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Encontro com Participantes
25 de Abril de 2018
BEM VINDOS !
![Page 2: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/2.jpg)
AGENDA
Assunto
Estrutura de Governança
Indicadores São Rafael
Seguridade
Investimentos
- Rentabilidade
- Estratégia dos Investimentos
- Educação Financeira e Previdenciária
![Page 3: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/3.jpg)
Diretora dePlanejamento
e ControleMaria Lucia S. Camello
Diretor Superintendente
Marco A. Azevedo
Diretora deSeguridade eComunicação
Maria Lucia S. Camello
Diretor Financeiro
Marco A.Azevedo
ConselhoDeliberativo
ConselhoFiscal
Comitê deInvestimentos
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
Reuniões Trimestrais
Reuniões Trimestrais
Reuniões Trimestrais
![Page 4: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/4.jpg)
Conselho Deliberativo:
Representantes da Patrocinadora
Ana Catarina Oliveira - Presidente
Leandro Silva
Ricardo Karbage
Miguel Griva
Eduardo Brecht
Conselho Fiscal:
Ítalo Oberman - Presidente
Alexandre Speziali
Andrew Nils Hessling
Representantes dos Participantes
Arnaldo Cadena (Ativos / Vinculados)
Cesar Borges (Aposentados)
Maria Aida (Aposentados)
Comitê de Investimento:
Marco Aurélio / Maria Lucia Camello
Peter Rasch / Miguel Griva
i9 Advisory – Diego Condado
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL
![Page 5: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/5.jpg)
Investimentos / Controladoria:
Coordenador Financeiro : Ricardo FerreiraEspecialista Financeiro: Bruno Moraes
Seguridade / Comunicação:
Especialista em Prev. Complementar : Amauri BarrosEspecialista em Prev. Complementar : Daiana SantosAnalista em Prev. Complementar : Camila Cintra
ESTRUTURA ORGANIZACIONAL Composição do Corpo Técnico
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- Investimentos R$ 1.094,9 Milhões- 4 Fundos Exclusivos 75 %- 15 Fundos Abertos 25%
- Patrimônio Renda Mista 76%- Patrimônio Renda Fixa 24%
- Benefícios a Aposentados R$ 4,4 M ( Mês ) / R$ 53 M (Ano)
- Contribuição dos Empregados R$ 0,2 M ( Mês ) / R$ 3 M (Ano)
- Participantes• Ativos 510• Vinculados 664 • Aposentados 749
Total 1.923
- Custódia e Administrador Bradesco
- Auditores Externos Fernando Motta & Assoc.
- Consultor Investimentos i9 Advisory
- Custeio Admin. / Investimentos ( %a.a.) 1,07% ( Orçamento 2018 )
0,97% ( Mar 18 )
Principais IndicadoresMarço 2018
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7
Sumário da CarteiraEvolução do Patrimônio (R$ M) – Mar / 2018
851,1864,5
878,3891,9
914,2928,1
953,6
974,7 984,7996,8
1.019,31.036,2
1.055,21.066,3
1.084,5 1.089,0 1.094,9
700,0
750,0
800,0
850,0
900,0
950,0
1000,0
1050,0
1100,0
1150,0
Q1
/ 1
4
Q2
/ 1
4
Q3
/ 1
4
Q4
/ 1
4
Q1
/ 1
5
Q2
/ 1
5
Q3
/ 1
5
Q4
/ 1
5
Q1
/ 1
6
Q2
/ 1
6
Q3
/ 1
6
Q4
/ 1
6
Q1
/ 1
7
Q2
/ 1
7
Q3
/ 1
7
Q4
/ 1
7
Q1
/ 1
8
![Page 8: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/8.jpg)
Composição PatrimonialMarço 2018
8
![Page 9: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/9.jpg)
Distribuição dos AssistidosBenefício em Percentual – Março/2018
9
![Page 10: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/10.jpg)
10
Cotas Renda Fixa e Renda Mista
![Page 11: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/11.jpg)
Perfis de Investimento - Rentabilidade
Resultados Março 2018
% % do CDI % % do CDIRenda Mista 0,36% 66,8% 1,94% 122,0%Renda Fixa 0,55% 102,7% 1,48% 93,3%
CDI
2018
1,59%
Perfil mar/2018
0,53%
![Page 12: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/12.jpg)
Rentabilidade dos Perfis de Investimento no ano
Resultados Março 2018
12
