catálogo sector bancário angolano

1Para mais informações contacte: [email protected] ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11

sectorbancárioangolano

C A T Á L O G O D E F O R M A Ç Ã O

C A T Á L O G O D E F O R M A Ç Ã O - S E C T O R B A N C Á R I O A N G O L A N O

o sector bancário angolano

No início de 2012, e de acordo com dados do Banco Nacional de Angola, existiam em actividade 902 Balcões bancários, dos quais

490 (54%) localizados em Luanda. A bancarização aumentou de 13,5%, em Setembro de 2011, para os actuais 22%, mas continua a um nível baixo para os padrões internacionais. A falta de confi ança por parte dos clientes e escassez de produtos fi nanceiros são alguns dos factores apontados.A banca angolana caracteriza-se genericamente por ser uma actividade prudente, no que diz respeito ao controlo de riscos bancários (aproximadamente metade dos seus bancos têm rácios superiores a 20%), o que se traduz num sector bancário sólido e seguro.

“Desdolarização”: Já em 2010 o BNA tinha defi nido novos limites de exposição em moeda estrangeira. O normativo defi nia limites graduais que se reduziam até ao máximo de 20% dos Fundos Próprios Regulamentares (FPR), a ser integralmente cumprido até Junho de 2012.

Os dados apresentados foram retirados de diversas fontes, nomeadamente do site do www.bna.ao (Banco Nacional de Angola) e do Relatório Anual de Análise do Sector Bancário Angolano realizado pela Consultora Delloite.

O Novo Regime Fiscal: As alterações recentes ao regime fi scal prevêem um benefício claro para o Sector Bancário Angolano, uma vez que impõe a obrigatoriedade para as empresas petrolíferas em utilizar este sistema bancário para efectuar as suas operações.

principais desafi os e oportunidades actuais do sector bancário angolano:

motivações externas:

1. Capturar

crescimento e potencial de

mercado

2.Novas linhas

de negócio (banca de investimento)

3.Maior

competitividade interna

4. Aumento do

número de balcões no país

5. Novos

canais de distribuição

6. Compliance de

acordo com normas internacionais

7. Gestão maisefi ciente de

riscos

8. Segurança equalidade na informação

9. Formação/retenção

de RH

a

1 2 3 4

BancarizaçãoDiversas iniciativas para aumento de indíviduos com conta bancária

DesdolarizaçãoRegulação no sentido de limitar a circulação do USD no sistema bancário

SupervisãoBNA pretenderapidamente implementar normas de regulação internacionais (Basileia)

Financiamento à economiaCrescimento do Financiamento da actividade

Workshop de LiderançaCoaching ExecutivoTomada de Decisão e Resolução de ProblemasGestão do Tempo e PrioridadesOptimização da ComunicaçãoResolver Problemas e Gerir Confl itosExcelência no Atendimento ao Cliente

Fundos de InvestimentoLeasing / Renting / FactoringBasileia IIIAnálise de CréditoMercados e Produtos FinanceirosGestão e Análise de Activos/Aconselhamento FinanceiroBranqueamento de Capitais (AML, Anti Money Laundering – Normativos)Ética e Conduta Bancária

índice

04área comportamental &organizacional

Excel para FinanceirosTécnicas de Apresentação EmpresarialTécnicas de Análise de Risco BancárioTécnicas e Operações BancáriasAnálise de Demonstrações FinanceirasSistemas e Meios de Pagamento ElectrónicosCálculo Financeiro AplicadoGarantias Bancárias

08 área competências &ferramentas

12área estratégia

Estratégia

Competências/ferramentas

Comportamental/organizacional

Dado o actual enquadramento do sector bancário angolano, o Let’sTalkGroup desenvolveu o presente catálogo de formação com o objectivo de adequar e orientar as propostas de Formação para as necessidades específi cas da Banca em Angola. A equipa de consultores do Let’sTalkGroup ajusta as Propostas de Formação do sector bancário de acordo com as necessidades específi cas de cada entidade, preparando planos de formação integrados e consistentes, baseados na seguinte estrutura base:

Orientar e direccionar formações específi cas de acordo com as estratégias e / ou necessidades detectadas.

Melhorar Comportamentos, Atitudes e Relações Laborais.

Desenvolvimento e domínio de ferramentas essenciais.

A banca angolana encara 2 grandes desafi os actuais: a bancarização da população, (que tem levado ao crescimento do número de balcões fora de Luanda), e conseguir que o consequente crescimento e preparação do número de colaboradores seja feito de forma qualitativa.

Atitudes, comportamentos e relações laborais devem obedecer às melhores práticas internacionais e a standards de harmonia e excelência.

Cursos/ Workshop de Liderança/ Coaching Executivo/ Tomada de Decisão e Resolução de Problemas/ Gestão do Tempo e Prioridades/ Optimização da Comunicação/ Resolver Problemas e Gerir Confl itos/ Excelência no Atendimento ao Cliente

Objectivos Estes Cursos visam trabalhar e desenvolver comportamentos, atitudes e relacionamentos laborais.

DestinatáriosÉ aplicável a todas as hierarquias da estrutura e visa preparar os colaboradores (novos e actuais) para uma maior efi ciência da organização.

Oportunidade Actual / Crescimento do nº de Balcões / Colaboradores/ Aumento de Retenção / Qualifi cação de Rec. Humanos/ Qualidade Organizacional (Standards Internacionais)/ Diminuição do Risco Operacional

área comportamental & organizacional

0 5Para mais informações contacte: [email protected] ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11

Descrição Na era do conhecimento, um dos principais desafi os das organizações e dos executivos é atrair talento. Hoje, praticamente todo o executivo reconhece a importância de ter indivíduos de alta criatividade e capacidade de inovação na equipa. Mas apenas atrair talentos não basta. É preciso cultivar um ambiente favorável que inspire os profi ssionais a atingir todo o seu potencial e que gere valor e riqueza para todas as partes interessadas no sucesso da organização.

ObjectivosEste Workshop tem como principal objectivo identifi car e desenvolver as competências de liderança mais ajustadas aos processos de gestão e direcção em curso. No fi nal do Workshop os participantes saberão:• Identifi car os pontos fortes e

as difi culdades subjacentes aos resultados da liderança executiva;

• Descrever actividades e tarefas a desenvolver pelos líderes situacionais com o objectivo de atingir um desempenho superior;

• Gerir a situação de coordenação e Animação da Equipa de forma a motivar as pessoas e os grupos.

Conteúdos• As bases da liderança executiva;• O papel do líder na direcção

das empresas;• O papel do líder na motivação

e na inspiração das pessoas;• Exercícios.

DescriçãoO Coaching executivo é um processo de desenvolvimento de líderes, vivencial e individualizado, que expande a capacidade do líder no sentido de alcançar objectivos organizacionais de curto e longo prazo. É conduzido através de interacções de um-a-um, orientado a partir de dados que vêm de múltiplas perspectivas e baseado na confi ança e respeito mútuos.

ObjectivosNo fi nal desta acção os participantes deverão ser capazes de:• Aplicar o Coaching como um processo;• Obter por via do Coaching o

máximo de rendimento no trabalho e maior capacidade de liderança junto de equipas de trabalho;

• Conhecer e aplicar diversos métodos e técnicas de Coaching;

• Persuadir de forma efi caz a sua equipa por via do seu estilo de comunicação.

Conteúdos• Vantagens do Coaching;• As Fases de um Processo de Coaching;• Práticas de Coaching;• Principais Competências de um Coach;• A Comunicação e o Poder

da Linguagem;• Escuta Activa e Estruturada;• O Jogo da Pergunta que se faz Vs

A Resposta que se quer Ouvir;• Feedback Construtivo;• Feedback 360º;• O Impacto das Emoções e

Estados de Ânimo;• Benefícios do Coaching; • Exercícios.

DescriçãoA tomada de decisão e a resolução de problemas são actividades permanentes que infl uenciam todo o funcionamento de uma organização, tornando-a bem ou mal-sucedida de acordo com a qualidade das soluções encontradas. Normalmente essa responsabilidade recai em quem a gere e administra, sendo-lhe exigida rapidez, pertinência e uma clara adequação aos objectivos que se pretendem alcançar. A difi culdade surge quando reparamos que a nossa mente está muitas vezes mais focada no problema do que na procura de uma solução efi caz.

ObjectivosEste Curso pretende proporcionar aos participantes a aprendizagem de técnicas e métodos que facilitem uma tomada de decisão e a resolução de problemas de forma efi caz. No fi nal do curso os participantes deverão ser capazes de:• Antecipar difi culdades e

ponderar alternativas;• Reconhecer a importância da

informação nos processos de tomada de decisão e resolução de problemas conhecendo métodos para a sua análise;

• Conhecer e aplicar metodologias efi cazes para optimizar o processo e a qualidade da tomada de decisão e resolução de problemas com o máximo de efi cácia;

• Comunicar efi cazmente as decisões, diminuindo resistências e promovendo a adesão.

Conteúdos• Clarifi car o problema; • Aspectos comportamentais; • Desenvolver e seleccionar ideias

avaliando possíveis soluções;• Recolha e tratamento de

informação na decisão; • Decisões de equipa versus

decisões isoladas;• Instrumentos e técnicas para

a tomada de decisão;• A avaliação da solução e a prevenção

da recorrência de um problema;• Exercícios.

Workshop de liderança

Coaching executivo

Tomada de decisão e resolução de problemas

DescriçãoA falta de tempo é um factor paradigmático do nosso estilo de vida, resultante da crescente pressão exercida sobre as pessoas para gerar resultados em diferentes esferas de actuação. Se é verdade que esta pressão é crescente, também é verdade que dela resulta uma capacidade acrescida para encontrar formas mais efi cientes de executar tarefas e alcançar os desejados resultados. A incapacidade para responder adequadamente às solicitações que se colocam tanto no plano profi ssional como pessoal gera, contudo, efeitos negativos que afectam o nosso bem-estar psicológico, fi siológico e social. Por este motivo, as competências de gestão de tempo são determinantes na produtividade do indivíduo e na sua qualidade de vida em geral.

ObjectivosNo fi nal do curso os participantes deverão ser capazes de:• Desenvolver capacidades na

organização do seu trabalho e na gestão do seu tempo em função da sua actividade e respectivas prioridades;

• Saber classifi car tarefas por prioridades;

• Detectar quais os seus cronófagos.

Conteúdos• Identifi car características

pessoais face à organização do trabalho e gestão do tempo;

• Defi nir estrategicamente as prioridades;

• Técnicas de comunicação e de condução de reuniões;

• Delegar e desenvolver as competências dos colaboradores;

• Leis e princípios da gestão do tempo;• O autocontrolo e assertividade

como forma de “poupar tempo”;• Desenvolver e aplicar uma

planifi cação previsional da actividade evitando os cronófagos;

• Utilizar instrumentos para racionalizar o trabalho e “ganhar” tempo;

• Exercícios.

DescriçãoEscrevemos para informar e informamos para promover uma acção, mas para que essa informação passe correctamente é essencial comunicar bem. Para além de deter um bom domínio da língua, qualquer profi ssional deverá ter um raciocínio bem estruturado, um bom nível cultural, zelo e atenção a detalhes, características que são hoje altamente valorizadas pelas organizações independentemente da sua área de negócio.

ObjectivosEsta acção tem como objectivo dotar os participantes de competências e instrumentos que lhes permitam melhorar a sua comunicação. No fi nal deste Curso, os participantes deverão ser capazes de:• Comunicar efi cazmente, utilizando

a escrita e a expressão oral;• Analisar metodicamente um

texto escrito e retirar dele a informação essencial;

• Desenvolver a técnica de expressão/apresentação oral;

• Adaptar a sua comunicação ao interlocutor;

• Reter as ideias-chave da comunicação oral;

• Apresentar a informação oral e escrita de forma sintetizada;

• Aperfeiçoar o uso da Língua Portuguesa, evitando erros e imperfeições na fala e na escrita;

• Comunicar utilizando uma linguagem correcta, formal e cuidada de modo a proporcionar a construção de uma boa imagem do profi ssional e da sua organização.

Conteúdos• A comunicação nos grupos

e nas organizações;• A comunicação escrita;• A análise de um texto escrito;• A produção de um texto escrito;• Comunicar por email;• A comunicação oral; • Recolher e tratar a informação oral;• Comunicação assertiva;• Exercícios.

DescriçãoLidar com pessoas é uma das mais difíceis técnicas a incluir no currículo. Porém, não há crescimento sem confl ito, este tem é de ser bem gerido. É uma questão de profundidade. Em qualquer mesa de trabalho há confl itos, embora nem sempre sejam visíveis. Contam-se grau a grau: aos confl itos interiores juntam-se os confl itos pessoais, fora e dentro do trabalho, e acima desses os profi ssionais, de interesse ou de valor. Aos gestores e líderes de equipa cabe aliviar tensões mais ou menos saudáveis.

Objectivos Este curso pretende dotar os participantes dos conhecimentos, métodos e técnicas que permitam gerir condições confl ituosas e saber qual o posicionamento a assumir nessas situações. No fi m deste curso os participantes serão capazes de:• Analisar de forma integrada

os comportamentos individual e organizacional;

• Identifi car os diferentes tipos de confl itos;

• Escolher as técnicas e os comportamentos mais ajustados às diferentes situações;

• Caracterizar diferentes estilos comunicacionais e optar pelo estilo mais correcto;

• Identifi car e ultrapassar as barreiras ao processo relacional.

Conteúdos• Confl itos – Defi nições;• Os confl itos e o relacionamento

interpessoal;• Tipos de confl itos;• Os confl itos intra-pessoais,

interpessoais e organizacionais;• Confl itos e frustração;• Como lidar com os confl itos;• A confi ança na relação interpessoal;• Os diferentes estilos comunicacionais;• Os estilos agressivo, passivo,

manipulador e auto-afi rmativo;• Exercícios.

Gestão do tempo e das prioridades

Optimização da comunicação

Resolver problemas e gerir confl itos

Á R E A C O M P O R T A M E N T A L & O R G A N I Z A C I O N A L


Descrição Hoje em dia, é indiscutível que a excelência no atendimento ao cliente é um diferencial competitivo do mercado e um dos factores para o crescimento das vendas e a evolução das empresas. Não existe empresa estabilizada que prospere e conquiste mercado sem clientes satisfeitos. Ainda assim, existem organizações de todos os sectores de actividade que insistem em não prestar um serviço de atendimento ao cliente de excelência. Consumidores mais maduros e exigentes, combinado com a forte concorrência, é uma equação devastadora para as empresas que negligenciam o bom atendimento. A forma como uma empresa atende o seu Cliente pode ser a diferença entre obter sucesso ou fracasso no negócio.

