Consulta eAcompanhamentode Propostas

Posição de Propostas

07

Análise da Proposta

Proposta Rejeitada

10

17

Consulta e Acompanhamento de propostas

03

02

03

Consulta e Acompanhamentode Propostas

Ao enviar toda a documentação é feita uma análise sendo atribuídoum limite compatível com a renda comprovada

Este processo confere mais agilidade e segurança para todos. O limiteprovisório, como o próprio nome indica, serve para a 1ª compra do cliente

Estabelecimentoenvia

Cópia dosdocumentos

Via WEB Análise ematé 7 dias

Importante: para os cartões Tricard Híbrido, Eletro&Cia e Casa&Cia não há limite provisório.O prazo para análise é de até 30 minutos após o recebimento de toda a documentação

No momento da aprovação do limite provisório para compras, o estabelecimento envia através da digitalização dos documentos e, em um prazo de até 7 dias úteis, é realizada a análise (com documentação válida) sendo atribuído o limite definitivo

04

É importante que você acompanheo processo de análise de limites,prestando um atendimento de qualidade aos seus clientes

Somente submeta propostas com todosos documentos obrigatórios (originais ecópias), não esquecendo de preenchertodos os campos com informações válidas para que a análise seja realizadaadequadamente

Documento de identidade com foto

CPF Comprovantede Residência

Comprovantede Renda

TAC - Termode Adesãoao Cartão

Declaração para portadores de necessidades especiais

** Caso o cliente não apresente nenhuma necessidade especial (Auditiva, Visual, Não alfabetizado) será dispensado o envio desta declaração

**

Consulta e Acompanhamentode Propostas

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Acompanhe a posição de propostas através do site Tricarde comunique aos seus clientes o resultado da análise da proposta

Através do acompanhamento de propostas, você identificará se houve falha noenvio de alguma documentação ou se faltou alguma informação no preenchimento da proposta, providenciando a imediata correção

Para alterar o limite do cliente é necessário o envio de toda a documentação correta e completa

Consulta e Acompanhamentode Propostas

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A consulta da propostapode ser feita através doCPF do cliente ou atravésdo status da proposta informandoo período da consulta

Consulta e Acompanhamentode Propostas

07

Ao realizar a consulta o sistema retorna com as seguintes informações:

Status da Proposta

Data do último status(análise da proposta)

Informações da análiserealizada na proposta

Mova a barra de rolagem para direita, paravisualizar todas as informações da proposta

Clicando no botão “Voltar”o sistema retorna para apágina anterior que você

estava consultando

Clique no botão atualizar após enviar um documento para

análise, ou aguarde 15 segundos e o sistema atualizará as

informações automaticamente

Para solicitar a impressãodo relatório de todas as

propostas do período, oude uma proposta, clique

no Botão “Imprimir”

Ao exportar a posição depropostas para o Excel, a loja

visualizará o relatório completo de todas as propostas do

período consultado

Posição de Propostas

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Na posição de propostas, a lojavisualiza duas propostas por vez

Para visualizar o relatório completo comtodas as propostas do período consultado,clique no botão “Exportar Excel”

Além de apresentar todas as propostaspor período, há informação se existealguma pendência de documentaçãopara que você providencie a correção

Relatório de Propostas

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Posição de Propostas

Através daPosição de Propostas

a loja poderá:

Através daPosição de Propostas

a loja poderá:

Visualizar o TAC(Termo de Adesãoao Cartão)

Acompanhar ohistórico da análiseda proposta

Digitalizar osdocumentos paraanálise da proposta

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Análise da Proposta

Para entender qual análise já foi realizada pela área de créditona proposta do cliente é necessário observar os seguintes campos:

Status Doc.

estará preenchido coma informação: Recebidoou Não Recebido

Condição/análise documento

se neste campo constar ainformação “OK” significa que oDocumento foi recebido de acordocom a política da Tricard para realizara análise da proposta, caso contrárioconstará o motivo da pendência,por exemplo: vencido, não recebido

Data de Recebimento

haverá informaçãoda data que foi recebidoo documento

Ações/Histórico PropostaHá histórico do registro de todaanálise realizada na proposta

1

2

3

4

1 2 3

4

11

Análise da Proposta

Conforme informação no sistema, o campo “Status Doc.”está com a informação de Não Recebido, pois a documentaçãonão foi enviada para análise

