apresentação do powerpoint - mercer · 2020-03-14 · 0,00 100.000.000,00 200.000.000,00...
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FUNDAÇÃO CEEE
Maior fundo de pensão do RS.
Entre os 20 maiores do Brasil.
Gestão certificada com ISO 9001.
38 ANOS DE EXPERIÊNCIA NO MERCADO
FUNDAÇÃO CEEE
PATRIMÔNIO
R$ 6,1 BI RENTABILIDADE
705% 15 anos
CLIENTES
17 PLANOS
12
FUNDAÇÃO CEEE
PARTICIPANTES
15.959
ASSISTIDOS
9.253
BENEFÍCIOS
R$ 47 MI/mês
PATROCINADORAS
INSTITUIDORES
NOVOS DESAFIOS
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01
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03
Fluxo Probabilístico
Receitas Previdenciárias Despesas Previdenciárias
SOBREVIVÊNCIA
REDUÇÃO DE PARTICIPANTES ATIVOS
-
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000
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14.000
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Ativos
Assistidos
7.142
8.064
6.510
9.186
2012 DEZ/17
REDUÇÃO DE RECEITA COM PARTICIPANTES
RESGATES E PORTABILIDADES 282 INGRESSOS 558 ticket menor
2017
PAGAMENTO ANUAL DE BENEFÍCIOS
PATRIMÔNIO R$ 6 BI
600 MI
NOVAS SOLUÇÕES
O QUE FIZEMOS PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO Crescimento Perfil Comercial Reposicionamento da Entidade
Criação do Comitê de Expansão
Criação de plano padrão
REPOSICIONAMENTO DA MARCA
2010 2015
2017 2017
ASSOCIATIVO
OBJETIVOS Aumentar a massa de participantes.
Atingir os familiares dos atuais participantes, pessoas que conhecem Previdência Complementar.
OBJETIVOS Ofertar um produto inovador para novas entidades associativas e empresas de todos os portes.
MODELO ASSOCIATIVO SINDICATOS, COOPERATIVAS CONSELHOS PROFISSIONAIS
MODELO CORPORATIVO PARA EMPRESAS
ASSOCIATIVO
A PARTIR DE R$ 50 5 anos de contribuição
$ A partir de R$ 50,00 mensais
A PARTIR DE R$ 50 50 anos de idade
Pecúlio por Invalidez. Pecúlio por Morte. Benefício por Morte. Abono Anual.
CORPORATIVO
A PARTIR DE R$ 50 10 anos de contribuição
$ 2% a 12% do salário. Contrapartida da empresa.
60 anos de idade
Pecúlio por Invalidez. Pecúlio por Morte. Abono Anual.
Rescisão do contrato de trabalho
RESULTADOS
ENGAJAMENTO INTERNO
Campanha Conquistadores do Futuro.
Meta: 1.000 novos
participantes no ano.
ENGAJAMENTO INTERNO
Treinamento comercial.
Áreas da entidade
definiram ações e metas de indicações para adesão ao plano.
TREINAMENTO COMERCIAL
PATRIMÔNIO
R$ 8 MI
PARTICIPANTES
1.188
CENÁRIO ATUAL
PERÍODO
1 ANO
122% 135%
PLANOS INSTITUÍDOS - 2018
PATRIMÔNIO
R$ 24,1 MI PARTICIPANTES
2.010
JULHO 2018
12,6%
15.959
COMO O SISTEMA PODE CRESCER?
OPORTUNIDADES
Reforma da Previdência Renda básica, iniciando cada vez mais tarde.
Envelhecimento da população Famílias com menos filhos. Redução da massa de contribuintes da Previdência Social.
Longevidade Chegando em breve aos 80 anos. RS em 2030.
OPORTUNIDADES
Despesas mais elevadas com saúde.
Permanência de dependentes na família.
Necessidade de retornar ao mercado de trabalho.
Maior parte da população sem cobertura da previdência complementar.
DIFERENCIAIS DO SISTEMA
Sem fins lucrativos. + rentabilidade
Menores taxas de administração. Especialista em previdência.
Autonomia na escolha das instituições financeiras para
investimento.
Participação do associado no processo de gestão.
Investir no crescimento dos planos instituídos
Planos individuais, flexíveis e simplificados
PLANOS PADRONIZADOS COM CUSTO BAIXO Ingresso por convênio de adesão para instituidores e contrato de aportes para empresas em planos instituídos.
SOLUÇÕES
SOLUÇÕES
INCENTIVO aos planos instituídos para familiares a fim de oxigenar a massa de participantes das EFPCs.
Educação Financeira e Previdenciária.
Comunicação: COERENTE – CONSISTENTE – CONTÍNUA.
Migração de Planos. Modernização: adesão digital, sem burocracia.
Engajamento Interno de todos os colaboradores. Ênfase na equipe de vendas e de relacionamento com o participante. Aplicativos e Mídias Sociais.
SOLUÇÕES
NECESSIDADES
FIDELIZAR CLIENTES
PROGRAMA INSTITUCIONAL PERMANENTE DE EDUCAÇÃO PREVIDENCIÁRIA
NECESSIDADES
ISENÇÃO TRIBUTÁRIA OU DEFINIÇÃO POSTERIOR DO REGIME PROGRESSIVO OU REGRESSIVO PELO PARTICIPANTE.
NECESSIDADES
FLEXIBILIZAR A LEGISLAÇÃO
Desregulamentação
Planos abertos ao mercado
NECESSIDADES
POR QUE MANTER O SEGMENTO FECHADO?
Empresas participando de
planos INSTITUÍDOS de Previdência Complementar.
NECESSIDADES
DESENHO DO PLANO ESTUDO DE VIABILIDADE
AVALIA E CRIA PROPOSTA
PROCURA EFPC
ÓRGÃO FISCALIZADOR APROVA OU NÃO
CONVÊNIO DE ADESÃO
DIVULGAÇÃO E COMERCIALIZAÇÃO
AMPLIAR MERCADO PREVIDENCIÁRIO
FUTURO
“Para sobreviver e ter sucesso, cada organização tem de se tornar um agente
da mudança. A forma mais eficaz de gerenciar a mudança é criá-la.”
Peter Drucker