código de Ética e conduta da prudential fazendo as ... · a prudential se destaque como líder...

Código de Ética e Conduta da Prudential

Fazendo as Escolhas Certas

Global Business Ethics & Integrity 751 Broad Street, Newark, New Jersey 07102, EUA (800) 752-7024

A Prudential Financial Inc. dos Estados Unidos da América não é associada à Prudential plc cuja sede se localiza no Reino Unido.

ÍndiCE 1 Mensagem do Presidente do Conselho

2 Nossos valores

3 Princípios de nosso Código de Ética e Conduta

3 Fazendo as Escolhas Certas

4 O que Todos Deveriam Fazer

4 O que os Gestores Fazem

5 Filtros Éticos para Tomada de Ações

6 Como Levantar uma Preocupação Ética

6 Dúvidas sobre Relatórios Financeiros

6 Política de Não Retaliação da Prudential

7 Princípios e Fundamentos de Política Corporativa da Prudential

8 Agir de Forma Ética

10 Cumprir Leis e Regulamentos

12 Tratar os Funcionários Corretamente

14 Lidar com Clientes e Terceiros

16 Gerenciar Riscos

18 Proteger Ativos e Informações Exclusivas da Prudential

20 Nossas Expectativas

21 Informações de Contato

Fazendo as Escolhas Certas Código de Ética e Conduta da Prudential | 1

MEnSAGEM dO PRESidEnTE dO COnSELHO

“Nenhum objetivo de negócio será

mais importante do que ser verdadeiro

para com os valores e princípios que

são a base da nossa companhia.”

Todos os que atuam junto à Prudential devem ser diligentes sobre fazer negócios da forma correta. A Prudential tem apenas uma marca e uma reputação. Cabe a todos os parceiros da Prudential ter certeza de que suas palavras, ações e práticas comerciais consistentemente reforcem os dois aspectos.

Adotar e praticar altos padrões éticos significa fazer mais do que apenas o que a lei exige e, muitas vezes, mais do que os clientes esperam ou pedem. Cada um de nós deve demonstrar um senso moral sólido para manter a confiança de todos aqueles que interagem com a Prudential, incluindo órgãos reguladores, acionistas, clientes, parceiros comerciais, funcionários e franqueados.

O Código de Ética e Conduta da Prudential – Fazendo as Escolhas Certas – reflete os valores da Prudential e esclarece as expectativas de comportamento aceitável da Prudential. Também serve como base para as políticas internas da Prudential. Peço a todos os parceiros da Prudential para contar com o Fazendo as Escolhas Certas como um recurso para compreender nossas expectativas. Além do Fazendo as Escolhas Certas, há vários outros canais para obter respostas para dúvidas, buscar conselhos ou levantar preocupações: A administração da Prudential, o departamento de recursos humanos, departamento de compliance e/ou jurídico, o contato de ética local e o Global Business Ethics & Integrity.

Há mais de 140 anos a Prudential está comprometida em auxiliar seus clientes a alcançar segurança financeira e tranquilidade. Milhões de pessoas em todo o mundo confiam em nós para cumprir essa promessa. Somente fazendo negócios da maneira certa, todos os dias, continuaremos a ser dignos da confiança deles.

Muito obrigado por seu apoio contínuo e por seu compromisso de fazer sempre as escolhas certas.

John StrangfeldPRESIDENTE DO CONSELHO E DIRETOR ExECUTIvO DA PRUDENTIAL FINANCIAL

2 | Fazendo as Escolhas Certas Código de Ética e Conduta da Prudential

nOSSOS VALORESA forma como trabalhamos é tão importante quanto o que fazemos. Nossos valores essenciais nos guiam no trabalho do dia a dia para auxiliar nossos clientes a alcançar prosperidade financeira e paz de espírito. Nós nos esforçamos o tempo todo para que a Prudential se destaque como líder global em serviços financeiros e seguros de vida como uma marca confiável que se impõe pelos grandes talentos e pela oferta de soluções inovadoras para clientes em todos os estágios da vida.

Dignos de ConfiançaCumprimos nossas promessas e temos o compromisso de fazer negócios da maneira certa. Nossa companhia prosperou porque conquistamos a confiança das pessoas. Nós protegemos os interesses dos nossos clientes. Cumprimos as leis e os regulamentos vigentes.

Foco no ClienteFornecemos produtos e serviços de qualidade que atendem às necessidades dos nossos clientes. Conquistamos a fidelidade dos nossos clientes, oferecendo valores que satisfazem suas necessidades. Fazemos negócios com parceiros e fornecedores que respeitam os nossos valores, que têm uma conduta consistente com os princípios expressos em nosso Código de Ética e Conduta e que possuem líderes em ética em seus setores.

Respeito Mútuo Somos inclusivos e colaborativos, pessoas de diversas origens e talentos que podem contribuir para o nosso crescimento. Trabalhamos juntos para construir relacionamentos baseados em respeito mútuo. Ouvimos atentamente, falamos honestamente e agimos de forma justa. A Prudential recompensa os funcionários e parceiros por conduzirem negócios com integridade.

Vencer com IntegridadeTemos paixão por nos tornarmos líderes incontestáveis da indústria através de resultados de alto nível para os nossos clientes, acionistas e comunidades. Definimos objetivos desafiadores e nos aperfeiçoamos continuamente para vencer. Criamos valores de longo prazo para os acionistas correndo riscos inteligentes, agindo com integridade e superando a concorrência.

Princípios do nosso Código de Ética e CondutaNossos valores essenciais guiam o nosso comportamento e são centrais para todos os aspectos do Código de Ética e Conduta da Prudential. Atuamos de acordo com certos princípios no cumprimento de nossos negócios e esperamos que todos os parceiros da Prudential façam o mesmo. Esses princípios são a base para as políticas sob as quais a Prudential atua todos os dias:

Agir de forma éticaAgir com integridade e tomar decisões com base em altos padrões éticos.

Cumprir Leis e RegulamentosCompreender e honrar o conteúdo e o espírito das leis e dos regulamentos que se aplicam aos negócios da Prudential.

Tratar os funcionários de forma justaCultive um ambiente de trabalho justo, profissional e colaborativo.

Lidar com clientes e terceirosInspirar e manter a confiança nas negociações com a Prudential e seus clientes, funcionários, franqueados, parceiros comerciais e acionistas.

Gerenciar riscosCompreender que gerenciar riscos é o negócio da Prudential e a responsabilidade de todos os associados à Prudential.

Proteger ativos e informações exclusivas da PrudentialCompreender que proteger informações e ativos é essencial para o cumprimento das obrigações da Prudential em relação a seus clientes, funcionários, associados de vendas e acionistas.

Fazendo as Escolhas CertasNa Prudential, temos o compromisso de fazer negócios da maneira certa para conquistar a confiança dos clientes da Prudential e do mercado. Fazendo as Escolhas Certas ajudará a todos que trabalham para ou em nome da Prudential a compreender nossas expectativas e a conduzir os negócios da Prudential de maneira que seja consistente com os valores e políticas da companhia.