Os campos “Data deRecebimento” e “Condição”estão em branco confirmandoque a documentaçãoainda não foi digitalizada

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Análise da Proposta

A clicar no ícone“Histórico da Proposta”você visualizará todaa análise realizadana proposta

Sempre visualizeo último histórico,pois trata-se da última análise

13

Análise da Proposta

Para conceder mais créditoa seu cliente envie toda adocumentação obrigatória.Basta clicar no ícone dadigitalização na linha dodocumento correspondente

Depois de digitalizaro documento, clique em enviar

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Proposta Aprovada

Para visualizar informações de toda análise realizada (desde a data do envio dos documentos), clique no ícone “histórico da proposta”

Após identificar no campo “Condição” que todos os documentos estão OK,significa que todos os documentos foram enviados corretamente

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Impressão do TAC

O TAC ficará disponível paraimpressão na posição proposta

até 45 dias úteis da data do preenchimento da proposta, após este prazo não há possibilidade

de visualização e impressão

Realize a impressãoe digitalização do TACimediatamente após

a aprovação do crédito,mesmo que o cliente nãotenha no momento todaa documentação exigida

na política de crédito, estaação evita possíveis ações

judiciais. Além de ser um dosdocumentos obrigatórios

para concessão dolimite definitivo

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Proposta Aprovada: ComoConsultar Limite

Para consultar o limite concedido para o portador , selecionea opção “Consulta Cadastral” no site da Tricard

Não deixe de ligar parao seu cliente e comunicaro novo limite!

Isso demonstra que vocêteve o cuidado de acompanhara alteração do limite,deixando-o satisfeito

Limites Boas Compras

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Proposta Rejeitada

Cliente já possuiCartão Tricard

aprovado em outraloja do mesmo

segmento

Não atende aoperfil exigido pela política de crédito

(idade, CPF inválido, perfil ou Restrição

de Crédito)

Para visualizar o motivo da rejeição da proposta, mova a barra de rolagempara direita e clique no ícone “Histórico da Proposta”

A proposta poderáser rejeitada pela Tricardapós a análise de crédito,

pelos motivos:

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Proposta Rejeitada

Ao clicar no ícone “Histórico da Proposta”, você visualizaráo motivo pelo qual a proposta não foi aprovada

Sempre observea informação

do último histórico

Atenção!!!

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Proposta Rejeitada

Motivo: Sem Perfil

Não atingiu a pontuacão mínima:Para adesão ao cartão é utilizado um modelo estatístico de pontuação: em função de dadoss informados como renda, profissão, sexo, idade, dados comerciais, etc, a proposta recebe uma Nota

Para ser aprovada é necessário que atinja uma pontuação mínima.Se não atingir esta pontuação, a proposta é rejeitada pelo motivo“cliente sem perfil para o cartão”

O fato da proposta ser recusada por não atingir a pontuação mínima não indica que exista algo que desabone o cliente, mas que naquele momento, por critérios internos, não foi possívelaprovar a proposta deste cliente

Quando usamos um modelo de crédito adequado,você ganha mais: mais vendas, e venda todo mês, evitandoinadimplência e perda de clientes. Isto é sustentabilidade

Faça o curso “Consumo Consciente do Crédito”disponível no link http://formar.martins.com.br

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Proposta Rejeitada

Motivo: Portador já possui Cartão Tricard aprovadopara estabelecimento do mesmo segmento

Exemplo de segmentos: Supermercado, Fármacia,Loja de Eletro, Loja de Material de Construção

Após o cliente confirmar que efetuou o cancelamento do cartão,encaminhe um e-mail para lojistas@tricard.com.br informandoque foi preenchido uma proposta na loja, mas a proposta foirecusada por possuir cartão em outro estabelecimento.O cliente precisará preencher um novo cadastro. O prazo paratratamento do e-mail é de 24hs.

Se o seu cliente possuir cartão aprovado em outra loja do mesmosegmento, oriente-o a cancelar o cartão, através da Central deAtendimento, para então preencher uma nova propostaon line na sua loja

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Proposta Pendente mais de45 dias úteis

Proposta que possuaalguma pendência de

documentação e/ou informações após 45 dias úteis da data

do preenchimento.a solicitação de reanálisedeverá ser feita apenas

através da opção Reanáliseno site da Tricard

Confira a seguircomo deverá ser feita

a reanálise...

