O ‘Jeito Brasileiro’ – the Brazilian way
Brazil’s engagement with standard setting bodies
and the implications for financial inclusion
A contribution from the Alliance for Financial Inclusion (AFI) network of developing country policymakers
!"#$%%"&''()*+,"-./"0(*)*+()'"1*+'23(.*
!"#$%&'()*(+($,-
45(3"/,6./7"8)3"6/.92+,9".*":,5)'-".-"75,";#$<3";'.:)'"=)/7*,/35(6"-./"0(*)*+()'"1*+'23(.*">;=01?":@"75,"&''()*+,"-./"0(*)*+()'"1*+'23(.*">&01?"(*"(73"+)6)+(7@")3")*"1A6',A,*7(*B"=)/7*,/".-"75,";=01C"
45(3"/,6./7"8)3"3266./7,9":@")"B/)*7"-/.A"&237/)'()*"&B,*+@"-./"1*7,/*)7(.*)'"D,E,'.6A,*7">&23&1D?F")*9"8)3"6/,6)/,9":@"G5/(37(*,"H.2B))/9")*9"I5)(/)E"J)K)".-"G,*-/(C"45,")275./3")/,"B/)7,-2'"7.")''"85."6)/7(+(6)7,9"(*"(73"9,E,'.6A,*7F",36,+()''@"I)*+."G,*7/)'"9."I/)3('"-./"75,(/"(*6273")*9"3266./7C""
!"#$%&"'()*
L2BB,37(.*3"A)9,"(*"75(3"9.+2A,*7"9."*.7"/,6/,3,*7"75,".--(+()'"E(,83".-")*@".-"75,"/,B2')7./@")275./(7(,3"+.*32'7,9C"&''",//./3")*9".A(33(.*3")/,"75.3,".-"75,")275./3C
!"#$%&%'()&*+),&)%$-.&& ((
/0& 1(2+2*(+3&(2*3$)(#2&*#2%,4%& /
50& 6%+2-+7-&),%%(28&"#-.&9,9",7)'(:& ;
<0& =,.&66>&,28+8,9,2%&)%#7(,)& ;
! "#$! %&'()!*+,,-..((!+/!%&/0-/1!234(56-'-+/!7%*%28! 9
! "#:! ;-/&/<-&)!=<.-+/!>&'0!;+5<(!7;=>;8! ?
! "#"! *+,,-..((!+/!@&A,(/.!&/B!2(..)(,(/.!2A'.(,'!7*@228! C
! "#9! D/.(5/&.-+/&)!=''+<-&.-+/!+E!D/'35&/<(!234(56-'+5'!7D=D28! $:
! "#F! D/.(5/&.-+/&)!=''+<-&.-+/!+E!G(4+'-.!D/'35(5'!7D=GD8! $H
;0& ?7#))@*$%%(28&())$,)&+2-&*#2*3$)(#2)& /A
!::,2-(4B&C+7%(*(:+2%)&(2&%',&>7+D(3(+2&E(2+2*(+3&).)%,9&F61GH& 5I
J()%&#E&%+"3,)
>&I)(!$! %5&J-)K'!(/1&1(,(/.!-/!6&5-+3'!*@22!&/B!L+5)B!%&/0!5(.&-)! $$
! ! 4&A,(/.!'A'.(,!-/-.-&.-6('
J()%&#E&E(8$7,)
;-135(!$! M(&).N!'(<.+5!1+&)'!-/!%5&J-)! $F
;-135(!:! >N(!-/.(55()&.(B/(''!+E!.N(!%5&J-)-&/!<5+''O<3..-/1!.N(,(' ! $C
J()%&#E&"#4,)
%+P!$! %&/0-/1!<+55('4+/B(/.'!&'!E-/&/<-&)!-/<)3'-+/!6(N-<)(! :
%+P!:! *+//(<.-/1!.N(!B+.'Q!.N(!)-/0!I(.R((/!E-/&/<-&)!'.&I-)-.AS!! F
! ! (EE-<-(/<A!&/B!-/<)3'-+/!-/!%5&J-)
?#2%,2%)
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%! #2!$2!!%%%!34!!%56
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+%%
80%()5#(*)(.719)0%,0&%,0.().0*)*:4*"%*+5*)36)!"#$%&)%+)%-4&*-*+.%+,)%+.*"+#.%3+#&)(.#+1#"1()%+).0*)6%+#+5%#&)(*5.3")#+1).0*)%+.*"#5.%3+;)/0*"*)"*&*<#+.;)/%.0).0*).34%5)36)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)=)#).34%5).0#.)%()36)4#".%57&#")"*&*<#+5*)%+)!"#$%&>)?.)1"#/()3+)#)@7*(.%3++#%"*)53-4&*.*1)29).0*)"*&*<#+.)"*,7&#.3"9)#7.03"%.%*(;)533"1%+#.*1)29)!#+53)A*+."#&)13)!"#(%&)B!CADEF;))#()/*&&)#()-**.%+,()/%.0)*#50)"*,7&#.3"9)#7.03"%.9>
80*)5#(*)(.719)#%-().3).*&&).0*)(.3"9)36)!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)*#50))36).0*)(.#+1#"1G(*..%+,)231%*()BHH!(F)#+1).3)0%,0&%,0.)#"*#()/0*"*)67".0*")*+,#,*-*+.)6"3-).0*)HH!()3+).0*).34%5)36)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)/%&&)2*)/*&53-*1>)80*)!"#$%&%#+)#7.03"%.%*()"*53,+%$*).0*)%-43".#+.)"3&*)4	*1)29)*#50)HH!)#+1)/37&1)&%I*).3)53+."%27.*).3).0*)1%#&3,7*)4"35*(()#()*#50)HH!)*+,#,*()/%.0).0*).34%5)36)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+>)!"#$%$&'()*$(+,-$(-)./0(/"$-(1")(2&$-$1)()*$("334+4,5(2"-4)4"1("3(,10("3()*$(-.2$&%4-"&0(,.)*"&4)4$-(+"1-.5)$/(,1/(-*".5/(1")(6$(+"1-)&.$/(,-(7,8419(/$7,1/-("1()*$(::;-<)J#.0*";)(7,,*(.%3+()-#1*)%&&7(."#.*)43.*+.%#&)+**1()#.).0*)537+."9)&*<*&))63")HH!)1%#&3,7*;)%+63"-#.%3+)#+1),7%1#+5*>
!"#$%&%'()&*+),&)%$-.
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%2 #3!$3!!%%%!24!!%56
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 4
4" "5%/.33"$&-.'6(3."7*$&.89"&-."3$*'#."+$'"0//":0'&3"$+"&-."#03."3&*8;"(3"&-."3.'(.3"$+"#$%3*/&0&($%3"6(&-"&-."'./.<0%&"'.=*/0&$';"0*&-$'(&(.3"(%">'0?(/9"03"6.//"03"&-."7*.3&($%%0('."0%36.'3":'$<(8.8");"&-.,@
A"" "10#&$'(%="(3"0"+/.B()/."+$',"$+"/$0%9"6-(#-"08<0%#.3",$%.;"&$"0"#$,:0%;"03"(&"(33*.3"%.6"(%<$(#.3@"C-(3"(3"8(++.'.%&"&$"$<.'8'0+&3"$'",$'."+$',0/"/$0%39"6-(#-"0'."*3*0//;"+$'"0"+(B.8"0,$*%&@
D"" "C-."E/0%$"F.0/9"/0*%#-.8"(%"4GGH"603"0":'$='0,"&-0&"3&'(#&/;"/(,(&.8"=$<.'%,.%&"3:.%8(%=9"(%&'$8*#.8"0"%.6"#*''.%#;"I&-.">'0?(/(0%"F.0/"J">FKL"(%":/0#."$+"&-."M'*?.('$9"0%8",08."$&-.'"+(3#0/"'.+$',3@"C-.":'$='0,"603"(%(&(0&.8"8*'(%="0%".'0"$+",0#'$.#$%$,(#"<$/0&(/(&;9"+$//$6(%=""0"3.'(.3"$+"0%&(J(%+/0&($%0';":'$='0,,.3"(%"&-."4GGN3"&-0&"6.'."#$%3(8.'.8"03"$%/;"&.,:$'0'(/;"3*##.33+*/@"
H"" "1$'".B0,:/.9"C-.">03./"M$,,(&&.."$%">0%O(%="P*:.'<(3($%"I>M>PL"'.#$,,.%8.8").+$'."&-."+(%0%#(0/"#'(3(3"&-0&"+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%3"3-$*/8"-0<."033.&3".7*(<0/.%&"&$"0&"/.03&"Q":.'"#.%&"$+"/$0%3"0%8"$&-.'"'(3O3@"2%">'0?(/9"&-.",(%(,*,"3.&");">!MRS"603"44":.'"#.%&@"2%":'0#&(#.9")0%O3"6.'."$:.'0&(%="0&"0"+(=*'."#/$3.'"&$"4T":.'"#.%&@
!"#$%&'%(%&"'%")"#$*%&+,
>'0?(/"(3"0"/0'=.9"#$,:/.B"0%8"8(<.'3."#$*%&';"U"(%"&.',3"$+"(&3"=.$='0:-;"03"6.//"03"8.,$='0:-(#"0%8".#$%$,(#"'.0/(&(.3@"2&"(%#/*8.3"/0'=."3:'06/(%="*')0%"#$%*')0&($%3"(%"&-."P$*&-.03&"3*#-"03"PV$"E0*/$"0%8"F($"8."W0%.('$9",$'."'.,$&."0%8"/(=-&/;":$:*/0&.8"0'.03"3*#-"03"&-."!,0?$%"'0(%+$'.3&9"0%8"0'(8"'*'0/"'.=($%3"(%"&-."#.%&'."0%8"%$'&-.'%":0'&3"$+"&-."#$*%&';@"1*'&-.',$'.9">'0?(/X3"(%#$,."8(3:0'(&(.3").&6..%"'.=($%3"0%8":$:*/0&($%"='$*:3"0'."6.//"O%$6%@
Y(<.%"&-(3"8(<.'3(&;9"&-."#$*%&';"+0#.3"*%(7*."#-0//.%=.3"(%".B&.%8(%="+(%0%#(0/"(%#/*3($%@"2&"%..83"&$"$++.'"0"8(<.'3.":'$8*#&"3*(&.9"+'$,"3.'<(#.3"+$'"/$6J(%#$,."#$%3*,.'3"<(0"&-."#$''.3:$%8.%&"%.&6$'O9"#$$:.'0&(<.3"0%8"+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%39"&-'$*=-"&$"3$:-(3&(#0&.8"(%&.'%0&($%0//;"&'08.8"(%3&'*,.%&3"$%"&-."3&$#O".B#-0%=.@"!"Z$%."3(?."+(&3"0//X"3&'0&.=;"+$'"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"6(//"%$&"6$'O@"C-(3"#0//3"+$'":'$:$'&($%0/(&;9"0"30/(.%&"&-.,."(%"&-(3"#03."3&*8;@"
-.("/'%)%#')0"1(#&$+"'1"2'3(+1(")%2"1$4.'1&'#)&(2"
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
C-."S0&($%0/"[$%.&0';"M$*%#(/"IM[SL"(3"&-."$<.'0'#-(%=".%&(&;"'.3:$%3()/."+$'"(33*(%="'.=*/0&($%3"0%8"=*(8./(%.3"+$'"&-.":'$:.'"+*%#&($%(%="$+"&-."P1S9"$:.'0&($%0/(?.8"&-'$*=-"+$*'"'.=*/0&($%"0%8"3*:.'<(3($%".%&(&(.3\
!" C-."M.%&'0/">0%O"$+">'0?(/"I>!MRSL]
!" C-."P.#*'(&(.3"0%8"RB#-0%=."M$,,(33($%"IM^[L]
!" C-."E'(<0&."2%3*'0%#."P*:.'(%&.%8.%#."IP5PREL]
!
" "C-."M$,:/.,.%&0';"E.%3($%"P.#'.&0'(0&"IPEM9"'.#.%&/;"'.%0,.8"EFR^2ML@"
C-.3."0*&-$'(&(.3"'.=*/0&."0"8(<.'3."'0%=."$+"(%3&(&*&($%3"0#'$33"&-."+$//$6(%="#0&.=$'(.3\
!"#$%&'&(%')#%&()*+%,&#(,&-./-!
!" _.,0%8"8.:$3(&J&0O(%="+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%3]
!" "̀ &-.'"+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%3"I(%#/*8(%=",(#'$.%&'.:'.%.*'"#'.8(&"#$,:0%(.3"0%8"8.<./$:,.%&"0=.%#(.3L]
!" 1(%0%#(0/"(%&.',.8(0'(.3"$'"0*B(/(0'(.3]
!" 2%3*'0%#."0%8":.%3($%".%&(&(.3]
!" E$'&+$/($",0%0=.,.%&".%&(&(.3]
!" K(7*(80&($%"0%8"#/.0'(%="3;3&.,3@
011.&2%/#!#13,4%2.+#'#2%'53'66'-%(#3.13.+.&-'-%,&#,7#'))#1'3-%(%1'&-+#%&#-8.#9$:"
-.(+(")+(")"%*56(+"$/"40),(+1"$*&1'2("&.("/$+5)0"789"
C-.'."0'."0"%*,).'"$+".%&(&(.3"&-0&"0'."3(=%(+(#0%&"+$'"+(%0%#(0/"(%#/*3($%")*&"0'.":'.3.%&/;"%$&"0#&(<./;"3*:.'<(3.8@"1$'".B0,:/.9"M(<(/"P$#(.&;"`'=0%(?0&($%3"$+"E*)/(#"2%&.'.3&"I`PM2E3L"0'."'.=(3&.'.8"6(&-""&-."[(%(3&';"$+"W*3&(#."0%8"&-."[(%(3&';"$+"K0)$'""0%8"R,:/$;,.%&"0%8":0'&(#(:0&."(%"&-."S0&($%0/"E'$='0,"+$'"E'$8*#&(<."`'(.%&.8"[(#'$#'.8(&9"0",*/&(U,(%(3&';"=$<.'%,.%&0/":'$='0,9")*&"0'."%$&":'*8.%&(0//;"3*:.'<(3.8@"C-."30,."(3"&'*."+$'"$&-.'".%&(&(.3"$*&3(8."&-."P1S9"3*#-"03"1*%8$3"Ea)/(#$3"I:*)/(#"+*%83L9"SY`3"(%<$/<.8"(%",(#'$#'.8(&9"0%8"+0#&$'(%="#$,:0%(.3@A"
:'1&$+,"2(&(+5'%(1"4$0'#,")%2"6(.)3'$+
>'0?(/"-03"-08"0"#$,:/.B".#$%$,(#"-(3&$';@""C-."4GQN3"0%8".0'/;"GN3"6.'."0"&*,*/&*$*3":.'($8"#-0'0#&.'(?.8");"3&0=%0&($%9"-;:.'(%+/0&($%"0%8"#'(3(3@"P(%#."&-."(%#.:&($%"$+"&-."E/0%$"F.0/"(%"4GGHD9">'0?(/"-03")..%"<.';"#0*&($*3"(%"(&3"'.=*/0&$';"0::'$0#-"0%8":/0#.3":'($'(&;"$%"08-.'(%="&$"$'".<.%".B#..8(%="(%&.'%0&($%0/"3&0%80'83H@"C-."#$*%&';"-03"8./().'0&./;"%$&"+$//$6.8"0"Z&.3&"0%8"/.0'%X":0&-60;9":'.+.''(%="(%3&.08"&$":'$0#&(<./;"'.=*/0&."0%&(#(:0&.8"",0'O.&"&'.%83@"
8'%)%#')0"'%1&'&*&'$%1"'%";+)<'0")+(")01$"#$%1(+3)&'3(
[0(%3&'.0,"'.&0(/")0%O3"&'08(&($%0//;"3-$6"&-."30,."'(3O"0<.'3($%"03"&-."'.=*/0&$'3@"Y(<.%"&-."-(3&$'(#0//;"-(=-"(%&.'.3&"'0&.3"0%8"&'08(&($%0//;"0&&'0#&(<."3:'.083"$%")$%839"30<(%="(%3&'*,.%&3"-0<.")..%",$3&":$:*/0'"0%8"#$,,$%:/0#.9"0%8",0(%3&'.0,"+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%3"6.'."/.33"/(O./;"&$"8(<.'3(+;"(%&$"%.6":'$8*#&3@"2%3&.089"&-.('"3$:-(3&(#0&($%"/0;"(%"(%%$<0&(%="&$":'$&.#&"&-.,3./<.3"0=0(%3&",0#'$.#$%$,(#"<$/0&(/(&;@"C-."#$,)(%0&($%"$+"'(3O"08<.'3(&;"0%8"&-."'./0&(<."%.6%.33"$+"&-."%..8"&$"
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%! #2!$2!!%%%!34!!%56
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+8
%++39#.*)%+).*"-()36)4"3175.)1%9*"(%.:)-*#+().0#.)4"3175.()#%-*1)#.)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)-#:)+3.)2*)#)+#.7"#&)4"3,"*((%3+)63")-#+:)36).0*(*)%+(.%.7.%3+(;)
!"#$%&'(')&(*$&')*+,&-'$,.-/0
!"#$%&'()$*+('+"'("%$,#'$-%#.($"-
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
K0*)!"#(%&)L*-)M%(*"%#)(50*-*)%+53"43"#.*()6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)#()#+)%-43".#+.).*+*.)%+)%.()N4"3175.%9*)%+5&7(%3+')4%&&#";)K0*"*)0#()#&(3)2**+)#)53+5*".*1)*663".).3)&%+D)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+).3)!3&(#)B#-%&%#@)/%.0)#)(%-4&%6%*1)2#+D)#5537+.)5"*#.*1)%+)8??F)/%.0).0*)%+%.%#&)#%-)36)6#5%&%.#.%+,)(35%#&)5#(0)."#+(6*")4#:-*+.(;)M3"*).0#+)=?)-%&&%3+)(750)#5537+.()/*"*)
C) )<)(35%#&)5#(0)."#+(6*")(50*-*)53+1%.%3+#&)743+)*175#.%3+)#+1)0*#&.0)2*0#9%37")#-3+,)"*5%4%*+.()%+."3175*1)7+1*").0*)O7&#)4"*(%1*+5:)%+)8??F;
G) )NP)Q#R(@)*+6%-@)"*#,*)S)432"*$#'@)P)T(.#13)1*)L#3)Q#3&3@)=)H#+7#":)8?==@)<9#%&*)#.E)0..4EUU///;*(.#1#3;53-;2"U+3.%5%#(U%-4"*((3@3V4#%(V*+6%-V"*#,*V#V432"*$#@GG?GWJ@?;0.-
J) )!"#(%&)L*-)M%(*"%#)X!"#$%&)/%.037.)439*".:Y)%()#)(35%#&)/*&6#"*)(50*-*).0#.)#%-().3)*&%-%+#.*)*I."*-*)439*".:)2:)8?=Z).0"37,0)(35%#&)."#+(6*"(@)0*#&.0)#+1)*175#.%3+)4"3,"#-(;
