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Apresentação Institucional Agosto 2019

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ApresentaçãoInstitucional

Agosto2019

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Estratégia e segmentos

Captação e base de capital

Destaques financeiros

Estrutura acionária

Apresentação Institucional 2T19

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Estratégia, segmentos e produtos

Foco em Clientes Corporativos

Estratégia e segmentos

O Banco ABC Brasil oferece soluções financeiras para empresas dos segmentos Corporate e Large Corporate.

Carteira de Crédito Expandida*

*Inclui Empréstimos, Garantias Prestadas e Títulos Privados.

**Nova segmentação de clientes a partir de Mai/2019. Para melhor comparação, o ano de 2018 também foi ressegmentado.

3

90%87% 85%

84%87% 86%

86%87%

87% 84% 86% 83%

56% 54%

10%11%

12%14%

13%14%

14%

13%

13% 16%14%

17%

42% 44%

2%2%

Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Dez/11 Dez/12 Dez/13 Dez/14 Dez/15 Dez/16 Dez/17 Dez/18 Jun/19

11.762

8.651

6.6605.227

3.045

13.169

(R$ milhões)

15.318

17.782

20.57321.534 22.700

24.53026.240

27.065**

Middle Corporate Large Corporate

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64% 64% 62%

24% 27% 30%

8% 8% 8%

Jun/18 Mar/19 Jun/19

Sul

Rio de Janeiro, MG eNordeste

São Paulo

13.340 13.164 13.205

Estratégia, segmentos e produtos

Principais Indicadores dos Segmentos

Estratégia e segmentos4

Large Corporate: Clientes com faturamento anual acima de R$ 2 bilhões | Corporate: Clientes com faturamento anual entre R$ 250 milhões e R$ 2 bilhões.

Middle: Clientes com faturamento anual entre R$ 100 e R$ 250 milhões.

Carteira de Crédito*

Empréstimos e Garantias Prestadas(R$ milhões)

Large Corporate Corporate

*100% da carteira Middle está concentrada em São Paulo capital.

28% 29% 30%

22% 23% 24%

26% 25% 19%

6% 6% 6%7% 5% 6%

11% 11% 11%

Jun/18 Mar/19 Jun/19

Minas Gerais

Centro-Oeste

Rio de Janeiro

SP Interior

Sul

SP Capital

4.440 5.107 5.197

381 425 439357 290 303

Exposição Média Por Cliente (R$ milhões)

Prazo Médio (dias)

Total de Clientes

Jun/18 Mar/19 Jun/19

Large Corporate Corporate

Clientes comExposição de Crédito

Jun/18 Mar/19 Jun/19

Middle

Jun/18 Mar/19 Jun/19

260 241 255

51,3 54,6 51,8

883 874 866

10,6 11,5 11,8

105 90 100

3,8 4,1 4,1

294 295 384

1.292 1.326 1.313 412 408 399 135 132 142

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Estratégia e segmentos

Captação e base de capital

Destaques financeiros

Estrutura acionária

Apresentação Institucional 2T19

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Captação & Ratings

Captação e base de capital

Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais

Local

BrAAA

AAA

Aa2.Br

Global

BB-

BB

Ba2

Standard & Poor’s

Fitch Ratings

Moody’s

Soberano

BB-

BB-

Ba2

BrasilABC Brasil

Ratings

6

5% 5% 5% 5% 4% BNDES (repasse)

1.267 1.313 1.306 1.263 1.143

9% 12% 10% 11% 12%11%

10% 11% 10% 11% Trade Finance

Agências Multilaterais,Depósitos e Outros5.101 5.783 5.864 6.106 6.239

Internacional

20% 20% 20%19%

19%

19% 17% 20% 18% 15%

14% 13%13% 14% 15%

3% 2%1%

1% 2% Instituições Financeiras

(LF e DI)

Pessoa Física

(LCA e LCI)

Corporate

(CDB)

