digitacao pan

CAPA

MANUAL INSTRUTIVO

Captura de Propostas CP Consignado

O Manual Instrutivo, tem como objetivo

auxiliar no uso do sistema de captura de

propostas de CP Consignado do Banco

Pan, minimizando dvidas sobre seu uso.

Captura de Propostas

CP Consignado

Sumrio

Captura de Proposta CP Consignado | 02

1. Captura de CP Consignado Nova p. 03

2. Captura de CP Consignado Refinanciamento p. 10

3. Captura de CP Consignado Compra de Dvida p. 17

4. Consulta e Anlise de Propostas p. 27

5. Dvidas frequentes - Legenda de Atividades da Esteira de Anlise p. 32

6. Dvidas frequentes Tipos de Liberaes Financeiras p. 35

7. Visualizao de Comunicados

8. Informaes Importantes

p. 39

p. 42

Captura CP Consignado - Nova

O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo:

1 Acessar o site do PANCRED www.pancred.com.br

2 - Selecionar a funcionalidade de digitao de Proposta Consignado


Informar usurio, senha e clicar em entrar

Acessar Proposta Consignado


3 - Selecionar a promotora, tipo de operao, grupo de convnio, empregador e rgo

*Lembrando que todos os tipos de operaes, grupo de convnio e empregadores so parametrizados de acordo com sua promotora.

a.

Quando selecionado o empregador SIAPE, o site ir demonstrar dois novos campos, sendo UF UPAG e Sigla UPAG, auxiliando assim na pesquisa do

rgo em que o cliente esta alocado.


Clique em Ajuda para

visualizar informaes

importantes sobre o tipo de

operao e empregador

selecionado.

Os grupo de convnio atualmente so:

FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS

Atualmente, somente o

empregador SIAPE esta disponvel

para a Consulta Online.

4 - Incluir informaes iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrcula e Renda Lquida (Somente para o Empregador SIAPE

PENSIONISTA estar disponvel o campo Matrcula Instituidor).

Nesta mesma tela ser possvel visualizar a margem disponvel do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde ser necessrio

clicar sobre o boto Obter Margem, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada.



Caso o CPF seja de um cliente j cadastrado no Banco Pan para Consignado , o

site ir demonstrar todos os cadastros existentes para seleo, verifique o CPF,

Nome e Matrcula e clique para dar continuidade no cadastro.


5 - Incluir o meio de liberao do cliente, onde ser disponibilizado somente para o Empregador INSS a possibilidade de incluir uma Ordem de

Pagamento.

Selecione o prazo e inclua o valor de parcela ou valor solicitado para executar a simulao, clique em Calcular para visualizar todas as tabelas

disponveis para sua promotora, empregador e tipo de operao selecionado.


Selecione a tabela

que ser usada na

operao

Verifique na coluna Vlr. Cliente, o valor disponibilizado ao cliente

*Quando uma tabela no estiver

dentro dos parmetros necessrios

para a operao, ser demonstrado

ao lado da coluna Vlr Cliente um ponto de exclamao vermelho ( )

com o motivo pelo qual no foi

possvel usar tal tabela.


6 - Incluir os dados pessoais, endereo residencial, referncias (se houver), dados bancrios e informaes referentes a digitao como CPF

operador e Digitador.


Meio de Liberao vir

bloqueado conforme

seleo no momento da

simulao da tabela

(pgina 6)

Clique em gravar para

finalizar a digitao da

proposta

Mantenha o cadastro do cliente

sempre atualizado, pois isso o

auxiliar nas demais digitaes

deste cliente.


Quando o Empregador selecionado for INSS, o site

ir habilitar os Dados de Averbao , devendo

este ser preenchido conforme dados do cliente

obtidos no detalhamento de crdito ou na

carteirinha do cliente.


Meio de Liberao vir

bloqueado conforme

seleo no momento da

simulao da tabela

(pgina 6)



proposta

*Casos de clientes com conta corrente

no Banco Banrisul, o sistema ir habilitar

a incluso da agncia averbadora nos

dados de averbao e a agncia

pagadora nos meios de liberao do

cliente.

