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  • Cadastro de Clientes do SFN

    Cadastro de Clientes doSistema Financeiro Nacional

    - CCS -So Paulo, 29.11.2004

  • Cadastro de Clientes do SFN

    PROBLEMAS DEVIDOS INEXISTNCIA DOCADASTRO

    Prejuzo ao investigatriaTransmisso de requisies s instituies

    (circularizao), com custos para o BancoCentral e SFN e intempestividade na resposta aorequerenteRequisies transmitidas a todas as instituies

    financeiras, com risco de leso ao direito privacidadeDemanda expressiva e crescente de localizao

    de bens, direitos e valores no SFN, em especialoriundas do Poder Judicirio e de CPI

  • Cadastro de Clientes do SFN

    PROBLEMAS DEVIDOS INEXISTNCIADO CADASTRO

    Dimenso da Demanda

    Apenas Poder Judicirio: Em 2003 376 mil pedidos (118.000

    ofcios e 258.031 pelo Bacen Jud) Em 2004 cerca de 700 ofcios/dia e

    2000 pedidos/dia pelo Bacen Jud Prazos mdios:

    15 dias para identificao de titularidade 25 dias para respostas a circularizaes 60 dias para rastreamento

  • Cadastro de Clientes do SFN

    1.592 3.261 5.3919.134 13.964

    25.190

    42.624

    57.924

    71.67581.521

    105.029

    118.000

    0

    20.000

    40.000

    60.000

    80.000

    100.000

    120.000

    N

    de o

    fci

    os

    1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003

    Ofcios Judiciais

    Determinaes judiciais recebidas por ofcio

  • Cadastro de Clientes do SFN

    5 2 4

    4 2 . 5 7 9

    2 5 8 . 0 3 1

    0

    50.000

    100.000

    150.000

    200.000

    250.000

    300.000

    N t

    rans

    itado

    2001 2002 2003

    Sistema Informatizado - BACEN JUD

    Determinaes judiciais transitadas via internet

  • Cadastro de Clientes do SFN

    BASE LEGAL

    Lei 10.701/2003 acrescenta o art. 10A Lei 9.613/1998 Lei de Lavagem de Dinheiro:

    O Banco Central manter registrocentralizado formando o cadastro geral de

    correntistas e clientes de instituiesfinanceiras, bem como de seus

    procuradores.

  • Cadastro de Clientes do SFN

    CADASTRO DE CLIENTES DO SFN

    Mecanismo de consulta, sob gesto do BancoCentral, que permitir indicar, com segurana,tempestividade e alto grau de automao, emquais instituies os clientes do S.F.N. mantmcontas de depsito vista, de poupana, deinvestimento, de depsitos a prazo e outrosbens, direitos e valores, diretamente ou porseus representantes legais e procuradores

  • Cadastro de Clientes do SFN

    INFORMAO BSICA DO CADASTRO

    Responder questo:

    Quem ?(cliente, pessoa fsica ou jurdica, quemantenha bens, direitos e valores em IF eseus procuradores, representantes eresponsveis)

    Onde ? (instituio, dependncia)

    Quando ? (datas de incio e fim da relaocliente-instituio)

  • Cadastro de Clientes do SFN

    NO-ESCOPO DO CADASTRO

    Dados de movimentao e saldo

    Operaes ativas das instituies financeiras

    Qualificao dos ativos

    Bens, direitos e valores no exterior

    Contas de no-residentes (CC-5)

  • Cadastro de Clientes do SFN

    EVOLUO DO PROJETO

    Modelo inicial: cadastro completo centralizado

    no Banco Central

    Consulta Dejur

    Pesquisas sobre cadastros similares na

    Alemanha e Frana

    Contato com as associaes representativas

    das IF - agenda

  • Cadastro de Clientes do SFN

    EVOLUO DO PROJETO MODELO FINAL Modelo final - soluo mista: cadastro centralizado com informaes de

    relacionamento detalhamento da informao por requisio atualizao diria: dados de D-2

    (conglomerado/instituio, CPF ou CNPJ detitulares, procuradores, responsveis erepresentantes, datas de incio e fim derelacionamento)

  • Cadastro de Clientes do SFN

    EVOLUO DO PROJETO MODELO FINAL

    Detalhamento da informao por requisio at8:00 do dia seguinte:

    tipo de conta, nmero da conta, agnciae outros tipos de aplicaes financeiras,tipo do vnculo (titular, co-titular,procurador/representante/responsvel),datas de incio e fim

    titularidade de conta Dados histricos: cinco anos anteriores

    implantao do cadastro (sem procuradores)

  • Cadastro de Clientes do SFN

    MODELO FINAL

    IF 1IF 1

    BancoBancoCentralCentralPoderPoder

    JudicirioJudicirioCCSCCSIF 2IF 2

    IF nIF n

    ...

