f&i - grupo paranapart netintranet.servopa.com.br/intranet/arquivos/documentos_do_grupo... ·...
TRANSCRIPT
F&I
Índice:
Cadastro
Cap. 01 – Cadastro de financeiras
Cap. 02 – Planos de financiamento
Cap. 03 – Cadastro de taxas de financiamento
Parâmetros
Cap. 04 – Parâmetro de comissão de venda direta e retorno
Cap. 05 – Planos variáveis de financiamento
Emissão e controle de notas
Cap. 06 – Como usar as taxas no pedido de vendas
Cap. 07 – Emissão da nota fiscal de retorno de F&I
Cap. 08 – Controle de recebimento de F&I
Cap. 09 – Comissão a ser paga aos vendedores
F&I
Capitulo 01
Cadastro de financeiras
Para realizar uma venda que tenha o responsável pelo pagamento como uma financiadora e controlar os retornos de F&I, é preciso cadastrar a financiadora.
Utilizar o programa VEIC0024, selecione Inclusão:
F&I
Capitulo 01
CNPJ da financeira. O código (2) dois identifica pessoa jurídica. Nome da financeira. Valor estipulado pela concessionária da taxa de cadastro – a ser cobrado do cliente. Valor negociado entre financeira e concessionária da taxa de abertura de credito – a ser pago à financeira. Informar se considera a taxa de cadastro no cálculo do retorno. Informar a taxa % cobrado pelo banco. Tecle Ctrl+E para que a caixa de ajuda apareça e informar o tipo do retorno.
19
319 4149 519
219
6519
7519
8519
9519
A519
B19 C
D9
19
219 319 4149
7519
519
6519
F&I
Capitulo 01
Este campo determina a fora de calculo do retorno financeiro. Para esta modalidade a tabela deve estar cadastrada no VEIC0022. Ex. Tabela 0 – Coeficiente = 0,03456 sendo a base para o cálculo. Para informar se o valor do retorno acrescentado entra nos cálculos do coeficiente. Informar se a financeira cadastrada está ativa. Informar se a financeira é própria da concessionária ou não. Informar o valor informado pelo banco da tarifa cobrada para a emissão do carnê. Informar em valor se há bônus que o banco tenha liberado para os financiamentos. Informar em % o bônus liberado pela financeira.
Após termino do preenchimento dos campos de Enter e Confirmar Sim.
Exercícios Propostos
Cadastrar uma financeira
Listar as financeiras cadastradas
8519
9519 A519 B19 C
D9
F&I
Capitulo 02
Planos de financiamento
O cadastro dos planos de financiamento tem a principal função de segregar diferentes taxas de financiamento para uma mesma financiadora que esteja previamente cadastrada no VEIC0024.
O assistente de F&I deverá cadastrar cada plano de financiamento praticado em operações de venda de veículos, tais como:
CDC – Crédito direto ao consumidor; Leasing; Outros.
Utilizar o programa VEIC0021, selecione Inclusão:
F&I
Capitulo 02
Em seguida as informações para cadastro do plano.
Após termino do preenchimento dos campos de Enter e confirmar Sim.
Exercícios Propostos
Cadastrar um plano de financiamento
Listar os planos de financiamento
“P” = Data do pedido (recomendado por questões do código do consumidor);
“F” = Data de faturamento.
Dias para vencimento da primeira parcela do
financiamento.
Taxa de Cadastro: informamos o valor total da TAC. Custo TAC: Informamos o que a concessionária
passa para o banco. A diferença é o valor que a concessionária recebe.
Aparecera as empresas cadastradas no sistema, vamos
colocar “S” somente nas que irão utilizar esse plano.
F&I
Capitulo 03
Cadastro de taxas de financiamento Manual e Através de Planilha Periodicamente, o comitê de F&I se reunirá com as financiadoras que a concessionária trabalha para eleger a que tem a melhor proposta para os financiamentos a serem vendidos na empresa.
Ainda pela manhã o comitê deverá enviar um e-mail com a lista de taxas a serem praticadas. Independente de qualquer negociação com as financiadoras, o assistente de F&I deverá destinar os menores retornos (R3, R2, R1, etc.) para o banco da montadora, de modo a manter o relacionamento. Tais taxas serão cadastradas no VEIC0022 como ilustrado abaixo:
Existem duas formas de se atualizar as taxas de financiamento. Ou pelo uso do botão de opção “Inclusão”, ou “Ferramenta” e em seguida a opção “Digitar”.