Fazendo as Escolhas Certas é um guia para auxiliar a tomar decisões éticas. Embora não tenha a intenção de tratar de todos os problemas que possam surgir no curso dos negócios da Prudential, Fazendo as Escolhas Certas fornece um sistema e uma estrutura para orientar as decisões de negócios e satisfazer os padrões éticos da companhia.

Fazendo as Escolhas Certas é destinado a comunicar as expectativas da Prudential para todos os associados à Prudential. A Prudential também tem políticas que se aplicam às ações dos funcionários e não funcionários semelhantes, como prestadores de serviço, agentes, fornecedores, familiares de funcionários, franqueados e parceiros comerciais, membros do conselho da Prudential e membros do conselho de companhias afiliadas. Todos os parceiros à Prudential devem ter uma conduta de acordo com essas expectativas.

Fazendo as Escolhas Certas se aplica até a extensão permitida sob as leis e/ou os regulamentos dos países onde fazemos negócios ou onde negócios são conduzidos por outros em nosso nome. Se qualquer parte do Fazendo as Escolhas Certas for incompatível com qualquer lei e/ou regulamento, tal lei e/ou regulamento deverá prevalecer. As menções a “regulamentos” no Fazendo as Escolhas Certas incluem leis, códigos e outras normas similares. Os funcionários, franqueados e parceiros comerciais devem consultar os contatos do departamento de compliance e/ou jurídico para obter mais informações.

Fazendo as Escolhas Certas, como todas as políticas da Prudential, não se destina a constituir ou criar um contrato de qualquer tipo entre a Prudential e seus funcionários, franqueados, parceiros comerciais ou qualquer outra pessoa que forneça serviços para ou aja em nome da Prudential.


O que todos devem fazerUma razão para o sucesso da Prudential e do respeito desfrutado globalmente é o fato de que seus funcionários, franqueados e outros parceiros compreendem suas responsabilidades e apoiam o compromisso de integridade nos negócios da Prudential. Portanto, ao fazer negócios com ou em nome da Prudential, devem:

Agir com integridade e liderar com um forte senso moral as transações comerciais.

Compreender os valores da Prudential e o Código de Ética e Conduta. Os valores e comportamentos resumidos no Fazendo as Escolhas Certas são um guia importante na tomada de decisões éticas em situações relacionadas ao trabalho. Fazer perguntas sobre as políticas que não compreende totalmente.

Conhecer todas as políticas que se aplicam ao seu trabalho na Prudential. Pode haver políticas essenciais para o desempenho do trabalho na Prudential que não sejam mencionadas no Código de Conduta. Fazer perguntas sobre políticas adicionais que podem se aplicar.

Levantar preocupações imediata e persistentemente. Todos devem se manifestar se estiverem cientes ou suspeitarem de maneira razoável de qualquer comportamento antiético ou ilegal. De acordo com as leis locais, as preocupações podem ser levantadas junto à gestão da Prudential, ao contato de recursos humanos, ao contato de compliance e/ou jurídico, ao

contato de ética local ou ao Global Business Ethics & Integrity. Se as preocupações não foram atendidas de forma apropriada ou se a situação não melhorar, devem ser levantadas novamente por meio de outro canal disponível.

Concluir os módulos de treinamento necessários. Realizar todos os módulos de treinamento necessários em tempo hábil para aumentar a conscientização e reforçar as políticas e os padrões.

Apresentar os riscos e os retornos associados a todas as decisões de negócios. A expectativa é que as decisões sejam tomadas no nível apropriado mais baixo com base na materialidade e significância da decisão. Idealmente, as pessoas trabalharão e colaborarão no nível apropriado para chegar a uma decisão. Quando surgirem problemas nas unidades de negócios, entre as unidades de negócios e as funções corporativas ou nas funções corporativas, e a resolução não puder ser alcançada, , é necessário o encaminhamento oportuno do problema para um representante da unidade de negócios/funcional de escalão mais alto é necessário.

Os comportamentos incompatíveis com o código de conduta, as políticas da companhia, as leis e/ou os regulamentos podem resultar em medidas disciplinares, até e inclusive a demissão, a menos que seja proibido por lei vigente.


O que os líderes/gestores das áreas de negócios devem fazerCriar e desenvolver um ambiente no qual todos entendam suas responsabilidades e sintam-se à vontade para levantar preocupações. Esteja certo de que o comportamento ético é entendido e estimulado.

Demonstrar um forte senso moral. As ações falam mais alto do que as palavras. Demonstrar os comportamentos que devem ser seguidos na organização. Sempre lidere pelo exemplo.

Entender os requisitos de Compliance e Jurídicos Compreender o conteúdo e o espírito das leis e dos regulamentos que se aplicam aos produtos e serviços da Prudential, bem como aqueles que se aplicam à Prudential como companhia. Cobrar a responsabilidade dos subordinados para concluir o treinamento necessário em tempo hábil.

Agir no melhor interesse da Prudential. Promover e proteger a marca, o nome e a reputação da

Prudential. Tomar decisões de negócio com base em altos padrões éticos e levantar preocupações imediatamente.

Estabelecer e manter controles e procedimentos em sua unidade. Manter os controles e procedimentos atualizados, efetivos e compatíveis com as políticas internas. A instrução fornecida é muito poderosa.

Reconhecer o comportamento correto. Reconhecer e considerar o comportamento ético ao tomar decisões relacionadas à atividade, incluindo contratações, promoções, salários e ações disciplinares.

Cultivar uma cultura de livre expressão. Promover uma cultura em que todos se sintam à vontade para levantar preocupações, estimulando a comunicação aberta, construindo confiança, resolvendo problemas rapidamente e seguindo a política de não retaliação da Prudential.


Filtros éticos para Tomada de decisões

PolíticasSão compatíveis com as

políticas, os procedimentos

e as diretrizes internas?

LegalidadeÉ legal? (se houver qualquer

dúvida, entre em contato

com a gestão da Prudential

ou com o contato jurídico da

Prudential para saber).

UniversoEssa decisão/ação está de

acordo com os valores da

Prudential? Beneficia os

acionistas? Seria correto se

todos fizessem?

Eu mesmoAtende às definições

pessoais de certo, bom e

justo? Terei orgulho dessa

decisão ou ação?

Se a resposta para qualquer uma

dessas perguntas puder ser NÃO,

as ações tomadas podem ter sérias

consequências para a companhia. Não

prossiga sem discuti-las com o contato

apropriado da Prudential. O gestor da

área de negócios, o contato na área de

franquia ou de parcerias comerciais,

o contato de recursos humanos da

Prudential, o contato de compliance e/

ou jurídico, o contato de ética local e

o Global Business Ethics & Integrity

estão disponíveis para dar orientação e

assistência para a tomada de decisões

éticas e corretas.


