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IntroduçãoMODELOS DE CURSOS

Nesta revisão dos “Conceitos dos Cursos”, a Genesis incorporou descrições de novos programas desenvolvidos e adaptados para atenderàs necessidades de nossos clientes de instituições financeiras locais, regionais e globais nas Américas, Ásia, Europa e Oriente Médio.Durante os últimos 5 anos, dobramos o número de cursos de treinamento oferecidos, que agora totalizam mais de 80, e aumentamosnossa biblioteca de materiais de apresentação, casos, dramatizações, jogos e simulações proporcionalmente. Nossos cursos focam umamplo espectro de conhecimentos e habilidades técnicas e interpessoais para o profissional de negócios, necessárias para o sucesso naadministração de uma instituição financeira em um ambiente em rápida mudança, onde existe intensa concorrência por clientes emdiferentes segmentos.

Nossas ofertas atuais estão agrupadas nas áreas da maior prioridade para nossos clientes: Banco de Varejo e Consumidor, Banco deEmpresas, Banco Corporativa e de Investimento, Gestão de Patrimônio, Tesouraria e Transações Bancárias, Habilidades de Gestão deRisco, Habilidades de Vendas e Gestão de Relacionamento, Habilidades de Gestão de Instituições Financeiras, Habilidades em FinançasSustentáveis, Habilidades em Liderança e Gestão.

Os participantes de nossos programas vão desde colaboradores em nível de entrada até profissionais em nível de diretoria. Para garantir aeficácia de ensino para nossas audiências-meta, incorporamos práticas de serviços financeiros de ponta, projetos adaptados ao contexto eobjetivos de cada cliente, além de oferecer um treinamento interativo que simula situações em tempo real.

A entrega é feita em ambiente de sala de aula por um grupo de mais de 45 profissionais multilíngues da área financeira com alto nível deexperiência em todo o mundo, que instruem, facilitam e orientam, além de idealizar nossas ofertas. Para complementar essa abordagem,formamos alianças estratégicas para expandir nossas alternativas de treinamento eficientes e econômicos.

Acreditamos que tanto os conceitos, como o foco no conteúdo e as abordagens descritas neste documento vão sugerir modos para aGenesis atender suas necessidades específicas, fornecendo um componente de treinamento para melhorar o desempenho do pessoal desua instituição financeira.

Para mais informações, visite nosso site www.consultgenesis.com. Entre em contato com membros da nossa equipe que podem explorarcom você com mais profundidade os modos como podemos ser úteis a você e sua organização. Este catálogo está disponível em inglês,português e espanhol.

2

Novas direções e horizontes mais amplosMODELOS DE CURSOS

32 ANOS DE EXPERIÊNCIA * MAIS DE 45 PAÍSES * 5 CONTINENTES ÁREAS DE COMPETÊNCIA

POR SEGMENTODE NEGÓCIOS

POR CONJUNTO DEHABILIDADES

Banco de Varejo e

Consumidor

Síncronicos

Formatos de la capacitación

Asíncronicos

INTERVENCIONESINTERVENÇÕES

ABORDAGEM DA GENESIS AO APRENDIZADO E DESEMPENHO

DESEMPENHOCONTEXTO DO CLIENTE

Requisitos do Patrocinador

DESENHO DE SOLUÇÕES DE APRENDIZADO

Aprendizado em sala de aula

Coaching e mentoria, desenho organizacional, sistemas de recompense e reconhecimento, melhoria de processos de negócios, avaliações de competência, linhas de aprendizado, programas de certificação

Atitude Conhecimentos

Habilidades

Banco Comercial

Banco Corporativo e

de Investimento

Tesouraria e Transações Bancárias

Gestão de Patrimônio

Habilidades em Liderança e

Gestão

Habilidades em Vendas e Gestão

de Relacionamento

Habilidades em Gestão de

Instituições Financeiras

Habilidades em Gestão de

Risco

Habilidades em Finanças Sustentáveis

AudiênciaAlvo

Ambiente Interno

AmbienteExterno

RestriçõesOUTRAS

INTERVENÇÕES

Sala de Aula Virtual

Webinários

Orientação a Distância

E-learning – Biblioteca Digital

Vídeo e áudio pré-gravado

Aprendizado Móvel

Matériais de Autoestudo

Documentos de Apoio

Desempenho Desejado

Competências

3

Vídeo Conferência

Banco de Varejo e Consumidor - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

Banco de Varejo e Consumidor

• Cartões de Crédito nos Mercados Globais 29

• Conscientização do Risco Operacional 33

• Crédito e Risco no Negócio de Cartões 35

• Gerando Negócios com Clientes de Pequenas e Médias Empresa (SME) 49

• Gerenciando Negócios de Cartões de Crédito de Alto Rendimento 53

• Gestão de Carteira de Empréstimos do Banco de Varejo 55

• Gestāo de Risco de Fraude do Consumidor 56

• Habilidades de Apresentação 63

• Habilidades de Negociação 64

• Identificação e Prevenção de Fraude em Banco de Varejo 66

• Introdução do Crédito aos Consumidores 70

• Planejamento e Controle: Processo de Cartāo de Crédito 77

Banco Comercial - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

Banco Comercial

• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Especialistas de Produto 16

• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Gerentes de Relacionamento 17

• Análise Financeira e de Crédito 20

• Apresentação a Comitês de Crédito 21

• Avaliação e Gestão de Garantías 27

• Como Bancos Veem os Mutuários: Um Seminário para Clientes de Bancos 30

• Créditos Problemáticos: Sinais de Alerta, Reconhecimento e Recuperação 37

• Desenvolvimento do Negócio de Clima 38

• Estruturação e Vendas de Soluções de Gestão de Caixa 43

• Explorando Oportunidades em Sustentabilidade 45

• Financiamento de Imóveis Comerciais 46

• Gestão Avançada do Risco de Crédito 56



• Identificação de Oportunidades através de Análise Financeira 65

• Implementação de Produtos e Programas de Financiamento de Ativos 68

• Introdução à Gestão de Ativos-Passivos 69

• Marketing e Crédito para Pequenas e Medias Empresas 74

• Risco de Crédito em Pequenas e Médias Empresas 80

• Seminário Avançado de Risco de Crédito 85

• Seminário Avançado de Risco para Auditores 86

• Soluções em Derivativos 90

• Venda de Soluções para Banco Comercial 93

• Venda de Soluções para Comércio Exterior 94

Banco Corporativo e de Investimento - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

• Financiamento de Projetos 47

• Financiamento Estruturado Transfronteiriço e Transações Domésticas

de Grande Dimensão 48

• Gerenciamento de Riscos Corporativos (ERM) 50



• Identificação de Oportunidades através de Análise Financeira 65

• Identificar e Estruturar Transações para Clientes de Banco

Corporativo e de Investimentos 67


• Risco de Crédito e Contraparte (CCR) 78

• Risco de Crédito em Grandes Empresas e Multinacionais 79

• Risco de Crédito para Executivos de Áreas Não Relacionadas a Crédito 81

• Risco de Liquidez 82

• Risco de Mercado 83



• Simulação da Gestão de Risco de Tesouraria - Jogo da Bolsa 89



Banco Corporativo e de Investimento

• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Especialistas de Produto` 16

• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Gerentes de

Relacionamento 17

• Analisando o Risco do Negócio do Cliente: Gestão, Estratégia e Resultados 18



• Avaliação da Preparação dos Gestores Sênior de Risco 24

• Avaliação de Empresas 25

• Avaliação e Gestão de Garantías 27


• Conscientização de Risco para Operadores Bancários 34



• Detecção de Fraude Financeira Corporativa 39

• Empréstimos Sindicalizados 40

• Estratégia e Análise de Risco na Gestão de Relacionamentos com

Instituições Financeiras41

• Estruturação de Transações de Fusão e Aquisição 42

• Estruturação e Venda de Soluções de Gestão de Caixa 43


Gestão de Patrimônio - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

Gestão de Patrimônio

• Alto Desempenho em Gestão de Clientes e Produtos de Investimento 15

• Assessoramento ao Cliente 22

• Confidencialidade e Compliance 31


• Crédito para Banco Privado 36

• Estruturação Fiduciária 44

• Gerenciamento de Riscos para Gestores de Patrimônio 51


Tesouraria e Transações Bancárias - ÍndiceMODELOS DE CURSOS



• Gestão de Risco em Sistemas de Pagamentos 58





• Seminário de Opções e Gestão de Risco 88

• Simulação da Gestão de Risco de Tesouraria - Jogo da Bolsa 89



Tesouraria e Transações Bancárias

Habilidades em Gestāo de Risco - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

Habilidades em Gestão de Risco

• Analisando o Risco de Negócio do Cliente: Gestão, Estratégia e Resultados

18

• Análise do Risco País 19



• Avaliação da Preparação de Gestores Sênior de Risco 24

• Avaliação do Risco País 26

• Avaliação e Gestão de Garantias 27


• Conscientização de Risco para Operadores Bancários 34

• Crédito e Risco no Negócio de Cartões 35

• Crédito para Banco Privado 36


• Empréstimos Sindicalizados 40

• Estratégia e Análise de Risco na Gestão de Relacionamentos com Instituições Financeiras

41

• Financiamento de Imóveis Comerciais 46

• Financiamento de Projetos 47

• Gerenciamento de Riscos para Gestores de Patrimônio 51

• Gestão Avançda do Risco de Crédito Avançado 54

• Gestão de Risco de Fraude do Consumidor 56

• Gestão de Risco em Operações de Arrendamento Mercantil e Financiamento de Ativos

57

• Gestão de Risco em Sistemas de Pagamentos 58

• Gestão de Risco em Transações de Banco de Investimento 59

• Gestão do Balanço Patrimonial e Risco de Mercado 60

• Gestão Global de Risco 61

• Gestão Global de Risco Avançado 62


• Introdução do Crédito aos Consumidores 70

• Planejamento e Controle: Processo de Cartão de Crédito 77


• Risco de Crédito em Grandes Empresas e Multinacionais 79

• Risco de Crédito em Pequenas e Médias Empresas 80

• Risco de Crédito para Executivos de Áreas Não Relacionadas a Crédito 81



• Risco e Controle 84



• Seminário de Risco para Auditores — Banco de Varejo 87

• Seminário de Opções e Gestão de Risco 88

• Temas Atuais de Gestão de Risco 91

Habilidades em Vendas e Gestāo de Relacionamento - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Especialistas de Produto 16

• Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Gerentes de Relacionamento 17

• Como os Bancos Veem as Empresas: Um Seminário para Clientes de Bancos 30




• Venda de Soluções para Banco Comercial 93


Habilidades em Vendas e Gestão de Relacionamento

Habilidades em Gestāo de Instituições Financeiras - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

Habilidades em Gestão de Instituições Financeiras

• A Gestão do Capital Econômico e Regulatório 14

• Basileia e Mais Adiante: O Desafio da Gestão de Capital e de Risco 28

• Conscientização do Acôrdo de Basiléia II 32


• Estratégia e Análise de Risco na Gestão de Relacionamentos com Instituições Financeiras 41

• Gerenciamento de Riscos Corporativos (ERM) 50

• Gestão do Balanço Patrimonial e Risco de Mercado 60

• Gestão Global do Risco 61

• Gestão Global de Risco Avançado 62

• Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) para Banco Privado 71

• Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) para Auditores 72

• Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) – Treinamento Básico 73

• Medição e Gestão de Riscos em Toda a Empresa – Roubo de Identidade 75

• O Responsável por Compliance – Papel e Função no Banco 76

• Planejamento e Controle: Processo de Cartão de Crédito 77

• Risco e Controle 84

• Temas Atuais em Gestão de Risco 91

• Teste de Estresse (Stress Testing): Gerenciando o Inesperado 92

Habilidades em Finanças Sustentáveis - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

Habilidades em Finanças Sustentáveis



Habilidades em Liderança e Gestão - ÍndiceMODELOS DE CURSOS

Habilidade em Liderança e Gestão

• Autoliderança: Construa a Melhor Versão de si Próprio 23

• Gestão de Equipes de Alto Desempenho 52


A Gestão do Capital Econômico e Regulatório

RESUMO DO PROGRAMA

O programa cobre os novos e os mutáveis cenários regulatórios na área bancária e enfoca a gestão de capital econômico e

regulatório.

PÚBLICO-ALVO

Auditores internos em instituições financeiras

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução à gestão de capital.

› O novo e cambiante ambiente regulatório.

› Validação e uso de modelos de pontuação.

› Introdução à gestão de risco operacional.

› Retorno sobre o Capital Ajustado ao Risco (RORAC) e

precificação.

› RORAC e criação de valor (exercício).

› Análise de filiais com o uso de indicadores pertinentes.

› O modelo de capital econômico.

› Risco de comportamento.

› Provisões.

DURAÇÃO

2 dias

14

METODOLOGIA

Apresentações, Estudo de Casos, Trabalho em Grupo e discussāo em sala de aula

Alto Desempenho em Gestão de Clientes e Produtos de Investimento

RESUMO DO PROGRAMA

O programa busca aprimorar o entendimento de perfis de risco e objetivos de investimento de clientes em conexão com “metas

de vida” e prioridades a nível familiar, empresarial e de sucessão, levando-se em consideração as perspectivas econômicas e de

mercado. Participantes adquirem experiência prática através de role plays e casos promovendo diálogo consultivo. Utiliza-se um

“modelo mental” para auxiliar o gerente de relacionamento a tocar nas questões mais importantes com o cliente e a formular

um plano de investimento expondo necessidades e oportunidades de venda. O objetivo é abordar o cliente de modo profissional

e consultivo, fazendo do gerente de relacionamento um consultor de confiança e construindo um relacionamento que vai

atender mais necessidades do cliente e gerar mais vendas de produtos para o banco.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento, assistentes de conta e supervisores na área de gestão de patrimônio.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Entendendo seu cliente ▸Como identificar e distinguir desejos, exigências e necessidades

de seu cliente▸Aplicação de abordagens/comportamentos de venda consultiva à

gestão de patrimônio▸Priorização dos clientes de alto potencial – foco na gestão de conta

e tempo

› O processo de consultoria ao cliente▸Utilização de ferramentas de gestão de patrimônio para conquistar

novos clientes› Determinar o perfil de risco e situação do cliente

› Mapeamento de objetivos e tolerância ao risco do cliente

› Perspectivas de mercados de investimentos e classes

de ativos

› Perspectivas sobre as mudanças nas condições

econômicas e no processo/modelo de investimento

consultivo

› Alocação de ativos à carteira

› Construção dos planos financeiros e de investimento

DURAÇÃO

2 dias

15

METODOLOGIA

Apresentações, dramatizações, estudos de caso, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Especialistas de Produto

RESUMO DO PROGRAMA

Alto Desempenho em Gestão de Clientes (HPCM, na abreviatura inglesa), é um programa dinâmico com foco na criação de uma

abordagem e cultura padronizados de gestão de contas, visando a geração de oportunidades de receitas de alto valor agregado

para Especialistas de Produto e seus parceiros. Participantes concluirão o curso com um plano de relacionamento para um de

seus principais clientes, colocando assim a teoria imediatamente em prática.

PÚBLICO-ALVO

Especialistas e gerentes de produto; gerentes de relacionamento e analistas.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Planejamento de relacionamento: preparação, monitoramento e execução

› Vendas consultivas para especialistas de produto e parceiros

› Análise da rentabilidade do relacionamento e retornos ajustados pelo risco

› Criação e disponibilização de análises de relacionamento de classe mundial

› Dimensionamento do potencial do cliente (“wallet sizing”).

