8/14/2019 Como Investir Em Fundos

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Cinco Passos para começarCinco Passos para começaraa InvestirInvestir

  Adriana VélezAdriana VélezFeijóFeijó

InstrutoraInstrutoraLeandro&StormerLeandro&Stormer

Como Investir em

FUNDOS

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O que é um Fundo ?O que é um Fundo ?

Simples como morar em um prédio

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O que é um Fundo ?O que é um Fundo ?

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GESTORGESTOR

Uma Gestão Profissional facilita suavida.

=

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GESTORGESTOR

  Só especialistas. Por isso elestrabalham para os fundos. E os fundos

trabalham para você.

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GESTORGESTOR

  Se o gestor faz tudo, qual o papeldo investidor?

A você cabe escolher os fundos.

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CUSTODIANTECUSTODIANTE

  Será o responsável pela guardados títulos que compõe a carteirade investimentos.

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ADMINISTRADORADMINISTRADOR

  Será o responsável pelarepresentação do fundo perante os

órgãos de fiscalização, CVM e BancoCentral.

Uma das funções doadministrador, é a determinação da

cota do fundo.

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DISTRIBUIDORDISTRIBUIDOR

  Possui a função de captar recursos junto a investidores.

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O que é uma cota?O que é uma cota?

  Cota é a fração de um fundo.

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Como é calculada a cota?Como é calculada a cota?

  O administrador calculadiariamente a cota de um fundo.

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 Taxas cobradas Taxas cobradas

  Administração: é uma taxa que oadministrador cobra para gerênciaadministrativa do fundo.

Performance: é uma taxa que écobrada em função dos objetivos

de rentabilidade.

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 Tributação Tributação

  Imposto de Renda: incide sobre arentabilidade obtida pelo cotista.

Prazo da aplicação Alíquota de IR

Até 180 dias 22,5%

De 181 a 360 dias 20%

De 361 a 720 dias 17,5%

Acima de 720 dias 15%

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 Tributação Tributação

 IOF: imposto sobre operaçãoes

financeirasNúmero de dias

decorridos após aaplicação

IOF (em%)Número de diasdecorridos após aaplicação

IOF (em%)

1 96 16 46

2 93 17 43

3 90 18 40

4 86 19 36

5 83 20 33

6 80 21 30

7 76 22 26

8 73 23 23

9 70 24 20

10 66 25 1611 63 26 13

12 60 27 10

13 56 28 6

14 53 29 3

15 50 30 0

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Sopa de LetrinhasSopa de Letrinhas

  FI: Fundo de Investimento

FICFI: Fundo de Investimento emcotas de fundo de investimento.

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 Tipos de Fundo de Investimento Tipos de Fundo de Investimento

  Curto Prazo

Referenciado

Renda Fixa

MultimercadosAções

Cambial

Dívida Externa

Direitos Creditórios

Previdência

Imobiliário

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Curto PrazoCurto Prazo

Retorno do investimento através de títulosindexados à CDI/Selic, ou papéis pós ouprefixados.

Prazo inferior a 360 dias.

Prazo médio da carteira é de no máximo 60 dias.

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ReferenciadoReferenciado

 Tem por objetivo trazer um retorno atrelado a umindexador financeiro.

Sua carteira tem que possuir no mínimo 95% emtítulos ou operações que busquem acompanharas variações do indexador de referencia.

O mais conhecido é o Fundo DI

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Renda FixaRenda Fixa

Os fundos dessa categoria possuem a suacarteira de investimento com no mínimo 80% emtítulos de renda fixa pós ou prefixado.

Ele é o oposto do Fundos DI, pois se beneficiamde um cenário de redução das taxas de juros.

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MultimercadosMultimercados

Os fundos dessa categoria obtêm suarentabilidade fundamentalmente em derivativosfinanceiros.

Ele combina em sua carteira, renda fixa, câmbio,ações, entre outros.

Conhecido também como hedge funds.

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MultimercadosMultimercados

Long and short

RV com alavancagem

RV sem alavancagem

Capital Protegido

Balanceados

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AçõesAções

Os fundos dessa categoria temsua carteira composta por nomínimo 67% em ações.

Podem ser com ou sem

alavancagem

Fundo de índice ou setorial

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CambialCambial

 Tem que ter no mínimo 80% emmoeda.

Dólar sem alavancagem

Euro sem alavancagem

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Dívida ExternaDívida Externa

 São fundos que têm como objetivoinvestir no mínimo 80% em títulosemitidos pelo Brasil negociado no mercadointernacional.

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Direitos CreditóriosDireitos Creditórios

 

São fundos que possuem na sua

totalidade, operações do segmentofinanceiro, comercial, industrial,imobiliário, de arrendamento mercantil ede prestação de serviços.

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PrevidênciaPrevidência

 

São fundos destinados a escolher

os recursos captados pelo planogerador de benefícios – PGBL.

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ImobiliárioImobiliário

 

São fundos cujo recursos são

destinados paraempreendimentos e possuemuma regulamentação própria

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RiscosRiscos

Risco de Crédito: chance do emissor dotítulo que está na carteira, não pagar novencimento.

Risco de Mercado: possibilidade dedesvalorização ou de valorização de umativo.

Risco de Liquidez: dificuldade de conseguirencontrar compradores potenciais de um

determinado ativo.

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“GANHE o máximo que puder.

POUPE o máximo que puder.

INVISTAo máximo que puder.”

REVERENDO JONH WELLESLY

Nunca EsqueçaNunca Esqueça

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PARCEIROSPARCEIROS