a nossa missÃo - finantia.com · por força da diminuição da atividade financeira em portugal,...
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01 A nossa Missão 02 A nossa Cultura 03 Mensagem do Presidente do Grupo 04 As nossas Atividades06 Balanços e Demonstrações dos Resultados Consolidados Finantipar (Sociedade Mãe) 08 Balanços e Demonstrações dos Resultados Consolidados Banco Finantia 09 Indicadores Financeiros 11 Responsabilidade Social 12 A nossa Equipa
> Em 2015, não parámos de crescer.
Ajustámos as nossas equipas de forma a
desenvolver as melhores soluções e práticas
para cumprir os objetivos que traçámos.
> Otimizámos os nossos resultados, o que
de novo mereceu reconhecimento internacional.
Tempo de oportunidades
A NOSSA MISSÃO
> Prestamos aos nossos clientes serviços financeiros de grande qualidade
e valor acrescentado.> Recrutamos, formamos
e desenvolvemos profissionais responsáveis
e ambiciosos.> Conseguimos para
os nossos acionistas uma rentabilidade sustentável.
EXCELÊNCIADistinguimo-nos pelo profissionalismo,
qualidade e dedicação dos nossos
colaboradores e pela reconhecida experiência
internacional das nossas equipas de gestão
INDEPENDÊNCIAAsseguramos aos nossos clientes
um serviço totalmente independente
de conflitos de interesses
INTEGRIDADEExigimos dos nossos colaboradores
uma elevada postura ética, tanto
no âmbito profissional como pessoal
SOLIDEZMantemos rácios sólidos de capital
e liquidez que permitem o
desenvolvimento sustentado das
nossas diversas atividades
A NOSSA CULTURA
> Os nossos valores são as linhas que conduzem diariamente todas as etapas da nossa atuação.> Percorremos o nosso caminho de forma coerente,procurando as soluções económico-financeiras mais eficazes.> A nossa cultura transparece nas relações desenvolvidas e cimentadas ao longo da nossa história.
CRIATIVIDADEDesenvolvemos soluções e
serviços financeiros que conduzem
a oportunidades únicas de
crescimento e de investimento
INOVAÇÃOAntecipamos as necessidades dos
nossos clientes e oferecemos-lhes
serviços de elevado valor acrescentado
ORIENTAÇÃO PARA O CLIENTEProcuramos sempre as melhores soluções
para os nossos clientes, primando
por estabelecer relações de longo prazo
TRABALHO EM EQUIPAAcreditamos que o trabalho em conjunto,
partilhando tarefas e resultados,
é a única forma de atingir os objetivos
e satisfazer os nossos clientes
GRUPO FINANTIA 02 SÍNTESE ANUAL 2015
Por força da diminuição da atividade financeira em Portugal, temos vindo a dedicar-nos cada vez mais a atividades internacionais com bons resultados e transações interessantes e inovadoras. Continuamos a contratar profissionais de grande calibre para fortalecer o nosso quadro de colaboradores e responder positivamente aos novos desafios da atividade e da regulação. A nossa cultura tem-se mantido consistente e focada: independente, inovadora e empreendedora.
A transição da gestão executiva para uma equipa mais jovem tem-se processado a bom ritmo, satisfazendo todos os stakeholders. Decidimos também reforçar a presença do Grupo em Londres de forma a poder usar aquela praça financeira como principal base da nossa expansão internacional.
Uma forte palavra de agradecimento a todos os colaboradores, clientes e acionistas pelo apoio consistente que têm continuado a dar ao projeto Finantia e que nos estimula a ir cada vez mais longe.
António M. A. Guerreiro Presidente
Grupo Finantia
MENSAGEM DO PRESIDENTE DO GRUPO FINANTIA
2015 foi um ano de muitos desafios financeiros e políticos. Apesar de sinais frágeis de recuperação económico-financeira, a incerteza política aumentou em Portugal, Espanha e no Reino Unido com consequências ainda difíceis de prever e quantificar.
A nossa estratégia defensiva tem conseguido dar resposta ao novo quadro geopolítico e à cavalgada regulatória ligada ao avanço da União Bancária. As instituições de menor dimensão têm-se visto submergidas em burocracia injustificada, sem observância da prometida regra da proporcionalidade, a que se junta uma tributação (nacional) excessiva, discriminatória e anti-concorrencial.
Neste contexto, o resultado líquido de 28,3 milhões de euros apresentado pelo Grupo Finantia e que representa um aumento de 52% em relação ao exercício anterior, é particularmente saudado.