Atente-se a informao de

Recebe Benefcio via Carto Magntico SIM ou NO, pois este campo

ir validar os dados

inclusos em tela

ATENO!


7 - Confirmar gravao da proposta

8 - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de anlise de crdito


Siga para a

prxima tela

Confirme a

incluso dos

documentos

Clique para Anexar/

Visualizar/ Excluir os

documentos salvos

preferencialmente em PDF

*Os documentos digitalizados e enviados

no substituem em nenhum momento a

remessa dos originais, conforme consta

no roteiro operacional.

Captura CP Consignado - Refinanciamento











rgo em que o cliente esta alocado.





operao e empregador

selecionado.







5 - Visualizar/Selecionar contratos para refinanciamento (Atentar-se a regras de liberao de contrato para refinanciamento de acordo com cada

Empregador)


Clique no boto demonstrado

para verificar os contratos

ativos do cliente

*Quando um contrato no estiver dentro

dos parmetros necessrios para o

refinanciamento, ser demonstrado na

coluna Obs um ponto de exclamao vermelho com o motivo pelo qual no foi

possvel usar tal contrato.

Selecione o contrato

que deseja

refinanciar


para atualizar a lista de

parcelas do contrato

selecionado

Verifique atravs do totalizador os

valores de saldo devedor do cliente,

auxiliando na simulao da proposta



Pagamento.




Selecione a tabela

que ser usada na

operao

















ir validar os dados

inclusos em tela

Meio de Liberao vir

bloqueado conforme

seleo no momento da

simulao da tabela

(pgina 14)



proposta






cliente.

ATENO!





Siga para a

prxima tela

Confirme a

incluso dos

documentos

Clique para Anexar/


documentos salvos






Captura CP Consignado Compra de Dvida











rgo em que o cliente esta alocado..





operao e empregador

selecionado.




5 - Incluir os contratos de Compra de Dvida, com detalhamento de Nmero de contrato, Banco Comprado, Tipo de quitao entre outros itens

relacionados a dvida do cliente.



para abertura do pop up que

permite a incluso da(s)

dvida(s)



Selecione o tipo

de quitao que a

dvida ser paga

Ao incluir todos os dados da

dvida do cliente , clique em

incluir para gravao da

linha da dvida

NOME DO CAMPO EXPLICAO

TIPO DE QUITAO Demonstrados de acordo com a parametrizao de sua Promotora e Empregador selecionado.

NR. CONTRATO Nmero do contrato comprado

BANCO - Para forma de quitao Boleto , deve ser incluso o Banco gerador do Boleto da Dvida; - Para forma de quitao SRT ou TEP/TEPA, deve ser incluso o Banco que ser enviada a TED;

VLR. PARCELA Valor da parcela do contrato comprado

VLR. QUIT. DVIDA Valor total da dvida do cliente que ser quitado

VENCIMENTO DVIDA Data de vencimento da dvida do cliente, no caso de Boleto ser preenchido automaticamente atravs da linha digitvel

*Cada tipo de quitao

ir demonstrar os

campos necessrios

para preenchimento.


Para casos de Banco gerador do Boleto diferente de Banco cedente da dvida, deve-se alterar o CNPJ do Beneficirio na mesma tela de incluso da

linha digitvel do Boleto, conforme exemplo abaixo:


Ao incluir uma dvida, o site

ir demonstrar um breve

resumo para confirmao,

caso queira visualizar ou

excluir a dvida, clique nos

botes indicados

Clique em CNPJ

Beneficirio para

demonstrao da tela de

pesquisa, localize o Banco

cedente clique sobre ele

para retorno a tela

Siga para a

prxima tela


O site ir possibilitar a visualizao de um resumo das dvidas cadastradas, possibilitando a excluso e/ou edio/visualizao das mesmas, tambm

sendo incluso um totalizador auxiliando na simulao da proposta.


Para visualizar ou editar uma

dvida cadastrada, clique

neste boto para

apresentao do pop up

Para excluso da dvida

clique em Excluir



Pagamento.




Selecione a tabela

que ser usada na

operao










Meio de Liberao vir

bloqueado conforme

seleo no momento da

simulao da tabela

(pgina 24)



proposta








ir validar os dados

inclusos em tela






cliente.

