard & Poor's) Tributação: Longo Prazo Direitos Creditórios: (i) originados por instituições financeiras, por meio de solicitações de empréstimo realizadas pela Policard, na qualidade de mandatária dos portadores de Cartões, os quais são os efetivos beneficiários dos créditos. A Policard sub-roga-se na condição de credor dos Direitos Creditórios apos liquidação perante instituições financeiras e (ii) originados por terceiros cujo pagamento seja efetuado por meio de desconto em benefícios ou folha de pagamento por entidades integrantes da Federação e que sejam adquiridos pela Policard previamente a celebração do Contrato de Cessão.

RENTABILIDADE

RETORNO COMPARATIVO ATÉ 28/11/2014 PARTICIPANTES E CONTATOS

Administrador:

CRV DTVM S/A At.: Marcio Pinto Ferreira +55 11 3553-6910

Custodiante:

Banco Santander S/A At.: Anderson Pinto +55 11 3553-8570

Estruturador e Gestor:

ASK Gestora de Recursos At.: Valério Marega / Pedro Martins +55 11 2770-0500

Auditoria:

Advogados: