agencias de fomento

GARANTA:

ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL

E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS

SOFTWARE PARA

AGÊNCIAS

DE FOMENTO

HOJE

FALAREMOS

SOBRE1. INTRODUÇÃO

2. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO

3. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES

4. OFERTA TOTVS FS

5. FATOS

1. INTRODUÇÃO

• Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras

por conta de limitações na solução instalada.

• Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo

a automatização do fluxo de análise de crédito.

• Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central

e/ou Receita Federal, consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro.

• Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, que demandam contabilização

manual de operações.

• Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos

tecnológicos ou operacionais para viabilizar a operação descentralizada da instituição.

PRINCIPAIS DESAFIOS

DO SEU SEGMENTO

O QUE FAZ A SOLUÇÃO?

O QUE FAZ A SOLUÇÃO?

QUEM ATENDEMOS?

Necessidades das Agências de Fomento de forma abrangente.

Aprimora o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-

fim de uma instituição financeira.

Automatiza, de modo integrado, a operação de uma agência de

fomento, por meio de nossas soluções de crédito, contabilidade e

informes legais do BCB e RFB.

DE FORMA GERAL:

• Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução

e gestão da atividade-fim de uma agência de fomento, a partir das melhores práticas

e ferramentas de mercado, com foco na excelência operacional.

DE FORMA ESPECÍFICA:

• Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades

do Core Banking, especialmente Crédito.

• Conjunto de soluções parametrizáveis, para operações ativas e passivas, que se adaptam

aos mais variados perfis de instituições financeiras.

• Qualquer tipo de operação, pré ou pós-fixada, para pessoa física ou jurídica: empréstimo,

financiamento, desconto, avais, fiança, leasing, interveniência e repasse.

O QUE OFERECE?

PROCESSOS VERTICAIS

DO NEGÓCIO

• Básico

• Cadastro de clientes

• Entrada e negociação de operações de crédito

• Crédito (BackOffice)

• Análise de crédito

• Gestão de crédito

• Internet Banking

• Contabilidade

• SPED

• Informes legais

2. COMO FUNCIONA:

MACROPROCESSO

SPC Serasa

Análise de

Crédito

Cadastro de

Clientes

Negociação de

Operações

Entrada de

Operações

Empréstimo

Financiamento

Cobrança e Desconto

Avais e Fiança

Interveniência

Leasing

Bens

Repasses

Compensação

BNDES

Informes

Legais

BCB RFB Contabilidade

BásicoClientes Segurança Parâmetros ERP Protheus

Crédito

Processos

Processos complementares

Participantes externos

Gestão de

Crédito

SPED

MACROPROCESSO DA

SOLUÇÃO

AGÊNCIAS DE FOMENTO

3. MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES


BÁSICOQUEM ATENDE:

PARÂMETROS

SEGURANÇA DE ACESSO

TRILHA DE AUDITORIA

GERADOR DE DOCUMENTOS

• Conjunto de aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam

configurações e processos comuns.

• Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores e cotações e módulo

de controle de acesso e segurança.

• Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos

e rastreabilidade contábil.

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES


CADASTRO DE CLIENTE

PERSONALIZÁVEL

QUEM ATENDE:

CADASTRO DE CLIENTES

RESTRIÇÕES CADASTRAIS


QUEM ATENDE:

FRONT OFFICE DE CRÉDITO:

CRÉDITO PESSOAL

CUSTÓDIA DE CHEQUES

CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS

CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA

CESSÃO

RENEGOCIAÇÃO

ENTRADA E NEGOCIAÇÃO

DE OPERAÇÕES DE

CRÉDITO

• Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos.

• Simulação e entrada de operações de crédito via Web.

• Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações.

• Solução integrada com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).

OUTROS FINANCIAMENTOS

DESCONTO

AVAIS E FIANÇA

COMPROR E VENDROR

LEASING

BENS

REPASSES

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES


CRÉDITO (BACKOFFICE)

• BackOffice de crédito.

• Operações pré e pós-fixadas.