“A maior ameaça à reputação de

uma companhia é criar uma

cultura em que se permita que

as transgressões prosperem

devido a um ambiente de

medo.”

Royanne DoiDiretora de Ética

Corporativa

Como levantar uma preocupação éticaPromover uma cultura ética é responsabilidade de todos os funcionários , franqueados e parceiros comerciais.

Os funcionários, franqueados ou parceiros comerciais que tiverem conhecimento ou suspeitarem de maneira razoável de qualquer comportamento ou prática antiética ou ilegal, violações de leis, regulamentos ou políticas são obrigados a relatar estas informações imediatamente na Prudential, de maneira consistente com as leis locais do país em que trabalham.

Os funcionários, franqueados e parceiros comerciais podem relatar um problema ou buscar conselhos sobre uma questão usando qualquer um dos setores seguintes da Prudential aplicáveis a eles:

• Supervisores

•Administração

• Contato de recursos humanos, área de franquia, área de parcerias comerciais

•Contato de compliance e/ou jurídico

• Contato de ética local

• Global Business Ethics & Integrity (veja as informações de contato na página 21).

Não é necessário ter certeza de que o Código de Conduta ou a legislação foram descumpridos antes de buscar orientação. Todas essas áreas encaram seriamente todas as preocupações que são levantadas e são fornecidos para oferecer orientação e para tratar das questões levadas ao conhecimento desses setores.

Preocupações sobre Relatórios FinanceirosO Comitê de Auditoria do Conselho Diretor da Prudential estabeleceu o Global Business Ethics & Integrity como o principal setor para receber, reter e tratar quaisquer reclamações recebidas de fontes internas e externas relativas a questões de contabilidade, controles contábeis internos ou auditoria, incluindo relatos confidenciais, anônimos (quando permitido por lei), de funcionários e franqueados sobre preocupações questionáveis de contabilidade ou auditoria.

Qualquer um pode manifestar suas preocupações relativas a questões de contabilidade, controles contábeis internos e auditoria ao Global Business Ethics & Integrity de várias maneiras. Acesse www.tnwinc.com/Prudential para obter mais informações.

Além disso, as preocupações podem ser enviadas ao Comitê de Auditoria da Prudential Financial no seguinte endereço:

P.O. Box 949 Newark, New Jersey 07101-0949 EUA

Os funcionários e franqueados também podem manifestar suas preocupações, conforme aplicável, à Prudential localmente, como ao contato de ética local ou ao gestor, que deve encaminhar as informações ao Global Business Ethics & Integrity.

A norma da Prudential exige que controles apropriados estejam em vigor para proteger a integridade e a confiabilidade das informações de relatórios financeiros.

Política de Não Retaliação da PrudentialSe você tiver conhecimento ou preocupação sobre uma violação ética, legal ou regulatória, pode manifestar suas preocupações sem receio. A Prudential proíbe estritamente atos retaliatórios, de ameaça ou de assédio contra qualquer funcionário por fazer uma denúncia de boa-fé de comportamentos ou práticas antiéticas ou ilegais com suspeita razoável. Esta proteção também se aplica a qualquer pessoa que dá informações relacionadas a uma investigação.


PRinCÍPiOS E FundAMEnTOS dA POLÍTiCA CORPORATiVA dA PRudEnTiALA Prudential tem uma série de políticas formais concebidas para orientar funcionários e franqueados na condução de negócios da Prudential. Certas políticas são mencionadas no Fazendo as Escolhas Certas. Outras políticas ou termos de contratação também podem se aplicar se você for parceiro da Prudential, seja como membros do conselho da administração, prestadores de serviço, franqueados, demais parceiros comerciais e fornecedores. Algumas políticas se aplicam até a ações de membros da família, como aquelas relacionadas a conflitos de interesses.

Membros da Diretoria, do Conselho de Administração e funcionários de companhias afiliadas, das quais a Prudential detém a maioria das ações, também estão sujeitos a essas políticas. Em muitas ocasiões, fornecedores franqueados, demais parceiros comerciais e prestadores de serviço que fazem negócios com a Prudential serão também solicitados a confirmar que entendem e concordam em cumprir os termos de contratação que abrangem os princípios estabelecidos nestas políticas.

Os princípios de comportamentos da Prudential servem como base para as políticas no âmbito das quais trabalhamos:

• Agir de forma ética• Cumprir Leis e Regulamentos• Tratar os Funcionários, franqueados, demais

parceiros comerciais, prestadores de serviços e fornecedores de Forma Justa

•Lidar com Clientes e Terceiros•Gerenciar Riscos• Proteger ativos e informações exclusivas da

Prudential

Fundamentos de Política CorporativaOs Fundamentos de Política Corporativa da Prudential são expectativas que ampliam os princípios e descrevem os imperativos pelos quais esperamos que as operações de negócios da Prudential devem ser conduzidos e definem o que é ser parceiro da Prudential:

• Respeitamos as restrições sobre o compartilhamento de informações de negócios exclusivas no mercado.

• Não toleramos suborno ou atividades que provocam corrupção.

• Não usamos informações de negócios para ganho monetário pessoal.

• Não tentamos obter vantagens injustas de mercado.

• Não toleramos fraude e investigaremos completamente todas as alegações de fraude.

• Não toleramos retaliação contra aqueles que relatam preocupações de boa-fé.

• Não toleramos assédio ilegal ou discriminação.• Incentivamos os funcionários, franqueados e

parceiros da Prudential a manifestarem-se sobre ações impróprias.

• Tentamos proporcionar um ambiente de negócio seguro e protegido.

• Agimos no melhor interesse da companhia.

• Evitamos, mitigamos ou divulgamos conflitos de interesses potenciais, reais e aparentes.

• Exercemos controles apropriados sobre processos e ativos.

• Promovemos produtos e serviços apropriados que atendem as necessidades das pessoas e das instituições através dos franqueados e demais canais de comercialização da Prudential.

• Fornecemos informações precisas e relevantes sobre os produtos e serviços da Prudential.

• Lidamos de maneira imediata, respeitosa e apropriada com as solicitações e reclamações dos clientes.

• Protegemos e restringimos o acesso às informações, conforme apropriado, sobre negócios, funcionários, franqueados e clientes da Prudential.

• Tomamos as medidas necessárias para conhecer os clientes da Prudential e a legitimidade de suas transações financeiras.

• Impomos disciplina apropriada e sanções por violações de políticas e leis aplicáveis aos negócios da Prudential.

Unidades de negócios e áreas funcionais do centro corporativo específicas podem emitir políticas, padrões e procedimentos adicionais que também devem ser seguidos ao trabalhar para ou em nome da unidade de negócios ou área funcional do centro corporativo específico.

