assembleia geral ordinÁria 2016 - sicredinorterssc.com.br · leitura do edital de convocação...

Vamos dialogar

e decidir o futuro da

nossa cooperativa?

“”

ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA 2016

Leitura do Edital de Convocação

COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO DE ASSOCIADOS DO

NORTE DO RIO GRANDE DO SUL E OESTE DE SANTA CATARINA – SICREDI

NORTE RS/SC

CNPJ n.º 87.780.268/0001-71

EDITAL DE CONVOCAÇÃO

ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA

O Presidente da Cooperativa de Crédito de Livre Admissão de Associados do Norte

do Rio Grande do Sul e Oeste de Santa Catarina – Sicredi Norte RS/SC, no uso das

atribuições que lhe confere o artigo 14 do Estatuto Social, convoca os senhores

delegados de núcleo eleitos nas respectivas Assembleias, que nesta data somam

181 (cento e oitenta e um), para se reunirem em ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA,

a ser realizada no dia 28 de abril de 2016, às 19h30min (dezenove horas e trinta

minutos), no Centro Cultural 25 de Julho, localizado na Rua Gaurama, nº 210, bairro

Centro, na cidade de Erechim/RS, em única convocação, com a presença de, no

mínimo, 2/3 (dois terços) dos delegados, conforme artigo 15 do Estatuto Social, para

deliberarem sobre a seguinte

ORDEM DO DIA

Ordem do Dia1. Prestação de contas relativas ao exercício encerrado em 31 de dezembro de

2015, compreendendo:

a) relatório da gestão;

b) balanço dos dois semestres do correspondente exercício;

c) demonstrativo das sobras;

d) parecer da auditoria;

e) parecer do Conselho Fiscal.

2. Destinação das sobras.

3. Eleição dos componentes do Conselho Fiscal.

4. Fixação do valor das cédulas de presença dos membros do Conselho Fiscal.

5. Ratificação da destinação dos recursos advindos do Fundo de Assistência

Técnica, Educacional e Social.

6. Outros assuntos de interesse do quadro social (caráter não deliberatório).

Erechim, RS, 15 de abril de 2016.

Adelar José Parmeggiani

Presidente

OBS.: A Assembleia não se realizará na sede social por falta de acomodações.

Presença Delegados

NÚCLEOS PRESENTES NESTA

ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA

UA Núcleos Núcleos presentes Núcleos ausentesÁurea 4

Alto Bela Vista-SC 1

Aratiba 7

Barão de Cotegipe 7

Barra do Rio Azul 3

Benjamin Constat do Sul 3

Campinas do Sul 6

Capinzal-SC 4

Catanduvas-SC 3

Centenário 5

Concórdia-SC 5

Cruzaltense 2

Entre Rios do Sul 3

Erechim Bairro Atlântico 4

Erechim Bairro Três Vendas 10

Erechim Centro 11

Erechim Pç Jayme Lago 8

Erechim Santo Dal Bosco 13

Erval Grande 6

Faxinalzinho 4

Gaurama 6

Itá-SC 3

Itatiba do Sul 5

Joaçaba-SC 5

Marcelino Ramos 5

Mariano Moro 3

Maximiliano de Almeida 5

Ouro-SC 4

Paulo Bento 4

Piratuba-SC 3

Ponte Preta 2

São Valentim 6

Seara-SC 5

Severiano de Almeida 5

Três Arroios 4

Viadutos 6

Ipira 1

TOTAL 181

Assembleias de Núcleos 2016

• 37 assembleias de núcleos

• 17.585 participantes (+26,03%)

