La Banca del Futuro

Enabling your business processes….rocesess processes….

© BPMCONOSUR Consulting

Conceptos de la Banca Moderna y Eficiente

LATAM……Próximo Quinquenio.

Santiago de Chile,

Enero, 2016

Contenido

BPMCONOSUR Consulting

Quienes somos ?

Que hacemos ?

Banca Moderna

Arribando Conceptos

Problemática observada

Nuestra vision y pronóstico

Por qué elegirnos ?

Como abordamos….?

Credenciales en la región

Clientes y Partners

Banco RIPLEY Diseño del Nuevo Modelo de Gestión Comercial y Operativo de Outsourgincy Arquitectura Empresarial

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Falabella Colombia, Asesoramiento Proyecto CoreBancario y Procesos de Negocios AS IS y TO BE.

Cencosud, Ante-proyecto regional de levantamiento y mappeo de Procesos de Negocios

Banco RIPLEY ConsultoríaEstratégicaBench-marking para Core Banking, Servicios de Outsourginc y Arquitectura Empresarial

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Alianza con ORACLE Chile para el desarrollo de Procesos de Negocios para Banca en latam.

Procesos en RIPLEY

Quienes SOMOS ?

Somos una empresa especializada en Core Bancarios, Eficiencia Operacional e Implantaciones de

Modelos de Gestión Comerciales y Operativos.

Fusión Banco Macro Suquia

Banco BISEL, CoreCOBIS

Banco Tucuman

Banco Pichincha Ecuador, Core B@ncsPMO y BPM

Petro-ecuador Consultoría

Ante-Proyecto SAP para EtaFashion

Consultoría BPM Bancolombia y Banco Costa RICA

Banco Scotia Bank MexicoProyecto BPM

Banco ESTADO de CHILE Start-UP, Programa Transforma-ciónOrganiza-cionalbasado en BPM y Multi-Canal

yecto BPM

Banco ESTADO de CHILE Fase PILOTO I BPM

Banco RIPLEY ConsultoríaEstratégicaTransforma-ciónOrganiza-cionalbasado en BPM y Multi-Canal

Presentación BPMCONOSUR Consulting

Los Consultores de BPMCONOSUR Consulting han capitalizado

su Experiencia a lo largo de los últimos diez años en las

principales Instituciones Financieras de América Latina.

Se constituye BPMConosurCHILE

Miami –Alianza con Pro-AXIS USA y Alianza con INCITA España

Represen-taciónsoluciones Biometría

2010 20132012201120092008

BPMCONOSUR es una Empresa de Consultoría constituida en Argentina, y

Chile, sobre la base de la experiencia Profesional de sus principales ejecutivos

en el área de Eficiencia Operacional y Consultoría especializada en Banca

desde el año 2000, desarrollando Proyectos en Argentina, Chile, Ecuador,

Colombia, Uruguay y Brasil.

2014 2015

Que Hacemos ?