F&I
Capitulo 03
Nunca exclua ou re-aproveite taxas já cadastradas para que o sistema possa manter o histórico. Antes de cadastrá-las ou duplicá-las verifique se não há alguma com vigências em aberto e encerre. Para encerrar a vigência da tabela anterior, é só informar a data de encerramento e gravar, e está opção pode ser usada quando a concessionária deseja interromper os financiamentos com uma determinada financeira.
CNPJ da financeira. Quando se tratar e veículos novos os campos ano inicial e ano final devera ficar com (0), e só preencher esses campos para veículos usados. O número de parcelas será amarrado com o coeficiente. Ex: Parcelas (24), Retorno (0) e Coeficiente (0,0234450). Índice da taxa de retorno sobre financiamento. Código do plano de financiamento que é parametrizado no programa VEIC0021, o qual tem a finalidade de compor a tabela de financiamento. As datas: “Data inicio” e “Data final” são referentes a vigência das taxas. Coeficiente utilizado para calcular o valor das parcelas do financiamento, de acordo com a financeira. O campo liberado para vendedores deve ser usado quando quiser inibir alguma taxa especial dos vendedores informando (N).
4
3
8
7
5
6
2
1
1
2
41
31
61
51
71
81
Percentual que a concessionária está recebendo sobre o retorno
do financiamento.
F&I
Capitulo 03
Neste modo, deverá ser repetido este processo a cada mudança em plano de financiamento, quantidade de parcelas ou intervalo do ano do veículo financiado para a mesma vigência. Cada linha será digitada exatamente igual à outra, salvo no que toca ao código de retorno, e o coeficiente.
Quando é informado o Ano inicial ou Ano final igual a 0 (zero), o sistema de financiamentos interpreta que os valores são para financiamentos de veículos novos. E quando é informado os campos são para veículos usados com ano de modelo neste intervalo. Índice de taxa de retorno de financiamento Número de parcelas esta amarrada ao coeficiente. Índice a ser aplicado sobre a venda para determinado valor do financiamento. Liberado para vendedor.
682
5 42
32
2 1
O vendedor somente conseguira ver os
financiamentos que estiverem liberados,
conforme a tela acima.
1 212
352 4212 52
6
F&I
Capitulo 03
Digite Ctrl+F para finalizar a digitação e confirme:
Abaixo, um exemplo de taxas de retorno para veículos usados de 1998 a 2005 financiados em 36 parcelas:
F&I
Capitulo 03
A outra forma de incluir os cadastros das tabelas de financiamento é através do programa VEIC0039, preenchemos a tabela conforme tela abaixo, salva o arquivo no c:\ da máquina e importa a tabela através do programa.
Informamos o nome da tabela.
1-VISION - TREINO
F&I
Capitulo 03
Confirma.
Exercícios Propostos
Cadastrar taxas de financiamento manual e carregar através da planilha.
A tabela pode ter o nome do próprio programa ou pode ser salvo com nomes diferentes para cada plano. Após
a confirmação a carga da tabela será feita.
1-VISION - TREINO
F&I
Capitulo 04
Parâmetro de comissão de venda direta e retorno
Este programa permite dar manutenção na tabela de parâmetros para a emissão de nota fiscal de comissão do retorno sobre as vendas de veículos, por modalidade de venda.
Utilizar o programa VEIC0095, selecione Inclusão:
F&I
Capitulo 04
Informe o Tipo de Retorno ou digite Ctrl+E para ver opções:
F&I
Capitulo 04
Agora selecione um Tipo de Venda ou digite Ctrl+E para ver opções:
F&I
Capitulo 04
Conclua o parâmetro da seguinte forma:
Informar o modelo do veículo ou
clicar Ctrl+E para ver os modelos
cadastrados, ou Todos.
Informar a taxa de retorno
em percentual.
F&I
Capitulo 04
Informe agora o tipo de OS. É esta informação que vai definir a forma de contabilização da NF.
Exercícios Propostos
Criar parâmetro de financiamento
F&I
Capitulo 05
Planos variáveis de financiamento
Este programa permite o cadastramento dos planos variáveis de financiamento. O plano deve estar cadastrado no VEIC0021 antes deste programa ser utilizado.
Utilizar o programa VEIC0031, selecione Inclusão:
F&I
Capitulo 05
Informe os dados abaixo, conforme exemplo:
Informar o código do plano.
Tipo de Parcela: B - Balão P - Parcela Reduzida
R - Residual Final
Tipo de Parcela: M - Mês Fixo
R - Residual Final
F&I
Capitulo 05
Informe os dados abaixo, conforme exemplo:
Mês do ano ou número da parcela.
Quantidade de parcelas.
Coeficiente a ser aplicado.