• 13.085 associados e 4.500 não associados

• 518 Delegados de núcleos eleitos

• 100% de aprovação nas votações

PRINCIPAIS AÇÕES 2015

PRINCIPAIS AÇÕES DE 2015

Participação em 10 feiras

R$ 54.492.552 milhões de venda em Consórcios

Fundo de Reserva Consórcio R$ 141.030,64

R$ 30 mil em prêmios no Seguro Residencial e R$ 107.135,06 noSeguro Vida

R$ 810 mil em doações para ações sociais em 389 entidades e comunidades


Seguros: 1.035 avisos, mais de R$ 9,1 milhões em indenizações

Curso de educação financeira para 14 turmas

03 Unidades de Atendimento certificadas no Programa Qualidade(Maximiliano de Almeida, Viadutos e Paulo Bento)

Programa de Formação de Delegados de Núcleos – novoConselho Fiscal


Desenvolvimento Regional

Liberações de recursos BNDES

R$ 41,4 milhões

Liberação operações de custeio agropecuário

R$ 168 milhões

Liberações em outros Investimentos e Comercialização Agropecuária

R$ 29,3 milhões


Desenvolvimento Regional

Descontos de Recebíveis (cheques, duplicatas e cartões)

R$ 29,3 milhões

Empréstimos (crédito pessoal, capital de giro PJ, consignado PF ...)

R$ 230,3 milhões

Financiamentos (veículos, máquinas e equipamentos PJ ... )

R$ 80,4 milhões

Outros créditos

R$ 28 milhões

TOP 5 DO BANCO

CENTRAL

3º ano no Top 5

do Banco Central, pelas

projeções econômicas

consistentes.

2ª posição na projeção de

médio prazo de inflação

medida pelo IGP-DI e 3ª

posição pelas projeções

da taxa cambial.

RANKING BNDES

Entre os principais

agentes do BNDES no

repasse de recursos.

Líder na aplicação de

crédito rural

dos Programas

Agrícolas do Governo

Federal.

MELHORES EMPRESAS

PARA VOCÊ TRABALHAR

5º ano

consecutivo

no guia da

revista Você S/A.

PRÊMIOS RECEBIDOS

PROGRAMA CRESCER

4.700

associados

habilitados no

Programa

desde 2010

Até 2020 habilitar

de 8 a 12% do

quadro social da

cooperativa

Na UA Erechim

Pç Jayme Lago

são 221

associados

habilitados

Programa de educação cooperativa

PROGRAMA PERTENCER

Assembleias 2015

Participação de

13.953 pessoas

entre associados e

convidados

Reuniões de Núcleos

Participação de 6.700

associados em 170

reuniões.

10 Reuniões

Regionais com

Delegados de Núcleos

e Conselheiros

Planejamento

Estratégico 2016

Participação efetiva do associado na cooperativa

PROGRAMA A UNIÃO FAZ A VIDAConstruir e estimular atitudes e valores de cooperação e cidadania.

08 municípios parceiros

Áurea, Barra do Rio Azul,

Campinas do Sul, Três

Arroios, Maximiliano de

Almeida, Piratuba,

Ouro e Itá

53

projetos

cooperativos

4.200

crianças e adolescentes

530 educadores

29 escolas

A única soma

incalculável é a nossa

vontade de crescer juntos.

“”

PRESTAÇÃO DE CONTAS

3,2 milhões R$ 39.1 bi R$ 30.2 bi

R$ 8.2 bi R$ 1,4 bi

7,4% 20,1% 7,7%

21,1% 16,1%

ASSOCIADOS RECURSOS TOTAIS OPERAÇÕES DE CRÉDITO

de crescimento em

relação a 2014

de crescimento de crescimento

PL RESULTADO

de crescimento de crescimento

SISTEMA SICREDI

RELATÓRIO DE GESTÃO

ASSOCIADOS

SICREDI NORTE RS/SC

6,8%de crescimento em

relação a 2014

65.368

70.581

75.419

2013 2014 2015

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

SICREDI NORTE RS/SC


relação a 2014

82.500.921

104.813.101

126.839.985

2013 2014 2015

RECURSOS TOTAIS

SICREDI NORTE RS/SC


relação a 2014

Recursos Totais - DV, DP, Poupança, Capital, Reservas, Sobras, Fundos, Previdência

570.618.090

693.806.709

858.591.870

2013 2014 2015

OPERAÇÕES DE CRÉDITO

SICREDI NORTE RS/SC


relação a 2014

Operações de Crédito - Crédito Geral, Rural e Coobrigações

470.210.052

586.389.821

700.959.892

2013 2014 2015

Por trás de cada número,

o valor de crescer e alcançar

resultados juntos.