![Page 13: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/13.jpg)
13
Rentabilidade 2018Performance Attribution
Renda Mista % Mês % Ano Renda Fixa % Mês % Ano
- Renda Fixa 0,38 1,10 - RF Passiva 0,23 0,70 - Renda Variável (0,08) 0,53 - RF Crédito 0,18 0,53 - Multimercado 0,07 0,44 - RF Crédito Ativo 0,11 0,28 - Invest. Exterior 0,01 (0,04) - RF Inv. Exterior 0,05 0,08 - Custos Adm. (0,03) (0,08) - Custos Adm. (0,03) (0,10)
Total 0,35 1,94 Total 0,55 1,48
Renda Mista % Mês % Ano Renda Fixa % Mês % Ano
- Renda Fixa 0,38 1,15 - RF Passiva 0,23 0,70 - Renda Variável 0,11 0,33 - RF Crédito 0,19 0,57 - Multimercado 0,06 0,17 - RF Crédito Ativo 0,10 0,27 - Invest. Exterior 0,05 0,16 - RF Inv. Exterior 0,04 0,13 - Custos Adm. (0,03) (0,08) - Custos Adm. (0,03) (0,10)
Total 0,58 1,73 Total 0,53 1,56
Rentabilidade Real
Meta de Rentabilidade
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Rentabilidades da Cota Acima do IPCA (Meta IPCA + 5% a.a.):
Resultados Março 2018
Perfil 2 Anos 5 Anos 10 AnosRenda Fixa 6,75% 4,22% 4,28%Renda Mista 7,16% 4,33% 3,48%
Rentabilidade das Cotas acima do IPCA (% a.a.)
![Page 15: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/15.jpg)
Rentabilidade Anual dos Perfis de Investimento
Resultados Março 2018
15
![Page 16: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/16.jpg)
CDI – 2012 e 2013
11% aa
10% aa
7% aa
![Page 17: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/17.jpg)
17
Estratégia de Investimentos
![Page 18: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/18.jpg)
InvestimentosResultados Março 2018
Fundo R$ Milhões % Carteira
Santander 370,3 33,8%BNP 190,3 17,4%ICATU 112,3 10,3%JGP 148,1 13,5%
Renda Fixa 820,9 75,0%
Bogari Value 35,2 3,2%Oceana Selection 27,4 2,5%BNP Action 6,5 0,6%Neo Navitas 30,7 2,8%Moat Capital FIA 10,6 1,0%Bra FIA Ibov Plus 10,3 0,9%
Renda Variável 120,7 11,0%
Garde D´artag 18,0 1,6%Adam Macro II 6,3 0,6%Kapitalo Kappa 11,7 1,1%Kinea Chronos 12,8 1,2%Bahia Maraú 16,0 1,5%Adam Strategy II 10,7 1,0%
Multimercado 75,5 6,9%
Pimco (RF) 55,4 5,1%BB MM BlackRock (RV) 17,3 1,6%Western Macro Opp (Mult) 5,1 0,5%
Investimento Exterior 77,8 7,1%Total 1094,9 100,0%
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Estratégias de Investimento
19
Resultados Março 2018
Renda Fixa - Fundos Exclusivos:
% % do CDI % % do CDIPassivo CDI 0,55% 102,5% 1,62% 101,8%Crédito Privado 0,53% 99,1% 1,56% 98,1%Crédito Privado Ativo 0,65% 122,1% 1,78% 111,8%Consolidado 0,56% 104,8% 1,59% 99,8%
CDI
2018
0,53% 1,59%
Renda Fixa mar/2018
69,0%
Exposição na cota Renda Mista
![Page 20: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/20.jpg)
Renda Variável – Fundos Abertos:
Resultados Março 2018Estratégias de Investimento
% pp IBX % pp IBXBogari Value -1,64% -1,7 4,81% -6,5 Oceana Selection -1,52% -1,6 5,85% -5,4 BNP Action 0,30% 0,2 0,46% -10,8 Neo Navitas 0,61% 0,5 0,90% -10,4 Moat Capital 1,47% 1,4 4,53% 3,0Bradesco Ibov Plus 0,00% -0,1 4,72% 0,1Consolidado -0,54% -0,6 4,32% -7,0
IBX
2018
11,29%
Renda Variávelmar/2018
0,08%
Exposição na cota Renda Mista
14,6%
![Page 21: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/21.jpg)
Resultados Março 2018Estratégias de Investimento
Multimercado - Fundos Abertos:
% % do CDI % % do CDIGarde D´artag 0,76% 143,2% 2,83% 178,3%Adam Macro II -1,57% -295,4% 5,33% 335,3%Kapitalo Kappa 2,26% 425,2% 7,51% 472,3%Kinea Chronos 1,36% 256,1% 3,70% 232,6%Bahia Maraú 2,32% 436,6% 5,92% 372,1%Adam Strategy II -2,26% -424,1% 5,06% 318,3%Consolidado 0,78% 146,1% 4,86% 305,4%
CDI
Multimercado mar/2018 2018
0,53% 1,59%
Exposição na cota Renda Mista
9,1%
![Page 22: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/22.jpg)