Institucional

(CDB e LF)14.451 14.173 15.171 14.702 14.358

Local56%

Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Jun/19

25.842 26.705 27.818 28.029 27.769 Total (R$ mi lhões)

4% 5% 5% 6%2%2% 2% 2% 2%6%

Basileia 2

Basileia 3

1.577 1.817 1.811 2.132 2.147

Dívida Subordinada

13% 14% 13% 14% 14%

Patrimônio Líquido

3.446 3.619 3.666 3.824 3.882

20%

6%

22%

52%

7%

21%

54%

7%

21%

52%

8%

23%

51%

8%

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Ativos e Passivos por vencimento

Captação e base de capital7

(Jun/19)

12.634

9.708

4.281

5.735

1.886611

4.164

11.185

6.741 7.004

5861.327

8.469

-1.477

-2.460

-1.268

1.301

-716

1-30 dias 31-180 dias 181-360 dias 1-3 anos 4-5 anos >5 anos

Ativos Passivos Gap

(R$ milhões)

8.469 6.9924.533 3.264 4.565 3.849

Gap Acumulado

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Índice de Basileia & Patrimônio Líquido

Captação e base de capital8

13,08% 13,23% 13,43% 13,31% 13,36%

0,37%1,07%

3,06% 2,94% 3,73% 3,64%3,49%

Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Jun/19

Nível 2

Capital Complementar (N1)

Capital Principal (N1)

16,14% 16,17%17,16% 17,31%

13,68%

17,91%

14,43%

4.153 4.2504.651 4.772 5.136

3.446 3.619 3.666 3.824 3.882

Patrimônio de Referência

Patrimônio Líquido

(R$ milhões)

Adequação de Capital (R$ milhões) Jun/19 Mar/19 Var 3M Jun/18 Var 12M

Patrimônio de referência 5.136,5 4.772,2 7,6% 4.153,2 23,7%

Patrimônio de referência exigido 2.294,0 2.204,9 4,0% 2.220,0 3,3%

Excesso de patrimônio em relação ao limite 2.842,5 2.567,3 10,7% 1.933,3 47,0%

Índice de Basileia 17,91% 17,31% 0,60 16,14% 1,77

Nível 1 14,43% 13,68% 0,75 13,08% 1,34

Capital Principal 13,36% 13,31% 0,05 13,08% 0,27

Capital Complementar 1,07% 0,37% 0,70 0,00% 1,07

Nível 2 3,49% 3,64% -0,15 3,06% 0,43

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Estratégia e segmentos

Captação e base de capital

Destaques financeiros

Estrutura acionária

Apresentação Institucional 2T19

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Qualidade da Carteira de Crédito

Destaques financeiros10

Saldo de PDD% da Carteira 2.682

Operações com atrasos acima de 90 dias (inclui parcelas vencidas e vincendas)

% da Carteira 2.682

Empréstimos classificados em D e E-H% da Carteira 2.682

Despesas Trimestrais de PDD (Carteira 2.682)

2,5%3,0%

3,3% 2,8% 2,9% 3,7%

4,3%4,1%

2,6%

3,0% 3,7% 3,8% 4,2% 3,7%3,7% 4,3% 3,8% 4,2% 4,4%4,2%

3,2%2,8% 2,8%

2,4% 2,4% 2,4% 2,5% 2,5%

4,7% 5,5%

3,0% 2,5% 2,3% 2,5% 2,7%3,0%

4,0% 3,6%4,5% 4,6%

3,0%

2,5%

3,4% 3,9% 3,6% 3,7% 3,9% 4,0%3,6%

3,3% 2,8%2,6% 2,9% 2,9% 3,0% 2,9%

Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Jun/19

Large Corporate

Corporate

Middle

Total

48,954,1 50,2 55,3 57,9 56,6 54,9 50,8

22,533,1 33,1 29,5 29,9

19,3

1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17 1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 2T19

Despesas de PDD(R$ milhões)

1,7% 2,0% 1,9% 2,0% 2,0% 1,9% 1,9% 1,7% 0,7% 1,1% 1,1% 0,9% 0,9% 0,6%% da carteira de empréstimos(anualizado)

