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Módulo Fluxo de Caixa

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Page 1: BB Gerenciador Financeiro - Fluxo de Caixa

Módulo Fluxo de Caixa

Page 2: BB Gerenciador Financeiro - Fluxo de Caixa

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SUMÁRIO

Objetivo deste Manual ................................................................................................. 03

Bem vindo ao módulo Fluxo de Caixa ................................................................. 04

Como aderir ao módulo Fluxo de Caixa ............................................................. 05

Como autorizar acesso ao módulo Fluxo de Caixa ....................................... 06

Como acessar o módulo Fluxo de Caixa ........................................................... 08

Como criar grupo de contas ...................................................................................... 10

1. Previsão de caixa para dd/mm/aaaa .............................................................! Simulador ....................................................................................................................

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2. Projeção do fluxo de caixa até dd/mm/aaaa ..............................................! Fluxo futuro ..................................................................................................................! Fluxo passado .............................................................................................................

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3. Negócios não registrados no BB ....................................................................! Incluir ..........................................................................................................................! Alterar ..........................................................................................................................! Excluir ..........................................................................................................................! Consultar duplicidades ................................................................................................

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19202122

4. Negócios com o BB ......................................................................23

5. Produtos .................................................................................... 24

Apêndices1. Perguntas mais freqüentes .........................................................................................2. Contrato de Prestação de Serviços .............................................................................

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OBJETIVO DESTE MANUAL

Para que os usuários da empresa se familiarizem com todas as funcionalidades domódulo Fluxo de Caixa do Gerenciador Financeiro.

Para mais informações, acesse a opção Ajuda on-line no próprio módulo ou solicite auxílioà central de atendimento 0800 61 0500 ou entre em contato com sua agência Banco doBrasil de relacionamento.

No Apêndice 1 deste manual você encontra uma relação das Perguntas mais freqüentessobre o módulo Fluxo de Caixa.

Central de atendimento 0800-61-0500

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BEM VINDO AO MÓDULO FLUXO DE CAIXA

Agora a sua empresa pode contar com uma nova solução para o gerenciamento do fluxode caixa, de forma amigável e segura.

Através da opção Fluxo de Caixa do Gerenciador Financeiro, a sua empresa poderá:

• Visualizar a situação de caixa da empresa para qualquer data;• Projetar a situação do fluxo de caixa para um determinado período;• Simular alternativas de melhor adequação do fluxo de caixa (resultados simulados);• Efetivar, no próprio módulo, as transações programadas nas simulações;• Incluir eventos não registrados no Banco do Brasil, para maior precisão do fluxo de

caixa projetado;• Formar grupos de contas de acordo com os controles internos da empresa.

A quem se destina o módulo Fluxo de Caixa

! Para todas empresas que necessitam de instrumento facilitador na administraçãodo seu fluxo de caixa, com baixo custo e grande valor agregado;

! Gerentes financeiros que procuram ferramenta auxiliar na gestão do fluxo de caixada empresa;

! Administradores que desejam visualizar, proativamente, a situação do caixa daempresa, facilitando a tomada de decisão para sua adequação.

Quem pode acessar pelo clienteTodos os usuários autorizados pelo Administrador de Segurança do Gerenciador Financeiro eque detenham poder de conta corrente na empresa (acesso a extratos, saldos, pagamentosdiversos ou movimentação financeira).

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COMO ADERIR AO MÓDULO FLUXO DE CAIXAA adesão é realizada pela emissão do Contrato de Prestação de Serviços (Apêndice 2),disponível no site do Gerenciador Financeiro, assinado por pessoas autorizadas pelaempresa e envio para a agência BB de relacionamento.

Passo a passo

1º Na tela de acesso doGerenciador Financeiro,selecione o ícone Fluxo deCaixa;

2º Na tela Fluxo de Caixa, cliqueem Contrato. Será exibido oContrato de Prestação deServiços;

3º Preencha o contrato e, apósassinatura pelos responsáveislegais da empresa, encaminhepara sua agência BB derelacionamento.

