anbid cpa 10 simulado 200 questoes com gabarito

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CPA 10 - Simulado com 200 questões com Gabarito

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  • 1) Qual o rgo superior do SFN?

    a) Copom; b) Bacen; c) CVM; d) CMN. 2) Como no conhecia um dos produtos do Banco em que Trabalha, Cames, gerente de contas do Banco Bom, solicitou ajuda a um colega mais experiente. Responda:

    a) Cames no atendeu ao princpio da competncia, pois, tinha o dever de conhecer o produto; b) Cames atendeu ao princpio da competncia, pois, ao solicitar ajuda, reconheceu seus limites de conhecimento; c) Cames atendeu ao princpio da objetividade; d) Cames atendeu ao princpio do profissionalismo. 3) Assinale a alternativa que apresenta o rgo que, no Brasil, tem a responsabilidade sobre a preveno e combate ao crime de lavagem de dinheiro:

    a) COAF; b) Polcia Federal; c) Ministrio Pblico Federal; d) CMN

    4) Assinale uma alternativa que apresenta um Benchmark para o ativo Fundo de Renda Fixa inflao Bom de Mais do Banco Sempre em Frente.

    a) Inflao; b) IPCA; c) CDI; d) IGP-M 5) Indique a alternativa correta em relao rentabilidade observada e esperada:

    a) Observada a rentabilidade passada; rentabilidade esperada a rentabilidade futura lquida de impostos; b) Rentabilidade observada uma expectativa de rentabilidade futura mais o quadrado das diferenas; rentabilidade esperada o que est para acontecer. c) Rentabilidade observada a rentabilidade passada; rentabilidade esperada uma expectativa em relao rentabilidade futura; d) Rentabilidade passada e futura, ambas lquidas de inflao. 6) A flutuao no preo de uma debnture: a) Risco de crdito; b) Risco de mercado; c) Risco de empresa; d) Risco Poltico e econmico

    7) O Banco (xxx) possui um rating AAA, o Banco (yyy) possui um rating (BBB). De qual risco estamos falando?

    a) Risco de mercado; b) Risco de emissor; c) Risco de crdito; d) Risco de liquidez 8) Um cliente seu est comprando um apartamento onde dever efetuar um pagamento como entrada em quatro meses, parte deste valor R$ 40 mil, j possui em mos. Qual alternativa de investimento voc no dever indicar a seu cliente? a) DI; b) Poupana; c) CDB; d) Aes 9)Indique alternativa correta em relao cota de um fundo de investimento:

    a) liquida de impostos; b) bruta de taxa de administrao; c) lquida de taxa de administrao; d) Independe do valor dos ativos que compe a carteira. 10) O fundo ativo promove uma distoro no benchmark, com o objetivo de: a) Superar o Benchmark; b) Superar o retorno do CDI; c) Buscar o maior retorno possvel para o administrador; d) Buscar a maior aderncia possvel em relao ao benchmark.

  • 11) Sobre as vantagens de se aplicar em fundo de investimento, assinale a alternativa incorreta: a) Isonomia no tratamento dispensado aos cotistas: b) Garantia do Fundo Garantidor de Crdito para valores at 60 mil reais; c) Diminuio dos riscos em face da diversificao; d) Acesso a um nmero maior de ativos e a um nmero maior de mercados, em face do grande volume de recursos do fundo, o que um cotista individual no conseguiria ter. 12) Assinale um ttulo de Renda Fixa emitido por uma instituio no financeira: a) CDB; b) LH; c) Poupana; d) Debntures. 13) Assinale a alternativa que contenha ttulos de Renda fixa emitido apenas por instituio financeira: a) CDB; RDB, Letras Hipotecrias b) Fundos de investimentos, poupana, Letras Hipotecrias; c) Debntures, CDB, RDB; d) Todas as anteriores esto incorretas. 14) Assinale a alternativa incorreta sobre taxa de administrao: a) cobrada sobre a rentabilidade do fundo; b) Interfere na rentabilidade um fundo: c) expressa ao ano; d) apropriada diariamente sobre o patrimnio lquido do fundo, cobrada mensalmente, reduz o valor da cota, cobrada independentemente do fundo apresentar ganhos ou perdas, remunera o administrador do fundo. 15) Onde so registradas as LFTs e NTNs? a) Cetip e esta no atua como Clearing; b) Selic e esta atua como contraparte central;

    c) Selic e esta no atua como Clearing; d) Selic e esta atua como comprador do vendedor e vendedor do comprador. 16) Processo utilizado pelo criminoso para dificultar o rastreamento do dinheiro com origem ilcita: a) Colocao; b) Integrao; c) Dificultao; d) Ocultao. 17) Pressionado para bater sua meta de captao em CDB, um gerente fez Vistas grossas a uma expressiva aplicao de um cliente que no conseguiu informar a origem dos recursos. Qual princpio este gerente infringiu? a) Profissionalismo; b) Objetividade; c) Integridade; d) Honestidade. 18) Indique o Principio em relao lavagem de dinheiro? a) Confidencialidade; b) Competncia; c) Profissionalismo; d) Conhea seu cliente. 19) Qual dos itens abaixo no precisa constar do prospecto: a) Cotista; b) Administrador; c) Gestor; d) Denominao e base legal. 20) Assinale a alternativa que apresenta um ttulo de curto prazo emitido por instituies no financeiras, com a finalidade de captar recursos de curto prazo giro: a) Letra Hipotecria; b) Debnture; c) Ao; d) Nota promissria.