CRIATIVIDADEDesenvolvemos soluções e
serviços financeiros que conduzem
a oportunidades únicas de
crescimento e de investimento
INOVAÇÃOAntecipamos as necessidades dos
nossos clientes e oferecemos-lhes
serviços de elevado valor acrescentado
ORIENTAÇÃO PARA O CLIENTEProcuramos sempre as melhores soluções
para os nossos clientes, primando
por estabelecer relações de longo prazo
TRABALHO EM EQUIPAAcreditamos que o trabalho em conjunto,
partilhando tarefas e resultados,
é a única forma de atingir os objetivos
e satisfazer os nossos clientes
GRUPO FINANTIA 03 SÍNTESE ANUAL 2015
> Somos um grupo financeiro português independente,com quase três décadas de actividade.> Livres de conflitos de interesses, detemos um vasto
track record de operações de sucesso, nacional e internacional.> Alargamos constantemente a nossa extensa rede de contactos no sector financeiro a nível mundial.
AS NOSSAS ATIVIDADES
BANCA DE INVESTIMENTO
BANCA PRIVADA
MERCADO DE CAPITAIS
ÁREAS QUE SE COMPLEMENTAM
NOVA IORQUE
SÃO PAULO
LONDRES
MADRID, BARCELONA, VALENCIA
LISBOA, PORTO
GRUPO FINANTIA 04 SÍNTESE ANUAL 2015
MALTA
AS NOSSAS ATIVIDADES
BANCA DE INVESTIMENTO> Assessoria profissional e independente, com experiência alargada em fusões e aquisições> Presença internacional reforçada, promovendo e desenvolvendo transações em países com elevada proximidade cultural e económica a Portugal, em particular Espanha e Brasil> Vocação para transações cross border, atraindo investimento estrangeiro para Portugal e para geografias internacionais> Apoio a empresas de base doméstica nos seus processos de internacionalização> Experiência em privatizações e em transações em setores regulados e concessões.
MERCADO DE CAPITAIS> Equipas sediadas em Lisboa, Madrid, Londres, Nova Iorque e São Paulo, praças de referência internacional> Pioneiro no mercado de renda fixa e parceiro de confiança para os seus clientes> Distribuição de operações sindicadas junto de uma base alargada e diversificadade investidores na Europa e nas Américas.> Player no apoio às empresas portuguesas através da emissão de papel comercial> Contraparte líder na cotação de ativos para o mercado nacional e internacional com especial enfoque em Portugal, Espanha, Turquia, Rússia e Brasil.
BANCA PRIVADA> Soluções de investimento e de poupança através de produtos simples e transparentes> Ampla gama de depósitos a prazo que permitem ir de encontro às necessidades de cada cliente> Os Depósitos Finantia beneficiam da garantia de reembolso prestada pelo Fundo de Garantia de Depósitos> Home Banking disponível 24h por dia, 365 dias por ano, com total segurança> Equipa especializada na gestão de patrimónios.
GRUPO FINANTIA 05 SÍNTESE ANUAL 2015
800M€Emissões em papel
comercial
+132% 2014-15
335M€Maior investimento turco em Portugal
680M€Depósitos
a prazo
+13% 2014-15
BALANÇOS E DEMONSTRAÇÃO DOS RESULTADOSFINANTIPAR (SOCIEDADE MÃE)
Milhões EUR 2015 2014
ATIVO
Caixa e bancos 136,1 251,7
Activos financeiros disponíveis para venda 1 186,4 1 447,5
Crédito a clientes 356,9 426,8
Outros créditos e valores a receber 100,4 70,6
Total do Ativo 1 779,8 2 196,6
PASSIVO
Operações de Mercado Monetário 30,3 52,8
Depósitos de clientes 679,4 603,0
Repos (incluindo BCE) 556,5 857,5
Dívida subordinada 51,5 96,5
Outros passivos 109,0 200,9
Total do Passivo 1 426,7 1 810,8
CAPITAL PRÓPRIO
Capital, reservas e resultados transitados 324,7 367,1
Resultado líquido do exercício 28,3 18,6
Total de Capital próprio 353,0 385,8
Total de Passivo e Capital próprio 1 779,8 2 196,6
BALANÇO CONSOLIDADO
Milhões EUR 2015 2014
Margem financeira 66,9 73,8
Comissões e outros proveitos, líquidos 29,8 35,1
Produto bancário 96,7 108,9
Imparidade e provisões (32,3) (42,6)
Custos operacionais (24,9) (23,0)
Lucro antes de impostos e extraordinários 39,5 43,3
Lucro do exercício 28,3 18,6
DEMONSTRAÇÃO DOS RESULTADOS CONSOLIDADOS
GRUPO FINANTIA 06 SÍNTESE ANUAL 2015
> O nosso crescimento reflete claramente
a confiança dos nossos clientes.