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COMO AUTORIZAR ACESSO PARA O MÓDULO FLUXO DE CAIXA

Após confirmação da ativação do Contrato de Prestação de Serviços pela agência doBanco do Brasil, a autorização de acesso ao módulo Fluxo de Caixa na empresa pode seriniciada pelo Administrador de Segurança do Gerenciador Financeiro, através da opção domenu principal Gerenciamento de usuários - Usuário - Autorização de transações.

Obs: Além de receber autorização para a transação, o usuário deverá possuir poder,outorgado pela empresa, para consultar saldos e extratos (conta corrente,investimentos, poupança etc.) ou para realizar movimentação financeira.

Passo a passo (transação realizada pelo Administrador de Segurança)

1º Digite a chave e senha deacesso ao GerenciadorFinanceiro;

2º Nas opções do menu,selecione Gerenciamento deusuários e a subopçãoUsuário;

3º Selecione Autorização detransações;

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4º Na tabela de transações,marque Fluxo de Caixa-Acesso;

5º Confirme a transação;6º Após a confirmação, o usuário

está apto a utilizar o móduloFluxo de Caixa.

Obs: Além do acesso, o Administrador de Segurança pode autorizar o usuário tambémpara a opção de criação de grupos de contas (incluir, alterar e excluir grupos),através da marcação da transação Fluxo de Caixa-Inclusão de grupo.

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COMO ACESSAR O MÓDULO FLUXO DE CAIXA

Após autorizado seu acesso pelo Administrador de Segurança, o usuário já pode executaro módulo Fluxo de Caixa.

Passo a passo

1º Digite a chave e senha deacesso ao GerenciadorFinanceiro;

2º No menu principal detransações, selecione a opçãoFluxo de Caixa;

3º Abrirá a tela principal domódulo Fluxo de Caixa.

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Tela principal do Fluxo de Caixa

Opções

• Previsão de saldo para dd/mm/aaaa - aponta o saldo projetado das contas marcadas,para um dia definido.

Saldo projetado = saldo conta corrente + registros nos sistemas do BB + registrosimpostados pela empresa

• Previsão de caixa para dd/mm/aa - indica a previsão de saldo de caixa para a datadefinida, de acordo com os registros (opção Negócios com o BB) mais os que foramimpostados (opção Negócios não registrados no BB). Esta opção apresenta umSimulador que permite projetar outras alternativas para a melhor adequação do saldode caixa de sua empresa.

• Projeção do fluxo de caixa até dd/mm/aaaa - disponibiliza relatório e gráfico com aprojeção do fluxo de caixa da empresa até a data definida, de acordo com os registrosexistentes nos sistemas do BB (opção Negócios com o BB) mais os que foramimpostados (opção Negócios não registrado no BB). Fornece, ainda, a projeção dofluxo passado para um período definido.

• Negócios não registrados no BB - possibilita impostar, no Fluxo de Caixa, os créditose débitos que não estão registrados nos sistemas do BB (cheques pré-datados, DOC,depósitos etc.) e que irão impactar o fluxo de caixa. O efetivo registro de todos oslançamentos irão possibilitar uma melhor gestão de seu fluxo de caixa.

• Negócios com o BB - informa todos os negócios de sua empresa existentes nossistemas do Banco do Brasil (conta corrente, investimentos, débitos e créditos).

• Produtos - informa os produtos do Banco do Brasil que estão contemplados no Fluxode Caixa, os ainda não contemplados.

• Incluir grupo – permite que a empresa distribua as suas contas correntes em grupospersonalizados.

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COMO CRIAR GRUPO DE CONTAS

Só o usuário foi autorizado pelo Administrador de Segurança na transação Fluxo deCaixa-Inclusão de grupo, é possível efetivar a criação de grupos de contas correntes, deforma personalizada (limitado a 30 contas por grupo).

Obs: Caso a empresa possua mais de 30 contas e não cadastrou grupos,automaticamente serão criados pelo sistema grupos com múltiplos de 30 contas.