Calcula percentual sobre: T - Total do pedido
B - Base do financiamento
F&I
Capitulo 05
Informe os dados abaixo, e confirme a gravação:
Exercícios Propostos
Cadastrar um plano
Listar os planos cadastrados
O Valor da parcela: A - Aumenta
R - Reduz
Forma de aplicar a TAC: S – Soma no financiamento
D – Divide pelas parcelas
Tem parcela no mês: S – Gera parcela variável e parcela mensal
N – Somente parcela variável
F&I
CAPITULO 06
Como usar as taxas no pedido de vendas
No momento da negociação, o vendedor de veículos deve oferecer aos consumidores todas as modalidades de pagamento disponíveis na concessionária, dando ênfase nas vantagens de se utilizar financiamentos pelo banco parceiro.
O vendedor deve utilizar-se das tabelas oferecidas pelas instituições financeiras parceiras com as condições (valor de entrada, número de parcelas, taxas e eventuais resíduos de pagamento) para esclarecer ao consumidor, informando o valor da TAC (taxa de avaliação de crédito) e IOF (imposto sobre operações financeiras). Tipo de pagamento:
Tecle Ctrl+E selecione a opção financiamento, ou leasing, conforme o plano.
F&I
CAPITULO 06
Informe a “Finalidade” conforme exemplo no rodapé – É muito importante que vendas para outras revendas tenham este campo preenchido com R=Revenda:
F&I
CAPITULO 06
Informe os “Valores da Negociação”:
Quando o financiamento ou leasing for da própria concessionária e houver cadastro da tabela da F&I no sistema, irá abrir a seguinte tela para o calculo das parcelas.
F&I
CAPITULO 06
Dados do financiamento
Plano de financiamento
Código da tabela
Em código da tabela digite Ctrl+E informe a quantidade de parcelas para visualizar as taxas cadastradas:
Tecle Ctrl+E para ver os planos cadastrados:
Selecione o código do retorno desejado.
F&I
CAPITULO 06
Financiamento (conclusão)
Indica o plano de financiamento (CDC,
leasing, plano balão, etc.). Valor do pedido (-) entrada.
Sinaliza a financiadora. TAC do financiamento.
Código do retorno do financiamento (R4, R5, R6).
Se houver acessórios incluídos no financiamento, informar o valor aqui.
Quantidade de parcelas. Coeficiente a ser aplicado sobre a base de cálculo para determinar o valor de cada parcela.
Vencimento da primeira e da última parcela do financiamento.
Valor unitário da parcela do frinanciamento.
Soma das outras parcelas do pedido para determinação do valor financiado.
1
1
2
3
4
5
2
3 4
5
6
7
8
9
A
B
6
7
8
9
B
A
F&I
CAPITULO 06
Os vendedores devem envolver o profissional de F&I (Financing and Insurance) no atendimento ao consumidor, reconhecendo sua habilidade técnica para apoio a venda.
Caso o consumidor opte por uma das opções de financiamento, o vendedor deverá avisar para que ele preencha a ficha de avaliação de crédito da financeira.
A ficha de avaliação deverá ser enviada pelo vendedor ou profissional de F&I à instituição parceira, recolhendo fotocópias comuns dos documentos originais do consumidor, tais como CPF, RG, comprovante de renda e comprovante de residência, além de eventuais outros documentos solicitados pela instituição parceira.
A instituição financeira parceira, após promover a avaliação da ficha, deverá retornar ao profissional de F&I a posição de liberação ou impedimento de crédito do consumidor em questão.
Caso o crédito seja aprovado, o profissional de F&I solicita ao vendedor que recolha as assinaturas do cliente no contrato de financiamento (modelo anexo).
O consumidor poderá optar por solicitar crédito, em instituições financeiras não-parceiras da concessionária, que promoverá a venda do veículo após recebimento do valor negociado, porém é de responsabilidade do vendedor buscar todas as alternativas disponíveis para que o consumidor opte por uma das disponíveis na empresa, veja exemplo abaixo. Para visualizar estas opções use a barra de rolagem ou a seta para baixo após digitar Ctrl+E.
O profissional de F&I é responsável por verificar eventuais restrições de crédito destacadas pela instituição financeira parceira. O responsável por F&I deve gerar o relatório mensal de F&I com as informações por vendedor e enviá-lo via e-mail aos gerentes/ supervisores de vendas respectivos. Exercícios Propostos
Alterar um pedido de venda
F&I
Capitulo 07
Emissão da nota fiscal de retorno de F&I
As notas fiscais de retorno de F&I serão emitidas no último dia do mês: Financiamento, Despachante e Seguro.
