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Edital de Convocação da 20ª AGO
Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores da Assembleia Legislativa do Estado de São Paulo – COOPERALESP Assembleia Geral Ordinária -Edital de Convocação
O Presidente da Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores da Assembleia Legislativa do Estado de São Paulo – COOPERALESP no uso dasatribuições que lhe confere o estatuto social, convoca os associados, que nesta data são em número de 631 (seiscentos e trinta e um), emcondições de votar, para se reunirem em Assembleia Geral Ordinária, a realizar-se no Villa Fiore, à Rua Abílio Soares, 1.251 – Paraíso/SP, por faltaabsoluta de espaço na sede da Cooperativa, no dia 28 de setembro de 2020, obedecendo aos seguintes horários e “quórum” para sua instalação,sempre no mesmo local, cumprindo o que determina o estatuto social: 01) em primeira convocação: às 17h00 horas, com a presença de 2/3 (doisterços) dos associados, 02) em segunda convocação: às 18h00 horas, com a presença de metade mais um dos associados, 03) em terceiraconvocação, às 19h00 horas com a presença de no mínimo 10 (dez) associados, para deliberar sobre os seguintes assuntos:
ORDEM DO DIA:
ORDINÁRIA:
1. Prestação de contas do 1º e 2º semestres do exercício de 2019, compreendendo o Relatório da Gestão, o Demonstrativo da conta de Sobras ouPerdas, o Parecer do Conselho Fiscal, e o Parecer da Auditoria Externa;
2. Destinação das sobras apuradas e sua fórmula de cálculo;
3. Aplicação do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social – FATES;
4. Fixação do valor das cédulas de presença dos membros do Conselho Fiscal;
5. Fixação do valor global dos honorários da Diretoria Executiva;
6. Eleição dos membros do Conselho Fiscal;
7. Comunicados de assuntos gerais sem deliberação.
São Paulo, 11 de Setembro de 2020.
Gilmar de Souza ManoelPresidente
•Nota (I): Conforme determina a CMN 4.434/15, em seu artigo 46, as demonstrações contábeis do exercício de 2019 acompanhadas do respectivoparecer dos auditores independentes estão à disposição dos associados na sede da cooperativa.
•Nota (II): O prazo das inscrições das chapas (ou individuais) para o Conselho Fiscal será de 12/03/2020 à 25/09/2020, diretamente na sede daCooperativa, dentro do horário de funcionamento.
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ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA
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EVOLUÇÃO DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO 2001 a 2019
5.907 91.199 209.310495.056
991.6611.577.446
2.240.7492.836.537
3.537.028
4.666.531
5.964.266
7.776.622
9.612.473
11.834.094
14.101.02414.112.788
15.018.367
16.473.538
17.296.345
0
2.000.000
4.000.000
6.000.000
8.000.000
10.000.000
12.000.000
14.000.000
16.000.000
18.000.000
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
EVOLUÇÃO DO PATRIMONIO LÍQUIDO
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TOTAL DA CARTEIRA DE EMPRÉSTIMO EM 2019: R$ 10.400.157,35
EMPRÉSTIMOS CONSIGNADOS CONCEDIDOS = R$ 5.954.585,38 (57%)
EMPRÉSTIMOS NÃO CONSIGNADOS = R$ 4.445.571,97 (43%)
242.753
624.984
1.676.614
2.746.647
663.588
18.786150.552
757.783
3.518.450
00
500.000
1.000.000
1.500.000
2.000.000
2.500.000
3.000.000
3.500.000
4.000.000
1 A 12 13 A 24 25 A 48 49 A 84 85 A 96
LINHAS DE EMPRÉSTIMOS
COM CONSIGNAÇÃO SEM CONSIGNAÇÃO
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TOTAL DA CARTEIRA DE EMPRÉSTIMO EM 2018: R$ 11.962.267,37
EMPRÉSTIMOS CONSIGNADOS CONCEDIDOS = R$ 4.020.601,00 (33,60%)
EMPRÉSTIMOS NÃO CONSIGNADOS = R$ 7.941.666,37 (66,40%)
196.9750
664.824457.606
1.106.6811.303.646
290.86975.539 1.215
366.744244.371
1.270.490
5.983.306
00
1.000.000
2.000.000
3.000.000
4.000.000
5.000.000
6.000.000
7.000.000
1 A 12 1 A 18 1 A 24 25 A 36 37 A 48 49 A 60 61 A 84
LINHAS DE EMPRÉSTIMOS
COM CONSIGNAÇÃO SEM CONSIGNAÇÃO
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BALANÇO PATRIMONIAL