W) [*&&:)P&%9*%"#@)<,*+5%#)!"#(%&@)N\#%I#)#2"%7)=?@J)-%&0]*()1*)53+.#()(%-4&%6%5#1#()*-)^7#(*)(*.*)#+3(')<,*+5%#)!"#(%&@)8W)_39*-2*")8?=?>) NM%5"3((*,7"3).*-),"#+1*)43.*+5%#&'@)H3"+#&)13)\3-*"5%3;)<9#%&*)#.E)0..4EUU///;+2#(*,7"3(;53-;2"UM%5"3VL*,7"3;0.-&=?) )L.#.%(.%5()6"3-).0*)`*4#".-*+.)36)B%+#+5%#&)L:(.*-)L7"9*%&&#+5*)#+1)A+63"-#.%3+)M#+#,*-*+.)X`TLAaY)%+)!<\T_)"*9*#&).0#.)39*")#).0%"1)36)23.0)#5.%9*)#+1)&*(()#5.%9*)2#+D)#5537+.()%+)!"#$%&)#"*)637+1)%+).0*)&#",*(.)472&%5)2#+D(@)\#%I#)T53+3-%5#)B*1*"#&)X472&%5Y)#+1)!#+53)13)!"#(%&)X472&%5U4"%9#.*Y;)
==) !<\T_@)1#.#)3+)53""*(43+1*+.(@)#()#.)M#:)8?==;)<9#%&*)#.E)0..4EUU///;252;,39;2"Ub\PcQ<AL=8) \a<Q@)8?=?EF;=F) )W?)4*")5*+.)36)!3&(#)B#-R&%#)4#:-*+.()#"*)-#1*)2:)2#+D%+,)53""*(43+1*+.(;)L37"5*E)O#7"3)a3+$#&*$@)\*+."3)1*)T(.713()*-)M%5"36%+#+d#()1#)XBaeY@)L*-%+#"@)f!#+53()\3-7+%.g"%3()*)B%+#+d#()A+5&7(%9#(h@)Bae@)Li3)Q#7&3@)8W)M#:)8?=?;)
=Z) )e%9%#+)P(/#&1)#+1)a#2"%*&#)e#&*+.*@)N\3""*(43+1*+.*()1*)2#+53()jg)"*(43+1*-)43")-*.#1*)13)5"k1%.3)13)4#R('@)P)a&323@)8W)<7,7(.)8?==;)<9#%&*)#.E)0..4EUU3,&323;,&323;53-U4#%(U+32&#.U43(.(U8?==U?WU8WU53""*(43+1*+.*(V1*V2#+53(Vj#V"*(43+1*-V43"V-*.#1*V13V5"*1%.3V13V4#%(VZ?=G>8;#(4)
=C) Nc*&#.3"%3)1*)A+5&7(#3)BA+#+5*%"#'@)!#+53)\*+."#&)13)!"#(%&@)8?=?;
(72(*^7*+.&:)34*+*1)2:)\#%I#)T53+3-%5#)B*1*"#&)#&3+*@)J)-%&&%3+)36)/0%50)#"*)#5.%9*W;)K0*)M%+%(.":)36)L35%#&)`*9*&34-*+.)XM`LY)%()57""*+.&:)53+(%1*"%+,)2"3#1*")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)%+%.%#.%9*(@)%+5&71%+,)%+(7"#+5*@)&%+D*1).3).0*)!,&$#'-#*%&%#)1#.#2#(*;>)
0)1'2.3#$%'3,-4$-5'(1%+"6'),('%"72#171-+18'+)1'5"916-71-+'2.()'*"6'*$-,-%$,#'$-%#.($"-'
!"#$%&'()(.#.*V3/+*1)2#+D%+,)(*5.3")0#()#)&#",*)-#"D*.)(0#"*;=?)K0%()%+5&71*()(.#.*)3/+*1)2#+D()(750)#()\#%I#)T53+3-%5#)B*1*"#&)X0*+5*63".0)\#%I#Y@).0*)472&%5V4"%9#.*)!#+53)13)!"#(%&)#+1)1*9*&34-*+.)2#+D()(750)#().0*)!"#$%&%#+)`*9*&34-*+.)!#+D)X!_`TLY)#+1)!#+53)13)_3"1*(.*;)a39*"+-*+.)7(*()(.#.*V3/+*1)2#+D()#().33&().3)47"(7*)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+;)K0%()%()*9%1*+5*1)2:).0*)6#5.).0#.).0*)9#(.)-#j3"%.:)36)(%-4&%6%*1)2#+D)#5537+.()#"*)"3&&*1)37.).0"37,0)\#%I#'()&#",*)53""*(43+1*+.)+*./3"D==)#+1)!#+53)13)!"#(%&l)4"%9#.*)2#+D()53+(%1*")(750)#5537+.().3)2*)7+4"36%.#2&*=8;
:;$(+$-5'$-*6,(+6.%+.61'),('311-'#1916,518'+"'61,%)'2619$".(#&'.-(16918',61,('
M3"*)2"3#1&:@)!<\T_)0#()53--%..*1)%.(*&6).3)*I.*+1).0*)"*#50)36).0*)6%+#+5%#&)(*5.3";)P+*)36).0*)53"*)43&%5:)-39*()0#()2**+).0*)5"*#.%3+)36).0*)2#+D%+,)53""*(43+1*+.)(4#5*)X!3I)=Y;
1-2$34$1('5&'6$)-//#,7-'8#'.,$(,$($%&'(')&(*$&')*+,&-'$9#"&)*#
K0*)!"#$%&%#+)2#+D%+,)53""*(43+1*+.()#"*)D+3/+)%+.*"+#.%3+#&&:)#()#)4"%-*)*I#-4&*)36)2"#+50&*(()2#+D%+,;)P"%,%+#&&:)%+."3175*1)%+).0*)=>J?(@).0*)53""*(43+1*+.)-31*&)"*#&&:).33D)366)#.).0*)*+1)36).0*)=>>?()/0*+).0*)!"#$%&%#+),39*"+-*+.)/#+.*1).3)5"*#.*)#)6"#-*/3"D).3)1*&%9*")6%+#+5%#&)(*"9%5*()#+1)6#5%&%.#.*)53(.V*66*5.%9*)2%&&)4#:-*+.()%+)"*-3.*)#"*#(;)
B"3-)8??F@).0*),39*"+-*+.)+**1*1)#+)*66*5.%9*)1%(."%27.%3+)50#++*&).3)1%(27"(*)%.()(35%#&)/*&6#"*)4#:-*+.()#+1)"*#&%$*1).0#.)2#+D%+,)53""*(43+1*+.()/37&1)2*)#)(7%.#2&*)-*#+()36)*I4#+1%+,).0*)2#+D%+,)(*5.3")633.4"%+.)#.)&3/)53(.;=F)A.).0*"*63"*)%-4&*-*+.*1)*+#2&%+,)"*,7&#.%3+@)/0%50)0#()&*1).3).0*)+7-2*")36)53""*(43+1*+.()(3#"%+,).3)39*")=C?@???;)K0*:)#"*)+3/)"*(43+(%2&*)63")!cO)F>Z)2%&&%3+)%+)&3#+),"#+.(@)"37,0&:)0#&6).0*).3.#&)^7#+.%.:)36)&3#+()%+)!"#$%&;)A.)%()*(.%-#.*1).0#.)>Z)4*"5*+.)36).0*)53""*(43+1*+.)+*./3"D)%()34*"#.*1)2:)!#+53)13)!"#(%&@)!"#1*(53)#+1)\#%I#)T53+m-%5#)B*1*"#&;=Z)
K31#:@)9%".7#&&:)#&&)36).0*)-3"*).0#+)C@???)-7+%5%4#&%.%*()%+)!"#$%&)#"*)(*"9*1)2:)53""*(43+1*+.(=C@)/03)4"39%1*)#)"#+,*)36)(*"9%5*(@)%+5&71%+,)#5537+.)34*+%+,@)1*43(%.(@)/%.01"#/#&(@)&3#+()#+1)2%&&)4#:-*+.()n)/%.0).0*)&#..*")#5537+.%+,)63")-3(.)."#+(#5.%3+(;
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%2 #3!$3!!%%%!24!!%56
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 4
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
5G" "H(7%.;"H$0'.3"[email protected]>"IJ"#$$?.'0&(@(3,"7."#'.7(&$"%$"9'03(/K".@$/*#0$"."?.'3?.#&(@03L"(%"!/.330%7'0"M$7/"0%7"N$3O"P.%0&$"90''$3>"M.30+($3"7$"H(3&.,0"1(%0%#.('$"D0#($%0/K"J"=*."+0/&0"?0'0"#$/-.'"$3").%.+(#($3"70".3&0)(/(707.3"#$%=*(3&070L>"QR558"
5S" P./0&$'($"7."2%#/*30$"1(%0%#.('0"T1(%0%#(0/"2%#/*3($%"P.?$'&U>"90%#$"B.%&'0/"7$"9'03(/>"Q%7"C7(&($%>"9'03(/(0K"9!BCD>"QR5R8
!"#$%&'$&()*"+,-.)/01)1"23/()(")1(,'2+0($)',-%"4,&0&-$)
2%"?0'0//./>"<$@.'%,.%&"-03".,)0':.7"$%"@0'($*3"?$/(#(.3"&$"3&(,*/0&."&-.",(#'$+(%0%#."3.#&$'>",$3&"%$&0)/;K
!" "V0%70&.7",(#'$+(%0%#."+*%7(%<8"2%"QRRW>"03"?0'&"$+"&-."XDVXJ"YD0&($%0/"X'$<'0,"$+"X'$7*#&(@."V(#'$#'.7(&Z>"9!BCD"0%7"&-."V(%(3&';"$+"[0)$'"0%7"C,?/$;,.%&".%0#&.7"0"#'.7(&"?$/(#;"&-0&"(%#/*7.3"&-."'.=*('.,.%&"&-0&"#$,,.'#(0/")0%:3"7('.#&"Q"?.'#.%&"$+"0//"7.,0%7"7.?$3(&3"&$",(#'$#'.7(&856"
!" "H&'.%<&-.%(%<"#'.7(&"#$$?.'0&(@.38"J@.'"&-.";.0'3>"9!BCD"?$/(#(.3"$%"#'.7(&"#$$?.'0&(@.3"-0@."<'$E%"0%7"'.+$',.7"&-."(%7*3&';"&$"0"3(&*0&($%"&$70;"E-.'."&-.'."0'."#/$3."&$"5>WRR"#$$?.'0&(@.3\#'.7(&"*%($%3>"'.3?$%3()/."+$'"W"?.'#.%&"$+"#'.7(&"@$/*,."(%"9'0](/"0%7"?/0;(%<"0%"(,?$'&0%&"'$/."(%".#$%$,(#".,?$E.',.%&"(%"'*'0/"0'.03""85G"
!" "9'$07.%(%<"&-."'.0#-"$+"&-."H1D8"9!BCD"-03"0/3$"(,?/.,.%&.7"@0'($*3"(%(&(0&(@.3"&$"(%#$'?$'0&.".%&(&(.3"3*#-"03",(#'$F.%&'.?'.%.*'"#'.7(&"#$,?0%(.3"Y3$F#0//.7"HBVCXX3Z"(%&$"&-."H1D8
5/$%$),1)&"6)0)-"&-$%($7)$44"%()(")8%,&3)7,1*0%0($)4,&0&-,0+),&-+21,"&)*%"3%0'1),&(")0&)"#$%0++)4%0'$6"%9
A-."'$07"&$E0'73"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"(%"9'0](/"&-.'.+$'."?'$<'.33.7"$'<0%(#0//;8"^0'($*3"3&0%70/$%."(%(&(0&(@.3"E(&-(%"<$@.'%,.%&"0%7"&-."+(%0%#(0/"3.#&$'"<'07*0//;"3&0'&.7"&$")*(/7"*?"0")'$07.'"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"+$#*3>"E(&-$*&"0%"._?/(#(&"?$/(#;"7('.#&($%"$'"7./().'0&."#$$'7(%0&($%"0#'$33".++$'&38"
A-."0(,"(3"%$E"&$"#$%3$/(70&."&-."+(%0%#(0/"(%#/*3($%"0<.%70"(%"0",*/&(/0&.'0/"+'0,.E$':"+$'"+(%0%#(0/"(%#/*3($%8"9!BCD"-03"033*,.7"&-."?'$,$&($%"$+"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"03"0"3&'0&.<(#"$)`.#&(@."0%7"(3"/.07(%<"&-."?'$#.33"$+"#$$'7(%0&(%<"0%7"#$%3$/(70&(%<"+(%0%#(0/"(%#/*3($%".++$'&3"0#'$33"@0'($*3".%&(&(.3"Y(%#/*7(%<"&-."D0&($%0/"M.@./$?,.%&"90%:>"9DMCH>"&-."V(%(3&';"$+"[0)$'>"$+"1(%0%#.>"*%(@.'3(&(.3>"#'.7(&"033$#(0&($%3"0%7"*%($%3>"0%7"'.&0(/")0%:3Z8"
2&"(3"7$(%<"&-(3"&-'$*<-"0"3.'(.3"$+"1(%0%#(0/"2%#/*3($%"1$'*,3"(%#$'?$'0&(%<"0")'$07"'0%<."$+"3&0:.-$/7.'38"A-."+('3&"1(%0%#(0/"2%#/*3($%"1$'*,"E03"-./7"(%"D$@.,).'"QRRa"0%7"0"3.#$%7"(%"QR5R>"E-.%"9!BCD"?*)/(3-.7"0"#$,?'.-.%3(@."1(%0%#(0/"2%#/*3($%"P.?$'&5S8"A-."?'$#.33"E(//"#*/,(%0&."(%"&-."&-('7"1(%0%#(0/"2%#/*3($%"1$'*,"(%"D$@.,).'"QR55>"E-.%"0"D0&($%0/"X0'&%.'3-(?"+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($%"E(//")."/0*%#-.7"&$",(''$'>"7$,.3&(#0//;>"&-."#$$'7(%0&($%"&0:(%<"?/0#."(%&.'%0&($%0//;"&-'$*<-"&-."b/$)0/"X0'&%.'3-(?"+$'"1(%0%#(0/"(%#/*3($%8"
!"#$%&'()*)'+$,'*'+-)+.$'-/
c-.'."#0*&($%",..&3"0"3&'$%<",0%70&."+$'"+(%0%#(0/"(%#/*3($%>"(%&.'.3&(%<"#$%3(7.'0&($%3".,.'<.8"b*(70%#.>"(%&.'%0&($%0//;>"$%"-$E"&$".++.#&(@./;"0??/;"0"'(3:F)03.7\?'$?$'&($%0/"0??'$0#-"&$"'.<*/0&($%"&-0&"3.'@.3")$&-"<$0/3"(3"&-.'.+$'.",*#-"3$*<-&"0+&.'8"A-(3"&-.,."E(//"'.@.').'0&."&(,."0%7"0<0(%"(%"&-."HH9"(%&.'0#&($%"3&$'(.3"(%"&-."3.#&($%3"&$"+$//$E8"
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%2 #3!$3!!%%%!45!!%67
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+K
/010&2+),3&4#55(%%,,&2+67(68&&9$:,;<()(#6&=2429>
!"#$%&#'()'&*$+,%-.$-/%"0%1.$%)2#3$
?0&9%+6-+;-&),%%(68&"#-.&5,5",;)'(:
/0&@,.&992)&,68+8,5,6%&)%#;(,)
4#-5'*%.-+%-%02**%6$67$#+.'&%+2'1$%"0%1.$%0'3$%884+
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
9-).%884%'+%/'#$)1*:%"#%'(/'#$)1*:%#$*$3-(1%0"#%0'(-()'-*%'()*2+'"(%'(%4#-5'*
!"#$%&)0#()*+,#,*1)1%"*5.&9)/%.0)?C?H)3+)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+;)#+1).0*)2"3#1*")%((7*)36)4"343".%3+#&%.9)#+1)#134.%+,)#)"%(IG2#(*1)#44"3#50)%()53"*).3)%.()*+,#,*-*+.)/%.0)PC8P)#+1).0*)!A!H>)?+).0*)4#9-*+.()(40*"*;)<#"%37()ATHH)1*<*&34-*+.()#"37+1)"*.#%&)4#9-*+.()#+1)%++3<#.%3+)%+63"-)1%(57((%3+()#"37+1)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)#+1)%+).0*)1*43(%.)%+(7"#+5*)(4#5*;)!"#$%&)%()5&3(*&9)*+,#,*1)%+).0*)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)1*2#.*)"*5*+.&9)+50*1)29)?CO?>
4#-5'*;+%<=>%$(?-?$6$(1%'+%-*+"%'6&"#1-(1%0"#%0'(-()'-*%'()*2+'"(
!"#$%&)4	()#+)#5.%<*)"3&*)%+).0*)UQR)U&32#&)T#".+*"(0%4)63")P%+#+5%#&)?+5&7(%3+>)!CADE)4#".%5%4#.*()%+).0*)UQR)P%+#+5%#&)?+5&7(%3+)D:4*".)U"374)BP?DUF)#+1)7+.%&)QRLR)53G50#%"*1).0*)C55*(().0"37,0)?++3<#.%3+)H72G,"374)BC8?HUF>)?+)#&&)%.()%+%.%#.%<*()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+;)!"#$%&)(."%<*().3)#&%,+)%.()+#.%3+#&)%+%.%#.%<*()/%.0).0*)UQR)4"%+5%4&*()3+)%++3<#.%<*)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+>LM
LM) )P3")#)53-4"*0*+(%<*)(7--#"9)36)!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0).0*)UQR)T"%+5%4&*()63")?++3<#.%<*)P%+#+5%#&)?+5&7(%3+;)4&*#(*)(**)8#2&*)Q>V)%+)WJ*&#.3"%3)1*)?+5&7(#3)P%+#+5*%"#';)!#+53)A*+."#&)13)!"#(%&;)QRLR>)
9.6#:)()
?+)%.()%+.*"4"*.#.%3+)36).0*)!#(*&)C553"1(;)!"#$%&)%()<*"9)53+(*"<#.%<*;)#)"*(7&.)36)%.()#63"*-*+.%3+*1)0%(.3"9>)X3/*<*";)!#(*&)???)=).0*)&#.*(.)36).0*)C553"1()#+1)1*(%,+*1)63").0*)53-4&*:%.%*()36)&#",*)%+.*"+#.%3+#&)6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+()=%()53+(%1*"*1).33)53-4&*:)63").0*)1%<*"(*)50#&&*+,*()%+).0*)!"#$%&%#+)13-*(.%5)-#"I*.>)
H.#2%&%.9)#+1)*66%5%*+59)%+).0*)6%+#+5%#&)(9(.*-)#"*).0*)./3)4%&&#"()36)!CADE'()"*,7&#.3"9)#44"3#50>)P%+#+5%#&)%+5&7(%3+)%()(**+)#()53-4&*-*+.#"9).3).03(*)4%&&#"(>)?+)53+(%1*"%+,)(.#2%&%.9)#+1)*66%5%*+59;)!CADE)%()4#".%57&#"&9)53+5*"+*1)/%.0).0*)5"*1%.)*:43(7"*)36)&#",*)(9(.*-%5#&&9)%-43".#+.)%+(.%.7.%3+().3)(-#&&*")*+.%.%*(>)