ATENO!





Siga para a

prxima tela

Confirme a

incluso dos

documentos

Clique para Anexar/


documentos salvos






Consulta e Anlise de Propostas

1 - Acessar telas de consulta e anlise de propostas 2 - Consultar situao e realizar atividades relacionadas as propostas

- Submenu Aprovao/Consulta Para propostas em andamento, em liberao e/ou reprovadas

- Submenu Aprovao/Consulta (Canceladas e Integradas) Para propostas canceladas e/ou integradas


Esta tela possibilita diversos

filtros e mdulo de pesquisa

por CPF, Nmero de Proposta

entre outros.

Para executar filtros na tela de Aprovao/Consulta e/ou Aprovao/Consulta (Canceladas e

Integradas), clique em Filtro para visualizar as opes:

Pesquisas mais usadas:

1 Pesquisa por Situao: Possibilita a pesquisa por situao da proposta

2 Pesquisa por Perodo: Possibilita a pesquisa por perodo de digitao.

3 Pesquisa por Convnio: Possibilita a pesquisa por tabela digitada.

4 Pesquisa por Atividade: Possibilita pesquisa por atividade vinculada a proposta.

5 Pesquisa por Produtos: Possibilita pesquisa por produto vinculado a proposta

6 Pesquisa por Origem: Consultar pgina 29 com detalhamento




Os filtros mais usados so:

- Promotora

- Empregador

- rgo

- Digitador

Clique sobre o filtro desejado

para que seja demonstrado na

tela acima.

Caso seja um nico item pesquisado, clique

sobre ele e em seguida sobre o cone > para

demonstrao na tela ao lado.

Caso seja mais que um item pesquisado,

selecione com a tecla CTRL pressionada e em

seguida sobre o cone >> para

demonstrao na tela ao lado.

Para retirar o filtro efetuado sobre os itens

pesquisados clique sobre o cone < ou


3 - Gerar a planilha proposta

A Planilha de Proposta possibilita a visualizao de todos os dados do cliente juntamente com os dados de financiamento / detalhamento da anlise

da operao.

Clique no nmero de

proposta para

gerao da planilha

de proposta



4 - Consultar detalhamento da proposta

O Detalhamento da Proposta possibilita a visualizao de crticas geradas automaticamente pelo sistema e/ou informadas pela esteira de anlise de

crdito como pendncia de documentos, reclculo entre outros.

Clique na situao da

proposta para visualizar

a tela de detalhamento

ou tambm conhecido

como OBSERVAO


Dvidas Frequentes Legenda de Atividades da Esteira de Anlise


Principais atividades da esteira de anlise de crdito

ATIVIDADE EXPLICAO

CADASTRO INCOMPLETO Cadastro da proposta margem ou compra de dvida incompleto

CAD REFIN INCOMPLETO Cadastro da proposta refinanciamento incompleto

DIG DOC PROMOTORA Pendente anexar documentao do cliente na proposta

CONSULTA CRIVO Consulta externa Crivo de dados cadastrais do cliente

AGUARDA RETORNO CRIVO Aguardando retorno da consulta Crivo

AGUARDANDO AVERBAO Enviado para averbao no empregador/ Aguardando retorno da averbao no empregador

RECALCULO Necessrio reclculo na proposta, devido fator dirio e/ou tabela desativada para o produto e/ou plano

PEND AJUSTE PROMOTORA Proposta j analisada pela Unidade de Formalizao com pendncia de documentao do cliente

ANEXAR PENDENCIA Proposta j analisada pela Unidade de Formalizao com pendncia de documentao do cliente

ANALISE COMITE Proposta em anlise diferencial devido demais emprstimos j realizados

AGUARDANDO CANCELAMENTO Proposta com solicitao de cancelamento em andamento (aguardando devolues financeiras, desaverbaes etc.)

PROPOSTA INTEGRADA Proposta em fase de pagamento, entretanto, contm crtica para sua finalizao (Visualizar crtica no detalhamento da proposta pgina 31)

ANALISE FORMALIZAO Proposta de margem em anlise pela esteira de Formalizao

ANALISE PREVEN A FRAUDES Proposta em anlise pela esteira de preveno a fraude

Continua...




ATIVIDADE EXPLICAO

PEND ATUA PROMOTORA Proposta j averbada, onde a Unidade de Crdito localizou pendncia de contato ou documentao do cliente

LIBERA AUTBANK Atividade interna de liberao financeira (caso permanea nesta fase deve ser verificado o detalhamento da proposta pgina 31)

ANEXAR AVERBAO Atividade interna de averbao da proposta

AGUARDANDO IMPRESSO Atividade interna de impresso de esteira de Formalizao

ANALISE PROMO MATRIZ Proposta em fase especfica de aprovao do prprio Correspondente

REANALISE FORMALIZAO Fluxo de retorno de pendncia do Correspondente para nova anlise da esteira de Formalizao

RISCO INTERNO CLIENTE Avaliao do risco interno

ANALISE COMPRA Proposta de compra de dvida em anlise pela esteira de Formalizao

VENCE STR Sinalizao para esteira de Formalizao que proposta contm STR com vencimento no dia

AGUARD AVERBAO INSS Aguardando arquivo retorno do INSS com averbao ou crtica

AG LIBERAO COMPRA Aguardando liberao pela esteira de formalizao das compras vinculadas na proposta

APROVA DUPLICIDADE Fase de verificao de propostas em duplicidade de valor, empregador, CPF e Matrcula

ANALISE REFIN Proposta de refinanciamento em anlise pela esteira de Formalizao

VENCE BOLETO Sinalizao para esteira de Formalizao que proposta contm Boleto com vencimento no dia

Continua...




ATIVIDADE EXPLICAO

PROPOSTA REPROVADA Proposta recusada com crtica informada no detalhamento da proposta (pgina 31)

TED ONLINE Atividade interna de liberao financeira (caso permanea nesta fase deve ser verificado o detalhamento da proposta pgina 31)

DATABASE DIVERGENTE Data de liberao divergente da data atual do sistema, deve ser acessada a proposta e alterada para pagamento

REANALISE FRAUDE / OP Proposta averbada no INSS pendente contato com o cliente

VALIDA LIQUIDAES Atividade Interna da esteira de Formalizao pendente validao das liberaes financeiras envolvidas em uma compra de dvida

AG AVERBAO CONSIST Aguardando averbao no empregador SIAPE

Dvidas Frequentes Tipos de Liberaes Financeiras


Atente-se aos tipos de liberaes financeiras disponveis para cada tipo de operao de proposta de CP Consignado, evitando erro e demora nas

anlises feitas pela esteira de Formalizao.

Para propostas de Margem:

Para propostas de Refinanciamento:

TIPO DE LIBERAO EXPLICAO

100 LIB CLIENTE Liberao via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupana

106 OP ITAU Liberao via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via carto magntico

164 OP CEF Liberao via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via carto magntico


115 LIQ BX ANTEC AUT Cdigo para liquidao da dvida no prprio Banco Pan, para execuo da baixa do contrato aps averbao / integrao da mesma


106 OP ITAU Liberao via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via carto magntico




Para propostas de Compra de Dvida:


107 BOLETO Tipo de quitao da compra de dvida boleto

287 BOLETO DIA Tipo de quitao da compra de dvida boleto com vencimento para o dia do cadastramento da proposta

111 STR Tipo de quitao da compra de dvida ted

281 STR DIA Tipo de quitao da compra de dvida ted com vencimento para o dia do cadastramento da proposta

900 LIB COMPRA BOLETO Tipo de quitao da compra de dvida boleto, com comissionamento sobre o valor bruto das operaes dos Bancos informados via comunicado

901 LIB COMPRA STR Tipo de quitao da compra de dvida ted, com comissionamento sobre o valor bruto das operaes dos Bancos informados via comunicado

902 LIB COMPRA TEP CORBAN Tipo de quitao da compra de dvida ted, com comissionamento sobre o valor bruto das operaes dos Bancos informados via comunicado

190 LIB TEP QUIT Antecipao do valor da dvida ao Correspondente para quitao na boca do caixa

168 TEP Reembolso ao Correspondente no caso de quitao antecipada


106 - OP ITAU Liberao via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via carto magntico




Para propostas de Refinanciamento c/ Compra de Dvida:


115 LIQ BX ANTEC AUT Cdigo para liquidao da dvida no prprio Banco Pan, para execuo da baixa do contrato aps averbao / integrao da mesma


106 - OP ITAU Liberao via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via carto magntico


107 BOLETO Tipo de quitao da compra de dvida boleto

287 BOLETO DIA Tipo de quitao da compra de dvida boleto com vencimento para o dia do cadastramento da proposta

111 STR Tipo de quitao da compra de dvida ted

281 STR DIA Tipo de quitao da compra de dvida ted com vencimento para o dia do cadastramento da proposta

900 LIB COMPRA BOLETO Tipo de quitao da compra de dvida boleto, com comissionamento sobre o valor bruto das operaes dos Bancos informados via comunicado

901 LIB COMPRA STR Tipo de quitao da compra de dvida ted, com comissionamento sobre o valor bruto das operaes dos Bancos informados via comunicado

902 LIB COMPRA TEP CORBAN Tipo de quitao da compra de dvida ted, com comissionamento sobre o valor bruto das operaes dos Bancos informados via comunicado

190 LIB TEP QUIT Antecipao do valor da dvida ao Correspondente para quitao na boca do caixa

168 TEP Reembolso ao Correspondente no caso de quitao antecipada



Para propostas de Acerto:

LIBERAO FINANCEIRA EXPLICAO

407 BOLETO Cdigo de acerto para proposta de compra de dvida com tipo de quitao boleto

411 STR Cdigo de acerto para proposta de compra de dvida com tipo de quitao ted

468 CORBAN Cdigo de acerto para proposta de compra de dvida com reembolso ao Correspondente

485 TED ACREDIARIA Cdigo de acerto para proposta de compra de dvida com reembolso a Acrediria

903 LIB COMPRA ACERTO Tipo de quitao da compra de dvida, com comissionamento sobre o valor bruto das operaes dos Bancos informados via comunicado

Visualizao de Comunicados

Visando manter uma comunicao direta, foi criada a funcionalidade Comunicados para consulta de manuais, dicas e informativos importantes para o seu dia-a-dia. Para acessar esta funcionalidade deve-se:


2 - Visualizar na extremidade direita os ltimos comunicados postados no site




3 Clicar sobre comunicado escolhido para visualizao completa (Caso tenha anexos, clique sobre o mesmo para baixar ou abrir)


Clique no comunicado

que deseja visualizar

Quando efetuada a leitura

do comunicado, clique em

Li e Ciente


Caso o comunicado no esteja mais sendo visualizado na tela principal, possvel visualizar o histrico de comunicados, clicando sobre

Comunicados acima do menu principal


Informaes Importantes


Curiosidades!

Para digitao de Refinanciamento com Compra de Dvida, efetue o cadastro conforme demonstrado nos itens de Refinanciamento e de Compra de Dvida;

Quando a proposta estiver com status = CAN, ou seja, cancelada, no poder ser retornado o fluxo, devido ter tido devolues financeiras e desaverbaes;

Para pesquisa do CNPJ do Beneficirio nos casos de boletos com banco gerador diferente do banco cedente, deve ser feita a pesquisa com pontuao;

Em caso de dvidas sobre o andamento da atividade, visualize sempre o detalhamento da proposta para identificar o motivo da mesma;

Curiosidades Carto!

Quando liberado produto Carto vinculado aos produtos de CP Consignado, ser demonstrado antes dos botes de gravar, cancelar, voltar e alterar dados do cliente, um flag com a mensagem Autorizo o envio de proposta carto. juntamente ao boto de dados do carto consignado para preenchimento e simulao do limite;

Dicas!

Preencher a proposta com o mximo de transparncia possvel nas informaes; Preencher atentamente os dados para no ocorrer divergncia das informaes; Anexar atentamente os documentos necessrios para a proposta conforme Roteiro Operacional;

Responsvel pela criao do documento: Gerncia de Produtos Consignados | Gabriela Falcone V3_05/12/2013

digitacao pan

Documents