como aumentar o lucro do seu escritório contábil com consultoria financeira

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CONTADOR, COMO PRESTAR CONSULTORIA FINANCEIRA PARA SEUS CLIENTES 14 de Maio de 2015 abriel Gaspar, CEO e Co-fundador do Nibo

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CONTADOR, COMO PRESTAR CONSULTORIA FINANCEIRA PARA SEUS CLIENTES14 de Maio de 2015

Gabriel Gaspar, CEO e Co-fundador do Nibo

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APRESENTAÇÃO

Gabriel [email protected]

CEO e Co-fundador

McKinsey & CoConsultor em estratégia

Graduação em economiaIBMEC

UBS Warburg e JGPAnalista de ações

Hamon do BrasilDiretor Financeiro

Beneteau do BrasilCFO e Co-fundador

NIBOCEO e Co-fundador

DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE

• Separe algumas horas longe da “fábrica de rotinas” do escritório

• Avalie a necessidade e receptividade de cada cliente

• Comece pelo grupo mais fácil

DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE

DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE

Nível de receptividade

Nível de necessidade

ProfissionalQuer melhorar sempre

Cliente alvoFácil de ajudar

Fechado no seu mundoEstá tocando a vida e não quer papo

Cabeça duraEstá mal mas acha que está bem

DICA 2: A PRINCIPAL FERRAMENTA DO CONSULTOR, FAZER BOAS PERGUNTAS

Gerais • Você está satisfeito com o seu departamento financeiro?• Você fica no negativo frequentemente?• Como está a inadimplência dos seus clientes?• Você tem visibilidade e está satisfeito com o resultado financeiro da empresa?

• Equipe• Quem trabalha no seu financeiro?• A equipe foi bem treinada?• A equipe está motivada?

• Ferramentas• Que ferramenta você usa?• Essa ferramenta é simples?• Ela te dá informações gerenciais para tocar o negócio?

• Processos• Os processos do seu financeiro são claros?• A equipe conhece e segue esses processos?• As responsabilidades estão claras?

DICA 3: AJUDE O SEU CLIENTE A ENTENDER QUE ELE TEM UM PROBLEMA

• Não adianta você ter certeza da existência de um problema, o seu

cliente tem que se convencer

• Faça cálculos• Ficar no vermelho custou R$ 5.000 em juros/mês ou R$ 60.000/ano• Pagamentos atrasados custaram R$ 2.500 em multas por mês ou R$ 30.000/ano• Os seus clientes estão atrasados em R$ 35.000• Se você reduzir suas despesas em 3% vai aumentar o seu lucro anual em R$ 120.000

• Dê exemplos de empresas e departamentos bem administrados

DICA 4: O DESAFIO DO CONSULTOR NÃO É TER IDEIAS, É GERAR RESULTADOS

• Não adianta fazer um relatório ou um power point bonito. O que

importa é $$ no bolso do cliente!

• Tudo o que você sugerir deve incluir treinamento da equipe

• Sugira reuniões frequentes de acompanhamento

DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA

• Apoie na escolha de ferramentas adequadas

• Apoie na definição de processos simples e claros

• Apoie na estruturação de uma equipe adequada

Apoie na estruturação de uma equipe adequada

• Oriente e participe da seleção e recrutamento

• Estruture e ministre treinamentos

• Defina um processo de avaliação

• Ajude a definir o perfil dos profissionais

DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA

Apoie na definição de ferramentas adequadas

• Cubra pelo menos 70-80% do processo financeiro

• Solucione armazenagem de documentos

• Ofereça uma visão gerencial do negócio (fluxo de caixa, contrôle de inadimplência, monitoramento de performance)

• Seja fácil e simples para toda a equipe

DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA

Apoie na definição e comunicação de um processo simples e claro:

• Conciliação bancária todo dia entre 9h e 10h,

pagamentos todos os dias entre 15h e 16h

• Defina autorizações necessárias para pagamentos

• Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia

• Defina reuniões chave, participantes e frequência

DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA

ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO

Rotinas Mensais

Rotinas Semanais

Rotinas Diárias

ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO - NIBO

• Dar baixa nos recebimentos no NIBO• Enviar Notas Fiscais referentes aos recebimentos• Atualizar Relatório A• Fazer Conciliação Bancária do dia anterior (Entre 9h e 10:30h)

• Segunda feira – Realizar pagamentos da semana + Reunião Fluxo de Caixa• Terça feira – Atualizar relatório B e enviar para diretoria• Sexta feira – Agendar pagamentos da semana seguinte

• Dia 3 – Reunião de Avaliação de Performance• Dia 5 – Limite para recebimento pedidos de reembolso• Dia 7 – Fechar movimento do mês anterior e enviar para a contabilidade• Dia 12 – Receber o Balancete• Dia 17 – Aprovar o Balancete• Dia 25 – Fechar folha de pagamento• Dia 26 – Pedir VT e VR

Rotinas Mensais

Rotinas Semanais

Rotinas Diárias

2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAISDICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA

Faça uma reunião semanal para avaliar a situação e

sugerir ações

DICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA

Sugira ao seu cliente:

•Antecipar-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio

•Envolver toda a empresa na busca de uma solução

• Ser proativo, pegue o telefone e faça ligações

• Se não existe uma solução boa, escolha a menos ruim, ela é melhor do que não fazer nada

DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA

• Esqueça indicadores de liquidez

• Calcule o valor de liquidação do negócio dele

• Explique o conceito para ele e veja a reação

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Sejamos práticos: Teste do frio na barriga!

Caixa

Contas a Receber

+

Estoque

+-30%

Ativos fixos

+ -60%

-Contas a

Pagar

Dívida atualizada

+ = Valor de liquidação

DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA

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Valor de liquidaçãoValor de

liquidação R$

- 500 mil

- 1 milhão

0

- 100 mil

500 mil

100 mil

1 milhão

DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA

DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA

•Classifique pagamentos e recebimentos por categoria

• Gere um demonstrativo de fluxo de caixa mensal

• Faça um análise com seu cliente

(+) Receitas operacionais

Resultado financeiro: Analisando o resultado

(=) Fluxo de Caixa de operações

(-) Custos operacionais

Custo do serviço prestado, produto vendido

(-) Despesas operacionais

Salário, aluguel, etc.

O meu negócio está dando dinheiro?

(=) Fluxo de Caixa de investimento

(+/-) Atividades de investimento

Compra / venda de ativos fixos

Estou investindo na minha empresa?

(+/-) Atividades de financiamento

Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)

Retirada / aporte de capital (sócios)

(=) Fluxo de Caixa de financiamentoPara onde está indo o resultado da

minha empresa?

DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA

(+) Receitas operacionais

(=) Fluxo de Caixa de operações

(-) Custos operacionais

Custo do serviço prestado, produto vendido

(-) Despesas operacionais

Salário, aluguel, etc.

(=) Fluxo de Caixa de investimento

(+/-) Atividades de investimento

Compra / venda de ativos fixos

+

(+/-) Atividades de financiamento

Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)

Retirada / aporte de capital (sócios)

(=) Fluxo de Caixa de financiamento

-

Empresa superavitária

-

Resultado financeiro: Analisando o resultado

DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA

Exemplo

Constante em torno de R$ 3.000 / mês

- R$ 3.000 / mês

Aumento súbito de investimentos

DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA

DICA 9: AJUDE-O A AUMENTAR SEU LUCRO

R$ 18,00

DICA 10: AJUDE-O A PLANEJAR O FUTURO

• Quando ele estiver organizado, olhando fluxo de caixa e monitorando performance

• Comece com um planejamento simples em Excel, discuta as premissas com ele

•Acompanhe e monitore o realizado versos o planejado

RESUMO

1 – Comece de forma inteligente

2 – Faça boas perguntas

3 – Prove que ele tem um problema

4 – Gere resultados para seu cliente

5 – Ajude seus clientes com organização financeira básica

6 – Apoie seus clientes na gestão de fluxo de caixa

7 – Faça um diagnóstico da saúde financeira

8 – Ajude-os a entender a performance financeira

9 – Ajude-os a aumentar o lucro

10 – Ajude-os a planejar o futuro

Gabriel [email protected]

www.nibo.com.br

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Obrigado!