Passo a passo

1º Na tela principal do móduloFluxo de Caixa, selecioneIncluir grupo;

2º Informe o nome do grupo a sercriado e clique em OK;

3º Será relacionada todas ascontas correntes da empresa;

4º Marque as contas que irãocompor o grupo que foi criadoe clique em OK;

Obs: uma mesma conta correntepode constar em mais de um grupo

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5º Nos acessos futuros ao móduloFluxo de Caixa, será mostradauma tela de seleção, com osgrupos criados pela empresa;

6º Para ir direto ao módulo Fluxode Caixa, selecione o grupo aser consultado e clique emContas;

7º Esta tela também abre asopções de manutenção degrupos;• Incluir grupo• Alterar nome do grupo• Excluir grupo• Incluir/excluir contas

Excluir grupo

8º Selecione o grupo a serexcluído e clique emConfirmar.

Incluir/excluir contas

9º Irá relacionar todas as contascorrentes da empresa;

10º Para incluir no grupo marqueas contas correntes. e cliqueem OK;

11º Para excluir do grupodesmarque as contascorrentes e clique em OK.

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1. PREVISÃO DE CAIXA PARA DD/MM/AAAA

Esta opção indica a previsão de saldo de caixa da sua empresa para a data definida, deacordo com os registros existentes nos sistemas do BB (opção Negócios com o BB) e osque foram impostados pela empresa (opção Negócios não registrados no BB).

Oferece, também, um Simulador que permite a sua empresa apurar diversas adequaçõesdo saldo de caixa.

Passo a passo1º Na opção Previsão de caixa

para dd/mm/aaaa, informe adata desejada e clique em OK;

2º Clique sobre um dos valoressublinhados na coluna Saldo eserá aberta a opção doGerenciador Financeiro paraemissão de extrato on-line darespectiva conta corrente;

3º Para detalhar os lançamentosnas contas, clique sobre osvalores sublinhados nascolunas Crédito ou Débito;

Clicando sobre um dos valores sublinhados na coluna Projeção do saldo ou sobre obotão Simulador, será apresentada a opção de simulação do módulo Fluxo de Caixa,ferramenta que permite projetar diversas situações de ajuste do saldo de cada contacorrente selecionada.

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SIMULADOR

Ao selecionar simulador, será apresentada uma projeção de como ficará o Saldo final dascontas correntes, considerando a Projeção de saldo (saldo de conta corrente + registrosnos sistemas do BB + registros impostados pela empresa) e os Resgates automáticos deaplicações existentes e as linhas de crédito automáticas (Cheque Ouro Empresarial).

Situação prevista ao final do dia

Saldo final caso nenhuma medida seja adotada pela empresa.

Opções de simulação

Projeção de outras alternativas para melhor compor o saldo final. Assimulações efetuadas são apresentadas na tabela Resultado.

- Aplicações- Adiamento de Compromissos- Transferência- Linhas de crédito

Resultado

Apresenta uma projeção do saldo final com todas as simulações realizadas.As simulações são impressas para posterior efetivação das transações.

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APLICAÇÕES

Permite escolher a melhor alternativa de resgate de aplicações financeiras.

1. Escolha a aplicação que será resgatada e imposte o valor desejado no campo Valor aresgatar. O valor aparecerá automaticamente na tabela Resultado.

2. Clicando no link Resgatar será aberta a tela para resgate efetivo da aplicação (registroon-line).

3. Imposte a senha e clique em OK para efetivar a transação.

ADIAMENTO DE COMPROMISSOS

Esta opção apresenta os compromissos (pagamentos) que foram agendados para o dia.

1. Escolha o compromisso que será adiado e imposte o seu valor no campo Valor aCancelar. Automaticamente o valor aparecerá na tabela Resultado.

2. Para os agendamentos registrados nos sistemas do BB, será apresentada telacontendo todos lançamentos ainda não liquidados no período. Clique no link Cancelarpara efetivamente adiar estes compromissos (registro on-line).

3. Imposte a senha e clique em OK para abrir tela com a relação de todos os lançamentosagendados e ainda não liquidados no período.