?+)53+(."75.%+,)#)6"#-*/3"I).0#.)%()5#&%2"#.*1).3/#"1().0*)1%<*"(*)"*@7%"*-*+.()36)*+.%.%*()%+).0*)!"#$%&%#+)HPE;)!CADE)0#()1*(%,+*1)#)4"3,"#-)36)H%-4&%6%*1)T"71*+.%#&)J*,7&#.%3+)BHTJF)63")5"*1%.)7+%3+(Y5334*"#.%<*(>)!CADE)%()53+6%1*+.).0#.).0*)HTJ)%()%+)&%+*)/%.0).0*)!#(*&)A3"*)T"%+5%4&*(>)?-4&%5#.%3+()63")!A!HZ)P%+#+5%#&)%+5&7(%3+)%((7*()-#9)2*+*6%.)6"3-)#11%.%3+#&),7%1#+5*)6"3-)!A!H)3+)#((*((%+,)1%66*"*+.).94*()36)"%(I)#553"1%+,).3).0*)(%$*)#+1)53-4&*:%.9)36)6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+()#+1).0*%")43".63&%3(>)80%()537&1)%+5&71*),7%1#+5*)3+)#((*((%+,)&%@7%1%.9)"%(I)#()/*&&)#().0*)%((7*)36)53-4#"#.%<*)*:43(7"*)2*./**+)1%66*"*+.)&*<*&()36).0*)6%+#+5%#&)(9(.*->)C.)4"*(*+.;).0*)!A!H)4"%+5%4&*()#+1),7%1#+5*)#"*)1"#/+)#.).0*).0*3"*.%5#&)&*<*&>)H74*"<%(3"()/37&1)6%+1)-3"*)4"#,-#.%5),7%1#+5*)7(*67&>)U7%1*&%+*()3+)4#".+*"(0%4()2*./**+)2#+I()#+1)+3+G2#+I)*+.%.%*()#"*)#&(3)"*@7%"*1;)0%,0&%,0.%+,).0*)+**1)63"),"*#.*")533"1%+#.%3+)2*./**+)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()(750)#().0*)!A!H)#+1).0*)ATHH>
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%$ #3!$3!!%%%!24!!%56
C)53+."%27.%3+)6"3-).0*)C&&%#+5*)63")P%+#+5%#&)?+5&7(%3+ [
QR) )T"*(()"*&*#(*;)\!#+53)A*+."#&)1%<7&,#)3"%*+.#]^*()4"*&%-%+#"*()*)5"3+3,"#-#)1*)%-4&*-*+.#]_3)1#()"*53-*+1#]^*()1*)!#(%&*%#)???;)!#+53)A*+."#&)13)!"#(%&)B!CADEF;)Q)P*2"7#"9)QRLL>)C<#%&*)#.Z)0..4ZYY///>252>,3<>2"Y.*:.3+3.%5%#>#(4`531%,3aQMQbc?OTC?aEd8?A?CH
2#A&?0&4#66,*%(68&%',&-#%)B&%',&3(67&",%C,,6&D(6+6*(+3&)%+"(3(%.E&,DD(*(,6*.&+6-&(6*3$)(#6&(6&2;+F(3
?+.*"+#.%3+#&)(.#+1#"1()5#&&)63")(.#2%&%.9)#+1)*66%5%*+59>)!CADE)"*,#"1()6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)#()53-4&*-*+.#"9).3)23.0).0*(*),3#&(Z
!) )D66%5%*+59Z),"*#.*")*66%5%*+59)"*175*()53(.(;).0*"*29)4"3-3.%+,)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+>)80*)@7*(.)63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+;).0"37,0).0*)%++3<#.%3+)%.)."%,,*"(;)%+).7"+)5#+)*+0#+5*)*66%5%*+59>)
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
4#-5'*;+%$(?-?$6$(1%@'1.%4-+$*%&#$)$/$+%'1+%4!48%6$67$#+.'&
?+)&%+*)/%.0)!"#$%&'()53--%.-*+.).3)%+.*"+#.%3+#&)2*(.)4"#5.%5*;)!CADE;)7+1*").0*),7%1#+5*)36).0*)E#.%3+#&)e3+*.#"9)A37+5%&;)2*,#+)%-4&*-*+.%+,).0*)!#(*&)C553"1)36)LMff)%+)LMMK)=)2*63"*).0*)537+."9)2*5#-*)#)-*-2*")36)!A!H>)80*)A3"*)T"%+5%4&*()63")D66*5.%<*)!#+I%+,)H74*"<%(%3+)#&(3)4"3<%1*).0*),*+*"#&)6"#-*/3"I)63")!"#$%&'()2#+I%+,)(74*"<%(3"9)#44"3#50>)
!CADE)(.#".*1)%-4&*-*+.%+,)!#(*&)??)%+)QRRN)#+1)!#(*&)???;)/0%50)/#()3+&9)472&%(0*1)%+)O*5*-2*")QRLR;)%+)QRLL>)?+.*"+#.%3+#&&9;)67&&)!#(*&)???)%-4&*-*+.#.%3+)%()*:4*5.*1)29)QRLM>)!"#$%&)%()3+*)(.*4)#0*#1;)4&#++%+,).3)%-4&*-*+.)!#(*&)???)29)QRLb>)
4!48%6$67$#+.'&%$(1#$().$+%)"66'16$(1
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
A#"?#$++'"(+%'(%4-+$*%+1-(/-#/+%#-'+$%1.$%7-#
!#(*&)??)%()2#(*1)3+).0"**)\4%&&#"(gZ)
L) )e%+%-7-)5#4%.#&)"*@7%"*-*+.()B#11"*((%+,)5"*1%.;)-#"I*.)#+1)34*"#.%3+#&)"%(IFh
Q) )J%(I)-#+#,*-*+.)#+1)(74*"<%(%3+)B(9(.*-%5)"%(I;)4*+(%3+)"%(I;)53+5*+."#.%3+)"%(I;)(."#.*,%5)"%(I;)"*47.#.%3+#&)"%(I;)&%@7%1%.9)"%(I)#+1)&*,#&)"%(IFh)
V) )e#"I*.)1%(5%4&%+*)B&*#1%+,).3),331))53"43"#.*),3<*"+#+5*F>)
?.)%()#)(%,+%6%5#+.)4"3,"*((%3+)6"3-).0*)3"%,%+#&)!#(*&)C553"1)36)LMff;)/0%50)1*#&.)/%.0)3+&9)4#".()36)*#50)36).0*(*)4%&&#"(>)!#(*&)???;)/0%&*)%.)-#%+.#%+().0*).0"**)4%&&#"()53+5*4.;)*+0#+5*()<#"%37()#(4*5.(;)#11()#)-#5"34"71*+.%#&)3<*"	).0#.)%+5&71*()5#4%.#&)2766*"()#+1)5#&&()63")%+.*"+#&)-31*&()63")5#4%.#&)"*@7%"*-*+.(>)80*)4"3,"*((%3+)#5"3(()<#"%37()!#(*&)"37+1()"*6&*5.().0*),"3/%+,)53-4&*:%.9)36).0*)%+.*"+#.%3+#&)6%+#+5%#&)(9(.*-)#+1).0*)+**1)63")-3"*)#+1)-3"*)5#4%.#&).3)4"3.*5.)%.)#,#%+(.)(035I(>
B()#$-+'(?%)"6&*$C'1:%)-**+%0"#%&#"&"#1'"(-*'1:
X3/*<*";).0%()%+5"*#(%+,)53-4&*:%.9)4"*(*+.()#)50#&&*+,*).3)!CADE)#()2#+I%+,)(74*"<%(3"Z)/0%&*)%.)/#+.().3)#((7"*)(.#2%&%.9;)#+1)%()4"371).3)2*)#0*#1)36).0*)57"<*)%+)%.()4"71*+.%#&)#44"3#50;)%.)#&(3)0#()#)(."3+,)-#+1#.*).3)47"(7*)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+>)?+1**1;)#()(.#.*1)%+)!3:)L;)!CADE)"*,#"1()6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)#+1)(.#2%&%.9)#()./3)(%1*()36).0*)(#-*)53%+>)X3/;).0*+;).3)(."%I*)#)2#&#+5*)2*./**+)-**.%+,)%+5"*#(%+,&9)53-4&*:)%+.*"+#.%3+#&)(.#+1#"1()#%-*1)#.)&#",*)%+.*"+#.%3+#&&9)#5.%<*)6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+()#+1)4"3-3.%+,)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+`)
D:4*"%*+5*)(7,,*(.().0#.)67&&)53-4&%#+5*)%())53(.&9))#+1)-#9)+3.)2*)<%#2&*)63")(-#&&*")%+(.%.7.%3+(>))80*"*)%().0*"*63"*)#)+**1).3)\&35#&%$*g).0*)#44&%5#.%3+)36)%+.*"+#.%3+#&)(.#+1#"1()(3).0#.)"*,7&#.3"9))(9(.*-()#+1)53+."3&()#"*)#44"34"%#.*).3).0*)(%$*))#+1)50#"#5.*"%(.%5()36).0*)3",#+%$#.%3+()3"))34*"#.%3+()"*,7&#.*1>)
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%7 #3!$3!!%%%!24!!%56
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+N
A#"&"#1'"(-*'1:%.-+%7$$(%'(1#"/2)$/%0"#%%)#$/'1%2('"(+%
!CADE).33I)#)1*5%(%<*)(.*4).3/#"1()4"343".%3+#&%.9)/0*+)E#.%3+#&)e3+*.#"9)A37+5%&)J*(3&7.%3+)VfMb)36)QRLR)%+."3175*1)H%-4&%6%*1)T"71*+.%#&)J*,7&#.%3+)BHTJF)63")5"*1%.)7+%3+(>)80%()/#().0*)37.53-*)36)%+G1*4.0)(.71%*()29)!CADE)3+).0*)53(.)%-4#5.)36)!#(*&)??)%-4&*-*+.#.%3+)#()/*&&)#().0*)"%(I)*:43(7"*)36)1%66*"*+.)*+.%.%*(>)!CADE)53+5&71*1).0#.)5"*1%.)7+%3+()13)+3.)43(*)(9(.*-%5)"%(I)#+1)6%+1).0*)!#(*&)??)(.#+1#"1().33)53-4&*:)#+1)*:4*+(%<*).3)53-4&9)/%.0>QL)83)*+537"#,*).0*)5"*1%.)7+%3+().3)-3<*)%+.3).0*)"*,7&#.*1)(40*"*;)%.)1*<*&34*1).0*)HTJ;)/0%50)(*.()*&%,%2%&%.9)5"%.*"%#)1*(%,+*1).3)&%-%.)"%(I)B*>,>)+3)63"*%,+)57""*+59)*:43(7"*;)+3)%+<*(.-*+.)%+)#((*.G2#5I*1)(*57"%.%*(;)&%-%.()3+).3.#&)#((*.(;)*.5F>)D&%,%2&*)*+.%.%*()-#9)5033(*)/0*.0*").3)#44&9).0*)HTJ;)/0%50)0#()(.#+1#"1;)9*.)0%,0*";)5#4%.#&)"*@7%"*-*+.()#+1)(%-4&*")(9(.*-()#+1)53-4&%#+5*)"*@7%"*-*+.(;)3").0*)53-4&*.*)4"71*+.%#&)"*,7&#.%3+)"*4"*(*+.*1)29).0*)!#(*&)(.#+1#"1(>)
80*)1*5%(%3+).3)%-4&*-*+.).0*)HTJ)#&(3)"*4"*(*+.*1)4"343".%3+#&%.9)6"3-)#)(74*"<%(3"9)5#4#5%.9)43%+.)36)<%*/Z)#&.037,0).0*"*)%()#)1*,"**)36)(*&6G"*,7&#.%3+).0"37,0).0*)(3G5#&&*1)\5*+."#&g)3")(*53+1#"9)5334*"#.%<*(;).0*)(0**")+7-2*")36)5"*1%.)5334*"#.%<*()B5&3(*).3)L;[RRF)%-4&%*()1%(4"343".%3+#.*)(74*"<%(3"9)53(.()"*&#.%<*).3).0*)&3/)"%(I()43(*1>)
D*'?(6$(1%@'1.%4!48%+1#$(?1.$(+%&"+'1'"(%
80*)"%(IG2#(*1)#44"3#50)%()%+,"#%+*1)%+).0*)!#(*&)6"#-*/3"I)#()/*&&)#().0*)53"*)4"%+5%4&*(>)?+)%-4&*-*+.%+,).0*)HTJ;)!CADE)5#"*67&&9)53+(%1*"*1).0*)!#(*&)A3"*)T"%+5%4&*()#+1)53+5&71*1).0#.).0*%")#44"3#50)\#1*@7#.*&9)-**.().0*)53"*)4"%+5%4&*(g)QQ>)80*)e%5"36%+#+5*)U7%1#+5*)%((7*1)29).0*)!A!H)0#(),%<*+).0*-)53+6%1*+5*).0#.).0*%")503(*+)537"(*)36)#5.%3+)%()#55*4.#2&*QV>)
E"#$%)*-#'1:%'+%#$F2'#$/%-#"2(/%&#"&"#1'"(-*'1:%
T"343".%3+#&%.9)%()#&(3)"*@7%"*1)2*93+1)5"*1%.)5334*"#.%<*(Y7+%3+(>)D+(7"%+,).0*)0*#&.0)36)(-#&&*")%+(.%.7.%3+().0#.)34*"#.*)5&3(*&9).3)&3/*"G%+53-*)53--7+%.%*()%()%-43".#+.).3)63(.*")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+>)U%<*+).0#.)-%5"36%+#+5*)4"3<%1*"()#+1)(-#&&*")+%50*)
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
A#"*'0$#-1'"(%"0%&#"3'/$#+%)#$-1$+%'()#$-+$/%#'+G
C+)%-43".#+.)#(4*5.)36).0*)%+.*"4	)2*./**+)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)#+1)(.#2%&%.9)#+1;)0*+5*;).0*)+**1)63")#)4"343".%3+#&)#44"3#50;)%().0#.)#()4	*"(;)4"3175.()#+1)50#++*&()4"3&%6*"#.*;)&#",*)%+(.%.7.%3+()%+).0*)HPE)%+57")"%(I)*:43(7"*().3)(-#&&*")3+*().3)/0%50).0*9)&*+1>)H750)4"3&%6*"#.%3+)%()4#".)#+1)4#"5*&)36)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+;)27.)(-#&&)4	*"()-#9)I)*:4*".%(*;)%+.*"+#&)1#.#2#(*()#+1)(340%(.%5#.*1)34*"#.%3+#&)-31*&(;)&*#1%+,).3)%+63"-#.%3+)#(9--*."%*().0#.)5#+;)%+).7"+;)7+1*"-%+*).0*%")67+1%+,)(."*#-()6"3-)&#",*")%+(.%.7.%3+(>)H-#&&*")*+.%.%*()-#9)67".0*"-3"*)2*)5#&%2"#.*1).3)&3+,*").*"-)67+1%+,)#+1)-#9)%+57")1%66%57&.%*()%6).0*9)0#<*).*-43"#"9)(03".G.*"-)67+1%+,)+**1(>)80%()%+."3175*()&%@7%1%.9)"%(I;)#+1)-#9)%+).7"+)#66*5.).0*)27(%+*(()-31*&()36).0*)&#",*")%+(.%.7.%3+(>)
80%()%()#+)#"*#)/0*"*)"*,7&#.3"()/37&1)/*&53-*)!A!H),7%1#+5*)%+)4#".%57&#")#"37+1)#((*((%+,)&%@7%1%.9)"%(I)#+1)7+1*"(.#+1%+,).0*)34*"#.%3+#&)67+5.%3+#&%.9)36)(-#&&*")%+(.%.7.%3+()#()%.)%+63"-()6%+#+5%#&)%+5&7(%3+>)H74*"<%(3"()#&(3)+**1),7%1#+5*)%+)1*6%+%+,)#)"*,7&#.3"9)4#.0/#9)#5"3(()#)1%<*"(%.9)36)4	*"(;).#I%+,)#5537+.)36).0*)"*&#.%3+(0%4()2*./**+).0*-)#+1).0*)%+63"-#.%3+)#(9--*."%*().3)2*)3<*"53-*>)C.)4"*(*+.;).0*)!A!H)4"%+5%4&*()#+1),7%1#+5*)#"*)1"#/+)#.).0*).0*3"*.%5#&)&*<*&>)H74*"<%(3"()/%&&)6%+1)-3"*)4"#,-#.%5),7%1#+5*)7(*67&>)
P7".0*"-3"*;).0*"*)#"*)#.)4"*(*+.)+3)(4*5%6%5),7%1*&%+*()3+)4#".+*"(0%4()2*./**+)2#+I()#+1)+3+G2#+I)*+.%.%*(>)80%()5#&&()63"),"*#.*")533"1%+#.%3+)2*./**+)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()(750)#().0*)!A!H)#+1)3.0*"()=)#).34%5).0#.)/*'&&)"*.7"+).3)%+)H*5.%3+)V>V)/0*+)/*)53+(%1*").0*)53"*)%((7*()"*&#.*1).3)4#9-*+.)(9(.*-()"*,7&#.%3+>
QL) )WH%-4&%6%*1)T"71*+.%#&)J*,7&#.%3+)63")A"*1%.)i+%3+()%+)!"#$%&';)!#+53)A*+."#&)13)!"#(%&;)O*4#".-*+.)36)H74*"<%(%3+)36)A334*"#.%<*()#+1)+3+)!#+I%+,)P%+#+5%#&)?+(.%.7.%3+()#+1).0*)O*4#".-*+.)36)P%+#+5%#&)H9(.*-)J*,7&#.%3+>)
QQ) )WH%-4&%6%*1)T"71*+.%#&)J*,7&#.%3+)63")A"*1%.)i+%3+()%+)!"#$%&';)!#+53)A*+."#&)13)!"#(%&;)O*4#".-*+.)36)H74*"<%(%3+)36)A334*"#.%<*()#+1)+3+)!#+I%+,)P%+#+5%#&)?+(.%.7.%3+()#+1).0*)O*4#".-*+.)36)P%+#+5%#&)H9(.*-)J*,7&#.%3+>)
QV) )H**)We%5"36%+#+5*)#5.%<%.%*()#+1).0*)A3"*)T"%+5%4&*()63")D66*5.%<*)!#+I%+,)H74*"<%(%3+';)!#(*&)A3--%..**)3+)!#+I%+,)H74*"<%(%3+;)P*2"7#"9)QRLR>)C<#%&*)#.Z)0..4ZYY///>2%(>3",Y472&Y252(LNb>416
) >)C<#%&*)#.Z)0..4ZYY///>/(2%>3",Y74&3#1*1P%&*(YT3(%.%3+j4#4*"(YkH!?)4*"5*+.QRA3+."%27.%3+)4*"5*+.QR!A!H)4*"5*+.QRLNb>416
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%8 #3!$3!!%%%!24!!%56
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 4
!"#"$%&'(')&(*$+),&-'$.(/0$%-1)2
!""#$%&'()(*%+,-.)+/0()""*1)23(41()&4%-51&/$(#)6&0/*%&'()&0(215.)4%&'(43/(7%&)&2%&'(17(4/**1*%+5
34'-5/&/
1(%0%#(0/"(%#/*3($%"(3"0"'./0&(5./6"%.7"&$8(#"(%"1!91"0%:"-03"%$&"6.&"+$',0//6"&'(#;/.:":$7%"&$"&-."<!12=>?@A"/.5./B"1$'"C'0D(/E"-$7.5.'E"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"(3"0"/$%FG3&0%:(%F"0%:"+*%:0,.%&0/"$)H.#&(5.B
