cooperÁguia cooperativa de economia e crÉdito mÚtuo dos empregados do grupo Águia branca rod. br...

COOPERÁGUIACOOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPREGADOS DO GRUPO ÁGUIA BRANCA

Rod. BR 262, S/N, Km 05, Campo Grande, Cariacica (ES)CNPJ nº 27.171.974/0001-94

NIRE nº 32400001353

EDITAL DE CONVOCAÇÃOASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA

O Diretor Presidente da COOPERÁGUIA Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empregados do Grupo Águia Branca, no uso das atribuições conferidas pelo Estatuto Social, convoca os 82 (oitenta e dois) delegados associados para se reunirem em Assembleia Geral Ordinária, a ser realizada no dia 14 de março de 2014, no Flamboyant Hotel & Convention, Fazenda Querência, S/N, Amarelos, Guarapari – ES, CEP 29.200-000, por absoluta falta de espaço em sua sede social, em primeira convocação às 15:30 horas, com a presença de 2/3 (dois terços) dos delegados; em segunda convocação às 16:30 horas, com a presença mínima de metade mais um dos delegados; ou em terceira convocação às 17:30 horas com a presença mínima de 10 (dez ) delegados, para deliberarem sobre a seguinte ordem do dia: I - Prestação de Contas do exercício de 2013, compreendendo:a) Relatório de gestão;b) Balanço Patrimonial;c) Demonstração de Sobras ou Perdas e demais Demonstrativos;d) Parecer do Conselho Fiscal; ee) Parecer de Auditoria,II - Destinação das Sobras;III – Eleição de membros para recomposição do Conselho Fiscal;IV - Plano de Trabalho para o ano de 2014.

Cariacica (ES), 28 de fevereiro de 2014._______________________________________

Ana Claudia De Nardi MoreschiDiretora Presidente

RESUMO DE GESTÃORESUMO DE GESTÃO

RESUMO DE GESTÃORESUMO DE GESTÃOTAXAS DE JUROS COOPERÁGUIA

PRODUTOS PARCELAS 2011 2012 2013

COOPCREDaté 12 1,50% a.m. 1,25% a.m. 1,10% a.m.

13 a 30 1,70% a.m. 1,45% a.m. 1,30% a.m.

LINHAS ESPECIAIS

(coopeduc, cooputador, cooptour,

coopsaúde, coopconstrução)

até 20 0,99% a.m. 0,75% a.m. 0,75% a.m.


Fonte: http://www.bcb.gov.br/pt-br/sfn/infopban/txcred/txjuros/Paginas/RelTxJuros.aspx?tipoPessoa=1&modalidade=216&encargo=101, de 18 a 24 de Fevereiro de 2014

RESUMO DE GESTÃORESUMO DE GESTÃOSobras - 31/12 em R$

RESUMO DE GESTÃORESUMO DE GESTÃO VOLTAR

BALANÇO PATRIMONIALBALANÇO PATRIMONIAL COOPERÁGUIA CECME DO GRUPO ÁGUIA BRANCA 31/12/2013 31/12/2012 Análise

HorizontalA T I V O R$ R$ %

17.617.588,01 14.494.614,54 22CIRCULANTE 13.877.633,81 11.176.095,78 24 Disponibilidades 21.265,97 11.615,00 83 Títulos e Valores Mobiliários 3.157.351,59 1.705.469,33 85 Carteira Própria 3.162.150,64 1.705.469,33 85 (-) Provisão para Desvalorização (4.799,05) - 0 Operações de Crédito 8.769.505,24 7.990.521,88 10 Operações de Crédito 8.769.505,24 7.990.521,88 10 Setor Privado 8.837.990,63 8.052.253,15 10 (-) Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa (68.485,39) (61.731,27) 11

Outros Créditos 1.929.511,01 1.468.489,57 31 Diversos 2.057.379,76 1.562.124,41 32 (-) Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa (127.868,75) (93.634,84) 37

Outros Valores e Bens - - 0NÃO CIRCULANTE 3.739.954,20 3.318.518,76 13 REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 3.727.033,77 3.306.504,60 13 Operações de Crédito 3.727.033,77 3.306.504,60 13 Operações de Crédito 3.727.033,77 3.306.504,60 13 Setor Privado 3.749.440,95 3.326.958,93 13 (-) Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa (22.407,18) (20.454,33) 10 IMOBILIZADO 12.920,43 11.854,45 9 Outras Imobilizações de Uso 46.876,13 53.705,87 -13 (-)Depreciação Acumulada (33.955,70) (41.851,42) -19 DIFERIDO - 159,71 -100 Gastos de Organização e Expansão - 17.697,16 -100 (-)Amortização Acumulada - (17.537,45) -100