ObjectivosPretende dotar os participantes de competências e instrumentos que melhorem a satisfação do cliente e incrementar a melhoria da imagem da empresa. No fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Valorizar o atendimento e

melhorar a imagem da empresa; • Identifi car técnicas e métodos que

aumentem a satisfação do cliente;• Utilizar a assertividade e a

inteligência emocional na relação com o cliente;

• Tratar as reclamações e gerir os confl itos de forma efi caz;

• Utilizar a comunicação como instrumento de aproximação ao cliente;

• Dominar técnicas de vendas e comerciais na relação com o cliente.

Conteúdos• Confl itos – Defi nições;• Atendimento e valorização

da imagem da empresa;• A relação com o cliente;• Técnicas e comportamentos na

comunicação e no atendimento;• Técnicas de vendas e atendimento;• Gerir situações difíceis e objecções;• Gerir as reclamações;• Exercícios.

Excelência no atendimento ao cliente

“Desdolarização”:Já em 2010 o BNA tinha defi nido novos limites de exposição em moeda estrangeira. O normativo defi nia limites graduais que se reduziam até ao máximo de 20% dos Fundos Próprios Regulamentares (FPR), a ser integralmente cumprido até Junho de 2012.

/ Solicite-nos os conteúdos programáticos detalhados através de email. [email protected] ou telef. +351 21 795 74 68 / +244 93 463 04 11

As Instituições devem dotar os seus colaboradores do domínio de ferramentas e conhecimentos técnicos que lhes permitam adicionar valor nas suas tarefas quotidianas.

Estas competências devem ser transversais às diversas estruturas organizacionais.

Cursos/ Excel para Financeiros/ Técnicas de Apresentação Empresarial/ Técnicas de Análise de Risco Bancário/ Técnicas e Operações Bancárias/ Análise de Demonstrações Financeiras/ Sistemas e Meios de Pagamento Electrónicos/ Cálculo Financeiro Aplicado/ Garantias Bancárias

Objectivos Este tipo de cursos pretende dotar o formando de um conjunto de ferramentas e conhecimentos cujo domínio é essencial para o correcto desenvolvimento das suas actividades e operações quotidianas.

DestinatáriosEstes cursos destinam-se a todos os colaboradores do sector bancário de forma transversal.

Oportunidade Actual / Carência visível no domínio de

ferramentas informáticas ao dispôr;/ Necessidade de Importação de

inovações ao nível de técnicas específi cas de análise de Risco;

/ A obrigatoriedade de análise de risco de crédito das empresas obriga a um elevado poder de análise de demonstrações Financeiras emanadas pelos contraentes.

área competências & ferramentas


DescriçãoCada vez mais os colaboradores com funções na área fi nanceira devem saber interpretar os diferentes indicadores fi nanceiros de modo a apreciar a solvabilidade e equilíbrio de uma instituição cliente, fornecedora ou concorrente. Devem igualmente saber interligar esses indicadores numa abordagem estruturada para evitar fi carem submersos em informação, sendo por isso indispensável o domínio do MS Excel.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Criar, formatar e adequar

folhas de Cálculo com base em modelos pré-defi nidos;

• Agilizar o Tratamento de dados e proporcionar a sua respectiva análise;

• Utilizar efi cientemente as Tabelas Dinâmicas;

• Ampliar conhecimentos de Nível intermédio relativamente a Funções fi nanceiras e Macros no MS Excel.

Conteúdos• Manipulação, Tratamento e

Formatação de Dados;• Utilização de Fórmulas de

Célula e Funções Lógicas;• Manipulação, Tratamento e

Formatação de Tabelas;• Tabelas Dinâmicas;• Principais Funções Financeiras;• Automatização de Células /

uso e utilidade de Macros;• Apresentação de Resultados como

Suporte à tomada de Decisão;• Exercícios.

DescriçãoConseguir que a plateia perceba facilmente e com rigor os conteúdos de uma apresentação é um desafi o para quem tem de fazer apresentações técnicas e profi ssionais. Neste tipo de situações, o apresentador depara-se com perguntas difíceis e públicos nem sempre fáceis, pelo que a preparação é fundamental.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Compreender as particularidades que

distinguem as apresentações técnicas;• Preparar apresentações adequadas aos

públicos técnicos e aos não técnicos;• Proporcionar apresentações claras,

convincentes e com segurança.

Conteúdos• Preparação e tipologia

das apresentações;• Componentes das

apresentações técnicas;• Criar credibilidade como

apresentador;• Técnicas de oratória e

uso da linguagem;• Lidar com públicos e questões difíceis;• Utilização de tecnologias audiovisuais;• Exercícios.

DescriçãoA gestão de risco consiste na identifi cação, avaliação, monitorização e controlo dos diferentes riscos das diversas actividades em prática. Actualmente a gestão de risco assume um papel fundamental nas orientações estratégicas e consequente optimização de capital das instituições fi nanceiras.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Identifi car, mensurar e prevenir

os diversos tipos de riscos que afectam a actividade bancária;

• Estabelecer controlos adequados face aos diversos riscos identifi cados;

• Analisar provisões, garantias e imparidades nos diversos produtos.

