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MODELO DE PROJETO DE
VIABILIDADE ECONMICO-
FINANCEIRA
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Modelo Bsico
1. Capa;
2. Carta de Solicitao ao Financiamento (Somente para
Instituies Financeiras, ou Agentes Financiadores);
3. Direitos Autorais;
4. Resumo;
5. Sumrio;
6. Sumrio Executivo;
7. Caracterizao da Empresa (Somente para Captao de
Recursos), ou Conceito do Negcio (para novas linhas
de produo ou produtos);
8. Concepo do Projeto;
9. Anlise Setorial (Mercado);
10.Anlise Prospectiva do Projeto;
11.Consideraes Finais;
12.Anexos.
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1. CAPA
Esta diretamente ligada a identidade da empresa, e tambm do profissional que realizou o projeto tcnico;
A Capa servir como ttulo do trabalho, e deve conter as seguintes informaes:
1. Nome da Empresa;
2. Endereo da Empresa;
3. Telefone da Empresa;
4. Endereo Eletrnico (site e e-mail) da Empresa;
5. Descrio da Instituio Financeira (somente para captao
de recursos);
6. Descrio da Linha de Financiamento (somente para
captao de recursos);
7. Logotipo da Empresa (caso tenha);
8. Ms e Ano em que o projeto foi elaborado;
9. Identificao do profissional ou empresa que realizou o
Projeto Tcnico.
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2. Carta de Solicitao ao Financiamento Modelo
Ilmo. Sr.
Nome do Gerente a Agncia de Relacionamento
Nome da Instituio
Nmero da Agncia
Cidade/MS
Prezado Senhor (a),
Vimos, por intermdio deste, encaminhar o Projeto Tcnico de Viabilidade Econmico-Financeira
da empresa XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX, constituda no municpio de xxxxxxxxxx/XX, e que
tem por objetivo alavancar recursos junto ao nome da linha ou programa de financiamento.
Os recursos ora pleiteados sero destinados para (descrever o porqu dos investimentos).
Alm do presente Projeto Tcnico de Viabilidade Econmico-Financeira, encaminhamos tambm,
anexa, a documentao complementar para a anlise do pleito.
Sem mais para o momento, xxxxx
Nome do proprietrio da empresa.
CPF: xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Scia-Proprietrio (a) / Procurador
Razo Social da Empresa
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3. Direitos Autorais Modelo
Introduo sobre o trabalho.
Objetivo, Finalidade e a quem se destina o Trabalho.
Os DIREITOS AUTORAIS do presente projeto so reservados (nome da empresa ou
profissional que realizou o trabalho), sendo vedada sua reproduo total ou parcial,
cesso a terceiros ou utilizao para fins que no os especificados no pargrafo anterior,
sem a prvia autorizao escrita.
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4. Resumo Modelo
A) PROPONENTE
EMPRESA:
NOME FANTASIA:
CNPJ: Inscrio Estadual:
Pessoa para Contato: E-mail: DDD Telefone para
Contato
Homepage: Agncia de Relacionamento:
B) PROPOSIO
Investimento Total: Valor do Financiamento: % do Investimento:
Linha de Crdito: Prazo Total: Prazo de Carncia:
Finalidade:
Localizao para implantao do Projeto
Enquadramento da Empresa:
C) RESPONSVEIS TCNICOS
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5. Sumrio
No Sumrio deve conter o ttulo de cada seo e a respectiva
pgina onde se encontra.
Utilize os editores de textos (word; broffice; openoffice etc), pois
estes permitem a confeco automtica de sumrios e tabelas,
em um contedo bastante apresentvel.
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6. Sumrio Executivo
O Sumrio executivo a principal seo do Projeto Tcnico deViabilidade Econmico-Financeira, pois a partir da leitura
deste tpico que o leitor decidir prosseguir ou refutar o
Projeto.
Este item do projeto deve ser revisado vrias vezes e escritocom muita ateno, pois alm de conter uma sntese das
informaes constantes no estudo, deve ser dirigido ao seu
pblico alvo, e explicar qual o objetivo do projeto em relaoao leitor.
O Sumrio Executivo deve ser a ltima seo a ser escrita noProjeto tcnico de Viabilidade Econmico Financeira.