9-.",0(%"#$%#.'%"7(&-"1!91I3"088'$0#-"&$"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"0&"&-."#$*%&'6"/.5./"(3"&-."/0#;"$+"#/0'(&6"$%"&-.":.+(%(&($%"$+"/$7"'(3;B"9-(3"(3",$3&"5(3()/.":*'(%F"&-.",*&*0/".50/*0&($%3B"9-$*F-"1!91".%:$'3.3"0"'(3;G)03.:"088'$0#-"0%:"'.#$F%(D.3"&-."(,8$'&0%#."$+"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"03"#$,8/.,.%&0'6"&$"!JKLM19"$)H.#&(5.3"(%"&-.$'6E"&-(3"(3"%$&"&'0%3/0&.:"(%&$"&-.",*&*0/".50/*0&($%"033.33,.%&"#'(&.'(0"6.&B"M$*%&'(.3"&-.'.+$'."'(3;").(%F",0';.:":$7%"$%"./.,.%&3"$+"&-.('"'(3;G)03.:"088'$0#-B
2,8/(#0&($%3"+$'"1!91N"C'0D(/"7(//"+(%:"(&"-./8+*/"(+"1!91".O&.%:3"(&3"F*(:0%#."$%"&-."'(3;G)03.:"088'$0#-"&$":.+(%."/$7"'(3;",$'."#/.0'/6E"0%:"+$'"&-.3."#$%3(:.'0&($%3"&$")."(%&.F'0&.:"(%&$"&-.",*&*0/".50/*0&($%"033.33,.%&"#'(&.'(0B
@A" 9-."1!91G3&6/."'.F($%0/")$:6"(%"=$*&-"!,.'(#0B@P" "MQ!1"$8.'0&.3"0"3$8-(3&(#0&.:E"808.'/.33"363&.,"&-0&"*3.3"0'&(+(#(0/"(%&.//(F.%#."0%:"80'0,.&.'3"&$"+(/&.'"0%:"#'$33G0%0/63."M9R3"0%:"=9R3B"2&3":0&0)03."(3"#$%%.#&.:"&$"&-."#'(,(%0/E"&0OE"#(5(/"3.'5(#.3E"./.#&$'0/"0%:"$&-.'":0&0)03.3B"9-."%0&($%0/"(:.%&(&6"%*,).'E"&-."MS1E"(3"&-."#$,,$%":.%$,(%0&$'B"MQ!1I3"0'&(+(#(0/"(%&.//(F.%#."363&.,":0(/6"+(/&.'3"088'$O(,0&./6"@TTT"=9R3"0%:"M9R3B"U.5.'&-./.33E",*#-"(3".O8.#&.:"$+"MQ!1I3"/(,(&.:"%*,).'"$+"0%0/63&3"0%:"(&"/0#;3"3*++(#(.%&"-*,0%"'.3$*'#.3"+$'"$%G3(&."(%38.#&($%3"$+"0//"&-."(%3&(&*&($%3"&-0&"(&"'.F*/0&.3B
C'0D(/"-03")..%"0"1!91",.,).'"3(%#."@TTT"0%:"(&"0#&(5./6"80'&(#(80&.3"(%"1!91"7$';(%F"F'$*83"3*#-"03"&-."2%&.'%0&($%0/"M$$8.'0&($%"R.5(.7"<'$*8"0%:"&-."V50/*0&($%"0%:"2,8/.,.%&0&($%"W$';(%F"<'$*8B"
8*)9%#(3)+()&(/+4).#%+3/0(!:;<=>?(+4*6246*/(
C'0D(/I3"!JKLM19"#$%&'$/"3&'*#&*'.":.'(5.3"+'$,""K07"XYZ[LZXX\"]&-."^!JK"K07_`"0%:"#$%3(3&3"$+"&-'.."#$,8$%.%&3a
Z" "U0&($%0/"!JK"0%:"#$''*8&($%"3&'0&.F6"b"9-."U0&($%0/"=&'0&.F6"!F0(%3&"M$''*8&($%"0%:"J$%.6"K0*%:.'(%FE"VUMMK!E"(3"0"+$'*,"$+"YT"F$5.'%,.%&"0%:"3./.#&"8'(50&."3.#&$'"80'&(#(80%&3"&-0&"3.&3"&-."3&'0&.F(#"8'($'(&(.3"+$'"!JKLM19"(%"C'0D(/B
@" "1(%0%#(0/"(%&.//(F.%#."*%(&"G"MQ!1E"&-."M$*%#(/"+$'"1(%0%#(0/"!#&(5(&(.3"M$%&'$/E"703"#'.0&.:")6"&-."!JK"K07B"!//"3*8.'5(3.:".%&(&(.3"'.8$'&"3*38(#($*3"&'0%30#&($%3"]=9R3`"0%:"#03-"&'0%30#&($%3"]M9R3`":('.#&/6"&$"MQ!1B"2&3",0%:0&."(3"&$"'.#.(5."'.8$'&3E"0%0/6D."&-.,E";..8"#/(.%&"8'$+(/.3"0%:E"7-.'."%.#.330'6E"'.+.'"#03.3"&$"&-."8$/(#."$'"8'$3.#*&$'3@PB"MQ!1"0/3$"0#&3"03"'.F*/0&$'"+$'"0//"!JKLM19"0##$*%&0)/."(%3&(&*&($%3"&-0&":$"%$&"+0//"*%:.'"&-."H*'(3:(#&($%"$+"0%6"'.38$%3()/."3*8.'5(3$'6"0*&-$'(&6B"
[" "=.#&$'G38.#(+(#"!JKLM19"3*8.'5(3$'6"0*&-$'(&(.3"b"9-."+$*'"3*8.'5(3$'6"0*&-$'(&(.3"(%"&-."=1U"]C!MVUE"McJE"=>=VS"0%:"SRVc2M`"0'.".0#-"&03;.:"7(&-"(,8/.,.%&(%F"0%:"3*8.'5(3(%F"!JKLM19"'.F*/0&($%"(%"&-.('"'.38.#&(5."38-.'.3B
@1A()(*%+,-.)+/0()""*1)23(3)+(.//&()01"4/0(%&(8*)9%#
<(5.%"&-."+0#&"&-0&"C'0D(/"(3"0"/0'F.E":(5.'3."#$*%&'6"7(&-"%*,.'$*3"8$'$*3")$':.'3E"&-."F$5.'%,.%&I3":.+0*/&"8$/(#6"(3"&$".O.,8&"%$"&'0%30#&($%3"+'$,"(:.%&(+(#0&($%B"V5.%"(%"(%3&0%#.3"7-.'."1!91"'.#$,,.%:0&($%3"0//$7"0":.",(%(,(3"&-'.3-$/:"]%$&0)/6"+$'"7('."&'0%3+.'3`E"C'0D(/":$.3"%$&",0;."*3."$+"0"&-'.3-$/:".O.,8&($%B"d$7.5.'E"(%"3*#-"0":(5.'3."#$*%&'6"0"$%.G3(D.G+(&3G0//"3$/*&($%"7(//"0/3$"%$&")."5(0)/.B"C'0D(/"-03"&-.'.+$'."(,8/.,.%&.:"0"'(3;G)03.:"088'$0#-"(%"0"%*,).'"$+"(%3&0%#.3E"(%#/*:(%Fa
!" "MJU"R.3$/*&($%"[E@ZZL@TTA"#'.0&.:"0"3(,8/(+(.:"0##$*%&"0(,.:"0&"&-."/$7G(%#$,.",0';.&E"7-(#-"0##.8&3"0/&.'%0&(5.",.0%3"$+"(:.%&(+(#0&($%B"!##$*%&"$8.%(%F"#0%"0/3$"8'$#..:"7(&-$*&"#*3&$,.'":*.":(/(F.%#."]M??`":$#*,.%&0&($%E"$%"&-."#$%:(&($%"&-0&"0//"'./.50%&"M??":$#*,.%&3"0'."&-.%"8'.3.%&.:"7(&-(%"3(O",$%&-3"$+"0##$*%&"$8.%(%FB"2&"&-.'.+$'."8$3&8$%.3"'0&-.'"&-0%"'.,$5.3"&-."%..:"+$'"5.'(+(#0&($%"$+"(:.%&(&6B"9-.'."(3"0":.:(#0&.:",$%(&$'(%F"363&.,"0%:"&-.3."3(,8/(+(.:"0##$*%&3"0'."3*)H.#&"&$"0"&'0%30#&($%"/(,(&"$+"CRK"ZETTT"8.'",$%&-B
!" "C!MVU"M('#*/0'"[EAYZL@TTX"3.&3":(++.'.%&(0&.:"'.e*('.,.%&3"+$'"#/(.%&"(:.%&(+(#0&($%E":.8.%:(%F"$%"&-.";(%:"$+")*3(%.33L&'0%30#&($%E"7(&-"^.5.%&*0/_"$'"$##03($%0/"#/(.%&3"3*)H.#&"&$"3(,8/(+(.:"8'$#.:*'.3B"9-."+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%",06":.5./$8"(%&.'%0/"8'$#.:*'.3"&$"(:.%&(+6"$##03($%0/"&'0%30#&($%3"&-0&"8'.3.%&"/$7"JKL19"'(3;B"1*'&-.',$'.E"0"'(3;G)03.:"088'$0#-",06")."088/(.:"(%":.+(%(%F"&-."#'(&.'(0"+$'"*8:0&(%F"#/(.%&"'.F(3&'0&($%":0&0B
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%2 #3!$3!!%%%!45!!%67
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+8
!) )9%.0%+).0*)%+(7"#+5*)(40*"*:);<<)5#+)2*)53+175.*1)#.)5&#%-()3")5#+5*&&#.%3+)(.#,*)63")5*".#%+)1*6%+*1).=4*()36)(%-4&*)%+(7"#+5*)4"3175.(>?@)<%(.%+5.%3+)%()#&(3)-#1*)2*./**+)4"3175.()/%.0)2*+*6%.()74).3)!AB)CD:DDD)#+1).03(*)2*=3+1>)E3")F4347&#"G?H)5#4%.#&%$#.%3+)53+."#5.(?8:);<<)(037&1)2*)5#""%*1)37.)/0*+).0*)#-37+.)%()*I7#&).3)3"),"*#.*").0#+)!AB)?:DDD)JKLA)H8DMLNO)C:C@DP)#+1)/0*+)#)2*+*6%.)%()4#%1>?Q)
R+)#11%.%3+).3).0*(*)STBM;EU)-*#(7"*()47.)%+)4*)2=)4"%V#.*)%+(7"#+5*)(74*"V%(3")NLNKW:).0*)4"%V#.*)0*#&.0)%+(7"#+5*)(74*"V%(3")SXN)0#()#&(3)%((7*1)%.()3/+)STBM;EU)"*(3&7.%3+>YD)
!) )U0*)"%(Z[2#(*1)#44"3#50)%()#&(3)*V%1*+.)%+).0*)(=(.*-()"*I7%"*-*+.()63")6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+(>)KV*"=)%+(.%.7.%3+:)36)#&&)(%$*(:)-7(.)1*V*&34)%.()3/+)STBM;EU)4&#+)#+1)(72-%.)%.).3)%.()(74*"V%(3"=)#7.03"%.=)63")#44"3V#&>)\3/*V*":)%6)#44"3V*1)%+).0*%")4&#+:)(-#&&*")*+.%.%*()J*>,>)5334*"#.%V*(P)-#=)%-4&*-*+.)(%-4&*")(=(.*-()63")%1*+.%6%5#.%3+:)"*53"1)Z**4%+,)#+1)-3+%.3"%+,M"*43".%+,)36)."#+(#5.%3+().3);]SE:)53-4#"*1).3).0*)53-4&*^)#+1)53(.&=)RU)(=(.*-()%-4&*-*+.*1)2=)&#",*)6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+(>
!) )].0*")%+(.#+5*()36)#)"%(Z[2#(*1)#44"3#50)%+5&71*)!"#$%&'()1*5%(%3+)+3.).3)53+175.)3+[(%.*)(74*"V%(%3+)36).0*)W3(.)]66%5*'()-3+*=)."#+(6*")(*"V%5*)3+).0*)2#(%()36).0*)&3/)&*V*&)36)#5.%V%.=)#+1)&3/)"%(Z)4"*(*+.*1>YC)
!"#$%&'()*+(,-./,0-0(/1(/(2,34/,5(6/,,3-,(+*(3)78913*)(
U0*)"*,7&#.3"()13)+3.)"*,#"1)STBM;EU);<<)-*#(7"*()#()*+.#%&%+,)#)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)2#""%*")4*")(*>))!"#$%&)0#()0#1)Z+3/)=37")57(.3-*")"*I7%"*-*+.()7+1*")2#+Z%+,)"*,7&#.%3+)63")#)&3+,).%-*:)2#(*1)3+)%.()0%(.3"=)36)%+(.#2%&%.=)#+1).0*)"%(Z)36)6"#71>)!S;KX)#+1);]SE)#",7*).0#.:)/0%&*)(3-*)4#".%*()0#V*)#44"3#50*1).0*-).3)"*I7*(.)#5537+.)34*+%+,)#+1)."#+(6*"()/%.037.)%1*+.%6%5#.%3+)63")5*".#%+)&3/["%(Z)5#(*(:).0*=)0#V*)=*.).3)(**)#+=)*V%1*+5*).0#.).0%()/%&&)0#V*)#+)#5.7#&)%-4#5.)3+)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)#().0*)+#.%3+#&).#^)+7-2*":).0*);WE:)%()V*"=)/%1*(4"*#1)#+1)%+*^4*+(%V*).3)#5I7%"*>)E7".0*"-3"*:)#)&#",*)4"343".%3+)36).0*)4347&#.%3+)0#()*&*5."%5%.=)#5537+.(Y?).0#.)5#+)2*)7(*1)63")#11"*(()V*"%6%5#.%3+>)S553"1%+,).3);_SW)J?DCDP:)03/*V*":)-#+=)&3/[%+53-*)5&%*+.()13)+3.)0#V*)#);WE)3")4"336)36)#11"*((>YY);<<)"*I7%"*-*+.()/*"*)#&(3)"#%(*1)2=)NLNKW)#()#))43.*+.%#&)53(.[6#5.3")%+).0*)-%5"3%+(7"#+5*)(4#5*>
?@) )̀S()1*6%+*1)%+)NLNKW);%"57&#")Y8DM?DD8'>)U0*(*)"*6*").3)5&3(*1),"374)%+(7"#+5*()/0*"*).0*)4"*-%7-)%()4#%1).0"37,0)5"*1%.)5#"1:)#+1)34*+[*+1*1),"374)%+(7"#+5*()/%.0)#)-3+.0&=)4"*-%7-)+3.)&#",*").0#+)!AB)aD>
?H) W347&#")%+(7"#+5*)%()(-#&&)V#&7*)-#(()-#"Z*.)43&%5%*(>)R.)%()+3.)(4*5%6%5#&&=).#",*.*1)#.).0*)&3/[%+53-*)-#"Z*.>?8) S()1*6%+*1)%+)NLNKW);%"57&#")Y@aM?DD8)#".>C:)S++*^)Rb>?Q) S()1*6%+*1)%+)NLNKW);%"57&#")Y8DM?DD8)#".>CD:)4#"#>H>YD) !"#$%&'($)*$+,-./0-)1*2)[)AX)CCHM?DDaYC) E3&&3/%+,).0*)%((7*()"#%(*1)%+).0*)T7.7#&)KV#&7#.%3+)J?DCDP:)!"#$%&)0#()+3/)1*5%1*1).3)34*"#.*)3+[(%.*)(74*"V%(%3+>Y?) S553"1%+,).3).0*)?DDH)R!_K)WXS<)N7"V*=:)Q8)4*")5*+.)36)!"#$%&%#+)5%.%$*+()0#V*)#55*(().3)*&*5."%5%.=>)YY) )̀L41#.*)3+)A*,7&#.%3+)36)!"#+50&*(()!#+Z%+,)%+)!"#$%&':);3+(7&.#.%V*)_"374).3)S((%(.).0*)W33")J;_SWP:)c#+7#"=)?DCD>)SV#%&*)#.d)0..4dMM///>5,#4>3",M,-M1357-*+.[C>Q>e?YQ@ML41#.*1fX3.*(f]+fA*,7&#.%+,f!"#+50&*((f!#+Z%+,f!"#$%&>416
Ye) )̀L41#.*)3+)A*,7&#.%3+)36)!"#+50&*(()!#+Z%+,)%+)!"#$%&':);3+(7&.#.%V*)_"374).3)S((%(.).0*)W33")J;_SWP:)c#+7#"=)?DCD>)SV#%&*)#.d)0..4dMM///>5,#4>3",M,-M1357-*+.[C>Q>e?YQ@ML41#.*1fX3.*(f]+fA*,7&#.%+,f!"#+50&*((f!#+Z%+,f!"#$%&>416
Ya) )S+3.0*")%-43".#+.)1*6%5%*+5=)"#%(*1)%()3+)N4*5%#&)A*53--*+1#.%3+)RRd);"%-%+#&%$*)U*""3"%(.)E%+#+5%+,:)#()!"#$%&)0#()+3.)=*.)5"%-%+#&%$*1).*""3"%(.)6%+#+5%+,)(766%5%*+.&=:)#()#)(.#+1#&3+*)366*+5*:)#553"1%+,).3)%+.*"+#.%3+#&)(.#+1#"1(>)S)2%&&).3)13)(3)0#()2**+)%+."3175*1)%+.3);3+,"*((:)27.)%.)0#()+3.)=*.)2**+)*+#5.*1>
Y@) T7.7#&)KV#&7#.%3+)A*43".:)%.*-)YHC
:)1+3+9+3*)1(+/;-(/(7*)1-,</+3<-(/22,*/7=(+*(7*4283/)7-
E%+#+5%#&)%+5&7(%3+)2#""%*"()-#=)#&(3)&%*)3+).0*)%+17(."=)(%1*>)U0*)STBM;EU)#7.03"%.%*()6%+1)6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+().3)2*)V*"=)32(*"V#+.)#+1)%+)(3-*)%+(.#+5*(:).0%()-#=)*V*+)#-37+.).3)3V*"&=)53+(*"V#.%V*)53-4&%#+5*>)E3")*^#-4&*:)%+)4"#5.%5*)-#+=)2#+Z()13)+3.)#44&=).0*)`"*&#^*1')57(.3-*")%1*+.%6%5#.%3+)4"35*17"*().0#.)#"*)&*,#&&=)4*"-%..*1).3)34*+)(%-4&%6%*1)#5537+.(:)#().0*=)2*&%*V*)0#V%+,).3)"7+)./3)(=(.*-()63")5&%*+.)%1*+.%6%5#.%3+)/%&&)%+5"*#(*)53(.()#+1)%+5"*#(*).0*)"%(Z)36)+3.)4"3-4.&=)%1*+.%6=%+,)6"#71>)U0*"*63"*)-3(.)2#+Z()"*I7%"*)#);WE).3)2*)4"*(*+.*1:)*V*+)63")(%-4&%6%*1)#5537+.().0#.)#&&3/)#&.*"+#.%V*)-*#+()36)%1*+.%6%5#.%3+Ye>)E7".0*"-3"*:).037,0)"*,7&#.%3+)13*()+3.)(4*5%6=).0#.)0#"1)534=)"*53"1()36)%1*+.%6%5#.%3+)#+1)V*"%6%5#.%3+)-7(.)2*)Z*4.:).0%()%()(.#+1#"1)4"#5.%5*>);&*#"*"),7%1*&%+*()3+)/0#.)/%&&)53+(.%.7.*)#+)#55*4.#2&*))"%(Z[2#(*1)#44"3#50)/%&&)2*)+**1*1)63")6%"-().3)).#Z*)74).0*)6&*^%2%&%.=)#&&3/*1>
"9+9/8(-</89/+3*)(>9-1+3*)1(-8-4-)+1(*?(@,/A38B1(,31;C6/1-0(/22,*/7=(
!"#$%&'().0%"1)"37+1)-7.7#&)*V#&7#.%3+)/#()53-4&*.*1)%+)?DCD:)#+1)KX;;BS'()-#%+)4"%3"%.=)63")?DCC)%()#11"*((%+,).0*)1*6%5%*+5%*()"#%(*1>)E%+#+5%#&)%+5&7(%3+)/#()+3.)%+5&71*1)#()#+)%+1*4*+1*+.).34%5:)27.)%()%-4#5.*1)%+1%"*5.&=).0"37,0).0*)`4#".%#&&=)53-4&%#+.')"#.%+,()3+)#)+7-2*")36)*&*-*+.()36).0*)"%(Z[2#(*1)#44"3#50)Yad
!) )A*53--*+1#.%3+)ad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