Conteúdos• Enquadramento da

Actividade Bancária;• Tipologias de Risco Bancário

e de Incerteza;• Técnicas de Mensuração e

Análise de Riscos Bancários;• Métodos de Gestão e Controlo

de Riscos Bancários;• Disposições e Enquadramento Legal;• Regulação Actual;• Controlo Interno e Prudencial;• Casos Práticos e Exemplos;• Exercícios.

Excel para fi nanceiros

Técnicas de apresentação empresarial

Técnicas de análise de risco bancário

DescriçãoO presente curso pretende, dentro do âmbito das operações bancárias correntes e não correntes, familiarizar os participantes com toda a envolvente processual de qualquer operação bancária, dando-lhe uma visão integral da gestão de Instituições Financeiras.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Caracterizar o Papel dos Bancos

dentro do Sistema Financeiro;• Identifi car e Caracterizar as diferentes

Operações Bancárias e o seu contributo para a gestão bancária;

• Seguir regras standard e procedimentos internos no aconselhamento de Investimento a Clientes;

• Conhecer as diversas tipologias de Crédito, bem como mensurar o nível de risco inerente às operações de Financiamento.

Conteúdos• Sistema Bancário (Abordagem e

Análise do Sector Bancário Angolano);• Regras, Estrutura e Objecto

da Actividade Bancária;• Supervisão e Regulação da

Actividade Bancária;• Back Offi ce / Front Offi ce;• Conta e Depósito Bancário;• Operações Bancárias Regulares

(Operações de Caixa)• Abertura de Conta;• Depósito;• Gestão e Utilização de

Meios de Pagamento;• Análise de Operações nos

Mercados Financeiros;• Operações Bancárias

Internacionais /Câmbios;• Produtos e Serviços Financeiros;• Operações de Financiamento

e Crédito Bancário;• Noções de Fiscalidade;• Atendimento, Vendas e

Negociação Bancária;• Exercícios Práticos

DescriçãoEste curso proverá os participantes com a competência teórica e prática exigida à elaboração de balanços, demonstrações de resultados e Mapas de CashFlow. Dotará também os formandos com as competências que lhes permitam, através da análise dos documentos atrás referidos, avaliar os pontos fortes e os pontos fracos da empresa.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Compreender a lógica do balanço,

da Demonstração de Resultados e Mapas de fl uxos de caixa;

• Realizar um diagnóstico sucinto e pertinente;

• Interpretar os principais rácios e indicadores económico-fi nanceiros;

• Detectar os sinais negativos na leitura directa dos mapas.

Conteúdos• Módulo I – Contabilidade• Introdução à contabilidade

na empresa;• Contabilização de operações simples;• Contabilização dos gastos

com pessoal;• Análise sucinta das contas;• Interpretação de um balanço;• Interpretação da demonstração

de resultados;• Trabalhos de fi m de exercício;• Preparação para apresentação fi scal;• As directrizes contabilísticas (o

SNS, o Plano Geral de Contabilidade Angola e o CONTIF);

• Exercícios práticos.• Módulo II – Interpretar

Demonstrações Financeiras• Ler a conta de resultados;• Ler o balanço;• Avaliar a rendibilidade;• Avaliar os capitais investidos

e a estrutura fi nanceira;• Realizar um diagnóstico rápido;• Ler o Mapa de CashFlow;• Exercícios práticos.

DescriçãoOs meios de pagamento electrónico têm assumido cada vez maior relevância, quer ao nível do número total de transacções, quer ao nível do montante de valores totais processados.Uma das principais dinâmicas desta acção de formação será a partilha de experiências entre os diversos intervenientes.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Identifi car e enquadrar a

importância da existência de um sistema de pagamentos;

• Reconhecer e classifi car os meios de pagamento existentes e potenciais;

• Enumerar os riscos inerentes aos diversos meios de pagamento e apresentar formas de mitigação.

Conteúdos• Introdução e história do

Sistema de Pagamentos;• O Sistema de Pagamento

de Angola (S.P.A.);• Empresa Interbancária de

Serviços (E.M.I.S.);• Riscos e Funcionamento do SPA;• Classifi cação dos Meios de Pagamento;• Subsistemas de Pagamentos;• Novos Sistemas;• Caracterização e Segurança dos

Sistemas de Pagamento Electrónicos;• Análise de Case Studies.

Técnicas e operações bancárias

Análise de demonstrações fi nanceiras

Sistemas e meios de pagamento electrónicos

Á R E A C O M P E T Ê N C I A S / F E R R A M E N T A S


DescriçãoEste curso visa proporcionar conhecimentos sobre a utilização do cálculo fi nanceiro no âmbito da actividade bancária e fi nanceira ao nível das principais operações activas e passivas.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Aplicar efi cientemente as regras

de cálculo fi nanceiro na actividade profi ssional quotidiana bancária;

• Apurar rapidamente o custo / receita de qualquer uma das operações bancárias passivas e activas;

• Interpretar os resultados obtidos no decurso das técnicas ministradas.