> A nossa visão estruturada e de longo prazo é
sensível à criação de investimentos responsáveis
e contribui para o aumento dos nossos negócios
e de um retorno sustentável.
Tempo de expansão
BALANÇOS E DEMONSTRAÇÃO DOS RESULTADOSBANCO FINANTIA
Milhões EUR 2015 2014
ATIVO
Caixa e bancos 136,1 251,7
Activos financeiros disponíveis para venda 1 186,4 1 447,5
Crédito a clientes 352,5 457,3
Outros créditos e valores a receber 108,7 69,9
Total do Ativo 1 773,7 2 226,3
PASSIVO
Operações de Mercado Monetário 30,3 52,8
Depósitos de clientes 679,6 603,3
Repos (incluindo BCE) 556,5 857,5
Dívida subordinada 51,5 127,4
Outros passivos 107,5 201,4
Total do Passivo 1 425,4 1 842,4
CAPITAL PRÓPRIO
Capital, reservas e resultados transitados 320,7 372,1
Resultado líquido do exercício 27,6 11,9
Total de Capital próprio 348,4 384,0
Total de Passivo e Capital próprio 1 773,7 2 226,3
BALANÇO CONSOLIDADO
Milhões EUR 2015 2014
Margem financeira 66,2 72,8
Comissões e outros proveitos, líquidos 28,1 28,3
Produto bancário 94,3 101,1
Imparidade e provisões (31,5) (42,6)
Custos operacionais (24,8) (23,0)
Lucro antes de impostos e extraordinários 38,0 35,6
Lucro do exercício 27,6 11,9
DEMONSTRAÇÃO DOS RESULTADOS CONSOLIDADOS
GRUPO FINANTIA 08 SÍNTESE ANUAL 2015
RESULTADOS QUE CONTAM
INDICADORES FINANCEIROSBANCO FINANTIA
27,6 M€Lucro líquido
22,6%CET 1
0,20€Lucro por acção
GRUPO FINANTIA 09 SÍNTESE ANUAL 2015
LUCRO LÍQUIDO (M€) COST TO INCOME (%)
CORE TIER 1 (%) DEPÓSITOS (M€)
27,6
11,9
6,3
27
23
26
22,6
18,017,7
680
603
518
2013 2014 2015 2013 2014 2015
2013 2014 2015 2013 2014 2015
+132% 2014-15 +150% 2014-15+26% 2014-15
> A nossa filosofia privilegia a continuidade
e a estabilidade das relações construídas
no nosso universo e ao longo de muitos anos.
> Dedicamo-nos a investir em projetos de especial
relevância social que gostamos de proteger
e que acompanhamos de forma sustentada.
Tempo de continuidade
RESPONSABILIDADE SOCIAL
GRUPO FINANTIA 11 SÍNTESE ANUAL 2015
RESPONSABILIDADE SOCIALÉ política do Banco Finantia apoiar ações sociais específicas dirigidas a crianças e a jovens desfavorecidos e/ou com necessidades educativas especiais, tais como: APSA – “Associação Portuguesa do Síndroma de Asperger”: instituição que presta assistência a crianças e jovens que sofrem de uma desordem específica neuro comportamental de origem genéticaBANCO DO BÉBÉ – associação que ajuda as famílias desfavorecidas de bebés nascidos na Maternidade Alfredo da Costa em LisboaLIGA DOS AMIGOS DO HOSPITAL DE S.JOÃO – associação que ajuda as crianças e os idosos carenciados que se encontram neste hospital RARÍSSIMAS – uma associação de ajuda a pessoas portadoras de doenças raras.
MECENATO CULTURALPALÁCIO NACIONAL DA AJUDA – o Banco Finantia é mecenas ativo do Palácio desde o ano de 1997. FUNDAÇÃO DE SERRALVES – o Banco é membro fundador desde 1995, tendo cofinanciado diversos programas culturais e sociais nesta instituição.
EDUCAÇÃOISEG – Em 2015, como tem feito em anos anteriores, o Banco cooperou com o ISEG – Instituto Superior de Economia e Gestão – da Universidade Técnica de Lisboa, dando um prémio ao melhor aluno do 1º ano do Mestrado de Estudos Europeus e de Economia Internacional.FUNDAÇÃO ECONÓMICAS – O Banco Finantia é também membro fundador da “Fundação Económicas – Fundação para o Desenvolvimento das Ciências Económicas, Financeiras e Empresariais”.