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%2 #3!$3!!%%%!45!!%67
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 4
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
8I"?*&*0/"N>0/*0&($%"5.=$'&"7UVU;"(&.,"WVU
!"!"#$%&&'(())#%*#+,-&)*(#,*.##/)((0)&)*(#/-1()&1#2$+//3
!"#$%&'(#)*$+'+*#($&+$,&-.,/)#$/0$$*"#$01)&)-1&2$+#-*/3
4#**#3$&215)(#)*$1+$)##6#6$,#*7##)$5816&)-#$&)6$&++#++(#)*$-31*#31&$
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
J-."A'0B(/(0%"0*&-$'(&(.3"%$&.6"&-0&"3$,."#$*%&'(.3"0'."&0L(%:")$/6"3&.=3"K(&-"'.:0'6"&$"\]D"'./0R0&($%3"(%"$'6.'"&$"='$,$&."+(%0%#(0/"(%#/*3($%@"1$'".R0,=/.;",0%E"#$*%&'(.3"K(//"#/$3./E"$)3.'>."?.R(#$H3"%.R&",*&*0/".>0/*0&($%9"(+"(&3"'(3LF)03.6"0=='$0#-"&$"!?STD1J"=033.3",*3&.';"(&"K(//"3.&"0"='.#.6.%&"&-0&"$&-.'"#$*%&'(.3"#0%"+$//$K@
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
/-*%41'1
5.:*/0&($%"$+"&-."=0E,.%&"3E3&.,"(%+'03&'*#&*'.;")E"='$,$&(%:".++(#(.%#E"0%6")*(/6(%:"#$%+(6.%#.;"#0%"='$,$&."+(%0%#(0/"(%#/*3($%@"5.&0(/"=0E,.%&"(%3&'*,.%&"0%6"#-0%%./"(%%$>0&($%"(3"0/3$"6('.#&/E"'./.>0%&""(%"&-."_*.3&"&$".R&.%6"&-."'.0#-"$+"&-."+$',0/"+(%0%#(0/"3.#&$'@
A'0B(/"6$.3"%$&"E.&"-0>."0"'.:*/0&$'E"+'0,.K$'L"+$'".F,$%.E@"O$'"(3"&-.'."0%E"6('.#&",0%60&."+$'"'.:*/0&(%:"%$%F+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%3"='$>(6(%:"=0E,.%&"3.'>(#.3@"2%"%0>(:0&(%:"&-.">.'E"#$,=/.R"6$,.3&(#"'.&0(/"=0E,.%&"3E3&.,"0%6"&-(%L(%:"0)$*&"&-."(,=/(#0&($%3"+$'"'.:*/0&($%"$%"=0E,.%&3F'./0&.6"(%%$>0&($%3;"A!DNO"(3".0:.'"&$"/.0'%"+'$,".R=.'(.%#."./3.K-.'.;"&-'$*:-"&-."=/0&+$',"='$>(6.6")E""&-."DC<<@
A!DNO"(3"0%"0#&(>.",.,).'"(%"&-."DC<<H3".++$'&3"&$").&&.'"*%6.'3&0%6"&-."'.:*/0&$'E"(,=/(#0&($%3"$+"(%%$>0&($%3"(%"'.&0(/"=0E,.%&"3E3&.,3;"03"K.//"03"$&-.'"&$=(#3"$+"'./.>0%#."&$"+(%0%#(0/"(%#/*3($%@"2&"(3"0"&K$FK0E"6(0/$:*.9"&-'$*:-"(&3"0#&(>."=0'&(#(=0&($%"(%"DC<<"K$'L(%:":'$*=3;"A'0B(/"(3"(%+$',(%:"(%&.'%0&($%0/"6(3#*33($%3`"0&"&-."30,."&(,.;"&-."$*&=*&3"+'$,"&-."DC<<"3&..'"A'0B(/"(%"#$%3(6.'(%:"%.K"'.:*/0&$'E"#-0//.%:.3"(%"&-."=0E,.%&3"3=0#.@
2,=/(#0&($%3"+$'"DC<<a"^$(%:"+$'K0'6;"A'0B(/"K$*/6"0=='.#(0&."DC<<":*(60%#."$%"0"%*,).'"$+",0&&.'3;",$3&"%$&0)/E9
!" "56)#0)7,0#&,*.,()#%8#9)7:0,(%91#(%"&-."+0#."$+"=0E,.%&"3E3&.,"(%%$>0&($%3;"(%#/*6(%:"&-."&'.0&,.%&"$+"%$%F+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%3"X%$&0)/E",$)(/."$=.'0&$'3Y"='$>(6(%:"'.&0(/"=0E,.%&3`
!" "J-.",.'(&3"$+"0";,*<=;,1).#&%.)0#0%6"&-."'$/."$+")0%L3;"%$%F)0%L"+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%3"0%6"%$%F+(%0%#(0/"(%3&(&*&($%3"'.3=.#&(>./E"(%"3*#-"0",$6./`
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%# #2!$2!!%%%!34!!%56
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+LR
!) )G;#:#;%(#6+3(%.&%+).#%&3"%+,)"*,7&#.3"9)"*@7%"*-*+.().3)"*.#%&)4#9-*+.)(9(.*-()+3.)"*,#"1*1)#()(9(.*-%5#&&9)%-43".#+.>
A334*"#.%3+)3")1%#&3,7*)2*./**+).0*)ATHH)#+1).0*)!A!H)3+).0*)+*:7()2*./**+)4#9-*+.)(9(.*-)"*,7&#.%3+)#+1)4"71*+.%#&)(74*"<%(%3+)36)4#9-*+.()4"3<%1*"()/%&&)#&(3)2*)0*&467&>
!CADE'()O*4#".-*+.)36)!#+I%+,)d4*"#.%3+()#+1)T#9-*+.()H9(.*-)BOD!CEF)%().0*)"*,7&#.3"9)#7.03"%.9)63")!"#$%&'()-7&.%G6#5*.*1)4#9-*+.)#+1)(*..&*-*+.)(9(.*->)X*"*)/*)6357()3+).0*)"*.#%&)4#9-*+.)(9(.*->)OD!CE'()QRRK)J*43".)3+).0*)!"#$%&%#+)J*.#%&)T#9-*+.)H9(.*-)BO%#,+3(.%53)13)H%(.*-#)1*)T#,#-*+.3()1*)l#"*S3F)#+1)%.()(72(*@7*+.)#++7#&)(.#.%(.%5#&)741#.*(Vf;)#&3+,)/%.0).0*)QRRN)"*43".)1*1%5#.*1).3).0*)4#9-*+.)5#"1)%+17(."9VM;)4"3<%1*)#)53-4"*0*+(%<*)3<*"<%*/)36).0*)4	*"(;)50#++*&())#+1)%+(."7-*+.()%+).0*)4#9-*+.)(9(.*-;)#()/*&&)#().0*)#44&%5#2&*)"*,7&#.3"9)6"#-*/3"I>)
80*"*)#"*)./3)"*.#%&)5&*#"%+,)037(*(Z)3+*)63")50*5I)4#9-*+.()BA*+."#&%$#13"#)1#)A3-4*+(#]_3)1*)A0*@7*()*)d7."3()T#4*%()G)AdeTDFh)#+3.0*")BAm-#"#)?+.*"2#+5n"%#)1*)T#,#-*+.3()G)A?TF)63")*&*5."3+%5)%+(."7-*+.()(750)#()5"*1%.)."#+(6*"(;)2%&&)4#9-*+.()#+1)5"*1%.)#+1)1*2%.)5#"1)4#9-*+.(>)80*)"*.#%&)4#9-*+.)(9(.*-;)#()(*.)37.)%+).0*)QRRK)OD!CE)"*43".;)53-4"%(*()AdeTD)#+1)A?T;).0*)*+.%"*)#55*(()50#++*&)%+6"#(."75.7"*)%+5&71%+,)C8e()#+1)TdH)B43%+.)36)(#&*F)+*./3"I(;)#()/*&&)#()#&&)4#9-*+.)%+(."7-*+.(;)%+5&71%+,)4#9-*+.)5#"1(>
D(%$00')'$(1H%+-0$%&-:6$(1%+:+1$6%&#"6"1$+%0'(-()'-*%'()*2+'"(%
OD!CE)0#()#)&*,#&)-#+1#.*).3)-%.%,#.*)"%(I)#+1)4"3-3.*)*66%5%*+59)%+).0*)4#9-*+.)(9(.*->)?.)"*,#"1().0%()-#+1#.*)#()#&%,+*1)/%.0)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+>)U"*#.*")53(.G*66%5%*+59)%-4&%*().0#.)4#9-*+.)(*"<%5*()/%&&)2*)-3"*)#55*((%2&*).3).0*)&3/G%+53-*)-#"I*.>)J%(I)-%.%,#.%3+)*+0#+5*().0*)5"*1%2%&%.9)36).0*)(9(.*-)%+).0*)472&%5'()*9*>)80%()%+(.%&&()."7(.).0#.)5#+;)%+).7"+;)*+0#+5*)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+>)
I"@%+."2*/%("(J0'(-()'-*%'(+1'121'"(+%+2).%-+%6"7'*$%"&$#-1"#+%7$%1#$-1$/K%
OD!CE'()-#%+)50#&&*+,*)&%*()%+).0*)#2(*+5*)36)#)5&*#")(74*"<%(3"9)-#+1#.*)63")!CADE)/%.0)"*,#"1().3)+3+G6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+(;)*<*+)%6).0*9)366*")4#9-*+.)(*"<%5*(KR>)e32%&*)+*./3"I)34*"#.3"()#"*)#)5#(*)%+)43%+.;)/%.0)(3-*)+50%+,)-32%&*)4#9-*+.()%+%.%#.%<*(KL>)X3/*<*";).0*"*)%()+3)366%5%#&)"*,7&#.%3+)63")+3+G6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+()63")(750)%+%.%#.%<*(>)80%()5"*#.*()"*,7&#.3"9)"%(I)63")(750)53-4#+%*().0#.)-#9)1%(537"#,*)3")1*	)%+<*(.-*+.)%+).0*),"3/.0)36)(750)-31*&(>
Vf) C<#%&*)#.Z)0..4ZYY///>252>,3<>2"Y`TCoeDE8HoH8De)BD+,&%(0F)#+1)0..4ZYY///>252>,3<>2"Y`HT!)BT3".7,7*(*F)VM) )T"3175*1)S3%+.&9)29)OD!CE;).0*)e%+%(."9)36)P%+#+5*)H*5"*.#"%#.)63")D53+3-%5)e3+%.3"%+,)#+1).0*)e%+%(."9)36)P%+#+5*)H*5"*.#"%#.)63")D53+3-%5)p#/>)C<#%&*)#.Z)0..4ZYY///>252>,3<>2"YT3-YH42Y?+,YT#9-*+.jA#"1(jJ*43".>416
KR) T#9-*+.)(*"<%5*()537&1).*50+%5#&&9)2*)366*"*1)29)+3+G6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+(;)#().0*"*)%()+3)&*,#&)-#+1#.*).3)3<*"(**)+3+G6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+(>KL) P3")*:#-4&*).0*)\5*&&7&#")5"*1%.)5#"1g)<*+.7"*)d%)T#,,3)"3&&*1)37.)29)-32%&*)+*./3"I)34*"#.3")d%KQ) )WD&3;)13)!!)*)!"#1*(53;)53-*]#)<3&.#1#)4#"#)3()+_3G53""*+.%(.#(';)D:#-*;)Qb)C4"%&)QRLR>)C<#%&*)#.Z)0..4ZYY*:#-*>#2"%&>53->2"Y+*,35%3(Y*-4"*(#(Y+3.%5%#(Y*&3G22G2"#1*(53G53-*5#G<3&.#1#G+#3G53""*+.%(.#(G[[VNfQ
8"%0-#H%1.$#$%-#$%0$@%$J6"($:%-(/%"1.$#%&-:6$(1+%'(("3-1'"(+%
C4#".)6"3-).0*)-32%&*)34*"#.3"(;).0*"*)#"*)+3.)-#+9)*G-3+*9)%+%.%#.%<*()%+)!"#$%&;)4#".&9)2*5#7(*).0*"*)%()#()9*.)+3)1*1%5#.*1)*G-3+*9)"*,7&#.%3+>)l%(#)#+1)e#(.*"A#"1)#"*)(.#".%+,).3)"3&&)37.)4"*G4#%1)5#"1)%+%.%#.%<*(;)27.).0*9)#"*)(.%&&)%+).0*)*#"&9)(.#,*(>)80*"*)#"*)#&(3)*-2"93+%5)1*<*&34-*+.()%+)4"*G4#%1)*G/#&&*.Y5#"1)(3&7.%3+()(750)#().0*)S3%+.)<*+.7"*)\D&3g;)2*./**+)!"#1*(53)#+1)!#+53)13)!"#(%&>KQ)
X3/*<*";)!CADE)0#()#5.*1)#()#+)%+.*"-*1%#"9).3)*+537"#,*)P*2"#2#+)BP*1*"#]_3)!"#(%&*%"#)1*)!#+53(F).3)1*<*&34)#)27(%+*(()-31*&)63")#+)*G-3+*9G2#(*1)-32%&*)4&#.63"-)63")13-*(.%5)7(*;)(7%.#2&*)63").0*)7+G2#+I*1)4347&#.%3+>)i4).3)+3/;).0*(*)-31*&()0#<*)#&&)%+<3&<*1)#)2#+I)#()#)4#".+*">
C553"1%+,).3)OD!CE;).0*)2*(.)#44"3#50).3)#553--31#.*)(750)<*+.7"*()/37&1)2*)#)4#".+*"(0%4)2*./**+)-32%&*)34*"#.3"()3")3.0*")4	*"()#+1)2#+I()B/0#.)%().*"-*1)#)\2#+IG2#(*1)#44"3#50gF>)X3/*<*";)3+5*)#,#%+;)!CADE)13*()+3.)0#<*).0*)&*,#&)-#+1#.*).3)"*,7&#.*)(750)4#".+*"(0%4(>)
L.$#$%'+%-%($$/%0"#%-%)"6&#$.$(+'3$%#$1-'*%&-:6$(1+%*$?-*%0#-6$@"#G
83)*66*5.%<*&9)"*,7&#.*).0*)%+17(."9;)#)&*,#&)6"#-*/3"I)%()+**1*1).3),%<*)43/*").3)#+)#7.03"%.9).3)"*,7&#.*)#+1)(74*"<%(*)#+9)*G-3+*9;)-32%&*)6%+#+5%#&)(*"<%5*()3")3.0*")4#9-*+.)%+%.%#.%<*(>)80%()5#+)3+&9)2*)13+*).0"37,0)#+)C5.)36)A3+,"*((>)OD!CE)(."*((*().0#.;)%+)/3"I%+,).3/#"1()(750)#)&*,#&)6"#-*/3"I;)%.)%()%-43".#+.).3)53+(%1*")4"343".%3+#&%.9>)?++3<#.%3+)%+).0%()(4#5*)%()5"75%#&)#+1)&*,#&)%+.*"<*+.%3+()-7(.),7#"1)#,#%+(.)"*(."%5.%+,)%++3<#.%3+>)
!A88%6$67$#+.'&%'+%G$:%1"%#$+"*3'(?%1.$+$%).-**$(?$+
!"#$%&)"*,#"1()%.()-*-2*"(0%4)36).0*)ATHH)#()<*"9)%-43".#+.)%+)53+(%1*"%+,).0*)<#"%37()@7*(.%3+()#+1)50#&&*+,*()"#%(*1)29)"*.#%&)4#9-*+.)(9(.*-)%++3<#.%3+>)OD!CE)0#()2**+)#)ATHH)-*-2*")(%+5*)QRRM)#+1)#5.%<*&9)4#".%5%4#.*()%+).0*)ATHH)/3"I%+,),"374)(."75.7"*>)?+%.%#&&9;).0*)ATHH)6357(*1)(3&*&9)3+)(9(.*-%5#&&9)%-43".#+.)4#9-*+.)(9(.*-(>)J*5*+.&9;)
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!" #3!$3!!%%%!24!!%56
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 44
(&"-03"3&0'&.5"&$"+$#*3"$%"'.&0(/"607,.%&3"&-'$*8-"0"%*,).'"$+"(%(&(0&(9.3:",0%7"$+"&-.,"(%"60'&%.'3-(6";(&-"&-."<$'/5"=0%>?"@A=!B"-03">.6&"0"#/$3.";0&#-"$%"0//"&-.3."5.9./$6,.%&3?
!"#$%&'$()**$("+'$)+,-.,/0'1$."203$,-3,+'.%04$5"1%'+$5,-6-.,60$,-.021,"-$
C-."DEFF"5$.3"%$&"7.&"-09."6'(%#(6/.3"36.#(+(#0//7"+$'"'.&0(/"607,.%&"373&.,3G"&-."+$#*3"(3"'0&-.'"$%"373&.,(#0//7"(,6$'&0%&"607,.%&"373&.,3?"@A=!B"-$;.9.'"3..3"&-."DEFF"D$'."E'(%#(6/.3"03"+$3&.'(%8"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"(%5('.#&/7"(%"0&"/.03&"&;$";073H"
!" "A++(#(.%#7:"30+.&7"0%5"&'*3&?"C-."D$'."E'(%#(6/.3".%3*'."&-0&"&-."6(//0'3"$+".++(#(.%#7:"30+.&7"0%5"&'*3&"0'."(%"6/0#.?"!3"5.3#'().5"0)$9.:"&-(3";(//"6'$,$&."6*)/(#"#$%+(5.%#."0%5".%-0%#."0##.33()(/(&7?"C-."#-0//.%8."+$'"&-."'.8*/0&$'"(3"&$"3&'(>."&-.")0/0%#.").&;..%"3.#*'(&7"0%5"#$%+(5.%#."$%"&-."$%."-0%5:"0%5".++(#(.%#7"$%"&-."$&-.'"-0%5?"
!"##$%&'$()*+'$,%&-$*./%0+$1%23.&/4$0&0/0%/05. ,*%60+0%&$.&7%7.3.&/
!&"&-.".%5"$+"IJ4J:"&-."DEFF"/0*%#-.5"0";$'>(%8"8'$*6""(%&$"(%%$90&($%"(%"'.&0(/"607,.%&3"0%5"&-."(,6/(#0&($%3"+$'"#.%&'0/")0%>3?"K%."$+"&-.";$'>(%8"8'$*6L3"(%(&(0&(9.3";(//"")."&$".M6/$'."&-."/(%>").&;..%"'.&0(/"607,.%&"373&.,3"0%5"+(%0%#(0/"(%#/*3($%?
@A=!B"60'&(#(60&.3"(%"&-(3";$'>(%8"8'$*6?"2&"(3"%$&"#/.0'"7.&";-.&-.'"&-."'.6$'&";(//"/.05"&$"0%7"8*(5./(%.3"'.80'5(%8"(,6/(#0&($%3"+$'"'.8*/0&($%"$+"'.&0(/"607,.%&"373&.,"(%%$90&($%3:")*&"(+"3$:"@A=!B";$*/5"+(%5"(&"9.'7"-./6+*/?
C-."N2%&.'%0&($%0/"!59(3$'7"O'$*6"+$'"O$9.'%,.%&"E07,.%&3P"(3"#$%3(5.'(%8"3$#(0/"#03-"&'0%3+.'3"0%5"(3".M6.#&.5"&$"6*)/(3-"0"'.6$'&"0%5"8*(5./(%.3")7"&-.".%5"$+"IJ44?"2%"5(3)*'3(%8"8'0%&3:"8$9.'%,.%&3"3&'(9."+$'"607,.%&"373&.,".++(#(.%#7"03"0%7"$&-.'".%&.'6'(3.G"&-(3"#0%"-09."0").%.+(#(0/".++.#&"$%"+(%0%#(0/"(%#/*3($%?