Conteúdos• Introdução ao Cálculo Financeiro;• O Cálculo Financeiro na

Actividade Bancária;• Capital, Tempo e Juro;• Métodos de Cálculo de Rendas

e Taxas de Empréstimos;• Métodos de Cálculo de

Rendibilidade de um activo;• Utilização do MS Excel no

Cálculo Financeiro;• Exercícios Práticos.

DescriçãoA utilização de Garantias Bancárias, enquanto modalidade de Crédito por assinatura, tem sido alargada às mais diversas situações e sectores de actividade em especial das empresas. É fundamental que o colaborador bancário mensure concretamente qual o nível de responsabilidade assumida pela instituição de Crédito aquando da utilização deste tipo de instrumentos, de forma a melhor defi nir o risco das operações de crédito.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Enquadrar jurídica e

operacionalmente as operações de crédito por assinatura;

• Analisar garantias bancárias, tendo em conta o risco inerente aos diferentes tipos de operações;

• Clarifi car os diferentes sujeitos intervenientes nas Garantias Bancárias, bem como os direitos e obrigações de cada um deles.

Conteúdos• Conceitos Básicos;• Acessoriedade, Subsidiaridade

e Autonomia;• Tipologias de Concessão de Crédito;• Caracterização Geral das

Garantias Bancárias;• Intervenientes nas

Garantias Bancárias;• Enquadramento Jurídico (Angola);Garantias Reais:• Hipoteca;• Penhor;• Consignação de Rendimentos;Garantias Pessoais:• Fiança;• Aval e Aceite Bancário;• Garantia Bancária Autónoma;• Exemplos e Exercícios Práticos.

Cálculo fi nanceiro aplicado Garantias bancárias


Novo Regime Fiscal:As alterações recentes ao regime fi scal prevêem um benefício claro para o Sector Bancário Angolano, uma vez que impõe a obrigatoriedade para as empresas petrolíferas em utilizar este sistema bancário para efectuar as suas operações.

Os Bancos Angolanos devem procurar a vantagem competitiva e adequar os seus recursos estrategicamente de modo a fazer face aos desafi os actuais;

A selecção e preparação deste tipo de cursos estratégicos têm por fi m a especialização e qualifi cação dos participantes em temáticas específi cas.

área estratégia

Cursos/ Fundos de Investimento/ Leasing / Renting / Factoring/ Basileia III/ Análise de Crédito/ Mercados e Produtos Financeiros/ Gestão e Análise de Activos / Aconselhamento Financeiro/ Branqueamento de Capitais (AML, Anti

Money Laundering – Normativos)/ Ética e Conduta Bancária

Objectivos Estes Cursos pretendem dotar o formando de um conjunto de conhecimentos específi cos sobre um determinado tema que a organização considere estratégico que o colaborador tenha conhecimentos avançados.

DestinatáriosEstes cursos destinam-se a todos os colaboradores do sector bancário de forma transversal.

Oportunidade Actual / Surgimento do Mercado de Capitais em Angola/ Banca de Investimento a crescer/ Clientes mais exigentes (Investidores)/ Enorme Potencial do Mercado coloca os

Fundos de Investimento como uma das principais ferramentas ao dispor dos bancos como meio de investimento

/ Nova Regulamentação em vigor (Basileia)


DescriçãoNo mundo actual, o investimento colectivo tem tido um grande desenvolvimento, tornando-se hoje uma das maiores fontes de captação de recursos.A maior parte dos recursos do investimento colectivo é feito hoje através do sistema bancário, onde os profi ssionais da banca necessitam de uma formação especializada e actualizada, para assessorarem devidamente os clientes dos diversos fundos que comercializam, tendo em conta os vários segmentos de mercado para os quais foram desenhados.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Caracterizar os vários tipos de

Fundos de Investimento tendo em conta a natureza dos investimentos e formas de remuneração e variabilidade do capital;

• Dar a conhecer os novos F.I.I.;• Defi nir o conceito de rentabilidade e

risco nestes veículos de investimento;• Conhecer as diversas medidas de

avaliação de performance deste tipo de activos fi nanceiros;

• Dominar as diversas fases processuais de criação de um F.I.I. em Angola.

Conteúdos• Conceitos de Organismo de

Investimento Colectivo, Fundos de Investimento e Gestão de Activos;

• Fundos de Investimento, Mobiliário Vs Imobiliário;

• Enquadramento de Mercado (Angola);• Tipologia e Caracterização dos F.I.I.;• Funcionamento de um F.I.I.;• Montagem e Gestão de um F.I.I. –

Tramitação Processual e Burocrática;• Técnicas e medidas de Avaliação

de Desempenho e Controlo de Risco de um F.I.I.;

• Análise do Prospecto de um F.I.I.;• Comercialização de Fundos

de Investimento;• Exercícios.