Resultados Março 2018Estratégias de Investimento
Investimento no Exterior - Fundos Abertos:
% % do CDI % % do CDIPimco (RF) 0,83% 155,2% 1,1% 70,8%BB MM BlackRock (RV) -1,86% -348,7% -4,60% -289,2%Western Macro Opp (Mult) 1,52% 286,3% 0,5% 31,8%Consolidado 0,26% 49,2% -0,25% -15,5%
CDIS&P 500Dólar
Investimento Exterior mar/2018
0,53%-2,69%1,63%
2018
1,59%-1,22%-0,05%
Exposição na cota Renda Mista
7,4%
Exposição na cota Renda Fixa
6,3%
![Page 23: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/23.jpg)
Composição da Cota Renda Mista
Resultados Março 2018
Composição da Cota Renda Fixa
dez/17 mar/18Renda Fixa 70,4% 69,0%Renda Variável 10,8% 14,6%Multimercado 9,0% 9,1%Investimento Exterior 9,8% 7,4%Total 100% 100%
Segmento Representatividade
dez/17 mar/18Renda Fixa 100,0% 93,7%
- Passivo CDI 49,4% 42,3% - Crédito Privado 35,0% 34,5% - Crédito Privado Ativo 15,6% 16,9%
Investimento Exterior 0,0% 6,3%Total 100% 100%
Segmento Representatividade
![Page 24: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/24.jpg)
24
Programa de Educação Financeira e Previdenciária
![Page 25: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/25.jpg)
25
Programa de Educação Financeira e Previdenciária Status do Programa de Educação Financeira e Previdenciária:
Programa Educa São Rafael ;
Cartilhas Educacionais – Em 2018 foi elaborada nova cartilha sobre Educação Financeira e Previdenciária.
Já foram disponibilizados 4 capítulos, serão ao todo 11 capítulos.
Conferências Eletrônicas Mensais para apresentação do resultado
das cotas, sempre no oitavo dia útil. O cronograma com as datas
está no site na página principal;
Próxima Conferência Eletrônica Mensal: 11 de Maio às 16:00 h;
Próximo Encontro com Participantes na São Rafael: 17 de julho às
9:30 h;
![Page 26: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/26.jpg)
Formas de Pagamento do Benefício – Pode ser alterada a cada 3 meses
Programa de Educação Financeira e Previdenciária
![Page 27: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/27.jpg)
Falecimento de Beneficiários
Os beneficiários no Plano são indicados pelos participantes do Plano;
Em caso de falecimento do beneficiário que já esteja recebendo o benefício de
renda mensal, o herdeiro legal será o novo beneficiário;
Se o herdeiro legal também for beneficiário do Plano, ele poderá receber à vista
o saldo que tem direito ou incorporar ao benefício mensal;
Beneficiário não indica junto a São Rafael quem irá receber o saldo em caso de
falecimento.
OBSERVAÇÂO: MANTENHA O SEU BENEFICIÁRIO ATUALIZADO NA SÃO
RAFAEL.
Programa de Educação Financeira e Previdenciária
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28
Alterações no Regulamento do Plano
Alterações aprovadas pela Previc em Março/2018
Observação: O participante pode alocar a Conta Primária Total e a Conta Suplementar Total em Perfis de Investimento distintos.
SITUAÇÃO ANTERIORSITUAÇÃO ATUAL - APROVADA PELA
PREVICOBJETIVO
ITEM DO REGULAMENTO
PÚBLICO ALVO
Prazo para mudança do Perfil de Investimentos era de 12 meses, a
contar da última alteração.
O prazo para mudança do Perfil de Investimentos passou a ser 6 meses, a
contar da última alteração.
Permitir que o Participante possa reavaliar seu perfil de investimento
na São Rafael em prazo menor. 6.5.6
Ativos, Assistidos e Vinculados
O participante tinha direito no máximo 65%do Saldo da Contribuição
Aleatória em caso de Resgate ou Portabilidade, após o desligamento
da Xerox. Esta contribuição é realizada pela Xerox.
O participante tem direito a 100% do Saldo da Contribuição Aleatória em caso de
Resgate ou Portabilidade, após o desligamento da Xerox. Esta contribuição é
realizada pela Xerox.