Usando o programa VEIC0476, clique no botão de opção, “Pedidos”:
Depois clique em “por Empresa” para consolidar os retornos pela raiz do CNPJ (matriz e filiais):
F&I
Capitulo 07
Selecione o intervalo de datas em que os pedidos de venda foram feitos:
Selecione o intervalo de datas em que ocorreu o pedido de venda dos veículos e tecle “Enter” sobre as comissões para marcar os retornos que se deseja na emissão da nota fiscal e será exibido um asterisco (*). Faça processos separados para novos e para usados. Para desmarcar, tecle “Enter” novamente.
Informe o tipo de retorno a emitir NF. Ex “SEG” seguros ou Enter para todos.
Informe também o CNPJ da
financeira ou Enter para todas.
F&I
Capitulo 07
Tecle “Esc” e confirme a emissão da NF e informe os dados para o destinatário e demais campos conforme exemplo abaixo:
Clique em “Continua” para concluir a emissão da nota fiscal:
F&I
Capitulo 07
Confira os dados:
Clique em “Continua” para a geração dos boletos:
F&I
Capitulo 07
NF e boletos gerados:
F&I
Capitulo 07
A nota fiscal será impressa neste momento:
F&I
Capitulo 08
Controle de recebimento de F&I
O assistente de F&I deve procurar identificar os recebimentos para que a nota fiscal a ser emitida seja do mesmo valor que o recebimento.
O programa a ser utilizado é o VEIC0477 que lista todos os retornos que ainda não foram recebidos, devendo ser identificados e fechados os valores com os que foram recebidos em conta corrente. Este controle é especificamente de F&I e não movimenta as contas a receber. Os apontamentos foram feitos por pedido de venda. Clique no botão de opção, “Pedidos”:
F&I
Capitulo 08
Informe o período desejado e o tipo de retorno:
Em seguida o sistema trará todos os retornos que ainda não foram recebidos, informe a data de recebimento e confirme:
Informe a data do crédito.
F&I
Capitulo 09
Comissão a ser paga aos vendedores
Todos os serviços de despachante vendidos pela concessionária passíveis de comissão deverão ser digitados dentro do mês do recebimento da comissão e controlados pelo VEIC0475.
Como as comissões de licenciamento têm base nos recebimentos por parte do despachante, não será informado por número do pedido, pois o sistema só permite um apontamento para cada tipo de retorno no pedido, mas por chassis:
2
3
4
5
6
7
8
9
A
B
E
Tecle Ctrl+E para ajuda.
Valor previsto da comissão. Liberados OK, teclar “S”.
DE
C
12
F&I
Capitulo 09
A concessionária ganha comissão de várias vendas que faz despachante, seguro, TAC, licenciamento, financiamento, etc. Este campo informa que tipo de comissão; Pedido de venda do cliente, o despachante paga a concessionária de acordo com o cliente, e para conseguirmos visualizar temos o número do pedido tirado pelo vendedor; Chassi do veículo que o cliente comprou; É o número da nota fiscal de compra do veículo, listada com o chassi para verificação; Código e modelo do veículo de acordo com sua classificação; Agente é o vendedor que efetuou a venda a este cliente; Cliente em que a venda sairá em nome dele; Cliente que se responsabilizará pelo pagamento a concessionária; Valor pago pelo cliente ao despachante; Valor da comissão paga pelo despachante; Tipo de serviço que sairá no corpo da nota fiscal de comissão; Tipo de OS da NF de comissão, apenas para definir a forma de contabilização desta NF. Número e a Série da NF de venda do veículo; Data que o despachante efetuou o pagamento a concessionária.
2
3
4
5
6
7
8
9
A
C
D
C
B
E
1
F&I
Capitulo 09
Para emitir o relatório dos valores pagos podemos usar as opções, por “Pedidos” ou “Chassi” através do programa VEND0095:
Como iremos controlar os retornos pelo pedido de venda, clique no botão, “Pedidos”:
Ainda poderá emitir usando as opções abaixo, neste exemplo vamos usar a opção “Geral”:
F&I
Capitulo 09
Informe o período desejado:
Ainda poderá emitir usando as opções, “Geral” ou “Por Agente”, neste exemplo vamos usar a opção “Geral”:
F&I
Capitulo 09
Digite “DES” no tipo de retorno vai listar apenas a comissão de seguros:
Exercícios Propostos
Emitir relatório FIN.
Você pode listar ainda por um CNPJ especifico. No exemplo vamos considerar todos.
Rascunho
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
Rascunho
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
Rascunho
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________