3,1%4,0% 3,9% 4,5% 4,0% 4,0%

3,3%2,7%

2,2% 2,2%

2,8% 2,9% 3,4% 3,1%

2,5%3,2% 2,7%

1,4% 1,7%3,2% 2,7% 2,6%

2,5% 2,9%

2,6% 2,4% 2,0% 2,4%

Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Jun/19

E-H

D

0,6%

2,2% 2,2%

0,6%0,3%

2,1%2,6%

2,4%

0,9% 1,4%0,6% 0,7%

2,7%2,4%

1,5%

1,2%0,6%

0,8% 0,9%1,1% 0,9%

0,6%0,6%

0,2% 0,3% 0,3%

0,7%0,6%

2,9%3,3%

0,7%0,2%

0,4%0,2% 0,1% 0,3% 0,5%

1,4% 1,5% 1,4%

0,1% 0,0%

1,2%1,6% 1,1%

0,7% 0,7%1,4% 1,4% 1,2%

0,7% 0,6% 0,5% 0,4%

1,3% 1,1%

Mar/16 Jun/16 Set/16 Dez/16 Mar/17 Jun/17 Set/17 Dez/17 Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Jun/19

Large Corporate

Corporate

Middle

Total

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Margem Financeira Gerencial

Destaques financeiros11

NIM (% a.a.)Margem Financeira Gerencial(R$ milhões)

(R$ milhões) 2T19 1T19 2T19x1T19 2T18 2T19x2T18 1S19 1S18 1S19x1S18

Margem Financeira Gerencial 239,8 233,9 2,5% 253,6 -5,4% 473,8 483,8 -2,1%

Patrimônio Líquido remunerado a CDI 52,7 47,8 10,2% 44,6 18,0% 100,4 85,3 17,8%

Margem Financeira com Clientes 137,6 141,1 -2,5% 144,3 -4,6% 278,8 285,8 -2,5%

Margem Financeira com Mercado 49,6 45,0 10,0% 64,6 -23,3% 94,6 112,7 -16,1%

Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (19,3) (29,9) -35,3% (33,1) -41,6% (49,2) (55,6) -11,5%

Margem Financeira Gerencial após PDD 220,5 204,1 8,1% 220,4 0,0% 424,6 428,2 -0,9%

144 142 155 141 138

286 27945 45 47 48 53

85 100

65 48 37 45 50

113 95

2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 1S18 1S19

MargemFinanceira comMercado

PL remunerado aCDI

MargemFinanceira comClientes

254 235 240

2,5%

-5,4%

234 240

-2,1%

484 474 4,0%3,5% 3,4% 3,3% 3,3%

3,8%3,3%

2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 1S18 1S19

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Receitas com Serviços

Destaques financeiros12

Receita de Serviços (R$ milhões) 2T19 1T19 2T19x1T19 2T18 2T19x2T18 1S19 1S18 1S19x1S18

Garantias prestadas 50,8 50,3 0,9% 56,9 -10,7% 101,1 112,0 -9,8%

Fees Mercado de Capitais e M&A 29,4 16,0 83,8% 20,0 46,8% 45,4 33,5 35,6%

Tarifas 7,2 8,2 -13,1% 11,0 -34,7% 15,4 18,3 -15,8%

Total 87,3 74,5 17,2% 87,9 -0,6% 161,9 163,8 -1,2%

55,1 56,9 57,9 55,0 50,3 50,8

13,520,0

27,527,8

16,0

29,4

7,3

11,0

9,08,8

8,2

7,2

1T18 2T18 3T18 4T18 1T19 2T19

Tarifas

Fees Mercado deCapitais e M&A

Garantias Prestadas

(R$ milhões) 94,4

74,5

87,3

26,3% 29,2% 31,1% 29,5% 25,4% 28,4% Receita de ServiçosReceita Total

87,991,6

75,9

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Despesas e Índice de Eficiência