4. Clique sobre o lançamento a ser adiado e será aberta tela contendo os seusrespectivos dados.

5. Clique em Confirmar para cancelar o lançamento.6. Para os lançamentos impostados manualmente (Negócios não registrados no BB) ao

clicar em Cancelar será apresentada tela com as orientações de como proceder ocancelamento..

TRANSFERÊNCIA

Esta opção oferece a alternativa de simular a transferência de saldo entre as contascorrentes selecionadas.

1. Escolha as agências/contas (origem e destino) e imposte o valor desejado no campovalor a transferir. O valor automaticamente aparecerá na tabela Resultado,

2. Clicando no link Transferir será possível efetivar (registro on-line) a transferência entreas contas.

3. Imposte a senha e clique em Assinar para efetuar a transferência.

LINHAS DE CRÉDITO

Esta opção apresenta as linhas de crédito que a empresa tem com o BB e que poderão serutilizadas para adequar o fluxo de caixa.

1. Escolha a linha de crédito desejada, imposte o valor no campo Valor a solicitar. Ovalor automaticamente aparecerá na tabela Resultado.

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2. Clique no link Solicitar, referente a linha de crédito BB Giro Rápido, e será aberta aopção para utilização efetiva (registro on-line) dos recursos.

3. Imposte a senha e clique OK para ter acesso à utilização dos recursos da linha decrédito.

4. Clique no campo Operação (número sublinhado) para realizar a utilização da linha decrédito.

5. Imposte o valor a ser utilizado e confirme a transação com a senha de conta corrente.6. Conclua a operação clicando em Confirmar.7. Para as demais linhas de crédito, clique no link Consultar e será aberta tela

informando as providências que deverão ser adotadas para utilização dos seusrecursos.

Obs: Para o Cheque Ouro Empresarial, por se tratar de linha de crédito automática,não estará disponível a impostação de valores na coluna Valor a solicitar.

8. Clique em Retornar para voltar à transação anterior.

RESULTADO

Esta opção apresenta o saldo projetado com todas as alterações realizadas na simulação.

1. Clique sobre os saldos credores e será aberta a opção Simulador de investimentos,possibilitando simular um comparativo dos fundos de investimentos do Banco do Brasil.

Obs: Imprima as projeções simuladas para posterior comparação e escolha damelhor alternativa a ser empregada, se for o caso.

RELATÓRIO DA SIMULAÇÃO

Apresenta relatório contendo a situação prevista ao final do dia e o resultado de todas assimulações realizadas.

Após definida a melhor opção, as operações (transferências, agendamentos, resgates eaplicações etc.) poderão ser realizadas diretamente no Gerenciador Financeiro.

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2. PROJEÇÃO DO FLUXO DE CAIXA ATÉ DD/MM/AAAA

O módulo Fluxo de Caixa disponibiliza, em forma de relatório ou gráfico, a projeção dofluxo de caixa para um período definido.

Nesta projeção serão contabilizados todos os dados impostados pela empresa (opçãoNegócios não registrado no BB) e os registrados nos sistemas do BB (opção Negócioscom o BB).

1º Na opção Projeção do fluxode caixa até, informe uma datafutura para projeção de caixa eclique em OK;

2º Clique em uma das datasapresentadas no relatório eserá apresentada a opçãoPrevisão de caixa (item 1 destemanual);

3º3º3º3º A projeção de saldo tambémpode ser visualizada de formagráfica, selecionando Fluxofuturo ou Fluxo passado.

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FLUXO FUTURO

Clicando no botão Fluxo futuro, é apresentado o gráfico correspondente ao período, coma alternativa de selecioná-lo pelo tipo de lançamento e nos formatos de barras, linhas oupizza.

FLUXO PASSADO

Clicando no botão Fluxo passado será oferecida a opção de visualizar o fluxo de acordocom o período desejado.

Obs: Esta opção apresenta o histórico do fluxo de caixa a partir da ativação doContrato de Prestação de Serviços. Dados anteriores a ativação não serãoconsiderados.

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3. NEGÓCIOS NÃO REGISTRADOS NO BB

Esta opção possibilita incluir no módulo Fluxo de Caixa todos os créditos e débitos que irãoimpactar as contas de sua empresa e não estão registrados nos sistemas do BB (chequespré-datados, DOC, depósitos etc.).