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6. Informaes que deve estar contidas no Sumrio Executivo
Qual o objetivo do projeto? O que voc esta apresentando? O que a empresa? Qual o produto/servio atual? Onde a empresa esta localizada? Onde esta localizado os clientes desta empresa? Por que precisa do investimento pleiteado? Como empregar o recurso na empresa? Como est a sade financeira da empresa? Como esta crescendo a empresa (produo; faturamento etc)? De quanto precisa de recurso financeiro, e qual a linha de
financiamento pretendida?
Como se dar o retorno sobre os investimentos? Quando voc precisa dispor de recursos prprios no
investimentos pretendidos?
Quando ocorrer o pagamento do financiamento pretendido?
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
Neste tpico as informaes so referentes a atual situao da
empresa, ou sobre o negcio que se pretende iniciar:
7.1. Conceito do Negcio:
- Definio do Negcio;
- Objetivos Estratgicos;
- Estgio Atual do Negcio;
- Localizao Geogrfica;
- Abrangncia de Atuao;
- Diferenciais Competitivos;
- Exigncias Legais para o Funcionamento.
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
Neste tpico as informaes so referentes a atual situao da
empresa, neste sentido importante constar as seguintes
informaes:
7.1. Sobre a Empresa:
Caracterizao da empresa: Razo Social; Nmeros deInscries Municipal, Estadual e Federal; Registro na Junta
Comercial; Objeto Social; Data de Constituio; Forma Jurdica;
Porte da Empresa; Representao Legal; Prazo de Durao;
Endereos e Telefones de Contato da empresa e de suas filiais,
depsitos, fbrica etc;
Capital Social: Capital Social autorizado, Subscrito eintegralizado (no caso de empresas de sociedade limitada. Em
caso de sociedades por aes, informe a quantidade de aes
ordinrias e preferenciais, e qual a representao de cada scio.
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
Participao e Interligaes: Apresentao sucinta das empresaque fazem parte do grupo empresarial, contemplando as
seguintes informaes: Histrico do grupo, investimentos
realizados pelo grupo, formas de distribuio dos resultados,
capacidade de produo , empresas componentes do grupo e
suas respectivas atividades, participao de cada empresa no
faturamento do grupo.
Administrao da Empresa: Composio da Diretoria daempresa; Qualificao dos Diretores da Empresa (Currculo);
Organograma funcional da empresa;
Mercado de Capitais: Companhia Fechada; Companhia Aberta.
EMPRESAS/PARTICIPANTES SETOR CNPJ
PATRIMNIO
LQUIDO
RECEITA OPERACIONAL
LQUIDA
R$ R$
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
OS INVESTIDORES NORMALMENTE INVESTEM EM PESSOAS,
QUE SO O PRINCIPAL ATIVO DAS EMPRESAS NASCENTES.
QUANTO MAIS CAPACITADOS EM TCNICAS DE GESTO E
EXPERIENTES OS ENVOLVIDOS NO PROJETO SO, MAIORES AS
CHANCES DE A EMPRESA OU OS EMPREENDEDORES
CONSEGUIREM O OBJETIVO PLEITEADO NO PROJETO TCNICO
DE VIABILIDADE ECONMICO-FINANCEIRA.
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
7.2. Aspectos de Produo da Empresa:
- Quais so os produtos fabricados/comercializados pela
empresa? Definir caractersticas, marca, uso, essencialidade
etc). Apresentar produtos substitutos;
- Ciclo de Vida do Produto/Servio: Lanamento, Crescimento,
Maturidade e Declnio;
- Qual a poltica de vendas da empresa? Qual a poltica de
estoque da empresa? Poltica de Compras da empresa?
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
7.3. Aspectos de Operacionais da Empresa:
- Descrever aspectos da localizao (delimitao do mercado de
atuao; fornecedores etc);
- Capacidade nominal e efetiva da empresa; Regime Operacional
de Trabalho; Nmero de funcionrios (Descrever cargos, se
possvel); Formas e Vias de Distribuio dos Produtos Finais.