DescriçãoAs operações de Leasing, Renting e Factoring foram regulamentadas em Angola no ano de 2011 através de decreto emitido pelo Banco Nacional de Angola, que autoriza as sociedades fi nanceiras a operar neste mercado, constituindo assim mais uma novidade no sistema bancário Angolano e que vem facilitar a aquisição de bens e equipamentos por parte das empresas.Num mercado onde existe uma desproporção entre procura e oferta de crédito, a introdução deste tipo de operações (leasing, renting, A.L.D. e factoring) vem contribuir para um maior equilíbrio e claro, benefi ciar as empresas Angolanas, revestindo-se assim de uma enorme relevância económica.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Identifi car e enumerar as

características e tipologias das diferentes operações abordadas;

• Compreender a importância e o papel destas operações no fi nanciamento empresarial;

• Concretizar e adequar o tipo de operações estudadas a cada situação em concreto.

Conteúdos• Leasing (Contrato Locação Financeira);• Enquadramento das operações na

realidade e direito angolano;• As modalidades do contrato

de locação fi nanceira;• Renting e A.L.D.;• Vantagens e Características

de ambas as Operações;• Obrigações e Direitos dos

Intervenientes;• Análise do Contrato de

Renting e A.L.D.;• Factoring (Cessão Financeira);• Âmbito das operações de Factoring;• Modalidades de Cessão Financeira;• Cedência de Créditos;• Transferência e Avaliação de Riscos;• Factoring Internacional;• Vantagens e Desvantagens;• Exercícios.

DescriçãoO “Acordo de Capital” de Basileia determinou uma mudança alargada ao nível das práticas, dos modelos de gestão e do desenvolvimento do negócio bancário, exigindo, designadamente, o alinhamento dos requisitos mínimos de capital com os riscos subjacentes à actividade das instituições fi nanceiras. As alterações regulamentares são desafi os complexos que apenas podem ser abordados com uma abordagem coerente e abrangente.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Sinalizar as principais motivações e

objectivos do pacote de alterações e reformas introduzidas pelo acordo de Capitais “Basileia III” / CRD IV;

• Caracterizar os principais tipos de risco abrangidos pelo novo acordo e descrever as metodologias utilizadas para os mensurar (ao nível internacional e ao nível angolano);

• Perceber e identifi car o impacto que a implementação da regulamentação poderá ter no sector bancário internacional e mais concretamente a nível nacional.

Conteúdos• Papel, Importância e defi nição do

Capital na Actividade Bancária;• O Risco e a Banca;• Regulação e Supervisão Prudencial;• Factores Motivadores dos

Acordos de Basileia;• Resiliência em Basileia III;• Adequação de Capital e

Ponderação do Risco Bancário;• Princípios e Regras dos Acordos;• Requisitos e Reservas de

Capital em Basileia III;• Novos Buffers de Capital:

Conservação e Contra-ciclo;• Cobertura de Riscos e Crédito, de

Mercado, Operacional e de Liquidez;• Novos Rácios: Liquidez e Alavancagem;• Exercícios Práticos.

Fundos de investimento

Leasing, renting e factoring Basileia III

DescriçãoA concessão de crédito é uma das principais componentes da actividade das instituições fi nanceiras, sendo fundamental que estas entidades analisem as suas propostas, adoptando procedimentos que lhes permitam, efi caz e efi cientemente, aferir o risco das operações e a melhor forma de o mitigar.Este curso pretende proporcionar aos participantes uma visão sobre o risco de crédito associado a particulares e a empresas, fornecendo conceitos e meios práticos para equacionar, quantifi car, comparar e adequar o nível de risco em operações de crédito.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Enumerar e descrever os principais

produtos de crédito, bem como aferir os níveis de risco inerentes a cada tipologia;

• Utilizar técnicas de quantifi cação de risco de crédito quer no processo de decisão de fi nanciamento a particulares, quer a empresas;

• Conhecer os procedimentos habituais e standard adoptados nas diversas fases de concessão de fi nanciamento.

Conteúdos• Noções e Enquadramento

do Crédito Bancário;• Modalidades de Crédito Bancário;• Produtos, Operações e Análise

de Crédito a Particulares;• Produtos, Operações e Análise

de Crédito a Empresas;• Concessão, Preparação e

Decisão do Crédito Bancário;• Garantias Bancárias;• Acompanhamento, Gestão e

Recuperação de Crédito;• Exemplos e Exercícios Práticos.

DescriçãoEste módulo pretende dotar os participantes de conhecimentos acerca das diferentes modalidades de captação e canalização de recursos / poupanças para a aplicação no Sistema Económico e do conhecimento das formas de intervenção das diversas instituições e instrumentos nos mercados Financeiros.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Contextualizar e caracterizar os

Mercados Financeiros e identifi car os seus intervenientes;

• Exemplifi car e descrever diversos instrumentos fi nanceiros de acordo com as suas principais características;

• Identifi car os principais riscos envolvidos na negociação de activos cotados;

• Fundamentar decisões de Investimento, através de metodologias de análise de activos Financeiros.