› Compreensão do comportamento dos gastos do clientes (“wallet behavior”)› Obtenção da carteira de clientes (“wallet share”)› Conquistando a posição de Consultor de Confiança do cliente; comportamentos dos que apresentam os

desempenhos de venda› Pesquisas de clientes — o que elas nos dizem?› Desenvolvimento de equipes de relacionamentos e de negócios com parceiros em produtos e riscos

DURAÇÃO

2 dias

16

METODOLOGIA


Alto Desempenho em Gestão de Clientes para Gerentes de Relacionamento

RESUMO DO PROGRAMA

Alto Desempenho em Gestão de Clientes (HPCM, na abreviatura inglesa), é um programa dinâmico com foco na criação de uma

abordagem e cultura padronizados de gestão de contas, visando a geração de oportunidades de receitas de alto valor agregado

para Gerentes de Relacionamentos. Participantes concluirão o curso com um plano de relacionamento para um de seus

principais clientes, colocando assim a teoria imediatamente em prática.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento corporativo e de mercado intermediário, gerentes sênior, especialistas de produtos, gerentes de

risco e analistas

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Planejamento de relacionamento: preparação, monitoramento e execução

› Vendas consultivas para equipes de gestão de relacionamento

› Análise de relacionamento quanto à lucratividade e retornos ajustados pelo risco

› Criação e entrega de revisões de relacionamento de classe mundial

› Dimensionamento do potencial do cliente (“wallet sizing”)

› Compreensão do comportamento dos gastos do cliente (“wallet behavior”)

› Obtenção da carteira de clientes (“wallet share”)› Como se tornar um Consultor de Confiança para o cliente, os comportamentos dos profissionais com o melhor desempenho› Pesquisas de clientes — o que elas nos dizem?› Como construir relacionamentos e equipes de transações com parceiros de produtos e risco

DURAÇÃO

2 dias

17

METODOLOGIA


Analisando o Risco de Negócio do Cliente: Gestão, Estratégia e Resultados

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso foi projetado para aprimorar a capacidade do participante de analisar os aspectos qualitativos do risco de crédito e o

gerenciamento de contas e vai além de números e ratings que são gerados por agências ou modelos utilizados por bancos. Ele

aprimorará a capacidade de analisar a motivação e preparação da equipe administrativa; compreensão das implicações geradas

por boa e má administração, além do reconhecimento da conexão entre objetivos de gestão, estratégia de negócios e desafios

setoriais. Além disso, o curso também busca desenvolver um modelo para enfrentar situações de deterioração e para revisar a

posição de um banco em relação a garantias implícitas e explícitas de empresas controladoras.

PÚBLICO-ALVO

Executivos atuando em bancos corporativos e administração de carteiras, alta gerência

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Análise setorial e de risco do setor econômico.› Entendimento do caráter, competência, estratégia de negócios e ética da administração.› Avaliação da estratégia financeira frente à estratégia de negócios.› Má gestão corporativa e detecção de problemas com a cultura organizacional.› Identificação de tendências e sinais precoces de alerta.› Desenvolvimento de modelos analíticos para enfrentar situações de deterioração.› O papel das empresas controladoras no apoio a subsidiárias e vice-versa.› Apoio implícito e explícito de empresas controladoras.

DURAÇÃO

3 dias

18

METODOLOGIA

Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Análise do Risco País

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso foi planejado para empresas que tenham subsidiárias e/ou filiais em outros países ou cujos clientes, produtos e

serviços estejam localizados no exterior. As perdas esperadas em condições econômicas normais no exterior são incluídas nos

orçamentos anuais com o uso de modelos de perda média em todos os riscos. Este curso aprimora a capacidade do

participante de avaliar o possível efeito de perdas inesperadas decorrentes de crises de país. São desenvolvidos conceitos de

capital de risco, conforme aplicável ao risco país, e o retorno sobre esse capital. O capital de risco é útil para estabelecer níveis

de tolerância ao risco em diferentes países estrangeiros para diversos clientes, produtos e serviços. O retorno sobre o capital de

risco é útil na tomada de decisões de aumento dos investimentos em diferentes países e serve como um indicador essencial

para iniciativas de crescimento orgânico. Em conjunto, eles são úteis para determinar os limites gerais de risco país.

PÚBLICO-ALVO

Executivos de banco corporativo, gestão de riscos e de carteiras e alta gerência.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Descrição dos diversos componentes e definições de risco país› Desenvolvimento do conceito de capital de risco, conforme aplicável ao risco país› Determinação do capital de risco para países estrangeiros, inclusive análises de cenário.› Retorno sobre risco país x retorno sobre capital de risco.› Metodologia para determinação dos fatores para decisões de investimento no exterior› Determinação de limites de risco país com base em risco e retorno em relação à tolerância ao risco

DURAÇÃO

1 dia

19

METODOLOGIA


Análise Financeira e de Crédito

RESUMO DO PROGRAMA

O programa foca na aplicação das técnicas de análise financeira mais eficazes para a avaliação da saúde financeira, risco de

crédito e capacidade do cliente. O uso de casos de múltiplas partes e individuais capacita os participantes a analisar a dinâmica

dos fluxos de caixa e capacidade de liquidação passados, presente e futuros par clientes em diversos setores. O aprendizado vai

melhorar a capacidade dos participantes para fazer boas recomendações de crédito sobre que risco aceitar, estruturação

apropriada de facilidades de crédito e identificação de fatores-chave que afetam o fluxo de caixa do cliente.

PÚBLICO-ALVO

Profissionais de gestão de relacionamento e crédito das áreas de mercado médio e corporativo, com 2 a 4 anos de experiência pertinente que precisem aumentar seu entendimento e domínio das ferramentas de análise financeiras

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Solidez financeira:▸Análise do demonstrativo de resultado.▸Risco de receita, risco de negócio, alavancagem operacional e margem▸Liquidez e fluxo de caixa.▸Estrutura de capital, alavancagem financeira e custo de capital.

› Fluxo de caixa:▸Origens e aplicações de fundos; fluxos operacionais e não

operacionais▸Composição de análise de fluxo de caixa do EBIT até o fluxo de caixa

livre▸Fluxos de caixa projetados.▸Verificação da consistência interna das demonstrações contábeis do

cliente

› Liquidez:▸Coeficientes de liquidez corrente e imediata, capital de giro▸Ciclos operacionais e de conversão de caixa▸Construção de fluxos de caixa reversos▸Coeficientes de eficiência

› Crescimento sustentável:▸Produto de quatro coeficientes.▸Implicações da taxa de crescimento real comparada com taxa de

crescimento sustentável

› Além das demonstrações financeiras do cliente,condicionadores dos números.

DURAÇÃO

2 dias

20

METODOLOGIA

Estudo de caso individual e em grupo

Apresentação a Comitês de Crédito

RESUMO DO PROGRAMA

O programa busca aperfeiçoar a capacidade dos analistas de crédito para apresentar e comunicar propostas a comitês de crédito.

Emprega ferramentas práticas de análise e apresentação.

PÚBLICO-ALVO

Analistas de crédito trabalhando em segmentos de clientes que vão de mercado médio a grandes corporações.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Definições:▸Papel do Comitê de crédito – finalidade, natureza, expectativas.

▸Os 3 tipos de comitê – perfil e exigências.› Processo de comunicação:▸Elementos do processo: emissor, receptor, mensagem▸Linguagem: verbal, não verbal, tom▸Mídia

› Estilos de comunicação interpessoal:▸Ferramenta DISC: conceito e auto avaliação▸Os quatro estilos: definição, eficácia na comunicação, negociação, vendas

› A apresentação:▸Planejamento/desenvolvimento.▸Objetivo / audiência / conteúdo: essencial, importante e interessante▸Plano de apresentação / duração / recursos de apresentação e material

de apoio: slides, etc

› Critérios de desenho de slides para destacara a mensagem

› O apresentador:

▸Preparação/foco.

▸Como ganhar confiança.

▸Pensamento positivo.

▸Aparência pessoal.

▸Eliminar as tensões.

› Durante a apresentação:

▸Uso adequado da voz.▸Controle emocional.▸Falar com confiança.▸Conhecer os participantes e lidar com eles - posições e estilos▸Como ler os sinais não verbais dos participantes.▸Como tratar as perguntas.

› Como concluir bem a apresentação.

DURAÇÃO

2 a 3 dias

21

METODOLOGIA

Apresentações do Instrutor, estudo de casos e discussão em sala de aula

Assessoramento ao Cliente

RESUMO DO PROGRAMA

Os participantes ampliam e aperfeiçoam suas habilidades de gerar negócios com os clientes através de um melhor entendimento

do escopo e dos elementos essenciais do negócio e processo de gestão patrimonial global.

PÚBLICO-ALVO

Todos os gerentes de relacionamento com clientes do setor do banco privado e seus supervisores

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Os clientes: quem são eles e o que esperam?› Os participantes da “indústria” de gestão de patrimônio: instituições

financeiras, gestores de ativos, intermediários/consultores› Fatores críticos de sucesso: quais organizações são bem-sucedidas,

e por quê?› Macroeconomia global e o ciclo de negócios: impacto em classes de

ativos e moedas› Comportamento de classes de ativos e de moedas no ciclo econômico:

inflação, taxas de juros, crescimento econômico, recessão› Identificando necessidades e objetivos de investimento do cliente› Risco/retorno de investimento: fronteira eficiente, beta vs. alpha, e

classes de ativos› Gestão de riscos: clientes, produtos, operacionais, assessoria, crédito,

reputação, e negócios› Produtos de investimento global: portfólio modelo, produtos

estruturados, gestão discricionária, fundos de hedge, capital próprio, fundos mútuos, Fundo de Comércio de Câmbio (ETFs)

› Criando o Plano de Portfólio do Cliente – por que um plano de portfólio?

› Componentes do plano de portfólio global▸Teoria▸Perspectiva econômica e de mercado▸Perfil de risco/retorno para diferentes tipos de clientes▸Portfólio Recomendado・Risco/retorno objetivado・Classes de ativos e ponderação geográfica

› Desafios do planejamento de portfólio com clientes Latino-americanos› Vendas consultivas – diálogo rotineiro com o cliente› Referência e estrutura para interações rotineiras e futuras com o cliente› Aquisição de clientes utilizando ferramentas de assessoria –

identificação, abordagem, diálogo, planejamento de investimento, fechamento do negócio.

DURAÇÃO

3 dias

22

METODOLOGIA


Auto Liderança: Construa a Melhor Versão de si próprio

RESUMO DO PROGRAMA

Uma oficina intensiva, mão na massa, onde os executivos são expostos às características-chave da liderança e embarcam em uma

jornada de autodescoberta para encontrar o líder que há dentro de cada um deles. O curso conta com o apoio de vários

treinadores simultaneamente, de modo a proporcionar retorno individual e construir planos de desenvolvimento sob medida.

PÚBLICO-ALVO

Executivos e gerentes de todos os níveis.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Natureza da liderança, como o exercício de funções gerenciais é desenvolvido e como as características de cada pessoa são

influenciadas

› Personalidade individual, qual seu efeito sobre o estilo de liderança e como aperfeiçoar.

› Influência e impacto do estilo de gestão individual sobre as pessoas com quem interagimos

› Criação de um plano de desenvolvimento pessoal, desenvolvido com o apoio de um treinador profissional, que vai mostrar

como melhorar seus pontos fortes e minimizar seus pontos fracos.

DURAÇÃO

3 dias

23

METODOLOGIA

Exercícios, dramatização, sessão de assessoramento

Avaliação da Preparação de Gestores Sênior de Risco

RESUMO DO PROGRAMA

Este é o último de uma série de cursos usados para desenvolver pessoal bancário experiente para os níveis superiores de gestão

de risco e responsabilidade pela tomada de decisões. Os participantes analisam, discutem e apresentam seus resultados

associados a casos únicos e multipartes, os quais incorporaram uma seleção de tópicos-chave pertinentes aos negócios e ao

ambiente de risco do banco em todo o espectro de risco: crédito, mercado, operacional, reputação e legal. O patrocinador do

workshop tem a opção de convidar uma equipe de gerentes sênior de risco para observar e avaliar o desempenho de cada

participante como parte do processo de certificação de indivíduos para níveis superiores de autoridade de aprovação de risco.

PÚBLICO-ALVO

Oficiais de banco corporativo e de investimento nas áreas de gestão de risco, negócios, e relacionamento com ao menos 4anos de experiência bancária relevante, mas o treinamento requerido e estejam sob consideração para assumir maisresponsabilidades relacionadas com risco.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Hedges e derivativos

› Fusões e incorporações

› Análise de caráter

› Projeções

› Negócios cíclicos

› Política e intervenção governamental

› Construção de estratégias de negócios

› Impacto de eventos externos sobre a estratégia de negócios

› Garantias e avais

› Instituições financeiras

› Risco sistêmico

› Risco de negociação

› Empréstimos internacionais

› Risco de ter cadeira em bolsa

› Securitização

› Financiamento imobiliário sindicalizado

› Como entender as cláusulas restritivas e seu uso

› Empréstimo de margem

DURAÇÃO

3 dias

24

METODOLOGIA


Avaliação de Empresas

RESUMO DO PROGRAMA

A principal meta do programa é proporcionar uma estrutura comum e as ferramentas analíticas básicas para avaliar uma

empresa com eficácia. As peças centrais são as análises de Compra Alavancada (LBO) e Fusões e Aquisições (M&A), que

determinam a escolha de cenários e casos a serem usados.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento, subscritores de crédito (“credit underwriters”) e profissionais de banco corporativo.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Perspectivas sobre a avaliação

› Abordagens de avaliação

› Exame de referenciais-chave › Análise de empresas comparáveis

› Análise de transações precedentes

› Análise de fluxo de caixa descontado

DURAÇÃO

2 dias

25

METODOLOGIA


Avaliação do Risco País

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso foi planejado para empresas que tenham subsidiárias e/ou filiais em outros países ou cujos clientes, produtos e

serviços estejam localizados no exterior. O curso aprimora a capacidade dos participantes de determinar se um país estrangeiro

está experimentando um padrão de maior vulnerabilidade a eventos de risco, apresentando assim, potencial para crises que

poderiam ter consequências significativas. Este não é um curso de Introdução à Teoria Econômica. Pelo contrário, ele apresenta

uma estrutura analítica para leigos em economia, que corta todas as informações de dados, declarações governamentais, casos

comerciais e observações pessoais com que os banqueiros e seus clientes são constantemente bombardeados. O framework

utilizado no programa foi desenvolvido por meio de um exame rigoroso das causas e efeitos de várias crises em diferentes

países ao longo dos últimos anos.

PÚBLICO-ALVO

Executivos de banco corporativo, gestão de riscos e de carteiras, e alta gerência

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Análise dos principais eventos de risco país e da probabilidade de sua ocorrência.› Exame dos “estopins” de eventos de risco país.› Desenvolvimento da estrutura analítica do risco país.› Elaboração dos principais gatilhos e referenciais para destacar o surgimento de vulnerabilidades› Etapas para a montagem de uma lista de acompanhamento graduada de países com padrões de risco identificados› Estudo de caso de uma crise real de um país

DURAÇÃO

1 dia

26

METODOLOGIA

Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula. O curso conclui com um estudo de caso que testa o entendimento do participante da estrutura da economia em uma situação de crise em um país.

Avaliação e Gestão de Garantías

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso fornece uma arquitetura prática para a avaliação, documentação, controle e execução de garantias reais e financeiras.

PÚBLICO-ALVO

Executivos atuando em arrendamento mercantil e financiamento de ativos, crédito a pequenas e médias empresas,

especialistas em controle e avaliação de ativos, crédito a grandes empresas, e outros executivos financeiros com necessidade

de aumentar o conhecimento na área.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Garantias reais e financeiras como parte do processo de

crédito, classificação de risco e aprimoramento do crédito

› Tipos de garantia▸Garantias pessoais (proprietários e de terceiros)▸Garantias bancárias (créditos documentais, etc.)▸Garantias corporativas de terceiros

› Caixa, contas a receber, estoques, equipamentos e imóveis

› Valores mobiliários negociáveis

› Caução de ações e garantias flutuantes

› Técnicas de avaliação

› Modelo ADCE: Avaliação, Documentação, Controle e Execução

› Estruturação de operações com garantias reais e financeiras

› Prevenção de fraudes relacionadas a garantias reais e financeiras

› Sinais precoces de alerta

› Aspectos legais: contexto legal, legislação, registro, práticas,e

execução

› Administração de agentes externos: avaliadores, advogados,

leiloeiros etc.

DURAÇÃO

3 a 4 dias

27

METODOLOGIA


Basiléia e Mais Adiante: O Desafio de Gestão de Capital e de Risco

RESUMO DO PROGRAMA

Esta série de cursos pretende abordar os desafios da implementação dos Acôrdos de Basileia e regulamentações relacionadas, no

geral específicos para cada mercado, região ou atividade. Os programas também fazem uma revisão das melhores práticas de

gestão de risco e capital. Os materiais são modulares, por tema - risco operacional, por exemplo, e atividade - por exemplo,

crédito a empresas, e foram desenvolvidas para diferentes níveis de experiência e conhecimento. O material poderá ser usado,

com as devidas adaptações, para públicos especializados ou mais genéricos.