SERVICIOS DE CONSULTORIA PARA PROGRAMAS DE TRANSFORMACION ORGANIZACIONAL Y TECNOLÓGICA

PROYECTOS DE CORE BANKING

GESTION DE PROYECTOS

PROCESOS DE BENCHMARKING

TRANSFORMACION TECNOLÓGICA

TRANSFORMACION ORGANIZACIONAL

CONSLUTORIA DE APLICACIONES + IT

P.M.O. / PPM

CONSULTORIA DE ARQUITECTURAS

INSPECCION DE CODIGO

FORMULACION RFI’S/RFP’S

EVALUACIÓN DE PRODUCTOS/EMPRESAS

GAP ANALISIS OMMNICHANNEL

POC PRUEBAS DE CONCEPTO

MODELOS DE GESTION

GESTION ORIENTADA A PROCESOS

DIAGNÓSTICO MADUREZ ORGANIZACIONAL

REINGENIERIA DE PROCESOS DE NEGOCIOS

BUSINESS PROCESS MANAGEMENT

SOPORTE METODOLÓGICO

PROCESSES FACTORY

ADMINISTRACION Y GESTION DEL CAMBIO

MATRICES DE IMPACTO ORGANIZACIONAL

PROGRAMAS DE COMUNICACION

DISEÑO ORGANIZACIONAL

SOPORTE EN LA TRANSICIÓN DEL CAMBIO

MODELOS DE GESTION CON FOCO EN EL CLIENTE

CASH MANAGEMENT

AUTENTICACION X BIOMETRIA HUELLAS VOZ

MOTORES DE REGLAS DE NEGOCIO

EFICIENCIA OPERACIONAL

MANUALES DE POLITICAS, NORMAS Y PROCED. DE IT

INTEGRACION DE PROCESOS DE TERCEROS

Banca Moderna y Eficiente

NUEVOS CONCEPTOS DE LA BANCA MODERNA (ARQUITECTURA)

Omnicanalidad – Plataformas Multi-Canal + Redes Sociales (Canales públicos)

Banca Digital

Gestión orientada a Procesos

Procesos Multi-Canal con transferencia de contexto

Mejora Continua, Gestión de la Demanda y Calidad

Core Bancario de Productos y Servicios Integrados

Arquitecturas Empresariales que permitan la integración de Canales, Procesos y Aplicaciones

Base única de Clientes

Contabilidad y Control de Gestión On-line Real-time

Banca Moderna y Eficiente

NUEVOS CONCEPTOS DE LA BANCA MODERNA (GESTION COMERCIAL)

Equipos de Fuerzas de Ventas (Supermercados, Shopping, Tiendas de Retail, etc.)

Ofertas de Valor – Productos Pre-aprobados

Cruces / Adquisiciones de Bases de Datos (Mutuales, Sindicatos, Gremios, etc.)

Grupos de Afinidad (Clubes, Asociaciones, Universidades, etc.)

Campañas masivas

Simuladores de productos en Canales

Captadoras / Promotoras

Marketing Directo - Mailing / Call-Center / Otros

Banca Moderna y Eficiente

PROBLEMÁTICA OBSERVADA – VISIÓN Y PRONÓSTICO

Las Entidades Financieras que no se suban a la “Ola”, adoptando

éstos nuevos conceptos, en los próximos años perderán

significativamente competitividad, frente a otras que quedarán a la

vanguardia del Mercado Financiero regional.

Contenido

Por qué elegirnos ??

Como abordamos la Problemática

Arquitectura y Solución integral de Negocio

Modelo de Gestión Comercial y Operativo

Procesos de Negocios, Simples Eficientes y

Estándares

Arquitectura de la Solución

Business Process Management

Cliente

Scoringde Riesgo Crediticio

Business Intelligence CORE BANKING C.R.M.

SU

ITE

SO

A-B

PM

-O

RA

CL

E 1

1.g

/ 1

2

BANCO

CORE + Legacies

Motor Reglas

NegocioRoles-Funciones Pantallas

Componentes de los Atributos de los Procesos de Negocios

PR

OC

ES

OS

BP

MC

ON

OS

UR

Middleware

Modelo de

Servicios

Serv.D

Serv.CServ.A

Serv.D

Serv.CServ.A

Serv.AServ.D

Serv.C

Serv.A

Venta Creditos Venta CuentasVenta Tarjetas

Orquestación de Servicios Compuestos

Servicio A Servicio B Servicio C Servicio D

Broker de Servicios (E.S.B.) Servicios Directos c/Lógica TRX

Cómo abordamos….?

Tareas

Back-End

Cómo abordamos….?

Solución integral de Negocio BPMCONOSUR-ORACLE

La solución Integral de Negocios comprende el Modelo de Gestión Comercial y Operativo con los Procesos de negocios

estratégicos de cualquier Banca de Personas, en forma integrada con la Suite BPM-SOA 12 de ORACLE.