A NOSSA EQUIPA
Ahmet Iplikci
Alexei Mitrofanov
Álvaro Novis
António Gomes de Pinho
António Guerreiro
António Santiago Freitas
António Vila-Cova
Carlos Cuervo
Charles-Louis de Laguiche
David Guerreiro
Dominique de Guerre
Duarte Correia de Sá
Eduardo Catroga
Eduardo Costa
Filipe Marques
Francisco Ortigão
Gonçalo Vaz Botelho
Igor Souvorov
Israel Vainboim
João Cassiano
João Sabido Silva
José Miguel Júdice
Laurent Mignon
Luisa Antas
Manuel Sebastião
Marta Eirea
Martin Lee-Warner
Michael Hamilton
Pedro Benites
Pedro Fernandes Santos
Pedro Perestrelo dos Reis
Renato Schulman
Ricardo Caldeira
Riccardo Orcel
Roberto Teixeira da Costa
Rui Guerra
Rui Martinho
Sandra Matos Chaves
Sérgio Zappa
Tiago Lopes
Ulf Bachmann
Membro do Conselho Estratégico
Administrador Não Executivo
Membro do Conselho Estratégico
Membro do Conselho Estratégico
Presidente do Conselho de Administração
Presidente do Conselho Estratégico
Administrador Não Executivo
Presidente Não Executivo
do Conselho de Administração
Membro do Conselho Estratégico
Membro do Conselho Estratégico
Administrador Executivo
Membro do Conselho Estratégico
Administrador Executivo
Administrador Não Executivo
Vice-Presidente do Conselho Estratégico
Diretor Geral
Diretor Central
Vice-Presidente da Comissão Executiva
Membro do Conselho Estratégico
Membro do Conselho Estratégico
Diretor Central
Administrador Não Executivo
Membro do Conselho Estratégico
Membro do Conselho Estratégico
Secretária Geral
Membro do Conselho Estratégico
Presidente da Comissão Executiva
Membro do Conselho Estratégico
Administrador Não Executivo
Diretor Central
Administrador Executivo
Presidente da Comissão Executiva
Diretor Geral
Administrador Executivo
Membro do Conselho Estratégico
Membro do Conselho Estratégico
Diretor Central
Membro do Conselho Estratégico
Administradora Não Executiva
Membro do Conselho Estratégico
Administrador Executivo
Membro do Conselho Estratégico
Banco Finantia
Finantipar SGPS
Banco Finantia
Banco Finantia
Finantipar SGPS
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia Sofinloc
Finantipar SGPS
Banco Finantia
Finantia USA
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Finantipar SGPS
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia Sofinloc
Banco Finantia
Finantia UK
Banco Finantia
Finantipar SGPS
Banco Finantia
Finantia Brasil
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Banco Finantia
Finantipar SGPS
Banco Finantia
Banco Finantia Sofinloc
Banco Finantia
GRUPO FINANTIA 12 SÍNTESE ANUAL 2015
ASSEMBLEIAS GERAISJoão Vieira de Almeida – Presidente da Mesa, Banco FinantiaJosé A. Pinto Ribeiro – Presidente da Mesa, Finantipar SGPS
CONSELHOS FISCAISJosé Manuel Archer – Presidente, Banco Finantia e Finantipar SGPSMiguel Cancella de Abreu – Vogal, Banco Finantia e Finantipar SGPSRita Correia Afonso – Vogal, Banco Finantia e Finantipar SGPS
AUDITORES EXTERNOSErnst & Young Audit & Associados, S.R.O.C.
PRINCIPAIS ACIONISTAS DO BANCO FINANTIAFinantipar SGPS (57.0 %)Natixis (9.9%)VTB Capital (8.9%)Portigon (8.2%)
A informação contida neste documento é complementada pelos Relatórios e Contas 2015 da Finantipar SGPS e do Banco Finantia.
O papel utilizado nesta Síntese Anual é proveniente de florestas que são geridas
de uma forma ambientalmente apropriada, socialmente benéfica e economicamente viável.
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Rua General Firmino Miguel, 51600-100 Lisboa – PortugalT +351 21 720 2000
Rua São João de Brito, 6054100-455 Porto – PortugalT +351 22 610 0927
Avenida Menéndez Pelayo, 6728009 Madrid – EspanhaT +34 91 557 2300
Paseo de Gracia, 808007 Barcelona – EspanhaT +34 93 206 4254
Calle Colón, 6046004 Valencia – EspanhaT + 34 96 353 6322
11 Austin Friars, 5th FloorLondon EC2N 2HG – Reino UnidoT +44 207 382 5200
950 Third Avenue, 28th FloorNew York NY 10022 – EUAT +1 212 891 7300
Rua James Joule, 65, Conj. 172 – BrooklinSão Paulo SP 04576-080 – BrasilT +55 11 5501 7000
SmartCity Malta, SCM01 Ground Floor, GR 04RicasoliKalkara SCM 1001 – MaltaT +356 21692626