PÚBLICO-ALVO

Estes cursos podem ser aplicados tanto a públicos de diferentes níveis hierárquicos e de experiência, como também a grupos

mais homogêneos e específicos.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Risco e Retorno

› Introdução aos Acôrdos de Basileia

› Risco de Crédito

› Risco de Mercado

› Gestão de ativo/passivo

› Risco Operacional

› Outros Riscos

› Capital Econômico e Gestão

› Capital Ajustado ao Risco (RORAC) e Precificação

› Metodologias para Modelagem e Quantificação de Risco

› Processo de Implementação e Estado da Indústria

› Integração da Gestão

DURAÇÃO

Geral – 4 horas ❖ Intermédio – 8 horas ❖ Avançado– 12 a 16 horas ❖ De acordo com o público

28

METODOLOGIA

Os programas são interativos e, dependendo do público, dos objetivos de aprendizagem e do tempo disponível, exercícios e

casos de curtos podem representar 40% ou mais do tempo em sala de aula.

Cartões de Crédito nos Mercados Globais

RESUMO DO PROGRAMA

O programa oferece um panorama do setor de cartões de crédito nos principais mercados fora do país do cliente, como contraste

e para contextualização do setor nacional.

PÚBLICO-ALVO

Todas as funções e níveis do negócio de cartões

TÓPICOS PRINCIPAIS

› O mercado de cartões nos EUA – histórico, modelos de negócio, principais participantes e significância em nível mundial. O papel

da pontuação do crédito na evolução do negócio e das agências de informações comerciais e o uso das informações positivas e

negativas

› A penetração do negócio de cartões no mundo, comparada com o PIB

› Europa Ocidental vs. Europa Oriental: características do mercado. Ásia: Características dos principais mercados:

▸China, Japão e Coreia do Sul › Cartões de débito versus cartões de crédito

› Desafios em comum: aspectos tecnológicos, roubo de identidade, fraude em transações online

› Comparativos de gastos per capita entre mercados-chave

› Mercados de cartão de loja e afinidade

› Exemplos de sucessos e fracassos em mercados e segmentos específicos

› Tendências globais no uso e adoção de cartões. Mercados em forte crescimento

DURAÇÃO

1 dia

29

METODOLOGIA


Como os Bancos Veem os Mutuários: Um Seminário para Clientes de Bancos

RESUMO DO PROGRAMA

Uma variante de nossos programas básicos de crédito, este curso tem sido usado como uma ferramenta eficaz de administração

de relacionamento a base de clientes. Um dos principais objetivos deste curso é fornecer aos executivos financeiros de empresas

clientes uma visão geral sobre como os bancos analisam e avaliam riscos, como meio para as empresas clientes estarem mais

bem preparadas para estabelecer um relacionamento bancário produtivo.

PÚBLICO-ALVO

Executivos financeiros de empresas clientes.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› O risco através do prisma de um banco

› Bancos e a gestão do risco▸Os “Quatro Pilares” de análise do crédito

▫︎ Administração▫︎ Setor e Posição Competitiva▫︎ Saúde Financeira▫︎ Garantias Reais e Financeiras

▸Controle e monitoramento de risco

› Empresas e a administração financeira▸Financiamento do crescimento e seus limites

▫︎ Giro de ativo▫︎ Crescimento sustentável▫︎ Geração e projeção de fluxo de caixa

▸Adequação da estrutura de capital e alavancagem financeira▸Estratégia financeira▸Criação de valor

DURAÇÃO

2 dias

30

METODOLOGIA


Confidencialidade e Compliance

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso melhora a compreensão e a gestão de relacionamentos com o cliente através da equação das necessidades legítimas

de confidencialidade do cliente com os requerimentos atuais de Conheça seu Cliente (KYC), da Lei de Segredo Bancário (BSA) e

Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML), dentro da realidade atual de estruturação fiduciária no exterior.

PÚBLICO-ALVO

Gestores de negócios de gestão de Patrimônios, gestores de relacionamento com Clientes

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Erosão do sigilo bancário:

▸Velho mundo vs. a nova arquitetura financeira global

› Padrões universais de KYC

› Foco em questões tributárias

› Veículos nacionais (onshore) vs. estrangeiros (offshore)

› Uso atual de veículos estrangeiros de confidencialidade

› Necessidades legítimas de confidencialidade do cliente e

nível de conscientização

› BSA/AML em banco privado internacional

› Compliance com prevenção à lavagem de dinheiro

▸Passos básicos na abertura de conta, gestão e

monitoramento

› Procedimentos para satisfazer exigências dos reguladores

e necessidades dos clientes

▸Modelo de relatório de visita

› Uso das diretrizes de KYC como oportunidade de

conhecer as necessidades do cliente e vender mais e melhor

DURAÇÃO

3 dias

31

METODOLOGIA


Conscientização do Acôrdo de Basiléia

RESUMO DO PROGRAMA

Este workshop fornece um panorama do Acordo de Basiléia. Seu principal objetivo é promover a sensibilização e a aquisição doconhecimento básico quanto aos tópicos e desafios provenientes da implementação do acordo. O workshop apresenta umaperspectiva histórica e explica o porquê e os objetivos do Acordo de Basiléia. Enfoca regulamentações específicas ao país eesclarece que as regulamentações da Basiléia são um passo evolucionário na direção da adoção de melhores práticas naidentificação, quantificação, mitigação, e reportagem do risco

PÚBLICO-ALVO

Profissionais de bancos de diferentes níveis hierárquicos, experiência e preparação em risco e também pode ser customizadopara grupos mais especializados e homogêneos. Número de participantes por turma poderá ser entre 16 e 36.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Basiléia II simplificada▸Por que a Basiléia II?▸Perspectiva histórica▸Cronogramas e prioridades distintos segundo o ambiente

regulatório local▸Recomendações do acordo

› O Brasil e a Basiléia II▸Comunicado 12.746 de 9 de dezembro de 2004

› Cronograma de implementação▸Instrumentos reconhecidos de mitigação do risco▸Fase atual e próximos passos

› Regulamentações e melhores práticas para implementaçãoe compliance▸A equação risco/recompensa▸Por que o Banco e suas partes constituintes se beneficiarão?▸Risco de crédito: a maior e a mais compreendida categoria de risco▸Risco de mercado: com impacto no banco e seus clientes, é

categoria cada vez mais importante▸Risco operacional: desafios na quantificação da menos compreendida

e mais comum categoria de risco▸Calculando o requerimento de capital

› A Basiléia II e o banco cliente▫︎ Objetivos e abordagem institucional do seu banco▫︎ Projetos atuais e futuros▫︎ Cronograma

DURAÇÃO

1 dia

32

METODOLOGIA

Apresentações interativas, estudos de casos curtos abordando as questões e recomendações mais pertinentes ao acordo de Basilea II, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Conscientização do Risco Operacional

RESUMO DO PROGRAMA

O programa foi concebido para introduzir e construir a consciência risco operacional em uma ampla base de participantes. Vai

sensibilizar os participantes para os riscos operacionais inerentes aos seus negócios e preparar todos para enfrentar esses riscos

durante a gestão de suas carteiras.

PÚBLICO-ALVO

Profissionais de qualquer nível e área da empresa

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Que é risco operacional e como pode ser reconhecido?

› Por que o risco operacional é importante?

› Como reconhecemos, medimos, mitigamos, monitoramos e controlamos os diferentes riscos operacionais?

› Qual é seu papel na detecção e prevenção desses riscos e qual é o seu relacionamento com o resto das pessoas envolvidas?

› Por que é importante que todos desempenhem seus papéis e quais são as consequências de não percebermos os riscos

operacionais, ou não tratarmos deles com a devida adequação quando são percebidos. › Qual é o impacto do risco operacional sobre nosso negócio?

› Qual é seu efeito sobre os resultados financeiros?

› De quanto capital precisamos para cobrir esse risco?

› Qual é a perspectiva do regulador?

› O que os analistas examinam?

DURAÇÃO

1 dia

33

METODOLOGIA

Apresentações, estudos de casos e/ou exercícios, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Conscientização do Risco para Operadores Bancários

RESUMO DO PROGRAMA

Este programa capacita profissionais de vendas do banco, que não fazem parte no processo de aprovação de riscos, a

desempenhar seu papel como uma primeira linha vital de defesa na gestão do risco, com uma estrutura de análise de risco

abrangente, uma compreensão básica dos processos e políticas de risco e prática na aplicação de padrões de adequação e

propriedade para estruturar transações e entregar produtos a clientes.

PÚBLICO-ALVO

Diretores, chefes de unidades de vendas, negociadores sênior e executivos sênior na área de serviços de transações que estão envolvidos em vendas e negociações de produtos dos bancos corporativos e de investimentos.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Aulas expositivas de estrutura:▸Conscientização de risco▸Política e procedimento de crédito▸Visitas e observação de clientes▸Cumprindo com órgãos reguladores▸Salvaguarda da reputação do banco▸Risco sistêmico▸Excesso de negociações▸Risco operacional

› Aprendizado com análise e discussão de casos:

▸Estratégias de negócios.▸Derivativos, hedging e especulações.▸Custódia, compensação e fechamento▸Confirmação de carta de crédito.▸Securitização de recebíveis em contas de cartão de crédito.▸Financiamentos:

▫︎ Estruturação para diferentes setores.▫︎ Perigos de empréstimos em moeda cruzada.▫︎ Empréstimos a fundos hedge.

DURAÇÃO

2 dias

34

METODOLOGIA

Apresentações sobre tópicos essenciais de gestão de risco, estudo de uma seleção de casos que refletem uma composição derisco-produto que alicerçam o aprendizado dentro do ambiente do Banco, um caso composto com múltiplas partes a ser revistodurante vários dias e que se concentra no tratamento de uma instituição financeira contraparte em colapso, trabalho em grupo ediscussão em sala de aula.

Crédito e Risco no Negócio de Cartões

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso coloca o mercado de cartões de crédito no contexto do país do cliente e fornece as ferramentas mais relevantes para

a aquisição e gestão do risco envolvido no negócio de cartões de crédito. Destaca a interconexão entre as várias fases do ciclo de

crédito, tocando em aspectos que vão desde a origem do crédito até a gestão de carteiras, cobrança e recuperação de

empréstimos. Ressalta as responsabilidades das diferentes áreas e os respectivos papéis no ciclo de crédito, proporcionando

uma compreensão holística das políticas, procedimentos e processos do próprio ciclo.

PÚBLICO-ALVO

Analistas do setor de cartões, coordenadores de equipe e gestores do negócio de cartões

TÓPICOS PRINCIPAIS

› O setor de cartões de crédito

› Tipos de risco

› Iniciação do crédito

› Ciclo de crédito no negócio de cartões

› Rentabilidade no setor de cartões

› Políticas, processos e procedimentos de crédito

› Pontuação de crédito e outras técnicas de avaliação

› Planejamento de produto e canal

› Manutenção da conta e gestão do relacionamento

› Cobrança

› Qualidade da carteira

› Gestão nos ciclos de expansão e recessão na economia.

› Uso de sistemas de informações gerenciais na gestão da carteira

› Risco de fraude

› Questões de segurança

DURAÇÃO

3 a 5 dias

35

METODOLOGIA


Crédito para Banco Privado

RESUMO DO PROGRAMA

O programa foi projetado para aumentar a capacidade dos participantes para enfrentar os riscos do banco privado. Ajuda a

construir as competências necessárias para cumprir as responsabilidades de gestão de riscos do dia a dia, incluindo os

conhecimentos, habilidades e mentalidade necessárias para os especialistas e analistas de risco independentes.

PÚBLICO-ALVO

Analistas e oficiais de gestão de risco com experiência, desde iniciantes até um máximo de 4 anos de experiência na função

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Adesão ao apetite pelo risco:▸Cultura de risco.▸Cumprimento de políticas de crédito/diretrizes RAC.▸Impacto de nota de risco sobre exigências de capital:

▫︎ Retorno do capital de pesquisa (RoRC)▫︎ Ativo ponderado pelo risco (RWA)

› Aplicação dos modelos de nota de crédito e pontuação

do Banco.

› Processo de gestão de investimentos.

› Identificação e avaliação da amortização (“saídas”):▸Principal fonte de fundos para a amortização (natural e pretendida)▸Fonte de fundos secundária para a amortização (quando a primeira

falha)

› Garantias e avais:▸Avaliação e monitoramento▸Entender o uso prático (e as limitações) dos avais e garantias na

estruturação de transações▸Cumprimento de políticas contábeis, regulatórias e outras políticas

de gerenciamento de garantias

› Avaliação da estrutura de capital do cliente e de sua

capacidade para amortizar débitos

› Apreciação básica de avaliações e precificação fornecidas

pelos mercados de capitais e entendimento das soluções e

técnicas de finanças corporativas

› Entendimento da relação entre os riscos de crédito e

outros riscos:▸Risco de mercado▸Risco de evento.▸Risco transfronteiriço.DURAÇÃO

3 dias

36

METODOLOGIA


Créditos Problemáticos: Sinais de Alerta, Reconhecimento e Recuperação

RESUMO DO PROGRAMA

Este programa visa desenvolver as habilidades dos participantes em entender características do negócio e do setor para

estabelecer monitoramento eficaz dos empréstimos, reconhecer mudanças no risco e desenvolver reações adequadas e

estratégias de permanecer ou sair. Ele fornece uma estrutura prática para análise e gerenciamento de créditos problemáticos no

contexto do negócio do cliente. Ao final, os participantes contarão com as ferramentas necessárias para reconhecer, gerenciar e

recuperar empréstimos problemáticos.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de contas, gerentes de crédito, pessoal de recuperação e cobrança

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Fluxo de caixa, ciclo de caixa e crescimento sustentável

› Monitoramento do ciclo de crédito

› Monitoramento e análise de carteira

› Sinais de alerta antecipados

› Classificação de empréstimos e reavaliação

› Análise de permanecer ou sair

› Gerenciamento corretivo

› Planejamento de recuperação, negociação e execução

› Garantias do controlador

› Análise e execução de garantias reais e pessoais

› Gerenciamento de terceiros: avaliadores, advogados,

leiloeiros, etc.

DURAÇÃO

3 a 5 dias

37

METODOLOGIA


Desenvolvimento do Negócio de Clima

RESUMO DO PROGRAMA

A meta central deste curso é desenvolver o conhecimento e capacidades do participante para gerar soluções de negócios de

clima usando diversos instrumentos, que vão desde os financiamentos tradicionais até financiamento de comércio , gestão de

caixa, assessoramento, títulos de renda fixa, etc. Os participantes serão instigados a se envolver com os clientes em um diálogo

diversificado e, ao completar o programa, estarão capacitados a:

▫︎ Explicar os fatores que regem a economia de baixo carbono e as tecnologias inovadoras associadas com essa economia, bem

como se relacionarem às operações do cliente e ao marco regulatório.

▫︎ Identificar oportunidades de negócios de clima aplicadas ao modelo de negócios e cadeia de valor do cliente. Criar uma ligação

com fornecedores, matérias primas, recursos, resíduos e poluidores.

▫︎ Explicar o impacto de mudança climática e a escassez de recursos e insumos no negócio do cliente.

▫︎ Descrever tecnologias chave em termos de objetivo, benefícios, marcos regulatórios presentes e futuros, aplicação e exemplos,

oportunidades, riscos e custos.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento de bancos de mercado intermediário e corporativo, analistas de crédito, especialistas de

produtos

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução à ciência da mudança climática› Entrar e falar: os impactos da mudança climática› Um outro futuro: adaptação ao clima e mitigação do clima› Tecnologia inovadora: avaliação do conhecimento do participante› O agronegócio: eficiência de água e energia

› Eficiência energética› Energia solar e eólica› Gestão de resíduos› Transito Rápido (Bus Rapid Transit - BRT)› Tecnologias para o negócio de clima no país alvo› Eficiência no consumo de água, energia, combustível eoutros insumosDURAÇÃO

2 dias

38

METODOLOGIA


Detecção de Fraude Financeira Corporativa

RESUMO DO PROGRAMA

Este programa enfoca o desenvolvimento de habilidades e técnicas de prevenção de fraude em banco comercial e de atacado.