Asimismo, ésta solución está diseñada con componentes y atributos estándares del mercado, los cuales permiten

integrarse con cualquier Core Banking System Worldclass del mercado Latinoamericano.

ORACLE FLEX-CUBE

FISA @BANCS

COBIS

DATAPRO

TMENOS

BANTOTAL

Business Process Management

1.- MODELO DE GESTION –

BPMCONOSUR

2.- Suite de Integración

y Motor de Procesos

BPM-SOA – ORACLE 12.g.

3.- Compatible con cualquier

Core Banking System

World-class.

Cómo abordamos….?

Modelo de Gestión propuesto – Lineamientos y Premisas

Modelo con Gestión medible y monitoreable (productividad, eficiencia, rendimiento, etc.)

Modelo Multi-Canal apto autenticaciones Biométricas, Multi-Banca/Producto/Segmento/Sub-segmento

Escalable, escalabilidad de funciones y procesos a precios marginales

Estandarización y trazabilidad

Amigable y ágil en la navegabilidad y comprensión del Cliente, usabilidad intuitiva y simple

Permite la economía de escala, integración y complementariedad de Canales y Aplicaciones

Orientado a la gestión de Calidad, Procesos y Seguridad de la Información

Modelo orientado a la Eficiencia y a la Gestión de Procesos

Atención masiva pero con flexibilidad

Modelo con características de adaptabilidad

Procesos auto-gestionables por Clientes a través de Canales

Paper-less

Simple, moderno, sobre arquitectura y tecnología de punta.

Alta Disponibilidad 7 x 24 x 365

Diseñado desde el Cliente, brindando visión de Cliente 360

Gestión por excepciones

Agilidad en el Time to Market de Productos y Servicios

Ambito del Modelo

Pre-Venta VentaEntrada Salida

Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros

Plataforma ComercialComercial

Riesgo CrediticioOperaciones Back-office

Simulación

RUT + Información Básica

Campañas

Confirmación

de Interés !!

Cliente

Potencial

Análisis Capacidad

de Pago

Presentación Requisitos

Segmentación

Ejecutivo Comercial

Agente de Sucursal

- Validación de requisitos

- Cruce contra bases de inhabilitados

- Segmentación Target del Cliente

Requisitos del Cliente

Bases/Servicios externos

Oferta x Segmento.

NegociaciónVenta.

FormalizaciónDe los Productos

Activación de los Productos

Custodia de Documentos

Ejecutivo Comercial

Analista de Riesgos

Jefe de Visado Jefe de Custodia

Jefe de Operaciones

Agente de Operaciones

- Solicitud Inform. por Producto

- Evaluación Riesgo Crediticio

- Verificación de la Información.

Alta Cliente

- Alta ProductosLógicos

- Gener. Document. - Firma Document. - Gen. Productos Físicos- Gener. Paquetes - Entrega Producto - Presencial y Delivery- Visado Document.

- Desembolso en Cuentas

- Activar Tarjetas

- Activar Cuentas

- Custodia Física de Documentos.

Documentación de respaldo

Base Clientes

CORE BANKING C.R.M.

Productos Activados !!!

Servicios

De Post-Venta

Refinanciaciones

Solicitud de Chequeras

Renovaciones de Depósitos

Solicitud de Tarjetas adicionales

Solicitud de extensión de límites

Encuesta Satisfacción del

Cliente

Actividades – Controles - Documentos - Formularios

Acercamiento Presencial

Ofertas de Valor

Corta curva de Implantación……

Casos de Estudio en la región

Proyecto 1 –Ecuador – Banco líder del sector privado.

Proyectos estratégicos – Core Banking, BPO, BPM.

Proyecto 2Argentina – Banco líder del sector privado.

Proyectos estratégicos – Core Banking, Automatización de Procesos

Proyecto 3

Chile – Banco líder del sector público.

Proyectos estratégicos – Programa de Transformación Organizacional

y Automatización de Procesos sobre BPM.

Proyecto 4

Chile – Banco líder del sector privado.