Destaques financeiros13

Índice de Eficiência (Despesas/Receitas)

Despesas (R$ milhões) 2T19 1T19 2T19x1T19 2T18 2T19x2T18 1S19 1S18 1S19x1S18

Despesas de Pessoal (49,9) (49,2) 1,5% (47,7) 4,6% (99,1) (95,5) 3,8%

Outras Despesas Administrativas (25,9) (24,6) 5,5% (23,3) 11,4% (50,5) (44,3) 14,1%

Subtotal (75,9) (73,8) 2,9% (71,0) 6,8% (149,6) (139,8) 7,0%

Participação nos Lucros (PLR) (40,3) (39,2) 2,8% (39,2) 2,7% (79,5) (79,3) 0,2%

Total (116,2) (113,0) 2,8% (110,3) 5,3% (229,1) (219,1) 4,6%

35,2% 35,6% 35,6% 37,0% 37,7% 36,0% 37,3%

2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 1S18 1S19

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Rentabilidade

Destaques financeiros14

Lucro Líquido recorrente (R$ milhões)

111,7 116,1 121,4 121,2 125,2

220,2246,4

2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 1S18 1S19

12,2%

3,3%

11,9%

ROAE recorrente (a.a.)

13,0% 13,3% 13,3% 13,0% 13,0% 13,0% 13,0%

2T18 3T18 4T18 1T19 2T19 1S18 1S19

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Estratégia e segmentos

Captação e base de capital

Destaques financeiros

Estrutura acionária

Apresentação Institucional 2T19

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Estrutura Acionária

ABC Brasil

60,9%

4,6%

34,5%

Capital Total

95,0%

5,0%

Capital Votante

Bank ABC

Administradores e Conselheiros

Mercado (free-float)

Estrutura Acionária16

59,4%29,7%

10,9%

Bank ABC(Controlador)

Banco internacional com sede em Bahrein

• Total de Ativos: US$ 29,9 bilhões• Patrimônio Líquido: US$ 4,3 bilhões• Basiléia: 17,3%• Capital de Nível 1: 16,6%

Banco Central da Líbia

Autoridade de Investimentos do Kuwait

Mercado (free-float)

(Jun/19) (Mar/19)

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Contato

Website: www.abcbrasil.com.br

Telefone: (11) 3170-2000

17

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Apêndice

Apresentação Institucional 2T19

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Carteira de Crédito Expandida

Apêndice19

Carteira de Crédito Expandida (R$ milhões) Jun/19 Mar/19 Var 3M Jun/18 Var 12M Dez/18 Var 6M

Empréstimos 13.633,3 13.064,9 4,4% 12.352,4 10,4% 12.978,9 5,0%

Large Corporate 4.339,2 3.992,4 8,7% 3.987,2 8,8% 4.216,1 2,9%

Corporate 8.904,6 8.725,0 2,1% 7.983,6 11,5% 8.403,4 6,0%

Middle 389,5 347,5 12,1% 381,6 2,1% 359,5 8,3%

Garantias prestadas 10.164,5 10.540,6 -3,6% 10.753,6 -5,5% 10.650,9 -4,6%

Large Corporate 8.865,9 9.171,9 -3,3% 9.352,8 -5,2% 9.336,5 -5,0%

Corporate 1.280,8 1.350,3 -5,2% 1.383,7 -7,4% 1.296,4 -1,2%

Middle 17,8 18,4 -2,9% 17,1 4,5% 17,9 -0,4%

Títulos privados 3.266,8 2.897,7 12,7% 2.221,1 47,1% 2.610,5 25,1%

Large Corporate 1.467,1 1.310,0 12,0% 1.288,2 13,9% 1.198,0 22,5%

Corporate 1.799,7 1.587,6 13,4% 932,9 92,9% 1.412,5 27,4%

Middle - - - -

Carteira de crédito expandida 27.064,7 26.503,1 2,1% 25.327,0 6,9% 26.240,3 3,1%

Large Corporate 14.672,2 14.474,3 1,4% 14.628,2 0,3% 14.750,6 -0,5%

Corporate 11.985,1 11.663,0 2,8% 10.300,2 16,4% 11.112,3 7,9%

Middle 407,3 365,8 11,3% 398,7 2,2% 377,4 7,9%

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Exposição Setorial & Garantias