O efetivo registro de todos os lançamentos previstos para a empresa irão possibilitar umamelhor gestão de seu fluxo de caixa.Obs: Os lançamentos registrados nessa opção não sensibilizarão as contas. São

meramente informativos e serão utilizados unicamente para que sua empresatenha uma melhor visão do seu fluxo de caixa.

Passo a passo

1º Clique na opção Negócios nãoregistrados no BB;

2º Selecione uma dasalternativas:• Incluir• Alterar• Excluir• Verificar duplicidades

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INCLUIR

1. Clique no botão Incluir para registrar manualmente lançamentos no módulo Fluxo deCaixa.

Obs: Caso já existam lançamentos registrados pelo cliente, o sistema irá apresentar arelação de todos esses registros.

2. Preencha os dados nos campos solicitados e clique em OK (não é obrigatório opreenchimento dos campos Número documento e Informações complementares).

Campos obrigatórios - agência/conta destino dos registros, o tipo de movimentação, adata prevista e valor.Campos não obrigatórios - número do documento e informações complementares.

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ALTERAR

Permite alterar o valor do lançamento e os campos Número do documento eInformações complementares.

Obs: Caso seja necessário alterar os campos Agência/Conta, Data ou Tipo demovimentação, exclua o lançamento (botão Excluir) e inclua novamente olançamento, com os novos dados.

1. Marque o lançamento que será alterado e clique em Alterar.

2. Altere os dados do lançamento e clique em OK.

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EXCLUIR

1. Marque o lançamento que será excluído e clique em Excluir.

2. Clique em Confirmar para excluir o lançamento ou Cancelar para não efetivar atransação.

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CONSULTAR DUPLICIDADES

Apresenta grupos de lançamentos, incluídos pela empresa ou registrados no BBB, queapresentam duplicidade de informações (mesma agência, conta corrente, data e tipo delançamento) e com o valor aproximado (grau de diferença = 10%).

A finalidade dessa transação é identificar possíveis duplicidades de lançamento e permitirque a empresa exclua o lançamento indevido, para que a projeção do fluxo de caixarepresente mais fielmente a realidade.

Obs: Os lançamentos incluídos pelo Banco serão destacado com a cor cinza e nãopoderão ser excluídos nesta opção.

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4. NEGÓCIOS COM O BB

Está opção apresenta os negócios de sua empresa registrados nos sistemas do Banco eque já estejam contemplados no módulo Fluxo de Caixa. (Conta corrente, Investimentos,Débitos e Créditos).

Passo a passo

1º Selecione a opção Negócioscom o BB;

2º Clique sobre um dos itens daopção para melhordetalhamento de suas origens.

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5. PRODUTOS

Informa os produtos do Banco do Brasil que já estão contemplados no Fluxo de Caixa.

Com a lista de produtos não atualizados, é possível acompanhar a situação dos produtosutilizados, verificando quais produtos foram contemplados e a data de sua últimaatualização.

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Apêndice 1 - Perguntas mais freqüentes.

1. Como é acessado o módulo Fluxo de Caixa?O Fluxo de Caixa é uma opção disponível no Gerenciador Financeiro, e o acesso se dará através desse canal.

2. Como aderir ao módulo Fluxo de Caixa?A adesão é realizada pela emissão do Contrato de Prestação de Serviço, disponível no site do GerenciadorFinanceiro, assinado por pessoas autorizadas pela empresa e posterior envio para a agência BB derelacionamento. A agência BB irá conferir se as assinaturas são autorizadas pela empresa e liberar a adesão.

3. Quem na empresa pode acessar o Fluxo de Caixa?O acesso ao Fluxo de Caixa é autorizado pelo Administrador de Segurança do Gerenciador Financeiro,através da transação Gerenciamento de Usuários-Autorização de transação-Fluxo de Caixa-Acesso. Além dereceber autorização para a transação, o usuário deverá possuir poder, outorgado pela empresa, paraconsultar saldos e extratos (conta corrente, investimentos, poupança etc.) ou para realizar movimentaçãofinanceira.