  • 21) Representa a parcela do lucro distribuda aos acionistas. a) Direitos de subscrio; b) Dividendos e h tributao; c) Dividendos e no h tributao; D) Aes. 22) Indique uma alternativa que apresenta um ttulo pblico atrelado taxa selic: a) CDB; b) LFT (Letras Financeiras do Tesouro); c) LTN (letras do Tesouro Nacional) d) NTN-C (Notas do Tesouro Nacional srie C) 23) Um fundo de investimento diz em seu prospecto que 80% dos ativos devem compostos por juros, nada se diz a respeito de limites com relao a emissores. De qual fundo estamos falando? a) DI; b) Renda fixa; c) Multimercados; d) Cambial. 24) Um fundo de investimento diz em seu prospecto que 80% dos ativos devem estar alocados em papeis do Governo Federal e 100% da carteira em papeis que acompanham o DI. De qual fundo estamos falando? a) Referenciado DI; b) Referenciado; c) Renda Fixa; d) Multimercado. 25) Um fundo diz em seu prospecto que 80% da carteira est alocada em juros e 20% em aes. Possivelmente estamos falando de qual fundo? a) Aes; b) Multimercado capital protegido; c) Multimercado; d) Referenciado 26) Joo possui um fundo de investimento de renda fixa e, anda preocupado com o aumento contnuo da Selic Meta. O que voc, gerente deste cliente recomendaria? a) Transferir parte destes recursos para um fundo DI; b) Transferir todo o recurso para um fundo multimercado; c) Transferir parte deste recurso para um fundo de aes, j que h uma forte expectativa no mercado de que as bolsas continuaro a subir. d) Transferir todo o recurso para a poupana. 27) Qual a alquota para ganho de capital lquido obtido no mercado vista de aes? a) 20%; b) De 22,5 a 15%; c) 15%; e a arrecadao efetuada pelo prprio investidor; d) 15% e a arrecadao e efetuada pela instituio financeira. 28) Apliquei em um CDB e vou resgatar 20 dias aps a aplicao. Quais tributos irei pagar? a) IR apenas; b) IOF apenas; c) IR e IOF d) IOF e IR; 29) Quem pode emitir uma debnture conversvel? a) Instituio financeira de capital aberto b) Instituio no financeira de capital aberto c) Instituio no financeira de capital fechado d) Instituio financeira ou no financeira de capital aberto 30) A elevao nas taxas de juros afeta: a) Os ativos ps-fixados b) Os ativos pr-fixados c) As LFTs d) Os fundos de aes

  • 31) Sobre tributao responda a alternativa correta: I - Em letras hipotecrias pessoa fsica no h IR II -No come-cotas semestral nos fundos de longo prazo a alquota de 15%. J nos fundos de curto prazo de 20% III - A tributao nas debntures, ttulos pblicos, e CDBs ocorre no vencimento do ttulo ou no resgate, o que ocorrer primeiro. IV Em fundos de aes h come-cotas semestrais a) Apenas I est correta b) Apenas II est correta c) Apenas IV e III esto corretas d) I, II, e III esto corretas 32) Responda, respectivamente: Pode vender cotas do fundo; o responsvel pela gesto da carteira de um fundo; a instncia mxima de deciso em um fundo; o responsvel perante aos rgos de fiscalizao contratado pelo administrador: a) Distribuidor, gestor, administrador, administrador, gestor b) Distribuidor, gestor, gestor, administrador, gestor c) Distribuidor, gestor, assemblia de cotistas, administrador, gestor d) Administrador, custodiante, auditor, gestor, distribuidor 33) Quem sofrer os prejuzos em funo de uma gesto equivocada em um fundo de investimentos, ainda que dentro dos limites do regulamento: a) Administrador b) Cotista c) Distribuidor d) Gestor 34) Se h uma expectativa de que os juros iro cair, qual o melhor alternativa de investimentos: I- Fundos de renda fixa com alta durao II- Fundos DI; III- Fundos de curto prazo IV- Fundo com baixa durao a) Apenas I est correta b) II e III esto corretas c) I e II esto corretas d) Todas esto corretas 35) Fundos ativos e passivos tm como objetivo, responda respectivamente: a) Acompanhar o benchmark, superar o benchmark b) Superar o benchmark, acompanhar o benchmark c) Proteo, alavancagem d) Superar o benchmark, descolar-se do bechmark 36) Uma operao aparentemente suspeita de crime de lavagem de dinheiro, dever ser comunicada ao Bacen: a) No prazo de 5 dias b) No prazo de 2 dias c) No prazo de 24 horas d) Somente se os indcios forem confirmados 37) em qual dos ativos abaixo, no h risco de crdito? a) Poupana b) Aes adquiridas no mercado vista c) CDB d) Debntures 38) qual o rgo mximo do Sistema Financeiro nacional? a) O CMN, que composto pelo Presidente da Repblica, o Ministro da fazenda e do Planejamento; b) O CVM, que composto pelo Presidente do Bacen, e os Ministros da Fazenda e Planejamento; c) O CMN e Bacen d) O CMN, que composto pelo Presidente do Banco Central e os Ministros da fazenda e Planejamento.

  • 39) Sobre a liquidao extrajudicial de uma instituio financeira. Quem aplica esta ordem? a) Um Juiz Federal b) Banco Central e CVM C) Banco Central d) Banco do Brasil 40) Onde se encontra um exemplo de poltica monetria expansiva? a) Aumento de compulsrio e reduo da selic meta; B) Reduo da selic meta, diminuio do compulsrio, comp