Apêndice20

Exposição Setorial(Carteira de Crédito Expandida)

Garantias(Carteira de Crédito Expandida)

(Jun/19)

Energia11,5%

Financeiro9,6%

Açúcar & Álcool

8,8%

Transporte & Logística8,6%

Comércio8,0%Construção Civil &

Incorporadoras

7,6%

Cadeia de Grãos5,8%

Óleo, Gás & Petroquímicas

5,4%

Serviços5,4%

Mineradoras & Siderúrgicas

4,5%

Agricultura & Pecuária

4,1%

Indústria Alimentícia

3,2%

Indústria de Bens de Consumo

3,1%

Telecomunicações3,0%

Indústria Têxtil2,1%

Construção Pesada2,0% Outros

7,3%

Large

CorporateCorporate Middle Total

Clean 81% 58% 54% 70%

Real 19% 42% 46% 30%

Large Corporate

Corporate

Middle

Colaterais

48%29%

18%2% 3%

Aplicações &Ações

Duplicatas &Recebíveis

Propriedades Máquinas &Equipamentos

Outros

35%27%

16% 13% 9%

Propriedades Duplicatas &

Recebíveis

Garantias do

Agronegócio

Aplicações &

Ações

Outros

48%

31%19% 2%

Duplicatas &

Recebíveis

Propriedades Aplicações &

Ações

Outros

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Estrutura Organizacional

Apêndice21

Conselho deAdministração

Diretor PresidenteAnis Chacur Neto

Auditoria Interna

Recursos Humanos & Serviços

AdministrativosJurídico

Comitê de AuditoriaComitê de

Remuneração

Group Audit(Bank ABC)

Diretor Vice-Presidente Executivo

Sergio Lulia Jacob

DiretorVice-Presidente

José EduardoCintra Laloni

DiretorVice-Presidente

Antonio Sanchez Jr.

DiretorVice-Presidente

Antonio JoséNicolini

DiretorVice-Presidente

Sergio Ricardo Borejo

DiretorVice-Presidente

Marco AntonioMastroeni

Fusões &Aquisições

Mercado deCapitais

Distribuição

ComercialLarge Corporate

InstituiçõesFinanceiras

Tesouraria

Mesa de Clientes

Produtos Finanças

TI e Back Office

Captação

ComercialCorporate

ComercialMiddle

Relações comInvestidores

Negócios Digitais

Pesquisa Econômica

DiretorVice-Presidente

Renato Pasqualin Sobrinho

Crédito

Gestão de Risco e de Crédito

Inovação

Data Science

Compliance

Marketing

Inteligência Comercial

Comitê de Riscos

(Jul/19)

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Conselho de Administração

Apêndice22

Membros

Anwar Ali Al Mudhaf (Kuaitiano) Presidente do Conselho & Membro do

Conselho do Arab Banking Corporation

Tito Enrique da Silva Neto (Brasileiro) Vice-Presidente do Conselho &

Ex-CEO do Banco ABC Brasil

Vernom Handley (Inglês) Executivo do Arab Banking Corporation

Paul Henry Jennings (Inglês) Executivo do Arab Banking Corporation

Brendon Hopkins (Inglês) Executivo do Arab Banking Corporation

Ricardo Alves Lima (Brasileiro) Membro Independente

(Jun/19)

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Histórico

Apêndice23

1989 1997 2019

Arab Banking Corporation eGroup Roberto Marinhoiniciam o Banco ABC Roma S.A.,atuando nos segmentos decrédito corporativo, tradefinance e tesouraria.

Arab Banking Corporation ediretores adquirem ações doGrupo Roberto Marinho.

O Banco muda o nome paraBanco ABC Brasil S.A.

2007

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