4. Será cobrada tarifa pela utilização do módulo Fluxo de Caixa?Não. A cobrança de tarifa pela utilização do módulo está suspensa temporariamente. Conforme a CLÁUSULAQUARTA do Contrato de Prestação de Serviço, o Banco se reserva o direito, a qualquer tempo, de cobrartarifa pelo direito de uso do módulo Fluxo de Caixa, mediante divulgação antecipada ao cliente de nomínimo trinta (30) dias.

5. Qual a configuração do equipamento para o funcionamento do Fluxo de Caixa?Sendo o módulo Fluxo de Caixa uma das funcionalidades do Gerenciador Financeiro, os requisitos mínimospara funcionamento são os mesmos necessários para a utilização do Gerenciador Financeiro.

" Sistema Operacional: Windows 95/98/2000, ME e NT." Microprocessador: compatível com o padrão Pentium 300." Memória RAM: 32 Mb." Monitor: resolução ideal de 800 X 600." Espaço livre em disco: 1 Mb." Modem: com velocidade mínima de 28.800 bps." Navegadores (browser): Microsoft® Internet Explorer™ 5.X ou Netscape® Navigator™ 5.X, com

os seguintes componentes:! Codificação para conexão segura de 128-bits;! Máquina Virtual Java – versão superior a 2435.

6. Qual a abrangência das projeção do Fluxo de Caixa?Os registros impostados manualmente pelo cliente são visualizados para qualquer período. Determinadosprodutos registrados nos sistemas corporativos do Banco não são identificados além de seis meses. Operíodo ideal de abrangência das projeções são de 3 meses, visto que contemplam efetivamente todos osprodutos registrados no Banco.

7. Quais as contas correntes que são gerenciadas no Fluxo de Caixa?Todas as contas correntes da empresa cadastradas no Banco do Brasil vinculadas a um mesmo CNPJ/MF.

8. O módulo Fluxo de Caixa funciona off-line?Não. Todo o funcionamento do módulo Fluxo de Caixa é realizado de forma on-line, conectado aoGerenciador Financeiro.

9. O Fluxo de Caixa fica instalado no equipamento da empresa?

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Não. Sendo realizado somente de forma on-line, o módulo Fluxo de Caixa não é instalado no equipamento daempresa, ficando residente no sistema do Banco.

10. O Fluxo de Caixa é um aplicativo seguro?Sim. O módulo Fluxo de Caixa utiliza as mesmas prerrogativas de segurança adotadas para o GerenciadorFinanceiro, com isso, somente os usuários autorizados pelo Administrador de Segurança da empresa e compoderes constituídos pela empresa para consultar saldos e extratos e realizar movimentação financeirapoderão cessar as informações do Fluxo de Caixa.

11. Como cancelar o contrato de prestação de serviço?Conforme CLÁUSULA QUINTA do Contrato de Prestação de Serviço, a utilização do módulo Fluxo de Caixavigerá por prazo indeterminado, a contar da data de sua assinatura, podendo ser rescindido, a qualquertempo, mediante emissão do Termo de Cancelamento, assinado por pessoas autorizadas pela empresa eposterior envio para a agência BB de relacionamento.

12. As simulações efetuadas no Fluxo de Caixa sensibilizarão as contas da empresa?Não. As simulações são apenas indicadores de projeção da situação dos saldos, servindo apenas comobalizador de ações a serem realizadas para melhor compor o fluxo de caixa. Como diferencial, o móduloFluxo de Caixa disponibiliza link para que a empresa efetivamente realize as transações simuladas atravésdo Gerenciador Financeiro.

13. É possível saber quais produtos do Banco estão compondo meu saldo?Sim. O módulo Fluxo de Caixa possui uma opção que identifica quais os produtos do Banco estão disponíveisou não, identificando, entre os disponíveis, aqueles que estão com o processamento atualizado ou não.