Ao concluir este programa, os participantes serão capazes de reconhecer os diferentes tipos de fraude, entender como se

montam sistemas para detectar e monitorar fraude, além de identificar e instituir procedimentos de prevenção e minimização

de fraude.

PÚBLICO-ALVO

Executivos de banco comercial e corporativo, analistas de crédito e de risco, gestores de riscos, e diretores de segmentos de

negócio

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Distinção das fontes de fraude: externas, internas, colusão e negligência

› Compreensão dos motivos das fraudes por parte de clientes, representantes externos e funcionários

› Fraudes e demonstrações financeiras auditadas

› Fraudes cometidas por empresas com auditoria externa› Fraudes em demonstrações financeiras

› Análise detalhada de fraudes de clientes e canais de venda

› Fraude por furto

› Fraude de crédito

› Desenvolvimento de mecanismos antifraude internos

DURAÇÃO

5 dias

39

METODOLOGIA


Empréstimos Sindicalizados

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso oferece um entendimento amplo do processo e mercado de empréstimos sindicalizados. Enfoca em estruturas, riscos,

exigências legais e parceiros de captação de negócios para empréstimos sindicalizados locais e internacionais. Aborda as

habilidades necessárias para organizar, gerenciar e liderar um empréstimo sindicalizado, bem como decidir se deseja concorrer

sozinho ou em grupo.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento e encarregados de revisão de crédito.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Análise estrutural, o mercado de empréstimos sindicalizados, convergência com o mercado de renda fixa, avaliação de

empréstimos, linhas com opções múltiplas

› O processo de empréstimos sindicalizados, seus papeis e riscos

› Estágios do empréstimo sindicalizado, a busca de um mandato, documentação e fechamento da transação› Risco, mercado, custos e outras considerações de preços

› Considerações jurídicas

› Processo de documentação

› Mecanismo de transferência para o mercado secundário

› Passos para a reestruturação das transações

› Inadimplência, execução e recuperação

DURAÇÃO

2 dias

40

METODOLOGIA


Estratégia e Análise de Risco na Gestão de Relacionamentos com Instituições Financeiras

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso tem a intenção de fornecer uma estrutura para a compreensão e administração eficaz de relacionamentos com

instituições financeiras. Ele enfatiza os riscos envolvidos, muitos dos quais não são aparentes, e como eles podem ser

identificados, medidos e mitigados de forma eficiente.

PÚBLICO-ALVO

Executivos envolvidos no relacionamento com instituições financeiras: gestores de contas e de crédito, gerentes de

tesouraria e sindicalização, profissionais responsáveis pela folha de pagamento de funcionários, etc.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Estratégia de administração de instituições financeiras

› Fusões e aquisições: intermediação, financiamento e aquisição

› Subscrição de emissões de títulos para instituições financeiras

› Derivativos, “swaps”, financiamentos comerciais e riscos de contraparte entre instituições financeiras

› Avaliando a administração e governança corporativa de instituições financeiras

› Administração de riscos associados com sistemas de pagamentos

DURAÇÃO

3 a 5 dias

41

METODOLOGIA


Estruturação de Transações de Fusão e Aquisição

RESUMO DO PROGRAMA

O curso enfoca o processo de fusão e aquisição de empresas no mercado médio e segmentos corporativos. Os participantes

desenvolvem habilidades que ajudam a apresentar transações de maneira profissional, competente e atraente, obter mandatos

de clientes e criar valor para os clientes do banco, bem como para o próprio banco. No fim do programa, os participantes estarão

familiarizados com o processo de fusão e aquisição de empresas, a função dos participantes do mercado e as principais

estruturas de aquisição.

PÚBLICO-ALVO

Analistas, associados e gestores dos segmentos de mercado médio e corporativo

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Fundamentos▸Fundamentos de matemática e econometria aplicados às finanças ▸Fundamentos de contabilidade e análise financeira▸Análise do futuro das empresas nos setores financeiro e não financeiro

› Transações de fusão e aquisição▸Transações e processos de compra e venda de empresas▸Aquisições por investidores externos versus aquisições pela minoria▸Riscos e mitigantes relacionados com o processo▸Diferentes estruturas de aquisição▸Transações de aquisição para empresas listadas em bolsa▸Contratos e acordos a efetuar▸Oferta Pública Inicial (IPO): tipos, processos e agentes▸Aquisições financiadas (LBO)

› Avaliação de Empresas▸Uso de fluxo de caixa descontado. NAV, IRR e retorno do

investimento▸Risco e retorno.▸Análise de setores e índices.▸Impacto do financiamento sobre a análise de investimentos e

custo de capital

› Fusões e Aquisições Empresariais ▸Origem / mandato de consultoria▸Concepção do processo▸Alternativas para o financiamento da aquisição ▸Aspectos tributários: Maximização da lucratividade para

o comprador-vendedor

DURAÇÃO

3 a 5 dias

42

METODOLOGIA

Apresentações, estudos de casos, Simulação Monte Carlo para avaliações empresarias, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Estruturação e Venda de Soluções de Gestão de Caixa

RESUMO DO PROGRAMA

O objetivo deste curso é capacitar executivos do banco a apresentar e vender soluções personalizadas de cash management. Ao

longo do curso, os participantes serão expostos à carteira de produtos e serviços de cash management do banco, e trabalharão

conceitos através de estudos de caso. Em alguns deles, os participantes terão a oportunidade de interagir com um cliente fictício

para desenvolver afinidade e buscar informações adicionais a fim de montar a solução mais conveniente para o cliente.

PÚBLICO-ALVO

Gestor de relacionamento no seguimento corporativo incluindo gestor de relacionamento de mercado intermediário

selecionado, executivos sênior, especialistas em produtos, gestor de risco e analistas.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› O cliente: ciclos operacionais e de fluxo de caixa

› Características e benefícios do produto

› Gestão de contas a receber

› Visão geral dos sistemas de compensação: EUA e/ou país anfitrião

› Sugestões sobre apresentações e uso de ajuda visual

› Feedback sobre habilidades de apresentação

› Componentes da venda eficiente: afinidade, sondagem, e apresentação e fechamento

› Gestão de liquidez

› Gestão de contas a pagar

› Banco eletrônico

› Atendimento ao cliente

DURAÇÃO

3 dias.

43

METODOLOGIA

Apresentações, estudos de casos, trabalhos em grupo e discussão em sala de aula. Como acompanhamento pós-curso, os participantes poderão se agrupar em grupos e desafiados a fechar 2 a 3 negócios em um período de 4 meses, com o reconhecimento pela direção do banco.

Estruturação Fiduciária

RESUMO DO PROGRAMA

Esse curso aprimora a capacidade dos gerentes de relacionamento de desenvolver negócios globais através do conhecimento e

da capacidade maior de aplicar na prática conceitos básicos de estruturação offshore sucessória, tributária e de investimentos.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Problemas na ausência do planejamento: impostos, sucessão e gestão de ativos

› Vantagens do planejamento: tributação, sucessão e outros benefícios

› Desenvolvendo a estrutura▸Tipos de ativos – financeiros vs. outros▸Tipos de entidades:

▫︎ Empresas▫︎ Sociedades▫︎ Trustes▫︎ Fundações

› Escolhendo uma jurisdição

› Outras soluções de planejamento offshore

› Confidencialidade na estruturação offshore

DURAÇÃO

1 a 2 dias

44

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento e supervisores.

METODOLOGIA


Explorando Oportunidades em Sustentabilidade

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso visa capacitar os participantes a compreender objetivamente o conceito da sustentabilidade e as implicações práticas

nos negócios de clientes de mercado médio e corporativo, juntamente com as oportunidades e riscos para o banco. Introduz a

questão da mudança climática e discute abordagens comerciais para diferenciar a oferta de serviços do banco de modo a captar

negócios criados por novos paradigmas socioambientais.

PÚBLICO-ALVO

Gestores do negócio, gerentes de relacionamento, coordenadores de equipes comerciais, analistas de crédito e de riscos.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Sustentabilidade, seu contexto e sua evolução.

› Conceito do "triple bottom line".

› Uma visão sistêmica da sustentabilidade e dos seus

impactos sobre os stakeholders independentes, empresas,

pessoas físicas, governos, outas organizações – e o papel

dos

bancos.

› O direcionamento do banco cliente quanto a negócios

sustentáveis: práticas, diretrizes e oportunidades.

› As implicações da sustentabilidade para os negócios e sua

vinculação com a gestão empresarial: riscos, oportunidades

e regulação.

› Premissas e raciocínios que levam as empresas a

incorporar a sustentabilidade à gestão de negócios.

› Evolução das práticas, políticas e processos corporativos

ligados à sustentabilidade.

› Tendências empresariais vinculadas à sustentabilidade.

› Riscos e oportunidades para o setor financeiro causadas

por fenômenos tais como a mudança do clima.

› Tendências da sustentabilidade que vão afetar setores da

carteira comercial.

› Identificação de setores da economia e pessoas físicas da

base de clientes que tenham o mais alto potencial para

negócios relacionados com sustentabilidade. DURAÇÃO

2 dias

45

METODOLOGIA


Financiamento de Imóveis Comerciais

RESUMO DO PROGRAMA

Fundamentado em casos, este programa trabalha com ferramentas e técnicas de financiamento de imóveis comerciais e sua

aplicação. Os casos abrangem uma ampla variedade de situações, desde o financiamento da compra e desenvolvimento de lotes

e terrenos, até o financiamento de complexos industriais, comerciais, escritórios e condomínios residenciais, tratando tanto de

situações de imóveis ocupados pelo proprietário quanto de investimentos.

PÚBLICO-ALVO

Financiadores de imóveis comerciais, credores comerciais, e gestores de risco

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Visão geral das práticas mais importantes quanto a imóveis comerciais.

› Garantia imobiliária

› Fatores econômicos do mercado imobiliário – análise de mercado

› Análise de propriedades de investimento

› Análise de renda e despesas

› Análise de fluxo de caixa

› Avaliação imobiliária

› Ciclo econômico

› Financiamento da construção

DURAÇÃO

3 dias

46

METODOLOGIA


Financiamento de Projetos

RESUMO DO PROGRAMA

O curso cobre na metodologia e ferramentas práticas para os processos de avaliação, aquisição e gerenciamento de riscos no

financiamento de projetos, com foco em energia, estradas e parcerias público-privadas (PPP). Destina-se a estabelecer um

entendimento comum entre os executivos de banco corporativo e de gerenciamento de risco das complexidades do processo

legal, financiamento, implementação, risco de crédito e de mercado, bem como a importância dos fluxos de caixa e os controles

necessários para esses processos.

PÚBLICO-ALVO

Analistas, associados e gestores de mercado intermediário, seguimentos corporativo e de risco envolvidos em financiamento

de projetos.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Estruturas corporativas

› Parceria público-privada (PPP)

› Empreendimentos conjuntos

› Projetos privados

› Desenvolvimento de convênios e garantias

› Determinação da melhor estrutura financeira para o cliente

› Análise da indústria: geração de energia, petróleo, carvão, gás e estradas

› Dívida e tipo de dívida: dívida bancária, empréstimos-ponte, mercado de capitais, multilateral, leasing e outros

› Riscos de financiamento de projetos: força maior, política, ambiental, infraestrutura, mercado, demanda, operacional,

preço de mercadorias, jurídico e tecnologia

› Relacionamento e prioridade entre os credores › Componentes de modelos financeiros› Importância do fluxo de caixa › Avaliação de impostos locais e estrangeiros › Acordos de vendas e serviços

DURAÇÃO

3 a 4 dias

METODOLOGIA


Financiamento Estruturado Transfronteiriço e Transações Domésticas de Grande Dimensão

RESUMO DO PROGRAMA

O curso foi desenhado para fornecer uma arquitetura de desenvolvimento e venda de soluções sofisticadas de financiamentos

estruturados. Embora as principais tendências e produtos específicos, bem como assuntos pertinentes fiscais e legais, sejam

revisados, a ênfase está na identificação das necessidades dos clientes e no desenvolvimento e venda de soluções.

PÚBLICO-ALVO

Profissionais de financiamento de ativos e de bancos de investimento; operadores executivos sênior responsáveis por

grandes e sofisticados clientes corporativos e grupos multinacionais.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Tendências globais em financiamento de ativos

› Conhecimento do produto

› Compreensão do processo de entrega

› O processo de coleta e estruturação de informações

› Compreensão de métodos de mensuração e controle usados pela administração

› Identificação das necessidades do cliente› Criação de valor por meio do financiamento de ativos

› O processo de venda

› Apresentações - compartilhar ideias (“Share of Mind”)

› Aspectos tributários

› Aspectos legais

DURAÇÃO

3 dias

48

METODOLOGIA


Gerando Negócios com Clientes de Pequenas e Médias Empresa (SME)RESUMO DO PROGRAMA

O curso se concentra no aumento das vendas de crédito para clientes de pequenas empresas dentro da rede de agências, ao

mesmo tempo em que promove a manutenção da qualidade do risco, melhorando o gerenciamento do portfólio e reduzindo as

perdas. Os objetivos são de melhorar a qualidade da pré-análise das oportunidades de crédito realizadas pelo gestor de

relacionamento e obter um maior alinhamento das propostas com o tipo de oportunidade de negócio que o banco deseja

adotar. Alcançar esses objetivos dentro do tempo determinado, aumenta a taxa de aprovação de propostas e reduz a

necessidade de refazer a análise de crédito.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de agência e de relacionamento com clientes

DURAÇÃO

3 a 4 dias

49

TÓPICOS PRINCIPAIS

› A relação entre o setor econômico, perfil da empresa-cliente, necessidades financeiras e risco

› A análise e a gestão do risco em setores específicos a definir conforme características regionais

› Introdução ao processo de crédito› Introdução ao processo de crédito› O nexo da qualidade, precificação, inadimplência

e perda relacionados ao crédito› “Os Quatro Pilares” de análise do crédito:▸Administração▸Econômico e Posição Competitiva▸Situação Financeira▸Estrutura e Garantias

› A análise financeira do cliente pequena empresa

› Reconstituição e análise do fluxo de caixa do cliente pequena empresa

› Crescimento sustentável› Pontuação: características e funcionamento› Produtos estandardizados de crédito para a

pequena empresa› Monitoramento da carteira▸Uso e função do MIS▸Sinais de alerta e ações corretivas

› A realidade da pequena empresa▸Ciclos de venda e sazonalidade▸Faturamento▸Pressões internas e externas▸Influências do mercado e do setor

› Identificando as motivações dos clientes› As alavancas de criação de valor na

pequena empresa› Crescimento sustentável como

ferramenta de detecção de oportunidades

› Função e características do crédito pré-aprovado

› Casando produto e necessidade financeira

› Conquistando a posição de assessor do cliente

› A solidez da proposta do crédito: minimizando o retrabalho

› Usando o MIS na geração de negócios

METODOLOGIA


Gerenciamento de Riscos Corporativos (ERM)

RESUMO DO PROGRAMA

O curso foi desenhado para identificar os principais riscos associados à concessão ou extensão de crédito para empresas,

compreender a importância de ter metodologias e processos para a gestão desses riscos, e descrever as ferramentas, técnicas e

critérios que devem ser aplicados na gestão de riscos com clientes corporativos

PÚBLICO-ALVO

Equipes de gestão com 8+ anos de experiência

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Como a gestão de risco afeta o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de um banco.

› O espectro dos riscos (crédito, mercado, operacional, reputação, estratégico, etc.).

› Variações sobre a gestão em diferentes segmentos de clientes; valores organizacionais e cultura de risco.

› Discussão e aplicação dos “quatro pilares”

▸Setor e posição

▸Ambiente de competição

▸Gestão

▸ Condição financeira, estrutura, avais e garantias no contexto de clientes corporativos de diferentes setores

DURAÇÃO

2 dias

50

METODOLOGIA


Gerenciamento de Riscos para Gestores de Patrimônio

RESUMO DO PROGRAMA

Neste curso os participantes desenvolvem o conhecimento e a capacidade de aplicar conceitos críticos de gerenciamento de

riscos do negócio, assessoria ao cliente, produtos, operacionais e riscos à reputação, juntamente com assuntos de compliance

relacionados à adequação dos produtos e operações.