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
7.4. Situao Econmico-Financeira da Empresa:
- Composio e evoluo do Balano Patrimonial;
- Composio e evoluo do DRE;
- Responsabilidade da empresa com terceiros:
ESPECIFICAO CURTO PRAZO LONGO
PRAZO TOTAL
VENCIDO VINCENDO
Instituies Financeiras
Fornecedores
Dbitos Sociais (Salrios + Encargos Sociais)
Dbitos Fiscais (Tributos)
Outras Despesas
TOTAL
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
7.4. Situao Econmico-Financeira da Empresa:
- Endividamento Existente da Empresa junto a Instituies
Financeiras/Terceiros;
CREDOR MOEDA FINALIDADENDICE DE
CORREO
JUROS /
ENCARGOS
FINANCEIROS
N DE
PARCELAS
CONTRATADAS
N DE
PARCELAS
A VENCER
DATA FINAL
DA
CARNCIA
REPOSIO VENC.SALDO
DEVEDOR
Empresa AAAA
Empresa AAAA - Filial 1
Empresa AAAA - Filial 2
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
7.4. Situao Econmico-Financeira da Empresa:
- Aspectos Econmico-financeiros;
PROPONENTE BALANOS BALANCETE
20XX 20XX 20XX JXX-AXX/20XX
Ativo Total
Ativo Imobilizado
Patrimnio Lquido
Dvida Bruta
Saldo de Caixa/Aplicaes Financeiras
Dvida Lquida
Receita Operacional Lquida
Lucro Bruto
Despesas de Depreciao/Amortizao
Outras Receitas/Despesas No Monetrias
EBITDA
Lucro/Prejuzo Lquido
Margem EBITDA (%)
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7. Caracterizao da empresa ou Negcio
7.5. Aspectos Legais da Empresa:
- Informaes sobre as exigncias legais e regimentais para o
funcionamento da empresa;
- Sistema de tributao adotado pela empresa.
7.6. Responsabilidade Socioambiental:
- Poltica de Responsabilidade Socioambiental;
- Estudo de Impacto Ambiental;
- Passivos Ambientais;
- Programas no mbito social;
- Cdigo de tica;
- Certificao Ambiental ou Social.
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8. Concepo do Projeto
8.1. Objetivos:
- Descrio das principais caractersticas do projeto;
- Efeitos esperados com a implantao do projeto;
8.2. Localizao:
- Razes que justifiquem a localizao;
8.3. Dimenso do Projeto (Tamanho):
PRODUTOS/SERVIOS CAPACIDADE ATUAL CAPACIDADE FUTURA VARIAO (%)
TOTAL
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8. Concepo do Projeto
8.4. Infraestrutura:
- Informar a Estrutura fsica do prdio, layout e suas respectivas
modificaes;
- Informar as especificaes tcnicas das mquinas e
equipamentos (alvo do projeto);
- Processo de produo: Tipo de processo de produo; Detalhar
o processo de produo; Fluxograma;
- Suprimento e Fatores de Produo: Previso de consumo,
procedncia, Forma de distribuio, condies de compra,
estocagem dos insumos e matria-prima, necessidade de mo-
de-obra.
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9. Anlise Setorial
9.1. Panorama Setorial:
- Atividade Econmica;
- Tamanho do Mercado (nmero de empresas evoluo;distribuio das empresas por regio/estado);
- Empregos gerados pelo setor;
- Dados histricos sobre Oferta e Demanda dos produtos;
- Faturamento das empresas inseridas no setor.
9.2. Mercado - Alvo:
- Delimitao do Mercado de atuao;
- Principais Clientes;
- Comportamento do Mercado;
- Indicao de produtos/servios substitutos (apresentar evoluo
histrica de oferta e demanda);
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9. Anlise Setorial
9.4. Anlise da Concorrncia:
- Indicar principais concorrentes, e respectiva participao no
mercado.
9.3. Estratgia de Comercializao:
- Quais so as estratgias comerciais da empresa para insero,
ou tomada de mercado? Qual a estratgia de Marketing?
- Qual o sistema de distribuio dos produtos finais?
9.5. Anlise Estratgica:
- Matriz de SWOT ou FOFA.