ATIVO 31/12/2019 PASSIVO 31/12/2019
CIRCULANTE + RLP 17.877.846 CIRCULANTE E ELP 609.717
DISPONIBILIDADES 136.845
TITULOS E VAL. MOBILIÁRIOS 6.652.272
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS 0 OUTRAS OBRIGAÇÕES 609.717
OPERAÇÕES DE CRÉDITO 10.387.681 SOCIAIS E ESTATUTÁRIAS 471.047
(-) PROV. P/ EMPRÉSTIMOS (405.587) FISCAIS E PREVIDENCIARIAS 74.096
OUTROS CREDITOS - DIVS 1.093.478 DIVERSAS 64.574
DESPESAS ANTECIPADAS 13.156
PERMANENTE 28.216
PATRIMONIO LÍQUIDO 17.296.345
INVESTIMENTOS - Quotas Cecresp 5.863 CAPITAL 15.626.237
RESERVA DE LUCROS 979.208
IMOBILIZADO DE USO SOBRAS ACUMULADAS 690.901
Móveis e Equipamentos 12.508
INTANGÍVEL - Softwares 9.845
TOTAL DO ATIVO 17.906.062 TOTAL DO PASSIVO 17.906.062
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SOBRAS SOBRE OS JUROS PAGOS EM CADA EXERCÍCIO
275 5.33123.380
72.263
166.484 164.448
203.700
165.126
272.911
469.302
435.783
567.686
760.615
561.336
300.645
184.601
400.000
740.879
690.901
0
100.000
200.000
300.000
400.000
500.000
600.000
700.000
800.000
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
SOBRAS SOBRE OS JUROS PAGOS EM CADA EXERCÍCIO
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PARECER DO CONSELHO FISCAL
O PARECER DO CONSELHO FISCAL ENCONTRA-SE
À DISPOSIÇÃO NA SEDE DA COOPERALESP
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PARECER DA AUDITORIA EXTERNA
O PARECER DA AUDITORIA EXTERNA
ENCONTRA-SE À DISPOSIÇÃO NA SEDE
DA COOPERALESP.
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DESTINAÇÃO DAS SOBRAS APURADAS E SUA FÓRMULA DE CÁLCULO
PROPOSTAS PARA DELIBERAÇÃO
1º) EM DIA COM SUAS OBRIGAÇÕES
a) Integralização do Capital;
b) Saque (as solicitações serão efetivadas a partir do dia 08/10/2020);
Obs.: Por questões operacionais o valor será disponibilizado às
terças e quintas-feiras.
c) Amortização da dívida.
2º) INADIMPLENTES (ATRASADOS) ATÉ 07/10/2020.
a) Amortização das parcelas inadimplentes.
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DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO
RECEITA OPERACIONAIS
Juros de empréstimos 2.285.477,41 (84%)
Rendas de aplicações financeiras 333.955,62 (13%)
Outras rendas / recuperação credito baixado p/prejuízo 83.944,16 (3%)
Provisão p/ Créditos de Liquidação Duvidosa (59.754,32) (-2,2%)
Despesas de Captação – RDC (encerrado em junho/2019) (21.349,80) (-0,8%)
TOTAL DAS RECEITAS 2.741.781,71 (100%)
DESPESAS OPERACIONAIS
Desp. Pessoal (Folha de Pagto e Encargos Sociais) (418.217,32) (22%)
Desp. Honorários Diretoria / Conselho Fiscal (75.460,17) (4%)
Despesas Administrativas (542.869,28) (28%)
Outras Despesas Operacionais (juros ao capital) (891.662,99) (46%)
TOTAL DAS DESPESAS (1.928.209,76) (100%)
RESULTADO OPERACIONAL 813.571,95
FATES - ATOS NÃO COOPERATIVOS (747,59)
FATES 5% (40.641,22)
RESERVA LEGAL 10% (81.282,44)
SOBRAS LÍQUIDAS 690.900,70
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JUROS PAGOS NOS EMPRÉSTIMOS, ANTES E DEPOIS DA DEVOLUÇÃO DAS SOBRAS DO EXERCÍCIO DE 2019.O MONTANTE APURADO DAS SOBRAS FOI DE R$ 690.900,70 QUE EQUIVALE A UMA MÉDIA DE 30,23% SOBRE OSJUROS DE EMPRÉSTIMOS ARRECADADOS NO TOTAL DE R$ 2.285.477,41.FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.285.477,41 X 30,23% = 690.900,70.
FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.679.055,70 X 7,65445 = 482.078,47.
FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.679.055,70 X 7,65445 = 482.078,47.
FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.679.055,70 X 7,65445 = 482.078,47.
JUROS NOMINAIS (contratado)
JUROS EFETIVOS (após as sobras)
1 2 3 4 5
1,09
1,29
1,49
1,59
1,69
0,76
0,90
1,041,11
1,18
0,00
0,20
0,40
0,60
0,80
1,00
1,20
1,40
1,60
1,80
ATÉ 12 MESES 13 A 24 MESES 25 A 48 MESES 49 A 84 MESES 85 A 96 MESES
JUROS COBRADO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO
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JUROS NOMINAIS (contratado)
JUROS EFETIVOS (após as sobras)
JUROS PAGOS NOS EMPRÉSTIMOS, ANTES E DEPOIS DA DEVOLUÇÃO DAS SOBRAS.