PÚBLICO-ALVO

Gestores de negócios de gestão de patrimônios, gerentes de relacionamento com clientes, gerentes de risco e auditores

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Áreas essenciais de risco:

▸Operacionais – internos

▸Produtos – internos

▸Regulatório

▸Negócio - eventos recentes

▸Reputação / Imagem – eventos recentes

› Redução de risco como oportunidade de negócios

› Os riscos são relacionados e interativos

› Assessoria ao cliente em seleção de produtos e diligência

› Diligência em risco de adequação de produto, investimento de terceiros e fiduciários

DURAÇÃO

1 dia

51

METODOLOGIA


Gerenciando Equipes de Alto Desempenho

RESUMO DO PROGRAMA

O programa fornece ferramentas que ajudam o líder a produzir resultados. São apresentadas técnicas da liderança eficaz do

desempenho e da motivação humana no trabalho, além do conceito de ciclo de desempenho. As premissas subjacentes são de

que (i) os líderes têm de ser eficazes; (ii) líderes devem produzir resultados “com” e “através” de pessoas e (iii) a eficácia do líder

deve ser avaliada tanto por contribuições individuais como por contribuições de sua equipe.

PÚBLICO-ALVO

Gestores em posição de liderança

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Refletir sobre o papel do líder, facilitadores e limitadores e autoanálise

› Apresentação do conceito de ciclo de desempenho

› Ferramenta “DISC”: preenchido antes do começo do programa

› Refletir sobre a eficácia e eficiência - autoanálise

› Eficácia pessoal: líderes bem-sucedidos

› Coaching e aconselhamento.

› Avaliação de desempenho.

› Reconhecimento

› Implementação e empenho de metas SMART: (S) Específico, (M) Mensurável, (A) Atingível, (R) Relevante e (T) Temporal

› Preparação do plano de ação e sua implantação no ciclo de desempenho.

› Classificar cada um dos membros da equipe como “excelente”, “bom” ou “precisa melhorar”.

› Estabelecer um Plano de Desenvolvimento para implantar dentro do ciclo de desempenho

DURAÇÃO

2 dias

52

METODOLOGIA

Apresentações, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Gerenciando Negócios de Cartões de Crédito de Alto Rendimento

RESUMO DO PROGRAMA

O programa contextualiza o mercado de cartões de crédito e fornece as ferramentas mais relevantes à aquisição e

gerenciamento do risco no negócio. Destaca a interconexão entre as várias fases do ciclo de crédito, tocando em aspectos que

vão desde a origem do crédito até a gestão de carteiras, cobrança e recuperação de empréstimos. São ressaltadas as

responsabilidades das diferentes áreas e os respectivos papéis no ciclo de crédito, proporcionando uma compreensão holística

das políticas, procedimentos e processos do próprio ciclo.

PÚBLICO-ALVO

Executivos atuantes em todos os aspectos do negócio de cartões de crédito

TÓPICOS PRINCIPAIS

› A Indústria de Cartões de Crédito

› Tipos de Risco

› Iniciação do Crédito▸Princípios básicos na concessão de crédito a consumidores: a

avaliação de crédito do cliente▸Mercado objetivo e fontes de prospectos/informações▸Determinando o limite de crédito e de saque e os ajustes no tempo▸Precificação do risco

› O Ciclo de Crédito no Negócio de Cartões▸Definição do Ciclo de Crédito▸A arquitetura de gestão de risco

› A Rentabilidade na Indústria de Cartões

› Políticas, Processos e Procedimentos de Crédito

› Pontuação de Crédito e Outras Técnicas de Avaliação

› Planejamento de Produtos e Canais

› A Manutenção da Conta e do Relacionamento em Geral

› Cobrança: medidas, controles, estratégia e táticas

› Qualidade da Carteira

› O Gerenciamento de Ciclos de Expansão e Recessão

› O uso de MIS na gestão da carteira

› Risco de Fraude

› Temas Relacionados à Segurança

DURAÇÃO

3 a 5 dias

53

METODOLOGIA


Gestão Avançada do Risco de Crédito

RESUMO DO PROGRAMA

O programa reforça e atualiza a estrutura conceitual da gestão de carteiras comerciais de clientes com até 1 bilhão de dólares

em vendas. Esta abordagem intensiva, baseada em casos, foi concebida para dar apoio ao desenvolvimento das capacidades de

gestão de risco avançados e liderança necessárias para construir e manter uma forte estrutura de risco. Os casos selecionados

cobrem todos os riscos relevantes - crédito, mercado, operacional, de reputação e legal

PÚBLICO-ALVO

Oficiais do banco comercial nas áreas de risco, negócios e gestão de relacionamento com 7+ anos de experiência etreinamento em bancos e estejam sendo preparados para responsabilidades de nível mais alto que envolvam gestão do risco.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Hedges e derivativos

› Sindicalização de empréstimos

› Estratégias de negócios

› Eventos externos

› Análise de caráter

› Como entender as cláusulas restritivas e seu uso.

› Investimentos em empresas afetadas por mudanças as tecnológias (“Sunset Investments”)

› Projeções

› Negócios cíclicos

› Risco de negociação

› Empréstimos internacionais

› Securitização

DURAÇÃO

3 a 5 dias

54

METODOLOGIA

Apresentações, estudos de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aulaOpcional: o Banco pode incorporar membros de sua equipe interna para observar como os participantes comunicam decisões de risco críticas e avaliar como cada um aplica suas capacidades de julgamento e gestão de riscos a transações complexas e ambíguas.

Gestão de Carteira de Empréstimos do Banco de Varejo

RESUMO DO PROGRAMA

O programa concentra-se em relatórios de risco detalhados e equilibrada, e na gestão ativa de carteiras como fator do sucesso no

seguimento bancário do varejo. Ao final do seminário, os participantes estarão cientes da necessidade de relatórios de risco

precisos, oportunos e eficazes. Serão também equipados com ferramentas e técnicas básicas para atuar nos processos ativos de

análise e gerenciamento da carteira.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes e analistas de carteira

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Visão geral da gestão de carteiras

› Princípios e práticas de gestão, análise, teste e avaliação de riscos

› Semelhanças e diferenças entre os segmentos de pessoas física e de pequena empresa

› Coleta de dados e a importância de sua qualidade e granularidade

› Escopo da análise de risco e sua dependência de práticas e processos de riscos, contabilidade/controle, cobrança,

processamento e outros processos do negócio.

› Ferramentas e técnicas usadas em gestão de carteiras — indicadores principais, coincidentes e atrasados, estatísticos e não

estatísticos, aplicação e pontuação comportamental

› Implantação de métricas de desempenho de carteira baseados em indicadores orçamentários e gatilhos de carteira

› Implantação de matriz de ações corretivas

DURAÇÃO

3 dias

55

METODOLOGIA


Gestão de Risco de Fraude do Consumidor

RESUMO DO PROGRAMA

O programa enfoca na identificação e mitigação de casos de diferentes tipos de fraudes resultantes do uso de produtos e

serviços da área de banco de pessoa física. Aprimora o conhecimento e habilidades dos especialistas na área, gerentes de risco e

de negócios que trabalham com ameaças de fraude no seu dia a dia, bem como gerentes de relacionamento, auditores e outros

que talvez precisem aumentar sua capacidade para detectar, avaliar e evitar fraudes.

PÚBLICO-ALVO

Auditores, investigadores, especialistas risco e compliance e outro pessoal.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Programas e técnicas abrangentes de prevenção de fraudes.

› Melhores práticas, referenciais, políticas e procedimentos.

› Reconhecimento de risco de fraude no processo em todo o ciclo

› Reconhecimento de risco de fraude nos canais.› Reconhecimento de risco de fraude nos produtos.

› Identificação de fraude pelo uso de relatórios e indicadores

› O fardo da fraude.

› A natureza da fraude no banco de varejo: Custos e tipos de fraude

DURAÇÃO

3 dias

56

METODOLOGIA


Gestão de Risco em Operações de Arrendamento Mercantil e Financiamento de Ativos

RESUMO DO PROGRAMA

O curso fornece uma base sólida em gestão de risco para transações de arrendamento mercantil, financiamento de ativos e

operações com garantias. O curso inicia com uma arquitetura de análise e administração de tomadores de empréstimos e as

operações garantidas por eles. Depois examina os produtos normais de arrendamento mercantil e financiamento de ativos, além

de levar em consideração setores específicos da indústria que vendem por meio de financiamentos com garantia, ou que são

usuários de financiamentos com garantia. Por último, o curso analisa carteiras de financiamentos de ativos e como elas devem

ser orientadas, adquiridas e administradas até a cobrança final.

PÚBLICO-ALVO

Executivos de arrendamento mercantil e financiamento de ativos; executivos de conta de empresas de pequeno e médio porte onde garantias desempenham um papel importante e gerentes de risco

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução à análise de risco em financiamentos de ativos›“Os Quatro Pilares” de análise do crédito▸Administração▸Setor e Posição Competitiva▸Saúde Financeira▸Garantias Reais e Financeiras

› Análise de fluxo de caixa› Gestão de equipamentos› Crédito ao setor de construção civil

› Financiamentos diretos a fornecedores (Vendor Finance)› Financiamentos de carteiras› Financiamento de ativos em setores de alta tecnologia› Estruturação e monitoramento de transações› Monitoramento da carteira› Otimizando o processo de crédito› Prevenção de fraude

DURAÇÃO

5 dias

57

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Gestão de Risco em Sistemas de Pagamentos

RESUMO DO PROGRAMA

O curso fornece uma base sólida em gestão de risco em sistemas de pagamento. Ele começa com uma clara enumeração dos

diferentes riscos, a maior parte dos quais não é totalmente avaliada mesmo por diretores experientes de sistemas de

pagamentos e riscos, e então fornece uma estrutura para a sua mitigação, tanto em tempos normais quanto em um cenário de

crise.

PÚBLICO-ALVO

Executivos de crédito, gerentes de tesouraria e pagamentos, e gerentes de relacionamento com instituições financeiras.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução à gestão do risco em sistemas de pagamento› Fontes e tipos de risco em sistemas de pagamento› Características centrais de redes de transferência de valor› Gestão de risco dentro das redes de transferência de valor› Implicações do Novo Acordo da Basiléia› Gestão de crises› Classificação de redes de transferência de valor› Compliance com padrões internos, agentes externos e reguladores

DURAÇÃO

2 dias

58

METODOLOGIA


Gestão de Risco em Transações de Banco de Investimento

Este curso destaca os riscos frequentemente não reconhecidos e subestimados que surgem em transações complexas de banco

de investimento. Fornece uma estrutura para sua identificação e gerenciamento.

PÚBLICO-ALVO

Oficiais sênior de banco de investimento, gerentes gerais, operadores sênior lidando com grandes clientes corporativos e

multinacionais e gerentes de risco

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Análise de risco de transações complexas

› Empréstimo sindicalizado

› Adequação e adequação das transações com derivativos

› Mascarando o risco de crédito com risco de mercado

› Financiamento de projetos

› Acesso aos mercados de capitais

DURAÇĀO

3 a 5 dias

59

METODOLOGIA

Apresentações, estudos de caso, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

RESUMO DO PROGRAMA

Gestão do Balanço Patrimonial e Risco de Mercado

RESUMO DO PROGRAMA

O programa põe em prática os métodos usados pelos executivos com maior frequência nas instituições financeiras e empresas

para aquisição e gestão de riscos de tesouraria.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes financeiros envolvidos nas atividades de banco privado, controle financeiro, vendas e trading, tesouraria e negócios

internacionais.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Criação e gestão de riscos de mercado:

▸Prática: Calcular lucros/perdas em incompatibilidades tradicionais, usando o método de custo para fechamento. Derivar preços para curvas de

juros futuros usando preços

› Gestão dos riscos de movimentos adversos nas taxas de juros sobre dívidas flutuantes fixos

› Estrutura de hedge para se defender contra movimentos adversos na estrutura de juros sobre dívidas com data flutuante,

usando opções

› Gestão de risco de mercado em carteiras de investimento pelo uso dos mercados a termo de futuros de opções (asset swaps

blend & extend swaps, forward start swaps)

› Gestão de risco contra movimentos adversos nas taxas de câmbio:▸Prática: Criar, precificar e mostrar o uso de diferentes métodos de hedge: contratos de câmbio a termo, swaps cambiais e opções

DURAÇÃO

2 a 3 dias

60

METODOLOGIA

Apresentações, trabalho em grupo, discussão em sala de aula, e estudos de casos em:▫︎ Estruturas de hedges para a gestão de risco de taxa de juros usando futuros, prospectos, opções e produtos estruturados▫︎ Comparação de benefícios e limitações no uso de hedges nos mercados a termos de opções de taxas de juros e futuros▫︎ Estruturar as opções de hedge e opções para mostrar como podem transformar os rendimentos e riscos de movimentações

adversos das taxas de juros

Gestão Global de Risco

RESUMO DO PROGRAMA

Este é um curso abrangente que fornece uma visão geral das oportunidades e riscos enfrentados por instituições financeiras. O

curso busca estimular uma completa compreensão de bancos e outras instituições financeiras. Além das três categorias

principais de risco – crédito, mercado e operacional – outros riscos tais como riscos de reputação e ambientais são também

cobertos.

PÚBLICO-ALVO

Funcionários de todo o banco. O curso pode ser customizado para públicos mistos em termos de nível hierárquico experiência, e profissionais de todas as áreas

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Risco, rentabilidade, capital, e regulamentações: conceitos de risco e seu impacto no negócio bancário› Melhores práticas de gestão de risco› Risco de crédito: análise, controle e “due diligence”

› Risco de mercado: definição, mensuração, carteiras de investimentos, produtos e serviços dos mercados de capitais› Risco operacional: definição, tipologia e quantificação

DURAÇÃO

3 dias

61

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula, e dramatização onde é solicitado aosparticipantes que assumam o papel de um membro do conselho de administração recém nomeado de uma instituiçãofinanceira, com a intenção de criar valor para os acionistas. O membro participa de diferentes comitês, tais como crédito,administração de ativos e passivos, e outros, ao mesmo tempo em que aprende sobre a instituição e suas responsabilidadesperante diferentes partes constituintes: acionistas, depositantes e outros credores, agências normativas e de avaliação, acomunidade, entre outros.

Gestão Global de Risco Avançado

RESUMO DO PROGRAMA

A versão avançada do Programa de Gestão Global de Risco cobre tópicos de planejamento, estratégia e governança corporativa.

Os participantes que atenderem aos critérios de seleção poderão ampliar seu bom entendimento de dos aspectos conceituais e

práticos da gestão de risco nas atividades bancárias, de modo a serem capazes de levantar discussões para o nível mais

estratégico.

PÚBLICO-ALVO

Banco de atacado, gestão de risco central, gerentes de área e participantes com certa antiguedade que tenham concluído o

programa de Gestão Global de Risco Básico.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Módulo 1: Risco de Crédito▸Organização e governança de risco:

▫︎ Organização da função risco (melhores práticas em relação aoporte da organização e riscos assumidos).

▫︎ Estrutura de governança, delegação de autoridade e autonomia, ecomitês.

▫︎ Modelo de gestão corporativa▫︎ Basileia III/IV

› Módulo 2: Gestão Global de Risco ▸Planejamento estratégico do banco: visão dos riscos▸Apetite pelo risco: definição de métricas e limites, sistema de

rastreamento, cascata, comunicação▸Incentivos ao desempenho: métricas ajustadas pelo risco▸Capital econômico▸Solvência

DURAÇÃO

2 dias

62

PRE-REQUISITO

Atender o curso de Gestão Global de Risco

METODOLOGIA


Habilidades de Apresentação

RESUMO DO PROGRAMA

Os participantes vão aprender a fazer apresentações orais eficazes, estruturadas para atender às necessidades de audiências

internas e externas específicas. Durante o programa, vão adquirir e praticar as habilidades orais necessárias para preparar e

fazer apresentações poderosas, manter a audiência interessada pelo uso de elementos verbais e não verbais e dar apoio à

apresentação com recursos visuais poderosos.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento, especialistas em produto e pessoal de gestão de risco de segmentos do negócio do cliente onde

essas habilidades forem necessárias.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Estruturação:▸Análise de audiência.▸Formato▸Estrutura simples.