='0Q(/L3".M6.'(.%#.";(&-"=$/30"10,(/(0"(3"0%"(%6*&"(%&$"&-.";$'>(%8"8'$*6:"0/$%83(5."$&-.'"#$*%&'7".M0,6/.3?
C-."O/$)0/"R.,(&&0%#.3"<$'>(%8"O'$*6"6*)/(3-.5"O.%.'0/"E'(%#(6/.3"+$'"2%&.'%0&($%0/"R.,(&&0%#.3"(%"IJJS?
C-."5$#*,.%&";03";'(&&.%";(&-"&-."#$$6.'0&($%"$+"='0Q(/?
2%"IJJS:"DEFF"(33*.5"0"NO.%.'0/"O*(50%#."$%"B0&($%0/"E07,.%&"F73&.,"@.9./$6,.%&P?
='0Q(/";03"0",.,).'"$+"&-.";$'>(%8"8'$*6"&-0&"5.9./$6.5"&-."8*(50%#.?
<$'/5"=0%>"E07,.%&"F73&.,"@.9./$6,.%&"O'$*6? ='0Q(/";03"0"60'&(#(60%&?
8%9+.$:;$,*%60+<4$.&7%7.3.&/$0&$!"##$%&'$()*+'$,%&-$*./%0+$1%23.&/$424/.3$0&0/0%/05.4
!"#$%&'()*+,-(%"./#01213".4(5#06(7899:(;&/<1"=($&/&2$%>(".(?@!!(3.313213A&/
!" "E'$6$'&($%0/(&7?"1*'&-.',$'.:"&-."+$#*3"$%"373&.,(#0//7"(,6$'&0%&"607,.%&"373&.,3"0//$;3"+$'"0"6'$6$'&($%0/"066'$0#-"(%"&-$3."607,.%&"373&.,3"&-0&"0'."%$&"'.80'5.5"03"373&.,(#0//7"(,6$'&0%&"0%5"+0//"$*&3(5."$+"&-."3#$6."$+"&-."#$'."6'(%#(6/.3?"1$'".M0,6/.:"=!DAB"5$.3"%$&"#/033(+7"D2E"0%5"DKTEA"03"373&.,(#0//7"(,6$'&0%&?"C-.'.+$'."&-.7"#0%"&0(/$'"&-."'(3>"'.U*('.,.%&3"+$'"&-.3."373&.,3"0##$'5(%8/7G"&-(3".%-0%#.3".++(#(.%#7?"
2%"3*,,0'7:"='0Q(/L3".%808.,.%&";(&-"DEFF"-03")..%",*&*0//7").%.+(#(0/?"2%6*&3"0%5".M0,6/.3"+'$,"='0Q(/"0'."#$%&'()*&(%8"&$"&-."DEFFL3";$'>"$%"'.&0(/"607,.%&3?"C-."'.3*/&0%&"DEFF"8*(50%#."$%"90'($*3"&$6(#3"&-.%"#0''(.3"0%"N(%&.'%0&($%0/"3&0,6"$+"066'$90/P"&-0&"-./63"=!DAB"(%"(&3"5$,.3&(#"6$/(#7"0%5"'.8*/0&$'7"6'$#.33?
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!! #2!$2!!%%%!34!!%56
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+89
!"#$#%&'%()$*"#$%+,--%.)&/012#%1##/#/3%
:3%+,)63"/#"1;)!"#$%&)/%&&)53+.%+7*).3)4#".%5%4#.*)%+)#+1)&*#"+)6"3-).0*)<=>>?@3"&1)!#+A)/3"A)3+)"*.#%&)4#B-*+.()#+1)%++3C#.%3+D)>4*5%6%5)#"*#()/0*"*),7%1#+5*)/%&&)2*)/*&53-*1)%+5&71*E
!) )!"#$%#&'%$(')*'+#$,-$.#&/%'+,.0$1)$+"#$-'2#$,-$3'4(#)+$040+#($1)),5'+1,)6$4#".%57&#"&B)#()%.)4*".#%+().3).0*)"3&*)36)2#+A(;)+3+?2#+A)6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+()#+1)+3+?6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+()%+).0*)4#B-*+.)(B(.*-D)F0*)/3"A)36).0*)G++3C#.%3+)@3"A%+,):"374)%()#+)%-43".#+.)6%"(.)(.*4)%+)).0%()"*,#"1D
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
=>?>$@)+#.)'+1,)'%$A00,21'+1,)$,-$@)0/.')2#$;/3#.510,.0$B@A@;C
4&'*&12*%05#1)#'%6(%787-%#1.0.#9#1*
!"#$%&)%()3+*)36)#)6*/)537+."%*()/0*"*)./3)1%(.%+5.)(74*"C%(3"B)#7.03"%.%*()#"*)-*-2*"()36).0*)G+.*"+#.%3+#&)K((35%#.%3+)36)G+(7"#+5*)>74*"C%(3"()LGKG>M;)+#-*&B).0*)>74*"%+.*+1*+5*)63")="%C#.*)G+(7"#+5*)L>N>O=M)#+1).0*)P#.%3+#&)K,*+5B)63")>744&*-*+.#"B)Q*#&.0)G+(7"#+5*)LKP>MD)F0*)./3)231%*()*#50)0#C*)#)1%66*"*+.)-#+1#.*;)1%(.%+5.)%+.*"#5.%3+)/%.0).0*)GKG>)#+1)C*"B)1%66*"*+.)32J*5.%C*()/%.0)"*,#"1).3)#55*((E)>N>O=)%()%+.*"*(.*1)%+)#55*(().3)%+(7"#+5*)#()#)6%+#+5%#&)(*"C%5*R)KP>)%()4"%-#"%&B)
!"#$;D;E:$0+,.4
;4),3010
>N>O=)0#()2**+)#)4#".%5%4#+.)%+).0*)GKG>'()*+,#,*-*+.()3+)-%5"3%+(7"#+5*)3C*").0*)4#(.)(%S)B*#"()#+1)57""*+.&B)50#%"().0*)GKG>?T%5"3%+(7"#+5*)P*./3"A)U3%+.)@3"A%+,):"374)3+)T%5"3%+(7"#+5*D)F0*)*-*",%+,)%+.*"+#.%3+#&)2*(.)4"#5.%5*)3+)-%5"3%+(7"#+5*)43&%5B;)"*,7&#.%3+)#+1)(74*"C%(%3+)0#()2**+)(0#4%+,)>N>O='()#44"3#50).3)-%5"3%+(7"#+5*)"*,7&#.%3+D)>N>O=)0#()#&(3)53+."%27.*1).3).0*)GKG>)1%(57((%3+()#+1)*-*",%+,),7%1#+5*)#&3+,(%1*)3.0*")537+."%*().0"37,0).0*)U@:)(."75.7"*(D
!*B3+1).0*).34%5)36)-%5"3%+(7"#+5*;).0*"*)%()#&(3)#)+**1)/%.0%+)>N>O=)63")#)4"343".%3+#&)#44"3#50).3)4"71*+.%#&)(74*"C%(%3+D)@0%&*).0*)G+(7"#+5*)<3"*)="%+5%4&*()#"*)V7%.*),*+*"#&)#+1)43(*)6*/)50#&&*+,*()1%"*5.&B;).0*)(3&C*+5B)6"#-*/3"A)%()4"3C%+,)53-4&*S)%+).0*)1*C*&34%+,)537+."B)53+.*S.)#+1)67".0*"),7%1#+5*)3+).0*)#44&%5#.%3+)36)#)4"343".%3+#&)#44"3#50)/37&1)2*)7(*67&D
G-4&%5#.%3+()63")GKG>W)>N>O='()*S4*"%*+5*)%&&7(."#.*()03/)2*+*6%5%#&)(.#+1#"1?(*..%+,)231B)*+,#,*-*+.)3+)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)5#+)2*D)F0*)6#5.).0#.).0*)GKG>)0#()(*.)74)#)4&#.63"-)63")1%#&3,7*)2*./**+)(74*"C%(3"()6#5%&%.#.*()-7.7#&)&*#"+%+,D)K()#)+*S.)(.*4;)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)#+1)4"343".%3+#&%.B)-#B)#&(3)+**1).3)2*)%+53"43"#.*1)-3"*)*S4&%5%.&B)%+).0*)GKG>'()-#%+(."*#-)53--%..**)#,*+1#D
53+5*"+*1)/%.0)7+%C*"(#&)#55*(().3)0*#&.05#"*D)O#50).0*"*63"*)/#""#+.()#)(*4#"#.*)1%(57((%3+D
-:-;,%"0'%0%<61.='*01/&1.%787-%9#9>#$'"&?
K()!"#$%&'(),*+*"#&)%+(7"#+5*)(74*"C%(3";)>N>O=)%()#+)#7.3+3-37()%+(.%.7.%3+)5"*#.*1)2B)I*5"**?X#/)P3DYZ[\\;)27.)/%.0)5&3(*).%*().3).0*)T%+%(."B)36)]%+#+5*D)>N>O=)0#()2**+)#)-*-2*")36).0*)GKG>)(%+5*)8^^\D)_C*").0*)B*#"(;)%.()*+,#,*-*+.)0#()%+5&71*1)4#".%5%4#.%+,)%+)(7253--%..**()#+1)03(.%+,).0*)9``^)GKG>)K++7#&)<3+6*"*+5*)%+)H%3)1*)U#+*%"3D)G.()GKG>)%+.*"#5.%3+)0#()./3)1%-*+(%3+(E)%.()53+."%27.%3+().3).0*)GKG>?T%5"3%+(7"#+5*)P*./3"A)LTGPM;)U3%+.)@3"A%+,):"374)3+)T%5"3%+(7"#+5*)LU@:M)#+1)%.()2"3#1*")4#".%5%4#.%3+)%+).0*)53--%..**()36).0*)GKG>;)4#".%57&#"&B)/%.0)"*&#.%3+).3)(3&C*+5B)%((7*(D
787-%01/%-:-;,%"05#%0%"&'*6$@%6(%A6$B&1.%*6.#*"#$%61%(&1012&0<%&12<)'&61
K&%,+*1)/%.0).0*)!"#$%&%#+),3C*"+-*+.'()(35%#&)#+1)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)43&%5%*(;)>N>O=)0#()2**+)47"(7%+,)(%-4&*)#+1)&3/?53(.)%+(7"#+5*)4"3175.(;)#1#4.*1).3).0*)+**1()36).0*)&3/?%+53-*)4347&#.%3+)#+1)63"-#&)#+1)%+63"-#&)-%5"3?*+."*4"*+*7"(;)(%+5*)9``ZD)K6.*")./3)%+%.%#&)a4347&#")%+(7"#+5*b)5%"57&#"()%+)9``c)6#%&*1).3)(3&%5%.).0*)1*(%"*1)"*(43+(*)6"3-).0*)-#"A*.)L.037,0)%.)A%5A?(.#".*1)%+17(."B)#+1),3C*"+-*+.)*+,#,*-*+.)3+).0*).34%5M;)>N>O=)/#()#&*".*1).3)).0*).34%5)36)-%5"3%+(7"#+5*;)%+.*"+#.%3+#&&B;)17"%+,)#)4#+*&)1%(57((%3+)#.).0*)GKG>)#++7#&)53+6*"*+5*)%+)9``dD)>N>O=)/#()A**+).3)&*#"+)6"3-)%+.*"+#.%3+#&)*S4*"%*+5*)#+1)#44&B)%.)%+)%.()3/+)#44"3#50).3)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+D)@0*+).0*)6%"(.)GKG>?T%5"3%+(7"#+5*)P*./3"AcZ)U3%+.)@3"A%+,):"374)-**.%+,)/#()0*&1)#.)#+)GKG>)."%#++7#&)-**.%+,)%+)9``\;)>N>O=)#..*+1*1D)K6.*"/#"1(;)%.)1*5%1*1).3)63"-#&&B)J3%+).0*)U3%+.)@3"A%+,):"374)#+1)%+)9``Y)%.)2*5#-*).0*)#5.%+,)50#%"D)
>%+5*).0*+;)>N>O=)0#()2**+)#+)#5.%C*)4#".%5%4#+.)%+).0*)-#%+)37.47.()36).0*)U3%+.)@3"A%+,):"374;)%+5&71%+,).0*)472&%5#.%3+)36)#+)G((7*()=#4*")3+).0*)"*,7&#.%3+)#+1)(74*"C%(%3+)36)-%5"3%+(7"#+5*)
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!2 #3!$3!!%%%!24!!%56
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 45
(%"67789"0%$&-.'"(33*.3":0:.'"$%"&-."&'.0&,.%&"$+",*&*0/3"0%;"#$$:.'0&(<.3"(%",(#'$(%3*'0%#."(%"6747"0%;9"(,:$'&0%&/=9"&-.">*(;0%#."?0:.'"$%"@.A*/0&($%"0%;"B*:.'<(3($%"3*::$'&(%A"2%#/*3(<."2%3*'0%#."C0'D.&3"%$E").(%A";'0+&.;F
!"!#$%&'(%)*+*,-.*)%)-/*(012%.-,123%'4-56)%/124-16(54'62*
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
760*4'201-6%8*09**6%7:7!%'6)%!"!#$%&'(%8**6%/505',,3%8*6*;121',
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
<*9%(-,+*623%45,*(%24*'0*%2&',,*6=*(%;-4%16)5(043
2%"!*A*3&"67479"BGBH?"0%%$*%#.;"&-0&"(&"E$*/;")."0;$:&(%A"2!2B"A*(;./(%.3"(%"*:;0&(%A"&-."(%3*'0%#."3.#&$'R3"3$/<.%#="'.A*/0&($%F"2%"67479"BGBH?"(%&'$;*#.;"*%;.'E'(&(%A"+$'"'(3D"#0:(&0/"0%;"(&"(3"%$E"(%"&-.":'$#.33"$+"(%&'$;*#(%A"0%"0;;(&($%0/"/0=.'"+$'"#'.;(&"'(3D9"&$")."+$//$E.;")="&-'.."+*'&-.'"/0=.'3"+$'"/.A0/9"$:.'0&($%0/"0%;",0'D.&"'(3D9"'.3:.#&(<./=F"2%"/(%."E(&-"P'0V(/R3"A.%.'0/"&.%;.%#="&$E0';3"
O5" !&"&-."&(,."#0//.;"&-."J>!?"T$'D(%A">'$*:"$%"C(#'$(%3*'0%#.OO" !//"'.:$'&3"0<0(/0)/."0&X"-&&:XYYEEEF3*3.:FA$<F)'Y,.%*0&.%;(,.%&$Y,(#'$33.A*'$3F03:"
#0*&($%"(%"+(%0%#(0/"3.#&$'"'.A*/0&($%"0%;9"-.%#.9":'$0#&(<."0;-.'.%#."&$"(%&.'%0&($%0/"3&0%;0';3"0%;").3&":'0#&(#.9"BGBH?"(3"(,:/.,.%&(%A"&-."'(3DQ)03.;"+'0,.E$'D"+03&.'"&-0%"&-."E$'/;"%$',F"T-.%";.3(A%(%A"(&3"%.E"'(3DQ)03.;"0::'$0#-"&$"#0:(&0/"'.W*('.,.%&39"BGBH?";(;"%$&".U:/(#(&/="&0D."0##$*%&"$+"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"(33*.3F"2&3"E$'D"$%",(#'$(%3*'0%#."-03"(%"&-(3"3.%3.")..%"(%":0'0//./"&$"(&3"$&-.'"E$'D"3&'.0,39"'0&-.'"&-0%"(%&.A'0&.;"0#'$33"(&F
2%;*3&'="+..;)0#D"$%"&-."+('3&"'(3D"/0=.'"(%&'$;*#.;"(3"&-0&"(&"(%#'.03.;"&-.('"#0:(&0/"'.W*('.,.%&3")="*:"&$"Z7":.'#.%&F"J'.;(&"'(3D"(3".U:.#&.;"&$"-0<."0%".<.%")(AA.'"(,:0#&F"B,0//.'"(%3*'.'3"0'."#$,:/0(%(%A"&-0&"&-(3",0=";'(<."&-.,"$*&"$+"&-.",0'D.&"$'"/.0;"&$",.'A.'3F"T-(/."(%&.'%0/",$;./3"0'."0//$E.;9"&-."'.3$*'#."'.W*('.,.%&3"0'."3*#-"&-0&"0%"(%&.'%0/",$;./",0="%$&")."<(0)/."+$'"3,0//.'"(%3*'.'3F"1*'&-.',$'.9"E-.&-.'"$'"%$&"0%"(%&.'%0/"$'"3&0%;0';(V.;",$;./"(3"0::/(.;9"&-.",$<."&$E0';3"'(3DQ)03.;"3$/<.%#="3&0%;0';3"(,:/(.3"0;;(&($%0/"#0:(&0/F"I-.")$&&$,"/(%."(3X"[#0:(&0/"#$3&3",$%.=\F
$4-.-401-6',103%1(%6**)*)%8*3-6)%/124-16(54'62*
I-(3"-(A-/(A-&3"&-."%..;"+$'":'$:$'&($%0/(&=").=$%;"]*3&",(#'$(%3*'0%#.9"&$"+(%;"0")0/0%#.").&E..%"'.A*/0&($%"0%;",0'D.&";.<./$:,.%&F"BGBH?"-03"%$&"=.&"+$',0//="3&0'&.;"&$"#$%3(;.'"&-(3"&$:(#F"^$E.<.'9"(&"-03"(%;(#0&.;"&-0&"+*'&-.'";(3#*33($%"0%;"&-$*A-&"E(&-(%"&-."2!2B"$%"&-."&$:(#"$+":'$:$'&($%0/(&=9"0%;"&-."'.0/(&(.3"$+"3$/<.%#="3&0%;0';3"(%"&-.";.<./$:(%A"#$*%&'="#$%&.U&9"E(//")."$+"A'.0&"<0/*.F"I-.")'$0;.'";(3#*33($%"0'$*%;":'$:$'&($%0/(&="0/3$":$(%&3"&$"&-."%..;"+$'"&-."2!2B"#$,,(&&.."3&'*#&*'.3"&$"(%#'.03(%A/="#$%3(;.'"&-."(,:/(#0&($%3"+$'"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"03":0'&"$+"&-.",0(%3&'.0,"0A.%;09"'0&-.'"&-0%"]*3&"(3$/0&.;"(%"&-."E$'D"$+"&-."S$(%&"T$'D(%A">'$*:F
76%0&*%;5054*>%10%91,,%8*%1/.-40'60%0-%04'6(,'0*%=51)'62*%160-%'((*((/*60%2410*41'
I-*3"+0'9"2J?"$)3.'<0%#."-03".33.%&(0//=")..%"<$/*%&0'=9"&.3&.;"&-'$*A-"3./+Q033.33,.%&3"0%;"&-.":.'($;(#"1B!?":'$#.33F"^$E.<.'9"0+&.'"&-."A/$)0/"+(%0%#(0/"#'(3(3"&-.'."(3"0%"(%#'.03(%A"*'A.%#="&$",..&"(%&.'%0&($%0/"3&0%;0';3"0#'$33"&-."+(%0%#(0/"3.#&$'"M(%"&-."30,."<.(%"03"_Y44"(%#'.03.;"&-.":'$,(%.%#."$+"!C`YJ1I",.03*'.3NF">$(%A"+$'E0';9"A*(;0%#."$%"-$E"&$"(,:/.,.%&"&-."2J?3"0%;"$&-.'"3&0%;0';3":'$:$'&($%0&./="E(&-$*&"'(3D(%A"%$%Q$)3.'<0%#."E(//").#$,."(%#'.03(%A/="(,:$'&0%&F
2%"$';.'"&$"*%;.'3&0%;"&-."!KBR3"<(.E"$+"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"03".,)$;(.;"(%"&-."&.',",(#'$"-.0/&-"(%3*'0%#.9"(&"(3"+('3&"%.#.330'="&$"*%;.'3&0%;""