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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta

Como já faz mais de 45 dias úteis que essa propostafoi preenchida, a regularização deverá ser feita atravésapenas da opção “Reanálise” no site Tricard

Passo a Passo

Clique na opção “Reanálise”;

Informe o nº. do CPF ou nº. da propostado portador;

Envie o documento pendente para análise

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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta

Passo a Passo

Clique no botãoão “editar”;

Informe o nº. do CPF ou nº. da propostado portador;

É possível solicitar reanálise através desta opçãosomente após 45 dias úteis da aprovação da proposta

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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta

Após clicar nobotão “salvar”

o sistema retornacom a mensagem

informando quevocê aguarde oprocessamento

das informaçõespara digitalizar

os documentosfaltantes

Selecione o(s) documento(s)pendente(s) e clique no botão“digitalizar documento”para encaminhá-lo para análise

Atenção: Se houver apenas pendência de informações na proposta, não é necessário digitalizar documentos.O prazo para reanálise da proposta é de até 7 dias úteis

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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta

No exemplo abaixo a proposta continua com pendências. Veja a condição dos documentos:

Será necessárioo envio de umcomprovante de renda atualizadoe o envio do TAC (Termo de Adesão ao Cartão)assinado peloportador, para que seja realizadoa reanálise daproposta

Aprenda a identificar o motivo que originou a pendência na proposta

Comprovante de Renda – vencidoTAC – não recebidoComprovante de Residência – OKDocumento de Identificação – OKCPF–OK

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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta

Veja uma proposta com pendência de documentação:

Há informação do recebimentodos seguintes documentos no campo“Status Doc” em 13/05/2011:

Se a loja não imprimiu e enviouo TAC após 45 dias, deverá serpreenchida uma Proposta Manual.

Porém, a TAC ainda não foi recebida, conforme registro no sistemae por esse motivo não será alterado o limite do portador

Para visualizar o histórico da análise da propostae mais informações sobre a pendência , clique

no ícone “Histórico da Proposta”

Comprovante de RendaComprovante de ResidênciaCPF Documento de Identificação

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Consulta e Acompanhamentode Propostas

ATENÇÃO!!! O envio de documentos via fax ou e-mails, somente deverá serutilizado para aumento de limite após a aprovação do definitivo ou se preferirentre em contato com a mesa de crédito através do 3003-3099 (capitais e regiões

metropolitanas) ou 0800-7223099 (demais regiões) nas opções 2 > 1 > 1

Se mesmo após analisar o relatório não houver entendimento do motivo pelo quala proposta não teve o limite alterado, encaminhe um e-mail para lojista@tricard.com.br

informando o CPF do cliente no campo “assunto”, detalhe qual é a sua dúvida e informeos dados da loja para retornarmos com a informação

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Lembrete: Registre em um caderno as informações abaixo para acompanhamento da proposta

Acompanhamento de Propostas

Se preferir anote estas informações em seu computador,utilizando uma planilha em excel para acompanhamento

Data da Aprovação da propostaNome completo do clienteCPFTelefone para contato

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Prateleira de Treinamentos

Site Tricard

Acesse todos os manuaisda Prateleira de Treinamento através do site Tricard para conhecer todos os processos que envolvemo Cartão Tricard na sua loja

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Treinamento Plataforma Form@rA Plataforma Form@r disponibiliza 11 treinamentos dos Cartões Tricard

Conheça melhor nossos produtos,serviços e processos para prestar um serviço de excelência ao cliente e obter maioresresultados com o Cartão Tricard na sua loja

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82% dos brasileiros dizem manter controle deseus orçamentos, mas uma em cada duas pessoas já teve

dificuldade em pagar as contas do mês.

Cuidar do orçamento não é só anotar gastos e ganhos.Antes de tudo, é pensar sobre sua vida, escolher prioridades e ser consciente

na hora de gastar. A família toda deve participar

Consumo consciente

Você sabia?

O Instituto Akatu é uma organização não-governamental, sem fins lucrativos,que busca educar e mobilizar a sociedade para o consumo consciente.Visite: http://www.akatu.org.br

SAC 0800 7223091Ouvidoria: 0800 7274017

Versão 2.0Data da última atualização: 21/05/2012Elaborado por: Treinamento e Desenvolvimento Tricard

SUPORTE AO LOJISTA:Em casos de dúvidas entre em

contato com a Central Web:3003-3099 (capitais e regiões metropolitanas)ou 0800 722 3099 (demais localidades)