› Auxílios visuais▸Uma mensagem por slide

› Usar slides limpos› Conhecer equipamento

DURAÇÃO

1 dia

63

METODOLOGIA

O instrutor vai apresentar, modelar e discutir conceitos e técnicas de apresentação. Os participantes vão preparar e fazer apresentações ao grupo, que serão gravadas para fins de comparação e comentários do instrutor, para que o grupo melhore suas próprias apresentações.

› Entrega: ▸Usar comunicação verbal e não verbal▸Gerar interesses.▸Evitar distrações.

Habilidades de Negociação

RESUMO DO PROGRAMA

Este programa procura identificar estilos de negociação individuais e desenvolver capacidades de comunicação específicas para

o propósito e contexto de processos de negociação. Os participantes vão aprender a alcançar uma gestão de sucesso em cada

fase da negociação.

PÚBLICO-ALVO

Gestores de negócios, gerentes de relacionamento, especialistas na venda de produtos e pessoa de crédito em todos os

níveis organizacionais que precisem aprimorar suas capacidades de negociação.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Negociação versus venda:▸Propósito e Posição

› Estilos de negociação:▸Adversário, Passivo, Estratégico, e Facilitador

› Ciclo de negociação:▸Preparação, Negociação, Impasse, e Fechamento

› Negociações orientadas para vendas ganha-ganha:▸Formulação de planos que conduzam a uma execução bem-sucedida▸Como conduzir as negociações de consultoria de modo a fechar negócios▸Entender a posição do cliente e a necessidade por detrás da necessidade▸Amento na capacidade do vendedor pela construção de um relacionamento de longo prazo com base na confiança▸Identificar os “truques sujos” e saber quando recusar negócios

DURAÇÃO

2 dias

64

METODOLOGIA

Apresentações, discussão em sala de aula, e dramatizações com retorno do facilitador, coaches e outros participantes

Identificação de Oportunidades através de Análise Financeira

RESUMO DO PROGRAMA

O programa visa equipar participantes com técnicas de análise focadas nas demonstrações financeiras do cliente, para identificar

a natureza de suas necessidades financeiras. Pode ser combinado com um programa de crédito ou com um programa de

soluções empresariais para as necessidades identificadas.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento e especialistas de produto.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Demonstrações financeiras como fontes de identificação

de necessidades de financiamento:

▸Principais técnicas de identificação▸Giro do ativo▸Giro do ativo fixo▸Nível de crescimento sustentável▸Capital de giro

› Análise e projeção do fluxo de caixa:▸Determinação da sazonalidade na geração de caixa▸Estabelecimento de prazos e condições para financiamento

› Fatores da criação de valor de negócios

› Utilização das notas de crédito comentadas na identificação de necessidades

› Estabelecendo cláusulas restritivas (covenants) e gatilhos na estruturação de operações

› Análise de crédito para estruturação de soluções▸Comércio exterior▸Cash management▸Mesa de financiamentos▸Ativos estruturados

› Notas de crédito, estruturação e garantias▸Níveis aceitáveis de financiamento conforme a nota de crédito▸Análise de avais, fianças e garantias▸Metodologia VPCE (avaliação, documentação, controle e

execução) para analisar avais e garantias

DURAÇÃO

2 a 3 dias

65

METODOLOGIA


Identificação e Prevenção de Fraude em Bancos de Varejo

RESUMO DO PROGRAMA

Este programa se concentra na identificação e minimização dos diversos tipos de fraude originados na atividade bancária de

varejo (consumo e pequenas e médias empresas). Ao concluir este programa, os participantes serão capazes de reconhecer os

diferentes tipos de fraude, entender como se montam sistemas para detectar e monitorar fraude, além de identificar e instituir

procedimentos de prevenção e minimização de fraude.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de risco de varejo, gerentes e pessoal de originação e aprovação de créditos, e outros funcionários das áreas de

risco, vendas, administração e auditoria.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Natureza da fraude nas atividades de banco de varejo

› Oportunidades de fraude ao longo do ciclo de crédito

› Identificação de fraude por meio de sistemas de informação gerencial (MIS) e gestão de carteira

› Reconhecimento do risco de fraude em produtos, canais e processos

› Desenvolvimento de mecanismos antifraude internos

› Monitoramento de ponto de venda

› Controles de processo em aplicações e verificações de pedidos de crédito

› Monitoramento de contas e transações

› Monitoramento e controle de pessoal

DURAÇÃO

2 a 3 dias

66

METODOLOGIA


Identificar e Estruturar Transações para Clientes de Banco Corporativo e de Investimentos

RESUMO DO PROGRAMA

O programa enfoca Finanças Corporativas e é destinado a aprimorar a capacidade dos participantes para negociar com

criatividade e nos níveis mais elevados com clientes do banco, a fim de identificar oportunidades de valor agregado elevado

por meio de consultoria e soluções de financiamento. Os participantes desenvolvem habilidades que os ajudarão a apresentar

operações de forma profissional, competitiva e atraente, conquistar mandatos e criar valor para os clientes e para o próprio

banco.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento e especialistas de produto.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Utilização da estrutura de criação de valor e suas alavancas

individuais

› Vínculo entre objetivos gerenciais, estratégia de negócios e

realidades setoriais

› O entendimento das motivações gerenciais (muitas vezes

não declaradas)

› Os desafios do crescimento empresarial

› Aplicação das principais ferramentas e produtos de

finanças corporativas:

▸Projeções

▸Avaliação▸Estrutura financeira ideal▸Flexibilidade financeira▸Gerenciamento baseado em valor / EVA▸Fusões e aquisições▸Financiamento de projetos▸Operações alavancadas▸Recompras de ações / reestruturações▸Derivativos e instrumentos financeiros▸Mercado de capitais, ações e renda fixa

DURAÇÃO

3 a 4 dias.

67

METODOLOGIA


Implementação de Produtos e Programas de Financiamento de Ativos

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso procura fornecer uma arquitetura para o gerenciamento eficaz, durante todo o processo de crédito, de produtos e

programas de financiamento de ativos, tanto por meio de canais internos quanto externos. O curso começa com a análise de

mercados-alvo e critérios de aceitação de risco, e continua por originação e administração de canais, análise e aprovação,

documentação, disponibilização de fundos, administração, monitoramento e cobrança tanto em circunstâncias normais quanto

adversas.

PÚBLICO-ALVO

Peritos em financiamento de ativos, analistas e gestores de risco, analistas de crédito, executivos de conta e administração geral.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Fundamentos de gestão de risco no financiamento de ativos▸“Os Quatro Pilares” de análise do crédito▸Riscos em transações transnacionais

› A criação de valor por meio do financiamento de ativos› Perspectivas relacionadas a produtos e necessidades do cliente▸Entendendo o lado do Ativo do Balanço Patrimonial▸ Financiamento de ativos▸Financiamento do ciclo comercial

› O processo de implementação de produtos para financiamento de ativos▸Estratégia, Organização, suporte operacional e de produto, composição de carteira, necessidades do cliente

DURAÇÃO

4 a 5 dias

68

METODOLOGIA


› Aspectos estratégicos de financiamento de ativos▸Segmentação de mercado▸Geração de negócios e rentabilidade▸Características e administração de carteira▸Formação de preço

› Processo de entrega do produto▸Programas de produtos▸Mapeamento de produtos▸Aperfeiçoando o processo

Introdução à Gestão de Ativos-Passivos

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso fornece uma introdução à gestão de ativo-passivo e às fontes de riscos, envolve a tomada de decisões e ações

relativas a ativos-passivos de forma integrada, a fim de gerenciar os negócios da entidade e atender aos objetivos financeiros da

organização. É um processo essencial e crítico para qualquer organização para atender suas necessidades futuras de fluxo de

caixa e requisitos de capital. É um processo contínuo que envolve formular, implementar, monitorar e revisar estratégias

relacionadas a seus ativos-passivos, tendo em mente as tolerâncias e restrições de risco da entidade.

PÚBLICO-ALVO

Middle Office, operadores de tesouraria, gerentes de relacionamento, encarregados de revisão de crédito.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Gestão de ativos e passivos (ALM):▸Representação no balanço patrimonial, e fontes de riscos

› Risco de liquidez: ▸Definição do perfil de liquidez e medições de risco de liquidez ▸Tratamento regulatório.

› Risco de taxa de juros: ▸Definição do perfil de taxa de juros e medições de risco de taxa

de juros ▸Modelagem de comportamento de clientes no ALM:

▫︎ Refinanciamento antecipado, depósitos, identificação de re-precificação e modelagem de opções ocultas

▫︎ Modelagem estática vs. Dinâmica

› Precificação de transferência de fundos: ▸Medida da lucratividade dos negócio bancários e desenvolvimento

de uma precificação apropriada para negócios

› Integração de risco de crédito: ▸Capital econômico do negócio de crédito e seu impacto na

precificação do crédito

› Técnicas de “hedging” para o risco de taxa de juros:▸Derivativos de taxa de juros e objetivos de hedging.▸Limites de risco.

› Ambiente regulatório, atual e futuro: ▸Integração de ALM com o Acôrdo de Basileia▸Uma visão de Basileia III

DURAÇÃO

2 dias

69

METODOLOGIA


Introdução do Crédito aos Consumidores

RESUMO DO PROGRAMA

O curso foi desenhado com o objetivo de fornecer as ferramentas básicas para adquirir e gerenciar risco dentro de uma gama de

produtos e serviços no varejo. O curso destaca a interconexão entre as várias fases do ciclo de crédito, tocando em aspectos

desde a origem do crédito até a gestão de carteiras, cobranças e recuperação de créditos. Como é o caso em todos os nossos

cursos, este pode ser customizado para enfatizar diferentes negócios ou aspectos do ciclo de crédito.

PÚBLICO-ALVO

Executivos de gestão de risco com experiência não mais que 4 anos na área

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Visão Geral do ciclo do crédito▸Estratégia, desenvolvimento de produto e planejamento; Origem do crédito; Administração de carteiras; Cobrança e recuperação; Políticas,

procedimentos e fluxo de processo

› Sistemas alternativos de aprovação do crédito:▸Scorecards, árvores de decisão; Pontuação de crédito, comportamental e suas aplicações; Administrando créditos em “áreas cinzentas”: Modelos de

escalonamento de decisão; Técnicas alternativas; Monitoramento e validação; “Back Testing” e Teste de Estresse

› Garantias reais e financeiras: avaliação e recuperação de garantias – a Metodologia ADCE› Monitoramento de carteira:▸Concentração e segmentação; Relatórios-chave e análise de dados; Planejamento; Provisão contra perdas

› Estratégia de negócios dentro do ambiente econômico▸Risco e recompensa; Produtos mercados-alvo; Créditos pré-aprovados e pré-selecionados; Economias de escala; Uso e limites da tecnologia da

informação; Métodos analíticos para determinação de mercados-alvo

› Aumento de conscientização contra fraudes:▸Reconhecimento de produtos de alto risco; Reconhecimento de processos de alto risco; Controles no processamento de solicitações; Técnicas de

mitigação de fraudes

DURAÇÃO

5 dias

70

METODOLOGIA


Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) para Banco Privado

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso fornece um conhecimento abrangente das regras e regulamentos subjacentes da Lei do Segredo Bancário e prevenção de lavagem de dinheiro aos quais uma instituição financeira deve obedecer, bem como relatórios governamentais recentes que explicam os riscos associados às contas bancárias privadas. Além disso, aborda a devida diligência e aprimora osrequisitos de devida diligência que devem ser implementados ao abrir e monitorar contas bancárias privadas para mitigar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e reconhecer atividades suspeitas.

PÚBLICO-ALVO

Profissionais da área de Banco Privado e de Compliance

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Cumprir os requisitos do programa KYC- Conheça seu Cliente e CIP- Identificação de Clientes, para contas de banco privado› Explicar a aplicação do Artigo 312 da lei US PATRIOT a relacionamentos de banco privado› Reconhecer uma pessoa com exposição política (PEP) e outros tipos de cliente de alto risco› Identificar as partes a serem analisadas em relação às normas do OFAC-Setor de Controle de Ativos Estrangeiros

do Departamento do Tesouro dos EUA› Estabelecer os elementos que determinam a classificação de risco de um cliente› Determinar a fonte do patrimônio, origem dos recursos e objetivo de uma conta de banco privado

› Distinguir entre os requisitos de diligência devida e diligência devida aprofundada

› Explicar o objetivo, formato, e reconhecer as deficiências de um plano e de um relatório de visita

› Estimar a atividade esperada da conta de um cliente

› Como parte do monitoramento de contas, comparar a atividade atual com a prevista

› Reconhecer atividades suspeitas

DURAÇÃO

2 dias

71

METODOLOGIA

Apresentações, dramatização, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) para Auditores

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso abrange as regras e regulamentos essenciais de sigilo bancário e prevenção à lavagem de dinheiro e os requisitos deimplementação que definem os controles necessários - políticas, procedimentos, processos, sistemas e controles - para que um bancoatenue os riscos associados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O curso focaliza os processos e procedimentos deKYC-Conheça seu Cliente e CIP-Programa de Identificação de Clientes, os regulamentos do OFAC e compliance com as solicitações deinformações segundo o Artigo 314(a) da Lei US PATRIOT pelo FinCEN, requisitos de apresentação e retenção de relatórios e manutençãode registros, processos de monitoração e investigação, avaliação de programas de compliance BSA/AML, identificação de clientes de altorisco e requisitos de diligência devida e diligência devida aprofundada.

PÚBLICO-ALVO

Auditores e profissionais de Compliance de bancos estrangeiros com operações nos EUA

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Descrever conceitos básicos como KYC, CIP, ignorância deliberada ediligência devida aprofundada

› Reconhecer deficiências nos controle internos e programas de compliancede instituições que foram penalizadas

› Avaliar um programa KYE - Conheça seu Funcionário› Analisar a implementação de requisitos essenciais de apresentação de

relatórios: CTR –Transação em Espécie, SAR-Atividade Suspeita, CMIR-Transporte Internacional de Moeda ou Instrumentos Monetários, FBAR –Contas Bancárias Financeiras Estrangeiras, e Travel Rule- Identificação remetente de uma ordem de pagamento

› Avaliar as políticas e procedimentos para total compliance com:os regulamentos do OFAC – exame dos novos correntistas e partes de umatransação, bem como o monitoramento atualização da relação do OFAC, eas solicitações de informações do FinCEN segundo os Artigos 311 e 314(a) da Lei US PATRIOT

› Descrever os elementos essenciais do Manual de Exame da Lei deSigilo Bancário e Prevenção à Lavagem de Dinheiro

› Aplicar os pontos chave do Artigo 312 da Lei US PATRIOT sobrediligência devida em operações de banco privado e correspondente,e descrever as características das pessoas com exposição política eclientes de alto risco

› Avaliar o risco do banco em transações de lavagem de dinheirocom

base em seus clientes, localizações geográficas, produtos e serviços› Determinar se o programa de compliance com a legislação de sigilo

bancário e prevenção de lavagem de dinheiro é compatível com aavaliação de riscos do banco

› Analisar o conteúdo de um relatório de visita e o processo deinvestigação de atividades suspeitas

› Avaliar os principais processos de abertura e monitoramento decontas e os controles correspondentes

DURAÇÃO

2 a 4 dias

72

Lei de Segredo Bancário (BSA) / Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML)Treinamento Básico

RESUMO DO PROGRAMA

O curso é destinado a oferecer conhecimento básico sobre diversas questões normativas, exigências de apresentação de

relatórios e fatores de risco, bem como a oferecer orientação sobre políticas e procedimentos de abertura e monitoramento de

contas e detecção de atividades suspeitas. Este curso pode ser adaptado como uma atualização anual sobre a legislação e regras

e regulamentos propostos, bem como sobre os desenvolvimentos mais recentes na prevenção à lavagem de dinheiro e casos

relevantes de não-compliance. Ele também pode ser utilizado para promover o reforço das políticas e procedimentos da

instituição.