“”

DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS

BALANÇOATIVO

2014 2015 Δ%

Disponível 285.690.894 355.765.138 24,5%

Operações de Crédito 456.566.230 541.876.957 18,7%

Outros Bens e Crédito 17.521.674 21.785.838 24,3%

Permanente 36.910.545 42.676.354 15,6%

Total do Ativo 796.689.344 962.104.289 20,7%

Valores em milhares de reais

BALANÇOPASSIVO

2014 2015 Δ%

Depósito à Vista 82.873.113 85.441.253 3,1%

Depósito a Prazo 406.137.409 501.120.161 23,4%

Empréstimos e Repasses 178.153.289 216.187.176 21,3%

Outras Obrigações 27.171.477 32.515.712 19,7%

Patrimônio Líquido 102.354.054 126.839.984 23,9%

Total do Passivo 796.689.344 962.104.289 20,7%


DEMONSTRATIVORECEITA

2014 2015 Δ%

Receitas Financeiras 25.179.567 39.154.194 55,5%

Receitas de Crédito 85.597.780 109.823.527 28,3%

Receitas Produtos e Serviços 19.440.911 22.817.103 17,4%

Outras Receitas 752.222 692.925 -7,9%

Resultado de Participações 359.216 866.003 141,1%

Total de Receitas 131.329.696 173.353.752

DEMONSTRATIVODESPESA

2014 2015 Δ%

Despesas de Captação 41.582.395 62.688.969 50,7%

Despesas Diretas 7.291.846 7.573.738 3,9%

Despesas Administrativas 26.251.741 28.528.285 8,7%

Despesas de Pessoal 28.524.622 33.968.192 19,1%

Despesas de Provisão 6.403.487 16.772.186 161,1%

Total de Despesas 110.054.091 149.531.370


RESULTADO DO EXERCÍCIO 2015

Resultado

Receitas totais R$ 173.353.752

Despesas totais R$ 149.531.370

R$ 23.822.382

PARECERAUDITORIA INDEPENDENTE - CNAC

Examinamos as demonstrações contábeis da

Cooperativa Sicredi Norte RS/SC, que compreendem o

balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2015 e as

respectivas demonstrações de sobras ou perdas, as

mutações do patrimônio líquido e os fluxos de caixa

para o exercício findo naquela data, assim como o

resumo das principais práticas contábeis e demais

notas explicativas.

PARECERAUDITORIA INDEPENDENTE - CNAC

Em nossa opinião, as demonstrações contábeis acima referidas

apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição

patrimonial e financeira da Cooperativa de Crédito de Livre Admissão de

Associados do Norte do Rio Grande do Sul e Oeste de Santa Catarina –

Sicredi Norte RS/SC em 31 de dezembro de 2015, o desempenho de suas

operações e os seus fluxos de caixa para o exercício findo naquela data, de

acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às

instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

Porto Alegre (RS), 15 de fevereiro de 2016.