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADESQUEM ATENDE:

BACK OFFICE DE CRÉDITO:

EMPRÉSTIMO

FINANCIAMENTO

COBRANÇA E DESCONTO

AVAIS E FIANÇA

INTERVENIÊNCIA

LEASING

BENS

REPASSES


ANÁLISE DE CRÉDITO

MÓDULOS


ESTEIRA DE CRÉDITO (INTEGRADA COM GESTÃO DE LIMITES E RISCOS)

INTELLECTOR (REPOSITÓRIO E EXECUTOR DE REGRAS)

INTEGRAÇÃO COM A SERASA E SPC

• A concessão de crédito é a principal fonte de retorno para as instituições financeiras.

• A gestão de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada entre a análise

do crédito e uma eficiente recuperação de parcelas em atraso.

• Com o desenho correto das políticas e com o ferramental adequado para apoiar

o processo da concessão, a empresa pode aumentar a eficiência dos processos

de crédito e cobrança, reduzindo riscos e perdas com inadimplência.


GESTÃO DE CRÉDITO

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

• Ferramentas para gestão de carteira de crédito.

• Controle de limites e riscos dos clientes.

• Gestão de garantias integrada às ferramentas de concessão de crédito.

• Gestão de operações e clientes inadimplentes integrado à solução de cobrança.

• Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.

QUEM ATENDE:

GESTÃO DE GARANTIAS

GESTÃO DE LIMITES E RISCOS

GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA

GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR)

COBRANÇA


SPED

MÓDULOS

E FUNCIONALIDADES

• Integração ao módulo de Contabilidade que atende SPED, Contábil e Fiscal.

• Geração de ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*.

*Exclusivo para as instituições financeiras

QUEM ATENDE:

ECD (Escrituração Contábil-Digital)

FCONT

EFD (Escrituração Fiscal Digital PIS/COFINS - apenas para instituições financeiras)


INFORMES LEGAIS

Conjunto de soluções para

atender demandas legais do

Banco Central do Brasil (BCB)

e Receita Federal (RFB)

MÓDULOS


INFORMES LEGAIS DO BCB: RATING (ATENDE AO SCR –DOCUMENTOS 3040, 3050 E 3026)

CCS E BACEN JUD

CADASTRO POSITIVO (INTEGRADO À CIP)

RES. 3490 (RISCOS DE BASILÉIA II E III)

CENSO DE FGC

INFORMES LEGAIS DA RFB:

DIRF

DIMOF

• Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB.

• Cálculo e contabilização da PDD.

• Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas

aos sistemas do Core Banking.

• Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III,

inclusive a geração dos arquivos DLO, DRM, DDR e outros.

• Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.

4. OFERTA TOTVS FS

VERTICAIS

ERP PROTHEUS

OUTROS

• RH

• TOTVS Jurídico

• TOTVS BA

• CRM

• Fluig

OFERTAS TOTVS FS

PARA COOPERATIVAS

DE CRÉDITO

PROPOSTA DE VALOR

• Portfólio completo para áreas e processos de negócio:

• Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP.

• Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional.

• Conta também com controles gerenciais e de compliance.

• Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados pelas soluções TOTVS.

• Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência de mais

de 20 anos no segmento.

BENEFÍCIOS Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação

às necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente.

Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com fluxos de

pagamentos variáveis.

Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e pagamentos

antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas.

Automatização do fluxo da política de análise de crédito.

Atendimento da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB, de modo automático.

Redução de riscos e custos com inadimplência, por meio de desenho adequado de

cadastro capaz de atender às necessidades das políticas de crédito da instituição.

5. FATOS

A TOTVS NO SEGMENTO FINANCIAL SERVICES

13 das 15 maiores instituições financeiras do país*,

utilizam soluções TOTVS.

*classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil

Maior provedora de soluções da América Latina com

30.000 portfólios e 6.000 fundos controlados por

nossas soluções, com mais de 1,7 trilhão em ativos

processados diariamente.

FATOS

A TOTVS NO SUBSEGMENTO ADMINISTRADORA

DE CARTÕES DE CRÉDITO

Mais de 15 milhões de cartões emitidos e processados,

com mais de 20 milhões de transações anuais

realizadas.

Mais de 20 mil usuários na solução.

FATOS

Obrigado ;)

0800 70 98 100www.totvs.com

agencias de fomento

Technology