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10. Anlise Prospectiva do Projeto
10.1. Descrio dos Investimentos:
- Descrever o detalhamento dos investimentos previstos, e as
fontes de recursos;
- A Necessidade de Capital de Giro deve ser comprovada, seno
pode-se virar nus para a empresa ou empreendedor;
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DISCRIMINAOTOTAL DO
PROJETO (R$)1 MS
VALOR (R$) %USOSFinanciveis1. Infraestrutura2. Equipamentos Eletrnicos3. Mveis e Utenslios4. Computadores e Perifricos5. Instalaes e Montagens6. Despesas Pr-Operacionais7. Necessidade de Capital de Giro8. Formao de Estoque
TOTAL DOS USOS
FONTESRecursos de Terceiros - FCO
Fin. Proposto - InfraestruturaFin. Proposto - Equipamentos EletrnicoFin. Proposto - Mveis e UtensliosFin. Proposto - Computadores e PerifricosFin. Proposto - Instalaes e MontagensFin. Proposto - Despesas Pr-OperacionaisFin. Proposto - Formao de Estoque
Recursos Prprios Aumento de CapitalRec. Prprios - Capital de GiroRec. Prprios - Formao de Estoque
TOTAL DAS FONTES
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10. Anlise Prospectiva do Projeto
10.2. Financiamento Proposto:
- Descrever o detalhamento do financiamento propostos (Linha de
Financiamento; Prazos Total; Carncia e Amortizao;
- Apresentar o quadro de reposio do financiamento proposto;
- Demonstrar a origem dos recursos prprios;
- Garantia adicional ao financiamento proposto.
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10. Anlise Prospectiva do Projeto
10.3. Resultados Financeiros:
- Faturamento projetado (fornecer informaes sobre produo;
preo unitrio, com a preocupao de justificar os critrios
adotados para estimativa dos mesmos);
- Use e abuse das memrias de clculos;
- Estimativa de Custos: Despesas Fixas, Insumos e Matria-
Prima, Folha de Pagamento, Tributos e Contribuies,
Depreciao/Manuteno e Gastos Diferidos etc;
- Gerao de Caixa Lquido: Fontes de cobertura dos resultados
negativos, considerando a poltica de vendas, compras,
estocagem etc;
- Fluxo de caixa do empreendimento: Capacidade de Pagamento.
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10. Anlise Prospectiva do Projeto
DISCRIMINAOUnidade de
MedidaPreo Unitrio -
R$Produo a
100% (Qtde)
Ano 1-2
NU(%) Quant. Valor
TOTAL GERAL
Quadro de Faturamento
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10. Anlise Prospectiva do Projeto
Quadro de Custos e Despesas
DISCRIMINAO % Valor-BaseAno 0-1
V alor Total %
Custo Fixos
M.O. Fixa/Honorrios
Encargos Sociais
Manuteno
Seguros
Diversos (sobre total dos custos fixos)
CUSTOS FIXOS MONETRIOS
Depreciao/Exausto
Amortizao de Gastos Diferidos
CUSTOS FIXOS NO MONETRIOS
CUSTOS FIXOS TOTAIS
Custos Variveis:
Embalagem
Insumo Requeridos (- embalagem)
Mo-de-Obra Varivel
Publicidade
Despesas Tributrias
Diversos (sobre total dos custos variveis)
CUSTOS VARIVEIS MONETRIOS
CUSTOS MONETRIOS TOTAIS
CUSTOS TOTAIS
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Quadro de Fluxo de CaixaESPECIFICAO Ano 0-1
Receitas OperacionaisDedues Sobre as VendasRECEITA LQUIDACusto de Venda dos Servios Prestados (CVSP) ou Custo de Venda de MercadoriasLUCRO OPERACIONALDespesas OperacionaisDespesas No Monetrias
Despesas FinanceirasLUCRO ANTES DA CSLL E IRPJContribuio Social Sobre Lucro LquidoLUCRO ANTES DO IRPJImposto de Renda Pessoa JurdicaLUCRO LQUIDOEstorno das Despesas No MonetriasDISPONIBILIDADE IMEDIATADISPONIBILIDADE ACUMULADA
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10. Anlise Prospectiva do Projeto
10.4. Indicadores de Retorno do Investimentos:
- Taxa Mnima de Atratividade;
- Valor Presente Lquido (VPL);
- Tempo de Retorno do Investimento (Payback Descontado);
- Taxa Interna de Retorno.
10.5. Ponto de Equilbrio:
- Incluir o financiamento proposto.
10.6. Anlise de Sensibilidade:
- Cenrios Alternativos (nvel de capacidade de produo).
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11. Consideraes Finais
- Enfatize informaes que justifiquem garantam segurana do
estudo tcnico;
- Parecer tcnico.
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12. Anexos
- Oramentos;
- Documentos e Certides da Empresa;
- Documentos e Certides dos proprietrios;
- Comprovao das Garantias;
- Autorizaes/Declaraes da Instituio Financeira;
- Informaes ou Notcias, Estudos Tcnicos, Relatrios que
sirvam de embasamento para as informaes contidas no
projeto tcnico de viabilidade econmico financeira.