Embora o documento Fazendo as Escolhas Certas cubra muitas questões, ele não pretende incluir tudo ou resolver todas as situações. Os funcionários e franqueados devem consultar outras políticas e materiais internos aplicáveis (por ex.: manuais de compliance, políticas de recursos humanos, manuais de despesas, etc.). Esses materiais podem estar disponíveis eletronicamente ou podem ser obtidos com os gestores, os contatos de recursos humanos, os contatos da área de franquia e de parcerias comerciais, de compliance e/ou jurídico, os contatos de ética local e o Global Business Ethics & Integrity. Essas areas podem também fornecer assistência para o entendimento das expectativas e exigências da companhia.

Aja com integridade e

tome decisões com base em altos padrões

éticos.

Agir de forma éticaO que devemos saber: viver de acordo com os altos padrões éticos da Prudential é mais do que fazer apenas o que a lei exige. Os parceiros da Prudential devem demonstrar um forte senso moral e assumir o compromisso pessoal de fazer o que é certo, todos os dias, em todas as situações. Aja com coragem, integridade e honestidade sempre quando estiver envolvido nos negócios da Prudential.

Às vezes, não se tem certeza sobre o curso correto de ação a ser tomado. Pergunte se a ação é boa para os clientes e acionistas da Prudential. Pergunte-se: “Ficarei satisfeito se esta ação chegar ao conhecimento de meus colegas, franqueados, amigos, membros da família ou da mídia?” Se a resposta for “não”, então não faça. Todos os associados da Prudential devem tomar decisões de negócios com base no que é correto, não simplesmente o que é fácil ou conveniente.

Não permita que interesses pessoais (incluindo investimentos, relações de negócios ou outras atividades pessoais ou familiares) entrem em conflito com os interesses da Prudential, seus acionistas ou clientes.

Relate suspeitas de condutas antiéticas ou ilegais de acordo com as leis e processos. A Prudential não tolerará a retaliação contra qualquer pessoa que, de boa-fé, manifeste uma preocupação.

O que fazer:• Aja de forma honesta, justa e ética em todas as

interações de negócios.

• Use as propriedades da Prudential apenas para os fins comerciais apropriados.

• Divulgue atividades, interesses financeiros e relacionamentos que possam ser ou pareçam ser um conflito de interesses. Obtenha aprovações prévias, por escrito, quando e se cabível;

• Impeça o uso e a divulgação de informações exclusivas não disponíveis para o público em geral.

• Crie um ambiente em que todos sintam que podem expressar suas opiniões.

• Informe suspeitas de comportamentos antiéticos ou ilegais às áreas apropriadas da Prudential.

Certo Uma pessoa fica sabendo que

alguém próximo obteve de modo

impróprio informações sobre

um concorrente, o que resultou

na Prudential conseguir uma

vantagem comercial injusta.

O certo é relatar a questão.



O que evitar:• Agir de maneira hostil contra alguém que

levantou uma preocupação ou questionou uma prática.

• Tomar decisões que aparentem, ou criem, um conflito entre seus interesses e os interesses da Prudential ou de seus acionistas ou clientes.

• Comprar ou vender ações de qualquer companhia, inclusive da Prudential Financial, seja diretamente ou através de membros da família, quando lidar com informações não públicas.

• Usar ou parecer usar recursos, informações ou influência da Prudential para obter ganhos pessoais.

ErradoComprar ações da companhia após

obter informações confidenciais

sobre uma importante aquisição.

ErradoRecursar-se a promover uma

funcionária qualificada porque ela

previamente relatou a violação de

uma política.

CENáRIO 1: Você é funcionário da Prudential e é responsável por contratar fornecedores para vários projetos de toda a companhia. Você recebe uma proposta da A-Plus, uma companhia de propriedade de seu vizinho e amigo. O que você deve fazer?

Resposta: Você deve evitar criar um conflito de interesses, ou a aparência de um conflito, nas negociações comerciais. Neste cenário, deve ficar claro que os interesses da Prudential devem vir em primeiro lugar. Você deve informar ao seu líder/gestor que tem um relacionamento com o proprietário da A-Plus. Você poderia se retirar do processo de seleção dos fornecedores. A proposta da A-Plus deve receber a mesma consideração que as dos outros fornecedores de modo que a Prudential contrate o melhor prestador de serviços.

CENáRIO 2: Você é funcionário da Prudential mas também participa como voluntário do comitê financeiro de uma universidade e programou um almoço de negócios com o presidente do comitê. Antes do almoço, você ficou sabendo que uma companhia, importante cliente da Prudential, está planejando adquirir uma grande participação na companhia onde o presidente do comitê trabalha e a Prudential está envolvida na transação. Como você deve lidar com essa informação em seu almoço com o presidente do comitê?

Resposta: A informação que você ficou sabendo é confidencial da Prudential e pode ser considerada informação material não pública. Portanto, você não pode compartilhar essa informação com o presidente do comitê. Fornecer essa informação antes de estar disponível para o público seria uma violação da política Prudential e poderia ser uma violação da lei.

Políticas relacionadas (ou equivalente local):

Conflitos de interesse pessoais e atividades de negócios externas

Proteção e uso de informação material não públicas: Barreiras a informações e Negociação Pessoal de Títulos

Gerenciamento de Gastos

Relatos de Preocupações e não Retaliação

Compreenda e honre o conteúdo

e o espírito das leis e dos regulamentos

que se aplicam aos negócios da

Prudential.

Cumprir leis e regulamentosO que devemos saber: A Prudential deve conhecer, entender e cumprir as leis e regulamentos vigentes e aplicáveis a seus negócios, onde quer que estejam localizados. você é responsável por conhecer e entender as leis e regulamentos que se aplicam à sua atividade ou unidade de negócios. A Prudential espera que todos os seus parceiros conduzam os negócios de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis. Em conformidade com as leis locais de um país, também pode haver a obrigação de relatar, evitar e impedir comportamentos antiéticos ou ilegais quando forem observados.

Em alguns casos, nossas políticas destacam especificamente suas responsabilidades sob certas leis e regulamentos. Por exemplo, as políticas internas especificam diretrizes rigorosas sobre como os produtos da Prudential podem ser comercializados ou vendidos e as licenças, comunicações e condutas exigidas daqueles que vendem os produtos. Em conformidade com a legislação local, condutas impróprias podem ser punidas até e inclusive com demissão e, em alguns casos, processo criminal.

O que esperamos:• Seja verdadeiro e exato em suas transações

comerciais.

• Conheça, entenda e cumpra as leis e regulamentos que se aplicam à sua função/atividade, unidade, franquia ou negócio desenvolvido.

• Proteja informações pessoais e não públicas; limite o acesso àqueles que precisam dessas informações para realizar suas atividades na Prudential.

• Permita que apenas os indivíduos licenciados e registrados adequadamente comercializem e vendam os produtos da Prudential.

• Submeta para revisão e aprovação das áreas apropriadas da Seguradora os materiais de marketing e vendas antes de permitir que sejam usados ou distribuídos.

• Obtenha aprovação prévia para qualquer arrecadação ou outros eventos de caridade relacionadas à Prudential.