Permitir que o Participante receba 100% do saldo de Conta de
Contribuição Aleatória, após a perda do vínculo empregatício com a
Patrocinadora.
7.6.3.2 / 7.6.4.1Ativos e
Vinculados
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Candidatos para o Conselho Deliberativo:
Representante dos Aposentados: O assistido deve escolher até 2 representantes.
Cesar Augusto Borges;
Marcos Aurélio de Oliveira Reis;
Maria Aida A. Teixeira.
Representante dos Ativos e Vinculados:
Denise Mathias Viana;
Ítalo Oberman.
Candidatos para o Conselho Fiscal: Alcidemar Ázara;
José Eduardo Vicente Naveiro.
Eleições São Rafael - 2018
Período de Votação: 02/05/2018 a 08/05/2018.
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Encontro com Participantes
AGRADECEMOS A PRESENÇA!
![Page 31: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/31.jpg)
31
Análises de Suporte
![Page 32: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/32.jpg)
Rentabilidade dos Perfis de Investimento
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Rentabilidades da Cota Acima do IPCA:
Histórico de Rentabilidades
Resultados Março 2018
Perfil Valor (R$) Mês 2018 12 meses 24 meses 36 meses 48 meses 60 meses 120 mesesRenda Fixa 420,58 0,55% 1,48% 7,96% 22,35% 38,66% 54,02% 65,77% 171,51%Renda Mista 458,64 0,36% 1,94% 9,72% 23,31% 39,24% 57,52% 66,63% 151,31%
0,53% 1,59% 8,41% 23,33% 40,25% 56,03% 69,89% 175,94%0,09% 0,70% 2,68% 7,37% 17,45% 27,00% 34,82% 78,54%0,39% 1,19% 5,91% 14,60% 24,11% 32,96% 41,70% 99,61%0,08% 11,29% 31,26% 70,32% 66,05% 68,86% 63,44% 76,47%
PoupançaIBX
IPCA
Rentabilidade das Cotas - Março 2018
CDI
Perfil 2 Anos 5 Anos 10 AnosRenda Fixa 6,75% 4,22% 4,28%Renda Mista 7,16% 4,33% 3,48%
Rentabilidade das Cotas acima do IPCA (% a.a.)
![Page 33: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/33.jpg)
Evolução das Estratégias de InvestimentosImpacto Cota Renda Fixa – INVESTIMENTO
![Page 34: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/34.jpg)
Evolução das Estratégias de InvestimentosImpacto Cota Renda Mista – INVESTIMENTO
Cota Renda Mista 2011 2012 2013 2014 2015 2016 dez/17 mar/18
- RF 73% 69% 74% 77% 80% 88% 70% 69% - RV - Local 21% 21% 11% 7% 3% 2% 11% 15% - Multimercado 6% 10% 12% 9% 6% 6% 9% 9% - RF - Invest. Exterior 2% 7% 5% - RV - Invest. Exterior 3% 7% 11% 3% 2% 2% - Multimercado IE 1% 1%
Cota Renda Mista 100% 100% 97% 93% 89% 100% 100% 100%
Renda Variavel 2011 2012 2013 2014 2015 2016 dez/17 mar/18
IBX/IBOV Passivo 36% 6% 7%
IBX Ativo 84%Dividendos 16% 24% 0%Valor 31% 74% 50% 22% 43% 83% 80%ETF - Small Caps 9% 0%Exterior 20% 50% 78% 57% 17% 13%
Total 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100%
![Page 35: Apresentação para Assistidos e Vinculados - 25 abr 2018 ... · 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 6wdwxv gr 3urjudpd gh (gxfdomr )lqdqfhlud h 3uhylghqfliuld 9](https://reader034.vdocuments.com.br/reader034/viewer/2022052014/602bc524591d357ee93e3f65/html5/thumbnails/35.jpg)
Estrutura dos Fundos
Fundo Exclusivo(Pessoa Jurídica)
Custodiante
Bradesco
Gestores
4 RF
Administrador Fiduciário
Bradesco
SELICTítulos Públicos
CETIPTítulos Privados
CBLCAções
-Compra- Vende
-Liquidação Financeira- Controla limites
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Monitoração dos Processos Auditorias
São Rafael
FundosExclusivos
- Auditoria Independente – Fernando Motta & Associados- Demonstrações Financeiras- Cálculo de Cotas
- Superintendência Nacional de Previdência Complementar ( Previc)
Gestores
Custodiante
- Auditoria Independente - PWC / KPMG
- Auditoria Independente- Auditoria Interna do grupo - CVM-ANBIMA
- Auditoria Independente- Auditoria Interna do grupo - CVM-ANBIMA