PÚBLICO-ALVO

Todos os funcionários do banco.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Distinguir entre lavagem de dinheiro e financiamento de terrorismo

› Identificar as principais entidades, leis e regulamentos› Explicar a importância da compliance com as regras e

regulamentos de BSA/AML, suas penalidades e benefícios› Descrever os quatro elementos de um programa de

compliance› Descrever os relatórios essenciais e os prazos de retenção

correspondentes CTR (Relatório de Transação em Espécie), SAR (Relatório de Atividade Suspeita), FBAR (Relatório de Contas Bancárias e Financeiras Estrangeiras), CMIR (Relatório de Transporte Internacional de Moeda ou Instrumentos Monetários)

› Explicar os elementos do rating de risco do cliente –

localizações geográficas, produtos e serviços e clientes e

entidades

› Descrever o objetivo do OFAC e seus requisitos de

compliance

› Distinguir entre diligência devida e diligência devida

aprofundada

› Definir ignorância deliberada

› Descrever as características de uma PEP (Pessoa com

Exposição Política) e uma Shell Company

› Explicar os elementos essenciais do programa KYC/CIP

(Conheça seu Cliente / Identificação de Clientes)

› Estimar a atividade mensal esperada de um cliente

› Reconhecer atividades suspeitasDURAÇÃO

1 a 2 dias

73

METODOLOGIA


Marketing e Crédito para Pequenas e Médias Empresas

RESUMO DO PROGRAMA

Uma variante de nossos programas básicos de crédito, este curso foi projetado para dar aos executivos das áreas de marketing e

crédito uma visão comum do processo de crédito e seu papel dentro dele. Além de desenvolver habilidades analíticas em gestão

de crédito e risco, o curso busca desenvolver a habilidade dos participantes em adequar as soluções financeiras segundo as

necessidades do cliente, ao mesmo tempo em que procura também estimular um ambiente de colaboração entre executivos

envolvidos em marketing, vendas, administração de contas e análise de crédito.

PÚBLICO-ALVO

Analistas e gestores de crédito; executivos de conta e de linha; executivos de vendas e marketing

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução ao processo de crédito

› O papel do executivo de marketing na venda e concessão de crédito

› O papel do analista de crédito na venda e concessão de crédito

› “Os Quatro Pilares” de análise do crédito:▸Administração, Setor e Posição Competitiva, Saúde Financeira, Garantias Reais e Financeiras

› Análise de fluxo de caixa

› Financiamento do crescimento: risco e oportunidade

› Monitoramento e sinais precoces de alerta

› O relacionamento entre os processos de venda e crédito

DURAÇÃO

5 dias

74

METODOLOGIA


Medição e Gestão de Riscos em Toda a Empresa – Roubo de Identidade

RESUMO DO PROGRAMA

A lei e a regulamentação exigem que cada instituição financeira e credor determinem, periodicamente, se oferece ou mantém

contas cobertas. Para essas contas, os bancos precisam fazer uma avaliação de risco que considere fatores importantes para

identificar um padrão, praxe ou atividade específica que indique a possível existência de roubo de identidade.

PÚBLICO-ALVO

Analistas e encarregados de setor de gestão de risco

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Redirecionamento de recursos escassos para focar os pontos onde o banco enfrenta mais riscos de roubo de identidade

› Desenvolver os controles apropriados exigidos pelo programa de prevenção ao roubo de identidade para mitigar os riscos mais

significativos

› Proporcionar uma ferramenta prática, crível e transparente para a gestão de risco

› Como proteger a instituição da ameaça oferecida por riscos de compliance, regulatórios, legais e de reputação

› Criar um gabarito que possa ser adaptado para avaliar a identidade do risco de roubo de identidade em novos produtos a

serem introduzidos no futuro.

DURAÇÃO

2 dias

75

METODOLOGIA


O Responsável por Compliance – Papel e Função no Banco

RESUMO DO PROGRAMA

O programa explora a base lógica da função compliance como atividade independente e esclarecer o papel, responsabilidades e

autoridade dos que detêm posição de Diretor de Compliance bem como dos “stakeholders” dentro da administração do banco e

do Conselho de Administração. Também enfoca nos aspectos práticos do planejamento, preparação, execução e controle de um

Plano de Compliance feito sob medida para as necessidades do Banco dentro do ambiente regulatório atual.

PÚBLICO-ALVO

Responsáveis de conformidade, gerentes de negócios e unidades de apoio, gerentes sênior e membros do conselho de

administração.

DURAÇÃO

2 dias

76

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Objetivo e importância de compliance como área funcional, da posição do diretor de compliance e dos modelos

organizacionais

› Determinação das necessidades e objetivos principais de compliance do Banco, dadas a legislação, regulamentação e

políticas, bem como os pontos fortes e fracos da função compliance no contexto do ambiente de compliance interno.

› Estratégias, recursos, principais fatores de sucesso e melhores práticas para melhorar a formulação e implantação eficaz do

plano de compliance.

METODOLOGIA


Planejamento e Controle: Processo de Cartão de Crédito

RESUMO DO PROGRAMA

O programa enfoca as disciplinas de Planejamento e Controle bem como os principais vetores da rentabilidade do negócio de

cartão de crédito, a identificação dos elementos-chave das área de crédito ao consumidor, o balanço patrimonial e o

demonstrativo de resultados, bem como os seus lucros e perdas são identificados; análise dos componentes de receita, custos

operacionais, custos de risco, financiamentos e contas a receber, resultado e RAROC – Retorno Ajustado ao Risco do Capital.

Trata-se de um programa altamente customizado que incorpora políticas, processos, e relatórios do banco cliente.

PÚBLICO-ALVO

Todos os executivos do banco envolvidos no processo de cartão de crédito, incluindo marketing, crédito, cobrança e outros

TÓPICOS PRINCIPAIS› Processamento e contabilização de cartões.› Os componentes de custo operacional e seus impactos› O conceito de risco/recompensa – maximização do lucro versus a proteção do risco de crédito e fraude – custos e benefícios› Os componentes da receita do negócio de cartões e seus reflexos sobre a contabilização de lucros e perdas› Componentes do custo de risco e seus reflexos sobre a contabilidade de resultados e o balanço patrimonial› Componentes do Balanço Patrimonial – empréstimos, recebíveis, provisões, capital e reservas› Intepretação dos componentes de MIS de crédito e financeiro› O processo orçamentário com o uso dos formulários do banco: elaboração do orçamento anual, análise dos impactos no orçamento

provocados por fatores externos, e acompanhamento periódico para determinar e avaliar variações possíveis› Diferenças no cálculos entre contabilidade financeira e gerencial:▸Exemplos do Banco dessas duas formas de cálculo e explicação sobre como computar os itens agregados a relatórios gerenciais

› Mensuração do desempenho do negócio: Índice de eficiência, ROI, RAROC (usando as próprias medidas do Banco), POC e outros› Amarração de todos os conceitos: uma análise integral (exercício prático: Simulação do ciclo de orçamento).

DURAÇÃO

3 dias

77

METODOLOGIA

Apresentações, exercícios, trabalho em grupo e discussão em sala de aula, grupos criam um plano de negócios - Simulação do ciclo de orçamento, para uma operação de cartão de crédito do consumidor, começando com a idéia e uma proposta de marketing, seguida pela estrutura e características do cartão de crédito, abrangendo estrutura de custos e despesas de crédito, finanças e economia de negócios.

Risco de Crédito e Contraparte (CCR)

RESUMO DO PROGRAMA

Neste curso, os participantes aprendem a quantificar o risco de contraparte com respeito a transações de mercado, a dominar

técnicas de ajustes de valor de crédito (CVA) e cobertura (hedging) de risco de contraparte.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento e gestores encarregados de revisão de crédito

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução ao Risco de Credito de Contraparte (CCR):▸Definição, analogia com renda fixa privado▸Mitigação, compensação e garantias▸Medição de CCR: ajustes de valor de crédito (CVA)

› Medição de exposição:▸Exposição atual vs. futura▸Exposição esperada (EE) Potencial Futuro▸Exposição (PFE) e outras métricas

› Swaps de inadimplência de crédito (CDS).▸Crédito de trading: empréstimos, swaps de ativos, swaps de

inadimplência de crédito. Um spread?▸Mecânica e negociação de crédito, precificação, probabilidade de

inadimplência (PD), perda em caso de inadimplência (LGD), exposição à inadimplência (EAD), e perda esperada (EL).

› Base de CDS

› Notas atreladas ao crédito

› Ajustes de valor de crédito (CVA)▸Princípio e cálculo▸Efeitos sobre a carteira.▸CVA bilateral, ajuste de valor da divida (DVA)▸CVA e risco de contramão

› Cobertura (Hedging) de CVA▸Componentes do risco▸Cobertura estática: CDS, swaps de inadimplência de crédito

contingente (CCDS)▸Cobertura dinâmica▸Cobertura de DVA▸Condições cruzadas e riscos de contramão

DURAÇÃO

2 a 3 dias

78

METODOLOGIA


Risco de Crédito em Grandes Empresas e Multinacionais

RESUMO DO PROGRAMA

Os programas de risco de crédito da Genesis fornecem aos executivos ferramentas para lidar com o processo de aquisição e

gestão do risco de crédito em seus mercados-alvo. Eles são estruturados para desafiar e expandir conhecimento em gestão de

risco de crédito, habilidades analíticas e de julgamento, e são personalizados conforme o público e objetivos desejados para o

programa.

PÚBLICO-ALVO

Analistas de crédito, executivos de contas, gestores de relacionamento, e profissionais de contas sem-crédito

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução ao processo de crédito› Os Quatro Pilares de análise do crédito▸Administração, Setor Econômico e Posição Competitiva, Situação Financeira, e Estrutura e Garantias

› Crescimento sustentável› Propósito e tipologia de crédito

› Estruturação de produtos de crédito› Riscos em operações transnacionais› Apoio e garantias de empresas controladoras› Monitoramento de riscos› Administração de ações corretivas

DURAÇÃO

5 dias

79

METODOLOGIA


Risco de Crédito em Pequenas e Médias Empresas

RESUMO DO PROGRAMA

Os programas de risco de crédito da Genesis fornecem aos executivos ferramentas para lidar com o processo de aquisição e

gestão do risco de crédito em seus mercados-alvo. Eles são estruturados para desafiar e expandir conhecimento em gestão de

risco de crédito, habilidades analíticas e de julgamento, e são personalizados conforme o público e objetivos desejados para o

programa.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução ao processo de crédito› Aspectos relevantes a pequenas e médias empresas▸Natureza e segmentação das pequenas e médias empresas▸Análise de balanços não auditados

› Os Quatro Pilares de análise do crédito:▸Administração, Setor e Posição Competitiva, Saúde Financeira, e Garantias Reais e Financeiras

› Análise de fluxo de caixa› Crescimento sustentável

› Parâmetros para aquisição e classificação de clientes▸Critérios de aceitação de risco, Classificação, O papel das garantias reais e financeiras

› Produtos de crédito padronizados para pequenas e médias empresas› Monitoramento de riscos› Administração de ações corretivas

DURAÇÃO

5 dias

80

PÚBLICO-ALVO

Analistas de crédito, executivos de contas, gestores de relacionamento, e profissionais de contas sem-crédito

METODOLOGIA


Risco de Crédito para Executivos de Áreas Não Relacionadas a Crédito

RESUMO DO PROGRAMA

Uma variante de nossos programas básicos de crédito, este curso pode ser utilizado para fornecer aos executivos em áreas como

tesouraria e administração de caixa, os conceitos básicos de gestão de risco de crédito para o completo entendimento do

processo de crédito e seu papel em relação a este.

PÚBLICO-ALVO

Executivos não ligados a Crédito envolvidos na administração geral, tesouraria, administração de caixa, operações e back-office.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução ao processo de crédito› “Os Quatro Pilares” de análise do crédito▸Administração ▸Setor Econômico e Posição Competitiva▸Situação Financeira▸Estrutura e Garantias

› Propósito e tipologia de crédito› Estruturação de produtos de crédito› Análise do fluxo de caixa› Classificação de riscos› Sinais precoces de alerta

DURAÇÃO

5 dias

81

METODOLOGIA


Risco de Liquidez

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso proporciona um amplo entendimento dos fatores-chave de risco que conduzem ao risco de liquidez. As crises

financeiras globais experimentaram inúmeros exemplos de como a alavancagem conduz a: perda de confiança, deterioração da

carteira, um anel de feedback negativo e deterioração de liquidez.

PÚBLICO-ALVO

Middle Office, operadores de tesouraria, gestores de relacionamento, encarregados de revisão de. crédito

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Definição de risco de liquidez▸Liquidez transacional vs. liquidez de financiamento▸Interação entre risco de liquidez e outros tipos de risco▸Confiança do mercado e liquidez

› Fontes de risco de liquidez▸Risco de refinanciamento, e de transformação de vencimento▸Concentração de financiamentos entre moedas▸Liquidez intra-grupo e intra-dia▸Viabilidade de franquia▸Ativo comercializável▸Ativo não comercializável▸Patrimônio comercializável e não-comercializável▸Liquidez

› Governança da liquidez▸Tolerância ao risco de liquidez e apetite pelo risco▸Estrutura de governança

› Medição de liquidez▸Medição do gap▸Modelagem de fluxos de caixa incertos▸Outras métricas

› Gerenciamento de liquidez▸Diversificação de financiamento▸Liquidez intra-dia▸Precificação de transferência de fundos▸Ativos de buffer▸Teste de estresse▸Indicadores de risco-chave e gatilhos associados▸Planejamento de contingência

› Basileia III▸Índice de cobertura de liquidez (LCR)▸Índice de captação estável líquido (NSFR)▸Regulamentos sobre liquidez: consequências inesperadas

DURAÇÃO

2 dias

82

METODOLOGIA


Risco de Mercado

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso oferece um entendimento abrangente de instrumentos financeiros derivativos e caixa negociados, explorando as

metodologias-chave de medição de risco e volatilidade.

PÚBLICO-ALVO

Estagiários de gestão de crédito, gestores de relacionamento e encarregados de revisão de crédito

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Introdução:▸Estrutura de gestão de risco▸Medidas de risco▸Apetite de risco

› Parâmetros de risco de mercado:▸Operações a termo▸Títulos de renda fixa: prazo médio duração e convexidade▸Definições das Opções Gregas▸Cobertura (Hedging) de delta▸Interdependência entre gregas e lucros e perdas do negociador▸Cobertura (Hedging) vega e outras gregas

› Valor em risco (VaR).▸Conceito.▸Implementação▸VaR paramétrico▸Simulação história do VaR▸VaR Monte Carlo▸Oficina de Excel

› Introdução do Teste de estresse

DURAÇÃO

2 dias

83

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, simulação, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

Risco e Controle

RESUMO DO PROGRAMA

As principais metas deste cursos são desenvolver habilidades para utilizar a Estrutura de Gestão de Risco - ERM , tais como

COSO- Comitê de Organizações Patrocinadoras de Comissão, RCSA-Auto-avaliação de Risco e Controle, MCA-Adiantamento em

Dinheiro de Comerciante, ou similar, para identificar e avaliar riscos bem como para projetar, implementar e avaliar controles

que mitiguem esses riscos.

PÚBLICO-ALVO

Profissionais de finanças, contabilidade, planejamento, tesouraria e gerenciamento de liquidez

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Gestão e controle eficaz dos riscos.

› Cumprimento de políticas do Banco e padrões externos, ex.: SOX

› Criação e validação de mapas de processo completos para as tarefas relevantes para a função do participante

› Identificação, medição (frequência e impacto) e priorização de riscos inerentes à tarefa

› Conclusão de uma autoa-valiação: Como é sua gestão com sua equipe em comparação com as políticas do Banco?

DURAÇÃO

2 dias

84

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula.Pós-treinamento: os participantes terão reuniões com o seus gestores para avaliar e implementar os planos desenvolvidosdurante o curso, reuniões periódicas com os colegas de equipe do curso para comparar o progresso e benefício da experiênciaalheia, e reuniões com seus subordinados diretos, para treinamento sobre como identificar e avaliar riscos, bem como projetar eavaliar controles para mitigar esses riscos

Seminário Avançado de Risco de Crédito

RESUMO DO PROGRAMA

O programa reforça a metodologia de análise de risco de crédito introduzida em um programa intermediário, desdobra a análise

de crédito em seus componentes, para facilitar a identificação de oportunidades e riscos; e sensibiliza os participantes para os

desafios de tomar decisões nos casos das transações mais sofisticadas e complexas.