O MONTANTE APURADO DAS SOBRAS FOI DE R$ 690.900,70 QUE EQUIVALE A UMA MÉDIA DE 30,23%
SOBRE OS JUROS DE EMPRÉSTIMOS ARRECADADOS NO TOTAL DE R$ 2.285.477,41.
FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.285.477,41 X 30,23 = 690.900,70.
0
1
2
3
até 12 13 a 24 25 a 36 37 a 48 49 a 60
0,94
1,55
1,75
1,22
1,851,95
1,29 1,361,35
1,08
JUROS COBRADO NO EMPRÉSTIMO NÃO CONSIGNADO
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APLICAÇÃO DO FATES
Fundo de Assistência Técnica Educacional e Social
Sugerimos a esta Assembleia a delegação de poderes à
Diretoria para administrar o saldo do FATES de acordo com as
necessidades para capacitação, assistência social e
desenvolvimento da Cooperativa, de acordo com a política do
FATES.
VALOR DISPONÍVEL EM 31/08/2020.
TOTAL: R$ 120.886,24
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PROPOSTA DE FIXAÇÃO DO VALOR DOS
HONORÁRIOS DA DIRETORIA EXECUTIVA E CÉDULA
DE PRESENÇA DO CONSELHO FISCAL EFETIVO
PROPOSTA DE REAJUSTE DE 27,413% SOBRE HONORÁRIO ATUAL DA
DIRETORIA EXECUTIVA E DA CÉDULA DE PRESENÇA DO CONSELHO
FISCAL EFETIVO. DIRETORIA EXECUTIVA: R$ 1.177,28 x 27,413% = R$
1.500,00 CONSELHO FISCAL: R$ 588,64 x 27,413% = R$ 750,00
> COLOCAR EM VOTAÇÃO
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ELEIÇÃO DO CONSELHO FISCAL
CANDIDATOS
Renato de Sá Jorge
William Portik de Assis
Luis Henrique Simão Godeghesi
PREVISÃO ORÇAMENTÁRIA
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RECEITA OPERACIONAIS ORÇADO EXECUTADO (%)
Juros de empréstimos 2.500.000,00 2.285.477,41 (8,58)
Rendas de aplicações financeiras 260.000,00 333.955,62 12,84
Outras rendas / recuperação credito baixado p/prejuízo 125.000,00 83.944,16 (32,85)
DESP. INTERMEDIAÇÃO FIN. (PROV. RISCO CRED.) (195.000,00) 38.404,52 (62,83)
TOTAL DAS RECEITAS 2.690.000,00 2.741.781,71 1,88
DESPESAS OPERACIONAIS
Desp. Pessoal (Folha de Pagto e Encargos Sociais) (415.000,00) (418.217,32) (0,77)
Desp. Honorários Diretoria / Conselho Fiscal (75.500,00) (75.460,17) 0,00
Despesas Administrativas (510.000,00) (542.869,28) 6,05
Outras Despesas Operacionais (juros ao capital) (1.000.000,00) (891.662,99) (10,94)
TOTAL DAS DESPESAS (2.000.500,00) (1.928.209,76) (3,85)
RESULTADO OPERACIONAL 689.500,00 813.571,95 15,25
FATES (5%) (34.475,00) (40.641,22) 15,25
FATES ATO NÃO COOPERATIVO 0,00 (747,59) 100,00
RESERVA LEGAL (10% ) (68.950,00) (81.282,44) 15,25
SOBRAS LÍQUIDAS 586.075,00 690.900,70 15,25
PREVISÃO ORÇAMENTÁRIA 2020
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RECEITA OPERACIONAIS
Juros de empréstimos 1.900.000,00
Rendas de aplicações financeiras 140.000,00
Outras rendas / recuperação credito baixado p/prejuízo 59.000,00
• DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (PROV. RISCO CRED.) (16.000,00)
• TOTAL DAS RECEITAS 2.083.000,00
• DESPESAS OPERACIONAIS
• Desp. Pessoal (Folha de Pagto e Encargos Sociais) (425.000,00)
• Desp. Honorários Diretoria / Conselho Fiscal (75.000,00)
• Despesas Administrativas (400.000,00)
• Outras Despesas Operacionais (juros ao capital) (500.000,00)
• TOTAL DAS DESPESAS (1.400.000,00)
RESULTADO OPERACIONAL 683.000,00
FATES (5%) (34.150,00)
RESERVA LEGAL (10% ) (68.300,00)
SOBRAS LÍQUIDAS 580.550,00
Parceiros:
•AFALESP;
•ASPAL.