Proyectos estratégicos – Automatización de Procesos sobre BPM.

+ 4 años………..

3 años………..

+ 4 años………..

+ 2 años………..

1 2 3 4 5 6

GAP Análisis

Customización

Validación y Ajustes

Pruebas

Capacitación

Implantación y Soporte

Proyecto end 2 end = 6 MESES…………!!!!!

Prototipo

Proyecto

ORACLE-BPMCONOSUR

RESULTADOS….……..

10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE

Procesos implantados y probados en Bancos Líderes de la Banca regional

Experiencia internacional capitalizada en Proyectos B.P.M.

Aplicación de Buenas prácticas en BPM e Industria Financiera

Menores Plazos de Implantación

Menores Costos de Servicios

Solución fácilmente adaptable y escalable

Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco

Economía de escala, integración de Canales y Aplicaciones

Procesos estandarizados a nivel Organizacional

Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente

Participación de los Socios BPMCONOSUR en Proyectos de Core Banking regionales

• BANQUE NATIONALE DE PARIS – BNP PARIBAS. 1° Banco de FRANCIA. (20 sucursales)BNP, adquiere una red de sucursales BOFA (Bank of America), y hemos implantado el sistema CoreFrances de BNP en Argentina y Uruguay.

• REPUBLIC NATIONAL BANK OF NEW YORK – Banco Mayorista en USA, Brasil, Argentina y Chile.En Argentina hemos implantado el Core Bancario de Republic National Bank de Chile.

• LLOYDS BANK LTDA. – 1° Banco Emisor de Tarjeta de Crédito Propia en Argentina..En Lloyds Bank de Argentina hemos implantado la solución de Smart Branch para todas sus sucursalesde Argentina. (45 sucursales)

• BANCO SUPERVIELLE – BANCO SAN LUIS – 1° Banco nacional de Jubilados.El Banco Exprinter de Supervielle Argentina, adquiere el Banco de la Provincia de San Luis, dondeimplantamos el Sistema Bancario Integrado – SBI en Banco San Luis.

• CITIBANK LATAM – 1° Grupo Financiero Mundial Citigroup.Implantación de Core Banking COSMOS y micro-COSMOS y CBOLWEB (Citibanking on line on de web)en Chile, Colombia y Brasil.

PARTICIPACION EN PROYECTOS CORE…..

Participación de los Socios BPMCONOSUR en Proyectos de Core Banking regionales

• BANCO DE LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES – 2° BANCO DE LA ARGENTINAEl BPBA, adquiere mediante Acuerdo de colaboración mutua con el Banco Popular Español el CoreBancario y Modelo de Gestión para implantar en BPBA Argentina. (450 sucursales)

• BANCO MACRO – 1° BANCO NACIONAL PRIVADO DE LA ARGENTINA. (540 sucursales)Adquiere los Bancos de Suquia, Bisel y Tucuman de las provincias de Cordoba, Santa Fe y Tucumánrespectivamente, en los cuales hemos implantado el Core Bancario COBIS de Ecuador.

• BANCO PICHINCHA DE ECUADOR – 1° BANCO DE ECUADOR. (250 sucursales)Proyecto de transformación organizacional con implantación de BPO, Business Process Outsourcing,BPM, Business Process Management e Implantación de Core Bancario @BANCS de Tata ConsultancyServices.

• BANCO ESTADO DE CHILE – 1° Banco de Chile.(400 sucursales)Implantación de Plataforma Omnichannel y Procesos sobre BPM, en el inicio de una estrategia TOPDown adoptada por BECH para arribar al cambio de Core Bancario.

• GRUPO Y BANCO RIPLEY – Chile, Perú y Colombia.Proceso de Benchmarking para la evaluación y selección de un Core Bancario integrado, donde losfinalistas fueron FISA, TMENOS y DATAPRO.

PARTICIPACION EN PROYECTOS CORE…..

CLIENTES Y PARTNERS…………..……..

© BPMCONOSUR Consulting