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Apêndice 2 - Contrato de Prestação de Serviços

Banco do Brasil SA, com sede no Setor Bancário Sul, quadra 04, bloco, lote 32, Edifício Sede III, CEP 70070-100, Brasília (DF),CNPJ/MF 000.000.000/0001-91, doravante denominado BANCO.

ClienteRazão ou denominação social:

CNPJ/MF:

Agência BB: Conta corrente: Endereço:

Município:

UF:

Doravante denominado CONTRATANTE

CLÁUSULA PRIMEIRA - DO OBJETO - O presente contrato tem por objeto a prestação de serviços bancários através de meioeletrônico, denominado Fluxo de Caixa, cabendo ao Banco disponibilizar ferramenta cuja finalidade é auxiliar o CONTRATANTE naadministração de seu fluxo de caixa, através dos seguintes serviços:I. Disponibilização das informações de movimentação financeira das contas correntes do CONTRATANTE, vinculadas ao seu

CNPJ/MF, registrados no BANCO;II. Disponibilização das informações de aplicações financeiras e linhas de investimentos e empréstimos à disposição do

CONTRATANTE.Parágrafo Único - Os serviços de que trata a presente cláusula serão prestados com a utilização do aplicativo Gerenciador Financeiro,disponibilizado pelo BANCO ao CONTRATANTE através de termo de adesão, cujo regulamento, aplicável no que couber ao presentecontrato, o CONTRATANTE declara ter conhecimento, encontra-se registrado no Cartório de Primeiro Ofício de Registro de Títulos eDocumentos de Brasília (DF).

CLÁUSULA SEGUNDA - DAS INFORMAÇÕES - As informações disponibilizadas, objeto deste contrato, tem propósito exclusivamenteinformativo, não consistindo em recomendações legais, fiscais, contábeis ou de qualquer outra natureza.Parágrafo Primeiro - Será disponibilizada ao CONTRATANTE alternativa para inclusão de informações de créditos e débitos, nãoregistradas no BANCO, com o objetivo de compor seu fluxo de movimentação financeira, ficando estas informações registradas nosistema, às quais o BANCO poderá ter acesso.Parágrafo Segundo - As informações prestadas são apenas referências, uma vez que poderá haver inconsistência em virtude deacertos, cancelamentos e registros efetuados incorretamente pelo CONTRATANTE ou lançamentos ainda não realizados pelo BANCO.Parágrafo Terceiro - As decisões tomadas com base nas informações aqui mencionadas, bem como a utilização indevida dasinformações, são de responsabilidade do CONTRATANTE.CLÁUSULA TERCEIRA - DA OPERACIONALIZAÇÃO - As partes convencionam que, objetivando a gestão e controle dos recursosfinanceiros do CONTRATANTE, o BANCO disponibilizará, através do aplicativo Gerenciador Financeiro, opção específica para consultados dados contidos na Cláusula Primeira.CLÁUSULA QUARTA - DA TARIFA - O BANCO se reserva o direito, a qualquer tempo, de cobrar tarifa pelo direito de uso do objeto dopresente contrato, mediante divulgação antecipada ao CONTRATANTE de no mínimo trinta (30) dias.CLÁUSULA QUINTA - DA VIGÊNCIA - O presente contrato vigerá por prazo indeterminado a contar da data de sua assinatura, podendoser rescindido, a qualquer tempo, por qualquer das partes, mediante denúncia escrita com dez (10) dias de antecedência, contados apartir da data do recebimento da referida comunicação pela outra parte.CLÁUSULA SEXTA - DA SOLUÇÃO DE PENDÊNCIAS - Fica designado o foro da Comarca da cidade onde se localiza a agência doBANCO com a qual o CONTRATANTE formalizar o contrato como competente para solucionar eventuais pendências decorrentes dopresente instrumento, com renúncia a qualquer outro, por mais privilegiado que seja ou venha a ser.E, por estarem assim justos e contratados, firmam o presente contrato, em duas (2) vias de igual teor e para um só efeito juntamentecom as testemunhas abaixo, que declaram conhecer todas as Cláusulas desse contrato.__________________________________________________Local e data__________________________________________________Assinatura do Representante LegalNome:

CPF: