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Transações em loteCartilha

Versão 1

O QUE É O SERVIÇO

• O serviço Transações em Lote é uma funcionalidade que possibilita o cadastramento de pagamentos ou transferências, a geração do lote e a aposição da assinatura eletrônica apenas uma vez para efetivar o lote gerado. O Lote pode conter transações mistas, inclusive com datas de débito diferentes.

A QUEM SE DESTINA

• Destina-se aos usuários com os perfis Pessoa Física, Pessoa Jurídica e Governo, detentores de contas das Operações 001,003,006,013 e 022.

TRANSAÇÕES QUE PODEM COMPOR O LOTE

• Pagamento de Boletos de Cobrança

• Pagamentos de Água, Luz, Telefone e Gás

• Transferências entre Contas CAIXA, DOC, TED e TED Judicial

O serviço está disponível no ícone Transações em Lote apresentado em 3 funcionalidades:

• Transações gravadas;

• Lotes pendentes de assinatura;

• Situação dos lotes autorizados.

ACESSO AO SERVIÇO

Para que seja possível utilizar o serviço Transações em lote, você deve selecionar o campo “Incluir Transação para gerar lote” no momento da inclusão da transação.

Como utilizar o serviço de Transações em lote

TRANSAÇÕES GRAVADAS

•Após a inclusão das transações, elas podem ser consultadas/acessadas pelo ícone Transações em lote, menu Transações Gravadas.

• É possível a visualização de todas as transações que foram gravadas para a criação de um lote nessa funcionalidade.

•Podem ser consultadas transações gravadas por tipo e dentro de um intervalo de débito programado, entretanto, somente estarão disponíveis aquelas que estiverem vigentes e que ainda não foram previamente selecionadas para compor um outro lote.

•Na tela é possível: visualizar a lista das transações gravadas ou VER DETALHE da transação, GERAR LOTE ou EXCLUIR TRANSAÇÃO, caso não queira realizá-la naquele momento através do lote.

A inclusão de transações obedecerá aos limites do

canal e da transação, inclusive nas contas em que houver pré-cadastramento,

inclusive quando se tratar de agendamento.

VER DETALHE (botão)Transações Gravadas

Ao selecionar uma transação na tela de Transações Gravadas, todas as informações da transação são apresentadas, podendo ser alterado o valor, a data, a identificação e o agendamento.

É possível excluir a transação gravada. Neste caso, ela poderá ser incluída em outra ocasião ou comandada individualmente.

EXCLUIR TRANSAÇÃO (botão)Transações Gravadas

GERAR LOTE: você deve selecionar as transações que vão compor o lote. Cada lote poderá ser nomeado de acordo com sua necessidade.

GERAR LOTE (botão)Transações Gravadas

LOTES PENDENTES ASSINATURA

Após gerar o lote é possível consultar os lotes que estão pendentes de assinatura para efetivação.

A consulta também pode ser realizada através do botão CONSULTA LOTES PENDENTES no final da geração do lote.

O botão EXCLUIR LOTE cancela o lote gerado e as transações que compunham o lote excluído voltam para TRANSAÇÕES GRAVADAS,

podendo ser utilizadas na criação de um novo lote.

EXCLUIR LOTE (botão)Lotes Pendentes Assinatura

• No botão VER DETALHE de lotes pendentes permite a visualização de todas as informações que compõem o lote.

- Dentre as opções poderá:

• AUTORIZAR: autoriza que o lote seja realizado;

• ADICIONAR TRANSAÇÃO: permite gravar nova transação e incluí-la no lote já gerado;

• EXCLUIR TRANSAÇÃO: retira a transação do lote gerado e a mesma fica disponível em TRANSAÇÕES GRAVADAS

VER DETALHE (botão)Lotes Pendentes Assinatura

No detalhamento do lote, ainda nessa fase, você pode

acessar a transação e alterá-la, se necessário.

SITUAÇÃO DOS LOTES AUTORIZADOS

Nesta consulta o usuário visualiza todos os lotes que foram autorizados.

P.S.: a situação de cada lote poderá ser Concluído ou Em processamento, este último nos casos em que o lote possua agendamentos.

• Selecionando o link do nome do lote, todas as transações que o compõem podem ser visualizadas.

• É possível ver o detalhe da operação e imprimir a segunda via do comprovante transação.

• A situação das transações poderá ser Efetivada, Em processamento (agendamentos) e Rejeitada (não acatada).

SITUAÇÃO DOS LOTES AUTORIZADOSDetalhamento do lote (pela seleção do link do lote)

COMPROVANTESConsiderações

Para obter o comprovante da transação realizada por meio do Transações em lote, o usuário deverá

consultar os lotes autorizados, detalhar o lote e a transação, ou pelo menu Transações>efetivadas.

Quando um lote é autorizado o sistema gera um COMPROVANTE DE AUTORIZAÇÃO DE LOTE, o qual informa o valor das transações e demais

dados do lote autorizado.

PONTOS DE ATENÇÃO

• Um lote pode ser misto, ou seja, pode ser composto de Pagamentos e Transferências;• Um lote pode ser todo composto de agendamentos;• As transações/agendamentos podem ser alteradas a qualquer tempo enquanto o lote não for assinado,

depois disso não é mais possível alterar uma transação.• Nas contas com Assinatura Múltipla, o cancelamento de agendamentos somente será finalizado após

todos os responsáveis assinarem, até o dia anterior à data programada.• Um lote autorizado, em que TODAS as transações são AGENDADAS, poderá ser cancelado, seguindo a

regra de assinaturas do item anterior, desde que nenhuma transação tenha sido ainda efetivada, no prazo de D-1, ou seja, até o dia anterior à data mais recente programada.

• As transações gravadas estarão como “Válidas” até a data de vencimento; após essa data passarão a “vencidas”e permanecerão disponíveis nessa funcionalidade por 10 dias, para alteração e inclusão em novos lotes. Caso não sejam alteradas serão expurgadas após esse prazo.

• Um lote gerado pendente de assinatura ficará disponível para assinatura até o vencimento da última data de débito, e as transações com datas mais recentes serão rejeitadas caso isso ocorra.

• Importante estar atento ao horário limite das transações, pois havendo, por exemplo, uma TED o lote deverá ser autorizado até o horário permitido para realização da transação, caso contrário será rejeitada.

• Após o lote receber todas as assinatura eletrônicas, os status dos lote serão:– EM PROCESSAMENTO: as transações estão sendo processadas – CONCLUÍDO: as transações foram processadas e poderão apresentar as situações de: PAGA,

CANCELADA, AGENDADA REJEITADA, AGENDAMENTO CANCELADO

– Nas transações AGENDADAS, a transação pode ser consultada no menu CONSULTAS até o status final que poderá ser PAGA/REJEITADA/CANCELADA/VENCIDA.

• É necessário estar atento ao limite diário para cada transação do lote, pois ele também será respeitado na inclusão de transações no rascunho, isto é, cada transação incluída para gerar lote estará consumindo o valor limite, na data programada para débito, para ser autorizada no canal.

Julho 2015