    CADASTROCENTRALIZADO

  • Cadastro de Clientes do SFN

    Envio dirio de arquivo de atualizao: Movimento com defasagem D 2; Informao dos CPF/CNPJ relacionados (titulares, procuradores, responsveis, representantes) sem especificao de vnculo; Envio do arquivo entre 20 e 24h e entre 1h e 8h.

    Detalhamento de dados de CPF/CNPJ: Por requisio (entre 10h e 19h); Respostas em D + 1 at s 8h com base na ltima posio

    informada; Informao dos tipos de ativo (conta/agncia) e datas; Informao de nome e vnculos (titulares, procuradores,

    responsveis, representantes).

    Consulta de titularidade de conta: Por requisio (entre 10h e 19h); Respostas em D + 1 at s 8h com base no momento da requisio; Identificao dos CPF/CNPJ e nomes dos titulares da conta.

    Resumo

  • Cadastro de Clientes do SFN

    Dados centralizados no Bacen no envolveinformao protegida por sigilo bancrio

    As informaes protegidas por sigilo bancrio seroobtidas por requisio de detalhamento especfica

    Requisitos de segurana do sistema registro do log de acesso motivo da consulta termo de responsabilidade e uso

    Destinatrios da informao: Poder Judicirio, Bacene Coaf (Lei Complementar 105/2001)

    Medidas de Segurana

  • Cadastro de Clientes do SFN

    PRAZOS DO PROJETO

    1 Fase I ( bancos e CEF):

    incio testes : maro de 2005

    Incio de testes de requisies de

    detalhamento: maio/2005

    Incio de operao: julho de 2005

    2 Fase II (demais instituies): em Planejamento

  • Cadastro de Clientes do SFN

    Procuradores, Representantes e Responsveis

    (Outubro 2005)

    Carga Relacionamento Ativo

    II Fase Demais Ifs

    (Em planejamento)

    I Fase

    Bancos Comerciais, Mltiplos, de Investimento e CEF

    Projeto CCS Cadastro de cliente do SFN

    Titulares e Co-Titulares

    (Julho 2005)

    Carga Histrico

    Carga Histrico

    Carga Relacionamentos Ativos

    Titulares e Co-Titulares

    (Em planejamento)

  • Cadastro de Clientes do SFN

    EXPERINCIA INTERNACIONAL

    1 Alemanha:

    Gestor: rgo de superviso bancria

    No h cadastro centralizado acesso viaInternet s bases de dados das instituies

    Cadastro no pode ser utilizado para finstributrios

    Instituies no podem monitorar as consultas

    Acesso apenas a dados cadastrais sem dadosde movimentao

  • Cadastro de Clientes do SFN

    EXPERINCIA INTERNACIONAL

    2 Frana:

    Gestor: autoridade tributria

    Cadastro centralizado

    Atualizaes mensais

    Apenas dados cadastrais de titulares semdados de movimentao e de procuradores

  • Cadastro de Clientes do SFN

    AGENDA DE REUNIES

    Mar/2004 Workshop levantamento de requisitos

    Abr/2004 1 Reunio com representantes das IF

    Jun/2004 Recebimento das estimativas

    Set/2004 2 Reunio com representantes das IF

    Out/2004 3 Reunio com representantes das IF

    Nov/2004 4 Reunio com representantes das IF

    Nov/2004 5 Reunio com representantes das IF

    Set/2004 1 Reunio do Grupo Tcnico

    Out/2004 2 Reunio do Grupo Tcnico

    Nov/2004 3 Reunio do Grupo Tcnico

  • Cadastro de Clientes do SFN

    CONTATOS

    Bacen:

    Gerente do Projeto: Luis Carlos Spaziani

    E-mail: luis.spaziani@bcb.gov.br

    Tel. 61 414.3716

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