BALANÇO PATRIMONIALBALANÇO PATRIMONIAL

COOPERÁGUIA CECME DO GRUPO ÁGUIA BRANCA 31/12/2013 31/12/2012 Análise Horizontal

P A S S I V O R$ R$ %

17.617.588,01 14.494.614,54 22CIRCULANTE

2.093.350,43 1.534.311,21 36

Obrigações por Empréstimo - - 0

Outras Obrigações 2.093.350,43 1.534.311,21 36

Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados 65.549,55 541,29 12010

Sociais e Estatutárias 1.762.517,53 1.405.269,91 25

Fiscais e Previdenciárias 206.324,85 24.092,61 756

Diversas 58.958,50 104.407,40 -44

PATRIMÔNIO LÍQUIDO 15.524.237,58 12.960.303,33 20

Capital Social 14.574.050,88 11.975.573,21 22

Reservas de Sobras 471.293,59 414.953,22 14

Sobras ou Perdas Acumuladas 478.893,11 569.776,90 -16

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As Notas Explicativas são parte integrante das Demonstrações Contábeis

Ana Claudia De Nardi Moreschi Davi BruskeDiretora Presidente e Responsável pela Área Contábil Contabilista/Contador CRC-ES 005393/O-9 CPF: 658.565.977-53

DEMONSTRAÇÕES DO RESULTADO DO EXERCÍCIOExercícios Findo em 31/12/2013 e Exercício 31/12/2012

(Em R$)

COOPERÁGUIA CECME DO GRUPO ÁGUIA BRANCA

Exercício 2013

Exercício2012

Análise Horizontal2013 / 2012

Totais Totais %10 - Receitas da Intermediação Financeira 2.529.782,54 2.295.620,30 10 711 - Operações de Crédito 2.369.387,16 2.257.427,97 5 715 - Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários 160.395,38 38.192,33 320 15 - Despesas da Intermediação Financeira (70.320,61) (28.438,91) 147 820 - Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (70.320,61) (28.438,91) 147 20 - Resultado Bruto da Intermediação Financeira 2.459.461,93 2.267.181,39 8 50 - Outros Receitas (Despesas) Operacionais (777.159,35) (769.859,20) 1 822 - Despesas de Pessoal (472.471,13) (422.748,93) 12 824 - Outros Despesas Administrativas (298.897,63) (350.406,14) -15 826 - Despesas Tributárias (12.437,80) (5.785,55) 115 725 - Outros Receitas Operacionais 7.246,09 10.251,36 -29 832 - Outros Despesas Operacionais (598,88) (1.169,94) -49 60 - Resultado Operacional 1.682.302,58 1.497.322,19 12 65 - Resultado Não Operacional (828 e 830) 2.826,16 1.052,90 168 75 - Resultado Antes da Tributação s/Sobras e Participações 1.685.128,74 1.498.375,09 12 80 - Imposto de Renda e Contribuição Social (10.826,60) (2.824,34) 283 890 - Provisão para Imposto de Renda (5.413,30) (1.412,17) 283 891 - Provisão para Contribuição Social (5.413,30) (1.412,17) 283 90 - Sobras ou Perdas Líquidas 1.674.302,14 1.495.550,75 12 92 - Juros Sobre o Capital Próprio (1.085.636,41) (818.634,83) 33 95 - Participações Estatutárias (109.772,62) (107.139,02) 2 (-)Fates - Resultado Atos Não Cooperativos (25.262,07) (6.590,15) 283 (-)Fates - 5% conforme Estatuto (28.170,18) (33.516,29) -16 (-)Fundo de Reserva - 10% conforme Estatuto (56.340,37) (67.032,58) -16 96 - Sobras à Disposição da A.G.O. 478.893,11 569.776,90 -16

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Patrimônio de ReferênciaPatrimônio de Referência(em R$ mil)(em R$ mil)

Responsabilidade da administração sobre as demonstrações contábeis

A administração da COOPERÁGUIA é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações contábeis de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e pelos controles internos que ela determinou como necessários para permitir a elaboração de demonstrações contábeis livres de distorção relevante, independentemente se causada por fraude ou erro.