PÚBLICO-ALVO

Profissionais com mais de 7 anos de relevante experiência e treinamento em risco de crédito, e que estejam sendo preparados

para receber maiores responsabilidades no envolvimento da gestão de risco

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Simplificação da análise de transações complexas.

› Como usar uma boa análise holística para detectar oportunidades, evitar problemas e mitigar os riscos aceitáveis

› Reconhecer o impacto de sua participação nos mercados de capitais sobre seu cliente

› Entender a equipe gerencial do cliente e a viabilidade de sua estratégia› Acesso aos mercados de capitais.

› O papel do financiamento na criação do valor.

› Transações estruturadas e sindicalização de riscos.

› Análise do grupo e estratégias de crescimento para fusões e incorporações

› Empresas e setores maduros e como lidar com eles

› Como evitar desastres e fraudes

› Flexibilidade financeira

DURAÇÃO

3 dias

85

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, simulação, trabalho em grupo e discussão em sala de aulaOpcional: O Banco poderá incorporar uma equipe interna para observar os participantes, comunicar as decisões críticas de riscoe avaliar a aplicação das habilidades de julgamento e gerenciamento de risco às transações complexas e ambíguas

Seminário Avançado de Risco para Auditores

RESUMO DO PROGRAMA

O curso é estruturado sob o ponto de vista do auditor e cobre tópicos que vão desde a iniciação do crédito até o monitoramento

de risco, tocando em questões relevantes de derivativos, finanças estruturadas, crise subprime, projeto financeiro, Acôrdos de

Basileia e deterioração da avaliação de crédito nas grandes empresas, entre outros. O seminário enfoca não só o risco de

crédito, mas também outros riscos que afetam a qualidade do crédito.

PÚBLICO-ALVO

Auditores de risco

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Questões de risco no setor bancário▸Conceito e Fatores de risco, Mora e o ciclo econômico

› Segmentação de clientes e gestão de risco › Critérios de concessão para operações financeira, abordagens alternativas: ▸Análise comparativa e possibilidades de aplicar as regras de decisão mais comuns no setor bancário, conforme o tipo de cliente

› Características das informações financeiras tipicamente disponíveis no segmento de Banco Comercial:▸Alcance e limitações das demonstrações anuais como fonte de informação, e técnicas de análise de índices▸Análise de demonstrações financeiras e preparação de dados anuais sobre contas ▸Base para tomada de decisões

› Análise de técnicas de aprovação de operações: planejamento e desenvolvimento ▸Conceito de aprovação, abordagens e parâmetros básicos, aplicabilidade das técnicas de aprovação por tipo de atividade ▸Critérios de apoio para a decisão de risco: condições, caráter e garantias

› O gestor bancário e o pedido de crédito: a decisão

DURAÇÃO

4 dias

86

METODOLOGIA


Seminário Avançado de Risco para Auditores — Banco de Varejo

RESUMO DO PROGRAMA

O programa promove a visão de risco como oportunidade e destaca a importância de uma gestão de risco sadia, sob ponto de

vista do auditor. Enfoca o bom entendimento do significado da automação de processos e modelos de decisão, visualizando o

monitoramento de carteiras como ferramenta de sinal de alerta. Cobre as diferentes fases do monitoramento e da ação

antecipada, as fases dos modelos decisórios e os principais sistemas de risco.

PÚBLICO-ALVO

Auditores de risco de banco de varejo

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Considerações preliminares▸Definição básica: conceito e tipos de risco▸Objetivos e princípios chaves da função de Risco▸Desafios da função risco▸O estágio atual das regulamentações▸Os desafios de Basileia III e o ambiente econômico atual

› Risco de Crédito▸Definição▸Principais métricas▸O ciclo do risco de crédito (admissão, monitoramento e cobrança▸Segmentação

› Modelos de pontuação› Integração na gestão› Implementação de modelos› Monitoramento da carteira› Modelos de monitoramento▸Análise de qualidade da informação▸Análise de carteira - taxas de rolagem, períodos, e outros▸Análise de modelos preditivos▸Teste de dados históricos – “back test” e teste de estresse

▸MIS: indicadores e relatórios

DURAÇÃO

3 dias

87

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo e discussão em sala de aula. Na conclusão do treinamento, os auditorespoderão descrever e aplicar em seus trabalhos os principais conceitos, processos e ferramentas de risco de crédito, da admissãoe monitoramento até a cobrança.

Seminário de Opções e Gestão de Risco

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso oferece um entendimento abrangente de aplicações de opções cobertas e não cobertas, precificação, cobertura e

negociações. É indispensável para os profissionais de Middle e Back Offices.

PÚBLICO-ALVO

Profissionais de vendas de Front Office e e-commerce, Middle Office, operadores de tesouraria, gerentes de relacionamento,

encarregados de revisão de crédito

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Recapitulação dos aspectos básicos de opções

▸Terminologia e resultados (“payoff”) básicos de opções

▸Resumo dos subjacentes negociados com maior frequência▸Deslocamento (“drift”) e a derivação do preço sem arbitragem a

termo▸Introdução à volatilidade, histórica vs. implícita▸Valor intrínseco vs. Valor temporal ▸Americana vs. europeia

› Teoria de precificação das opções▸Precificação livre de arbitragem vs. precificação probabilística▸Modelo binomial▸Preço normal vs. retorno normal, a estrutura Black-Sholes▸Volatilidade implícita▸Fatores dos “sorrisos” e distorções▸A abordagem Monte Carlo

› Quando usar que modelo?

› Gestão de risco e as letras gregas▸Introdução às gregas▸Cobertura delta na prática▸Gama e a frequência de re-balanceamento

› Lucros e perdas do negociador = re-balanceamento de

ganhos (perdas) – perdas teta (lucros)

› Volatilidade e lucros e perdas

› Straddles e Strangles

› Gestão vega no exercício de opções

› Negociando com o “sorriso”: reversão de riscos e

borboletas

› Gregas de segunda ordem: vanna e vomma

› Gestão de risco para opões de taxa de juros

DURAÇÃO

2 dias

88

METODOLOGIA


Simulação da Gestão de Risco de Tesouraria - Jogo da Bolsa

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso baseado em um jogo permite que o participante adquira experiência com a dinâmica de trading e mercado, dentro de

um ambiente de tesouraria simulado. Ao completar o programa, o participante vai: conhecer toda a mecânica e terminologia

dos mercados cambiais e monetários bem como seu funcionamento; ser capaz de identificar os fatores que afetam os mercados,

bem como de interpretar o noticiário econômico e os cenários dos mercados monetários; dar uma definição eficaz das inter-

relações entre divisas, mercados monetários e a dinâmica da determinação dos preços a termo, bem como reconhecer e

controlar os riscos associados com trading e produtos.

PÚBLICO-ALVO

Analistas de crédito, gestores de relacionamento e analistas de crédito sênior

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Mercados de câmbio e monetários.

› Taxas de câmbio spot e cruzadas.

› Produtos de mercados monetários locais e estrangeiros.

› Mercados de câmbio avançados e swaps.

› Análise de curva de rendimento.

› Análise de cenário econômico.

› Formulação de estratégia de trading.

› Trading e posicionamento.

› Gerenciamento de risco de mercado.

› Gerenciamento de liquidez.

› Exigências de adequação de capital.

DURAÇÃO

3 a 5 dias

89

METODOLOGIA

Apresentações de instrutores e simulação dinâmica de ambiente de tesouraria

Soluções em Derivativos

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso enfoca na estruturação da solução de derivativos apropriada para os clientes certos. Ao completar o programa, os

participantes vão estar em condições de ajudar os clientes a entender a possibilidade de aplicação, riscos e adequação dos

produtos para suas necessidades, discutir com os clientes o impacto das exposições financeiras sobre seu desempenho, o uso de

derivativos para a gestão desses riscos, a relação entre as políticas e estratégias do cliente e a gestão de exposição; entender os

elementos dos derivativos e as próprias capacidades, oportunidades de venda cruzada e estratégia de oferta de produtos

derivativos aos clientes, bem como o papel de outros profissionais do banco na execução dessa estratégia.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes de relacionamento, encarregados de revisão de crédito e outros oficiais de banco corporativo

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Análise de clientes de bancos corporativos e de investimento, para identificar exposições financeiras e medir o impacto sobre

o

desempenho

› Marketing de derivativos e soluções para gestão de exposição

› Políticas e estratégias de gestão de exposição e de derivativos para hedging de modo a atingir a melhor estrutura de

endividamento possível e para alcançar objetivos de risco e retorno sobre variadas condições› Questões fiscais e contábeis e aplicativos de derivativos

› Questões de conformidade e adequação

› Os riscos corridos pelos bancos quando oferecem produtos derivativos aos clientes

› Processos e papeis de marketing

DURAÇÃO

3 dias

90

METODOLOGIA


Temas Atuais de Gestão de Risco

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso é uma oferta temática para gerentes sênior apresentando os últimos assuntos, temas e técnicas no mundo em

evolução da gestão de risco. Pode ser projetado para mercados emergentes ou desenvolvidos.

PÚBLICO-ALVO

Gerentes para o país, gerentes de risco do país, executivos de crédito sênior, responsáveis por bancos comerciais e de atacado, e tesoureiros sênior.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Situações de morosidade de créditos junto a subsidiárias de multinacionais no estrangeiro› Conveniência e adequação de riscos em transações complexas› Temas ambientais para credores, inspirado no Banco Mundial› Mascarando risco de crédito com risco de mercado.› Riscos de operações.

› Lidando com os acordos da Basiléia: capital e risco› Riscos em sistemas de pagamentos.› Gestão, contabilidade e ética.› Administração de crises em redes de agências e subsidiárias bancárias em economias em processo de deterioração› Tendências econômicas regionais e risco de país

DURAÇÃO

3 dias

91

METODOLOGIA


Teste de Estresse (Stress Testing): Gerenciando o Inesperado

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso enfoca na aplicação prática do planejamento de cenários e testes de stress. Os participantes serão incentivados a

pensar sobre ameaças macro como parte de seu planejamento normal de negócios, e estimulados a desenvolver indicadores

de alerta antecipado sobre possíveis ameaças. Focaliza no raciocínio e planejamento necessários para efetuar testes de stress.

A seguir, é examinado o impacto das premissas e seus efeitos sobre os principais indicadores de risco e adequação do capital,

bem como o desenvolvimento de acionadores para iniciar ação corretiva e minimizar os prejuízos.

PÚBLICO-ALVO

Profissionais de qualquer segmento de negócios de um grupo financeiro

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Segmentação e dimensões relevantes que devem ser levadas em conta para testes de stress, como setores, carteiras,produtos, regiões geográficas e outros

› Impacto das premissas e seus efeitos em relação a indicadores mais importantes e fatores críticos de sucesso, principais riscos e atores, e correlações

› Mudança de exposição por Avaliação e Capital de Risco, Lucros em Risco, Custo de Crédito, Norma de Perda Média Ponderada –Avaliação de Risco da Carteira (quando aplicável).

› Gravidade e importância dos resultados dos cenários de stress esperados› Principais ações corretivas e riscos que podem ser evitados ou minimizados, inclusive o uso de estratégias de gestão ativa de

carteiras para atenuar os riscos› Preparação de recomendação de acionadores para iniciar ação corretiva e evitar perdas futuras› Exame das implicações dos testes de estresse sobre a adequação de capital - Diretrizes do Basiléia II

DURAÇÃO

2 dias

92

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, trabalho em grupo, discussão em sala de aula, e simulações para permitir aos participantes trabalhar com cenários de teste de stress.

Venda de Soluções para Banco Comercial

PÚBLICO-ALVOGestor de relacionamento de Banco Comercial, analistas de crédito, e especialistas de produto que trabalhem como equipe para identificar e atender às necessidades dos clientes.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Desenvolvimento de uma estratégia de vendas:▸Estilos de compra do cliente: transações versus construção de um relacionamento

▸Priorização do cliente: montante gasto pelo cliente em serviços bancários (“wallet size”), composição e lucratividade

› Análise contínua do perfil e necessidades do cliente:▸Planos de visita, visitas ao cliente e relatório de visita; Alavancagem de informações e conhecimentos internos/externos

▸Determinação: o que o cliente quer, o que achamos que o cliente precisa e o que sabemos que o Banco pode oferecer e entregar› Planos de conta para atingir os objetivos do cliente e nossos:▸Onde estamos, quem somos, onde queremos estar e como podemos chegar lá; Ações: que, como, quando e recursos exigidos.

▸Revisão dos resultados internos e com o cliente, e de objetivos e estratégias.

› Aplicação e aprimoramento dos principais de conhecimentos de vendas▸Estabelecimento de relacionamento e confiança; Etiqueta de negócios; Ouvir; Questionar:

▫︎ Determinar a situação, problemas e implicações do cliente

▫︎ Como fazer o cliente reconhecer uma necessidade e o valor da solução correspondente.

▫︎ Propor soluções, superar objeções e fechar

DURAÇÃO

3 dias

93

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, dramatização, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

RESUMO DO PROGRAMA

Este programa destina-se a aumentar a proficiência no planejamento e execução de vendas, concentrando-se em como o banco

pode fornecer soluções de valor agregado que melhor atendam às necessidades dos clientes.

Venda de Soluções para Comércio Exterior

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso tem como foco analisar o ambiente comercial dos negócios de importadores e exportadores para identificar soluções

adequadas de serviços, financiamento de comércio exterior para clientes, levando em conta os preços, identificando e lidando

com questões de risco e conformidade relacionadas a transações comerciais, e reconhecendo e agindo de forma cruzada, e

oportunidades de venda. O conhecimento e as habilidades adquiridas no workshop podem ser posteriormente reforçados e

aprofundados por meio de solicitações no local de trabalho e coaching por supervisores, além de especialistas em serviços de

comércio / finanças.

PÚBLICO ALVO

Gerentes de relacionamento de middle market e banco corporativo, analistas de crédito, e especialistas em produtos

› Atividades de negócios do cliente e necessidades relacionadas

› Questões de risco e conformidade

› Cartas de crédito em espera, e cartas de garantia

› Coleções documentárias

› Financiamento de Comércio Exterior e mitigação de risco

› Financiamento de projeto, securitização, financiamento estruturado e

derivativos

› Acordos comerciais e financiamento de agências de crédito à

exportação (ECAs)

› Serviço ao cliente

› Dinâmica de lucro e precificação

› Venda cruzada

› Técnica de pagamento

› Notas de crédito

› Estratégia comercial

DURAÇÃO

2 a 3 dias

94

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos, dramatização, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

TÓPICOS PRINCIPAIS

Venda de Soluções de Financiamento para Comércio Exterior

PÚBLICO-ALVO

Gestor de relacionamento de Middle Market e banco corporativo, analistas de crédito, especialistas de produto.

TÓPICOS PRINCIPAIS

› Estratégia comercial

› Questões de risco e compliance

› Cartas de crédito

› Cartas de crédito standby e cartas de garantia

› Financiamento de Comércio Exterior e mitigação de riscos

› Atividades do negócio do cliente e necessidades correlatas

› Atendimento ao cliente.

› Dinâmica dos lucros e precificação

› Venda cruzada.

› Técnicas de pagamento

› Cobranças documentárias

DURAÇÃO

2 a 3 dias

95

RESUMO DO PROGRAMA

Este curso tem como foco analisar o ambiente comercial dos negócios de importadores e exportadores para identificar soluçõesadequadas de serviços / negociações financeiras para clientes, levando em conta os preços, identificando e lidando comquestões de risco e conformidade relacionadas a transações comerciais, e reconhecendo, agindo de forma cruzada, asoportunidades de venda. O conhecimento e as habilidades adquiridas neste curso podem ser posteriormente reforçados eaprofundados por meio de solicitações no local de trabalho e coaching por supervisores, além de especialistas em serviços decomércio e finanças.

METODOLOGIA

Apresentações, estudo de casos e dramatizações, trabalho em grupo e discussão em sala de aula

› Acordos comerciais e agências de financiamento de crédito de exportação (ECAs)

› Financiamento de projetos, securitização, financiamento estruturado e derivativos

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apresentação do powerpoint · • gerenciamento de riscos corporativos (erm) 50 • habilidades...

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