Conteúdos• Caracterização do Sistema Financeiro

e papel dos diversos Mercados;• Estrutura, Organização

e Funcionamento dos Mercados de Capitais;

• Regulamentação e Supervisão dos Mercados;

• Intermediação Financeira;• Instrumentos Financeiros,

Caracterização e Negociação;• Mercados Obrigacionista e

Mercado Accionista;• Mercado de Futuros e Derivados;• Exercícios Práticos (Observação

e Análise em Real Time de diversos Mercados).

DescriçãoPretende-se com este curso preparar os formandos para um melhor atendimento na área do aconselhamento fi nanceiro, à luz da conjuntura económica, procurando adequar os diversos produtos fi nanceiros, em função do risco e rendibilidade / fi scalidade, ao perfi l dos clientes.Visamos ainda caracterizar os modelos de gestão de riscos contingenciais, bem como os principais modelos de gestão e análise de activos.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Aferir qual o perfi l de investimento

de um determinado investidor considerando os seus objectivos fi nanceiros, horizontes temporais e experiências de investimento passadas;

• Adequar e estruturar com sucesso soluções fi nanceiras diversifi cadas;

• Analisar o desempenho e nível de risco de um determinado portefólio de activos fi nanceiros e saber acompanhar, aconselhar, gerir e esclarecer investidores actuais e em potência acerca das características dos vários activos fi nanceiros

Conteúdos• Os Produtos de Investimento;• Cenários, Políticas e Indicadores

Macro Económicos;• Risco e Rendibilidade;• O Perfi l do Investidor;• Constituição de Carteiras

de Investimento adequadas aos objectivos e Horizontes temporais de Investimento;

• Análise de Activos Financeiros e Carteiras;

• Gestão Activa Vs Gestão Passiva;• Avaliação do Desempenho

de Carteiras;• A Fiscalidade dos Produtos

Financeiros;• Exemplos e Exercícios Práticos.

Análise de créditoMercados e produtos fi nanceiros

Gestão e análise de activos, aconselhamento fi nanceiros

Á R E A C O M P E T Ê N C I A S & F E R R A M E N T A S


DescriçãoPretende-se ainda sensibilizar os formandos para a problemática do branqueamento e proveniência ilícita de capitais, bem como instruir acerca das principais normas e procedimentos face às directivas internacionais em vigor.

ObjectivosNo fi nal deste Curso os participantes deverão ser capazes de:• Reconhecer e identifi car

operações que podem estar na origem directa, ou indirecta, de operações ilícitas relacionadas com Branqueamento de Capitais e / ou fi nanciamento de Terrorismo;

• Actuar em conformidade com as principais normas internacionais em vigor de combate ao AML.

Conteúdos• Modus Operandi das operações

de Branqueamento e Financiamento de Terrorismo;

• O Papel das Instituições Financeiras no Combate;

• Legislação e Disposições Legais de Protecção;

• Medidas de Combate ao Branqueamento de Capitais;

• Processo Criminal e Sigilo Bancário.• Exemplos e Exercícios Práticos.

Branqueamento de capitais


“Desdolarização”:Já em 2010 o BNA tinha defi nido novos limites de exposição em moeda estrangeira. O normativo defi nia limites graduais que se reduziam até ao máximo de 20% dos Fundos Próprios Regulamentares (FPR), a ser integralmente cumprido até Junho de 2012.

DescriçãoA Globalização e o crescimento da actividade bancária dá conta do relevante papel das instituições fi nanceiras na sociedade. Este relacionamento deve ser pautado por regras claras quer no tratamento com o exterior quer ao nível interno. A recente crise do sector fi nanceiro colocou ainda mais ênfase nesta temática e no seu impacto para o risco reputacional que este tipo de entidades incorre diariamente. O presente curso versa sobre as diferentes regras e princípios aceites como Standards e Universais de ética e conduta Bancárias.

ObjectivosNo fi nal do curso os participantes deverão ser capazes de:• Compreender os conceitos

relacionados com os princípios, valores e regras fundamentais de ética na actividade Bancária;

• Entender, respeitar e aplicar as regras de ética quer no relacionamento com o exterior quer em relações internas Bancárias;

• Actuar em conformidade quando na presença de eventuais situações de Confl ito de Interesses ou eminente quebra de Sigilo Bancário;

• Adequar o tratamento da Informação bancária de acordo com as regras estabelecidas.

Conteúdos• Defi nição e conceitos fundamentais; • Ética no relacionamento;

com o exterior;• O sigilo profi ssional / bancário;• Regras de disclosure bancário;• Controlo e regulação;• O confl ito de interesses;• Ética nas relações internas;• Ética na prestação de

serviços bancários;• Exemplos e Exercícios Práticos.

Ética e conduta bancária

l e t s t a l k g r o u p . c o m

L I S B O N · S TO C K H O L M · L U A N D A · L O N D O N · I N F O @ L E T S TA L K G R O U P. C O M

catálogo sector bancário angolano

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