Responsabilidade dos auditores independentes

Nossa responsabilidade é a de expressar uma opinião sobre essas demonstrações contábeis com base em nossa auditoria, conduzida de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria. Essas normas requerem o cumprimento de exigências éticas pelos auditores e que a auditoria seja planejada e executada com o objetivo de obter segurança razoável de que as demonstrações contábeis estão livres de distorção relevante.

Uma auditoria envolve a execução de procedimentos selecionados para obtenção de evidência a respeito dos valores e divulgações apresentados nas demonstrações contábeis. Os procedimentos selecionados dependem do julgamento do auditor, incluindo a avaliação dos riscos de distorção relevante nas demonstrações contábeis, independentemente se causada por fraude ou erro. Nessa avaliação de riscos, o auditor considera os controles internos relevantes para a elaboração e adequada apresentação das demonstrações contábeis da COOPERÁGUIA para planejar os procedimentos de auditoria que são apropriados nas circunstâncias, mas não para fins de expressar uma opinião sobre a eficácia desses controles internos da COOPERÁGUIA. Uma auditoria inclui, também, a avaliação da adequação das práticas contábeis utilizadas e a razoabilidade das estimativas contábeis feitas pela administração, bem como a avaliação da apresentação das demonstrações contábeis tomadas em conjunto.

Acreditamos que a evidência de auditoria obtida é suficiente e apropriada para fundamentar nossa opinião.

Opinião sem ressalva

Em nossa opinião, as demonstrações contábeis acima referidas apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira da COOPERÁGUIA - COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPREGADOS DO GRUPO ÁGUIA BRANCA, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa, para o exercício findo naquela data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

Outros Assuntos

As demonstrações contábeis do exercício social findo em 31 de dezembro de 2012 foram por nós auditadas, cujo relatório dos auditores independentes sobre as demonstrações contábeis, datado de 22 de março de 2013, não apresenta ressalvas.

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VOTAÇÃO DAS CONTASVOTAÇÃO DAS CONTAS

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DESTINAÇÃO DAS SOBRASDESTINAÇÃO DAS SOBRAS90 - Sobra ou Perdas Líquidas Apurada em 2013 1.674.302

92 - Juros Sobre o Capital Próprio – 8,18% a.a 1.085.636

95 - Participações Estatutárias 109.773

(-) FATES - Resultado Atos Não Cooperativos 25.262

(-) FATES - 5% Conforme Estatuto Social 28.170

(-) Fundo de Reserva - 10% Conforme Estatuto 56.340

96 - Sobras à Disposição da AGO 478.893

PROPOSTAPROPOSTA::Sugestão de distribuição: R$ 311.280 (65%), distribuir entre os associados a crédito da conta de capital, proporcionalmente as operações realizadas;

R$ 167.613 (35%), destinar para o Fundo de Reserva.

ELEIÇÃO DE MEMBROS PARAELEIÇÃO DE MEMBROS PARA RECOMPOSIÇÃO DO CONSELHO FISCALRECOMPOSIÇÃO DO CONSELHO FISCAL

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PLANO DE TRABALHO PARA O PLANO DE TRABALHO PARA O ANO DE 2014ANO DE 2014

PLANO DE TRABALHO PARA O PLANO DE TRABALHO PARA O ANO DE 2014ANO DE 2014

ORÇAMENTO 2014 - SINTÉTICO

GERENCIAL ECONOMICO 2013 - Anualizado 2014 - Orçado 2014 - Média Variação

DESCRIÇÃO TOTAL TOTAL MÉDIA %

1 - RECEITA LÍQUIDA 2.537.008 2.769.843 230.820 9,2

2 - CUSTO TOTAL 1.937.340 2.257.358 188.113 16,5

3 - LUCRO OPERACIONAL 599.668 512.485,77 42.707 (14,5)

4 - RECEITA NÃO OPERACIONAL - - - 0,0

5 - DESPESA NÃO OPERACIONAL 176 - - (100,0)

6 - LUCRO ANTES DO IR 599.492 512.486 42.707 (14,5)

7 - CONTRIBUIÇÃO SOCIAL 5.413 6.476 540 19,6

8 - PROVISÃO DE IR 5.413 6.476 540 19,6

9- RESULTADO LÍQUIDO FINAL 588.666 499.533 41.628 (15,1)

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