Luciano Gomes dos Santos

Contador - CRC - RS 059.628/O-2

CNAI 3087

PARECERCONSELHO FISCAL

Na qualidade de membros do Conselho Fiscal da Cooperativa de Crédito de Livre

Admissão de Associados do Norte do Rio Grande do Sul e Oeste de Santa Catarina -

Sicredi Norte RS/SC e no exercício das atribuições legais e estatutárias, examinamos o

Relatório da Administração e as Demonstrações Contábeis compreendendo: Balanço

Patrimonial, Demonstração de Sobras ou Perdas, Demonstração das Mutações do

Patrimônio Líquido, Demonstração dos Fluxos de Caixa, Notas Explicativas e demais

demonstrativos, e o respectivo relatório de auditoria sobre as demonstrações contábeis,

documentos estes relativos ao exercício findo em 31 de dezembro de 2015. Com base nos

nossos exames e no Relatório de auditoria sobre as demonstrações contábeis dos auditores

independentes, emitido pela Confederação Nacional de Auditoria Cooperativa (Cnac),

somos da opinião de que as mencionadas demonstrações apresentam

adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira

da instituição.

Atenciosamente,

Roberto Cabral Lora

Diana Maria Trentin

Edemar Antonio Sunti

Deliberação

RESULTADO DO EXERCÍCIO 2015

(-) FATES 5% R$ 864.275

Sobra Líquida R$ 23.822.382

(-) Juros ao capital

= Sobras a destinar (AGO)

R$ 5.986.523

R$ 3.011.668

(-) Destinação ações sociais R$ 857.6063,6%

9%

(-) Reserva Legal R$ 13.102.310 55%


PROPOSTA DESTINAÇÃO DAS SOBRAS

Resultado líquido R$ 23.822.382R$ 21.275.605

R$ 5.274.810

2014 2015

Valores em milhares de reaisValores em milhares de reais

R$ 2.714.112


R$ 5.986.523

R$ 3.011.668

Total destinado ao associado R$ 7.988.922 R$ 8.998.191

Destinação em C/C

Destinação em cota capital

Deliberação

ELEIÇÃO CONSELHO FISCAL

Diana Maria Trentin

Erechim-RS

Cristiano Presotto

Seara-SC

Diego Bertuzi

Barão de Cotegipe-RS

Elvio Marchesan

Concórdia-SC

Odinei Voginski

Viadutos-RS

Ildo Reisner

Marcelino Ramos-RS

EFETIVOS SUPLENTES

Fiscal (efetivos) R$ 1.300,00

Fiscal (suplentes) *R$ 650,00

CONSELHEIROS TOTAL (R$)

PROPOSTA DE CÉDULAS AOS CONSELHEIROS

12 cédulas por ano independentemente do número de reuniões.

Definidos na política de remuneração de dirigentes, conforme porte da cooperativa.

* Suplentes recebem cédula somente em caso de convocação.

Deliberação

Mais do que resultados, a

soma de esforços e talentos

para crescer juntos.

“”

PLANEJAMENTO 2016

PLANEJAMENTO 2016

Associados 78.461 4,5%

Resultado R$ 30 milhões 26,1%

Recursos Totais R$ 970,1 milhões 13%

Crédito Comercial R$ 376,8 milhões 12,6%

Crédito Rural R$ 358,3 milhões 9,3%

Seguros R$ 17,2 milhões 0,3%

Abertura nova UA agosto

Lançamento livro 35 Sicredi Norte RS/SC

OUTROS ASSUNTOS

ANIVERSÁRIO PREMIADO SICREDI

23/04/2016 = 1º sorteio

GANHADORES:

01 prêmio no valor de R$ 60 mil: Sr. xxxxx

01 prêmio de R$ 20 mil: Sr. xxxxx



03 prêmios de R$ 1.000,00 por UA

Prêmios em título de capitalização, líquido de impostos.

TOTAL R$ 206.000,00 em premiação no 1º sorteio

ANIVERSÁRIO PREMIADO SICREDIPróximo sorteio 03/09/2016

01 prêmio no valor de R$ 70 mil

01 prêmio de R$ 20 mil






ANIVERSÁRIO PREMIADO SICREDI

31/12/2016 = 3º sorteio

01 prêmio no valor de R$ 120 mil



06 prêmios de R$ 5 mil




OBRIGADO!

assembleia geral ordinÁria 2016 - sicredinorterssc.com.br · leitura do edital de convocação...

Documents