• Esteja atento a sinais de alerta a respeito de comportamentos, processos ou relatórios que você observa em suas interações com funcionários, prestadores de serviços, franqueados etc.

CertoDenunciar alguém que remove

sem autorização arquivos de

clientes sob circunstâncias

suspeitas do prédio.


O que evitar:• Proteção inadequada de dados pessoais em

seu computador, dispositivo móvel, tablet, impressora, mesa, etc.

• Compartilhamento não autorizado de informações pessoais ou de clientes.

Errado Ignorar procedimentos de

compliance para oferecer um

atendimento mais rápido ao

cliente.

ErradoEnviar um e-mail usando um

computador da companhia

solicitando contribuições de

caridade dos colegas.


CENáRIO: Um cliente lhe telefona e pergunta por que recebeu uma carta avisando-o de que sua apólice de seguros estava quase vencida. Você procura no banco de dados, mas não consegue encontrar nenhum registro do pagamento de prêmio mais recente dele. O cliente tem um cheque descontado e uma carta mostrando que os fundos foram descontados por um funcionário da Prudential. Parece que nenhum fundo foi depositado na conta do cliente. O que você deve fazer?

Resposta: Você deve encaminhar o assunto para a área de franquia, para um gestor, seu contato de recursos humanos ou seu contato de ética local.. De acordo com as leis locais de seu país, você também pode levar o assunto à atenção de seu contato de compliance e/ou jurídico, departamentos de Investigações Corporativas, Auditoria Interna ou Global Business Ethics & Integrity. Portanto, você não deve tomar nenhuma medida salvo se instruído a fazê-lo. Se um funcionário reteve os fundos em vez de depositá-los na conta do cliente, ele cometeu apropriação indébita.


Confidencialidade de Informações Pessoais

Disciplina e Sanções

Prevenção de Fraudes

Cooperação na Realização de Investigações, Exames e Auditorias

Gerenciamento de Reclamação de Clientes

Marketing, Licenciamento e Práticas de Vendas

Relatos de Preocupações e Não Retaliação

Cultive um ambiente de

trabalho justo, profissional e colaborativo.

Tratar as Pessoas CorretamenteO que devemos saber: A Prudential promove um ambiente de trabalho e de desenvolvimento dos negócios produtivo, livre de qualquer tipo de assédio, onde os talentos de uma força de trabalho diversificada são valorizados e respeitados. A norma da Prudential tem por objetivo oferecer oportunidades de trabalho e avanços na carreira e nos negócios a todos os indivíduos qualificados, de acordo com as leis aplicáveis. Nós baseamos nossas decisões sobre funcionários, franqueados e demais parceiros comerciais em fatores relacionados ao negócio e à Prudential.

você é responsável por tratar a todos da Prudential de modo profissional. A Prudential não tolerará discriminações de qualquer tipo sob quaisquer circunstâncias na relação de emprego ou na condução dos negócios junto à Prudential. Isso abrange recrutamento e contratação, captação e celabração de contrato de franquia, remuneração, acesso a treinamento, promoção, desenvolvimento das franquias, disciplina, fim do contrato de trabalho, de franquia ou outros, atividades sociais relacionadas ao trabalho ou aos negócios e outros termos e condições de emprego e de parcerias. A Prudential não tolerará também qualquer conduta que crie um ambiente intimidador, ou hostil, ou que interfira no desempenho das atividades. Finamente, a Prudential não tolerará retaliações contra qualquer um que faça uma reclamação sobre um comportamento que o reclamante acredite seja incompatível com as políticas da Prudential.

A Prudential tem o compromisso de oferecer um ambiente de trabalho e de desenvolvimento dos negócios seguro. Para ajudar a manter essa segurança, você é responsável por seguir as orientações da equipe de segurança e por levar imediatamente ao conhecimento da equipe de segurança situações que ameacem a saúde ou a segurança.

Ao trazer novos funcionários ou franqueados para a companhia, a Prudential adota os procedimentos de acordo com as leis vigentes, com o compromisso de agir de forma justa em relação a todos os candidatos e de buscar bons resultados para a companhia. A Prudential contrata pessoas com base em suas qualificações para o cargo, mérito e competência. Da mesma forma que o faz com relação às empresas parceiras. A companhia possui protocolos específicos para contratação de pessoas em cada local de operação, relacionados a cada responsabilidade.

Em todas as situações, a responsabilidade de manter um local justo, profissional, franco e seguro, livre de discriminação e intimidação ou assédio, pertence a todos os funcionários e parceiros à Prudential.

O que fazer:• Trate a todos de maneira profissional e com

dignidade.

• Contrate com base em qualificações para a atividade, sem preferências pessoais.

• Avalie o desempenho e tome decisões e ações relacionadas à contratação com base apenas em critérios relacionados à atividade.

• Crie e mantenha um ambiente de trabalho e de negócios aberto e seguro.

• Coopere com a equipe de segurança seguindo as medidas e diretrizes de segurança estabelecidas.

• Relate à gestão da Prudential, ao contato de recursos humanos, à área de franquia e de parcerias comerciais, ao contato de ética local ou ao Global Business Ethics & Integrity, conforme apropriado, qualquer comportamento que seja incompatível com o compromisso da companhia com um ambiente de trabalho e de negócios respeitoso e livre de qualquer tipo de assédio.

• Denuncie atividades suspeitas ou de ameaça à área apropriada.

• Entenda e cumpra às leis aplicáveis sobre emprego e trabalho, franquia e demais tipos de contratos.

• Cultive um ambiente de trabalho e de negócios justo, profissional e colaborativo.


CertoUm gestor deixa claro à equipe

que todos serão avaliados com

base na produção de trabalho e

não em favoritismos ou relações

pessoais.

O que evitar:• Tratar as pessoas de modo diferenciado com base

em suas características pessoais específicas.

• Tomar decisões baseadas em fatores que não sejam as qualificações pessoais para o cargo e as necessidades das atividades da Prudential.


ErradoDiscutir a saúde de alguém com

outros na companhia sem o

consentimento da pessoa.

ErradoFazer comentários inapropriados

sobre a aparência física de um

colega.

CENáRIO: Como gerente responsável pela contratação, você tem analisado currículos de candidatos para um cargo envolvendo comunicação com terceiros. Você e membros importantes de sua equipe entrevistaram candidatos promissores e selecionaram as três pessoas mais indicadas para o cargo. A escolha é claramente uma mulher. Se contratada, ela será a primeira mulher que ocupará esse cargo. Esse fator deve interferir na sua decisão de contratá-la?

Resposta: Os líderes/gestores devem tomar todas as decisões sobre contratação com base nas qualificações dos candidatos, sem discriminar qualquer pessoa individualmente, nesse caso, baseado no sexo da candidata.


Políticas Antidiscriminação e Antiassédio que se aplicam à sua localidade

Segurança dos Funcionários e do Ambiente de Trabalho

Recrutamento e Admissão



Inspire e mantenha a

confiança nas negociações

com clientes, acionistas e parceiros da Prudential.

CertoEncaminhar e acompanhar a

reclamação de um cliente até

que o problema seja solucionado.

Lidar com Clientes e TerceirosO que devemos saber:Os clientes da Prudential são fundamentais para o negócio e sua confiança e fidelidade são essenciais e inestimáveis para a companhia. Para merecermos essa fidelidade devemos atender os clientes da Prudential do modo certo. Comprometendo-nos a oferecer um serviço perfeito ao cliente e, em caso de quaisquer reclamações, levá-las a sério e definir medidas para uma rápida correção.

Todos os parceiros da Prudential são responsáveis por cumprir as leis, regulamentos e padrões da companhia aplicáveis às suas responsabilidades.

Um pagamento indevido ou a oferta de algo de valor para obter vantagens, seja em relação a fornecedor, funcionário de governo, indivíduo, companhia ou concorrente, nunca é aceitável. Quaisquer presentes ou entretenimentos, recebidos ou ofertados, devem ser encarados do modo como um observador externo veria os fatos. Desse modo, qualquer que seja sua intenção, não tome qualquer medida que possa ser percebida como imprópria ou que dê a você ou à companhia uma vantagem desleal.

Aplique este enfoque para realizar negócios do modo certo em suas atividades diárias. Por exemplo, não participe, registre ou mantenha silêncio sobre quaisquer transações financeiras que possam encobrir a fonte de receitas financeiras. Se alguma coisa parecer não estar certa, discuta sua preocupação com um gestor ou outro contato apropriado na Prudential.

Os clientes da Prudential nos confiam as informações de que precisamos para melhor atendê-los, sejam suas necessidades financeiras comerciais ou pessoais. Esteja sempre atento para o fato de que essas informações são pessoais e devem ser protegidas.

Como parte de nosso compromisso com nossas comunidades e nosso mundo, a Prudential não tolerará casos de tráfico humano ou outro tipo de trabalho forçado ou escravidão. Também não conduziremos negócios com terceiros que se envolvem nesse tipo de atividade.

O que fazer:• Forneça soluções oportunas e justas às queixas e

preocupações dos clientes.

• Leve ao conhecimento do nível administrativo apropriado suas preocupações sobre o comportamento de parceiros da Prudential.

• Compreenda e aja de acordo com as restrições sobre o uso do nome e do logotipo da Prudential.

• Coopere com todas as investigações e auditorias, tanto de fontes internas quanto externas.

• Notifique à gestão qualquer solicitação de informação sobre a Prudential ou seus clientes feitas por terceiros antes de fornecê-las.

• Mantenha registros precisos das despesas relacionadas a terceiros e clientes.

• Esteja ciente e compreenda as diretrizes que regem presentes e entretenimento aplicáveis a você.

• Proteja as informações pessoais sobre clientes, funcionários e franqueados.

• Mantenha as informações bem documentadas sobre interações e correspondências de negócios com clientes e fornecedores da Prudential.

• Obtenha as aprovações necessárias antes de negociar com quaisquer funcionários públicos em nome da Prudential.

• Conheça os clientes e as maneiras para detectar atividades financeiras potencialmente impróprias.

• Concorra lealmente no mercado.

O que evitar:• Fazer quaisquer pagamentos, dar presentes ou

entretenimento a um funcionário público.

• Fazer contribuições políticas em nome da Prudential.

• Fazer contribuições políticas pessoais que possam criar um conflito de interesses real ou aparente.

• Divulgar informações indevidamente para obter vantagens no mercado.

• Discutir com funcionários de concorrentes de modo a interferir em custos, preços ou práticas de mercado.

• Terceiros utilizando o nome ou logotipo da Prudential sem aprovação ou de modo não autorizado.

• Confiar dados confidenciais ou pessoais a um provedor de serviços sem os controles adequados.

• Um conflito de interesses real ou aparente que poderia influenciar uma decisão de negócios.


ErradoFazer uma contribuição a um

político local usando o endereço da

companhia.

CENáRIO 1: Você é responsável por contratar certos serviços necessários para a conclusão bem-sucedida de um projeto crítico. Um representante de vendas de um fornecedor atual faz uma contribuição em seu nome para uma instituição de caridade local e o avisa do fato, ao mesmo tempo em que expressa interesse na renovação de um contrato. O que você faz?

Resposta: Você deve evitar criar um conflito de interesses, ou a aparência de um conflito, em suas negociações comerciais. Neste exemplo, tenha você assinado ou não o contrato com o fornecedor, o fato de que uma contribuição foi feita em seu nome cria a aparência de um conflito de interesses.

Você deve relatar a contribuição ao seu líder/gestor e informar o comportamento do fornecedor, assim seu líder/gestor pode determinar se você deve se retirar do processo de seleção de fornecedor.

CENáRIO 2: Você é responsável pela aprovação das propostas para a contratação de seguros de vida. Ao analisar uma proposta, você nota que a assinatura de um solicitante não corresponde às outras assinaturas que você tem daquela pessoa. Você está preocupado com a possibilidade de o corretor de seguros ter assinado a solicitação em vez do requerente. O que você deve fazer?

Resposta: Procure imediatamente auxílio junto ao contato da área de compliance local da Prudential, que trabalhará com você, com o departamento de compliance e com as investigações corporativas para determinar os próximos passos. Para os documentos em que houver suspeita de que uma assinatura possa ter sido fraudada, o documento deve ser encaminhado à área de investigações corporativas ou ao contato local sobre fraudes da Prudential, conforme apropriado.


Política sobre Dinheiro

Lidando com Auditores Externos


Tráfico Humano

Presentes e Entretenimento

Combate à Lavagem de Dinheiro e Sanções de Compliance

Antissuborno/Anticorrupção

Cooperação e Realização de Investigações, Exames e Auditorias

Patrocínios Corporativos, Promoções e Aprovações e Contribuições Corporativas

Gerenciamento de Reclamação de Clientes

Antitruste e Concorrência Desleal

Atividades Políticas e Lobby (apenas EUA)

Acordos com Fornecedores e Governança


Prevenção de Fraudes

Comunicações Digitais e Uso de Internet


Compreenda que gerenciar riscos é o negócio da Prudential e a

responsabilidade de todos os

associados à Prudential.

Gerenciar RiscosO que devemos saber: A Prudential realiza atividade de gerenciamento de riscos. Todos os funcionários e parceiros da Prudential devem compreender, identificar e mitigar riscos que surjam dos serviços que realizam através da redução do número e da magnitude de ocorrências inesperadas e pela compreensão do que estão fazendo, quais opções eles têm e o impacto das ações deles sobre a companhia.. Se algo não estiver claro, ou se os riscos potenciais ultrapassarem sua autoridade, leve o assunto à atenção da gestão da Prudential. Não saber não é uma desculpa para uma decisão errada ou ação inapropriada.

Os riscos devem ser entendidos, gerenciados, medidos e comunicados de forma efetiva.

O que fazer:• Compreenda e identifique os riscos que você

assume em relação aos serviços que fornece para a Prudential.

• Analise as diferentes decisões possíveis que você dispõe e os resultados potenciais de cada uma delas.

• Peça informações quando houver algo que você não compreende.

• Aprenda com os erros; por exemplo, faça uma análise após cada projeto importante.

• Manifeste-se quando achar que alguma coisa não está certa.

• Processe todos os registros e informações com o nível correto de segurança e retenção.

• Encaminhe quaisquer desacordos ou incertezas apropriadamente e em tempo hábil.

Errado Dar sua senha a outra pessoa, de

modo que ela possa obter acesso

a um documento crucial enquanto

viaja.

O que evitar:•Realizar tarefas que não entende.

•Sacrificar os controles em favor da velocidade.

• Situações em que você tiver acesso a mais sistemas do que precisa para realizar suas atividades.

• Situações em que você tiver acesso a mais sistemas do que precisa para realizar seu trabalho.

• Compartilhar em algum momento sua senha com alguém.

• Confiar em suposições antigas/ desatualizadas; elas precisam ser revistas e atualizadas frequentemente.


CertoRelate imediatamente à Global

Security se vir uma pessoa agindo

de maneira estranha perto da

garagem da companhia.

CENáRIO 1: Você está empregado em um grupo que depende totalmente de um sistema que foi instalado há alguns anos. Nos últimos 12 meses, suas preocupações têm aumentado em relação ao risco de perdas para a companhia, pelo fato de problemas periódicos de desempenho do sistema. O que você deve fazer?

Resposta: Avaliar os riscos e comunicar imediatamente ao seu líder/gestor. Manter a equipe que utiliza o sistema consciente dos riscos decorrentes de problemas de desempenho do mesmo. Estabelecer procedimentos e revisá-los continuamente visando a minimizar os riscos potenciais em tempo hábil.

CENáRIO 2: Você está empregado como um supervisor de uma área de pagamentos. O padrão de sua área é que todas as transações sejam 100% verificadas uma segunda vez antes de serem processadas. Você tem um padrão de tempo de que todas as informações devem ser processadas no prazo de dez dias após o recebimento. A conformidade com esse padrão é um fator-chave da sua avaliação pelo seu gestor. Entretanto, atualmente você está ameaçado de não observar o padrão dos dez dias em razão do nível incomum de atividade dos negócios. Você está considerando ignorar temporariamente a segunda verificação completa até que possa recuperar o atraso. Isso é apropriado?

Resposta: Converse com seu líder/gestor sobre suas limitações de tempo. Determine que exigências legais ou regulatórias estão relacionadas ao seu processo de segunda verificação. Não sacrifique os controles em favor da velocidade sem divulgar devidamente sua decisão.

CENáRIO 3: Você é um corretor de seguros de vida. Ao analisar a documentação apresentada à companhia para uma solicitação de seguro de vida, notou que faltava uma informação importante. O que você deve fazer?

Resposta: Deve informar ao requerente que a solicitação não está completa e não pode ser aceita para processamento, a não ser que a informação que está faltando seja fornecida.


Segregação de Obrigações

Gestão de Riscos Empresariais

Uso de Software

Segurança dos Funcionários e do Ambiente de Trabalho

Planejamento Continuado de Negócios



Compreenda que proteger informações

e ativos é essencial para o

cumprimento das obrigações da

Prudential para seus clientes, acionistas e a

Prudential.

Proteja Ativos e Informações Exclusivas da PrudentialO que devemos saber: As informações sobre nossos clientes e nossa companhia representam um dos ativos mais importantes da Prudential. As informações podem incluir o nome ou a conta do cliente, projeções sobre o desempenho da companhia, informações sobre possíveis aquisições ou investimentos e outras informações reservadas ou confidenciais. você é pessoalmente responsável por proteger de modo adequado esse tipo de informação, compartilhando-a somente em caso de necessidade e para uma finalidade específica. Tenha cuidado ao compartilhar informações por escrito, por meio de e-mails, intranet ou internet, em conversas ou apresentações. Esteja atento aos padrões éticos, leis, práticas de negócios comumente aceitas e profissionalismo em comunicações relacionadas aos negócios, não importando o meio de comunicação.

Proteja a marca e os logotipos da Prudential. O símbolo do Rochedo da Prudential é um poderoso ativo que representa a relevância, especialização e força da marca da Prudential. Os símbolos, logotipos ou outra propriedade intelectual da Prudential são ativos importantes e só devem ser usados para fins permitidos.

você é responsável pela proteção dos sistemas de informações internos, e-mails, intranet e internet da Prudential, do modo como foi aprovado. Não espere que quaisquer comunicações usando o sistema da Prudential sejam privadas.

O que fazer: • Proteja e preserve a reputação da Prudential

e a integridade das informações exclusivas da companhia.

• Use as informações da Prudential apenas para os fins comerciais apropriados.

• Aja de maneira compatível com o compromisso da Prudential de fazer divulgações e comunicações públicas integrais, justas, precisas, oportunas e compreensíveis.

• Impeça o uso e a divulgação indevidos de informações exclusivas da Prudential.

• Proteja e preservar as informações/dados da Prudential (por exemplo, de clientes, funcionários, parceiros, produtos e informações financeiras), em quaisquer formatos, contra uso, acesso, duplicação, divulgação, modificações ou destruição não autorizados.

• Mantenha os controles apropriados para proteger as informações e a propriedade intelectual da Prudential em quaisquer formatos.

• Comunique-se de forma ética e responsável.

• Comunique-se de forma a cumprir as exigências de segurança, legais e regulatórias.

CertoProteja seu computador ao fazer

uma pausa.Políticas relacionadas (ou equivalente local):


Comunicações Internas

Segurança para Informações Comerciais

Marcas comerciais e Marcas de Serviço Corporativas

Propriedade Intelectual: Proteção e Uso pela Prudential e por Terceiros

Palestras Apresentações e Pesquisas Externas

Gerenciamento de Registros

Proteção e Uso de Informação Material Não Públicas: Barreiras de Informação e Negociação de Títulos Pessoais

Comunicações Digitais e Uso de Unternet


Prevenção contra Fraudes


O que evitar:• Discutir ou compartilhar informações não

públicas da Prudential, incluindo o desempenho da Companhia, a saúde financeira ou quaisquer alterações de pessoal.

• Comunicar-se ou parecer comunicar-se em nome da Prudential ao responder a consultas da mídia, independentemente do formato, a menos que autorizado a fazer isso pela companhia.

• Avalizar pessoas, produtos, serviços ou fornecedores que não tenham ligação com a Prudential em nome da Companhia.

• Colocar dados da Prudential em um computador público ou sem segurança ou dispositivo móvel.

• Divulgar ou compartilhar informações exclusivas.

• Destruir quaisquer tipos de registros, documentos ou comunicações da Prudential, exceto se tal fato estiver de acordo com as políticas vigentes para gestão de documentos.

• Modificar ou alterar documentos ou registros da Prudential.

• Usar sistemas da Prudential para fins não comerciais. O uso pessoal ocasional de sistemas da Prudential é permitido desde que não interfira nos negócios da companhia e que não seja proibido de outro modo pelas políticas e padrões internos.

• Divulgar informações ou sistemas exclusivos a terceiros/fornecedores sem os controles adequados.

• Publicar informações ou links nas páginas de internet ou intranet da Prudential, exceto conforme aprovado para fins de negócios.

• Usar o logotipo ou o slogan da Prudential sem permissão.

ErradoDestruir registros da companhia

para encobrir um erro.

ErradoUsar um computador da Prudential

para armazenar arquivos para um

negócio da família.

CENáRIO 1: Você faz parte de uma grande equipe de trabalho que desenvolve um novo produto para a companhia. Espera-se que o produto revitalize um segmento do mercado. A imprensa já tem conhecimento do lançamento do produto. Você acaba de saber que a parte do projeto na qual sua equipe está trabalhando foi suspensa. Existem rumores de que o projeto será cancelado, o que afetará negativamente as receitas esperadas para o ano.

Um de seus amigos que trabalha para outra companhia em um campo semelhante lhe telefona e, durante a conversa, pergunta como vai aquele projeto grande no qual você está trabalhando. Como você deve responder?

Resposta: Neste caso, a situação deste projeto não deve ser discutida com seu amigo. Você pode não estar a par de todos os fatos relativos ao projeto e especular poderia ser muito prejudicial à companhia. Lembre-se, informações exclusivas são um ativo valioso e devem ser protegidas adequadamente.

CENáRIO 1A: Você não tem tempo para conversar com seu amigo quando este lhe telefona, então decide enviar um e-mail antes de sair do escritório. No e-mail, você tem o cuidado de evitar discussões sobre o projeto; entretanto, você faz uma vaga referência às suas preocupações. Isso foi apropriado?

Resposta: Não, o envio de e-mail a terceiros que contêm fofocas ou frases casuais pode ser mal interpretado. Tudo o que você coloca por escrito pode se tornar informação pública. Seu amigo pode decidir publicar o e-mail em um blog ou outra mídia. Você deve cumprir todas as políticas e todos os procedimentos locais em relação a comunicações nos sistemas de informação da Prudential.

CENáRIO 2: Você vem frequentando as aulas de treinamento contínuo sobre negócios duas noites por semana. Seu professor acha que é importante para os alunos usar exemplos do mundo real nas aulas. Você ouviu falar que a companhia talvez venha a comprar uma grande companhia da divisão de seguros. Se você não disser a ninguém o nome da companhia que está sendo considerada para compra, você pode compartilhar essa informação com seus colegas de classe?

Resposta: Não, você não deve compartilhar essa informação. Essa informação é estrategicamente reservada. A divulgação prematura de informações reservadas da companhia pode causar prejuízos a ela. Você deve ter o cuidado de não discutir informações confidenciais ou materiais não públicas, como possíveis aquisições, em lugares públicos. É importante também não revelar informações confidenciais a qualquer pessoa que não precisa conhecer essa informação. Isso inclui colegas de trabalho, franqueados, parceiros de negócios, consultores, fornecedores e pessoas de sua relação.


nOSSAS EXPECTATiVAS

A Prudential espera que todos os funcionários, prestadores de serviços, franqueados e

demais parceiros de negócios da companhia sejam honestos, francos e façam uso de bom

julgamento. A companhia também espera que os funcionários, prestadores de serviços,

franqueados e demais parceiros de negócios da Prudential ajam de forma leal com os

clientes, parceiros, concorrentes, seus colegas funcionários, franqueados etc. A companhia

espera que qualquer funcionário, prestador de serviços, franqueado e demais parceiros

de negócios da Prudential evite tirar vantagens injustas de outras pessoas por meio de

manipulação, dissimulação, mau uso de informações confidenciais ou deturpações.

Às vezes, pode não se ter certeza sobre o curso correto de ação a ser tomado. Nesses casos,

você precisa se perguntar: “Eu me sentiria bem com essa ação se ela fosse levada ao

conhecimento dos meus colegas de trabalho, funcionários, gerentes, amigos, franqueados,

parceiros de negócios da minha família ou da mídia?” Se a resposta for “não”, essa pode

não ser a ação correta, nem para você nem para a companhia. Lembre-se: você sempre

pode discutir suas preocupações com a gestão da Prudential, o contato de recursos

humanos, da área de franquia, o contato de compliance e/ou jurídico, o contato de ética

local ou o Global Business Ethics & Integrity da Prudential. É imperativo que tomemos

decisões de negócios com base no que é certo, não simplesmente no que é prático.

Temos a força do Rochedo


inFORMAçõES dE COnTATOComo Levantar uma Preocupação Ética junto ao Escritório de Ética nos Negócios da Prudential: Global Business Ethics & Integrity

Site Global de Ética nos Negócios:www.tnwinc.com/Prudential

Formulário Global de Relato na Internet de Ética nos negócios:www.tnwinc.com/reportline/international

Help Line Global sobre Ética nos Negóciosestão disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana:

Observação: em alguns países, a abrangência do que é permitido para ser relatado na Help Line pode variar.

País Número de Ligação Gratuita

Argentina ...............................................0800-444-3653

Brasil ....................................................0800-891-2823

Canadá ..................................................800-752-7024

China Norte ..................................................10-800-711-0917 Sul ....................................................10-800-110-0843

Alemanha ..............................................0800-182-2978

Hong Kong .............................................800-930264

Índia .....................................................000-117-888-847-5288

Irlanda ..................................................1-800-946-552

Itália .....................................................800-902-527

Japão KDD ....................................................00531-11-3339 Japão - IDC - fixo e móvel ......................0066-33-830194 No Japão, estas linhas de ajuda podem não estar disponíveis a partir

de algumas operadoras, telefones celulares ou telefonia pela internet.

Coreia ....................................................00798-11-002-3653

Malásia ..................................................1-800-885-523

México...................................................01-800-436-0062

Polônia ..................................................0-0-800-111-1815

Cingapura ..............................................800-1101-707

Taiwan...................................................00801-104-229

Reino Unido ...........................................0808-234-2695

Estados Unidos ......................................800-752-7024

Endereço para correspondência do Global Business Ethics & Integrity:Prudential Financial, Global Business Ethics & Integrity751 Broad Street, Newark, New Jersey 07102, EUA

Global Business Ethics & Integrity 751 Broad Street, Newark, New Jersey 07102, EUA (800) 752-7024Rev. em março de 2016

código de Ética e conduta da prudential fazendo as ... · a prudential se destaque como líder...

Documents