(&3"#$'.",0%;0&.9"E-(#-";.'(<.3"+'$,"&-."P'0V(/(0%"#$%3&(&*&($%9"&-."J$%3*,.'"J$;."0%;"&-.""!KBR3"-(3&$'=F
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!2 #3!$3!!%%%!45!!%67
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+89
!"#$%&'$()*&+*,$+-$.-)/&012*$&3,$(-3'-01,&+*$+4*$4*&0+4$13'5)&3(*$'*(+-)$
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
9F
G0%()/#()13+*).0"37,0)D5.);=FHF)36)8;;IC)DE@)/#()5"*#.*1)2?)D5.);=;H8)36)J<<8=)27.)3+&?)#5K7%"*1)63"-#&)(.#66)%+)J<<FC)L+)%.()(.#".M74)40#(*=).0*)-#%+)*-40#(%()/#()63"-#&%$#.%3+)36)*+.%.%*().0#.)0%.0*".3)0#1)+3)53+5*4.%3+)36)4"71*+.%#&)"*,7&#.%3+C)
6!6#$*37&7*/*3+$4&'$&1,*,$13$+4*$(4&00*37*$-.$.-)/&012&+1-3
L+)1*#&%+,)/%.0).0*)50#&&*+,*()36)63"-#&%$#.%3+=)DE@)"*#&%$*1).0#.).0*)LDL@)L+(7"#+5*)N3"*)B"%+5%4&*()#+1)3.0*"),7%1*&%+*()#+1).33&()63")(74*">%(3"()537&1)2*)>*"?)0*&467&=)(4*5%6%5#&&?)%+).*"-()36)(3&>*+5?)"*K7%"*-*+.(C)O3").0%()"*#(3+=)%.)2*5#-*)#)-*-2*")36).0*)LDL@)%+)J<<PC)L.()-#%+)%+.*"#5.%3+)/%.0).0*)LDL@)(72(*K7*+.&?)0#()2**+).0"37,0).0*)(3&>*+5?)53--%..**=)/0%50)-**.()637").%-*()#)?*#"C)
!"#$%&'$()*+,
',-*.(/(
G0*)DE@)0#()#)53+(.%.7.%3+#&)-#+1#.*).3)4"3>%1*)7+%>*"(#&)#55*(().3)0*#&.05#"*)#+1)67&&)53>*"#,*)36)0*#&.0)%+(7"#+5*)+**1(C)L.)/#()5"*#.*1)#()#)>*0%5&*)63")63"-#&%$#.%3+)#+1)53+(3&%1#.%3+)%+).0*)0*#&.0)%+(7"#+5*)(4#5*)#+1)%()43(%.%3+*1)7+1*").0*)Q%+%(."?)36)R*#&.0)"#.0*").0#+).0*)Q%+%(."?)36)O%+#+5*C)G0*"*63"*)%.()-#+1#.*)%()%+).0*)6%"(.)%+(.#+5*)&%+S*1).3)#55*(().3)0*#&.05#"*)"#.0*").0#+)#55*(().3)6%+#+5%#&)(*">%5*(C)
D().0*)DE@)%()(.%&&)"*&#.%>*&?)?37+,=)%.()4"%3"%.?).07()6#")0#()2**+)(*.M74)#+1)63"-#&%$#.%3+C)LDL@)-*-2*"(0%4)#+1),7%1#+5*)0#()0*&4*1).0*-)%+).0%().#(S=)+3.#2&?)%+)&*#"+%+,)03/).3)1*#&)/%.0)(3&>*+5?)%((7*(C)G037,0)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)6#&&()37.(%1*)%.()-#+1#.*=)DE@)"*#&%$*().0#.).0*).34%5)"#%(*()(3-*)4"#,-#.%5)53+(%1*"#.%3+()63").0*-C)
L-4&%5#.%3+()63")LDL@T)G0*)DE@)0#()*U4"*((*1)#)+**1)63")-3"*),7%1#+5*)"*,#"1%+,)4"343".%3+#&%.?)%+).0*)0*#&.0)%+(7"#+5*)(4#5*=)#()/*&&)#()#)2*..*")7+1*"(.#+1%+,)36)0*#&.0)%+(7"#+5*M(4*5%6%5)50#&&*+,*()%+(%1*).0*)LDL@C)G0%()+**1)%()2"3#1*").0#+)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+V)%.)"*&#.*().3).0*)50#&&*+,*)36)63"-#&%$%+,)#+1)(74*">%(%+,)(-#&&)*+.%.%*().0#.)S)53-4&%#+5*)(S%&&(C)G0%()5#&&()63")4"#,-#.%5)4"343".%3+#&%.?C
G0*)DE@)(.3"?)0%,0&%,0.().0#.)%.)/%&&)2*)7(*67&)63").0*)LDL@).3)#11"*(().0*)(4*5%#&)53+(%1*"#.%3+()63")0*#&.0)-%5"3%+(7"#+5*C)G0%()%+5&71*()1*-#"5#.%3+)2*./**+)0*#&.0)#+1)3.0*").?4*()36)%+(7"#+5*=).0*)%+.*"4&#?)/%.0)0*#&.0)6%+#+5%+,)#+1)472&%5)0*#&.05#"*)(?(.*-(=)#()/*&&)#()533"1%+#.%3+)2*./**+).0*)%+(7"#+5*)(74*">%(3")#+1).0*)0*#&.0)#7.03"%.%*(C
84*$!"#$4&'$&$(-3'+1+5+1-3&0$/&3,&+*$.-)$.500$(-9*)&7*
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
9F) )R*#&.0)%+(7"#+5*)53-4#+%*().0#.)/*"*)4"*>%37(&?)7+1*")@:@AB)"*,7&#.%3+)X.0*)(3)5#&&*1)!"#$%&'()&'"*#"+#,-'.-/'('"*#0*"'1(#2Y)-%,"#.*1).3/#"1()DE@)#+1)0#>*).3)63&&3/).0*)NQE)XE#.%3+#&)Q3+*.#"?)N37+5%&Y),7%1*&%+*()/0*+)"*6*""%+,).3)#((*.().0#.)53>*").*50+%5#&)4"3>%(%3+(C)G0%()/#()*(.#2&%(0*1)%+)D5.)8<C8IF)36)J<<8C
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!$ #2!$2!!%%%!34!!%56
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 45
!"#$%&'()'*&+,-*'.&/-0%'#0+,.'"1'2%+3",
4%"5+-&'*&+,-*"1.$%+1/&1*//"#$6.'07.8.'"8.'3$%
4$6,"/'*&+,-*'.&/-0%)'*%(6.'30/"0##.33"&$"0//"9'0:(/(0%3
!"#$%&'()#*+"$,-($&.$&,&/*)*0"/
;<" =-."%*,).'"$+".%&(&(.3"-03"0/'.0>?"#$,.">$@%"+'$,"AB5CC"8'.D4EEF"&$"4B<AC"#*''.%&/?G
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
M.0/&-"(%3*'0%#."-03"-(7-"8.%.&'0&($%"(%"9'0:(/GN.38(&."&-."#$3&"(,8/(#0&($%3"$+"'.7*/0&($%B"-.0/&-"(%3*'0%#."(%#/*3($%"(%"9'0:(/"(3"'.,0'J0)/?"-(7-O"0##$'>(%7"&$"&-."/0&.3&"!KL">0&0"&-.'."0'."<C",(//($%"*3.'3"$+"-.0/&-"0%>P$'">.%&0/"8/0%3B"0,$*%&(%7"&$"QA"8.'#.%&"$+"&-."9'0:(/(0%"8$8*/0&($%G"2%>(#0&($%3"0'."&-0&"9'0:(/(0%3"8'($'(&(:."-.0/&-"(%3*'0%#.B".6.%"(+"(&"(3"8'(#.>"$*&3(>."$+"@-0&"@$*/>")."#$%3(>.'.>"&-.",(#'$(%3*'0%#.",0'J.&G"
!"#$%&"#'()&"'(*&)$+,-#'+.")'.*$/$*$",)
L$,."8$&.%&(0//?"+(%0%#(0/"(%#/*3($%D'./.60%&"0#&(6(&(.3"-088.%"$*&3(>."$+"&-."!KL",0%>0&.G"=-.'."0'."0"%*,).'"$+"R8'.80(>"#0'>S"-.0/&-"8/0%"3#-.,.3"&-0&"$8.'0&.",*#-"/(J."0",0%07.>"#0'."3?3&.,"$+">(3#$*%&.>"0##.33"&$"-.0/&-#0'.G"T'.80(>"#0'>3"0'."%$&"0//$@.>"+$'"*%>.'"&-."T'(60&."M.0/&-"2%3*'0%#."!#&U"-.%#."8'$6(>.'3"$+"3*#-"3.'6(#.3"$8.'0&."(%"0"7'.?"0'.0"$*&3(>."$+"+$',0/"3*8.'6(3($%"V"0"#$%#.'%"+$'"&-."!KLG"
L$,."/(+."(%3*'.'3"0'."+*'&-.',$'."8'$6(>(%7"@-0&"(3"J%$@%"03"R.6.%&*0/"(%3*'0%#.SB"%0,./?"/(+."$'"$&-.'"(%3*'0%#."+$'"@-(#-"&-."&'(77.'",0?")."-.0/&-D'./0&.>"W.G7G"-$38(&0/(:0&($%XB")*&"&-0&"8'$6(>.3"0"#03-"80?$*&"'0&-.'"&-0%"(%>.,%(+?(%7"0#&*0/",.>(#0/".Y8.%3.3G"!KL">$.3"%$&"'.70'>"&-.3."8'$>*#&3"03"-.0/&-"(%3*'0%#.B")*&"'0&-.'"03"0"+(%0%#(0/"3.'6(#."'.7*/0&.>"*%>.'"LZLITG
0&"#")$,),.1%")21#)2-#*&"#)3435)6-$7'+.")1+)*&")$+*"#%('8)9"*:""+)&"'(*&)'+7)2$+'+.$'()$+.(-,$1+)
!KL"'.#$7%(:.3"&-0&")$&-"&-.3."&?8.3"$+"3.'6(#.3"088.0/"&$"&-."/$@D(%#$,.",0'J.&"0%>",0?".6.%"+(//"0"708"@-.'."+*//"80#J07."8'(60&."-.0/&-"(%3*'0%#."#0%%$&"'.0#-G"[.&"&-.('",0%>0&.">$.3"%$&"#$6.'"3*#-"3.'6(#.3B"03"(&"7$.3"070(%3&"&-."38('(&"$+"+*//"#$6.'07.".%&'.%#-.>"(%"&-.('"0#&G"=-."!KL"&-.'.+$'."0#J%$@/.>7.3"&-.")'$0>.'"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"&$8(#B")*&"#0%%$&"80'&(#(80&.">('.#&/?"(%"&-(3"#$%6.'30&($%G"
2%"&-(3"'.70'>B"&-."!KL"@$*/>"+(%>"(&"-./8+*/"(+"&-."2!2L"&0J.3"*8"&-."&$8(#"$+"+(%0%#(0/"(%#/*3($%"(%"&-."-.0/&-"(%3*'0%#."380#.B"&-."8$&.%&(0/"'$/."+$'"/(,(&.>").%.+(&"-.0/&-"(%3*'0%#."80#J07.3B"&-."#$%&'03&(%7"$)\.#&(6.3"0%>"80'&(#*/0'"#$%3(>.'0&($%3B"03"@.//"03"&-."(%&.'8/0?").&@..%">(++.'.%&"3*8.'6(3$'3"@(&-">(++.'.%&",0%>0&.3B"(%"0">.>(#0&.>">(3#*33($%G"=-."-./8+*/%.33"$+"3*#-""0">.>(#0&.>">(3#*33($%"@03"#$%+(',.>"(%">(3#*33($%"@(&-"LZLITG
;#1'7"#)3435)6-$7'+.")1+)&"'(*&)$+,-#'+."):1-(7)9"):"(.1<"7
!80'&"+'$,"&-."+(%0%#(0/"(%#/*3($%"&$8(#B"!KL"@$*/>"0/3$"+(%>">.>(#0&.>"2!2L"#$%3(>.'0&($%"$+"-.0/&-"(%3*'0%#."0%>"&-."38.#(+(#"3*8.'6(3$'?"#-0//.%7.3"(%"&-."-.0/&-"(%3*'0%#."38-.'."-./8+*/G"=-."2!2L">(3#*33($%3"0'."]*(&."7.%.'0/"0%>"&-.'.+$'.">$"%$&"0/@0?3"&0J."(%&$"0##$*%&"&-."*%(]*."#('#*,3&0%#.3"$+"-.0/&-"(%3*'0%#."6(3D^D6(3"$&-.'"&?8.3"$+"(%3*'0%#.G"
0&"#")$,)')+""7)21#)6-$7'+.")1+)%#1%1#*$1+'($*8)$+)&"'(*&)$+,-#'+.")9"81+7)*&")$,,-")12)2$+'+.$'()$+.(-,$1+)
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
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!2 #3!$3!!%%%!45!!%67
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+89
!"#"$%&'()&*'+,&*-$.//,0+*'+,&$,1$$2(3,/+'$%&/4)()/$5%.2%6
!"##$%&'(%'(&"%)('*+,'*$%(%-$(.'$%-./0$+%'#1,+/&1')"2+0$#'$%0/,(%-"
78&,3/+/
:*43(%.)%+(7"#+5*)%()53-47&(3";)63")#&&)2#+<(=)53+(7-*")5"*1%.)53-4#+%*()#+1)(#>%+,()#+1)&3#+()#((35%#.%3+()%+)!"#$%&=)27.)+3.);*.)63")5"*1%.)7+%3+(?)@3/*>*"=).0%()%()7+1*")53+(%1*"#.%3+?)
!"#$%&)"*53,+%$*().0#.)(*>*"#&)36).0*)AB:A)4"%+5%4&*()#"*)"*&*>#+.)63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+=)27.)0#().07()6#")+3.)*C4&%5%.&;)53+(%1*"*1)1*43(%.)%+(7"#+5*).0"37,0).0*)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)&*+()#+1)0#()+3.)(.#".*1).3)53+(%1*").0*)2"3#1*+%+,)36)1*43(%.)%+(7"#+5*).3)+*/)4"3175.()#+1)50#++*&()(750)#()*D-3+*;)#+1)-D4#;-*+.(?)A+)(.#".%+,).3)*+,#,*)/%.0).0*(*).34%5(=)%+63"-#.%3+)#+1),7%1#+5*)6"3-)AB:A)/%&&)2*)0*&467&?
3"2+0$#'$%0/,(%-"'.(%)0-(2"
E0*)F#.%3+#&)G3+*.#";)H37+5%&)IHGFJ)%()"*(43+(%2&*)63")(*..%+,).0*)43&%5;)1%"*5.%3+)63")1*43(%.)%+(7"#+5*)%+)!"#$%&?)E0*)+#.%3+#&)1*43(%.)%+(7"#+5*)67+1=)K7+13)L#"#+.%13")1*)H"M1%.3()IKLHJ=)/#()5"*#.*1)%+)8NNO=)/%.0)%.()(.#.7.3";)47"43(*).3)53+."%27.*).3P)
%) Q"3.*5.%3+)36)(-#&&)#5537+.)03&1*"(R
%%) S.#2%&%.;)36).0*)+#.%3+#&)6%+#+5%#&)(;(.*-R)
%%%) Q"*>*+.%3+)36)#)(;(.*-%5)2#+<%+,)5"%(%(?)
A.)%()6%+#+5*1)2;)*C)#+.*)53+."%27.%3+()6"3-)#.)#)"#.*)36)T?T8UO)4*"5*+.VW)36)%+(7"*1)1*43(%.(?):*43(%.()36)74).3)XY)WT=TTTVZ)4*")#5537+.)03&1*")#"*)53>*"*1)%+).0*)*>*+.)36)&%[7%1#.%3+)3")%+(.%.7.%3+#&)%+(3&>*+5;?)
3"2+0$#'$%0/,(%-"40',+."'$%'*$%(%-$(.'$%-./0$+%
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
VW) B()4*")HGF)X*(3&7.%3+)]?VTT^UTT9?)B>#%&*)#.P)0..4P^^///?6,5?3",?2"^&%2(^13/+&3#1_#"[7%>3?404`5%_#"[7%>3a8Nb4*")5*+.)VZ) B()4*")HGF)X*(3&7.%3+)]?N]8^UT8T?)B>#%&*)#.P)0..4P^^///?6,5?3",?2"^&%2(^13/+&3#1_#"[7%>3?404`5%_#"[7%>3a8Nb4*")5*+.
5"67",01$2'$0'%+#'8"#'"9#"%)")'#+'(..'')"2+0$#'#(:",0'
:*43(%.)%+(7"#+5*)%()57""*+.&;)53-47&(3";)63")#&&)(74*">%(*1)1*43(%.D.#<%+,)6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+(?)E0%()%+5&71*()#&&)2#+<(=)53+(7-*")5"*1%.)53-4#+%*(=)-3".,#,*)53-4#+%*()#+1)(#>%+,()#+1)&3#+()#((35%#.%3+(=)27.)*C5&71*()5"*1%.)5334*"#.%>*(?)AB:A)H3"*)Q"%+5%4&*)Z)"*[7%"*()53-47&(3";)-*-2*"(0%4)36).0*)1*43(%.)%+(7"#+5*)(50*-*)63")#&&)1*43(%.D.#<*"(?)E0%()5#+)2*)%-43".#+.)6"3-)#)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)43%+.)36)>%*/P)3+).0*)43(%.%>*)(%1*=)%.)5#+)%+5&71*).0*)-3(.)>7&+*"#2&*)(-#&&)1*43(%.3"()%+).0*)(#6*.;)+*.R)3+).0*)+*,#.%>*)(%1*)%.)5#+)0#>*)53(.)%-4&%5#.%3+().0#.)-#;)1%(537"#,*)43.*+.%#&)&3/D%+53-*)1*43(%.3"(?)
@3/)!"#$%&)%+.*"#5.()/%.0)AB:A)
!"#$%&=).0"37,0)KLH=)%()3+*)36).0*)63".;)-*-2*")537+."%*().0#.)*(.#2&%(0*1)AB:A)#+1)%()4#".)36)AB:A'()!3#"1)36):%"*5.3"(?)B6.*").0*),&32#&)6%+#+5%#&)5"%(%(=)AB:A),#%+*1)-3"*)4"3-%+*+5*)%+.*"+#.%3+#&&;?)A+)c7+*)UTTN=)AB:A)%((7*1)H3"*)Q"%+5%4&*()63")d66*5.%>*):*43(%.)A+(7"#+5*)S;(.*-()%+)5334*"#.%3+)/%.0).0*)!H!S)I"*53,+%$%+,).0*)"*&*>#+5*)36)4"71*+.%#&)(74*">%(%3+)63")1*43(%.)%+(7"#+5*=)#()/*&&)#()36)1*43(%.)%+(7"#+5*)63")(;(.*-%5)(.#2%&%.;)%+).0*)2#+<%+,)(*5.3"J?)E0*)K%+#+5%#&)S.#2%&%.;)!3#"1)IKS!J)%()57""*+.&;)0*#1%+,)#).0*-#.%5)4**")"*>%*/)36)1*43(%.)%+(7"#+5*)(;(.*-()2*+50-#"<*1)3+).0*)H3"*)Q"%+5%4&*(?)B()#)-*-2*")36)KS!=)!"#$%&)/%&&)4#".%5%4#.*)%+).0%()%+%.%#.%>*?)
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!2 #3!$3!!%%%!45!!%67
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 45
!"#$#%&'%'()*#%+)$%,-.,%/0&123(#%24%4"#%%()034$5%6#7#6%
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
!" %8$&3(&*6#%9:",(&(80&(%8",$'0/"-0?0'=B"I'.:.%&(%8",$'0/"-0?0'="(3"#$'."&$"&-.",0%08.,.%&"$+"0"=.<$3(&"(%3*'0%#."3#-.,.B"F-(3"(3"&-."'.03$%"@-;">'0?(/"(3"#$%3(=.'(%8"0"3.<0'0&."3;3&.,"+$'")0%E3"0%="%.@"3,0//"</0;.'3B"2&"(3"0/3$"&-."'.03$%"+$'"&-."/(,(&3"&-0&"-0:.")..%"</0#.="$%"&-."6IJAB"1*'&-.'"8*(=0%#."(%"&-(3"'.80'="@$*/=")."-./<+*/B
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
2%")$&-"&-.3."(%3&0%#.3D"&$"%0,."$%/;"&@$".G0,</.3D"&-.'."#$*/=")."0%"(,<$'&0%&"'$/."+$'"2!62"(%"<'$:(=(%8"8*(=0%#.D"<0'&(#*/0'/;"(%"&.',3"$+"+(%0%#(0/"(%#/*3($%B"2%"&-(3"'.80'=D">'0?(/"(%&.%=3"&$"+$//$@"&-."@$'E"$+"&-."2!62"1(%0%#(0/"2%#/*3($%"0%="2%%$:0&($%"A*)N8'$*<B
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!2 #3!$3!!%%%!45!!%67
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+89
!"#$%&''()*++,-.#,''*/'#0-1#)&-)2*',&-'
:+).0*)"*,7&#.3"(')(.3"%*()#23;*<)#)6*/)/3"1()"*57").%-*)#+1)#,#%+<)(750)#()=4"343".%3+#&%.>?<)=533"1%+#.%3+?<)3")=5#7.%3+?@)A*"*)/*)(7--#"%$*).0*)53--3+).0"*#1()%+)3"1*").3)53+5&71*)3+).0*)%-4&%5#.%3+()#+1)"*&*;#+5*)36).0*)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()63")!"#$%&@
!"#"$%&$'(%")*&+$("$,(-."'/"*&0/
B7*).3)!"#$%&'().7"27&*+.)4#(.<)#&&)36).0*)(74*";%(3"()%+)3+*)/#>)3")#+3.0*")1%(4&#>)#)0%,0)1*,"**)36)5#7.%3+@)C.).0*)(#-*).%-*<).0*"*)%()#)(."3+,)-#+1#.*)63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+@)D0*"*63"*).0*>)#"*)6#5*1)/%.0).0*)50#&&*+,*)36)(."%E%+,)#)2#&#+5*)2*./**+)5#7.%3+)#+1).0*)+**1).3)6#5%&%.#.*).*50+3&3,%5#&)#+1)4"3175.)%++3;#.%3+).3)(7443".)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+@)D0*)63&&3/%+,)*F#-4&*()%&&7(."#.*).0*)2#&#+5%+,)#5.G)
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
!) ):+)#)537+.">)36).0*)(%$*<)1%;*"(%.>)#+1)+7-2*")36)%+.*"+#.%3+#&)23"1*"()36)!"#$%&<).0*)50#&&*+,*()36)CVW)-*"%.)#)5#7.%3+#">)#44"3#50)/0*"*2>)+3)*F*-4.%3+()#"*).3&*"#.*1@)R*.)HXCY)#+1).0*)(74*";%(3">)#7.03"%.%*()0#;*)%-4&*-*+.*1);#"%37()(%-4&%6%*1)3")1*&#>*1)57(.3-*")17*)1%&%,*+5*)-*#(7"*()#()4#".)36)#)"%(EU2#(*1)#44"3#50@)
1.+-+.*&+$"#&*2(&0("(3.+",(&00)4(5+.(5&$"$%&"#(04.6&%40(7("$,($+*(0&/-#2(&$(*4./0(+5(5&$"$%&"#(&$%#)0&+$(
D0*)!"#$%&%#+)5#(*)(.71>)0%,0&%,0.().0#.)6%+#+5%#&)%+5&7(%3+)%()#)(72(*.)36).0*)2"3#1*")%((7*)36)4"343".%3+#&%.>@)Z0%&*)%+)(3-*)%+(.#+5*()5&*#"*"),7%1#+5*)6"3-).0*)(.#+1#"1U(*..%+,)
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
8+./"#&9"*&+$("#0+(.4:)&.40(-.+-+.*&+$"#&*2(
D0*)63"-#&%$#.%3+)50#&&*+,*)"*T7%"*()(74*";%(3"().3)7+1*"(.#+1).0*)&#+1(5#4*().0#.).0*>)#"*)-#+1#.*1).3)"*,7&#.*<).#E%+,)%+.3)#5537+.)1%;*"(%.>)#+1)5#4#5%.>)53+(."#%+.(@)Y3"-#&%$#.%3+)%().0*"*63"*)%+."%5#.*&>)&%+E*1).3).0*)+**1)63")4"343".%3+#&%.><)#().0*)63&&3/%+,)*F#-4&*()%&&7(."#.*G
!) )Y3"-#&%$#.%3+)"*T7%"*()#+)#2%&%.>).3)#11"*(()5#4#5%.>)#+1)(3&;*+5>)%((7*()%+)3"1*").3)(#6*,7#"1).0*)E*>)4%&&#"()36).0*)!CHIJ)-#+1#.*<)+#-*&>)(.#2%&%.>)#+1)*66%5%*+5>@)D0%()0#()(755*((67&&>)2**+)13+*)63").0*)5"*1%.)7+%3+)(*5.3"<).0"37,0).0*)"*5*+.&>)%+."3175*1)(%-4&%6%*1)4"71*+.%#&)"*,%-*<)27.)%()(.%&&)#)50#&&*+,*)%+).*"-()36)+*/<)7+"*,7&#.*1)*+.%.%*()%+).0*)4#>-*+.()(4#5*@
!) )D0*)"#%(3+)1'\."*)63").0*)(744&*-*+.#">)0*#&.0)%+(7"#+5*)"*,7&#.3"<)CJK<)%()5&3(*&>)&%+E*1).3)63"-#&%$#.%3+@):.)/#()5"*#.*1)(4*5%6%5#&&>).3)63"-#&%$*)#+1)53+(3&%1#.*).0*)0*#&.0)%+(7"#+5*)(*5.3"@)!*63"*)%.()5"*#.%3+<).0*"*)/*"*)5&3(*).3)P<]QQ)7+"*,7&#.*1)0*#&.0)%+(7"#+5*)4"3;%1*"()%+)!"#$%&)36);#"%37()(0#4*()#+1)(%$*(@):+)%+53"43"#.%+,).0*-)%+.3).0*)"*,7&#.3">)63&1<).0*)CJK)0#()&33E*1).3).0*):C:K)53"*)4"%+5%4&*()#+1),7%1#+5*)3+)(3&;*+5>@)
;).&0,&%*&+$(&00)40(.4/"&$
H&3(*&>)"*&#.*1).3).0*)63"-#&%$#.%3+)50#&&*+,*)%().0*)%((7*)36)^7"%(1%5.%3+@)Y%+#+5%#&)%+5&7(%3+)%()#)1>+#-%5)4"35*((G)#().0*)"*(4*5.%;*)6%+#+5%#&)(*5.3")&#+1(5#4*()1*;*&34<)(74*";%(3"()6#5*)+*/)50#&&*+,*().3)"*(43+1).3)%++3;#.%3+()%+).*"-()36)+*/)50#++*&(<)%+(."7-*+.()#+1)4&#>*"().0#.)-#>)6#&&)37.(%1*).0*%")^7"%(1%5.%3+@)Y3")*F#-4&*G
!) )C().0*)6%"(.)/#;*)36)63"-#&%$#.%3+)#+1)53+(3&%1#.%3+)53-*().3)#+)*+1)%+).0*)0*#&.0)%+(7"#+5*)(*5.3"<)#)+*/)63"-#&%$#.%3+)50#&&*+,*)&33-(G)#)+7-2*")36)=4"*4#%1)5#"1?)0*#&.0)%+(7"#+5*)(50*-*()0#;*)53-*).3).0*)CJK'()#..*+.%3+@)D0*)0*#&.0)%+(7"#+5*)#5.)13*()+3.)#&&3/)63")4"*4#%1)5#"1()#()#).>4*)36)0*#&.0)%+(7"#+5*<)-*#+%+,).0#.).0*(*)*+.%.%*()#"*)*66*5.%;*&>)37.(%1*)36).0*)-#+1#.*)36).0*)CJK@
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!2 #3!$3!!%%%!45!!%67
!"#$%&'()*&($%"+'$,"&-."!//(0%#."+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($% 45
!" "6-."30,."3#.%0'($"-$/73"(%"&-."809,.%&3"38-.'.:";-.'."<!=>?@3"809,.%&3"7(A(3($%"BC><!?D"7$.3"%$&"-0A."E*'(37(#&($%"$A.'"%$%F+(%0%#(0/"809,.%&"8'$A(7.'3G"
!" "6-."E*'(37(#&($%"#-0//.%H."(3"0/3$"'./.A0%&"+$'"IJI>KG"J%7.'"=?IK"L.3$/*&($%"4MNONMMP:"+*%.'0/"033(3&0%#."B#$A.'"8'$A(7.7")9"+*%.'0/"-$,.3D"(3"#/033(+(.7"03"0"8'.F80(7"3.'A(#."0%7"&-.'.+$'."7$.3"%$&"Q*0/(+9"03"(%3*'0%#.G"!3"0"#$%3.Q*.%#.:"+*%.'0/"-$,.3"#$A.'"0%".3&(,0&.7"NMFNR",(//($%"/(A.3"$*&3(7."&-."E*'(37(#&($%"$+"IJI>KG
2%&.'%0&($%0/"H*(70%#."$%"-$;"&$"088'$0#-"&-."(33*."$+"E*'(37(#&($%";(//"&-.'.+$'.")."-./8+*/"$%",$'."&-0%"$%."+'$%&"(%"&0#S/(%H"&-."+$',0/(T0&($%"#-0//.%H.:"03";(//")."H*(70%#."$%"-$;"&$"'.#$%#(/."$A.'/083"(%"&-."E*'(37(#&($%3"$+"7(++.'.%&"3*8.'A(3$'3G
!"#$%&'#$&($#)*'+*,-&./$
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
0%#*,#%$1&&%2-.*,-&.$-/$.##2#2$3&,"$2&4#/,-1*''5$*.2$3#,6##.$,"#$778/
!3"(3".A(7.%&"+'$,"&-."7(3#*33($%"0)$A.:"&-."#'$33F#*&&(%H"&-.,.3"&-.,3./A.3"0'."%$&",*&*0//9".U#/*3(A.:")*&"0'."(%&.''./0&.7"$%"0"%*,).'"$+"+'$%&3Z
K'$8$'&($%0/(&9
1$',0/(T0&($%
=$%3*,.'"K'$&.#&($%
[*'(37(#&($%=0*&($%
!"#$%&'()'*+&'",-&%%&./-&0,&11'23'-+&'4%/5"."/,''6%21176$--",#'-+&8&1
!"#$%&'()#*+"$,-($&.$&,&/*)*0"/
6-."(%%$A0&($%3"8'$,8&.7")9"+(%0%#(0/"(%#/*3($%",.0%"&-0&"(&"(3"(%#'.03(%H/9"7(++(#*/&"&$"3.80'0&."7(++.'.%&"+(%0%#(0/"'.H*/0&$'9"38-.'.3"(%&$"%.0&"3(/$3G"1$'"&-(3"'.03$%:"<!=>?"(3")'(%H(%H"&$H.&-.'"0"'0%H."$+"'.H*/0&$'9"0*&-$'(&(.3"(%"(&3"?0&($%0/"K0'&%.'3-(8"+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($%G"6-(3",(''$'3"&-."'.#$H%(&($%"$+"&-."%..7"+$'"#$$'7(%0&($%"03".,)$7(.7"0&"&-."(%&.'%0&($%0/"/.A./"(%"&-."Y/$)0/"K0'&%.'3-(8"+$'"1(%0%#(0/"2%#/*3($%G"
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
2%"&-(3"7(3#*33($%:"(&"(3"(,8$'&0%&"&-0&"&-."II<3"\H.&"7$;%"&$")*3(%.33]"(%"&.',3"$+"8'0#&(#0/"H*(70%#.G"Y*(70%#."0&"&-."&-.$'.&(#0/"/.A./"(3"0"+('3&"3&.8:")*&"7$.3"%$&"H$"+0'".%$*H-"&$",..&"3*8.'A(3$'3@"709F&$F709"%..73"+$'"H*(70%#."$%"-$;"&$"&0#S/."+(%0%#(0/"(%#/*3($%"-0%73F$%G"
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%!# #2!$2!!%%%!34!!%56
!"#$%&'()*+,#,*-*+.)/%.0)(.#+1#"1)(*..%+,)231%*()#+1).0*)%-4&%5#.%3+()63")6%+#+5%#&)%+5&7(%3+89
!""#$%&'()*+,-&.&"+$-/)&$)-0#)1,+2&3&+$)4&$+$.&+3)/5/-#6)789:;)
*+,-&.&"+$-/)&$)-0#)1,+2&3&+$)9&$+$.&+3)85/-#6)789:;
:*,7&#.%3+)#+1);74*"<%(%3+=%+#+5%#&)
%+(.%.7.%3+().0#.)"*5*%<*)1*-#+1)
1*43(%.(
))>7&.%4&*)3")7+%<*"(#&)2#+?()/%.0)#)53--*"5%#&)2#+?)43".63&%3
@>A
A#.%3+#&>3+*.#"B@37+5%&
)!@!
@*+."#&)!#+?)36)!"#$%&
))@3--*"5%#&)2#+?(
));#<%+,()2#+?(
))@"*1%.)5334*"#.%<*(
C.0*")6%+#+5%#&)%+(.%.7.%3+(
))>7&.%4&*)3")7+%<*"(#&)2#+?()/%.037.)#)53--*"5%#&)2#+?)43".63&%3
) )D+<*(.-*+.)2#+?(
)E*<*&34-*+.)2#+?(
)@3+(7-*")6%+#+5*)53-4#+%*(
);#<%+,()#+1)&3#+)53-4#+%*(
)@F>
;*57"%.%*()#+1)GH50#+,*)@3--%((%3+
)>3".,#,*)53-4#+%*(
)E*<*&34-*+.)#,*+5%*(
);#<%+,()#+1)&3#+)#((35%#.%3+(
)>%5"3I*+."*4"*+*7")@"*1%.)@3-4#+B
C.0*")6%+#+5%#&)%+.*"-*1%#"%*()3")
#7H%&%#"%*(
) )@3--31%.%*()#+1)67.7"*()*H50#+,*(
);.35?)*H50#+,*
) );*57"%.%*()2"3?*"(
) );*57"%.%*()1*#&*"(
);J;GK
)K"%<#.*)D+(7"#+5*;74*"%+.*+1*+5B
)L*#(%+,)53-4#+%*(
)GH50#+,*)2"3?*"#,*)53-4#+%*(
):*4"*(*+.#.%<*()36)=3"*%,+)D+(.%.7.%3+(
) )D+1*4*+1*+.)#,*+.()63")%+<*(.-*+.(
D+(7"#+5*)#+1)4*+(%3+)*+.%.%*(
)K"%<#.*)5&3(*1)4*+(%3+)67+1(
)K"%<#.*)34*+)4*+(%3+)67+1(
)D+(7"#+5*)53-4#+%*(
)@#4%.#&%$#.%3+)53-4#+%*(
);K@
@3-4&*-*+.#"BK*+(%3+;*5"*.#"%#.
))M*#&.0)%+(7"#+5*)-#+#,*-*+.)53-4#+%*(
K3".63&%3)>#+#,*-*+.
) )>7.7#&)%+<*(.-*+.)67+1(
)D+<*(.-*+.)5&72(
) )=3"*%,+)%+<*(.3"()43".63&%3(
))@3+(3".%7-)-#+#,*"()63")(*&6)#5N7%(%.%3+)36)17"#2&*)53+(7-*"),331()#+1)(*"<%5*(
L%N7%1#.%3+)#+1)5&*#"%+,)(B(.*-(
));4*5%#&)(B(.*-)63")&%N7%1#.%3+)#+1)57(.31B)36),3<*"+-*+.)23+1);GLD@)
))@*+.*")63").0*)57(.31B)#+1)6%+#+5%#&)&%N7%1#.%3+)36)4"%<#.*)%((7*()@GODK
);.35?)*H50#+,*)5&*#"%+,)(B(.*-
!!"#!$%&'(%)*+,-./-011%%%2" #3!$3!!%%%!24!!%56
!"#$%"&'%()*+(,-./&0#(&1.*%*2.%"&3*2"4,.#*&
55567/0.6#(7
8-+&!"#$%"&'%()*+(,-./&0#(&1.*%*2.%"&
3*2"4,.#*&9!'13:&.,&)-+&;%.*&/"%)0#(;&0#(&
.;/"+;+*)%).#*�&)-+&!<=&1.*%*2.%"&
3*2"4,.#*&>2).#*&'"%*6&8-+&7(#4/&+*7%7+,&
/%()*+(,&0(#;&!<=&%*?&*#*@!<=&2#4*)(.+,A&
/(.B%)+&,+2)#(A&2.B."&,#2.+)CA&%*?&#)-+(,6&3)&.,&
2-%.(+?&$C&)-+&!<=&)(#.D%&2#4*)(.+,A&24((+*)"C&
E#(+%A&1(%*2+A&%*?&F+G.2#6&8-+&!'13&.,&
,4//#()+?&$C&)-(++&.;/"+;+*).*7&/%()*+(,H&
)-+&>"".%*2+&0#(&1.*%*2.%"&3*2"4,.#*&9>13:A&)-+&
I#*,4")%).B+&!(#4/&)#&>,,.,)&)-+&'##(&9I!>':A&
%*?&)-+&3*)+(*%).#*%"&1.*%*2+&I#(/#(%).#*&
931I:6&&
>"".%*2+&0#(&1.*%*2.%"&3*2"4,.#*&9>13:
5556%0.@7"#$%"6#(7&
>13&.,&%&7"#$%"&*+)5#(D�&2+*)(%"&$%*D,&%*?&
#)-+(&0.*%*2.%"&.*2"4,.#*&/#".2C;%D.*7&$#?.+,&
.*&?+B+"#/.*7&2#4*)(.+,6&>13&-%,&$++*&7.B+*&
)-+&;%*?%)+&)#&0#,)+(&)-+&/%().2./%).#*�&
*#*@!<=&?+B+"#/.*7&2#4*)(.+,&.*&)-+&!<=J,&
!"#$%"&'%()*+(,-./&0#(&1.*%*2.%"&3*2"4,.#*&%,&
%*&.;/"+;+*).*7&/%()*+(6
>"".%*2+&0#(&1.*%*2.%"&3*2"4,.#*&
>13A&KLL&3*)+(2-%*7+&M4."?.*7A&<N)-&0"##(A&O4D-4;B.)&P#%?&E"#*7)#+C&Q&R4%A&S%))%*%A&M%*7D#D&T=TT=A&8-%."%*?&)&UVV&9=:<&N=T&LKW=&&&0&UVV&9=:<&N=<&TT<<&&+&.*0#X%0.@7"#$%"6#(7&&
>13&.,&04*?+?&$C&)-+&M.""&Y&F+".*?%&!%)+,&1#4*?%).#*&%*?&%?;.*.,)+(+?&$C&!3Z&9!+(;%*&3*)+(*%).#*%"&I##/+(%).#*:
