8/3/2019 Dbito Direto Autorizado

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Dbito Direto Autorizado (DDA)

Conceito

um projeto da FEBRABAN - Federao Brasileira de Bancos - que visa facilitarpagamentos por meio da disponibilizao de compromissos eletrnicos.

No modelo tradicional, os bancos cedentes emitem os ttulos em papel e enviam-nos aossacados. Com o DDA, os bancos passaro a gerar os ttulos eletronicamente, remetendo-os ao sistema DDA. Este, que controlado pela CIP Cmara Interbancria dePagamento - armazenar todos os ttulos eletrnicos. Os bancos consultaro o DDA eapresentaro a seus clientes (sacados eletrnicos) todos os seus ttulos (registrados emqualquer banco).

Dentre os principais benefcios elencados pela FEBRABAN, destacam-se a reduo douso de papel, j que deixa de existir a emisso de ttulos fsicos, e, ganho de eficincia

para o mercado com a simplificao do processo de recebimento e pagamento.

O projeto entra em vigor a partir de 19 de outubro de 2009.

Para mais informaes consulte a cartilha DDA disponibilizada pela FEBRABAN:www.febraban.org.br

Consideraes sobre o DDA

y O DDA no envolve legislao; trata-se de uma modernizao do sistema depagamento brasileiro.

y O DDA no obrigatrio. As pessoas fsicas e/ou jurdicas que aderirem a eledevem se tornar "sacado eletrnico" por meio de seus bancos de relacionamento.

y O DDA abrange apenas cobrana registrada.y O sacado eletrnico poder trabalhar com diversos bancos. Neste caso, as

informaes disponibilizadas sero as mesmas (com o DDA, todos os bancostm acesso aos ttulos registrados em todos os bancos).

Impactos no sistema

y O arquivo de pagamento continua sendo o modelo padro CNAB 240 excetopara os bancos que possuem layouts especficos como Bradesco, Citibank,Boston etc.

y O tratamento do DDA ser atravs da varredura (seguimento G) que j previsto no padro CNAB 240. Para os bancos que trabalham com layoutsespecficos, ser necessrio consultar o layout. O banco ir disponibilizardiariamente alm do arquivo de retorno de pagamento o arquivo de varredura,contendo os boletos que esto disponveis para pagamento na base de dados doDDA.

Ateno

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No importar o boleto no RMFluxus no caso de haver alguma ocorrncia identificandovalor errado, no aceitao do boleto etc.

O arquivo de retorno informar tantos os pagamentos efetuados quanto os ttulosdisponveis para pagamento.

O RMFluxus dever gravar em uma tabela (FCAPTURACOB) todos os ttulosdisponveis para pagamento, com as informaes de data de vencimento,data deemisso, valor, nmero do documento e CNPJ do fornecedor, nosso nmero. Essatabela ser utilizada para fazer uma conciliao com os lanamentos j existentes na

base de dados. A tabela FCAPTURACOB possui os seguintes campos:

CODCOLIGADA Cdigo da ColigadaIDCAPTURACOB Identificador da Captura de CobranaIDLANCONCILIADO Identificador do Lanamento ConciliadoSTATUS Status da ConciliaoDATACAPTURA Data da CapturaDATACONCILIACAO Data da ConciliaoCODIGOBARRA Cdigo de Barras

NUMERODOCUMENTO Nmero do DocumentoDATAEMISSAO Data da EmissoDATAVENCIMENTO Data de VencimentoVALOR Valor

TIPOINSCCEDENTE Tipo de Inscrio do CedenteINSCRICAOCEDENTE Inscrio do Cedente

Exemplo

Com um lanamento financeiro que est inserido na base com as seguintescaractersticas:A Pagar

Numero de Documento: 000123

Data Emisso: 14/11/2009Data Vencimento: 14/11/2009Valor: 7.000,00

E o arquivo que o banco enviou com as mesmas caractersticasNumero de Documento: 000123Data Emisso: 14/11/2009Data Vencimento: 14/11/2009

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Valor: 7.000,00

Realizar a captura deste arquivo na tela Debito Direto Autorizado DDANo menu Utilitrio > Integrao Bancaria > Debito Direto Autorizado - DDA

No boto de "Processos" na opo de "Capturar Ttulos em cobrana" importar oarquivo que o banco enviou (com as mesmas caractersticas do lanamento financeiro)

Com o registro(s) do DDA na base fazer a conciliao, podendo ser automtica oumanual.

Conciliao Automtica

Selecionar o registro que foi importado acessar o boto "Processo" "Conciliar Ttulosem Cobrana" selecionar o(s) campo(s) que voc deseja que sejam chave(s) para aconciliao e avanar at acabar o processo (lembrando que os campos do lanamentofinanceiro tem que coincidir com os campos do registro enviado pelo banco).

Aps concluir o processo editar o lanamento financeiro que foi conciliado, (atravs doAnexo > Lanamento) editar o lanamento e verificar se na pasta de "IntegraoBancaria" est inserido o "Cod. De Barras" e o "IPTE"

Conciliao Manual

Selecionar o registro que foi importado, acessar o boto "Processo" "Conciliar Ttulosem Cobrana", selecionar o(s) campo(s) que voc deseja que seja(m) chave(s) para a

conciliao.No campo "Lanamento conciliado" escolher um lanamento a ser conciliado e executaro processo.

Observao

Se o registro que foi importado no corresponder ao que voc deseja, s colocar comoIndevido ou No Conciliado no campo "Status da Captura de Cobrana"

Cancelamento

Para cancelar a conciliao basta selecionar o registro que foi conciliado (StatusConciliado) acessar o boto "Processo" e clicar em "Cancelamento da conciliao deTtulos em cobrana"